贵州下半年基金从业：基金绩效衡量模拟试题汇编

基金考试试题题库及答案一、选择题1. 基金管理人的主要职能是什么？A. 资金募集B. 投资决策C. 风险控制D. 所有选项答案：D2. 以下哪项不是基金的特点？A. 流动性强B. 风险分散C. 收益固定D. 投资门槛低答案：C3. 基金托管人的主要责任是什么？A. 投资运作B. 资金保管C. 市场营销D. 客户服务答案：B二、判断题1. 基金的收益和风险成正比。

（）答案：正确2. 基金的净值（NAV）是基金资产净值除以基金份额总数。

（）答案：正确3. 基金的申购和赎回价格不受市场供求关系影响。

（）答案：错误三、简答题1. 请简述基金的分类方式。

答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

例如，根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据投资策略可分为主动管理型基金和被动管理型基金；根据运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

2. 什么是基金的赎回费？答案：基金的赎回费是指投资者在赎回基金份额时，需要支付给基金管理人或销售机构的费用。

赎回费的设置旨在弥补基金因赎回而产生的成本，同时也是对投资者短期持有基金的一种限制。

四、案例分析题假设你是一名基金经理，你管理的基金在过去的一年中表现不佳，投资者对基金的不满情绪高涨。

请分析可能的原因，并提出改进措施。

答案：可能的原因包括市场环境变化、投资策略失误、风险控制不力等。

改进措施可以包括：重新评估市场趋势，调整投资策略；加强风险管理，设置合理的止损点；加强与投资者的沟通，提高透明度；提升团队的专业能力和决策效率。

请注意，以上内容仅为模拟题库，实际考试内容和形式可能会有所不同。

考生应以官方发布的考试大纲和指南为准，进行系统性的学习和准备。

证券从业资格证券投资基金（基金业绩评价）模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．某投资组合的平均收益率为14％，收益率标准差为21％，β值为1．15，若无风险利率为6％，则该投资组合的夏普比率为( )。

[2016年4月真题]A．0．21B．0．07C．0．13D．0．38正确答案：D解析：根据投资组合中夏普比率的计算公式，可得：知识模块：基金业绩评价2．如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是( )。

[2016年4月真题]A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现同样好C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高正确答案：B解析：时间加权收益率反映了1元投资在n期内所获得的总收益率。

基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的时间加权收益率。

知识模块：基金业绩评价3．其他情况不变时，当基金分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将( )。

[2016年4月真题]A．变大B．不变C．无法判断D．变小正确答案：C解析：特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率。

用公式表示为：特雷诺指数的问题是无法衡量基金的风险分散程度。

β值并不会因为组合中所包含的证券数量的增加而降低，因此当基金分散程度提高时，特雷诺指数可能并不会变大。

知识模块：基金业绩评价4．Brinson模型将股票型基金的超额收益归因于( )、行业与证券选择和交叉效应。

[2015年12月真题]A．市场因素B．运气因素C．资产配置D．随机因素正确答案：C解析：基金业绩归因的方法有很多种。

对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。

这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：①资产配置；②行业选择；③证券选择；④交叉效应。

选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。

一、选择题
1.以下哪个机构负责监管我国的基金行业？
A.中国证券监督管理委员会（正确答案）
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国财政部
2.基金管理公司的核心业务部门是：
A.投资管理部门（正确答案）
B.市场营销部门
C.风险管理部门
D.运营管理部门
3.下列哪项不属于基金的投资策略？
A.价值投资
B.成长投资
C.指数化投资
D.短期投机（正确答案，但通常在专业语境下不鼓励作为主流策略）
4.基金份额持有人的基本权利不包括：
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额
D.直接参与基金的投资决策（正确答案）
5.下列哪项是基金销售机构在销售基金产品时必须遵守的原则？
A.最大化自身利益
B.最小化投资者风险（正确答案，但更准确的表述应是“遵循投资者利益优先原则”）
C.忽略市场风险
D.只推销高收益产品
6.关于开放式基金，下列说法错误的是：
A.基金份额不固定
B.投资者可以随时申购或赎回
C.基金价格由市场供求关系决定（正确答案，实际由基金净值决定）
D.基金份额会随申购、赎回活动而变动
7.下列哪项不是基金风险管理的原则？
A.全面性原则
B.独立性原则
C.最大化收益原则（正确答案）
D.适时性原则
8.基金从业人员在执业过程中应遵守的职业道德不包括：
A.诚实守信
B.保守秘密
C.操纵市场（正确答案）
D.客户至上。

第十五章基金绩效衡量一、单项选择题1、根据资产配置效果计算公式，当（　）时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。

A、Tp =0B、Tp≥0C、Tp <0D、Tp>02、（　）是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。

A、现金比例变化法B、现金变化法C、银行存款比例变化法D、比例变化法3、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（　）。

A、现金比例B、特殊现金比例C、投资比例D、正常现金比例4、基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（　）优势。

A、技术B、信息C、资源D、专业5、基金绩效衡量就是依据科学的方法，通过对基金绩效的衡量，对基金经理或基金公司的（　）作出评价，目的就是要将优秀的基金经理(基金管理人)甄别出来。

A、投资能力B、管理能力C、稳健性D、风险态度6、（　）要求用样本期内所有变量的样本数据进行同归计算。

A、标准普尔指数B、特雷诺指数C、夏普指数D、詹森指数7、择时能力是基金经理对（　）的预测能力。

A、市场风险B、市场总体走势C、市场收益D、个别证券走势8、正确的计算择时能力的公式是（　）。

A、择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率B、择时损益=股票实际配置比例股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率C、择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例D、择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率9、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（　）对基金择时能力进行衡量的方法。

A、组合风险B、各种证券持有量C、现金比例的百分比D、预期收益率10、具有择时能力的基金经理能够在（　）。

基金从业资格考试测试题一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试是由哪个机构主管的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局2. 以下哪项不是基金从业资格考试的科目？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金会计核算3. 基金从业资格考试的合格标准是什么？A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 单科成绩达到80分D. 所有科目平均分达到60分4. 基金从业资格考试的报名费一般是多少？A. 100元B. 200元C. 300元D. 400元5. 基金从业资格证书的有效期是多久？A. 1年B. 2年C. 3年D. 长期有效6. 以下哪个不是基金从业资格考试的报名条件？A. 具有完全民事行为能力B. 具有大学本科及以上学历C. 具有基金从业经验D. 遵守国家法律法规7. 基金从业资格考试的题型主要包括哪些？A. 选择题、填空题、简答题B. 选择题、判断题、计算题C. 选择题、论述题、案例分析题D. 选择题、判断题、简答题8. 基金从业资格考试通常每年举行几次？A. 1次B. 2次C. 3次D. 4次9. 以下哪个不是基金从业资格考试的报名流程？A. 注册账号B. 填写个人信息C. 缴纳报名费D. 现场确认10. 基金从业资格证书的用途主要包括哪些？A. 证明个人专业能力B. 作为求职的加分项C. 作为基金公司入职的必要条件D. 以上都是二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金从业资格考试的报名流程通常包括哪些步骤？A. 注册账号B. 选择考试科目C. 缴纳报名费D. 打印准考证12. 基金从业资格考试的合格标准可能包括哪些条件？A. 单科成绩达到60分B. 所有科目平均分达到70分C. 必须一次性通过所有科目D. 单科成绩有效期内通过所有科目13. 持有基金从业资格证书的人员可以从事哪些工作？A. 基金管理B. 基金销售C. 基金托管D. 基金投资顾问14. 基金从业资格考试的报名条件可能包括哪些？A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有大学本科及以上学历D. 遵守国家法律法规15. 基金从业资格考试的考试科目可能包括哪些？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金风险管理三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金从业资格考试的合格标准是单科成绩达到60分。

基金从业测试题及答案一、单项选择题1. 基金的分类中，根据投资对象的不同，可以分为：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 所有以上选项2. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者3. 开放式基金的申购和赎回价格是：A. 按市场价格B. 按基金净值C. 按基金管理公司规定D. 按投资者意愿二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响基金的收益？A. 市场利率变动B. 基金经理的决策C. 投资者的申购时间D. 基金的分红政策2. 基金的风险主要包括：A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险三、判断题1. 基金的收益总是高于银行存款。

（）2. 基金管理公司可以自行决定基金的分红比例。

（）四、简答题1. 简述基金的运作流程。

五、案例分析题1. 假设你是一名基金经理，面对市场波动，你将如何调整投资组合以保护投资者的利益？答案：一、单项选择题1. D2. B3. B二、多项选择题1. A B D2. A B C D三、判断题1. ×2. √四、简答题基金的运作流程主要包括以下几个步骤：基金的设立、基金的募集、基金的托管、基金的投资管理、基金的估值、基金的收益分配以及基金的清算。

五、案例分析题作为基金经理，在面对市场波动时，应首先分析市场趋势和投资环境，根据基金的投资策略和目标，调整投资组合，减少高风险资产的配置，增加低风险资产的配置，以降低整体投资组合的风险。

同时，密切关注市场动态，灵活调整投资策略，以保护投资者的利益。

2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。

D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。

B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。

B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C. 基金持有人不能赎回基金份额。

D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。

4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。

B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。

5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。

B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。

C. 证券公司主要经营风险投资业务。

D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。

完整版)基金从业资格考试题库模拟试题及答案基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题1.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务？A。

基金的交易B。

基金的绩效衡量C。

基金的资产估值D。

基金的会计核算2.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A。

小，低B。

小，高C。

大，低D。

大，高3.以下不属于基金管理人信息披露的范围的是？A。

基金募集信息披露B。

基金投资运作信息披露C。

基金净值信息披露D。

基金资产保管信息披露4.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人自行召集。

A。

5%,10%B。

5%,5%C。

10%，5%D。

10%,10%5.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

A。

3B。

6C。

9D。

126.以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义？A。

汇率风险B。

管理运作风险C。

微观风险D。

宏观风险7.基金合同生效的当日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A。

当日B。

次日C。

第三日D。

第四日8.XXX成立于1773年。

A。

1602年B。

1773年C。

1790年D。

1817年9.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于5年。

A。

5B。

10C。

15D。

2010.违规承诺收益或承担损失行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争。

A。

违规承诺收益或承担损失B。

对证券投资业绩进行预测C。

虚假记载D。

误导性陈述11.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？A。

股票基金B。

混合基金C。

货币市场基金D。

主动型基金12.现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为2006年1月1日。

A。

2006年1月1日B。

2006年6月1日C。

基金绩效衡量(总分：61.50，做题时间：90分钟)一、{{B}}单选题{{/B}}(总题数：53，分数：26.50)1.基金简单(净值)收益率的计算不考虑( )的影响。

（分数：0.50）A.风险B.分红再投资√C.年限D.时间解析：2.市场组合的年平均收益率为12%，市场无风险收益率为8%，市场组合的特雷诺指数为( )。

（分数：0.50）A.4 √B.5C.3D.2解析：[解析] 市场组合的β值为13.当某基金就是投资者的全部投资时，可以用( )作为绩效衡量的适宜指标。

（分数：0.50）A.特雷诺指数B.夏普指数√C.信息比率D.詹森指数解析：[解析] 夏普指数调整的是全部风险，因此，当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。

4.从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的( )之间的偏离。

（分数：0.50）A.理论收益率B.组合收益率C.期望收益率√D.市场收益率解析：[解析] 詹森指数如图15-1所示。

5.信息比率较大的基金的表现相对较( )。

（分数：0.50）A.差B.好√C.一般D.稳定解析：[解析] 信息比率以马柯威茨的均异模型为基础，可以用以衡量基金的均异特性。

信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越高。

因此，信息比率较大的基金其表现要好于信息比率较低的基金。

6.二次项法是由( )提出的。

（分数：0.50）A.特雷诺与夏普B.特雷诺与梅热√C.夏普与梅热D.亨芮科桑和莫顿解析：[解析] 二次项法是由特雷诺与梅热(Masuy)于1966年提出的，因此通常又被称为“T-M模型”。

7.假设在一个考察期内，基金P在第j个行业上的实际投资比例为w pj，而第j个行业在市场指数中的权重为w j，第j个行业的行业指数在考察期内的收益率为，r j，那么，衡量行业部门选择能力的公式是( )。

（分数：0.50）A.B.C.D. √解析：[解析]收益率，再减去行业或部门选择贡献，就可以得到基金股票选择的贡献。

基金从业资格证模拟考试题库附答案（精选100题）1.关于投资组合管理的基本步骤，以下属于规划过程的是（）。

I.确定并量化投资者的投资目标和投资限制11.投资组合优化III.制定投资政策说明书IV.形成资本市场预期V.业绩评估VI.建立战略资产配置A.I、II、IV、VIB.I、I、IIEIVC.I、IV、V、VID.I、III、IV、VI（正确答案）2.下列关于市销率的说法，错误的是（）。

A.对于不同的行业来说，市销率有不同的评价标准B.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出所反映的股价水平（正确答案）3.风险投资是私募股权投资的形式之一，以下关于风险投资的表述错误的是OA.风险投资的主要收益来源是所投资企业的利润分配（正确答案）B.与成长权益战略相比，风险投资具有更高风险C.风险投资在投资初期没有投资回报D.风险投资主要投资于初创型公司4.关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是（）。

L在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育11.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律I11.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习A.I、IV（正确答案）B.I、III、IVC.I、II、IIEIVD.I、II、IV5.基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由O处理A.中国证券投资基金业协会B.司法机关C.中国证监会及其派出机构（正确答案）D.证券交易所6.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

A.公司经理层（正确答案）B.董事会C.监事会D.纪律检查委员会7.付息票据A和B,面值均为Ioooo元，每半年付息一次，当前距离到期日均为6个月。

A票面利率为5%,B票面利率4机若持有到期，则投资A比投资B可多获得的利息收益为（）元。

基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。

A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。

A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。

A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 3B. 6C. 9D. 12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。

A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险(7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日(8)英国第一家证券交易所成立于( )A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

A. 5B. 10C. 15D. 20(10)( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？( )A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为包括？A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（答案）2.下列哪项不属于基金销售机构的职责？A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算（答案）3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过？A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上（答案）D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容？A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项（答案的反面，实际上A不是必备内容）5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当如何处理？A.立即执行该投资指令B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告（答案）C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.制定和执行货币政策（答案）7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何处理？A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任（答案）C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利？A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策（答案）9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动？A.承销证券B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是（答案）10.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由谁召集？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同（答案）。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

基金从业考试试题及答案一、选择题1. 基金销售机构在业务招揽和基金销售活动中，不得向客户所提供的发行基金的实际资产净值进行保本、保值承诺。

A.正确B.错误2. 下列不属于私募基金的是？A.投资限额较高B.非公开发行C.投资者数量有限D.符合整数需求3. 证券交易市场，是指国务院其他部门确定并公布的证券市场，指证券交易所及其他交易场所。

A.正确B.错误4. 下列属于公募基金的是？A.购买私募基金份额要求资产净值B.不受资金份额限制C.需要基金公司发行公告D.发行方式不明确5.私募投资有哪三方指导方法？A.投资者：公司、银行等机构发售方式B.账户：公司或者银行开户方式C.资产：公司、银行等提供资产咨询二、判断题1. 基金从业人员从事证券市场业务的管理人员，应当具有北京证监会的基金管理人业务资格。

A.正确B.错误2. 下列关于基金从业的说法正确的是？A.基金从业人员应当尽快向自身所在的基金从业机构报告B.违反基金从业专业人员在业务活动中尊重商业秘密的规定C.基金从业人员不得透露知情人提供的商业秘密3. 下列基金从业人员不属于基金管理人员的是？A.基金管理机构的高层管理人员B.基金托管机构的全职工作人员C.基金销售机构的专责人员4.以下安全发现没有基金从业人员从事发现属于违规的是？A.基金从业人员发现基金从业专业人员在业务活动中违反法律、行政法规的规定B.基金公司的员工向其开户真实查找信息C.基金公司招募试卷组织人员编写专业人员组组织出版一套真题5. 在证券投资基金销售业务中，基金从业人员不得向必要信息发布者泄露利益或“以同等条件” 获得利益的公司或交易单位。

A.正确B.错误三、简答题1. 请简述基金从业人员应当具备的基本职业道德要求。

答：基金从业人员应当具备诚实、勤勉公道、尊重商业秘密、自律等基本职业道德要求。

在从事基金业务活动时，应当严格遵循法律法规，坚守职业操守，保护客户合法权益，维护市场秩序，提高自身专业素养，促进行业健康发展。