(风险管理)客户风险评估问卷

股票风险评估问卷股票风险评估问卷亲爱的投资者，欢迎参与本次股票风险评估问卷调查。

本问卷旨在帮助您了解自己对股票市场的风险承受能力以及投资偏好，进而为您提供更具针对性的投资建议和风险管理策略。

请您认真思考每个问题，并在选项后进行选择。

1. 您对风险的认识程度如何？A. 完全不清楚B. 有一些了解C. 了解一般风险D. 对风险有较深入的认识2. 您的投资目标是？A. 短期收益B. 中长期稳定增值C. 投资规避通胀D. 其他（请说明）3. 您的年收入是否源源不断？A. 是B. 不完全确定C. 偶尔有财务压力D. 经常面临财务压力4. 您计划投资的资金占您总资产的比例是？A. 少于10%B. 10% - 25%C. 25% - 50%D. 大于50%5. 您投资的时间周期是？A. 少于1年B. 1 - 3年C. 3 - 5年D. 大于5年6. 您对股票市场的了解程度如何？A. 完全不了解B. 有一些了解C. 对市场有一定了解D. 对市场非常了解7. 您是否接受股票市场常见的波动和风险？A. 完全不能接受B. 有一定接受度C. 可以接受一定程度的波动和风险D. 完全接受8. 您愿意承担哪种风险程度？A. 非常低风险，靠近于固定收益B. 较低风险，尽可能避免亏损C. 中等风险，追求适度的回报D. 较高风险，追求高回报9. 您是否有之前的股票投资经验？A. 没有经验B. 有一些经验C. 有一定经验D. 有丰富经验10. 您是否会在股票市场投资中采用杠杆或借钱进行投资？A. 绝对不会B. 有一定可能C. 可能考虑D. 会考虑感谢您参与本次问卷调查，我们会根据您的回答为您提供个性化的投资建议和风险管理策略。

请将问卷回复至以下地址：[邮箱地址]。

如有任何疑问，请随时与我们联系。

祝投资愉快！[公司名称]。

一、基本信息1. 您的姓名：（）2. 您的性别：（）3. 您的年龄：（）4. 您的职业：（）5. 您所在的公司或机构名称：（）6. 您所在部门的职责范围：（）二、风险评估认知7. 您认为在您的工作或生活中，风险无处不在吗？（）A. 是B. 否C. 不确定8. 您认为风险主要来源于哪些方面？（多选）A. 自然灾害B. 人为事故C. 技术故障D. 管理失误E. 法律法规变化F. 其他：（）9. 您对风险管理的了解程度如何？（）A. 非常了解B. 比较了解C. 一般了解D. 不太了解E. 完全不了解三、风险识别与评估10. 您在工作中是否进行过风险识别？（）A. 是B. 否11. 如果您进行过风险识别，请问您主要采用以下哪种方法？（多选）A. 专家咨询B. 文献调研C. 案例分析D. 问卷调查E. 其他：（）12. 您认为以下哪些因素对风险的影响较大？（多选）A. 风险发生的概率B. 风险可能造成的损失C. 风险的可控性D. 风险的应急响应能力E. 其他：（）13. 您在评估风险时，通常考虑以下哪些因素？（多选）A. 风险发生的时间B. 风险发生的地点C. 风险可能涉及的领域D. 风险可能涉及的人员E. 其他：（）四、风险应对措施14. 您所在的公司或机构是否制定了风险应对策略？（）A. 是B. 否15. 如果有，请您描述一下您所在机构的风险应对措施。

（）16. 您认为以下哪些风险应对措施较为有效？（多选）A. 风险规避B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 其他：（）17. 您认为以下哪些风险应对措施在实际操作中较为困难？（多选）A. 风险规避B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 其他：（）五、风险管理经验与建议18. 您在风险管理方面有哪些成功经验？（）19. 您在风险管理方面有哪些不足之处？（）20. 您对风险管理有哪些建议？（）21. 您认为在风险管理方面，以下哪些方面需要加强？（多选）A. 风险管理意识的提高B. 风险管理技能的培训C. 风险管理制度的完善D. 风险管理资源的投入E. 其他：（）六、其他22. 您认为风险管理对您所在的公司或机构的发展有何影响？（）23. 您认为风险管理在您所在行业的重要性如何？（）24. 您对本次问卷调查有何评价？（）感谢您抽出宝贵时间参与本次问卷调查，您的意见和建议对我们改进风险管理工作具有重要意义。

附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。

本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

建信信托个人客户风险评估问卷1.上门勘查作业岗需由我行正式员工担任，与（）有效隔离，实现相互制约。

A.勘查管理B.营销受理C.贷后管理D.贷后勘查2.勘查作业人员须确保上门勘查效率，一般应在接到任务分配后（）个工作日完成现场勘查工作。

A.2-3B.4-5C.5-6D.6-73.对于伪造或参与伪造装修分期上门勘察材料等勘查人员，按照相关文件规定给予相关责任人（）。

A.积分B.警告C.记过D.开除或解除劳动合同4.勘查影像中客厅部分的影像，应在对着（）的客厅全景。

A.电视背景墙位置B.沙发C.阳台D.厨房5.勘查作业人员必须（）到达房屋现场摄录勘查影像，如实反映客户房屋装修情况。

A.委托营销员B.委托外包人员C.委托他人D.本人6.申请账单分期的金额最低为（）元，最高可分期金额以申请渠道的实际展示结果为准。

A.50B.300C.500D.10007.《中国建设银行员工违规处理办法》（建总发〔2016〕59号）作为员工行为的“底线”，一旦违反将受到纪律处分。

以下信用卡相关的情况，不属于违反“底线”的是（）。

A.办理虚假个人贷款B.办理信用卡虚假分期C.利用信用卡套取现金D.通过个人名下信用卡参加我行信用卡营销活动8.客户申请卡号随心选服务的龙卡信用卡，（）后卡号保持原定制卡号不变。

A.邮寄未达补卡B.挂失补卡C.风险换卡D.损坏换卡9.下列不属于私人银行卡校验审核内容的是（）A、黑名单筛查B、洗钱风险等级核查C、完成CRS涉税信息调查的客户D、OA特殊审批批复10.网点人员受理信用卡客户（）时，需客户提供《个人信用报告异议申请》、有效身份证件等材料，如委托代理人申请，还应提供代理人有效身份证件和授权委托书。

A.个人信用报告异议申请B.修改个人资料C.卡片激活D.修改卡片密码11.信用卡申请应指导客户准确、完整填写单位名称或收入来源，不得以“预审批客户等我行已预先筛选可发卡的客户”为由，简写或随意填写单位名称，以下哪个单位名称填写符合要求（）A.个体B.环保局C.自由职业、D.张亮麻辣烫店E.吉林长春市城西乡镇12.规范信用卡客户渠道营销受理要求,应（）。

个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。

(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

分值1.客户的付款情况（付款风险）：10A:财务按照发票顺序付款8B:采购按发票填写付款申请请款，采购经理、总经理签字后付款5C:采购经理根据供应商欠款情况付款3D:不能确定2.客户的质量要求（产品交付的质量风险）：10A:没有特殊要求，按我公司标准交货即可，特殊情况可接受替代产品8B:按公司图纸或自己的图纸和要求验收，不接受替代产品，质量瑕疵可让步接收5C:完全按照图纸验收，不允许尺寸的偏差3D:除明确的要求外，对电镀、倒角、同心度、变形等未明确的要求也很高3.客户的交货期要求（预防生产延误和运输延误的风险）：10A:大部分产品交期在一个月以上，可以允许短时间延误8B:部分产品交期可以进行一个月内的协商，不允许延误5C:大部分产品在5天左右，可以允许1-2天延误3D:大部分产品在2-3天，不允许延误4.客户的价格水平（给公司利润的贡献程度）：10A:客户中较高水平（1-5户最高的）8B:客户中偏高水平5C:客户中一般水平3D:客户中较低水平（1-5户最低的）5.上年度销售回款额（客户的重要程度）：8A:100万以上5B:10-100万4C:5-10万2D:1-5万6.预计本年度或下年度销售回款额（预期客户的重要程度）：8A:100万以上5B:20-100万4C:5-20万2D:5万以下7.企业注册成立时间（客户资历）：7A:成立5年以上5B:成立2-5年4C:成立2年以内2D:不知道8.客户主要产品所处的生命周期（客户的未来发展趋势）：7A:成熟期5B:成长期4C:衰退期或引入期2D:不知道9.客户产品的质量情况（客户产品市场定位）：5A:质量高、有特色或价廉物美4B:总体一般但耐用3C:较差或以次充好2D:不知道10.产品组合情况（客户产品竞争力）：5A:精选的几种优秀产品,或有垄断性产品4B:系列产品或多种不同类产品3C:单一产品2D:不知道11.生产、仓储或办公现场的状况（公司管理水平和员工基本素养概况）：5A:开展了5S等相应管理活动，现场整洁有序4B:开展了5S等相应管理活动，现场稍有凌乱3C:没有现场管理要求，现场相对规范整洁2D:现场非常凌乱12客户的来函(订单、合同、质量反馈等)是否具有专业知识且信息完备（专业程度）：5A:专业完备4B:一般3C:较差2D:不知道13.客户销售是否通过本公司（防范客户转移公司利润和资5A:全部本公司3B:部分本公司，部分关联企业2C:全部关联企业14.企业经营场地（防范企业失踪）：5A:自有场地，未抵押4B:自有场地，已抵押3C:租用场地5年以上2D:租用场地5年以下评估结果20分表9-3 评估结果使用汇评价√√议√。

风险评估培训考试试卷单位：姓名：工种：成绩：一、填空题：（30分，每空3分）1、危险源是可能造成人员伤亡或疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。

2、风险按照风险来源分类可分为：来自人的风险；来自机的风险；来自环的风险；来自管理的风险。

3、你单位采用的风险评估方法是风险矩阵法。

4、风险的大小是通过风险值量化的。

风险值D= p×C式中，p 表示事故发生可能性，C 表示事故可能造成的损失。

二、简答题（40分）1、常用的危险源辨识方法有几种，分别是什么？（10分）有两种，工作任务分析法和事故机理分析法2. 危险源辨识时应考虑哪些状态和时态？（12分）状态：正常、异常、紧急时态：过去、现在、将来3、简述采用工作任务分析法进行危险源辨识的步骤？（18分）步骤一：以清单的形式列出本单位所有的工作任务或业务活动。

步骤二：根据实际生产作业活动过程列出工作任务的工序。

步骤三：辨识每道工序中可能存在的危险源。

步骤四：分析危险源可能产生的风险及其后果。

明确其可能导致的事故类型步骤五：风险评估度量危险源对应的风险水平，划分风险等级步骤六：根据危险源辨识结果提炼具体的管理对象、主要责任人、直接管理人员、主要监管部门及主要监管人员。

同时针对管理对象制定相对应的管理标准及管理措施。

三、辨析题（30分）根据您对风险管理表的理解，在下面的风险评估表中找出2处错误，并简要说明为什么？错误一处：第一处：风险类型错误，应该为“人”。

理由：风险类型分为“人”“机”“环”“管”四类，根据危险源的内容来判断风险类型是其中哪一个，当危险源的发生是人的行为不当所致时，风险类型应该为“人”。

此处的危险源是由于登高作业人员工作不到位，属于人员的问题，因此风险类型是“人”。

第二处：风险等级错误，应该为“中等风险”。

理由：风险等级是由风险值来确定的，它们的对应关系见下表：风险等级划分表当风险值为9时，对应的风险等级应该为中等风险。

风险现状调查问卷
一、调查目的
本问卷旨在了解个人在日常生活中面临的各类风险情况，以便为相关机构提供数据支持，制定更有效的风险管理和预防措施。

请您根据实际情况如实填写以下内容。

二、个人基本信息（请如实填写）
•姓名：
•年龄：
•性别：
•职业：
•住址：
三、风险现状调查
1. 交通安全
1.您每天使用什么方式的交通工具？
2.您觉得您的交通工具安全吗？为什么？
3.您是否曾经遇到过交通事故？如何处理的？
2. 健康风险
1.您是否定期体检？上一次体检是什么时候？
2.您是否有慢性疾病？例如高血压、糖尿病等。

3.您是否有过医疗事故经历？请简要描述。

3. 金融风险
1.您定期理财吗？您对自己的理财风险评估如何？
2.您是否遇到过投资亏损的情况？是如何处理的？
3.您是否购买过保险？选择保险产品的原因是什么？
4. 自然灾害
1.您所居住的地区有哪些自然灾害风险？例如地震、洪水等。

2.您认为如何预防和减少自然灾害带来的风险？
5. 网络安全
1.您是否定期更新密码？如何保护个人信息？
2.您是否遇到过网络诈骗、信息泄露等事件？如何处理的？
6. 其他风险
1.您认为在日常生活中可能存在的其他风险是什么？
2.您对社会治安、环境污染等风险有何看法？
四、感谢参与
感谢您抽出时间参与本次调查，您的意见和建议对我们的研究具有重要意义。

如果您有其他想要补充的内容，请在下方留言。

以上为风险现状调查问卷内容，请认真填写，谢谢！。

客户风险控制管理方案为增加客户风险防范能力，提高客户货款回收管控水平，防止客户呆死坏帐的发生，避免或减少公司货款损失，特制定本方案。

一、客户风险评估说明：1、每笔货款每逾期一次扣5分，若客户没有约定新的付款期，不再扣分，财务中心负责统计；2、每笔货款每逾期10天计一个逾期时间节点，每个逾期时间节点扣1分，不足10天按10天计，财务中心负责统计；3、总逾期货款扣分规则，财务中心负责统计；（1）总逾期货款在5万元（含）以内的，每增加1万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣1分；（2）总逾期货款在10万元（含）以内的，每增加2万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣2分；（3）总逾期货款在20万元（含）以内的，每增加5万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣3分；（4）总逾期货款在30万元（含）以内的，每增加8万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣4分；（5）总逾期货款在50万元（含）以内的，每增加10万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣5分；（6）总逾期货款超过50万元的，每增加10万元计一个逾期金额节点，每个逾期金额节点扣8分；4、每笔逾期货款在末全部付清之前，继续以逾期货款对客户进行风险评估；5、每次恶意/故意投诉或退货扣1分（是否为恶意/故意投诉或退货由解决方案部与品质中心主导确认），品质中心负责提供数据；6、综合评估由市场中心负责评估，本项为加分项，分值区间1-10分，市场中心负责提供数据；7、老客户初始分值为100分，新客户初始分值为80分；8、客户预付款或全款订单的接收须经财务中心签字确认后方可生效，现金出货的订单须经财务中心签字确认后方可发货；9、风险等级低于三级（含）的客户及客户预付款订单或现金出货订单须在订单系统里进行注明；10、市场中心、仓储部、生产中心等相关部门根据客户风险等级，实施对应的风险管控措施；11、未执行客户风险管控措施，因此而导致公司损失的，由责任部门或责任人承担全部责任，未造成损失的，视情节轻重处以责任人100-500元乐捐/次；12、客户风险管理由财务中心负责主导实施、监督检查和进行违规责任认定；13、带有*号的单元格为公式运算,所有运算中的小数位按四舍五入计。

中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。

为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。

客户姓名: 性别: 婚姻状况:1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—4041—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。

经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。

9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。

客户风险评价客户风险评价是指对客户进行全面评估和分析，以确定其存在的潜在风险和可行的风险管理措施。

以下是客户风险评价的标准格式文本：一、背景介绍客户风险评价是为了更好地了解客户的风险承受能力和风险偏好，以便为客户提供适合的产品和服务。

通过对客户的风险评估，可以有效降低风险和提高业务的可持续发展。

二、评价目的客户风险评价的目的是为了：1. 确定客户的风险承受能力和风险偏好；2. 评估客户的财务状况和投资经验；3. 识别客户可能面临的风险，并提供相应的风险管理建议；4. 为客户提供适合的产品和服务。

三、评价内容客户风险评价的内容包括但不限于以下几个方面：1. 客户基本信息：包括客户姓名、年龄、性别、职业等；2. 客户财务状况：包括收入、资产、负债等；3. 客户投资经验：包括投资产品、投资期限、投资收益等；4. 客户风险承受能力：包括客户对投资风险的接受程度、资金流动性需求、投资目标等；5. 客户风险偏好：包括客户对风险和收益的偏好、投资时间和精力的可用性等；6. 客户风险管理措施：包括客户已经采取的风险管理措施、风险保障措施等。

四、评价方法客户风险评价可以采用多种方法，常见的方法包括但不限于：1. 风险问卷调查：通过让客户填写风险问卷，了解客户的风险承受能力和风险偏好；2. 财务分析：通过客户提供的财务信息，进行财务分析，评估客户的财务状况；3. 投资经验评估：通过与客户交流，了解客户的投资经验和投资目标；4. 风险管理措施评估：通过了解客户已经采取的风险管理措施，评估客户的风险管理能力。

五、评价结果根据客户风险评价的结果，可以将客户划分为不同的风险等级，以便为客户提供适合的产品和服务。

常见的风险等级包括但不限于：1. 保守型：风险承受能力较低，偏好低风险、稳定收益的投资产品；2. 稳健型：风险承受能力适中，偏好较低风险、稳定收益的投资产品；3. 平衡型：风险承受能力较高，偏好平衡风险和收益的投资产品；4. 进取型：风险承受能力较高，偏好高风险、高收益的投资产品。

一、基本信息1. 姓名：2. 性别：3. 年龄：4. 职业：5. 所属行业：6. 所属单位（如适用）：二、风险认知与态度1. 您是否了解以下风险类型？请选择所有适用的选项。

A. 自然灾害风险B. 事故风险C. 经济风险D. 环境风险E. 技术风险F. 法律风险G. 其他（请注明）：__________2. 您认为以下风险对您所在行业的影响程度如何？请选择最符合您观点的选项。

A. 影响很大B. 影响较大C. 影响一般D. 影响较小E. 影响很小F. 无影响3. 您认为以下哪些风险是当前最需要关注的？请选择所有适用的选项。

A. 自然灾害风险B. 事故风险C. 经济风险D. 环境风险E. 技术风险F. 法律风险G. 其他（请注明）：__________4. 您认为企业应如何应对风险？请选择最符合您观点的选项。

A. 建立健全风险管理体系B. 加强员工风险意识培训C. 优化资源配置D. 提高技术研发能力E. 加强法律法规遵守F. 其他（请注明）：__________三、风险管理实践1. 您所在企业是否建立了风险管理体系？请选择最符合您观点的选项。

A. 是，已经建立B. 是，正在建立C. 否，尚未建立D. 不确定2. 您认为以下哪些风险管理制度在企业中较为重要？请选择所有适用的选项。

A. 风险评估制度B. 风险预警制度C. 风险应对制度D. 风险责任制度E. 风险沟通制度F. 其他（请注明）：__________3. 您所在企业是否定期开展风险评估？请选择最符合您观点的选项。

A. 是，定期开展B. 是，不定期开展C. 否，从未开展D. 不确定4. 您认为以下哪些风险评估方法在企业中较为有效？请选择所有适用的选项。

A. 专家评估法B. 案例分析法C. 统计分析法D. 调查问卷法E. 其他（请注明）：__________四、风险应对措施1. 您所在企业针对以下风险采取了哪些应对措施？请选择所有适用的选项。

A. 风险规避B. 风险转移C. 风险减轻D. 风险接受E. 其他（请注明）：__________2. 您认为以下哪些风险应对措施在企业中较为有效？请选择所有适用的选项。

一、基本信息1. 姓名：2. 性别：3. 年龄：4. 职业：5. 家庭住址：二、风险评估认知1. 您是否了解风险评估的概念？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解2. 您认为风险评估在哪些领域具有重要意义？（1）企业运营（2）项目管理（3）安全生产（4）环境保护（5）其他（请注明）：_________三、风险评估实践1. 您所在单位或组织是否进行风险评估？（1）是（2）否2. 如果您所在单位或组织进行风险评估，请回答以下问题：（1）您所在单位或组织在风险评估方面主要采用哪些方法？① 定性分析② 定量分析③ 案例分析④ 专家访谈⑤ 其他（请注明）：_________（2）您认为风险评估在您所在单位或组织中的应用效果如何？① 非常好② 较好③ 一般④ 较差⑤ 非常差（3）您认为风险评估在您所在单位或组织中的主要困难是什么？① 缺乏专业人才② 缺乏有效工具和方法③ 领导层重视程度不够④ 预算不足⑤ 其他（请注明）：_________四、风险评估建议1. 您认为我国在风险评估方面存在哪些不足？①法律法规不完善② 评估体系不健全③ 评估方法单一④ 评估人才缺乏⑤ 其他（请注明）：_________2. 您对我国风险评估的发展提出以下建议：① 加强风险评估法律法规建设② 完善风险评估体系③ 拓展评估方法④ 培养评估人才⑤ 其他（请注明）：_________3. 您认为如何提高风险评估的实用性？① 加强与企业、政府等部门的合作② 提高评估报告的可读性和实用性③ 建立风险评估信息共享平台④ 定期开展风险评估培训⑤ 其他（请注明）：_________感谢您抽出宝贵时间填写此问卷，您的意见和建议对我们改进风险评估工作具有重要意义。

我们将对您的信息严格保密，并仅用于统计分析。

祝您生活愉快！。

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应 10 道问题； 10 道问题最高为 100 分，五个模块权重各占 20% ；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高)，客户挨次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》挨次列出了每一等级客户适合的产品类型。

根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于 31-50 岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为： 1、2、3对应分值合计为： 20本部份主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。

对应题目为： 4.5对应分值合计为： 20本部份主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能浮现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为： 6.7对应分值合计为： 20本部份主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及估计投资周期等内容。

对应题目为： 8、9对应分值合计为： 20本部份通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。

对应题目为： 10对应分值合计为： 20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国企业在风险管理方面的现状、需求与挑战，我们特开展此次问卷调查。

您的宝贵意见将对我国风险管理体系的完善和发展起到积极的推动作用。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您所在企业的性质：（）国有企业（）民营企业（）外资企业（）其他（请说明）2. 您所在企业所属行业：（）制造业（）金融业（）服务业（）农业（）其他（请说明）3. 您在企业中的职位：（）高层管理人员（）中层管理人员（）基层管理人员（）普通员工（）其他（请说明）4. 您在企业工作的时间：（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5-10年（）10年以上二、风险管理现状5. 您企业是否制定了风险管理战略？（）是（）否6. 您企业风险管理战略的制定频率是？（）每年（）每两年（）每三年（）每四年（）五年以上7. 您企业风险管理战略的制定过程中，以下哪些因素被充分考虑？（）内部风险状况（）外部风险状况（）法律法规要求（）企业发展战略（）其他（请说明）8. 您企业风险管理组织架构是怎样的？（）设有专门的风险管理部门（）由财务部门负责（）由内部审计部门负责（）由其他部门负责（）未设立风险管理组织9. 您企业风险管理流程主要包括哪些环节？（）风险评估（）风险控制（）风险监控（）风险报告（）其他（请说明）10. 您企业风险管理的主要方法有哪些？（）定性分析（）定量分析（）情景分析（）专家咨询（）其他（请说明）三、风险管理需求与挑战11. 您企业目前面临的主要风险类型有哪些？（）市场风险（）信用风险（）操作风险（）合规风险（）流动性风险（）其他（请说明）12. 您企业在风险管理方面面临的主要挑战有哪些？（）风险识别能力不足（）风险评估方法不科学（）风险控制措施不到位（）风险管理信息化程度低（）风险管理人才匮乏（）其他（请说明）13. 您企业希望从哪些方面提升风险管理能力？（）加强风险管理培训（）引进先进的风险管理技术（）完善风险管理组织架构（）优化风险管理流程（）其他（请说明）14. 您认为我国风险管理行业未来发展趋势如何？（）持续发展（）快速发展（）稳定发展（）缓慢发展（）不确定感谢您的参与！祝您工作顺利！[问卷填写说明]1. 请根据实际情况选择答案，并在括号内打“√”。

客户风险评估表1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________%行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业2行业32.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒行业1行业2行业32.3.2 技术和政策壁垒行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业12.5 借款单位在本行业的竞争地位行业1行业2行业33.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4.3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5.2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度6.2 财务负责人的管理能力6.3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7. 借款单位的企业文化7.1 员工整体素质7.2 工作环境8. 借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9. 借款单位的财务报表的可信程度9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度9.3 会计原则9.4 报表审计情况10. 借款单位的信贷历史情况10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿10.3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率*1.2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2.1 供求状况2.2 产品替代性2.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和政策要求高进入行业的技术或政策要求高进入行业的技术或政策要求一般进入行业的技术或政策要求低进入行业的技术和政策要求低2.4 供应商的讨价能力2.5 借款单位在本行业的竞争地位主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表*** 全国范围*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率状况分析4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.3 客户群的稳定程度** 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”5. 借款单位的最高领导者的素质以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之N.A. 以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款5.1 领导者的可信程度企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项缺一项好的标准中的三项缺二项以上5.2 领导者的管理能力5.3领导者在位的稳定性现任领导者一年内离位可能性几乎没有N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内离位可能性高好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)N.A.N.A. N.A.备注6.借款单位的财务负责人素质6.1.财务负责人的可信程度6.2.财务负责人的管理能力6.3. 资金成本意识6.4. 费用控制意识6.5.财务负责人在位的稳定性7.7.1. 员工整体素7.2.工作环境 9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度8. 借款单位股东 8.1.借款单位股东的资信情况9.2.财务报表中详细数据的可信程度9.3. 会计原则9.4. 报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10.1.提供在其它银行借贷信息的意愿10.2.与我行的合作时间10.3.存贷比10.4.。

客户风险评估客户风险评估是指对于企业或个人客户面临的各种风险进行评估、分析和预测。

客户风险评估可以帮助金融机构更好地了解客户，并根据客户的风险水平来制定相应的风险管理策略。

以下是一份关于客户风险评估的700字的例子：客户风险评估是一种对于企业或个人客户进行风险评估、分析和预测的方法。

通过客户风险评估，金融机构可以更好地了解客户面临的各种风险，并根据客户的风险水平来制定相应的风险管理策略。

在进行客户风险评估时，首先需要对客户进行基本信息的收集，包括客户的身份信息、家庭背景、经济状况等。

这些信息可以帮助金融机构了解客户的整体情况，从而对客户的风险做出初步评估。

其次，需要对客户的信用状况进行评估。

信用评估是客户风险评估的重要一环，它可以帮助金融机构判断客户是否具备良好的信用记录和还款能力。

通常，金融机构会通过查询客户的征信报告来获取客户的信用信息，并根据征信报告的内容对客户的信用风险进行评估。

除了信用评估，金融机构还需要对客户的经济状况进行评估。

这包括客户的收入、负债、资产等方面的情况。

通过对客户的经济状况进行评估，金融机构可以了解客户的还款能力和资金状况，从而对客户的风险进行判断。

此外，金融机构还需要对客户的行为进行评估。

客户的行为评估可以帮助金融机构了解客户的消费习惯、风险偏好、还款意愿等方面的情况。

通过对客户的行为进行评估，金融机构可以判断客户是否具备一定的风险承受能力，并根据客户的行为特征来制定相应的风险管理策略。

最后，综合客户的基本信息、信用状况、经济状况和行为特征等方面的评估结果，金融机构可以对客户的风险进行汇总，并制定相应的风险管理策略。

对于风险较高的客户，金融机构可以增加贷款利率、要求提供担保等措施，以降低风险；对于风险较低的客户，金融机构可以提供优惠的贷款利率等服务，以吸引客户。

总之，客户风险评估是一种对于企业或个人客户风险进行评估、分析和预测的方法。

通过客户风险评估，金融机构可以更好地了解客户的风险水平，并根据客户的风险情况来制定相应的风险管理策略。

客户风险评价一、概述客户风险评价是指对潜在或者现有客户进行风险评估，以确定与客户合作可能存在的风险和潜在问题。

通过客户风险评价，可以匡助企业建立健全的风险管理体系，减少潜在风险带来的损失，并保护企业的利益。

二、评价内容1. 客户基本信息评估评估客户的基本信息，包括但不限于公司名称、注册资本、经营范围、成立时间、法定代表人等。

这些信息可以匡助企业了解客户的背景和信用状况。

2. 客户信用评估通过调查客户的信用记录、财务状况、还款能力等方面的信息，评估客户的信用状况。

可以采用信用报告、财务报表、银行对账单等方式获取客户的信用信息。

3. 客户商业模式评估评估客户的商业模式，包括但不限于销售渠道、供应链管理、市场竞争力等。

通过了解客户的商业模式，可以判断客户的经营风险和市场前景。

4. 客户合规风险评估评估客户的合规风险，包括但不限于是否存在违法违规行为、是否遵守相关法律法规等。

通过对客户的合规风险进行评估，可以避免与不合规的客户合作，减少法律风险。

5. 客户行业风险评估评估客户所在行业的风险情况，包括但不限于市场竞争程度、政策变化、技术创新等。

了解客户所在行业的风险情况，可以匡助企业制定相应的风险管理策略。

三、评价方法1. 数据分析法通过采集客户的相关数据，如财务报表、市场调研数据等，进行数据分析，评估客户的风险状况。

可以利用统计学方法和风险评估模型对数据进行分析和预测。

2. 调查访谈法通过与客户进行面对面的调查访谈，了解客户的经营状况、风险控制措施等，获取客户的风险信息。

可以采用问卷调查、访谈录音等方式进行调查访谈。

3. 专家评估法邀请相关领域的专家对客户进行评估，借助专家的经验和知识，评估客户的风险状况。

可以通过专家讨论会、专家咨询等方式进行专家评估。

四、评价结果根据客户风险评价的结果，可以将客户分为低风险、中风险和高风险三个等级。

根据客户的风险等级，企业可以制定相应的风险管理策略，采取不同的风险控制措施。