2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解(六)

人们平常所说的基金主要就是指基金。

证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

下面是小编为大家搜索整理的2017年基金考试备考资料《法律法规》讲义，希望对大家有所帮助。

(一)ETF份额折算与变更登记1.ETF份额折算的时间基金生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过3个月。

基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1%o(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

2.ETF份额折算的变更登记及原则ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。

基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。

基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响。

基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。

3.ETF基金份额折算的方法假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日(T日)。

T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。

T日标的指数收盘值为，，若以标的指数的l‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为1/1000，折算后的份额=原持有份额×折算比例案例16-4假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元。

(1)折算比例=(3127000230.95÷3013057000)÷(966.45÷1000)=1.07384395(2)该投资者折算后的基金份额=5000 × 1.07384395=5369.22(份)(二)ETF份额的上市交易ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。

基金从业人员的《基金法律法规》考试重
点精讲
本文档旨在为基金从业人员提供《基金法律法规》考试的重点
精讲。

以下是一些需要重点关注的内容：
1. 基金法律法规的概述：了解基金法律法规的体系架构，包括
基金法、基金管理办法、基金合同、基金业务规则等主要内容。

2. 基金的分类和基本运作规则：掌握开放式基金、封闭式基金、ETF等不同类型基金的特点和运作规则，包括基金的募集、份额发行、净值计算、资产投资等方面的基本规定。

3. 基金从业人员的法律责任：了解基金从业人员在基金业务中
的法律责任，包括基金从业人员的资格要求、保密义务、禁止内幕
交易等方面的规定。

4. 基金投资和运营管理的法律要求：熟悉基金投资和运营管理
中的法律要求，包括基金投资限制、风险控制、资产估值、信息披
露等方面的规定。

5. 基金的募集和销售：了解基金募集和销售的法律要求，包括
基金募集的宣传和销售文件、合规审查、客户适当性评估等方面的
规定。

6. 基金投资者保护：掌握基金投资者的权益保护措施，包括基
金投资者信息保护、投资者救济机制、基金投诉处理等方面的规定。

7. 监管机构和监管措施：了解中国证监会、基金业协会等监管
机构的职责和监管措施，包括监管执法、违法违规行为处理等方面
的规定。

请基金从业人员在备考《基金法律法规》时，重点关注以上内容，并结合具体的法律法规条款进行学习和复习。

考试中应注重理
论与实践相结合，深入理解基金法律法规的精神和要求，做到熟知
并能灵活运用相关法律法规。

2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解(一) 内部控制的主要内容【知识点一】前、中、后台内部控制基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为。

中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

中台部门尽管不直接接触客户，但与前台部门必须建立相应的隔离机制。

后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

【例题·单选题】下列属于中台部门的是( )。

A.清算部B.信息技术部C.监察稽核部D.人事部【答案】C【解析】本题考查基金前中后台控制的主要内容。

【知识点二】投资管理业务控制(一)研究业务控制的主要内容(二)投资决策业务控制的主要内容(三)基金交易业务控制的主要内容(一)研究业务控制的主要内容1.研究工作应保持独立、客观2.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法3.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库4.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道5.建立研究报告质量评价体系(二)投资决策业务控制的主要内容1.投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求2.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策3.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录4.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策5.建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容(三)基金交易业务控制的主要内容1.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易2.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施3.投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员4.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待5.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管6.建立科学的交易绩效评价体系【例题·单选题】基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

2017年基金从业考试即将到来，大家复习的怎么样了?下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017年基金从业《基金法律法规》教材详解，希望对大家考试有所帮助。

基金份额持有人基金份额持有人是指依基金和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也就是基金的投资人。

他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。

基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。

因此，基金份额持有人是基金一切活动的中心。

根据《中华人民共和国基金法》(以下简称《基金法》)第九章第七十条的规定，基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;.(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(八)基金合同约定的其它权利。

基金份额持有人有以下义务基金份额持有人必须承担以下义务：(一)遵守基金契约;(二)缴纳基金认购款项及规定费用;(三)承担基金亏损或终止的有限责任;(四)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;(五)法律、法规及基金契约规定的其他义务。

债券基金【知识点一】债券基金在投资组合中的作用债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

【知识点二】债券基金与债券的区别作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别：(一)债券基金的收益不如债券的利息固定(二)债券基金没有确定的到期日(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测(四)投资风险不同证券投资基金按根据投资目标分类1、增长型基金增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。

了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。

2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。

从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。

此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。

3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。

从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。

此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。

4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。

从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。

还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。

5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。

从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。

此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。

6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。

这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。

7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。

这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。

以上是《基金法律法规》的核心考点概述。

作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。

2017年基金从业《基金法律法规》高频考点（六）基金的登记开放式基金份额登记的概念开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

我国开放式基金注册登记机构(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;(3)以上两种情况兼有的“混合”模式基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责【例题·单选题】下列不属于基金份额登记机构职责的是( )。

A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资的资产【答案】D【解析】本题考查基金份额登记。

基金份额登记流程T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。

同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。

如果投资者提交的信息不符合注册登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购和赎回失败。

申购和赎回的资金结算①基金结算分清算和交收两个环节。

②基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

③目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。

本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。

二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。

2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。

三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。

考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。

2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。

考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。

3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。

考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。

4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。

5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。

6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。

7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。

四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。

希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。

）。

2017 年《基金法律法规》知识点预习（六）基金份额的发售基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。

超过 6 个月开 始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实 质性变化的， 应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请基金法律法规重点： 基金的 募集程序文章。

基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。

基金的募集期限自基 金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。

基金份额的发信，由基金管理人负责办理。

基金管理人应当在基金份额发信的 3 日前 公布招募说明书、 基金合同及其他有关文件。

在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户， 在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

基金的合同生效(1)基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以 上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿 份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。

基金管理 人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。

自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

中国证监会自收到基金 管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认 之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

基金管理人应当在收到中国证监会确认文 件的次日予以公告。

需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。

发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高 级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币， 且持有期限 不少于 3 年。

发起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元的，基金合 同自动终止。

2017《基金法律法规》基础知识：证券投资基金【知识点】证券投资基金证券投资基金第一节证券投资基金分类概述【知识点一】证券投资基金分类的意义对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。

对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

举例：苏宁—空调组，电视组，洗衣机组【知识点二】证券投资基金分类的困难性为统一基金分类标准，一些国家常常由监管部门或行业协会出面制定基金分类的统一标准。

在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。

【知识点三】证券投资基金的分类标准(一)根据法律形式分类根据法律形式将基金分为契约型基金、公司型基金★目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金★美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金(二)根据运作方式分类根据运作方式将基金分为封闭式基金和开放式基金。

★封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

★开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

(三)根据投资对象分类★股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。

- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。

2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。

- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。

- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。

4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。

- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。

5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。

- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。

6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。

- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。

以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。

2017《基金法律法规》基础知识(三) 【知识点】证券投资基金的法律形式和运作方式证券投资基金的法律形式和运作方式【知识点一】契约型基金与公司型基金证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

考试角度：前/后★契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

考试角度：成为当事人的方式不同(签字盖章/购买)★公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益契约型基金与公司型基金的区别【例题∙单选题】契约型基金与公司型基金的区别不表现为( )。

A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同【答案】A【解析】本题考查契约型基金与公司型基金的区别。

【知识点二】封闭式基金与开放式基金依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

★封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

考试角度：4点★开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

举例：余额宝封闭式基金与开放式基金主要有以下不同。

(一)期限不同★封闭式基金一般有一个固定的存续期;★开放式基金一般是无特定存续期限的。

(二)份额限制不同★封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，★开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

(三)交易场所不同★封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。

2017基金从业资格考试《法律法规》考点集锦《法律法规》是基金从业资格考试的一大重要考查内容，关于《法律法规》的知识点你掌握了多少呢?以下是小编收集整理的2017基金从业资格考试《法律法规》考点，希望对您的复习有所裨益!1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。

基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。

受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。

2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

虽然形式上类似于一般投资公司，但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。

契约型基金与公司型基金的主要区别有：1) 立法基础不同。

契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。

2) 法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。

3) 投资者的地位不同。

契约型基金依据基金设立，基金投资者尽管可以通过基金持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予投资者的权利相对较小。

4) 运营依据不同。

契约型基金依据基金合同运营基金;而公司型基金依据基金公司章程来运营基金。

5) 融资渠道不同。

契约型基金一般不向银行借款，不作负债经营;而公司型基金在运作情况良好，业务进展顺利时可以向银行借款，以便增加扩大组合的规模。

公司型基金的优点是相关各方的法律关系比较明确，监督约束机制完善;而契约型基金在设立上比较简便易行。

两者的区别主要表现在法律形式的不同，其实并无优劣之分。

目前，我国现有的基金全部是契约型基金，而美国的大多数基金都是公司型基金。

2017基金从业资格《基金法律法规》考点为了帮助大家巩固基金法律法规重要知识点，接下来应届毕业生小编为大家整理了2017基金从业资格《基金法律法规》考点，希望对大家有所帮助。

基金行业自律组织：基金业协会的职责①和组织会员遵守有关的法律、规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律觃则和协会章程的，按照规定给予纨律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资货管理和业务培训⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活劢;⑥对会员之间、会员不客户之间収生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其仕职责。

证券交易所(目前尚未包含股转系统)(一)证券交易所的法律地位1、集中交易场所、自律管理的法人2、监管者和被监管者双重身份3、交易所业务规则制定权4、交易所信息监管(二)对基金仹额上市交易的监管(不包括开基)(三)对基金投资行为的监管对管理人的监管(一)管理人的市场准入监管1.管理人由依法设立的公司戒者合伙企业担仸。

而担任公开募集基金的管理人的主体资格叐到严格限制，只能由基金公司或者绊证监会按照规定核准的其他机构担任。

2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴账币资本。

3.主要股东是指持有基金公司股权比例最高高不低于25%的股东。

主要股东为法人或者其仕组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年仙上。

(25%，2亿，3000万，10年)4.基金公司发更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者发更其他重大亊项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自叐理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

《基金法律法规》的关键知识点：基金从业的必备基金行业作为我国金融市场的重要组成部分，其健康有序的发展离不开完善的法律法规体系。

对于基金从业人员来说，掌握《基金法律法规》的关键知识点是必备的基本素质。

本文将为您详细解析《基金法律法规》的核心内容，帮助您系统地了解我国基金市场的法律法规框架。

一、基金法律法规体系概述1.1 法律层面《中华人民共和国证券投资基金法》是我国基金法律法规体系的基石，明确了基金管理人、基金托管人、基金销售机构等各方的权益和义务，为基金行业的规范发展提供了基本法律保障。

1.2 行政法规层面主要包括《证券投资基金管理公司管理办法》、《基金销售管理办法》等，对基金管理公司、基金销售机构的准入、业务行为等进行具体规定。

1.3 部门规章及规范性文件层面包括中国证监会发布的各项规章、规范性文件，如《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《基金销售业务信息管理平台管理规定》等，对基金运作、销售等环节进行细致规范。

二、基金主要法律法规的关键内容2.1 证券投资基金法明确了基金管理人、基金托管人、基金销售机构等各方的权益和义务，规定了基金的运作原则、投资范围、信息披露等内容。

2.2 公开募集证券投资基金运作管理办法对基金的募集、投资、运作、信息披露等环节进行详细规定，确保基金运作的公开、公平、公正。

2.3 基金销售管理办法规定了基金销售机构的准入条件、业务行为规范、销售费用等方面内容，保护投资者权益。

三、基金从业人员的法律责任与职业道德基金从业人员在从事基金业务过程中，应严格遵守法律法规，遵循职业道德，切实保护投资者的合法权益。

违反法律法规和职业道德的行为，将面临相应的法律责任和职业纪律处分。

四、总结《基金法律法规》是基金从业人员必备的专业知识，掌握关键知识点对于合规经营和保护投资者权益具有重要意义。

基金从业人员应不断学习和积累，提高自身法律素养，为我国基金行业的发展贡献力量。

希望本文档能对您了解《基金法律法规》有所帮助。

《基金法律法规》要点解读：基金从业的必考内容基金法律法规要点解读：基金从业的必考内容1. 基金法律法规概述基金法律法规是指对基金行业进行监管的相关法律和规章制度。

了解和掌握基金法律法规是基金从业人员的必考内容，能够帮助其正确理解和遵守相关法律法规，保证基金业务的合规运作。

2. 基金法律法规的分类基金法律法规主要分为两类：一是针对基金公司和基金管理人的法律法规，二是针对基金产品和基金投资运作的法律法规。

2.1 针对基金公司和基金管理人的法律法规- 《证券投资基金法》：是我国《公司法》、《证券法》等法律的补充和修订，针对基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面进行了规范。

- 《证券投资基金管理公司监督管理办法》：对基金管理公司的设立、组织架构、运营管理、风险控制等进行了详细规定。

- 《证券投资基金销售管理办法》：对基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范、投资者保护等方面作出了规定。

2.2 针对基金产品和基金投资运作的法律法规- 《证券投资基金信息披露管理办法》：要求基金公司和基金管理人及时、准确地披露基金产品的相关信息，保护投资者的知情权。

- 《证券投资基金投资顾问业务管理办法》：对基金投资顾问的准入条件、从业行为、责任等进行了规定。

- 《证券投资基金投资管理业务暂行办法》：规定了基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。

3. 基金从业人员的必考内容基金从业人员需要熟悉并掌握以下内容，以满足基金法律法规的要求：- 基金法律法规的基本概念和内容；- 基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面的规定；- 基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范等；- 基金产品的信息披露要求；- 基金投资顾问的准入条件、从业行为等规定；- 基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。

4. 必考内容的重要性了解和掌握基金法律法规的必考内容对基金从业人员具有重要意义：- 保证基金业务的合规运作，避免违法违规行为的发生；- 提高基金从业人员的专业素养和业务水平；- 增加基金从业人员的竞争力，有利于职业发展。

2017年基金从业《基金法律法规》知识点
总结(3)
导读：本文2017年基金从业《基金法律法规》知识点总结(3)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

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保本基金的类型
境外的保本基金形式多样。

其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。

一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于l00%的情况。

至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同(但我国目前的保本基金并没有保证收益的类型)。

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;
(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;
(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;
(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票;
(2)可转换债券;
(3)剩余期限超过397天的债券;
(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;
(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A—l级的短期信用级别及该标准以
下的短期融资券;
(6)流通受限的证券。

直考通2017年《基金法律法规》精华讲义第一章金融、资产管理与投资基金【考试大纲要求】[理解]金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素[理解]资产管理的特征与资产管理行业的功能及理解我国资产管理行业的现状[掌握]投资基金的定义和主要类别知识点一、金融资产的概念1.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类：（1）债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主（2）股权类金融资产以各类股票为主。

知识点二、金融与居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。

3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。

知识点三、金融市场的分类金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（六）一、单项选择题1 下列关于金融市场上的主要参与者及其作用的说法中，错误的是( )。

（A）金融机构是金融市场上唯一的资金供给者（B）居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量（C）金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具（D）金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民2 下列关于资产管理的特征的说法中，错误的是( )。

（A）受托资产一般包括金融资产和固定资产（B）资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理（C）资产管理主要通过投资实现资产增值（D）资产管理包括委托方和受托方3 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

（A）对金融资产合理定价（B）通过专业的管理活动，使投融资更加便利（C）给金融市场提供流动性，提高了交易成本（D）为市场经济体系有效配置资源4 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。

Ⅰ．未知价交易原则Ⅱ．确定价原则Ⅲ．份额申购、份额赎回原则Ⅳ．金额申购、份额赎回原则（A）Ⅰ、Ⅳ（B）Ⅱ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅱ、Ⅲ5 证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，下列表述错误的是( )。

（A）有利于减少内幕信息和内幕交易（B）有利于提高市场有效性和合理配置资源（C）有利于促进信息的有效利用和传播（D）有利于市场合理定价6 下列关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点的说法中，正确的是( )。

（A）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有（B）为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配（C）基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益（D）基金托管人与基金管理人共同分担投资风险7 关于证券投资基金，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人Ⅱ．各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管（A）Ⅱ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ8 当股票市场上涨幅度比较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论，下列观点正确的是( )。