经济师中级金融专业知识与实务计算公式汇总

中级金融学《中级金融学实务》公式汇总一、风险和收益1. 风险调整后的收益（RAROC）计算公式：RAROC = (预期收益率 - 无风险利率) / 风险调整因子2. 预期收益率（ER）计算公式：ER = 概率1 ×收益率1 + 概率2 ×收益率2 + ... + 概率n ×收益率n3. 风险调整因子（Risk Adjusted Factor）计算公式：Risk Adjusted Factor = Σ(资产持有量i ×预期损失率i) / Σ资产持有量i二、资产定价模型1. 资本资产定价模型（CAPM）计算公式：E(Ri) = Rf + βi × (E(Rm) - Rf)- E(Ri)：资产i的预期收益率- Rf：无风险利率- βi：资产i的贝塔系数- E(Rm)：市场预期收益率2. 资本成本（Cost of Equity）计算公式：Cost of Equity = Rf + β × (E(Rm) - Rf)- Rf：无风险利率- β：股票的贝塔系数- E(Rm)：市场预期收益率3. 资本结构理论中的无风险资产资本成本（Cost of Debt）计算公式：Cost of Debt = (1 - Tc) × Rd- Tc：公司税率- Rd：债务的利率三、股票估值1. 股票的市盈率（P/E Ratio）计算公式：P/E Ratio = Price per Share / Earnings per Share- Price per Share：每股股价- Earnings per Share：每股收益2. 股票的市净率（P/B Ratio）计算公式：P/B Ratio = Price per Share / Book Value per Share- Price per Share：每股股价- Book Value per Share：每股净资产3. 股票的现金流量倍数（P/CF Ratio）计算公式：P/CF Ratio = Price per Share / Cash Flow per Share- Price per Share：每股股价- Cash Flow per Share：每股现金流以上是《中级金融学实务》中的一些重要公式的汇总。

C（收益）=P（本金）×R（利率）P=C/R单利法：C＝P×r×n C表示利息，P表示本金，r表示利率，n表示年限。

复利法：C＝P[（1+ r）n -1]证券回购：回购利率=（回购价格-售出价格）/售出价格×360/距到期日天数×100%国库券收益率的计算公式为：i=(F-P)/P×360/ni为国库券投资的年收益率；F为国库券面值；P为国库券购买价格；n为距到期日的天数。

票据贴现利息=汇票面额×实际贴现天数×月贴现利率÷30债券收益率的衡量指标名义收益率：名义收益率=票面年利息÷票面额×100%现实收益率：现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100%持有期收益率：持有期收益率=[(卖出价-买入价)÷持有年数+票面年利息]÷买入价格×100%股票市盈率=每股市价÷上一年每股税后利润（每股盈利）股票价值=预期每股盈利×市盈率基金基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数=基金资产净值÷基金总份额基金累计单位净值=基金单位净值+基金成立后累计单位派息金额认购份额=认购份额×（1-认购费率）÷基金单位面值申购份额=申购份额×（1-申购费率）÷申购日基金单位净值赎回金额=（赎回份数×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）目前我国将货币划分为以下三个层次：M0＝流通中现金M1＝M0＋活期存款M2＝M1＋企事业单位定期存款＋城乡居民储蓄存款＋证券公司的客户保证金存款＋其他存款国际收支差额对市场供求的影响GDP=C+I+(X-M); C为政府和非政府部门的最终消费，I为总投资；X为商品和服务的出口；M为商品和服务的进口；。

经济师中级金融计算公式汇总第二章利率与金融资产定价1、单利本息和公式：FV n=P(1+rn)nm 复利本息和（求终值、现值）公式：FV n=P(1+r/m)2、预期理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值。

流动性溢价理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值+流动性溢价3、名义收益率r=C/F F：面值实际收益率=名义收益率—通货膨胀率本期收益率r=C/P P:本期市场价格一年期持有期收益率：r=（买卖差价+利息）/买入价格零息债券的到期收益率付息债券的到期收益率n 债券定价到期一次还本付息：债券价格的定价=债券票面价值/ （1+r)债券定价分期付息到期还本：净价=全价-应计利息股票定价股票价格=预期股息收入/ 市场利率股票价格=市盈率×每股税后盈利4、预期收益率=无风险收益率+贝塔系数*（投资组合收益率-无风险收益率）投资组合收益率（贝塔系数）是各组合证券预期收益率（贝塔系数）的加权平均数第四章商业银行经营与管理核心一级资本充足率=（核心一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥5% 一级资本充足率=（一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥6%资本充足率=（总资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥8%第五章投资银行与证券投资基金市盈率=股票市场价格/ 每股收益市净率=股票市场价格/ 每股净资产净值增长率=（期末份额净值-期初份额净值+每份期间分红）/期初份额净值×100%；β=（基金净值增长率/ 股票指数增长率）×100%持股集中度=（前十大重仓股投资市值/基金股票投资总市值）×100%久期=债券贴现现金流的加权平均到期时间利率变动对债券基金净值的影响=久期×利率变化第七章金融工程与金融风险无红利股票的远期价格有现金收益资产的远期价格F S I rT te有红利率资产的远期价格r q)T tF(Se远期利率协议交割额=（协议利率一参考利率）×名义本金×协议期限/[1+协议利率×协议期限]基差=待保值资产的现货价格一用于保值的期货价格金融期货套期保值比率=期货的份数×（一份期货合约规模/ 待保值资产的数量）股指期货合约数=β值×(股票组合价值/单份股指期货合约价值)利率期货合约数=[需进行套期保值资产的价格×需进行套期保值资产的久期]/[ 利率期货的价格×期货合约标的债券的久期]第八章货币供求及其均衡基础货币B=C+Rr+Rt+Re我国的货币层次划分：M0＝流通中现金M1＝M0＋单位活期存款（狭义货币供应量）M2＝M1＋个人储蓄存款＋单位定期存款＋其他存款（广义货币供应量）M3＝M2＋商业票据＋大额可转让定期存单派生存款△D= △B×1/（r+e+c）货币供给量Ms 等于基础货币（MB）与货币乘数（m）之积货币乘数第九章中央银行与金融监管一、风险迁徙类指标：1、正常类贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常类贷款之比，不得高于0.5%；2、关注类贷款迁徙率为关注贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比，不得高于1.5%；3、次级类贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑类贷款和损失贷款的金额与次级类贷款之比，不得高于3%；4、可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比，不得高于40%。

中级经济师考试公式汇总
中级经济师考试的公式涵盖了经济学、统计学、财务管理等相关领域的知识。

以下是一些常见的公式汇总：
1. 基尼系数：G = 1 - Σ(xi/n)^2
其中，xi表示第i个收入阶层的人口数量，n表示全部人口数量。

2. 总量经济学相关公式：
- GDP计算：GDP = C + I + G + (X-M)
- 财政乘数：K = 1/(1 - MPC)
- 价格指数：P = (Nominal GDP)/(Real GDP) * 100
3. 边际效用相关公式：
- 总效用：TU = ∑MU
- 边际效用：MU = ΔTU / ΔQ
4. 需求和供给曲线相关公式：
- 价格弹性：E = (ΔQ/Q) / (ΔP/P)
- 总收入：TR = P * Q
5. 货币供给和需求相关公式：
- 货币乘数：m = (1 + c)/(r + e + c + rr)
- 货币需求：Md = k * PY
- 货币供给：Ms = m * MB
以上只是一些常见的公式，中级经济师考试的公式涉及的范围
较广，还包括宏观经济学、微观经济学、国际经济学等领域的知识。

为了顺利通过考试，建议考生全面复习相关知识，并掌握公式的推导和应用。

中级经济师计算公式大全作为中级经济师，需要掌握多种计算公式。

以下是一些常见的计算公式大全，涵盖了经济学的不同领域：1. 宏观经济学计算公式：GDP（国内生产总值）计算公式，GDP = C + I + G + (X M)，其中C表示消费支出，I表示投资支出，G表示政府支出，X表示出口，M表示进口。

通货膨胀率计算公式，通货膨胀率 = （当前年CPI 前一年CPI）/ 前一年CPI × 100%。

2. 微观经济学计算公式：边际效用计算公式，MU = ΔU / ΔQ，其中MU表示边际效用，ΔU表示总效用的变化，ΔQ表示消费量的变化。

弹性计算公式，弹性 = （ΔQ / Q）/ （ΔP / P），其中ΔQ表示数量的变化，Q表示数量，ΔP表示价格的变化，P表示价格。

3. 会计学计算公式：总资产周转率计算公式，总资产周转率 = 销售收入 / 总资产。

应收账款周转率计算公式，应收账款周转率 = 销售收入 / 平均应收账款余额。

4. 财务管理计算公式：现值计算公式，PV = FV / (1 + r)^n，其中PV表示现值，FV表示未来价值，r表示折现率，n表示期数。

内部收益率计算公式，IRR满足，NPV = 0，其中IRR表示内部收益率，NPV表示净现值。

5. 统计学计算公式：样本方差计算公式，s^2 = Σ(xi x̄)^2 / (n 1)，其中s^2表示样本方差，xi表示第i个观测值，x̄表示样本均值，n表示样本容量。

相关系数计算公式，r = Σ((xi x̄) / sx) ((yi ȳ) / sy) / (n 1)，其中r表示相关系数，xi表示第一个变量的第i个观测值，x̄表示第一个变量的样本均值，sx表示第一个变量的样本标准差，yi表示第二个变量的第i个观测值，ȳ表示第二个变量的样本均值，sy表示第二个变量的样本标准差，n表示样本容量。

以上只是一部分常见的计算公式，中级经济师的工作范围广泛，还有很多其他的计算公式需要掌握。

中级经济师经济基础知识公式大全1.GDP（国内生产总值）的计算公式：GDP=C+I+G+(X-M)其中，C表示消费支出，I表示投资支出，G表示政府支出，X表示出口，M表示进口。

2.税收收入的计算公式：税收收入=T其中，T表示税收收入。

3.消费支出的计算公式：消费支出=C其中，C表示消费支出。

4.投资支出的计算公式：投资支出=I其中，I表示投资支出。

5.政府支出的计算公式：政府支出=G其中，G表示政府支出。

6.净出口的计算公式：净出口=X-M其中，X表示出口，M表示进口。

7.消费支出的决定公式：消费支出=C=C₀+cY其中，C₀表示基本消费支出，c表示边际消费倾向（即收入每增加1单位，消费支出增加的单位）Y表示可支配收入。

8.储蓄的计算公式：储蓄=S其中，S表示储蓄。

9.投资的计算公式：投资=I=I(r)其中，I表示投资，r表示利率。

10.政府支出的决定公式：政府支出=G=G₀其中，G₀表示固定政府支出。

11.净出口的决定公式：净出口=X-M=X₀+mY其中，X₀表示固定出口，m表示边际进口倾向（即收入每增加1单位，进口增加的单位）Y表示国内收入。

12.价格水平的计算公式：价格水平=P其中，P表示价格水平。

13.通货膨胀率的计算公式：通货膨胀率=(P₂-P₁)/P₁*100%其中，P₂表示后期价格水平，P₁表示前期价格水平。

14.实际利率的计算公式：实际利率=名义利率-通货膨胀率其中，实际利率表示考虑通货膨胀因素后的实际利率。

15.名义GDP的计算公式：名义GDP=P*Y其中，Y表示实际GDP。

16.实际GDP的计算公式：实际GDP=Y其中，Y表示实际GDP。

17.失业率的计算公式：失业率=(就业人数/劳动力人口)*100%其中，失业率表示当期失业人数与劳动力人口的比率。

18.劳动力参与率的计算公式：劳动力参与率=(劳动力人口/总人口)*100%其中，劳动力参与率表示劳动力人口占总人口的比率。

19.货币乘数的计算公式：货币乘数=1/预备准备金率其中，预备准备金率表示商业银行需准备的存款比率。

1、需求价格弹性系数=需求量的相对变动/价格的相对变动2、点弹性系数=需求量的相对变化/价格的相对变化3、弧弹性系数=需求量的相对变动量/价格的相对变动量4、交叉弹性系数=商品i的需求量的相对变化/商品j的价格的相对变化5、收入弹性系数=需求量的相对变化/收入的相对变化6789101112131415161718、平均收益=总收益/销售量19、边际收益=总收益增加量/销售量增加量20、边际物质产品=总产量增加量/要素投入增加量21、边际收益产品=总收益增加量/要素投入增加量22、边际产品价值=边际物质产品·产品价格23、边际要素成本=边际物质产品·边际成本24、平均要素成本=成本/要素25、收入法国内生产总值=所有常住单位增加值之和=劳动者报酬+固定资产折旧+生产税净额+营业盈余26、支出法国内生产总值=最终消费+资本形成总额+净出口27、边际消费倾向=消费的增量/收入的增量28、平均消费倾向=消费总量/收入总量2930入313233加率34+353637、实际工资变动率=名义工资变动率/价格总水平变动率38、实际利率=名义利率-价格总水平变动率39、失业率=失业总人数/民用劳动力总人数40、就业率=就业人口/民用成年人口总数41、就业弹性系数=就业增长速度/经济增长速度42、财政支出增长率=当年财政支出比上年财政支出的增（减）额/上年财政支出43、财政支出增长的弹性系数=财政支出增长率/国内上产总值增长率44、国内上产总值增长率=当年国内生产总值比上年国内生产总值的增（减）额/上年国内生产总值45、财政支出增长的边际倾向=当年财政支出比上年财政支出的增（减）额/46474849505152M0=53、货币供应量公式：货币供应量=中央银行发行的货币和商业银行在中央银行的存款·货币乘数54、均值（平均数）=所有数值总和/数值个数55、方差=各数值与其均值离差平方的平均数56、标准差=方差的平方根57、离散系数（变异系数、标准差系数）=标准差/均值58、标准分数=（数值-均值）/标准差59、增长量=报告期水平-基期水平60、逐期增长量=报告期水平-前一期水平61、累计增长量=报告期水平-某一固定时期水平62、发展速度=报告期水平/基期水平636465666768697071727374期末余额=期初余额+本期借方发生额-本期贷方发生额75、对于负债、所有者权益、收入类账户：期末余额=期初余额+本期贷方发生额-本期借方发生额76、发生额试算平衡法公式：全部账户本期借方发生额合计=全部账户本期贷方发生额合计77、余额试算平衡法公式：全部账户的借方期初余额合计=全部账户的贷方期初余额合计全部账户的借方期末余额合计=全部账户的贷方期末余额合计78、营业利润=营业收入-营业成本-营业税金及附加-管理费用-销售费用-财务费用-资产减值损失+投资收益+公允价值变动损益79、利润总额=营业利润（亏损以“-”号填列）+营业外收入-营业外支出8081828384858687/利息费用888990、应收账款平均余额=（期初应收账款+期末应收账款）/291、应收账款周转天数=360/应收账款周转次数=（应收账款平均余额·360）/营业收入净额92、存货周转次数=营业成本/平均存货93、平均存货=（期初存货+期末存货）/294、存货周转天数=360/存货周转次数=（平均存货·360）/营业成本95、流动资产周转率=营业收入净额/流动资产平均余额96、总资产周转率=营业收入净额/总资产平均余额97、总资产平均余额=（期初总资产+期末总资产）/298、营业利润率=营业利润/业务收入99、营业净利润率=净利润/营业收入净额100101102103104105106107108+金-109110、支出增长率=本期支出总额/上期支出总额-1111、当年预算支出完成率=年终执行数/（年初预算数+/-年中预算调整数）112、人均开支=本期支出数/本期平均在职人员数113、项目支出比率=本期项目支出数/本期支出总数114、人员支出比率=本期人员支出数/本期支出总数115、公用支出比率=本期公用支出数/本期支出总数116、人均办公使用面积=本期末单位办公用房使用面积/本期末在职人员数117、人车比例=本期末在职人员数/本期末公务用车实有数118、预算收入完成率=年终执行数/（年初预算数+/-年中预算调整数）119120121122123124125率）126127128、失业率=失业人数/劳动力人数=失业人数/（失业人数+就业人数）129、城镇登记失业率=城镇登记失业人数/（城镇从业人数+城镇登记失业人数）130、当前货币在一年后的价值=货币的当前价值·（1+利率）。

中级经济师金融专业公式作为中级经济师金融专业的学习者，公式是我们的重要工具之一、在金融领域，公式可以帮助我们理解和分析各种经济和金融问题，从而作出更准确的判断和决策。

本文将介绍一些金融专业中常用的公式。

1.时间价值公式时间价值公式是金融中最基本的公式之一，用于计算在一定时间内资金的价值。

其中一个常用的时间价值公式是复利公式，即：FV=PV*(1+r)^n其中，FV表示将来的价值，PV表示现在的价值，r表示年利率，n表示投资期限。

2.贷款计算公式贷款计算公式用于计算贷款的偿还期限和利率等信息。

一个常用的贷款计算公式是等额本息还款公式，即：PMT=PV*r*(1+r)^n/[(1+r)^n-1]其中，PMT表示每期应该偿还的金额，PV表示贷款本金，r表示月利率，n表示贷款期限。

3.期末价值公式期末价值公式用于计算未来一些时点的现金流量的价值。

一个常用的期末价值公式是折现公式，即：FV=CF/(1+r)^n其中，FV表示未来的现金流量，CF表示现金流量的量，r表示折现率，n表示时间。

4.风险和回报的关系在金融领域，风险和回报是密切相关的。

我们可以使用一些公式来衡量风险和回报之间的关系，如夏普比率和资本资产定价模型（CAPM）等。

夏普比率（Sharpe Ratio）用于衡量投资组合的风险调整回报率，计算公式如下：Sharpe Ratio = (Rp - Rf) / σp其中，Rp表示投资组合的预期回报率，Rf表示无风险利率，σp表示投资组合的标准差。

资本资产定价模型（CAPM）用于计算资产或投资的预期回报率，计算公式如下：Rp=Rf+βp*(Rm-Rf)其中，Rp表示资产或投资的预期回报率，Rf表示无风险利率，βp 表示资产或投资的贝塔系数，Rm表示市场的预期回报率。

5.股票估值模型在金融投资中，股票的估值是非常重要的。

股票估值模型可以帮助我们预测和计算股票的合理价格。

其中，一个常用的股票估值模型是股票的市盈率（P/E Ratio）模型，计算公式如下：P/E Ratio = Price per Share / Earnings per Share其中，Price per Share表示每股股价，Earnings per Share表示每股收益。

中级经济师金融实务计算公式Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】计算公式：分段复利计息：本息和=本金×年计息次数年数）计息次数年利率*1(+ 现值=年数年利率）（终值+1 债券：债券1年持有期收益率：年前价格利息年前价格）年后价格11-1(+ 债券本期收益率：）（本期市场价格支付的年利息总额pc r = 债券名义收益率（票面收益率）：债券面值票面收益（年利息） 债券实际收益率：名义收益率-通货膨胀率股票： 股票理论价格（绝对估值）：市场利率预期股息收入 市盈率倍数（绝对估值）：每股收益股票市场价格 市净率倍数（绝对估值）：每股净资产股票市场价格 股票价格（相对估值）：市盈率每股税后盈利⨯ 市盈率：每股税后盈利股票价格 股票收益率：无风险收益率无风险收益率市场组合收益率+⨯)-(β 市场组合风险溢价：市场组合收益率-无风险收益率单个证券的风险溢价：市场组合风险溢价×该证券β值单个证券的预期收益：无风险收益率+该证券的风险溢价市场组合的风险溢价：市场组合预期收益率-无风险收益率基金： 股票基金的净值增长率：%100)-(⨯+期初份额净值基金分红期初份额净值份额净值 反应股票基金风险大小的指标：σ：标准差 β：贝塔值债券基金久期（债券平均偿还期限）债券基金净值变动百分比：利率的变动久期⨯-速度对称原理： 平均流动率：负债平均到期日资产平均到期日（若>1 资产运用过度；若<1资产运用不足） 经常账户、资本与金融账户的计算：账户差额：贷方余额-借方余额 （若>0 顺差 ；若<0 逆差）国际收入（出口），记贷方 国际支出（进口），记借方外汇储备账户：增加（出口）记借方；减少（进口）记贷方若无遗漏与误差：外汇储备账户余额：经常账户差额+资本与金融账户差额若有遗漏与误差：外汇储备账户余额：经常账户差额+资本与金融账户差额+误差与遗漏差额 若>0，外汇储备增加，借方余额若<0，外汇储备减少，贷方余额外债总量监测指标：负债率=）应当年当年未清偿外债余额%20%(100≤⨯÷GDP债务率=）（应当年货物服务出口总额当年未清偿外债余额%100%100≤⨯÷偿债率=）（应当年货物服务出口总额当年外债还本付息总额%25%100≤⨯÷短期债务率=）（应当年未清偿外债余额短期外债余额%25%100≤⨯ 金融租赁公司的资本充足率：资本净额与风险加权资产的比例≥银监会的最低监管要求资本充足率=）（要求不低于风险加权资产对应资本扣减项总资本%8%100⨯- 一级资本充足率=）（要求不低于风险加权资产对应资本扣减项一级资本%6%100⨯- 核心一级资本充足率=）（要求不低于风险加权资产对应资本扣减项核心一级资本%5%100⨯- 杠杆率=额调整后的表内外资产余一级资本净额)%4(的杠杆率均不低于商业银行并表和未并表 信用风险相关指标： 不良资产率：）（不得高于信用资产总额不良信用资产%4 不良贷款率：）（不得高于贷款总额不良贷款%5 单一客户授信集中度：）（不得高于资本净额最大一家客户贷款总额%15 全部关联度：）（不得高于资本净额全部关联授信%50 贷款损失准备的考核指标： 贷款拨备率：）（标准为高于各项贷款余额贷款损失准备%5.2 拨备覆盖率：）（不得低于不良贷款余额贷款损失准备%150 流动性监管指标： 流动性比率：）（不得低于流动性负债流动性资产%25 流动负债依存度：）（不得低于总负债核心负债%60 流动性缺口率：）（不得低于性资产天内到期的表内外流动流动性缺口%10-90收益合理性监管指标： 成本收入比：）（不得高于营业收入营业费用%35 资产利润率：）（不得低于资产平均余额净利润%6.0 资本利润率：）（不得低于所有者权益平均余额净利润%11 货币数量论的货币需求理论：费雪方程式（现金交易说）：T P V M ⨯=⨯)(商品交易数量价格水平货币流通速度货币存量⨯=⨯ 剑桥方程式（重视存量占收入的比例）：凯恩斯的货币需求函数： 弗里德曼的货币需求函数：P u td p d p r r r W Y f Me b m p d );1,,,;,(⨯⨯⨯= p Y =恒常收入（尤其强调） W =财富结构 各种资产的预期收益和机会成本：存款收益=m r 债券收益=b r 股票收益=e r 对价格的预期=⨯⨯⨯t d p d p 1（与价格寻求反向） 我国货币层次的划分：流通中的现金=0M狭义的货币供应量（一般称为货币1M ）=单位活期存款+0M 广义的货币供应量）（一般称为货币和准货币2M ）=其他存款储蓄存款单位定期存款+++1M 准货币(包括单位定期存款、储蓄存款、其他存款（外币）)=12M M -存款货币的最大扩张数=∆D ：)1(1现金漏损率超额存款准备金率法定存款准备金率原始存款额++⨯++⨯∆c e r B存款乘数=ce r ++1 现金比率=存款总额漏损现金基础货币=B M 流通中的通货（现金）+银行存款准备金=流通中的通货（现金）+法定存款准备金+超额存款准备金 货币供应量=1M )1(1现金漏损率超额存款准备金利率法定存款准备金率现金漏损率基础货币+++⨯+++⨯c e r c M B 货币乘数=c e r c+++1。

中级经济师计算公式大全
作为中级经济师考试的备考资料，以下是一些常见的计算公式大全，涵盖了经济学的各个领域：
1. 宏观经济学计算公式：
GDP（国内生产总值）= C（个人消费支出）+ I（投资支出）+ G（政府支出）+ (X-M)（净出口）。

CPI（消费者物价指数）= （当前年度的消费篮子价格总和/基准年度的消费篮子价格总和） 100。

失业率 = （失业人数/劳动力参与率） 100。

2. 企业财务计算公式：
利润 = 总收入总成本。

毛利率 = （销售收入销售成本）/ 销售收入 100%。

ROE（净资产收益率）= 净利润 / 股东权益 100%。

3. 货币银行学计算公式：
存款乘数 = 1 / 准备金率。

货币乘数 = 存款乘数货币基础。

货币供应量 = 货币基础货币乘数。

4. 国际贸易学计算公式：
贸易差额 = 出口总额进口总额。

贸易平衡 = 出口总额进口总额。

净出口 = 出口总额进口总额。

5. 经济增长率计算公式：
平均年增长率 = （最终值/初始值）^(1/年数) 1。

GDP增长率 = （当前年度GDP 前一年度GDP）/ 前一年度GDP 100%。

这只是一部分中级经济师考试中可能涉及到的计算公式，不同的考试内容和要求可能会有所不同。

在备考过程中，请务必查阅相关教材和考纲，以确保准确理解和掌握所需的计算公式。

【最新整理，下载后即可编辑】经济师中级金融计算公式汇总第二章利率与金融资产定价=P(1+rn)1、单利本息和公式：FVn=P(1+r/m)nm复利本息和（求终值、现值）公式：FVn2、预期理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值。

流动性溢价理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值+流动性溢价3、名义收益率r=C/F F：面值实际收益率=名义收益率—通货膨胀率本期收益率r=C/P P:本期市场价格一年期持有期收益率：r=（买卖差价+利息）/买入价格零息债券的到期收益率付息债券的到期收益率债券定价到期一次还本付息：债券价格的定价=债券票面价值/（1+r)n债券定价分期付息到期还本：净价=全价-应计利息股票定价股票价格=预期股息收入/市场利率股票价格=市盈率×每股税后盈利4、预期收益率=无风险收益率+贝塔系数*（投资组合收益率-无风险收益率）投资组合收益率（贝塔系数）是各组合证券预期收益率（贝塔系数）的加权平均数第四章商业银行经营与管理核心一级资本充足率=（核心一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥5%一级资本充足率=（一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥6%资本充足率=（总资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥8%第五章投资银行与证券投资基金市盈率=股票市场价格/每股收益市净率=股票市场价格/每股净资产净值增长率=（期末份额净值-期初份额净值+每份期间分红）/期初份额净值×100%；β=（基金净值增长率/股票指数增长率）×100%持股集中度=（前十大重仓股投资市值/基金股票投资总市值）×100% 久期=债券贴现现金流的加权平均到期时间利率变动对债券基金净值的影响=久期×利率变化第七章金融工程与金融风险无红利股票的远期价格有现金收益资产的远期价格 有红利率资产的远期价格 远期利率协议交割额=（协议利率一参考利率）×名义本金×协议期限/[1+协议利率×协议期限]基差=待保值资产的现货价格一用于保值的期货价格金融期货套期保值比率 =期货的份数×（一份期货合约规模/待保值资产的数量）股指期货合约数=β值×(股票组合价值/单份股指期货合约价值)利率期货合约数=[需进行套期保值资产的价格×需进行套期保值资产的久期]/[利率期货的价格×期货合约标的债券的久期]第八章货币供求及其均衡基础货币B=C+Rr+Rt+Re我国的货币层次划分：M0＝流通中现金M1＝M0＋单位活期存款（狭义货币供应量）M2＝M1＋个人储蓄存款＋单位定期存款＋其他存款（广义货币供应量） M3＝M2＋商业票据＋大额可转让定期存单派生存款△D= △B×1/（r+e+c ）货币供给量Ms 等于基础货币（MB ）与货币乘数（m ）之积货币乘数()()t T r e I S F --=()t T q r Se F --=)(第九章中央银行与金融监管一、风险迁徙类指标：1、正常类贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常类贷款之比，不得高于0.5%；2、关注类贷款迁徙率为关注贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比，不得高于1.5%；3、次级类贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑类贷款和损失贷款的金额与次级类贷款之比，不得高于3%；4、可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比，不得高于40%。

《金融理论与实务》公式首先，就是利率相关的公式。

利率是金融市场中最基本的概念之一，以下是一些与利率相关的公式：1.简单利率计算公式：简单利率=(利息/本金)×时间2.复利计算公式：复利=本金×(1+年利率)^时间-本金3.折现公式：折现价值=终值/(1+利率)^时间4.现值计算公式：现值=终值/(1+年利率)^时间接下来介绍一些股票和证券相关的公式：1.股票的预期收益率公式：预期收益率=(股息+预期资本增值)/股票价格2.股票的股息收益率公式：股息收益率=股息/股票价格3.股票价格的计算公式：股票价格=预期下一年股息/(预期收益率-预期资本增值)4.证券的期望收益率公式：期望收益率=(本年利息收入+预期增值)/买入价此外，还有一些与风险和回报相关的公式：1.风险的计算公式：风险=标准差/平均回报2.夏普比率公式：夏普比率=(超额回报-无风险利率)/组合的标准差3.资本资产定价模型（CAPM）：预期回报=无风险利率+β值×(市场回报率-无风险利率)4.资产组合的预期回报率公式：预期回报率=∑(投资比例×预期单个资产回报率)最后，介绍一些与财务分析和公司估值相关的公式：1.财务杠杆比率公式：财务杠杆比率=资产净值/股东权益2.债务杠杆比率公式：债务杠杆比率=总负债/股东权益3.自由现金流公式：自由现金流=税前利润+折旧-资本开支-净营运资本变化4.公司估值的市盈率法：市盈率=公司市值/净利润以上仅是《金融理论与实务》中的一部分公式，还有很多其他的重要公式没有一一列举。

这些公式可以帮助读者深入了解金融理论和实践，并在实际应用中进行计算和分析。

读者在学习和应用这些公式时，应该深入理解其原理，并结合实际情况进行灵活运用。

中级经济师金融实务计算公式教学总结一、货币时间价值公式货币时间价值是金融实务中一项重要的概念，表示相同数额的货币在不同时间点的价值不同。

常见的货币时间价值公式有现值公式、未来值公式和年金公式。

1.现值公式：PV=FV/(1+r)^n其中，PV表示现值，FV表示未来值，r表示年利率，n表示时间。

2.未来值公式：FV=PV*(1+r)^n其中，FV表示未来值，PV表示现值，r表示年利率，n表示时间。

3.年金公式：PV=PMT*[(1-(1+r)^(-n))/r]其中，PV表示现值，PMT表示每期支付金额，r表示年利率，n表示期数。

二、期望回报率和风险计算公式1.期望收益率的计算公式：ER=Σ(Ri*Pi)其中，ER表示期望收益率，Ri表示每种情况下的收益，Pi表示每种情况发生的概率。

2. 方差的计算公式：Var(R) = Σ((Ri - ER)^2 * Pi)其中，Var(R)表示收益的方差，Ri表示每种情况下的收益，ER表示期望收益率，Pi表示每种情况发生的概率。

三、资本预算计算公式在资本预算决策中，常用的计算公式有净现值公式、内含报酬率和修正后的投资回收期公式。

1.净现值公式：NPV=Σ(Ct/(1+r)^t)-I其中，NPV表示净现值，Ct表示第t年的现金流入金额或扣除金额，r表示贴现率，I表示初始投资。

2.内含报酬率：IRR公式：NPV=Σ(Ct/(1+IRR)^t)-I=0其中，IRR表示内含报酬率，Ct表示第t年的现金流入金额或扣除金额，I表示初始投资。

3. 修正后的投资回收期公式：Payback Period = n + (Rn / Cn)其中，Payback Period 表示修正后的投资回收期，n 表示投资回收期的整数部分，Rn 表示第 n 年的现金净流入（流出）金额，Cn 表示第n+1 年的现金流出金额。

四、股票和债券的估值公式1.股票的估值公式：P0=Σ(Dt/(1+r)^t)+(Pn/(1+r)^n)其中，P0表示股票的当前价格，Dt表示每期的现金分红，r表示要求的报酬率，Pn表示未来的现金流。

中级经济师金融实务计算公式作为中级经济师，掌握金融实务计算公式是非常重要的。

下面将介绍一些常见的金融实务计算公式。

1.利息计算公式利息=本金*利率*时间这个公式用于计算存款或贷款的利息。

其中，本金是初始存款或贷款的金额，利率是利息的年利率，时间是利息计算的时间周期。

2.复利计算公式复利=本金*(1+利率)^时间-本金这个公式用于计算复利。

复利是指在一定时间周期内，利息不仅基于本金计算，还基于已产生的利息计算。

3.折现现值计算公式现值=未来收入/(1+折现率)^时间这个公式用于计算未来收入的现值。

折现现值是指根据未来现金流量的收入，在考虑时间价值的情况下，计算出其现在的价值。

4.折现未来值计算公式未来值=现在收入*(1+折现率)^时间这个公式用于计算现在收入的未来值。

折现未来值是指根据现金流量的收入，在考虑时间价值的情况下，计算出其未来的价值。

5.等额本金还款计算公式每期还款金额=本金/还款期数每期利息=剩余本金*年利率每期本金=每期还款金额-每期利息这个公式用于计算等额本金还款方式下每期还款的本金、利息金额。

等额本金还款是指每期偿还固定的本金金额和逐期递减的利息金额。

6.等额本息还款计算公式每期还款金额=本金*月利率*(1+月利率)^还款期数/((1+月利率)^还款期数-1)这个公式用于计算等额本息还款方式下每期还款的金额。

等额本息还款是指每期偿还固定的本息总额。

7.自由现金流计算公式自由现金流=净利润+折旧费用-固定资产净值变动-营运资本净增长这个公式用于计算企业的自由现金流。

自由现金流是指企业在运营活动中产生的可供分配或投资的现金流量。

以上是一些常见的金融实务计算公式。

熟练掌握这些公式可以帮助中级经济师更好地进行金融实务计算和决策分析。

北京中级经济师公式
1. 经济学基本公式：
- 劳动生产率 = 总产出 / 总劳动力
- 边际效用(MU) = 变动总效用(ΔTU) / 变动消费量(ΔQ)
- 收入效应 = 价格变动后的总消费额 - 价格变动前的总消费额- 价格指数 = (现在年度价格水平 / 基期价格水平) × 100
2. 代数运算公式：
- 两点式直线方程：y - y1 = (y2 - y1) / (x2 - x1) × (x - x1)
- 二次方程根的公式：x = (-b ± √(b^2 - 4ac)) / (2a)
- 指数运算：a^m * a^n = a^(m+n)
3. 统计学公式：
- 方差：Var(X) = ∑(x - μ)^2 / N
- 标准差：SD(X) = √Var(X)
- 相关系数：r = Cov(X, Y) / (SD(X) * SD(Y))
4. 财务管理公式：
- 现金流量折现 = 现金流入 / (1 + 折现率)^n
- 净现值(NPV) = ∑(现金流量折现) - 初始投资
- 资本资产定价模型 (CAPM)：E(Ri) = Rf + βi × (E(Rm) - Rf)
这些公式仅为举例，并非全部，具体应根据考试大纲和教材内容确定。