反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；

D、金融机构反洗钱规定。

3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；

B、银监会；

C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；

B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度；

D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2

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15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D 。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。

二、多项选择题。（共11小题，每小题3分，共33分，错选、漏选、多选不得分）

1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

2、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ABE）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则；

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

3、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

4、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

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F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

5、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（ BC ）A、负责人；B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

8、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

9、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务；

B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存

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记录义务。

10、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）

A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

11、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（ BC）

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

三、简答题。（共5小题，每小题4分，共20分）

1、什么是洗钱：

答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、为什么要反洗钱？

答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

3、保险可疑交易标准有哪些？

答：<<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>>中列举了17类标准，如以趸交方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济状况不符，或者在保险赔偿发生时，客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。

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