｛第九章垄断资本主义｝
【名词解释】
1.生产集中：指生产资料、劳动力和商品的生产日益集中在少数大企业中，使生产规模扩大。
2.垄断：实质上是垄断资本家通过对生产和市场的操纵和控制，以保证获得大大高于一般平均利润的垄断高额利润。
3.金融资本：银行垄断资本和工业垄断资本日益融合在一起形成的新型资本。
4.金融寡头：掌握庞大的金融资本的最大资本家或者财团。
5.垄断利润：垄断资本凭借其在生产和流通中的垄断地位长期获得的大量高于平均利润的高额利润。
6.垄断价格：垄断组织依靠自己在经济上的垄断地位制定的能够带来垄断利润的价格。
7.垄断组织：企业或公司联合起来组成控制一个或几个部门的生产和市场，以保证获得高额利润的组织。
8.国家垄断资本主义：国家政权和垄断资本融合在一起的垄断资本主义。
【概念明晰】
1.生产集中与垄断的关系
（1）生产集中产生的原因：①是竞争的结果，②由科技进步和信用制度完善而强化。
（2）生产集中形成垄断：
①生产高度集中时就会形成垄断，生产集中是垄断的物质基础。
②生产和资本集中为垄断的产生提供可能性与必要性。
可能性：少数大企业彼此间容易达成协定，生产高度集中也阻碍竞争。
必要性：①避免生产过剩导致的利润减少和资源浪费；②生产集中使大企业形成较高地位，自由竞争受到限制；③大企业之间势均力敌。
2.垄断的实质
*生产集中不是无限制进行的。
3.金融资本与金融寡头
（1）银行垄断资本：银行资本集中到一定阶段走向垄断。
银行资本高度集中后，工业资本家在金融方面之和少数银行发生固定联系，导致银行可以通过信用手段影响企业经营的规模和方向，甚至决定企业命运。
这样，银行就成为万能的垄断者。
（2）银行与工业的联系：
①业务上的相互渗透（相互持有股权）；
②人事上的结合（互派人员担任要职）。
结果：银行资本与工业资本日益结合，形成新型资本即金融资本。
（3）金融资本与金融寡头
（4）金融资本在垄断资本主义中的统治地位：
①在经济上的统治：
掌握股票额来控制企业→用较少的资本控制了尽量多的企业→控制国家经济
②在政治上的统治：
通过打进去和拉出来的办法“人事结合”→操纵国家政治
具体：a 打进去：派代理人或亲自出马参与竞选，直接掌握国家机器；
b 拉出来：赞助、政治捐款等方式拉拢决策人和高级官员。
4. 垄断组织的发展
垄断组织形式判断特点
卡特尔统一市场、产量和价格，保持独立性
辛迪加流通领域上独立性弱（统一销售和采购），法律上独立
托拉斯各企业在生产上有密切联系；丧失独立性，均成为股东
康采恩核心大企业控制其他企业
5.垄断利润和垄断价格
（1）如图所示：
①垄断高价：提高商品价格（高于生产价格）
垄断地位垄断价格
②垄断低价：压低原料进入价（低于其生产价格）
①非垄断企业的部分利润
垄断利润
②劳动者的一部分收入
（2）垄断组织不能无限制提高商品售价或压低商品价格：
①要考虑商品需求；②要考虑商品供给；③要考虑产品成本。
（3）垄断价格的形成并不违背价值规律，只是改变了价值规律的表现形式。
（4）垄断与竞争的关系：
①垄断居于统治地位；
②垄断与竞争并存：
a 竞争是商品经济的产物，垄断不能消灭商品经济；
b “纯粹垄断”的不可能性；
c 垄断组织内部、垄断组织之间、垄断组织与非垄断组织之间、非垄断组织之间依然存在竞争。
6.国家垄断资本主义
（1）产生的原因：经济生活中出现了一些私人垄断不能解决和解决不好的问题。
①二战之后经济恢复的需要；
②社会生产力发展、生产社会化程度的提高；特别注意：物质基础
③缓解社会基本矛盾、克服经济危机、实现经济稳定发展的需要；
④应对国际市场日趋激烈竞争的需要。
（2）本质：国家政权与垄断资本的融合。
（3）*实质P205
（4）表现形式：
①国家利用财政手段利用手中所有的国有资本投资建立国有企业、私人垄断资本企业的国有化。
例如：公共事业、基础性事业、基础工业部门、高科技高风险的新兴工业等。
②国有资本与私人资本在企业内部融合。
表现为注入投资（补贴、政府采购、福利开支等）和持股。
③国家宏观调控（干预和调节）。
（5）国家宏观调控：
①原因：市场调节存在局限性。
表现：外部性问题；自发性、盲目性和滞后性；短视性；公平问题；其他矛盾。
②方法：
a 微观经济方面：反对垄断，实现有效竞争。
·直接管制政策
·反垄断政策（反垄断法）
b 宏观经济方面：
·财政政策：税收
·金融政策（货币政策）：有价证券、准备金率、再贴现比率
·产业政策：产业结构和产业组织
·收入调节政策：调节工资、利润和其他收入的比例关系
·计划调节：国家编制短期、中期和长期计划
*再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。
商业汇票是购货单位为购买销货单位的产品，不及时进行货款支付，而在法律许可的范围之内签发的、在约定期限内予以偿还的债务凭据。
在一般情况下，为保证购货方到期确能偿还债务，这种债务凭据须经购货方的开户银行予以承兑，即由其开户银行承诺，若票据到期但该客户因故无力偿还该债务，则由该银行出资予以代偿。
