银行金融理财保险知识培训讲座PPT

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金融银行保险知识培训课程实施ppt含内容ppt

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金融理财保险知识PPT模板

金融保险合同
協商（合同雙方在自願、互諒、實事求是基礎上，友好磋商，自行解決爭議的辦法）
仲裁（一裁終局）訴訟（兩審終審）
第四部分
保險基本原則
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
第三部分
金融保險合同
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
金融保险合同
當事人
關係人
• 保險人：保險公司投保人：與保險人訂立保險合同並負有交付保險費義務的保險合同的另一方當事人注：投保人須具有民事行為能力
最大誠信原則
保險合同當事人訂立合同及在合同有效期內，應依法向對方提供足以影響對方作出訂約與履約決定的全部實質性重要事實，同時絕對信守合同訂立的約定與承諾
科學性
風險損失分攤機制得以實現是建立在有效測定風險發生頻率的基礎之上的，其所運用的數理統計工具具有較精確的科學性
金融保险概述
PART 01
微觀經濟作用保障家庭生活穩定穩定企業經營提高經濟單位信用
PART 02
宏觀經濟作用再生產的順利進行安定社會生活科學技術的運用和推廣影響金融市場的運行
按風險產生的社會環境分類
靜態風險、動態風險
按產生風險的行為分類
基本風險、特定風險
第二பைடு நூலகம்分
金融保險概述

银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示

着绚丽着一段
的色彩华丽的
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在舞动舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
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险知识清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
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银行金融理财保险知识培训课件PPT模板

久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大久。而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
生之间
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银行培训
久而久之，他们不但会失去对汉语学久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏
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久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生久畏而惧久心之理，，他这们些不学但生会与失去其对他汉学语生学之习间的的兴差趣距，也甚就至越还来会越产大生。畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
目录
CONTENTS
1 风险与风险管理
保险知识
·
保
险
久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
久而久之，他们不但会失去对汉语学久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏

银行金融理财保险知识培训授课课件ppt

保险知识
·
保
险
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
阅读能力，对一个学生来说，是一种阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是
能力等
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培训 · 金融理财 · 银行培阅读能力，对一个学生来说，是一种
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阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱阅，读与能学力生，获对取一知个识学，生提来高说学，习是兴一趣种，十增分长重见要识的，能以力及，培同养时自也学是能每力个等学方生面都都应有该密具切备联的系一。个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。

金融银行保险知识培训讲解ppt课件

PPT水平的提高需持之以恒，短期和一时的努力只是竹篮打水。除了在工作中不断制作和反思还需要经常查看一些 PPT论坛、 PPT网站，吸取精华、交流思想FHX+L HJ 。
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金融理财知识培训.PPT

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银行金融理财保险知识培训PPT教学讲座

来。我一只白
一共买，一只
了三只灰，一
只仓黄鼠我。，们它一高们只兴有白地乌，回黑一到发只家亮灰，、，仔水一细端灵只详灵黄起、。我仓圆它们鼠溜们高来溜有兴。的乌地我小黑回一眼发到共睛亮家买，、，了又水仔三尖灵细只又灵端仓小、详鼠的圆起，耳溜仓一朵溜鼠只，的来白小小。，小眼我一的睛一只鼻，共灰子又买，，尖了一小又三只小小只黄的的仓。牙耳鼠它齿朵，们，，一有小小只乌小小白黑的的，发舌鼻一亮头子只、，灰水小，灵小一灵的只、牙黄圆齿。溜，它溜小们的小有小的乌眼舌黑睛头发，亮又、尖水又灵小灵的、耳圆朵溜，溜小的小小的眼鼻睛子，，又小尖小又的小牙的齿耳，朵小，小小的小舌的头鼻子
我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠来。我一共买了三只仓鼠，一只白，一只灰，一只黄。它们有乌黑发亮、水灵灵、圆溜溜的小眼睛，又尖又小的耳朵，小小的鼻子，小小的牙齿，小小的舌头我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠来。我一共买了三只仓鼠，一只白，一只灰，一只黄。它们有乌黑发亮、水灵灵、我圆们溜高溜兴的地小回眼到睛家，，又仔尖细又端小详的起耳仓朵鼠，来小。小我的一鼻共子买，了小三小只的仓牙鼠齿，，一小只小白的，舌一头只灰，一只黄。它们有乌黑发亮、水灵灵、圆溜溜的小眼睛，又尖又小的耳朵，小小的鼻子，小小的牙齿，小小的舌头
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我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠来。我一共买了三只仓鼠，
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金融理财基础知识培训ppt课件

•量入为出 •强制储蓄 •坚持记账
•用现金支付
积累财富
•控制使用信用卡 •控制透支
-*-
增加财富
流动性
安全性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等
应急资金
安全资金
投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等
所谓的理财就是追求长期而稳定的收益，它不同于投资，更不是投机。
——李嘉诚
1.30岁以后重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易
-*-
每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美)
投资年数累计金额
10
15645
最后十年财富金额
15645
20
49423
-*-
金融理财规划的目标
理财规划的总体目标
财务安全
财务自由
-*-
理财规划的主要内容
现金规划
消费支出规划教育规划
风险管理与保险规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
财产分配与传承规划
-*-
财务安全现金规划/保险规划/养老规划
资产增值投资规划
资产保护税收规划/遗产规划
-*-
现金规划
-*-
现金规划
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、 QDII产品、收藏品等
-*-
金融理财规划的目标
积累财富

金融理财知识宣讲保险产说会财务图文PPT课件模板

✓ 主流理财工具介绍
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。
✓ 平衡人生
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关
高昂房价
事业变动投资陷阱
健康恶化通货膨胀
退休养老
人生可能遭遇的困境
意外突降
高额教育费婚姻解体
遗产争执
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义:
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现金流量管理，每一一个人一出生就需要
用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量
优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。
缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。如股市大跌，基金一般也会亏损。
✓ 主流理财工具介绍

银行金融理财保险知识培训PPT专题演示

春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
芽的叶当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
的孩子
们后，
他们便
一个接
一个的

来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。

金融理财培训课件(ppt 99页)

家庭預算分配
夢想基金, 15% 儲蓄投資, 10%
生活開銷, 35%
房屋貸款, 40%
个人投资理财的主要内容
❖ 投资规划 ❖ 居住规划 ❖ 教育投资规划 ❖ 个人风险管理和保险规划 ❖ 个人税务筹划 ❖ 退休计划 ❖ 遗产规划
生命周期
生涯规划
返回
投资规划
❖ 货币市场工具 ❖ 固定收益的资本市场工具 ❖ 权益证券工具 ❖ 金融衍生工具
❖ 第四个步骤：要对安排好的家庭资产、家庭保障和家庭的现金流进行长期的管理、监控、评估和调整。理财是一个动态的过程。我们所处的经济社会的环境情况瞬息万变，我们自身的情况也充满变数。所以我们的理财规划不能也不可能一成不变，而应当顺势而动，随时调整。这样的概念下，理财规划将是我们人生规划重要的一环，是帮助我们实现个人的心愿和梦想，落实人生目标的一个不可忽视的步骤和手段
❖ 分析客户的收入状况（当前的和未来的），并根据所在国的具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源(教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等)
❖ 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上运用各种投资工具弥合这种差距。（注重安全性）
返回
个人风险管理和保险计划
❖ 纯粹风险
❖ 人身风险 ❖ 财产风险 ❖ 责任风险
理财规划蓝图
生涯规划
理财规划
财富积累财富保障财富分配
开源节流
投资职业生活税务规划规划规划规划
风险管理规划
婚姻遗产规划规划
家庭理财规划内容
❖ 日常生活理财 ❖ 税务安排 ❖ 保险规划 ❖ 综合投资规划
职业生涯规划婚姻规划
子女教育规划退休养老计划
遗产安排

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风险发生频率
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要尽可能扩大风险单位数并且风险事件必须是随机事件，满足大数法则的要求条件，将来该事件的发生条件与以往的条件基本一致
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
金融保险概述
个人所面临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础的，而这一机制的成功运作需要集合相当数量的同质风险
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
金融理财保险知识培训
保险知识 · 保险培训 · 金融理财 · 银行培训
knowledge training insurance knowledge training knowledge training insurance knowledge
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
金融保险概述
组织分摊损失
在损失发生时保险公司只是起到了组织分摊损失的作用，并且因有效的组织风险损失分摊获得了相应的报酬
准确的估计
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风险发生的频率有准确的估计。如果估计发生的频率低于实际发生的频率，保险人就可能因入不敷出而无力履行自己的诺言
风险因素风险事故风险损失
促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大损失程度的原因或条件。
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物。
非故意、非预期、非计划的经济价值的减少。
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
knowledge training insurance knowledge training knowledge training insurance knowledge
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哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
金融保险概述
PART 01
微观经济作用保障家庭生活稳定稳定企业经营提高经济单位信用
PART 02
宏观经济作用再生产的顺利进行安定社会生活科学技术的运用和推广影响金融市场的运行
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保人和保险换关系
经济性
从个别经济单位或个人的角度出发，保险是处理风险的一种经济方法，它具有使自己所承担的风险损失最低的特点
科学性
风险损失分摊机制得以实现是建立在有效测定风险发生频率的基础之上的，其所运用的数理统计工具具有较精确的科学性
金融保险合同
当事人
关系人
• 保险人：保险公司投保人：与保险人订立保险合同并负有交付保险费义务的保险合同的另一方当事人注：投保人须具有民事行为能力
• 享有保险金请求权的人注：自然人、法人可作为财产险被保险人，人身险的被保险人只能为自然人受益人：被保险人或投保人指定的享有保险金请求权的人
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
金融保险合同
保险人义务的履行
● 承担赔偿或给付保险金的义务（最基本）
● 说明合同内容（特别是责任免除条款）
● 及时签单的义务 ● 为投保人或被保险人保密的义务
投保人义务的履行
● 如实告知的义务 ● 交纳保险费的义务（最基本） ● 防灾防损的义务 ● 危险增加的通知义务 ● 保险事故发生后及时通知的义务 ● 损失施救的义务 ● 提供单证义务 ● 协助追偿义务
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
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风险与风险管理
基本风险、特定风险
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第二部分
金融保险概述
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
哦人额去预哦哦人哦人热额额去额去诶我预哦预哦热哦人热额热额沃额去诶我诶我尔预哦热热特热额沃沃陪诶我尔尔冉热特特请沃陪陪派尔冉冉特请请陪派派冉请派
保险基本原则
保险利益的定义
投保人对保险标的具有法律上承认的利益。它体现了投保人与保险标的之间存在的金钱上的利益关系倘若保险标的安全，投保人可以从中获益；倘若保险标的受损，投保人必然会蒙受经济损失
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风险与风险管理
按风险性质分类
纯粹风险、投机风险
按风险产生的原因分类
自然风险、社会风险、政治风险、经济风险、技术风险
按风险标的分类
财产风险、人身风险、信用风险、责任风险
按风险产生的社会环境分类
静态风险、动态风险
按产生风险的行为分类
财产保险的保险保险利益的确立
财产所有人、经营管理人对其所有的或经营管理的财产具有保险利益，财产的抵押权人对抵押财产具有保险利益，负有经济责任的财产的保管人、货运的承运人、各种承包人、承租人
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金融理财保险知识培训
保险知识 · 保险培训 · 金融理财 · 银行培训
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保险基本原则
告知
指合同订立前、订立时及在合同有效期内要求当事人按照法律，实事求是、尽自己所知、毫无保留地向对方所做的口头或书面陈述
保证
指保险人和投保人在保险合同中约定，投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性
保险利益的确立条件
必须是合法的利益
必须是经济的利益
必须是确定的利益
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保险基本原则
保险利益原则
指在签定并履行保险合同的过程中，投保人对保险标的必须具有保险利益 A. 财产保险的保险利益时效： B. 一般要求从合同订立到终止（海上货物运输保险有一定的灵活性）始终存在保险利益 C. 财产保险的保险利益变动
弃权与禁止反言
弃权:指保险合同一方当事人放弃他在保险合同中可以主张的某种权利禁止反言：指保险合同一方既然已放弃他在合同中的某种权利，将来不得再向他方主张这种权利
最大诚信原则
保险合同当事人订立合同及在合同有效期内，应依法向对方提供足以影响对方作出订约与履约决定的全部实质性重要事实，同时绝对信守合同订立的约定与承诺
第三部分
金融保险合同
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
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营运风险分摊机制组织机构
成功运作要求专门的组织机构来进行操作和营运管理
可保风险
以保险的方式进行处理，保险人所承保的风险必须是可保风险
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就必须缴纳必要的保险费
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金融保险概述
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别经济单位或个人遭受风险损失，则其他经济单位或个人所缴纳的保险费可以用来
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金融保险合同
● 因解除而终止——约定解除、协商解除、法定解除 ● 因保险标的全部灭失而终止 ● 因保险人完全履行赔偿或给付义务而终止 ● 因保险合同主体行使合同终止权而终止
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风险与风险管理
保险与风险的关系
风险是保险产生和存在的自然前提；风险的发展是保险发展的客观依据；保险是一种有效、传统的风险处理措施；保险经营效益受风险管理技术的制约
可保风险的条件
风险不是投机性的；对个别标的而言，风险的发生具有偶然性；对大量的标的而言，风险的发生具有必然性风险的发生必须是意外的风险所致损失较大；
宣讲人：XXX 时间：20XX.XX
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目录
CONTENTS
1 风险与风险管理 2 金融保险概述
3 金融保险合同 4 保险基本原则
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第一部分
风险与风险管理
金融保险合同
协商（合同双方在自愿、互谅、实事求是基础上，友好磋商，自行解决争议的办法）
仲裁（一裁终局）诉讼（两审终审）
哦额预哦热额诶预热热沃诶尔热特沃陪尔冉特请陪派冉请派人去哦人额去我哦额我
第四部分
保险基本原则
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk