2016年.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

中国个人外汇业务监测系统5月22日，国家外汇管理局（外管局）发布通知称，为进一步便利个人结售汇业务办理，优化个人外汇业务的统计监测，降低银行的合规经营成本，外管局将于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统，正式上线个人外汇业务监测系统。

这一则通知很少有媒体报道，也很少有人关注，却相当重要。

这个通知说明了什么呢？我们认为，在中国资本持续加速外流之下，外管局可能会实施新一轮外汇管制，这是一个非常重大的信号。

从近期公布的数据来看，在过去很短一段时间，中国外流的资金达到了3000亿美元，而且还在持续加速外流。

外管局的这个监测系统将于2016年1月1日开始启用。

纵观全球金融情况，下半年美国很可能进入加息周期，这可能导致更多热钱流出中国，给中国金融系统带来极大冲击。

俄罗斯的前车之鉴是：因为资金外流，导致了俄罗斯的货币危机和金融危机。

而中国的资金外流比俄罗斯更为庞大，带来的影响也将更大，此时必须要对资金外流进行监控。

这表明，中国已经提前为未来可能到来的大量资金外逃，做好外汇管制的准备，以避免重蹈俄罗斯式的覆辙。

虽然中国名义上的外汇储备很多，但有一股是热钱，而这种热钱大规模流出的冲击实在是巨大。

就像美联储前主席伯南克一针见血地指出，中国外汇市场全面开放及人民币汇率要自由兑换，前提是中国要有能力应对资本外流，要有一个非常健康的银行系统。

这是关键之所在，资本外流使国外投资者抛弃人民币，需要人民币汇率稳定，健康的银行系统固然重要，但央行货币制度更重要。

中国已经在为外汇管制做准备，这是一个非常重大的信号。

否则，中国金融体系及经济状况根本禁不住如此庞大规模的资金外流，为了避免中国金融和经济的大动荡，中国决策者必须得强化资本和外汇管制。

由此看来，这将是中国未来一段时间的必经之路！。

个人外汇业务监测系统联机接口接入管理要求个人外汇业务监测系统是用来监测和管理个人外汇业务的系统，它能够提供实时的监测和分析个人外汇交易情况的功能。

为了确保该系统的接入和使用的安全性和有效性，以下是个人外汇业务监测系统联机接口接入管理的要求。

1.接口接入申请：任何单位或个人在使用个人外汇业务监测系统的联机接口前，必须向相关管理部门提交接口接入申请。

申请时需提供相关业务背景、所需接口功能和目的，并提交相应的材料和证明文件。

2.接口接入许可：接到接口接入申请后，管理部门需对申请进行审批，并根据申请者的资质和申请的合理性进行评估，最终决定是否批准接口接入。

批准的接口接入申请将获得接口接入许可。

3.安全认证：接口接入方需进行安全认证，并提供相关安全证书和加密方法，确保数据传输的安全性和机密性。

管理部门有权对接口接入方进行安全认证的审查，并要求接口接入方提供相应的安全保障措施。

4.接口协议：接口接入方需与系统提供方签署接口协议，明确双方的权责和使用规范。

接口协议中应包括接口使用权限、数据传输方式、使用时限、接口接入方义务等内容。

双方对于接口使用过程中出现的问题和纠纷有义务进行及时沟通和解决。

5.数据格式规范：接口接入方需按照个人外汇业务监测系统联机接口规范要求，进行数据格式的规范和整理。

确保数据的准确性、一致性和完整性。

6.监控和报告：接口接入方和系统提供方需对接口进行监控和报告，及时发现和解决接口异常和故障。

接口接入方需按照约定的时限和频率提供数据报表，报告业务情况和数据分析。

7.审计和检查：管理部门有权对接口接入方进行审计和检查，确保接口接入方的合规性和数据的正确性。

接口接入方需配合并提供相应的数据和记录，接受审计和检查的工作。

8.管理部门监督：管理部门需对个人外汇业务监测系统联机接口的使用情况进行监督和管理，确保接口接入方的合规性和接口使用的安全性。

管理部门有权对接口接入方采取相应的纠正措施和处罚措施，对严重违规行为进行处理。

个人外汇业务新增功能培训手册简介本培训手册旨在对个人外汇业务新增功能进行介绍和培训。

通过本手册的学习，您将了解如何使用新增功能以优化个人外汇业务操作，并提高工作效率。

目录•界面概览•新增功能介绍•功能使用方法•常见问题解答•参考资料界面概览在开始学习新增功能之前，让我们先简要介绍一下个人外汇业务系统的界面。

个人外汇业务系统是一个功能强大的平台，提供了多种工具和功能，帮助用户处理外汇交易、查询账户信息和生成报表等操作。

系统界面主要由以下几部分组成：1.导航栏：位于页面顶部，包含各种功能菜单和快捷链接，方便用户快速导航到所需功能页面。

2.侧边栏：位于页面左侧，提供了更详细的功能菜单和常用操作链接。

3.主要工作区：位于页面中间，显示当前选择的功能页面和相关操作界面。

新增功能介绍功能一我们在个人外汇业务系统中新增了一个功能，它可以帮助用户快速查找历史交易记录。

这个功能通过关键字搜索和筛选条件来提供更精确的查询结果。

功能亮点•快速查找历史交易记录•灵活的搜索和筛选条件•导出查询结果为CSV文件功能二另外，我们还新增了一个功能，它可以自动化处理外汇交易流程，减少用户的工作负担，并提高操作效率。

这个功能将交易指令自动发送给系统，然后系统会根据预设的规则自动执行操作。

功能亮点•自动化处理外汇交易流程•提高操作效率•可自定义规则，满足个性化需求功能使用方法以下将详细介绍新增功能的使用方法，让您能够快速上手并发挥其最大的效益。

功能一的使用方法1.登录个人外汇业务系统。

2.在导航栏或侧边栏中找到并点击。

个人外汇业务监测系统用户使用手册目录1系统概述 (3)1.1编写目的 (3)1.2阅读对象 (3)2系统使用手册 (3)2.1系统登录 (3)2.2首页介绍 (4)系统主菜单简介 (4)系统主界面简介 (5)系统页眉简介 (9)2.3交易页面介绍 (9)系统常用按钮简介 (9)交易页面特性简介 (10)3业务使用手册 (11)个人外汇业务监测查询 (11)结汇额度和分类查询（外管） (11)结汇信息查询（外管） (13)购汇额度和分类查询（外管） (15)购汇数据查询（外管） (17)美元折算率查询（外管） (20)个人外汇业务监测录入 (21)占额结汇额度维护 (21)占额购汇额度维护 (28)不占额度结汇额度维护 (35)不占额度购汇额度维护 (42)个人外汇业务修改及补录 (48)占用额度的个人结汇信息补录（外管） (48)占用额度的个人购汇信息补录（外管） (51)不占额度的个人结汇信息补录（外管） (53)不占额度的个人购汇信息补录（外管） (57)其他60报文基础信息维护 (60)外管报送账户维护 (61)外围发报授权配置维护 (63)重点关注对象确认书签署（外管） (65)重点关注对象签署维护 (66)1系统概述1.1编写目的个人外汇业务监测系统使用手册主要内容是介绍该系统的操作流程，方法以及操作注意事项。

旨在帮助相关操作人员能快速熟悉业务系统，提高操作效率，并实现数据的有效申报，减少错误率。

1.2阅读对象用户、需求人员、开发人员、测试人员及验收人员2系统使用手册2.1系统登录本系统采用BS设计架构，用户打开IE浏览器（建议IE8.0），在地址栏输入，即会出现友田Finware个人外汇业务监测系统软件的登录页面，如图2.1-1：图2.1-12.2首页介绍系统首页主要由主菜单、主界面、页眉等组成，如图2.2-1所示。

主菜单主要包括常用任务列表和开始任务菜单；主界面主要包括交易队列、用户信息；页眉主要包括【首页】按钮、【退出】按钮等。

外汇管理基础知识讲义尊敬的各位领导、同事们：大家好！说到外汇管理，大家第一反映可能觉得我应该讲国际收支平衡、汇率这些比较宏观、高大上的概念，外汇管理跟个人有什么很大关系吗？请看一组大数据。

据中国旅游研究院和携程旅游联合发布的《向中国游客致敬—一2016年中国出境旅游者大数据》显示，2016年，我国出境旅游人数达1.22亿人次，相当于整个日本人口都出国。

比2015年的1.17亿人次增长4.3%，继续蝉联全球出境旅游人次世界冠军。

再来看下出国留学的情况。

作为我国教育的补充，留学热潮升温。

据教育部统计，从1978年到2015年底，出国留学人员累计达404.21 万人，其中，2015年出国留学人数首度突破50万人。

据预测，中国出国留学人数还将持续增长。

止匕外，由于看好中国广阔发展前景，到中国来投资居住的外国人不断增多，许多中国投资者也急切希望走入国际市场，进行境外投资与开展国际贸易。

随着经济全球一体化的不断深入，我国百姓对外汇的理解，从过去部分特殊人群才能使用的“外汇券”、“侨汇券”，到现在一定额度内的外币可自由兑换，外汇在老百姓的日常生活中已是“旧时王谢堂前燕，飞入寻常百姓家”。

虽然百姓与外汇的关系越来越密切，但大家对外汇却知之甚少。

我国有外汇管理法规近500件，针对个人外汇管理的政策法规也有10余件，许多人在使用外汇时没有树立合法、合规用汇的意识，通过黄牛买卖外汇，通过地下钱庄划转外汇、参与境外网络炒汇，殊不知这些行为均违反了我国的外汇政策。

今天，我就在这里跟大家聊聊个人外汇管理的那些事。

当前我国个人外汇管理制度的基本框架主要由2006年颁布的《个人外汇管理办法》和2007年颁布的《个人外汇管理办法实施细则》组成，以及携带外币现钞出入境管理办法等政策依据。

我国目前对个人外汇业务的管理，是按照交易主体和交易项目，实行分类管理。

按照交易主体，分为境内个人外汇业务和境外个人外汇业务。

这个的区分，主要是看持有的证件。

国家外管局国家外管局是中华人民共和国的一家重要机构，负责管理和监督中国的外汇市场，旨在维护国家金融安全和稳定。

本文将对国家外管局的职责、作用和相关政策进行详细介绍。

一、国家外管局的职责国家外管局是中国国家银行体系下的一个独立机构，其主要职责包括以下几个方面：1. 外汇市场管理：国家外管局负责制定、实施和监督外汇市场的政策和规定，包括外汇市场的开放程度、外汇交易的方式和限制等。

外汇市场是国际贸易和跨境资本流动的重要环节，国家外管局的职责是确保外汇市场的稳定和安全。

2. 外资管理：国家外管局负责外国直接投资（FDI）和外商投资企业（WFOE）的注册和管理。

国家外管局通过审核和监督外资企业的资本金募集、外汇管理、投资范围等，促进外资在中国的合规运营，提供一个公平、公正和透明的商业环境。

3. 外汇储备管理：国家外管局负责管理中国的外汇储备，这是用于支持国际支付和外汇市场稳定的重要资产。

国家外管局要确保外汇储备的安全性、流动性和收益性，并根据需要进行适度的投资和调整。

4. 跨境资金流动管理：国家外管局负责管理跨境资金流动的规则和政策，包括对居民和非居民的汇款、外汇购汇、外汇逆周期调节等进行监督和管理。

通过调整和监督跨境资金流动，国家外管局可以维护国内金融市场的稳定和安全。

二、国家外管局的作用国家外管局在中国经济和金融体系中扮演着非常重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：1. 维护国家金融安全：作为国际贸易和跨境资本流动的重要环节，外汇市场的稳定和安全对国家金融安全至关重要。

国家外管局通过制定和实施各种政策和措施，确保外汇市场的稳定和安全，防范和化解金融风险。

2. 促进国际贸易和投资：外汇市场的开放和自由是支持国际贸易和投资的基础。

国家外管局通过适度的外汇管制和监管，促进中国的国际贸易和吸引外资，为中国经济的发展提供有力支持。

3. 维护金融市场秩序：国家外管局对外汇市场的监管和管理，旨在确保金融市场的公平、公正和透明。

个人外汇管理业务培训讲义（银行版）高葵个人外汇管理主要政策依据1、新修订的《中华人民共和国外汇管理条例》（2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过。

中华人民共和国国务院令第532号，2008年8月5日发布）；2、《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号颁布，2007年2月1日正式实施）；3、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号，2007年2月1日正式实施）；4、国家外汇管理局海关总署关于印发《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的通知（汇发[2003]102号）5、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）6、《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）7、《国家外汇管理局关于优化个人外汇业务信息系统的通知》（汇发[2016]34号）二、个人外汇管理原则和政策要点1、关于个人外汇业务的管理原则：①可兑换原则：经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。

②真实性审核原则：主要是银行对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的进行真实性审核。

③通过外汇局指定的信息系统办理的原则：银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保留5年备查④不得以分拆等方式逃避限额监管的原则。

⑤限额管理原则：就是对个人结售汇、存取现、携带出境等方面实行一定的限额管理。

2、关于个人外汇管理的具体政策要点（1）关于个人外汇限额管理的规定。

个人结售汇限额规定：《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额分别为每人每年等值5万美元。

国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

附件3个人外汇业务监测系统应急预案为保证个人外汇业务监测系统（以下简称个人监测系统）在发生全国性系统故障时个人外汇业务的顺利、及时办理，特制定本应急预案。

一、本应急预案适用于国家外汇管理局及其分支局、银行。

二、当个人监测系统发生全国性系统故障导致系统瘫痪时，国家外汇管理局将通过应用服务平台发布信息的方式，启动本应急预案。

三、国家外汇管理局各分支局（以下简称各分支局）、银行收到启动应急预案的通知后，应执行以下应急措施：（一）启动应急预案后，在个人监测系统故障期间，银行可正常办理个人外汇业务，但是电子银行渠道的个人外汇业务应不予办理。

银行在办理业务时应严格按照《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）及《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）相关规定，根据个人自主申报，严格审核并留存相关证明材料。

其中，对单笔等值5万美元（含）以内的个人结汇和购汇应审核个人有效身份证件办理；对超过单笔等值5万美元的个人结汇和购汇，还应根据资金性质，按照真实性审核原则，审核相关证明材料。

银行在办理业务过程中如发现可疑、异常交易情况的，应不予办理。

（二）个人监测系统故障期间，银行办理个人外汇业务时应对业务数据信息做详细的台账登记。

个人监测系统恢复正常后48小时之内，银行应完成对个人监测系统故障期间办理业务数据信息的补录工作。

同时，银行应于个人监测系统恢复正常后72小时之内，将补录的笔数、金额及个人监测系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。

此外，银行应保留个人监测系统故障期间详细台账记录六个月备查。

（三）银行应随时关注个人监测系统运行情况。

个人监测系统恢复正常后，银行应即时按照正常业务流程通过个人监测系统办理个人外汇业务。

各分支局应及时督促辖内银行按上述要求办理业务。

四、各分支局应采取适当方式就辖内银行执行本应急预案各项措施的合规情况进行专项检查或抽查，发现变相利用应急措施进行脱机操作的，应予严肃处理。

个人外汇业务监测系统目录1导言 (6)1.1文档目的 (6)1.2文档范围 (6)1.3读者对象 (6)1.4参考资料 (6)2术语解释 (6)3要求 (7)3.1数据类型定义 (7)3.1.1字符集 (7)3.1.2 3.1.2. 符号约定 (7)3.2数据处理规则 (8)4需求模块概述 (8)4.1功能描述 (8)4.2主要外围系统 (9)4.3外围系统接口列表(SERVICEPA TH) (9)5报文格式说明 (10)5.1请求报文 (10)5.1.1根节点 (10)5.1.2报文头 (10)5.1.3报文体 (12)5.2回执报文 (12)5.2.1根节点 (12)5.2.2报文头 (13)5.2.3报文体 (14)6报文定义 (14)6.1个人结汇信息和分类查询 (15)6.1.1请求报文： (15)6.1.2回执报文 (15)6.1.3业务规则： (16)6.2占用额度的个人结汇信息录入 (17)6.2.1请求报文 (17)6.2.2回执报文 (18)6.2.3业务规则 (19)6.3不占额度的个人结汇信息录入 (21)6.3.1请求报文 (21)6.3.2回执报文 (23)6.3.3业务规则 (23)6.4个人结汇信息查询 (26)6.4.1请求报文 (26)6.4.2回执报文 (27)6.4.3业务规则 (29)6.5个人结汇信息修改 (30)6.5.1请求报文 (30)6.5.2回执报文 (32)6.5.3业务规则 (32)6.6个人结汇信息撤销 (33)6.6.1请求报文 (33)6.6.2回执报文 (33)6.6.3业务规则 (33)6.7占用额度的个人结汇信息补录 (33)6.7.1请求报文 (33)6.7.2回执报文 (35)6.7.3业务规则 (35)6.8不占额度的结汇信息补录 (36)6.8.2回执报文 (38)6.8.3业务规则 (38)6.9个人购汇信息分类和查询 (39)6.9.1请求报文 (39)6.9.2回执报文 (39)6.9.3业务规则 (40)6.10占用额度的个人购汇信息录入 (41)6.10.1请求报文 (41)6.10.2回执报文 (43)6.10.3业务规则 (43)6.11不占额度的购汇信息录入 (45)6.11.1请求报文 (45)6.11.2回执报文 (47)6.11.3业务规则 (48)6.12个人购汇信息查询 (51)6.12.1请求报文 (51)6.12.2回执报文 (52)6.12.3业务规则 (54)6.13个人购汇数据修改 (55)6.13.1请求报文 (55)6.13.2回执报文 (56)6.13.3业务规则 (57)6.14个人购汇信息撤销 (57)6.14.1请求报文 (57)6.14.2回执报文 (58)6.14.3业务规则 (58)6.15占用额度的个人购汇信息补录 (58)6.15.1请求报文 (58)6.15.3业务规则 (60)6.16不占额度的购汇信息补录 (60)6.16.1请求报文 (60)6.16.2回执报文 (63)6.16.3业务规则 (63)6.17重点关注对象客户确认书签署 (63)6.17.1请求报文 (63)6.17.2回执报文 (64)6.17.3业务规则 (64)6.18美元折算率查询 (64)6.18.1请求报文 (64)6.18.2回执报文 (65)6.18.3业务规则 (65)6.19FEMS报送状态查询 (65)6.19.1请求报文 (65)6.19.2回执报文 (66)6.19.3业务规则 (66)7其他不开放接口功能 (67)7.1个人结汇信息修改 (67)7.2个人结汇信息撤销 (68)7.3占用额度个人结汇信息补录 (69)7.4不占额度个人结汇信息补录 (70)7.5个人购汇信息修改 (71)7.6个人购汇信息撤销 (71)7.7占用额度个人购汇信息补录 (71)7.8不占额度个人购汇信息补录 (71)8数据字典 (72)8.2业务类型代码表 (72)8.3操作类型代码表 (72)8.4币种 (72)8.5国家/地区 (73)8.6结汇资金属性 (73)8.7结汇资金属性限定参数表 (73)8.8结汇资金形态代码表 (75)8.9购汇资金属性 (75)8.10购汇资金属性限定参数表 (76)8.11个人主体分类状态代码表 (78)8.12业务办理渠道代码表 (78)8.13购汇数据修改原因 (79)8.14结汇数据修改原因 (79)8.15结售汇数据撤销原因 (79)8.16结售汇数据补录原因 (79)8.17证件类型 (80)8.18发布原因代码表 (80)9异常处理机制 (80)1导言1.1文档目的本需求规格说明书包含了友田公司个人外汇业务监测系统相关的业务需求规格说明，是产品开发、测试案例编写的重要依据。

国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行
有关工作的通知
佚名
【期刊名称】《国家外汇管理局文告》
【年(卷),期】2016(000)001
【摘要】<正>文号:汇综发[2015]89号发布日期:2015-10-22国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各中资外汇指定银行、中国银联股份有限公司:国家外汇管理局(以下简称总局)拟于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统(以下简称个人结售汇系统),正式上线个人外汇业务监测系统(以下简称个人外
【总页数】3页(P3-5)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.6
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1.国家外汇管理局综合司关于直接投资外汇业务信息系统与外汇账户系统操作有关问题的通知 [J],
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3.国家外汇管理局综合司关于直接投资外汇业务信息系统与外汇账户系统操作有关问题的通知 [J],
4.国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行有关工作的通知[J],
5.国家外汇管理局综合司关于在部分地区的中国银行分支机构开展个人项下结汇统计有关问题的通知 [J],
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