农村商业银行公司业务合规手册培训课件
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合规.助推农商行健康发展——合规管理制度与实务
合规.助推农商行健康发展合规管理制度与实务案防工作培训课件大纲课程背景：在新时代经济时期，城市商行、农村商行、农信社、乡村银行等金融机构和各种公司企业都需要建立和实践好合规管理、监事会事业，做好内部审计，遵循法定的反洗钱社会责任，否则会面临经营管理失败、重大风险、严重违规与犯罪，导致破产与监管处罚课程对象：高管、中层与机构负责人、门柜与客户经理等工作人员课程收益：培训对象广泛，客户众多，社会效益和经济效益好课程时长：1-2天课程说明：①课件适用对象：高管领导层、中层和机构负责人，柜员、客户经理等一线工作人员。
共2个模块，课程预设1-2天。
不同的培训对象，内容有差异，重点有所不同。
②培训内容逻辑连贯，理论、政策、实务衔接紧凑，重点突出，紧密结合银行内控实际。
③在简要的基础知识后，重心放在实务部分，确保培训有质量。
第一部分合规管理知识1、不讲合规的危害1.1新时期的经济金融风险需要做好合规1.2合规风险病因1.3从病因中找规律2、风险与合规的逻辑2.1案件管理、风险管理、合规管理的逻辑2.2如何认识一个单位的风险与合规水平2.3合规风险管理的特点2.4合规管理在风险管理中体现价值2.5合规管理工作尚处于起步阶段2.6合规是一个完全的知识体系，有技术、讲科学、更有理论和哲学2.7合规管理在经营中体现价值2.8合规管理在管理中体现价值2.9合规行为逻辑2.10合规风险在商业银行资本管理中的重要性3、风险是永恒的主题3.1信用风险与市场风险演变规律——合规风险是源风险3.2合规风险是银行风险的内控管理核心3.3合规风险事件现状3.4合规管理的特点3.5合规工作问题3.6合规防范风险三大境界3.7遇到合规问题怎么做3.8怎样培养合规习惯3.9四个回归五个坚持3.10树立合规理念3.11合规管理思想第二部分合规管理工作1、合规负责人如何切入合规管理工作1.1合规工作基本方法规律1.2合规风险管理事业现状1.3合规管理工作的业务系统1.4合规管理工作流程1.5合规管理操作技术2、银监会合规管理相关规定2.1银行机构合规管理相关规定2.2合规管理工作的动作分类2.3业务操作合规管理应避免盲从2.4业务操作合规管理基本方法3、动态优化业务操作合规标准3.1合规管理咨询与审核及操作技术3.2合规咨询范围3.3合规审核范围3.4合规协作3.5案件防控管理3.6法律事务管理3.7法律事务外包律师要做些什么3.8合规检查3.9合规检查的重要意义3.10合规检查报告功能模式3.11如何发现合规风险4、合规文化建设操作技术4.1合规文化建设的关注点4.2合规工作考核与问责4.3合规管理IT信息系统。
银行合规培训课件
银行合规培训课件银行合规培训课件在当今金融行业中，银行合规成为了一个不可忽视的重要环节。
银行合规是指银行在经营过程中遵循法律法规、监管规定以及行业自律的要求，确保银行业务的合法性、合规性和稳健性。
为了提高银行员工的合规意识和水平，银行合规培训课件应运而生。
一、合规的重要性银行合规对于银行的稳健经营至关重要。
首先，合规可以保护银行的声誉。
银行作为金融机构，一旦违反合规规定，将会受到舆论的谴责和社会的质疑，严重损害银行的声誉和形象。
其次，合规可以降低银行的风险。
遵守合规规定可以减少违法违规行为的发生，降低银行的法律风险和经营风险。
最后，合规可以提升银行的竞争力。
合规经营的银行更容易获得监管机构的信任和支持，从而获得更多的业务机会和市场份额。
二、合规培训的内容银行合规培训课件的内容应包括以下几个方面：1. 法律法规知识：银行员工需要了解相关的法律法规，包括银行业法律法规、金融监管法规等。
他们需要了解自己的权利和义务，以及违反法律法规可能面临的后果。
2. 风险管理：合规培训中应重点强调风险管理的重要性。
银行员工需要了解各种风险类型，如信用风险、市场风险、操作风险等，并学习相应的风险管理措施和方法。
3. 业务操作规范：合规培训还应包括对各项业务操作规范的介绍。
银行员工需要了解各项业务的操作流程、内部控制要求以及相关的风险防范措施。
4. 反洗钱和反恐怖融资：由于金融行业容易被用于洗钱和恐怖融资活动，合规培训课件还应包括反洗钱和反恐怖融资方面的知识。
银行员工需要了解相关的法规要求、客户尽职调查流程以及异常交易监测方法。
5. 信息安全和数据保护：随着信息技术的发展，信息安全和数据保护成为了银行合规的新挑战。
合规培训课件应包括信息安全和数据保护的基本知识、安全控制要求以及应急响应措施。
三、合规培训的方式为了提高合规培训的效果，银行可以采用多种方式进行培训：1. 线上培训：通过网络平台进行线上培训，员工可以根据自己的时间和地点进行学习。
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
农村商业银行公司业务合规手册培训
2020年5月22日
11
信用评级
5.发展能力和潜力指标：固定资产净值率、 主营业务收入增长率、主营业务收入、利 润增长率、净利润、领导者素质、市场前 景等
6、贷款风险分类在次级（含）以下的，其 评级最高不得超过B级
7、会计事务所对客户的财务报告出具明确 否定意见的，可直接认定为B级以下；拒 绝发表意见或出具重大事项保留意见的， 信用等级最高不得超过A级
得办理收回再带（正常到期除外），凡是制定有分 期还款计划的流动资金贷款，执行分期还款计划后 不得再支用对应已还款部分额度
2020年5月22日
18
签署合同
9
信用评级
信用评级是指根据银行内部确定的综合评 价指标，定期审查客户的资信状况，并据 此将客户进行分类。客户信用评级制度是 客户信用风险管理制度的组成部分，有关 客户信用评级的标准和结果，属于银行内
部掌握资料，对外应保密。
客户信用评级指标基本包括按偿债能力、
获利能力、经营管理、履约及综合收益指
2020年5月22日
8
申请贷款提供的材料
无论借款人申请何种贷款，应提交以下资料： 借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执
照、组织机构代码证； 法人代码证和税务登记证、开户许可证复印件 公司章程（工商局打印）； 借款人近3年的经审计过的财务报表和近期的财务
月报表及附注
2020年5月22日
2020年5月22日
15
撰写调查报告（流动资金）
借款人基本状况 借款人生产经营及经济效益情况 借款人财务状况 与我行合作情况 借款资金必要性分析 提供贷款可行性分析 担保分析 结论和建议
2020年5月22日
16
贷款的审查审批
授信业务实行贷款审批人独立审批制度，审批决策 时不得受任何人的不正当影响，任何人不得以任何 理由敢于贷款审批决策
农村商业银行公司业务合规手册培训ppt课件
客户经理了解借款人概略：恳求借款金额、借 款币别 、借款期限、借款用途、还款来源、 还款保证、用款方案、还款方案、其他。
恳求贷款提供的资料
无论借款人恳求何种贷款，应提交以下资料：
借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照 、组织机构代码证；
法人代码证和税务登记证、开户答应证复印件
公司章程〔工商局打印〕；
支〔分〕行会议审批实行记名投票方式表决，明确 表示赞同或者不赞同
不得经过会前协商突破的内容〔如：利率、结算量 等〕
放款管理
1、授信条件未落实或条件发生变卦为重新决策的，不 得施行用信
2、不得向未到达支用条件的借款人办理贷款出账手续 3、可循环支用的流动资金贷款在授信到期前1个月不
得办理收回再带〔正常到期除外〕，凡是制定有分 期还款方案的流动资金贷款，执行分期还款方案后 不得再支用对应已还款部分额度
业务制止性规定
三、办理授信业务应坚持操作流程，执行操作规 范，遵看管理权限，不得逆程序、越权操作。
四、未经总行同意，两个或两个以上支行不得对 同一客户提供信誉，支行辖内两个或两个以上 运营机构不得对同一客户提供信誉。
五、不得向关系人发放信誉贷款，或以优于其他 借款人的条件向关系人发放担保贷款。
六、贷款行应与借款人商定明确、合法的贷款用 途
签署合同
1、在合同的一致运用上，应首先采用总行、 一致下发的规范〔示范性〕合同文本，对 规范合同文本的规范条款，可以不经审查 ；上、下级反复的文本，普通应优先运用 上一级行的规范合同文本。
2、对于规范合同文本中的选择性条款，应根 据授信业务的实践进展增删。
签署合同
3、对确因业务需求，不采用上级行一致下发 的规范合同文本的，各单位应向上级行阐 明理由并提交拟采用的规范合同文本经上 级行法律事务部门审查确认后发可运用。
恳求贷款提供的资料
无论借款人恳求何种贷款，应提交以下资料：
借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照 、组织机构代码证；
法人代码证和税务登记证、开户答应证复印件
公司章程〔工商局打印〕；
支〔分〕行会议审批实行记名投票方式表决，明确 表示赞同或者不赞同
不得经过会前协商突破的内容〔如：利率、结算量 等〕
放款管理
1、授信条件未落实或条件发生变卦为重新决策的，不 得施行用信
2、不得向未到达支用条件的借款人办理贷款出账手续 3、可循环支用的流动资金贷款在授信到期前1个月不
得办理收回再带〔正常到期除外〕，凡是制定有分 期还款方案的流动资金贷款，执行分期还款方案后 不得再支用对应已还款部分额度
业务制止性规定
三、办理授信业务应坚持操作流程，执行操作规 范，遵看管理权限，不得逆程序、越权操作。
四、未经总行同意，两个或两个以上支行不得对 同一客户提供信誉，支行辖内两个或两个以上 运营机构不得对同一客户提供信誉。
五、不得向关系人发放信誉贷款，或以优于其他 借款人的条件向关系人发放担保贷款。
六、贷款行应与借款人商定明确、合法的贷款用 途
签署合同
1、在合同的一致运用上，应首先采用总行、 一致下发的规范〔示范性〕合同文本，对 规范合同文本的规范条款，可以不经审查 ；上、下级反复的文本，普通应优先运用 上一级行的规范合同文本。
2、对于规范合同文本中的选择性条款，应根 据授信业务的实践进展增删。
签署合同
3、对确因业务需求，不采用上级行一致下发 的规范合同文本的，各单位应向上级行阐 明理由并提交拟采用的规范合同文本经上 级行法律事务部门审查确认后发可运用。
《合规培训》PPT
提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。
银行新员工合规管理培训教育图文PPT课件
立马起 在那，
床，你 倾听着
也会静 美妙的
静地站 音乐。
在那，
倾听着
美妙的
音乐。
清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传 百，到 最后， 不但所 有的公 鸡都唱 起了歌 儿，就 连睡梦 中的你 ，听了 这首歌 儿也会 立马起 床，你 也会静 静地站 在那， 倾听着 美妙的 音乐。
唱。它 百，到
的声音 最后，
一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公清了中鸡晨独的都，唱你唱公。，起鸡它听了清的了歌了声这儿清音首，嗓一歌就子传儿连，十也睡便，会梦开十立中始传马的了百起你独，床，唱到，听。最你了它后也这的，会首声不静歌音但静儿一所地也传有站会十的在立，公那马十鸡，起传都倾床百唱听，，起着你到了美也最歌妙会后儿的静，，音静不就乐地但连。站所睡在有梦那的中，公的倾鸡你听都，着唱听美起了妙了这的歌首音儿歌乐，儿。就也连会睡立梦马中起的床你，，你听也了会这静首静歌地儿站也在会那立，马倾起听床着，美你妙也的会音静乐静。地站
在那，
倾听着
美妙的
音乐。
清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传
唱。它 百，到
的声音 最后，
一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公了中鸡独的都唱你唱。，起它听了的了歌声这儿音首，一歌就传儿连十也睡，会梦清十立中晨传马的，百起你公，床，鸡到，听清最你了了后也这清，会首嗓不静歌子但静儿，所地也便有站会开的在立始公那马了鸡，起独都倾床唱唱听，。起着你它了美也的歌妙会声儿的静音，音静一就乐地传连。站十睡在，梦那十中，传的倾百你听，，着到听美最了妙后这的，首音不歌乐但儿。所也有会的立公马鸡起都床唱，起你了也歌会儿静，静就地连站睡在梦那中，的倾你听，着听美了妙这的首音歌乐儿。也会
《合规培训》PPT
04
合规培训实施
培训方式与选择
01
02
03
线上培训
利用现代信息技术，建立 线上培训平台，提供灵活 、方便的学习方式。
线下培训
组织现场讲座、研讨会等 活动，邀请行业专家进行 现场授课。
混合式培训
结合线上和线下培训的优 点，实现时间和空间的优 化组合。
培训师资力量与资源
专业师资
从专业领域邀请有丰富经 验的专家、学者或行业资 深人士担任讲师。
国际合规政策法规
介绍国际上通用的合规政策法规，包括国际条约、国际组织决议等。
企业合规管理体系建设
合规管理体系框架
介绍合规管理体系的基本框架，包括合规管理职责、流程、制度等。
合规管理培训
介绍合规管理培训的内容、方法、效果评估等，以提高企业员工的合规意识和能 力。
行业合规标准与要求
主要行业合规标准
介绍各行业主要的合规标准，如金融、医药、环保等。
企业内部讲师
企业内部专业人员或业务 骨干担任讲师，分享自己 的专业知识和经验。
培训教材和资料
根据培训主题和目标，选 用经典的教材和资料，提 供给学员参考和学习。
培训效果评估方法
考试成绩分析
通过对学员的考试成绩进行分 析，了解学员对知识的掌握程
度和学习效果。
问卷调查
发放问卷调查表，让学员对培训 内容和效果进行评价和反馈，以 便改进和完善下一次培训。
合规要求执行情况
介绍各行业合规要求的执行情况，分析存在的问题和改进方向。
03
合规培训需求分析
岗位需求与职责划分
岗位性质
分析合规培训的岗位性质，包括管理、教学、实施等，明确各岗位的职责与权限 。
岗位能力要求
【课件】银行合规管理培训ppt
3 03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门 依法追究刑事责任
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、 金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行 长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
目录
CONTENTS
1合规管理概述 2 合规管理重要性 3 合规风险管理 4 合规管理实践 5 合规管理实践 6 合规管理内容
上谁求谁，可还是让人很不爽啊。与之相对应的是，另 一个培训师，以前是某大型集团公司中高管，我们之间 也有联系，偶尔有合作。是个女性，情商之高从聊天中 可以充分体现出来。首先，不是喊我“小冯”而是尊称 “冯老师”；其次，我有事找她，①发短信给她问她是否 方便接电话，她就给我打过来了；②如果比较长时间 没有回，她会解释并表示歉意；③从来不会直接否定 我的观点或建议，而是站在另一个角度提一个可能更好 的建议或方案；④不
大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章 及其他规范性文件行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
06 诚信与道德原则 最高诚信道德标准
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、 金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行 长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
目录
CONTENTS
1合规管理概述 2 合规管理重要性 3 合规风险管理 4 合规管理实践 5 合规管理实践 6 合规管理内容
上谁求谁，可还是让人很不爽啊。与之相对应的是，另 一个培训师，以前是某大型集团公司中高管，我们之间 也有联系，偶尔有合作。是个女性，情商之高从聊天中 可以充分体现出来。首先，不是喊我“小冯”而是尊称 “冯老师”；其次，我有事找她，①发短信给她问她是否 方便接电话，她就给我打过来了；②如果比较长时间 没有回，她会解释并表示歉意；③从来不会直接否定 我的观点或建议，而是站在另一个角度提一个可能更好 的建议或方案；④不
大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章 及其他规范性文件行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
06 诚信与道德原则 最高诚信道德标准
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
《合规培训》PPT课件
《合规培训》ppt课 件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
银行合规管理培训讲义PPT(41张)
中国证券监督管理委员会（CSRC - China Securities Regulatory Commissio 网站： 负责监督和指导中国证券和期货市场
中国保险业监督管理委员会（CIRC - China Insurance Regulatory Commissi 网站： 负责监督保险业的各项工作
April 2009 Version Strictly Private and Confidential
银行合规管理
主讲人：韩津 花旗银行（中国）有限公司北京分行 合
部 2010年05月29日
违规案例
深刻的教训：
1995年，一家超过200年历史的老牌银行，其在新加坡的期货交易员违规炒作日经期
货造成13亿美元亏损，事发后该银行被竞争对手收购。
中国金融业监管架构及主要职能
一行三会一局
中国人民银行（PBOC - People’s Bank of China） 网站： 中国的中央银行
中国银行业监督管理委员会（CBRC - China Banking Regulatory Commissio 网站： 银行业监督管理机构
常见的中国银行业法律和法规 - 反洗钱
Anti – Money Laundering
No customer relationship is worth compromising our commitment to combating money laundering or the financing of terrorist activities.
常见的中国银行业法律和法规
《中华人民共和国中国人民银行法》 由全国人民代表大会常委会通过，该法确立了中国人民银行的地位，明确了其职责，保 证了国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善了中央银行宏观调控 体系，维护了 金融稳定。
中国保险业监督管理委员会（CIRC - China Insurance Regulatory Commissi 网站： 负责监督保险业的各项工作
April 2009 Version Strictly Private and Confidential
银行合规管理
主讲人：韩津 花旗银行（中国）有限公司北京分行 合
部 2010年05月29日
违规案例
深刻的教训：
1995年，一家超过200年历史的老牌银行，其在新加坡的期货交易员违规炒作日经期
货造成13亿美元亏损，事发后该银行被竞争对手收购。
中国金融业监管架构及主要职能
一行三会一局
中国人民银行（PBOC - People’s Bank of China） 网站： 中国的中央银行
中国银行业监督管理委员会（CBRC - China Banking Regulatory Commissio 网站： 银行业监督管理机构
常见的中国银行业法律和法规 - 反洗钱
Anti – Money Laundering
No customer relationship is worth compromising our commitment to combating money laundering or the financing of terrorist activities.
常见的中国银行业法律和法规
《中华人民共和国中国人民银行法》 由全国人民代表大会常委会通过，该法确立了中国人民银行的地位，明确了其职责，保 证了国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善了中央银行宏观调控 体系，维护了 金融稳定。
合规管理手册培训ppt课件
国内合规管理主要规范性法律文件
12
七、合规管理渊源——国内合规管理 主要规范性法律文件
11.《证券业从业人员执业行为准则》 12.《证券业从业人员资格管理办法》 13.《证券公司证券自营业务指引》 14.《证券公司客户资产管理业务试行办法》 15.《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》 16.《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》 17.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 18.《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 19.《证券经纪人管理暂行规定》 20.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
15
七、合规管理渊源
1.《民生证券有限责任公司合规管理制度》 2.《民生证券有限责任公司合规管理实施方案》 3.《民生证券有限责任公司信息隔离管理办法》 4.《民生证券有限责任公司反洗钱工作管理实施办法》 5.《民生证券有限责任公司营业部反洗钱工作操作规 程》 6. 《民生证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告 实施办法》 7. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分标准》 8. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分实施方 案》 9. 《民生证券有限责任公司合规管理问责实施细则》
24
四、一般禁止行为
（十三）员工不得泄露公司的客户信息和尚未公开的财 务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部 信息或商业秘密。 （十四）员工不得弄虚作假、隐瞒事实、诱导公司的调 查及决策。 （十五）员工不得利用职务之便接受商业贿赂或其他不 正当的利益。 （十六）员工不得用提供商业贿赂或其他不正当利益的 方式开拓业务或争取业务机会。 （十七）员工在工作期间及《劳动合同》终止后均不得 泄露知悉的公司相关机密。 （十八）中国证监会、证券业协会、公司禁止的其他行 为。
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2021年2月28日
农村商业银行公司业务合规手册培训
2
流动资金贷款流程
概述 流动资金贷款流程是指本行向企（事）业法 人或国家规定可以作为借款人的其他组织发 放用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 款，该类贷款旨在满足生产经营者在生产经 营过程中短期资金需求。
2021年2月28日
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7
客户提出申请
客户经理了解借款人概况：6C原则:品德 (character) 、能力（capacity)、现金(cash)、 担保(collateral)、环境(condition)和控制 (control)
客户经理了解借款人概况：申请借款金额、借 款币别 、借款期限、借款用途、还款来源、 还款保证、用款计划、还款计划、其他。
2021年2月28日
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撰写调查报告（流动资金）
• 借款人基本状况 • 借款人生产经营及经济效益情况 • 借款人财务状况 • 与我行合作情况 • 借款资金必要性分析 • 提供贷款可行性分析 • 担保分析 • 结论和建议
2021年2月28日
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获利能力、经营管理、履约及综合收益指
标及发展能力和潜力、倒扣分指标、限定
性指标及信用等级修正指标。
2021年2月28日
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10
信用评级
• 以制造业企业评级为例： 1.偿债能力指标：资产负债率、流动比、现金
比、经营活动现金流负债比、净现金流量 2.获利能力指标：主营业务利润率、资本回报 3.经营管理指标：注册资本到位、治理机制、
2021年2月28日
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信用评级
对借款人信用等级的评估：分为AAA、AA、A 、B、C共五个信用等级。评级结果与信用发 放有直接关系，在信用发放方面，我行原则 上:
对AAA类客户“大力支持、优先审批”；
对AA类客户“积极支持”；
对A类客户“审慎支持”；
对B类客户“限制支持”;
7、会计事务所对客户的财务报告出具明确 否定意见的，可直接认定为B级以下；拒 绝发表意见或出具重大事项保留意见的， 信用等级最高不得超过A级
2021年2月28日
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12
信用评级
8、客户存在对生产经营可能发生不利影响的重 大事项，如违规经营、重大违约事件、重大未 决民事诉讼、母（子）公司经营持续恶化、列 入国家节能环保黑名单、主要领导涉及经济或 刑事案件等，其信用等级不得超过B级（含）
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农村商业银行公司业务合规手册培训
1
公司业务产品品种
• 公司业务产品包括：固定资产贷款、流动资金 贷款、房地产来发项目贷款、小企业贷款、委 托贷款、银行承兑汇票、银团贷款、并购贷款、 集团客户管理、商业汇票贴现、应收账款质押 贷款、货押业务、国内保理业务、保证业务、 固定资产贷款承诺函业务、票据置换业务、票 据托管业务、信贷资产买断式业务
月报表及附注
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9
信用评级
• 信用评级是指根据银行内部确定的综合评 价指标，定期审查客户的资信状况，并据 此将客户进行分类。客户信用评级制度是 客户信用风险管理制度的组成部分，有关 客户信用评级的标准和结果，属于银行内
部掌握资料，对外应保密。
• “限制支持 ”。
2021年2月28日
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信用评级
▪ 公司业务部门负责客户信用等级的初评 ▪ 风险管理部门负责客户信用等级的审定 ▪ 客户信用等级的有效期为一年。新客户客
户信用评级每年评定一次，每次评级时间 为有关年度的第二季度。信用等级的评定 按“随报随评”的方式进行。
销售收入现金含量、应收帐款周转率、存货 周转率、管理水平 4.履约指标：还本付息记录
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信用评级
5.发展能力和潜力指标：固定资产净值率、 主营业务收入增长率、主营业务收入、利 润增长率、净利润、领导者素质、市场前 景等
6、贷款风险分类在次级（含）以下的，其 评级最高不得超过B级
四、未经总行批准，两个或两个以上支行不得对 同一客户提供信用，支行辖内两个或两个以上 经营机构不得对同一客户提供信用。
五、不得向关系人发放信用贷款，或以优于其他 借款人的条件向关系人发放担保贷款。
六、贷款行应与借款人约定明确、合法的贷款用 途
2021年2月28日
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业务禁止性规定
2、建设项目未取得有效批准文件
3、用于有价证劵、期货投资、股本权益性投 资，但国家另有规定的除外；
4、国家机关、不具备法人资格或无经营收入 的事业单位
5、其他违法经营行为
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业务禁止性规定
三、办理授信业务应坚持操作流程，执行操作规 范，遵循管理权限，不得逆程序、越权操作。
3
流动资金贷款
主流程： 贷前调查——信用评级——审查
审批——放款管理——贷后管理 与回收——风险分类
2021年2月28日
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业务禁止性规定
一、各级机构的授信决策须按照规定的程序进行， 不得违反程序或减少程序进行
二、不得对下列情形之一者提供授信：
1、国家明令禁止的产品、项目；
七、审慎确定借款的流动资金授信总额及具体贷 款额度，不得超过借款人的实际需求发放流动 资金贷款
八、展期不得低于原贷款条件，且须合理确定贷 款展期期限，按流动资金贷款审批流程办理， 并应加强对展期贷款的后续管理。
九、对于没有实施的授信额度，按照约定条件和 规定予以终止。
2021年2月28日
农村商业银行公司业务合规手册培训
2021年2月28日
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8
申请贷款提供的材料
无论借款人申请何种贷款，应提交以下资料： • 借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执
照、组织机构代码证； • 法人代码证和税务登记证、开户许可证复印件 • 公司章程（工商局打印）； • 借款人近3年的经审计过的财务报表和近期的财务
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贷款的审查审批
• 授信业务实行贷款审批人独立审批制度，审批决策 时不得受任何人的不正当影响，任何人不得以任何 理由敢于贷款审批决策