基金定投ppt

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基金定投——交易软件
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九月重点销售基金
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9月重点基金

交银施罗德双利债券 长信中证中央企业100指数（LOF） 长信美国标普100等权重指数增强型
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交银双利债券
基金代码： 基金类型： 认购日期： 风险收益特征： A类519683， B类519684， C类519685 债券型 2011.8.24-2011.9.21 中等风险、长期稳定收益
1年<N<3年
3年<N<5年
1.4%
1.0%
N<1年：0.5%； 1年<N<3：0.35% 3年<N<5年： 0.2% N>5年：0
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长信中证中央企业100指数（LOF）
基金代码： 基金类型： 风险收益特征： 163001 股票型 较高风险、较高收益
业绩比较基准：
中证中央企业100指数收益率*95%+
注：通胀率以3%计算，根据《理财周刊》相关文章整理，仅供参考
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快乐、富足的退休生活您向往吗？
每个退休生活 都代表一个故事， 故事结束之前 剧情可能随时改变？ 作为人生的导演， 你希望给自己 一个什么样的舞台？ 你希望设计 一个什么样的剧情？
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案例
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
定投收益率 一次性投资收益率
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基金定投——费率优惠
原申购费高于0.6%的，最低优 惠至0.6%，且不低于原费率的 四折。
原手续费率低于0.6%的，则按 原费率执行。
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基金定投——目标群体
投资一族： 上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事 想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
银行同行业存款收益率*5%
认购最低金额： 1000元；基金定投300元起
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长信中证中央企业100指数（LOF）
投资目标
本基金进行被动式指数化投资，通过严格投资纪律约束和数量 化风险管理手段，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之 间跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争日均跟踪偏离度的绝对值 不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，实现对标的指数有效跟踪。
投资目标
本基金通过增强型指数化的投资来追求美国超大市值蓝筹股股 票市场的中长期资本增值，在控制跟踪误差的前提下通过有效的 资产及行业组合和基本面研究，力求实现对标的指数的有效跟踪 并取得优于标的指数的收益率。
投资策略 投资理念
本基金将采用"指数化投资为主、主动性投资为辅"的投资策略 ，在控制跟踪误差并使之最小化的基础上通过有效的资产及行 业组合和基本面研究力求投资收益能够有效跟踪并适度超越标 的指数。

A类份额，前端收费：按投资金额分档， 适合投资金额较大的投资者 B类份额，后端收费：按投资期限分档， 适合投资期限较长的投资者 C类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费， 适合投资资金少，投资期限短的投资者
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交银双利债券
50万元以下 50万元（含）至100万元 基金认/申购费率 （A类） 100万元（含）至200万元 200万元（含）至500万元 500万元以上（含500万） 持有期限 0.60% 0.50% 0.40% 0.20% 每笔交易1000元 后端认购费率 0.80% 0.60% 0.50% 0.30% 每笔交易1000元 后端申购费率
585
526 447 381
150
122 89 72 52 42
342
291 262 223
200
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您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
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仅仅是通货膨胀吗？
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为谁辛苦又为谁忙？
望子成龙是 所有父母的心愿 然而 面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
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基金定投 聚沙成塔
2011.9.8
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基金定投——收益篇
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基金定投是什么？
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基金定投——概念
在固定的时间（如每月8号）以固定的金 额（如500元）投资到指定的开放式基金 中，是分批买入的特殊形式。
类似于银行储蓄 中的“零存整取”
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基金定投——营销竞赛
2011年9月1日—2012年6月30日 活动期内，开通定投合约，且至少有 连续3个月（含）以上的有效扣款。
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长信美国标普100等权重指数增强型
股票 现金或到期日在一年以内的政府债券 主动投资： 80％-95％ 5％-20％ 0%-15%
投资范围
前端收费 参与费 M<100万 100 ≤ M<500万 M≥500万 后端收费 N<1年
申购 1.40% 0.80% 1000元/笔 申购 1.7%
赎回
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
幸福家庭：
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
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我们是否需要投资？
Logo 事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
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岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
通货膨胀率 年
2 3 5 8 10 12 15 18 20 23 25 28 30 2% 960 941 904 851 817 785 739 695 668 628 603 568 545 4% 922 885 815 721 665 613 542 480 442 391 360 319 294 5.22% 898 851 765 651 8% 846 779 659 513 434 368 286 223 189 147 124 97 82 10% 810 729 590 430 349 282 206
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基金定投——奖励 理财产品销售考核：
15分 有效户：
长信基金合约，连续三个月扣款，记为一个新增有效户； 其他当月基金合约，连续六个月扣款，记为一个新增有效户
注：同一只基金，可以有2个或以上多个合约；如果 每个合约达到连续扣款标准可以获得两次及以上 的奖励（20元*N）。
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基金定投——营销篇
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答案
2681425元
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基金定投——操作篇
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基金定投——交易流程：
交易委托：网上交易 电话委托 手机委托
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
按C类基金份额资产净值的0.4%的年费率每日计提
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长信美国标普100等权重指数增强型
基金代码： 519981
基金类型： 风险收益特征：
股票型 QDII
高风险、高收益
业绩比较基准： 标准普尔100等权重指数总收益率 认购最低金额： 1000元；定投起点为300元
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长信美国标普100等权重指数增强型
参与费 认/申购金额(M) 申购 申购
M<100万
100 ≤ M<500万 M≥500万 赎回前持有期限 N<1年 1年≤N<2年 M≥2年
1.20%
0.80% 1000元/笔 场外 0.50% 0.30% 0
1.50%
0.80% 1000元/笔 场内 0.5%
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长信基金
其他基金
20
10
30
20
最佳营销个人奖：3000元旅游名额
要求 长信基金 其他基金 10份合约以上，排名前十 20份合约以上，排名前十
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基金定投——奖励
例：每天两个定投合约，每份1000元 每月： 申购费返还： 60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元 销售奖： 2*30*20=1200元 保有量（股票型基金）： 60000*0.08%*25*20%=240元
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基金定投——营销竞赛
长信基金旗下两支基金： 长信中证中央企业100指数（LOF） 长信美国标普100等权重指数增强型 其他重点合作基金公司旗下基金： 公司已公告开通定投业务的基金品种(30家基 金公司旗下产品)，明细详见长网——基金超市。

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基金定投——奖励
勇夺先锋个人奖：
每份合约奖励（元） 连续三个月 连续六个月
投资范围
投资理念
固定收益类 股票等权益类 其中：现金或到期日在一年以内的政府债券 不低于80% 不高于20％ 不低于5％
固定收益类资产包括国债、金融债、央行票据、地方政府 债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债 、资产支持证券、次级债、债券回购等金融工具；
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交银双利债券
三种收费模式，为投资者提供了灵活的选择余地，有效地节 约了投资成本，优化投资收益。
投资策略 投资理念
本基金认为央企控股上市公司不仅是中国经济的中流砥柱， 也是证券市场稳定健康发展的核心力量，因此本基金选取了对 沪深两市央企控股上市公司具有良好代表性的中证中央企业 100 指数作为跟踪对象，为投资者提供一个投资央企未来成长的投 资工具。
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长信中证中央企业100指数（LOF）
1年以内（含）
基金认/申购费率 （B类） 1年—3年（含） 3年—5年（含） 5年以上 持有期限 基金赎回费率 （A/B类）
0.80%
0.50% 0.20% 0% 赎回费率
1.00%
0.60% 0.40% 0%
1年以内（含）
1年—2年（含） 2年以上
来自百度文库
0.10%
0.05% 0%
基金销售服务费 （C类）
获得份数 基金净值 1.6 1.5 1.4 1.2 1.0 0.8 666 0.6 0.4 0.2
2 3
4 5 平均成本
1.0元 0.5元
0.818元 1.5元
1000元 1000元
1000元 1000元
1000份 2000份
1222份 666份 0.900元 66.67% 0%
500 0
0.0 1 2 3 4 5
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基金定投的优势
1
长期投资 复利增长 积少成多
2
分批投资
3
自动扣款 专家理财 省心省力
4
小额投资 门槛较低 费率优惠
摊低成本
降低风险
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基金定投——分散风险
期 数 1 基金净值 1.5元 定投金额 1000元 获得份数 666份
基金定投五期示意图
2500 1.5 2000平均成本： 0.900 1500 1000 1.0 1000 666 0 0.5 1222 0.8 2000
业绩比较基准： 中债综合全价指数收益率×90%+
沪深300指数收益率×10%
认购最低金额： 1000元，追加金额为100元整数倍
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交银双利债券
投资目标
根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析， 自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过 积极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长 期稳定投资回报 。
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为谁辛苦又为谁忙？
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子女教育费用表（仅供参考） 节约教育 幼儿园（3-5岁） 小学（6-11岁） 初中（12-14岁） 高中（15-17岁） 大学（18-21岁） 研究生（22-24岁） 合计（考虑通胀因素） 5920/年 10000/年 8333/年 8333/年 15000/年 10000/年 340141 一般教育 7340/年 17500/年 21666/年 21666/年 20000/年 33333/年 699628 精英教育 17260/年 25000/年 33333/年 33333/年 30000/年 66667/年 1167301