风险管控室KPI考核(20180603)

风控绩效考核方案1. 引言风险控制是企业经营过程中不可或缺的重要环节，合理的风控绩效考核方案能够帮助企业评估风险管理的效果，并对相关人员进行绩效评估和激励。

本文将介绍一个基于指标体系的风控绩效考核方案，旨在为企业提供一种科学、合理的风控绩效评估方法。

2. 指标体系设计风控绩效考核的核心是建立一套科学的指标体系。

指标体系应该综合考虑风险控制的各个方面，并能够反映出整体的风险控制效果。

以下是一个可能的指标体系设计：2.1 风险预警指标•所有预警指标超过阈值的比例•预警指标超过阈值的持续时间•预警指标超过阈值后的处理效果2.2 信用风险指标•不良贷款占比•逾期贷款占比•坏账率•风险暴露额度2.3 市场风险指标•风险投资回报率•资金流动性风险•资产配置风险2.4 操作风险指标•交易异常情况占比•人员操作风险评估3. 考核流程考核流程是风控绩效考核的核心环节，包括考核时间、数据收集、指标计算、绩效评定等。

以下是一个可能的考核流程设计：3.1 考核时间考核一般以季度为单位进行，确保风险控制绩效能够及时反映出来。

3.2 数据收集为了进行绩效评估，需要收集包括贷款情况、市场行情、交易数据等多种数据。

3.3 指标计算按照指标体系中定义的指标，对收集到的数据进行计算，得出各个指标的具体数值。

3.4 绩效评定根据指标计算的结果，对各个指标进行评定，得出风控绩效的评分。

评分可以按照百分制或者按照级别划分。

3.5 反馈与激励根据绩效评定结果，向相关人员进行绩效反馈，并对表现优秀的人员给予激励，如奖金、晋升等。

4. 绩效考核结果使用绩效考核结果的使用主要包括对风险控制策略的调整和对风险控制人员的激励。

4.1 策略调整根据绩效考核结果，可以评估现有的风险控制策略的效果，并对风险控制策略进行调整，以提高风险控制效果。

4.2 人员激励根据绩效考核结果，对表现优秀的风险控制人员给予适当的激励，以激发其积极性和创造力。

5. 总结风控绩效考核方案是企业绩效管理的重要组成部分，本文提出了一个基于指标体系的风控绩效考核方案，并介绍了相应的考核流程和绩效考核结果的使用。

风险控制部绩效考核方案（拟）一、风控部职位工资1、部门经理：月薪＝基本工资+绩效工资2、风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资3、风控助理：月薪＝基本工资+绩效工资注：工资总数=基本工资+岗位经贴+绩效工资基础绩效=基础绩效（1500）× 1.8（岗位绩效考核系数）其他福利待遇=无二、风控部绩效考核办法1、部门经理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按部门表现计算）2、风控专员：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按个人表现和做单质量计算）3、风控助理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数三、风控部基本工资标准1、风控经理：6K2、风控专员：4K3、风控助理：3K注：风控助理试用期内连续两个自然月的绩效系数达不到60分不予转正。

风控专员在试用期内出现重大人为失误的不予转正。

转正后风控助理绩效系数考核连续3个自然月达不到80分的将予以转岗或停发绩效工资重新培训考试，考试不合格的将调离风控岗位。

风控专员在转正后出现重大人为失误的，将予以部门记过处分，扣除当月绩效工资。

两次出现人为重大失误的将调离风控专员岗位。

风控部门绩效考核表姓名部门考核日期考核指标考核内容权重评分数据来源考核主体原始分加权分关键绩效55%材料处理（是否失误）25% 公司平台部门主管业务操作（是否失误）25% 公司平台部门主管部门任务（是否完成）15% 公司平台部门主管态度绩效30%工作责任心5% 部门主管平时观察、收集、积累考核依据部门主管工作主动性5% 部门主管工作遵从性5% 部门主管团队协作性5% 部门主管能力绩效15%岗位技能5% 部门主管学习能力5% 部门主管创新能力5%部门主管等级优秀（）称职（）基本称职（）不称职（）总得分：被考核者签名：部门主管签名：说明：1 考核指标所得分乘以相对应的权重再乘以10，即为该项指标的考核得分，各项目指标得分之和为考核总得分。

2 单项得分：优秀为10~9分；称职为8~7分；基本称职为6~5分；不称职为4~0分。

风险绩效考核管理制度一、引言随着市场的竞争日益激烈，企业面临着越来越多的风险和挑战。

为了有效管理和控制风险，企业需要建立健全的风险绩效考核管理制度，以确保企业稳健发展。

本文将对风险绩效考核管理制度进行详细的介绍和分析。

二、风险绩效考核管理制度概述风险绩效考核管理制度是企业用来评估风险管理和绩效表现的一种管理工具。

它通过收集、整理和分析相关数据和信息，对企业的风险管理和绩效表现进行评价和考核，从而为企业决策提供依据。

该制度主要包括以下几个方面：1.风险管理考核：主要是对企业风险管理工作的执行情况进行评估，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等方面的绩效。

2.绩效考核：主要是对企业的运营绩效、财务绩效和市场绩效等方面进行评价，包括企业的盈利能力、成长能力和市场竞争力等方面的绩效。

3.风险投资考核：主要是对企业的风险投资项目进行评估，包括项目的风险管理和预期收益等方面的绩效。

通过以上考核，企业能够全面了解自身的风险管理和绩效状况，为企业的战略决策和经营管理提供科学的依据。

三、风险绩效考核管理制度的设计原则设计一套有效的风险绩效考核管理制度，需要遵循一定的设计原则。

以下是几个重要的设计原则：1.科学性原则：考核指标应该基于科学的理论和分析方法，能够客观真实地反映企业的风险管理和绩效状况。

2.全面性原则：考核指标应该覆盖企业的各个方面，能够全面地评价企业的整体风险管理和绩效表现。

3.灵活性原则：考核制度应该具有一定的灵活性，能够根据企业的具体情况进行调整和改进。

4.可比性原则：考核指标应该是可比的，能够与其他企业的风险管理和绩效状况进行比较，以便企业了解自身的优势和劣势。

5.激励性原则：考核结果应该能够激励员工积极参与风险管理和绩效改进，促进企业的持续发展。

在设计风险绩效考核管理制度时，企业需要根据以上原则进行综合考量和设计，以确保制度的科学性和有效性。

四、风险绩效考核管理制度的具体内容风险绩效考核管理制度的具体内容包括以下几个方面：1.风险管理考核指标：该部分主要包括企业的风险管理政策和流程、风险识别和评估、风险控制和监测等方面的考核指标。

风险分级管控体系运行管理考核制度
为强化安全风险分级管控体系工作落实，提高运行实效，特制定本考核制度。

一、考核目标
安全风险辨识全面、等级判定准确，管控措施标准，管控责任人明确，实现有效管控。

二、考核原则
班组对车间负责，车间、科室对公司负责；公司考核科室、车间，科室、车间考核班组、岗位。

三、考核内容
1. 风险点划分不合理，按项次考核。

2.风险点登记台账、不全、遗漏，按项次考核。

3.作业活动清单、设备设施清单台账统计不全、遗漏，按项次考核。

4.工作危害分析记录、安全检查分析记录与风险分级管控清单、作业活动清单、设备设施清单、节点台账不对应、遗漏，按项次考核。

5.工作危害分析记录、安全检查分析记录和公司记录格式不一致，按项考核。

6.工作危害分析、安全检查分析不正确，按项次考核。

7.风险分析中，危险源辨识不全面、措施针对性不强或与实际不符，或风险等级取值明显错误，或管控级别确定错误，按项次考核。

8.风险分析发现问题，未制定落实改正措施，按项次考核。

9.风险分析评估确定的管控措施未落实或落实不到位，按项次考核。

10.风险分析发现较大问题，应纳入隐患治理程序，而未按隐患进行跟踪治理的，按项次考核。

11.对风险分级管控做出贡献的人员给予奖励。

12.风险管控体系运行考核与工资联挂。

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公司安全风险预控管理体系建设考核办法为加快推进公司安全风险预控管理体系（以下简称体系）建设，强化安全管理基础，构建安全管理长效机制，特制定本办法。

一、适用范围本办法适用于公司生产（基建）矿井。

二、组织机构公司成立体系建设考核领导小组，陈培任组长，毕昌虎任副组长，公司相关高管及部室负责人为成员。

领导小组在安监局下设体系建设考核办公室（以下简称考核办），负责日常工作。

各矿应成立相应的考核组织机构，确保工作正常开展。

三、考评的方式及内容1.考评方式：动态检查与定期评价相结合。

2.考评的主要内容：领导重视程度，工作标准编制与执行，责任制编制与执行，危险源辨识、风险评估和预控管理，人的不安全因素控制，隐患排查与整改，应急预案管理，事故防范，安全风险预控管理体系培训，职业健康管理，安全文化建设，信息系统建设等。

3.等级评定采用综合得分作为评价指标。

采用过程评价与结果考核相结合的方法，根据体系推进的快慢、实施的效果，对应计划、实施、检查、处置环节，按照《国投新集公司安全风险预控管理体系建设考核评分标准》）进行考核，综合评判相应得分。

四、对生产、基建矿井的评级办法考评分为三个等级，即良好、合格、不合格。

等级划分标准见下表。

“安全风险预控管理体系”等级划分标准表1.日常动态检查存在的问题与季度验收考核评级挂钩。

考评结果与矿井月度考核工资相挂多，考评等级为“良好”的单位，比标准每增加1分，奖励矿井月度考核工资的0.1%；考评等级为“合格”的单位，不奖不罚；考评等级为“不合格”的单位，比标准每少1分，扣减矿井月度考核工资0.1%。

2.各矿应按体系建设有关规定内容开展工作，有下列情况之一的，将按公司规定对有关责任人进行问责。

（1）高度重视体系建立及运行工作，凡对体系建设工作不重视、懈怠或不配合的。

（2）未按照时间节点推进、建立、完成安全风险预控管理体系的。

（3）未成立专职机构、配置专职工作人员，或无固定办公场所的。

（4）未建立体系培训、考核机制，未组织对矿井全体员工进行培训、考核的，或所制定的体系培训计划内容不全面、无针对性、培训记录不完善的。

（2）完善风险管理人员绩效考核标准完善风险管理人员绩效考核标准的目的是为了评估风险管理人员在工作中的表现和能力，从而促进他们不断提升自己的风险管理能力和水平。

以下是一些可以考虑的标准：1. 风险策略和政策制定能力：评估风险管理人员在制定风险策略和政策方面的能力，包括对组织风险承受能力的了解，对风险管理原则和方法的应用，以及对风险控制和转移措施的制定能力。

2. 风险分析和评估能力：评估风险管理人员在风险分析和评估方面的能力，包括对各种风险因素的辨识和评估能力，对风险概率和影响的量化和定性分析能力，以及对不同风险的优先级排序和应对策略的制定能力。

3. 风险监测和报告能力：评估风险管理人员在风险监测和报告方面的能力，包括对风险事件的监控和预警能力，对风险数据和指标的收集和分析能力，以及对上级和相关方的风险报告和沟通能力。

4. 风险控制和响应能力：评估风险管理人员在风险控制和响应方面的能力，包括对不同风险控制措施的选择和实施能力，对风险事件的应急响应和危机管理能力，以及对风险控制效果的评估和改进能力。

5. 团队合作和沟通能力：评估风险管理人员在团队合作和沟通方面的能力，包括与各部门和相关方的有效合作能力，对团队成员的指导和培训能力，以及与上级和相关方的有效沟通和协调能力。

6. 专业知识和持续学习能力：评估风险管理人员的专业知识水平和持续学习能力，包括对风险管理理论和方法的了解和应用能力，对相关法律法规和行业规范的了解程度，以及对新兴风险和趋势的关注和学习能力。

以上标准可以根据具体组织的需求和风险管理工作的特点进行调整和补充。

此外，对于风险管理人员的绩效考核还可以考虑员工的表现、贡献和有效的问题解决能力等。

最重要的是要建立一个公正、客观和有激励机制的绩效考核体系，激发风险管理人员的工作积极性和主动性。

风控专员绩效考核规章制度风控专员绩效考核规章制度一、房贷风控部职位工资1、部门经理：月薪二基木工资+绩效工资+其它福利待遇。

2、风控专员：月薪二基木工资+绩效工资+其它福利待遇。

3、风控助理：月薪二基木工资+绩效工资+其它福利待遇。

4、权证组长：月薪二基木工资+计件工资100\1单+其它福利待遇。

5、权证专员：月薪=基木工资+计件工资100\1单+其它福利待遇。

注：工资总数二基本工资+岗位经贴+绩效工资。

基础绩效二工资总数X20%。

二、房贷风控部绩效考核办法1、部门经理：绩效工资二基础绩效X岗位绩效考核系数（按部门总量计算）0 2、风控专员：绩效工资二基础绩效X岗位绩效考核系数（按个人工作量计算）0 3、风控助理：风控人员绩效考核绩效工资二基础绩效X岗位绩效考核系数。

权证组长：计件工资=（当月完成抵押总量X100-计件罚扣）X （100%-部门扣罚次数X 100%） o4、权证专员：计件工资二当月完成抵押总量X100-计件罚扣。

三、房贷风控部薪资标准1、风控专员：4K-6K+补助。

2、风控助理：3. 5+补助。

3、权证组长：4K+计件+补助。

4、权证专员：3. 5K+计件+补助。

绩效考核简称为考绩，是人力资源管理的核心职能之一，可以从工作行为和工作结果角度理解绩效的含义。

从工作结果的角度来看, 绩效是在特定的时间内，由特定的工作职能或活动产生的产出记录；从行为角度来定义，坎贝尔认为绩效是人们所做的同组织目标相关的、可观测的事情;博曼和穆特威德鲁认为绩效是具有可评价要素的工作行为。

员工绩效考核体系的构建是一项系统工程，包括计划、实施、考核、考核结果的反馈及考核结果的处理和应用。

首先要更新观念，认识到业绩不是考出来的，而是通过一个科学的体系管理出来的。

1、通过绩效管理实现公司目标绩效管理是连接员工个体行为和组织目标之间最直接的桥梁。

比如，2010年我公司在黄山市夥县要达到一个亿的销售额，我公司总共有五个销售人员，那么，分解之后就是人均二千万的销售指标。

风险管控职能指标考核细则■ 集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]附件11:2010年风险管控工作职能指标考核细则一、风险管控工作职能指标概述总得分二工各项考核指标得分x权重各类考核指标及权重如下：序号指标权重统计周期部门1销售人员风险预警排查率及协察员配置达标率8%年度销售督察部2风险管控信息报送达标率39%季度销售督察部、法律合规部3违规及案件核查工作达标率27%年度销售督察部、监察部4关键岗位风险防范执行率6%季度法律合规部5内控评估执行率11%年度法律合规部6洗钱风险防范执行率9%年度法律合规部二、风险管控和工会工作职能指标具体内容(-)销售人员风险预警排查率及协察员配置达标率1.指标含义该指标主要考核支公司运用风险预警系统排查销售风险工作的完成2.计算公式销售人员风险预警排查率及协察员配置达标率得分二销售人员风险预警排查率得分X 75%+销售督察协察员配置达标率得分X 25%销售人员风险预警排查率=工考核期内各批次预警排查成功率/考核期情况，以及销售督察协察员队伍配I到位情况。

内应完成的排查批次单批次风险预警排查成功率二当批实际完成的保单排查回访数量/当批应完成的排查回访保单总量X100%3.评分方法(1)注：各区间之间采用线性插值计算(2)销售督察协察员配置达标率评分方法销售督察协察员配置达标率满分100分，支公司按照市公司下达的协察员配置标准完成协察员配置的得满分，没有按照分公司协察员配置要求进行人员配置的，每少配置一人扣10分，直至0分。

4.数据来源销售督察部(风险预警系统、支公司上报及分公司核查认定)。

5•统计周期：年度。

6.该指标由销售督察部负责解释和考核。

(-)风险管控信息报送达标率1.指标含义该指标主要考核支公司对于销售人员违规信息、法律类案件(诉讼案件、行政处罚案件、重大索赔案件和担保事项)和合规经营评估信息、反洗钱工作信息按时报送的情况。

风险部绩效考核制度
（一）信贷审核考核指标、权重30分：
审核借款人的主体资格是否明确，产权是否明晰，借款用途，期限，利率，方式是否符合政策。

对信贷客户的财务风险、经营管理风险、市场风险、贷款风险度是否分析并提出建议。

该项每缺审一项扣0.5分，扣完为止。

（二）信贷资料审核指标、权重10分：
对信贷部提供的信贷资料审核是否齐全，证明章和核对章及画押是否齐全，该项每缺省一项扣0.5分，扣完为止。

（三）信贷审核时效性审核，权重10分：
对信贷部提供的信贷资料的审核不许超过两个工作日，每超过一个工作日扣1分，该项扣完为止
（四）对信贷逾期的利息及本金的催缴，权重20分：
每月管户风险管理员督促管户信贷员对不良贷款发出催款通知书和收息通知，未及时或漏发的每次扣1分，扣完为止。

（五）对五级分类管理和审批的认定，权重20分：
每月风险管理员对管户内信贷客户的资产作五级分类的审批和认定工作，每缺失或错审一户扣0.5分，扣完为止。

（六）对管户内信贷客户的贷后调查，权重10分；
对管户内的信贷客户在贷款期内，每户的的定期调查不得少于两次，并出书面报告，每少一次扣0.5分。

风险部2011年7月1 日。

份有限公司二〇一五年度部室经营指标挂钩考核办法为进一步提高经营管理质量，根据《xx市农村信用社县级行社工资分配指导意见（试行）》，结合联社实际特制定本办法。

一、部室挂钩项目及分值：（一）综合办公室、安全保卫部、稽核监察部、财务会计部、市场拓展部科技专岗：考核联社整体经营指标，实行按月百分考核，具体项目及分值如下：1、存款增长额（20分）2、日均存款增长额（10分）3、贷款投放额（20分）4、农（商）贷宝授信增长额（10分）5、不良贷款压降额（20分）6、中间业务收入及电子银行指标（10分）7、考核利润（10分）8、利息收回率（低于95%的实行倒扣分）（二）风险监控部：考核联社存、贷款经营指标，实行百分考核，具体项目及分值如下：1、存款增长额（25分）2、日均存款增长额（25分）3、贷款投放额（40分）4、农（商）贷宝授信增长额（10分）（三）授信审批部：考核联社贷款投放和新增不良率指标，实行百分考核，具体项目及分值如下：1、贷款投放额（60分）2、新增不良率（40分）（四）风险资产经营部：考核联社对风险资产经营部核定的不良贷款清收指标，全年清收任务为1500万元，实行百分考核。

（五）市场拓展部：考核联社整体中间业务收入及电子银行指标，实行百分考核，具体项目及分值如下：1、中间业务收入（50分）2、电子银行指标（50分）二、计算公式1、各项指标完成率：①存款增长额完成率=（考核期全辖存款余额－年初全辖存款余额）÷全辖存款增长额任务②日均存款增长额完成率=（考核期全辖日均存款余额－年初全辖存款余额）÷全辖日均存款增长额任务③贷款投放额完成率=（考核期全辖纯贷款余额－年初全辖纯贷款余额＋考核期直贴较年初增长额×30%）÷全辖贷款投放任务④农（商）贷宝授信增长额完成率=（考核期全辖农（商）贷宝授信总额－年初全辖农（商）贷宝授信总额）÷全辖农（商）贷宝授信增长额任务⑤全辖不良贷款压降额完成率=（全辖考核期不良贷款余额－全辖年初不良贷款余额）÷全辖不良贷款压降额任务，全辖考核期不良贷款余额含未剥离到风险资产经营部的不良贷款。

房贷风控部薪资及绩效考核方案一、房贷风控部职位工资1、部门经理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇2、风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇3、风控助理：月薪＝基本工资+绩效工资+其它福利待遇4、权证组长：月薪＝基本工资+计件工资100\1单+其它福利待遇5、权证专员：月薪＝基本工资+计件工资100\1单+其它福利待遇注：工资总数=基本工资+岗位经贴+绩效工资基础绩效=工资总数× 20%其他福利待遇=餐补+交通补二、房贷风控部绩效考核办法1、部门经理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数附件2（按部门总量计算）2、风控专员：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按个人工作量计算）3、风控助理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数注：部门经理及风控专员岗位绩效考核系数请参照《房贷风控部风险控制部绩效考核表》附件1风控助理岗位绩效考核系数请参照《公司内勤绩效考核标准》权证组长：计件工资=（当月完成抵押总量×100-计件罚扣）×（100%-部门扣罚次数×100%）4、权证专员：计件工资=当月完成抵押总量×100-计件罚扣三、房贷风控部薪资标准1、风控专员：4K-6K+补助2、风控助理：3.5+补助3、权证组长：4K+计件+补助4、权证专员：3.5K+计件+补助附件1风险控制部风控专员绩效考核表绩效得分与绩效系数表对照表（附件2）注：风控专员试用期内连续两个自然月的绩效系数达不到60分不予转正。

风控助理及权证组长和权证专员在试用期内出现重大人为失误的不予转正。

转正后风控专员绩效系数考核连续3个自然月达不到80分的将予以转岗或停发绩效工资重新培训考试，考试不合格的将调离风控岗位。

风控助理在转正后出现重大人为失误的，将予以部门记过处分，扣除当月绩效工资。

两次出现人为重大失误的将调离风控助理岗位。

权证部转正后部门出现权利凭证丢失的，包括但不限于被盗、遗失、损毁的。

风险分级管控和隐患排查治理体系考核奖惩制度编制人：审核人：批准人：版次： B2018年10月05日发布 2018年10月05日实施发布风险分级管控和隐患排查治理体系考核奖惩制度1 目的为贯彻实施风险分级管控和隐患排查治理体系（简称“两个体系”）建设实施方案，落实各岗位在“两个体系”建设和实施中的职责，确保“两个体系”建设和实施顺利进行，将“两个体系”考核与奖惩有机地结合起来，制定了本制度。

2 适用范围本制度适用于本公司所有部门和人员的“两个体系”的考核奖惩管理。

3 考核奖惩标准3.1 风险分级管控3.1.1 本公司每一个岗位都有风险分级管控的责任。

岗位人员未掌握本岗位的安全风险辨识评估结果、相关的风险危害因素、风险管控措施等内容的，进行重新培训，并视情节对该人员进行10-50元罚款。

3.1.2 对员工无故不参加安全风险管控培训或培训考核不合格的，重新培训考核直至合格，并视情节对相应人员进行50-200元罚款。

3.1.3 鼓励本单位广大员工对存在的未排查到位的风险点或危险源等进行报告，查实属三级及以上的，视情况给予发现人50-200元奖励。

3.1.4风险点及危害因素等未按要求进行公示告知或公示栏等破损导致不清楚的，视情节对责任人进行50-200元罚款。

3.2 隐患排查治理3.2.1 本公司每一个岗位都有排查隐患、落实治理措施的责任。

隐患排查治理责任部门和责任人未按规定进行隐患排查和整改，或排查不彻底、整改不到位，责令及时彻底排查和整改到位，并视情况对责任部门或责任人进行50-500元罚款。

3.2.2 对在隐患排查中发现的问题，责令及时整改到位，并视情况对责任人进行0-1000元罚款。

3.2.3 发现重大隐患未及时上报，或故意隐瞒、拖延上报，视情况对责任人进行0-1000元罚款。

3.2.4 对暂时不具备整改条件的隐患，未制定可靠的监控措施和应急方案，视情况对责任人进行50-500元罚款。

3.2.5 鼓励本单位广大员工对存在的未排查出或未整改到位的隐患等进行报告，查实属重大隐患的，视情况给予发现人50-200元奖励。