流程手册大客户管理

标题：大客户管理制度（成功手册）一、引言随着市场竞争的日益激烈，大客户已成为企业生存和发展的重要资源。

为了更好地管理和服务大客户，提高客户满意度和忠诚度，本手册详细阐述了大客户管理制度，旨在为我国企业提供一套科学、系统、实用的大客户管理方法。

二、大客户定义及分类1.大客户定义：大客户是指对企业销售额、利润贡献、品牌影响力等方面具有重要意义的客户。

大客户通常具有以下特点：购买力强、需求量大、合作周期长、对企业发展具有战略意义。

2.大客户分类：根据企业所在行业、产品特点及客户需求，将大客户分为以下几类：（1）行业大客户：指在某一行业内具有领导地位、对企业产品有较高依赖度的客户。

（2）区域大客户：指在某一区域内具有较高市场份额、对企业产品有较大需求的客户。

（3）潜力大客户：指目前规模尚小，但发展迅速、市场前景广阔的客户。

三、大客户识别与筛选1.大客户识别：企业应通过市场调研、数据分析等手段，识别出具有大客户潜力的目标客户。

2.大客户筛选：根据企业发展战略、产品特点和大客户分类，筛选出符合企业需求的大客户。

四、大客户开发与管理1.大客户开发策略：（1）了解大客户需求：通过市场调研、客户访谈等方式，深入了解大客户的需求和痛点。

（2）制定个性化方案：根据大客户需求，制定针对性强的产品和服务方案。

（3）建立良好关系：与大客户保持密切沟通，建立长期、稳定的合作关系。

2.大客户管理策略：（1）客户分级管理：根据大客户对企业贡献程度，将大客户分为不同等级，实施差异化服务。

（2）客户关怀：定期开展客户关怀活动，提高客户满意度和忠诚度。

（3）客户满意度调查：定期进行客户满意度调查，了解客户需求和意见，及时改进服务。

五、大客户维护与拓展1.大客户维护：（1）定期回访：定期与大客户进行沟通，了解客户需求和满意度，及时解决问题。

（2）客户培训：为大客户提供产品使用、维护等方面的培训，提高客户满意度。

（3）售后服务：提供优质的售后服务，确保大客户在使用产品过程中无后顾之忧。

大客户部管理制度1. 简介大客户部是企业重要的市场开发和客户关系管理部门，负责开发和维护重要客户资源。

为了提高大客户部门的运作效率和管理水平，制定并执行一套有效的大客户部管理制度至关重要。

2. 组织结构大客户部的组织结构应当清晰明确，包括部门主管、各个项目团队以及相关职能部门之间的关系。

部门主管应当具备较高的市场开发和管理能力，能够领导团队实现既定目标。

3. 职责和权限大客户部门应当根据企业的战略目标，制定明确的职责和权限范围。

职责包括但不限于：策划大客户拓展计划、开展市场调研、建立客户档案、推动项目进展、维护客户关系等方面。

权限应当与职责相匹配，同时确保权限的分配合理和透明。

4. 客户拓展大客户部门应当积极开展客户拓展工作，建立并扩大客户资源。

拓展工作应当基于市场调研和分析，有针对性地寻找潜在客户。

在拓展过程中，需要与销售部门密切合作，共同制定有效的拓展策略和方案。

5. 客户管理大客户部门应当建立健全的客户管理制度，包括客户档案管理、客户分类管理、客户关系维护等方面。

客户档案应当包含客户基本信息、历史合作情况、联系人信息等，以便更好地了解客户需求和行为。

客户分类可以根据客户价值、合作关系等进行分类，以便更有针对性地开展管理工作。

客户关系维护需要定期与客户沟通，解决客户问题并提供优质的服务。

6. 项目管理大客户部门负责大客户项目的管理和推动。

项目管理应当遵循公司制定的项目管理流程，包括项目立项、项目计划、项目执行、项目总结等环节。

项目团队应当具备较强的组织和协调能力，确保项目按时、按质量要求完成。

7. 绩效考核大客户部门的绩效考核应当与企业整体绩效考核相结合，采用多维度评价指标。

绩效考核可以包括但不限于：客户拓展成果、项目推进情况、客户满意度、客户维护情况等。

考核结果应当公正、公平，并作为激励和改进的依据。

8. 培训和发展为了提高大客户部门的整体素质和能力水平，需要定期组织培训和发展活动。

培训内容可以包括市场开发技巧、项目管理知识、客户关系维护技巧等。

大客户部规章制度第一章总则第一条为规范大客户部的工作秩序，提高服务水平，确保客户满意度，保障公司利益，特制定本规章制度。

第二条大客户部（以下简称“部门”）是公司重要部门之一，主要负责公司重要客户的开发、维护和服务工作。

第三条部门的宗旨是：以客户为中心，以服务为重点，以效益为目标，为客户提供高品质的服务。

第四条部门的工作原则是：诚信、专业、高效、团队合作。

第五条部门的工作目标是：保持客户的忠诚度，提高客户的满意度，扩大客户的业务规模，提升公司的市场竞争力。

第二章部门组织和职责第六条部门设置总经理一人，副总经理一人，客户经理若干人，助理客户经理若干人，文员若干人。

第七条总经理负责部门的全面工作，副总经理协助总经理工作，具体负责客户的开发和维护工作。

第八条客户经理负责负责指定客户的开发和维护工作，助理客户经理协助客户经理工作，文员协助处理部门的日常事务。

第九条部门成立一个专门的客户服务团队，负责客户的日常跟进工作，保证客户的需求得到及时满足。

第十条部门每月定期召开例会，总结上月工作情况，制定下月工作计划，及时解决工作中遇到的问题。

第三章工作流程第十一条客户开发阶段，客户经理要全面了解客户情况，确定客户需求，提供专业的解决方案，争取客户的信任和合作。

第十二条客户维护阶段，客户经理要保持和客户的沟通，了解客户的最新需求，及时解决客户遇到的问题，确保客户的满意度。

第十三条客户服务阶段，客户服务团队要及时响应客户的需求，为客户提供贴心的服务，保持客户对公司的信赖。

第四章工作规范第十四条部门全体员工要遵守公司的各项规章制度，不得违反职业道德和工作纪律。

第十五条部门全体员工要严格执行工作计划，按时完成工作任务，不得推诿扯皮。

第十六条部门全体员工要做到团队合作，相互协作，共同为客户提供优质的服务。

第五章工作奖惩第十七条部门对工作成绩优秀的员工给予表扬奖励，对工作成绩差的员工给予批评教育。

第十八条部门对违反规章制度的员工给予相应的处罚，严重违规者将按公司规定给予解聘处理。

大客户拜访管理制度第一章总则第一条为规范大客户拜访，提高拜访效果，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门进行大客户拜访活动。

第三条大客户拜访是公司营销工作的重要组成部分，公司将加强大客户拜访管理，提高客户满意度和忠诚度。

第四条公司制定大客户拜访管理制度，旨在规范大客户拜访流程，明确拜访目的，提高员工的拜访技巧，确保拜访效果。

第五条公司各级管理人员要严格执行本制度，确保大客户拜访活动的顺利进行。

第二章拜访目标与计划第六条拜访目标是指公司对大客户的拜访目的和计划。

第七条每个部门根据公司拜访目标制定年度拜访计划，并定期向公司汇报。

第八条拜访计划要包括拜访时间、地点、人员、拜访对象、拜访目的、拜访内容、预期效果等。

第九条拜访计划由部门经理审批，并上报公司领导审批。

第三章拜访流程第十条拜访流程是指大客户拜访的具体步骤和操作规范。

第十一条公司拜访流程包括前期准备、拜访中实施和拜访后跟踪。

第十二条前期准备包括确定拜访对象、了解客户需求、制定拜访计划、准备拜访资料等。

第十三条拜访中实施包括接洽客户、提出建议、解决问题、达成协议等。

第十四条拜访后跟踪包括整理拜访笔记、起草拜访报告、跟进客户需求等。

第四章拜访规范第十五条公司大客户拜访严格遵守法律法规和商业道德，不得以不正当手段获取客户信息或达成协议。

第十六条公司大客户拜访要尊重客户意见，不得强制推销或滥发广告资料。

第十七条公司大客户拜访要与客户建立良好的关系，保护客户隐私，不得泄露客户机密信息。

第十八条公司大客户拜访要提高服务意识，不得因公司内部问题影响拜访效果。

第五章拜访技巧第十九条公司大客户拜访要提高员工的拜访技巧，包括沟通技巧、谈判技巧、协商技巧等。

第二十条公司大客户拜访要提高员工的产品知识和行业知识，提高员工的专业素养。

第二十一条公司大客户拜访要提高员工的服务意识，保持良好的工作状态，提高客户满意度。

第六章拜访效果第二十二条公司大客户拜访要及时跟进客户需求，做好拜访记录，及时反馈公司，保证拜访效果。

欢迎阅读大客户管理制度第一章总则第1条目的为了与大客户建立日常沟通机制，实现双向式的信息共享，通过信息交换在第一时间发现问题并加以解决，提高大客户服务水平，规范大客户管理部人员的工作，提高销售额，增加销售效益，特制定本制度。

第11.11.2 ·负责建立大客户信息档案和管理工作，并进行科学的客户管理，及时有效地为大客户提供高品质服务·对本部门员工进行指导和培训，提高业务能力与服务水平，并对其实施考核·按期核对并负责应收账款的回收与催讨工作，保证销售回款·组织制定售后服务计划、标准并监督实施2大客户主管1.1职责向大客户经理报告，直接接受大客户经理领导，并指导和管理区域内的大客户专员的工作。

1.2主要工作·??·?·?31.11.2主要工作·服从上级领导安排，开展具体工作，完成各项任务·按照计划开展市场调研工作，进行信息的收集、汇总与整理·根据业务拓展的需要定期进行客户拜访工作，与客户保持良好关系；收集反馈信息并完成市场开拓目标和新客户发展的目标，不断提高产品在市场上的占有率·接受客户的咨询与投诉，解答客户的疑问，宣传本企业的品牌战略·按照计划完成推广工作，按时按量完成任务第群则可划入中小客户范畴。

·A一级客户指年用量在50万元以上且用量大，回款信誉好的客户·A二级客户指年用量在20万元以上30万元以下且用量较大，回款信誉较好的客户·B一级客户指年用量在5万元以上10万元以下具有较大潜力增长的客户·B二级客户指年用量在2万元以上5万元以下增长潜力较小的客户·C类客户此类客户用量较大，但对公司利润贡献率较低·D类客户第第第1·了解该客户概况、最新年度决算表等文件·与该客户的负责人交谈，进一步了解其情况、方针和对本公司的基本看法2实地调查根据一般调查的总体印象作出总体判断，衡量新客户是否符合上述基本原则。

中国石油加油站管理系统大客户终端管理系统操作手册X2008-11捷德（中国）信息科技有限公司中国石油规划总院2022年4月中国石油加油站管理系统大客户终端管理系统操作手册X2008-11项目负责人李军和冬梅编制人员专业名称编制审核信息工程庞巍李军徐晨啸参编单位及分工文档信息标题中国石油加油站管理系统_卡系统组_大客户终端管理系统操作手册_20110304_V1.0创建日期2011-03-04打印日期文件名大客户终端管理系统存放目录作者庞巍等修订记录日期描述作者2011-03-04 手册首次编写庞巍2011-6-14 修复文档徐晨啸文档审批编号审批单位审批人职务审批意见日期注：审核单位包括：组长、总体组、项目经理组、销售公司、信息部。

目次一大客户终端系统简介 (1)二大客户终端系统操作手册 (2)1用户登录 (2)1.1登录 (2)1.2注册 (3)1.3找回密码 (5)1.4选择地区 (6)1.5密码规则 (6)2客户专区 (7)2.1客户首页 (7)2.2账户余额查询 (8)2.3账户交易查询 (9)2.4消费交易查询 (10)2.5积分交易查询 (11)2.6交易统计 (12)2.7积分交易统计 (13)2.8卡片挂失 (14)2.9客户资料维护 (14)2.10修改大客户终端密码 (15)2.11单位帐户分配 (16)2.12单位帐户汇总 (20)2.13卡内信息查询 (22)2.14同步卡数据 (23)2.15资金圈存 (25)一大客户终端系统简介“大客户终端管理系统”是中国石油为单位集团客户提供的对内部帐户管理的操作系统，中国石油承载着“体贴入微，顾客至上”的服务理念，致力于为客户提供便捷、全面、专业、优质的服务。

在大客户终端管理系统中展现了客户首页、账户查询、交易查询、卡片挂失、个人资料和车队司机管理的内容。

用户在这里可以方便地对手中的加油卡进行帐户查询、交易查询，以及即时快捷地进行卡片挂失和个人资料查询等操作。

客户关系管理指导手册一、引言在竞争激烈的市场环境中，客户关系管理（Customer Relationship Management，简称CRM）成为企业获取竞争优势的重要手段。

以客户为中心，建立和维护良好的客户关系，成为企业持续发展的关键。

本手册旨在为企业提供客户关系管理的指导，帮助企业建立并提升客户满意度，实现可持续的业务增长。

二、客户关系管理的重要性1. 提升客户满意度客户满意度是企业长期发展的基石。

通过客户关系管理，企业能够了解客户需求，提供个性化的产品和服务，从而提升客户满意度。

2. 增强客户忠诚度忠诚度高的客户更愿意购买企业的产品和服务，同时还能成为企业推荐新客户的重要渠道。

良好的客户关系能够增强客户忠诚度，帮助企业获得更多的业务机会。

3. 提高销售业绩客户关系管理能够帮助企业有效管理销售流程，提高销售效率和销售质量。

通过精细化的客户分析和销售管理，企业能够更加精准地把握销售机会，提升销售业绩。

三、客户关系管理的关键要素1. 客户数据管理客户数据是客户关系管理的基础。

企业需要建立完善的客户数据库，包括客户的基本信息、交易历史、需求偏好等。

同时，需要确保数据的准确性和完整性，以便进行有效的客户分析和管理。

2. 客户分析与定位通过对客户数据的分析，企业可以了解客户的特征和需求，进行客户细分和定位。

不同的客户群体需要采用不同的营销策略和服务模式，以提升客户满意度和忠诚度。

3. 客户互动与沟通积极的客户互动和沟通是建立良好客户关系的关键。

企业可以通过多种渠道与客户进行互动，包括电话、邮件、社交媒体等。

及时回应客户的需求和反馈，同时主动提供有价值的信息和建议，能够增强客户对企业的信任和满意度。

4. 售后服务与关怀售后服务是客户关系管理不可忽视的一环。

企业需要建立健全的售后服务体系，及时解决客户的问题和投诉，提供个性化的关怀和增值服务，以提升客户满意度和忠诚度。

四、客户关系管理的实施步骤1. 设定明确的目标与策略企业需要根据自身的战略目标和市场需求，制定明确的客户关系管理目标和策略。

大客户管理模板
一、目的
本模板旨在规范大客户的管理流程，确保公司与大客户之间建立长期、稳定、互利的合作关系，提高客户满意度和忠诚度，促进公司业务持续发展。

二、大客户定义
大客户是指与公司业务往来频繁、采购量大、对公司业务发展具有重要影响力的客户。

通常具备以下特征：
1. 在公司业务中占据重要地位，为公司带来较大收益；
2. 具有较大的采购量和稳定的采购需求；
3. 对公司业务发展具有战略意义，能带来长期合作机会。

三、管理流程
1. 客户分析
对大客户的基本信息、采购需求、合作历史等进行全面了解和分析，确定大客户的优先级和合作重点。

2. 客户拜访
定期安排客户拜访，了解大客户需求变化，加强与客户的沟通和联系，提高客户满意度。

3. 定制化服务
根据大客户需求，提供定制化服务，满足其特殊需求，提高客户忠诚度。

4. 合同签订与执行
与大客户签订合同，明确双方权利义务，确保合同顺利执行。

在合同执行过程中，加强沟通协调，确保合同目标的实现。

5. 售后服务
为大客户提供优质的售后服务，及时解决客户问题，提高客户满意度。

同时，收集客户反馈意见，优化公司产品和服务。

四、管理措施
1. 建立大客户档案
为每个大客户建立档案，记录客户基本信息、采购需求、合作历史等，以便更好地了解客户需求，制定个性化的服务方案。

2. 设立大客户经理
设立大客户经理，负责大客户的日常管理和服务工作。

大客户经理应具备丰富的行业经验和良好的沟通能力，能够为大客户提供专业、高效的服务。

华为管理手册流程管理第一章引言华为作为全球领先的信息通信技术解决方案供应商，致力于为客户提供卓越的产品和服务。

为了实现这一目标，华为始终注重流程管理，以确保公司内部的各项工作都能够高效运转，为客户提供卓越的体验。

本手册将介绍华为的流程管理相关内容，包括流程管理概念、流程管理的重要性、流程管理工具等。

第二章流程管理概念1.1 流程管理定义流程管理是指对组织内部各项业务流程进行规划、优化和监控，以实现资源的最佳配置、效率的最大化和质量的最优化。

它涉及到对流程的设计、执行、监控和改进，是企业管理中的重要一环。

1.2 流程管理原则（1）客户导向：流程管理应以满足客户需求为根本出发点，确保产品和服务能够满足客户的期望。

（2）持续改进：流程管理是一个不断优化的过程，需要持续改进，以适应市场变化和客户需求。

（3）流程透明：流程管理应当使每个员工都清楚了解自己所处的流程，以及与其相关的其他流程，形成整体协同。

第三章流程管理的重要性2.1 优化资源配置通过流程管理，可以对企业内部的资源进行合理分配和调配，使得各项工作能够高效开展，避免资源的浪费和重复劳动。

2.2 提高工作效率流程管理的目的之一是提高工作效率，通过规范的流程和标准化的操作，节约时间并减少错误，从而提高工作效率。

2.3 保证产品质量良好的流程管理可以确保产品和服务的质量稳定，并能及时响应客户的需求变化，保持竞争力。

第四章流程管理工具3.1 流程图流程图是流程管理中最常用的工具之一，它可以清晰地展现出一个流程的各个环节、流程间的关系以及执行者的职责，使得流程管理更加直观和清晰。

3.2 业务流程管理软件通过使用专门的业务流程管理软件，可以更加方便地对流程进行设计、执行、监控和改进。

这类软件通常提供了流程建模、流程监控、流程优化等功能。

3.3 绩效考核系统绩效考核系统可以帮助企业对流程管理的效果进行评估，从而及时发现问题并采取对策，保障流程管理的顺利实施。

银行大客户管理流程
一、客户信息收集
1.客户登记
（1）客户填写登记表格
（2）填写客户基本信息和联系方式
2.资产调查
（1）银行对客户资产进行调查和评估
（2）确定客户的财务状况和投资意向
二、需求分析与规划
1.会议讨论
（1）召集银行团队进行会议讨论
（2）分析客户需求和资产状况
2.制定方案
（1）根据客户需求制定个性化的金融服务方案（2）确定资产配置和投资策略
三、服务协议签订
1.方案呈报
（1）向客户呈报金融服务方案
（2）解释方案内容和服务条款
2.协议签署
（1）客户同意并签署金融服务协议
（2）确认协议生效并备案
四、服务执行与监测
1.资金配置
（1）根据协议对客户资金进行配置
（2）确保资金安全和流动性
2.监测服务效果
（1）定期对客户资产状况进行监测和评估（2）调整服务方案以满足客户需求
五、定期沟通与服务调整
1.定期会议
（1）召开定期会议与客户沟通
（2）客户提出需求和反馈意见
2.服务调整
（1）根据客户反馈调整服务方案
（2）确保服务持续优化和客户满意度提升。

客户服务质量管理手册1. 引言本客户服务质量管理手册旨在指导组织提供高质量的客户服务，保障客户满意度和忠诚度。

本手册将介绍客户服务的重要性、设立客户服务团队的必要性以及实施和监控客户服务质量的方法。

2. 客户服务概述在本节中，我们将讨论客户服务的定义和目标，以及它对组织成功的重要性。

同时，我们还会分享一些成功案例和最佳实践。

3. 设立客户服务团队为了提供卓越的客户服务，组织需要组建一个专业化且高效的客户服务团队。

这一节将讲述如何招募、培训和管理客户服务人员，并提供他们所需资源。

3.1 招募合适的人员•制定明确的岗位要求。

•使用多种渠道进行招聘。

•组织面试并评估候选人技能和态度。

3.2 培训与发展•提供全面且系统化的培训计划。

•包括产品知识、沟通技巧、问题解决等方面培训。

•进行持续的培训和发展，以保持团队的专业素养。

3.3 组织架构与管理•设立合理的岗位职责和工作流程。

•定期评估团队绩效，提供反馈和奖励机制。

•建立开放沟通渠道，提供员工反馈和建议。

4. 客户服务质量管理流程本节将介绍客户服务质量管理的流程步骤，并提供一些实操建议。

4.1 需求分析与获得•确定客户需求和期望。

•制定收集客户反馈的途径，如调查问卷、热线电话等。

4.2 处理客户请求与投诉•设立快速响应机制，确保及时处理客户请求。

•建立客户投诉处理程序，积极解决问题并改进服务质量。

4.3 监控与评估•定期对客户服务进行监控和评估。

•使用关键指标（KPIs）衡量服务水平，并进行数据分析。

4.4 持续改进•基于监控评估结果，制定改进计划。

•关注常见问题并采取纠正措施，以提高客户满意度。

5. 技术支持与创新在这一节中，我们将讨论如何利用技术和创新手段来提升客户服务质量，包括自助服务、在线咨询等。

5.1 自助服务•提供在线帮助中心、知识库等资源。

•开发智能搜索工具和FAQ（常见问题解答）系统。

5.2 在线咨询•提供实时在线聊天支持。

•利用人工智能技术进行智能问答和语音识别。

大客户销售操作流程及管理标准(进步)1. 引言本文档旨在提供大客户销售操作流程及管理标准，以帮助提升销售团队在大客户销售方面的效率和专业水平。

2. 定义- 大客户：指具有潜在高销售额或对公司发展具有重要战略价值的特定客户。

- 销售操作流程：指销售团队在与大客户进行销售活动时需要遵循的一系列步骤和流程。

3. 操作流程3.1 市场调研在进行大客户销售前，销售团队应进行市场调研，了解目标客户的需求、竞争对手情况等信息，以便制定有效的销售策略。

3.2 销售计划制定销售团队根据市场调研结果制定销售计划，包括目标设定、销售目标分解、销售策略和销售活动安排等内容。

3.3 客户洽谈销售团队与目标客户进行洽谈，了解其需求和关注点，并提供相关产品或服务的解决方案。

洽谈过程中应专业、诚信、灵活应对客户需求的变化。

3.4 合同签订在客户洽谈成功后，销售团队应与客户达成协议并签订合同，明确双方的权利和义务。

3.5 售后服务销售团队应及时提供售后服务，确保客户满意度，建立良好的客户关系，并努力提高客户的忠诚度和业务量。

4. 管理标准4.1 团队管理- 设定明确的销售目标，进行目标分解，并定期跟踪和评估团队的销售绩效。

- 提供培训和发展机会，提高销售团队成员的专业能力和销售技巧。

- 建立有效的沟通渠道，促进销售团队之间的协作和知识共享。

4.2 客户管理- 根据客户价值和潜力进行分类和优先级排序，合理分配资源和精力。

- 定期进行客户满意度调研，及时解决客户投诉和问题，提升客户忠诚度。

- 建立客户档案，记录客户信息和历史沟通记录，方便后续跟进和分析。

4.3 销售数据分析- 收集、整理和分析销售数据，包括销售额、销售量、客户转化率等指标，为销售策略的调整和优化提供依据。

- 建立销售报告和数据分析的规范，确保数据的准确性和可靠性。

5. 总结以上是大客户销售操作流程及管理标准的要点概述。

通过遵循这些流程和标准，销售团队可以提高大客户销售效率，加强客户关系，实现更好的销售业绩。

商业银行的大客户管理1. 引言1. 背景介绍：商业银行作为金融机构，面对众多不同规模和需求的客户。

其中，大客户是指那些拥有较高资产或者具备潜力成为重要合作对象的个人或企业。

2. 目的：本文档旨在提供一个全面而详细地了解商业银行如何进行大客户管理，并给出相应建议。

2. 大客户分类与识别1. 客群划分标准：a) 对于个人: 根据收入、财富状况以及投资意愿等因素来确定是否属于大型个人账号；b) 对于企事业单位: 主要根据公司规模、营收额以及信用评级等信息来界定。

2. 数据挖掘技术在识别中的应用:商务智能系统可以通过数据挖掘技术从庞杂海量数据中筛选并找到符合条件且具有发展潜力的目标用户。

3.风险评估与管控鉴权体系；监测手段；反洗钱法律制度4.服务产品设计不同类型（例如私募基金）,适应不同需求的产品5.定制化服务1. 客户经理团队：商业银行设立专门的大客户管理部门，由一支高素质、富有经验且具备良好沟通能力和人际关系网络的员工组成。

2. 私人银行模式: 提供个性化金融规划与咨询。

6.营销策略品牌推广；市场分析7.信息系统建设数据库设计;安全防护措施8.法律合规风险风险评估报告9.总结及展望本文档涉及附件：1. 大客户分类标准表格；2. 商务智能系统数据挖掘技术使用手册；3. 大型企事业单位信用评级参考指南。

本文所涉及的法律名词及注释:- 反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）：是指通过各种非法途径获取资金，并将其转移或隐藏起来以避免被发现来源于犯罪活动。

- 鉴权体系（Authentication System）：为了保证交易双方身份真实可靠而采取相应验证机制和流程。

- 私募基金 (Private Equity Fund)：是指由一定数量的合格投资者出资设立，专门从事股权、债券等非公开发行证券或其他不同于上市公司股票交易方式的企业直接融资活动。

客户管理工作流程及要点1客户资料管理1、1客户资料收集n在公司的日常营销工作中，收集客户资料是一项非常重要的工作，它直接关系到公司的营销计划能否实现。

因此，业务员作为市场营销的前端，业务员应随时通过各种渠道收集本地区的客户资料，认真填写《客户信息档案》，关注这些客户的发展动态。

n市场营销部收集的客户资料，应根据客户经营属地分别提供给相关业务员。

n在收集客户资料时，可以采用多种途径和渠道获得客户资料和信息，常用的方法有：参加行业展览会收集资料行业报刊收集企业信息通过互联网收集通过行业协会介绍龙头企业商场品牌摘抄合作伙伴介绍1、2客户资料整理n日常销售中，业务员根据获得的客户资料和信息，整理归纳后填写《客户信息档案》，经经理审核后，在收集到客户资料后的2个工作日内，输入公司内部客户关系管理系统，并于次日由公司指定专人发送市场营销部。

n市场营销部在收到《客户信息档案》后，市场营销部经理指定专人整理客户资料，并进行归档处理。

1、3客户资料处理n业务员原则上负责自己收集的客户资料管理和业务操作。

当处理客户业务发生冲突时，原则上以记录先后顺序为准确定客户负责人。

业务经理对于客户业务有最终决定权。

n通过公司营销活动收集到的客户信息资料，由业务经理按照负责客户数量均衡、兼顾业务能力的原则，分配给相关业务员。

n业务员负责的新客户，应在一周内与客户进行沟通。

否则经理有权将客户转至其他人员负责。

无直接负责人的原有客户记录，由经理决定在现有业务员中进行分配。

2客户联络和拜访2、1初次联络客户方式n在收集和整理客户资料的基础上，针对目标客户开展营销工作，与客户建立初步联系。

n首先可以选择传真、电子邮件、邮寄、介绍网址等方式向客户传递公司简介类宣传资料信息，明确本公司业务性质，以引起客户一定兴趣，获得面谈的机会。

尽量减少通过电话方式与陌生客户直接进行推销活动，这与我公司业务定位不符。

n可以通过电话联系，确认对方是否收到我方的宣传资料，约定见面时间。