反洗钱第一阶段测试题答案.

反洗钱宣传培训月

反洗钱知识测试题参考答案

单位姓名得分

一•单项选择题：（每题2分，共30分）

1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）

A.人民银行

B.证监会

C.保监会D .银监会

3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）

A. 3 年

B. 5 年

C. 10 年

D. 15 年

4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

反洗钱宣传培训月

A . 2007 年1 月1 日

B . 2007 年3 月1 日

C . 2006 年10

月31日D . 2008年2月1日

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报

送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构

处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（）

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：（）

A .中国人民银行

B .中国人民银行分支机构 C.中国

银监会

8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员

反洗钱知识测试题含答案

导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。

一、选择题

1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？

a) 放款

b) 分散资金

c) 清洁资金

d) 工程承包

2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？

a) 国际货币基金组织（IMF）

b) 金融行动工作组（FATF）

c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）

d) 世界贸易组织（WTO）

3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？

a) 银行业

b) 房地产业

c) 会计师事务所

d) 休闲娱乐业

4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？

a) 政治曲线

b) 固定顾客

c) 高风险国家

d) 利益相关人

5. 什么是“知你活动”？

a) 对客户活动进行监控

b) 特定时期的深入调查

c) 对关联方的第一手了解行为

d) 反洗钱知识培训活动

二、判断题

1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。 (True/False)

2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。 (True/False)

3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。(True/False)

4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。 (True/False)

5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。(True/False)

三、简答题

1. 简述什么是“知你客户”原则。

2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。

3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

√

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

正确答案: C

2. 以下活动可能存在洗钱行为（）。

√

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

D 以上都是

正确答案：D

3。在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的（）,应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

√

A 保险公司、资产管理公司

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案：B

4。金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( ）。

√

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案：A

5。作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为( ）。

×

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案：A

6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

√

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案：D

7。根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间? ( )

√

A 5年

B 10年

C 15年

D 20年

正确答案：A

8. 根据我国《反洗钱法》的规定,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后( ）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ C ）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（ B ）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ A ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；

B、加强管理，完善内控制度；

C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。

A、公开；

B、保密；

C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ B ）或者公安机

关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行；

B、反洗钱行政主管部门；

C、工商行政管理等部门

6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

一、单项选择题(共60题)。

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年10月30日

B、2006年10月31日

C、2006年11月1日

2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、银监会

B、中国人民银行

C、公安部门

3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

A、反洗钱信息中心

B、公安部门

C、银监局

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。

A、封存

B、公开

C、保密

5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。

A、公安局

B、反洗钱信息中心

C、中国人民银行

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。

A、侦查机关

B、检察院

C、公安部门

7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。

A、部门负责人

B、专人

C、反洗钱专门机构或指定内设机构

8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。

A、客户身份识别

B、客户身份登记

C、客户身份核对

9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。

2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案

(一)

XXX：2021年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库

一、判断题

1.2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）

8.在我国，上游立功主体不可以构成洗钱立功主体。（对）

9.反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部分、机构发现涉嫌洗钱立功的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）

反洗钱阶段性测试（一）

一、判断（共10题，20分）

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

反洗钱知识测试

一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）

1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日 B．2007年3月1日

C．2006年10月31日 D．2008年2月1日

2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会

3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。

A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估

4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人

7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）

A．中止办理业务 B．继续办理业务

C．终止办理业务 D．无需采取其他措施

8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况

反洗钱培训测试题

姓名：分数：

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10

B、10，10

C、5，20

D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年

B、10年

C、20年

D、15年

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；

D、金融机构反洗钱规定。

3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；

B、银监会；

C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；

B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度；

D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当

竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。

反洗钱阶段性测试（一）

一、判断（共10题，20分）

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；

D、金融机构反洗钱规定。

3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；

B、银监会；

C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；

B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度；

D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。

A、20XX年3月1日；

B、20XX年7月1日；

C、20XX年2月1日；

D、20XX年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当

竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。

反洗钱测试题选择题及答案

⼀、单选题

1.开⽴外商直接投资资本⾦账户，要求银⾏审核以下哪些项⽬AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项⽬外汇业务核准件”的要项是否为“账户开⽴”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法⼈当地商业登记证明或境外⾃然⼈⾝份证明是否真实、有效

D.商务部门对外⾮法⼈项⽬的批复⽂件

2外商投资企业开⽴经常项⽬下外汇账户，需要出⽰的证明⽂件包括哪些ABCD

A国家外汇管理局核发的“开户书”和《外商投资企业外汇登记证》

B中华⼈民共和国外商投资企业批准证书和外经委批⽂

C公司章程、验资证明书、股权证明等

D⼯商⾏政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成⽴的

3.境内机构(外商投资企业除外)开⽴经常项⽬下外汇账户，银⾏应审核以下哪些证明⽂件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.⼯商⾏政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成⽴的有效批件

4.开⽴外债专⽤账户，银⾏应审核以下哪些项⽬ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项⽬外汇业务核准件”的要项是否为“账户开⽴”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开⽴外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开⽴经常项⽬下外汇账户，银⾏应审核以下哪些证明⽂件ABCD

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；

B、加强管理，完善内控制度；

C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A、公开；

B、保密；

C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行；

B、反洗钱行政主管部门；

C、工商行政管理等部门

6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以；

B、原则上可以；

C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱培训测试题

姓名：分数：

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

D、20

4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年

B、每季度

C、每年

D、每月

6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10

B、10，10

C、5，20

D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年

B、10年

C、20年

D、15年

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

反洗钱复习题及参考答案

一、选择题

1. 反洗钱是指以下哪个行为？

a) 从脏钱中获取合法资金

b) 将合法资金转换为脏钱

c) 通过合法渠道合法获取资金

d) 将脏钱合法地用于经济活动

答案：b) 将合法资金转换为脏钱

2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？

a) 清洗阶段

b) 预防阶段

c) 增值阶段

d) 遮掩阶段

答案：b) 预防阶段

3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？

a) 制止非法资金流动

b) 保护金融体系稳定

c) 保护消费者权益

d) 防止腐败行为

答案：a) 制止非法资金流动

4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？

a) 国际货币基金组织（IMF）

b) 世界银行（World Bank）

c) 全球反洗钱组织（FATF）

d) 亚洲开发银行（ADB）

答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）

5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？

a) 了解客户（KYC）

b) 进行贷款审查

c) 提供匿名账户服务

d) 建立央行监管部门

答案：a) 了解客户（KYC）

二、问答题

1. 请简要介绍什么是洗钱？

答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得

合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。

2. 为什么反洗钱非常重要？

答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动

的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的

发生。其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯

罪对经济造成的破坏。最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的

权益，建立健康的市场环境。

3. 反洗钱的主要措施有哪些？

答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机