银行委外公司管理制度

第一章总则
第一条为加强银行委外公司管理，确保委外业务的安全、合规、高效运作，特制定本制度。

第二条本制度适用于银行委托第三方公司开展的业务，包括但不限于资产托管、清算、结算、投资顾问、风险管理等。

第三条本制度遵循依法合规、风险可控、成本效益的原则，确保银行与委外公司之间的合作关系稳定、健康发展。

第二章委外公司选择与评估
第四条银行应建立健全委外公司选择机制，严格按照法律法规和内部规定，选择具备以下条件的委外公司：
1. 具有良好的信誉和财务状况；
2. 具有与委托业务相匹配的专业资质和经验；
3. 具有完善的内部控制体系和风险管理体系；
4. 具有良好的市场声誉和社会责任。

第五条银行应建立委外公司评估体系，对拟合作的委外公司进行以下评估：
1. 法律合规性评估；
2. 资质能力评估；
3. 风险控制能力评估；
4. 内部控制能力评估；
5. 服务质量评估。

第六条银行应定期对委外公司进行评估，根据评估结果调整合作策略。

第三章业务流程管理
第七条银行应与委外公司签订书面委托合同，明确双方的权利、义务和责任。

第八条银行应建立健全业务流程，确保委托业务的安全、合规、高效运作：
1. 委托业务申请：银行各部门向委外公司提出业务委托申请，并提交相关资料；
2. 业务审批：银行审批部门对委托业务进行审批，确保业务合规；
3. 业务执行：委外公司根据委托合同和业务流程，执行委托业务；
4. 业务监控：银行对委外公司执行业务情况进行监控，确保业务安全、合规；
5. 业务反馈：委外公司定期向银行反馈业务执行情况，银行对反馈信息进行审核。

第九条银行应建立委外公司业务报告制度，委外公司应定期向银行提交业务报告，内容包括但不限于：
1. 业务执行情况；
2. 风险控制情况；
3. 客户满意度；
4. 业务改进建议。

第四章风险管理与控制
第十条银行应建立健全委外公司风险管理体系，对委外业务进行全程风险管理：
1. 风险识别：识别委外业务中可能存在的风险点；
2. 风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；
3. 风险控制：采取有效措施控制风险，确保业务安全；
4. 风险监测：对风险进行持续监测，及时发现和处理风险；
5. 风险报告：定期向银行管理层报告风险状况。

第十一条银行应建立委外公司风险责任追究制度，对委外公司违反法律法规、内
部规定或造成损失的行为，依法追究责任。

第五章监督与检查
第十二条银行应定期对委外公司进行监督检查，包括但不限于：
1. 业务合规性检查；
2. 风险控制措施执行情况检查；
3. 内部控制体系建设情况检查；
4. 服务质量检查。

第十三条银行应建立健全委外公司监督机制，确保委外业务安全、合规、高效运作。

第六章附则
第十四条本制度由银行风险管理部负责解释。

第十五条本制度自发布之日起施行。

原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十六条银行可根据实际情况对本制度进行修订和完善。