保险转介绍-一个客户一片天

网点代理保险营销话术第一章--转介话术第一篇、陌生客户（一）您好！最近我行代销一款分红型保险产品，挺不错的，给您介绍一下。

（二）您好！最近我行代销一款分红型保险产品，挺好的，您看一看，这是宣传单。

（三）您好！您这钱暂时也用不到，老是这样转存，不如给孩子存份教育金，我行现在代销一款可以做为教育储备金的分红型保险产品，您了解一下。

第二篇、熟悉客户（一）退休人员（年龄60岁以上的客户，不建议销售保险产品）您好，又来补打您的退休工资，我看您每个月除了固定开支外，还有很多钱一直放在活期账户中，如果这笔钱这几年不用的话，我行现代理一款保险产品非常适合您，买的人可多了！这是一款保证资金安全、又有意外高额保障的保险产品。

让我们的理财经理详细的给你讲解一下吧！（二）工薪族您好，您这几个月的工资还有蛮多节余的嘛，若近期您不打算购置大件物品，我行现在代销一款保险产品很不错，销量挺火的，每年有分红外，还有一份固定收益和保障，好多购买过的客户都带着朋友、同事来买，要不您也买一份？（三）家庭妇女您好，又来转存定期？我看您每个月都会来固定存一笔定期，是给小孩读书做准备的吗？我行现在代销一款保险产品，既有固定收益，每年还有分红，到期后“本金+收益+分红”一次性返还，可作为孩子的一笔教育费用，非常适合您这样的客户。

（四）老板您好，我看到您近期放置挺多资金在活期账户中，若你做生意暂时不用到这笔钱，你可以做一下资产安排，我行现在代销的一款保险产品，它是聚资金安全、收益稳定、意外保障一体的分红型保险，您可以购买一份试试。

第二章--合作保险公司主打产品营销话术第一篇：中国人寿一、国寿安欣无忧产品组合（一）三年交六年满期话术这是我行代理的“3、6、9安欣无忧保险计划”，是一款保险产品的组合套餐，简单来说，就是为您提供重疾提前返还、一倍身故保障、两倍交通意外保障、三倍重灾意外保障的一揽子计划，是最全面、最优惠的一种人身保障方案。

具体的讲就是这个产品只要交三年，再放三年即可拿回固定的满期金和相应的分红，对比其他保险产品的优势就是您的满期金都领走了，还能额外享受三年意外保障，相当于自投保起享有九年的保障。

「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。

我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。

其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。

第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。

如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。

为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。

一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。

如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。

我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。

用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。

虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。

它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。

产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。

二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。

他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。

正确理解转介绍1、真正的行销是能让客户不断地给我们转介绍；2、具备看到客户背后的准客户的眼光；3、把转介绍培养成为一种习惯；4、转介绍是优秀的从业人员必备的技能。

转介绍的重要性及经典话术备注：转介绍的优点1、转介绍比其他方法更容易获取优质准客户；2、可信度高，成功几率大；3、客户的从众心理；4、获得再次转介绍的机会大；5、营销人员被拒绝的可能性小；6、建立成熟的目标市场。

转介绍的重要性及经典话术备注：已经签了单的客户，不好意思再打扰。

克服要点调整心态，正确认识寿险的意义与功用，理解保险对客户的价值，同时用服务与诚意让客户满意。

销售保单只为成交一笔生意。

克服要点以服务代替营销，建立自己的品牌，赢得客户认同。

不敢开口要求转介绍。

克服要点努力提高自身修养与素质，培养自信；让客户认可我们的品德、知识和专业度；成为客户的朋友。

强迫行销。

服要点不要让客户觉得我们唯利是图志在必得减轻客户的压力拿到名单贸然拜访。

克服要点和介绍人提前沟通，了解转介绍基本情况后再接触。

转介绍的重要性及经典话术备注：转介绍的重要性及经典话术促成后的转介绍话术李姐，感谢您对我的信任。

通过跟您的聊天和您对保险的看法，我觉得您是一位很有爱心和责任心的人；相信在您的同事和朋友中一定有和您一样有责任感的人，您如果觉得我这人值得相信的话，能否介绍我认识他们？您放心，我绝对不会给他们添麻烦，也不会给您丢脸。

（递上纸和笔）您觉得最可能理解您买保险的朋友和同事会有几个？备注：送保单时的转介绍话术李姐，这是您的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时候的无偿援助证明，更是一份责任和远见卓识。

您有没有它，表面上看没有任何区别，但感觉肯定不一样。

您现在应该觉得更从容和踏实。

这种感觉应该送给您身边更多重要的人，您可以推荐3个给我吗？您放心，我绝对不会给他们添麻烦、也不会给您丢脸。

转介绍的重要性及经典话术备注：老客户回访时的转介绍话术赵哥，您买保险已经三年了吧，现在对保险的理解和原来有什么不一样吗？随着时间的推移，您会越发感受到他带给您的从容和安心。

保险营销之转介绍话术第一篇：保险营销之转介绍话术怎样让你的客户帮你介绍客户场景推销员：石先生，我在保险行业已经工作很多年了，您是我非常重要的客户之一。

这些年我的客户已经累计有500多人了，刚开始客户比较少的时候，我常常亲自去做陌生拜访，包括您，当初也是我陌生拜访时认识的，现在想起来真是缘分。

石先生：是啊！要不是当初你那么执著地让我买保险，恐怕到现在我也没有那么多的保障啊。

这几年还要多谢你经常关心我。

你刚才说你已经有500多个客户，了不起呀！不过，如果为这500位客户服务，都像对我这样，你也太辛苦了。

推销员：辛苦一点是应该的，只是时间有些不够用。

我要是回访老客户，就会影响新客户的开拓。

不过也没有关系，在我回访老客户的过程中，老客户经常会给我介绍他们的朋友让我认识。

很多人都需要保险，只是不知道找什么样的人来咨询，正好我可以帮助他们，一来是朋友介绍的，大家都放心；二来我见到他们第一句话就是我来给朋友帮忙，买不买保险自己决定，这样，对方就没有任何压力了。

石先生如果您有朋友也可以介绍给我，我一定像对您一样，为您的朋友提供服务。

也算您对我工作的支持。

石先生：明天你来一趟，今天晚上我给你推广一下。

明天或许可以给你提供几个朋友的名单和电话，你去找他们谈谈。

推销员：谢谢石先生。

点评分析保险推销员通过回忆以前交往的过程，首先提示石先生他们是认识很久的老朋友，并告诉这个老朋友自己已经有很多客户，面临忙不过来的局面，顺利地把话题传给石先生。

在石先生理解自己推销工作性质的基础上，把握时机让石先生帮忙介绍朋友，并声明大家只是朋友，买不买保险不重要，大家互相帮助才最重要。

如此真诚的态度，换成谁都会把身边的朋友介绍给他认识了。

方式和策略成功的保险推销员都有一个成功的秘诀，那就是不断寻求转介绍业务。

有人说，做保险营销只要有前10个客户，再做好服务，业务渠道就算打开了。

这句话不完全对。

客户感激推销员的售后服务，可以有多种表达方式。

保险转介绍心得体会转介绍是指客户对保险产品感到满意，并愿意将这种满意度传递给他人，从而帮助保险公司拓展市场和增加销售额的一种重要销售技巧。

以下是我对保险转介绍的心得体会。

首先，保险转介绍是建立在良好的客户关系基础上的。

客户对你作为保险代理人或销售员的服务满意程度决定了他们是否会愿意推荐你给他们的亲友。

因此，要提高客户满意度，就需要加强对客户的沟通和服务，以确保他们在购买保险产品后有一个良好的体验。

其次，保险公司应提供给客户一些激励措施，以促使他们转介绍产品。

例如，给予客户一定的现金回报、奖励积分或折扣等等。

这些激励措施既可以作为感谢客户的一种方式，也可以激发他们的转介绍热情。

再次，保险公司应加强对转介绍客户的跟进与维护。

因为转介绍客户的购买意向和满意度都是由推荐者对产品的口碑影响而来，那么保险公司就需要及时跟进这部分客户的需求，提供优质的服务，以确保他们的购买决策。

此外，保险公司还可通过提供优质的保险产品和服务，来增加客户对产品的满意度和转介绍的意愿。

与传统的险种相比，如何提供方便快捷的理赔服务、提供定制化的保险方案等都是客户关注的重点。

而且，保险公司可以通过培训代理人和销售员的销售技能，提高他们对产品的了解，有效推销产品。

另外，保险公司还可以通过运用数字化营销手法来增加转介绍客户的数量。

如通过社交媒体平台进行宣传推广，建立个人或企业的在线权威形象，并积极参与网络社区的讨论等，都是提高品牌曝光度和增加客户转介绍的有效方式。

最后，作为销售员或代理人，要时刻保持良好的职业道德和形象。

只有以诚信、专业和努力的态度服务客户，才能建立起长久的信任和忠诚，这对于客户转介绍至关重要。

保持良好的口碑和声誉，也是保险公司吸引更多潜在客户的关键因素。

在保险转介绍过程中，客户的满意度和对产品的信任是最重要的。

只有通过良好的服务和优质的保险产品，才能赢得客户的满意和信任，从而促使他们愿意将这种满意度传递给他人。

这对于保险公司来说，不仅可以提高销售额，还能增加品牌知名度和口碑效应。

中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。

下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。

技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。

在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。

技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。

一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。

如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。

怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。

”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。

）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。

）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。

重疾险转介绍客户分享心得作为一名保险销售员，我经常会和客户进行重疾险的转介绍。

在过去的几年里，我积累了一些心得体会，今天我想和大家分享一下。

重疾险是一种非常重要的保险产品。

我们都知道，生活中常常会发生一些意外的疾病，比如癌症、心脏病等。

这些疾病不仅给患者带来了巨大的身体和心理压力，还给家庭和财务带来了很大的负担。

而重疾险的作用就是在出现这些重大疾病时，给予客户一笔巨额赔偿，帮助他们渡过难关，减轻负担。

重疾险的转介绍是一种很好的销售方式。

转介绍是指将自己满意的产品介绍给身边的亲朋好友，并帮助他们购买。

这种方式不仅可以帮助我们扩大客户群体，提高销售业绩，还可以帮助我们的亲朋好友获得更好的保障。

通过转介绍，我们可以有效地传达产品的优势和价值，增加客户的信任度，提高销售成功率。

在进行重疾险转介绍时，我们需要注意以下几点。

首先，了解客户的需求和情况。

不同的客户有不同的需求，我们需要根据客户的具体情况进行精准推荐。

比如，年轻人更注重保费的价格，而中年人则更注重保险金额和保障范围。

只有了解客户的需求，我们才能更好地满足他们的保险需求。

清晰地介绍产品的优势和特点。

重疾险有很多不同的种类和条款，我们需要向客户清晰地介绍每种产品的优势和特点。

比如，有些产品可以提前给付一部分保险金额，有些产品可以提供特定的医疗服务等。

只有清晰地介绍产品的特点，客户才能更好地理解产品的价值和意义。

我们还需要向客户介绍保险公司的背景和实力。

重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买时需要考虑保险公司的信誉和实力。

我们可以向客户介绍保险公司的历史和资产状况，以及公司在重疾险领域的专业经验和口碑。

只有客户对保险公司有信心，他们才会更愿意购买我们的产品。

我们需要提供专业的售后服务。

重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买后可能会有各种问题和需求。

我们需要及时、准确地回答客户的问题，提供专业的咨询和服务。

只有客户满意我们的售后服务，他们才会更愿意进行转介绍，帮助我们扩大客户群体。

客户转介绍是客户开拓的最主要方法，具有耗时少、成功率高、成本低等优点，是销售人员最好用的优质客户扩展手段。

转介绍是世界上最容易的销售方式。

你必须让你的客户变成编外的销售人员。

我家属生病住院，当时客户（护士长）看出我家属是老师，便主动询问，最后得知，她女儿正好在我家属所交的年级，但不是一个班。

但从中我看出，客户很希望得到我家属的帮助，便很热情的与客户交流“以后如果关于娃娃的学习上有任何的问题，我们都可以尽量帮助”。

正是这句话，让客户感觉到我们的真诚。

住院期间，她也对我家属特别关心和照顾，一来二去，我们便成为了朋友。

家属出院后，为感谢她的照顾，我登门拜访，表示谢意，并顺便简单了解客户的保障情况，但并不急于签单，而是通过保单体检，先服务，再邀请其参加产说会，最终签下6万元。

第三步：了解被转介绍客户的情况，1、先从侧面了解；2、随后正面沟通；3、掌握与客户匹配的资讯；4、设计计划书和产品。

要点提示：因为我对客户整个家庭的资产负债、客户是否购买及购买的险种有充分的了解。

再设计计划书，所以得到客户的充分认可，客户主动再为我转介绍第四步：接触转介绍客户1、第一次见面时，介绍人必须在场（先要求介绍人包装营销员，让新客户对营销员有良好印象）；2、询问对保险的了解情况及购买情况；3、对已购买保险的客户通过保单体检，寻找需求点； 4、第二次见面，一定要单独见面，尊重客户隐私，要点提示：站在客户的角度谈保险，而不是站在营销员的角度宣传保险，备注：8第五步。

促成签单，1、包装产品，用两分钟时间将产品浓缩的亮点迅速向客户展示，用“限时限量”制造签单氛围； 2、当客户眼光迷离时，是最佳的签单时机，我马上向客户索取身份证，填写资料；3、填写资料时，站在客户已经获得利益的角度，让客户放松心情，打消他的顾虑，让客户的思路随着自己走；要点提示：要么一定要收到现金，要么马上办理银行转账，备注：9第五步：促成签单4、我会把保险的四个资产和四个账户给客户讲清楚，从而激发客户再次下定决心购买。

保险缘故转介绍话术面谈第一步：寒暄赞美（自我介绍）代理人：**先生/女士，今天很高兴和您见面，我现在是XX人寿保险公司的寿险顾问，这是我的名片（递上名片）。

今天能够和您见面，还要感谢**的引荐，您是他的高中同学，对吗？增员对象：是的。

代理人：**是我以前单位的同事，在过去我们共事的时候，就非常地照顾我，我在从事寿险行业后，他也成为了我的客户，我们是很好的朋友。

在我问他介绍合适的朋友给我认识的时候，他第一个就想到了您，说您是他最好的同学，非常地热情豪爽，同学们对您的评价非常地高。

增员对象：你太客气了，我们的确是同学，也是很好的朋友。

代理人：真地非常羡慕你们，这么多年的友谊能够保持而且不断地加深，是一件非常不容易的事情。

我有很多的同学都已经不联系了。

增员对象：的确是这样，朋友之间也要看缘分。

代理人：的确，能够长期保持友谊，除了紧密联系以外，还有就是脾气秉性，志趣相投。

**就是一个非常热心的人，我今天第一次见到您，也觉得您特别的有亲和力，很随和。

增员对象：谢谢。

代理人：很高兴今天能认识您，我叫***，希望以后也能和您成为朋友。

我简单跟您介绍一下我自己吧。

我大学毕业后在**公司工作了2年，也就是这个时候结识了**，后来我换了工作，现在在XX人寿工作。

XX人寿是一家全国性国有保险公司，我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，是全国的四大资产管理公司之首，拥有国家级信誉。

公司资产规模庞大，实力雄厚。

我们公司的产品在市场上也获得了广泛的好评，公司的投资收益又一直位居市场前列。

具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。

XX人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“XX”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。

（拿出公司介绍的彩页）温馨提示：A、建议各位准备多种自我介绍及公司介绍版本，用于不同场合。

B、在面对缘故时，可根据实际情况考虑省去自我介绍及公司介绍步骤。

第二步：导入话题代理人：听说您是从事**工作干得挺好的，最近一定是升职加薪了吧情况A：增员对象：是的。