2011年1月金融法试题和答案

金融法试题及答案[1]金融法复习材料一、名词解释：1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。

狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。

6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。

因为在长期金融活动中，涉及资金期限长、风险大，具有长期较稳定收入，类似于资本投入，故称之为资本市场。

9. 接管：是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。

10. 商业银行：是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

11. 同业拆借：是指银行、非银行金融机构之间为了调剂资金余缺相互融通短期资金的行为。

12. 贷记卡：是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。

13. 个人储蓄存款账户实名制：指要求个人在金融机构开立存款账户时，适用实名，出具实名证件的一项制度。

全国2011年1月自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是( A )1-47A.交易标的物不同B.融资方式不同C.交易对象的交割方式不同D.交易场所不同2.金融机构之间最主要的调剂资金的市场是( C )2-59A.货币市场B.资本市场C.同业拆借市场D.初级市场3.同业拆借的期限最短的是( C )2-65A.日拆B.隔夜拆借C.半日拆D.指定日拆借4.下列属于交易性票据的是( B )3-75A.国库券B.银行承兑汇票C.商业本票D.大额定期存单5.投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为( D )3-82A.1％B.2％C.3％D.4％6.武士债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于( B )4-100A.同一个国家B.两个不同国家C.三个不同国家D.四个不同国家7.可转换债券的最重要性质是( D )4-100A.有偿性B.流通性C.风险性D.可转换性8.债券发行价格确定方式中，以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为最终发行价格的是( C )4-111A.美国式招标B.混合式招标C.荷兰式招标D.簿记建档式9.我国境内公司发行的，在香港上市的股票是( B )5-124A.B股B.H股C.N股D.S股10.已知A股份有限公司发行在外的总股数为4亿股，资产总额8.8亿元，负债总额为3.6亿元，则A股份有限公司的每股账面价值为( B )5-127A.0.8元B.1.3元C.2.2元D.3元11.我国现阶段对股票发行实行( B )5-138A.注册制B.核准制C.登记制D.审批制12.证券投资基金起源于( A )6-158A.英国B.美国C.日本D.加拿大13.投资基金按其法律形式不同可分为( B )6-161A.开放型基金和封闭型基金B.契约型基金和公司型基金C.股票基金和债券基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金14.两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差收益的外汇交易是( B )7-192A.掉期交易B.套利交易C.套汇交易D.远期外汇交易15.目前我国实物黄金交易主要发生在( C )8-221A.上海期货交易所B.各商业银行C.上海黄金交易所D.中国人民银行16.下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是( A )10-261A.伦敦离岸金融市场B.纽约离岸金融市场C.东京离岸金融市场D.新加坡离岸金融市场17.现有资金1000元，年收益率为6％，则一年后的终值为( D )11-276A.940B.1000C.1050D.106018.不包含通货膨胀风险的利率是( B )11-277A.名义利率B.实际利率C.远期利率D.即期利率19.根据有效市场理论，市场价格已充分反映出所有过去的证券价格信息的市场是( A )11-287A.弱势有效市场B.半强势有效市场C.强势有效市场D.完全有效市场20.下列关于无差异曲线的说法，错误．．的是( B )11-297A.投资者的无差异曲线的斜率是正的B.同一投资者有且只有一条无差异曲线C.同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交D.无差异曲线的斜率越小表明投资者厌恶风险程度较轻二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2011考试试题答案DA、资金B、金融资产C、货币D、融资7、金融市场上金融商品价格由决定。

(B)A、社会必要劳动时间B、直接受供求关系C、商品价值和供求关系D、商品价值8、既是银行稳健经营的内在要求，也是整个经济持续稳定发展的必备条件。

(A)A、安全性B、流动性C、盈利性D、服务性9、巴塞尔协议规定的资本充足率标准是。

(D)A、4%B、6%C、10%D、8%10、支票的基本关系人中没有。

(B)A、出票人B、承兑人C、付款人D、收款人11、不具备信用工具职能的票据有。

(C)A、本票B、银行汇票C、支票D、商业汇票12、“贷款三查”不包括。

(C)A、贷前调查B、贷时审查C、贷前检查D、贷后检查13、流动性原则与安全性原则的关系。

(A)A、流动性越高，安全性越强B、流动性越高，安全性越低C、流动性与安全性呈负相关系D、流动性与安全性没关系14、风险最基本权数的最高档次是。

(B)A、95%B、100%C、80%D、85%15、在票据上签章，应是当事人的。

(A)A、本名B、学名C、笔名D、外文名16、是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

（C）A、股票B、支票C、汇票D、本票17、承兑是特有的制度。

(C)A、本票B、支票C、汇票D、商业汇票18、下列不属于抵押担保范围的有。

(C)A、主债权及利息B、违约金C、定金D、损害赔偿金19、设立政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行支行的营运资金不得低于人民币。

(C)A、1000万元B、2000万元C、5000万元D、8000万元20、小额抵押贷款最高限额不超过万元。

(C)A、1B、5C、10D、8二、多项选择题：（每题2分，共20分）1、对产生金融风险的基本因素预测，从定性角度可从哪几个方面预测？（A B C D ）A、宏观经济形势B、行业发展前景C、公司经营特征D、市场因素2、下列风险预期中，属于政策性风险预期的是。

全国2011年自学考试金融理论与实务00150真题+答案全国2011年高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或均无分。

1.下列属于足值货币的是( )A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于．．．货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )A.16B.24C.4D.615.下列不属于．．．金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

全国2011年1月高等教育自学考试金融法试题和答案评分标准课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.下列属于我国政策性银行的是【】A.中国进出口银行B.建设银行C.农村信用合作社D.国有独资银行正确答案：A2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括【】A.罚款B.警告C.没收非法所得D.责令改正正确答案：B3.下列属于商业银行中间业务的是【】A.吸收公众存款B.发放贷款C.发行金融债券D.代理买卖外汇正确答案：D4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是【】A.受益人可以随时处分信托财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离正确答案：D5.我国金融资产管理公司的注册资本为【】A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元正确答案：B6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是【】A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣正确答案：A7.存单遗失的挂失方式为【】A.委托挂失B.公告挂失C.网上挂失D.遗失人亲自挂失正确答案：D8.下列不属于银团贷款特征的是【】A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同正确答案：D9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是【】A.所有贷款展期期限累计不得超过3年B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半正确答案：C10.下列信贷担保形式不正确．．．的是【】A.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保正确答案：A11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是【】A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日正确答案：B12.人民币全额兑换的条件为【】A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者正确答案：D13.下列属于我国外汇管理基本原则的是【】A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通正确答案：C14.下列不属于．．．我国外汇担保合同种类的是【】A.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保正确答案：A15.下列说法正确的是【】A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率正确答案：D16.人民币汇价的直接标价法是指【】A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价正确答案：D17.1985年中国银行发行的银行卡名称是【】A.金穗卡B.长城卡C.牡丹卡D.维萨卡正确答案：B18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于．．．．其当月透支余额的【】A.10％B.15％C.20％D.30％正确答案：A19.证券交易所的具体监管内容包括【】A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分正确答案：C20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得．．转让。

金融考试测试题（含答案解析）-2一、单项选择题12、甲公司2011年7月1日购入乙公司2011年1月1日发行的债券，支付价款2100万元(含已到付息期但尚未领取的债券利息40万元)，另支付交易费用20万元。

该债券面值为2000万元，票面年利率为4%(票面利率等于实际利率)，每半年付息一次，甲公司将其划分为交易性金融资产。

2011年12月31日该交易性金融资产的公允价值为2100万元，则甲公司2011年度因该项交易性金融资产而影响利润的金额为（）万元。

A、25B、60C、65D、80【正确答案】B13、甲公司出售了持有的交易性金融资产，售价为2500万元，出售时，交易性金融资产—成本为借方余额2400万元，交易性金融资产—公允价值变动为借方余额5万元，求出售时影响利润（）万元。

A、100B、95C、75D、85【正确答案】B14、下列各项中，一般不会引起无形资产账面价值发生增减变动的是（）。

A、对无形资产计提减值准备B、无形资产可收回金额大于账面价值C、摊销无形资产D、转让无形资产所有权【正确答案】B【答案解析】对无形资产计提减值准备、摊销无形资产、转让无形资产所有权，均会减少无形资产的账面价值。

当无形资产的可收回金额低于账面价值的，企业应当将该无形资产的账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为减值损失，计入当期损益。

当无形资产可收回金额大于账面价值，不做账务处理，无形资产的账面价值不变。

15、企业对随同商品出售且单独计价的包装物进行会计处理时，该包装物的实际成本应结转到的会计科目是（）。

A、制造费用B、管理费用C、销售费用D、其他业务成本【正确答案】D【答案解析】随同商品出售但且单独计价的包装物，应于包装物发出时，视同包装物对外销售处理，应该同时确认包装物销售收入，同时结转销售的包装物成本，结转的成本分录为借记"其他业务成本"科目，贷记"周转材料--包装物"科目。

金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

浙江省2011年1月高等教育自学考试国际金融实务试题课程代码：02636一、单项选择题(本大题共14小题，每小题2分，共28分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.国际标准ISO-4217货币代码中澳元的标准写法为( )A.AUDB.CADC.FundsD.CHF答案：A2.下列采用间接标价法的交易货币是( )A.日元B.加拿大元C.新西兰元D.瑞士法郎答案：C3.期汇交易与现汇交易的主要不同点在于( )A.营业日B.起息日C.成交日D.签约日答案：C4.以美元标价的互换交易中常用的计息天数方法为( )A.30/360B.实际天数/实际天数C.实际天数/360D.实际天数/365答案：C5.规定在一方违约时，另一方有权将贷款抵消的贷款方式是( )A.平行贷款B.平等贷款C.对行贷款D.对等贷款答案：D6.固定利率支付者有权取消互换的互换期权形式是( )A.终止权利互换期权B.可扩张互换期权C.镜像互换期权D.不可扩张互换期权答案：A7.标志美国期货交易开始的时间为( )A.1848年B.1865年C.1972年D.1975年答案：A8.外汇期货行情表中9M表示的意义是( )A.交割月份为3月B.交割月份为6月C.交割月份为9月D.交割月份为12月答案:C9.金融工具中，呈现“折线型”损益曲线的是( )A.期货B.远期交易C.远期利率协议D.期权答案：D10.表示交割日交割时的参考汇率的实际值之SAFEBBA词汇是( )A.OERB.SSRC.SFSD.CFS答案：C11.如果我国某进出口公司从美国进口一批设备，约定3个月后支付货款。

签约时按合同价需支付80350美元，3个月后汇率变化，需支付为80490美元，这种外汇风险属于( )A.经济风险B.会计风险C.税收风险D.交易风险答案：D12.与原有的财务报表评估资产负债价值的会计原则相一致的折算方法是( )A.流动/非流动折算法B.货币/非货币折算法C.时态法D.现行汇率法答案：A13.以下不但考虑了某项投资的未来净现金流量，而且还考虑到了选择权的价值的方法是( )A.故障树法B.蒙特卡罗模拟法C.决策树法D.模型测试法答案：D14.打包放款、进出口押汇、贴现、透支等融资方式都属于( )A.短期贸易融资B.中长期贸易融资C.对出口方融资D.对进口方融资答案：A二、多项选择题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2011年1月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.我国企业在香港发行股票所筹集的资金应记入国际收支平衡表的( )A.经常账户B.资本账户C.金融账户D.储备账户2.我国国际收支平衡表中经常账户的借方记录( )A.商品的进出口额100万元B.好莱坞电影大片的进口额20万美元C.对外经济援助50万美元D.外国人到中国旅游支出2万美元3.在汇率超调模型中，从长期看购买力平价是成立的。

因为( )A.长期中性货币成立B.长期中性货币不成立C.长期商品价格具有黏性D.国外产品作为变量4.建立黏性价格货币模型的经济学家是( )A.弗兰克尔B.多恩布什C.穆萨D.凯恩斯5.主要形成于商品市场的汇率决定理论是( )A.国际借贷说B.购买力平价理论C.汇兑心理说D.利率平价理论6.现代意义的国际资本流动作为一种稳定的经济现象，迄今经历了( )A.一个发展阶段B.二个发展阶段C.三个发展阶段D.四个发展阶段7.一国外汇储备最主要的来源是( )A.经常账户顺差B.资本与金融账户顺差C.干预外汇市场D.国外借款8.假设在金本位制下美国外汇市场上，美元与英镑的含金量：1美元=23.22格令纯金，1英镑=113.0016格令纯金，英美两国之间运送黄金的费用为每英镑0.03美元，则黄金的输出点为( )A.4.8065B.4.8565C.4.9165D.4.95659.大多数欧洲债券( )A.以公募方式发行，依赖场外交易市场实现流通B.以公募方式发行，依赖场内交易市场实现流通C.以私募方式发行，依赖场外交易市场实现流通D.以私募方式发行，依赖场内交易市场实现流通10.影响汇率变化的根本性因素是( )A.国际收支B.通货膨胀C.利率水平D.国民生产总值11.最早成为世界最大的国际金融中心是( )A.伦敦B.纽约C.苏黎世D.新加坡12.世界银行贷款的主要组成部分是( )A.普通贷款B.项目贷款C.扩展贷款D.第三窗口贷款13.以同种货币表示两种商品的相对价格，从而反映了本国商品的国际竞争力的汇率是( ) A.名义汇率 B.市场汇率C.实际汇率D.中间汇率14.欧洲货币市场指( )A.欧洲国家货币市场B.银行间市场C.资金的最终借出者与使用者的市场D.离岸金融市场15.欧洲中央银行体系的首要目标是( )A.经济增长B.促进就业C.汇率稳定D.价格稳定16.我国某企业获得外国汽车专利的使用权。

全国2011年01高等教育自学考试《金融法》答案及评分参考课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.AB 6.AD 9.C 10.A 11.B 12.D 13.C14.A 15.BB 18.A 19.C 20.CAA二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，（1分）将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，（1分）向承租人收取租金的交易活动。

（1分）27.是一种结算与存款相结合的特殊安排，指单位客户同时在银行开立结算账户与人民币单位协定帐户，（1分）并约定结算账户的最低基本存款额度：（1分）一旦结算账户中的存款余额超过额度，银行自动将超过部分转入人民币单位协定账户，以优惠利率计息。

（1分）28.是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，（2分）包括直接投资、各类贷款、证券投资等。

（1分）29.是纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款（1分），而是在发卡银行授予的心愿额度内先消费，后还款。

（2分）30.是一种集中交易标准化远期合约的交易形式，（1分）即交易双方在期货交易所通过买卖期货合约，（1分）并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间地点、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。

（1分）三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.（1）保证金融安全，（1分）从国外金融市场实践看，防范金融风险主要有三种措施：日常监管，救助措施和善后措施；（2分）（2）保护存款人和投资者的合法利益；（1分）（3）提高国有商业银行信贷资产质量。

（1分）32.担保的法定原则为平等、自愿、公平和诚实信用。

（1分）平等是指当事人在信贷担保活动中的地位平等；（1分）公平是指信贷担保的内容公平；（1分）自愿是指信贷担保不能违反当事人的意思，更不能强迫、欺骗或胁迫当事人提供保证和抵押等；（1分）诚实信用是指信贷担保的当事人，特别是保证人必须诚实信用。

金融法试题和答案一、单项选择题1、诉讼解决纠纷的程序是（）。

A．两审终审B．一审终审C．三审终审D．四审终审2、下列适用普通诉讼时效的有（）。

A．身体受到伤害要求赔偿的B．延付或拒付租金的C．买卖合同纠纷D．寄存财物被丢失或毁损的3、下列有关仲裁事项的表述中，不符合仲裁法律制度规定的是（）。

A．仲裁必须有仲裁协议B．仲裁是一裁终裁C．仲裁员可以由当事人选定D．仲裁可以解决婚姻纠纷4、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。

A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局、5、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。

A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。

A．5%B．8%C．10%D．15%7、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务8、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。

现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列所述内容正确的是( )。

A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任9．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是( )。

A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权B．一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利C．一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年D、一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月答案：B10、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。

全国2011年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.下列属于我国政策性银行的是()A.中国进出口银行B.建设银行C.农村信用合作社D.国有独资银行2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括()A.罚款B.警告C.没收非法所得D.责令改正3.下列属于商业银行中间业务的是()A.吸收公众存款B.发放贷款C.发行金融债券D.代理买卖外汇4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是()A.受益人可以随时处分信托财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离.5.我国金融资产管理公司的注册资本为()A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是()A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣7.存单遗失的挂失方式为()A.委托挂失B.公告挂失C.网上挂失D.遗失人亲自挂失8.下列不属于银团贷款特征的是()A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是()A.所有贷款展期期限累计不得超过3年B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半10.下列信贷担保形式不正确的是()A.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是()A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日12.人民币全额兑换的条件为()A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者13.下列属于我国外汇管理基本原则的是()A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是()A.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保15.下列说法正确的是()A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率16.人民币汇价的直接标价法是指()A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的银行卡名称是()A.金穗卡B.长城卡C.牡丹卡D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的()A.10％B.15％C.20％D.30％19.证券交易所的具体监管内容包括()A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得转让。

金融法习题和答案一、单选题1、世界第一部中央银行法是（）。

A．英国的《英格兰银行特许条例》B．美国的《自由银行条例》C．法国的《法国银行特许条例》D．德国的《自由银行条例》2、下列属于民事责任的是（）。

A．损害赔偿B．警告C．开除D．赔礼道歉3、我国货币发行机构是（）。

A．.中国人民银行B．商业银行C．.国务院D．.财政部4、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务5、下列可以充当保证人的是（）。

A．.具有代为清偿能力的限制民事行为能力人B．具有代为清偿能力的无民事行为能力人C．具有代为清偿能力的完全民事行为能力人D．国家机关6、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。

己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。

下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是（。

A．甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任B．甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任C．丁、戊、己承担1100万元的票据责任D．除丙外，其他人均不承担票据责任7、根据信托法，下列说法不正确的是（）。

Ａ．受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担Ｃ．受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。

Ａ．.受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定Ｂ．.公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构Ｃ．受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人Ｄ．公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告9、张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人如何产生？（）。

《金融法规》平时作业题目及答案(1)第一章金融法综述一、单项选择题1、金融市场按照融资的期限，可分为（A）A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（A）A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（A）A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（C）A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是（D）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支二、多项选择题1、金融业的作用主要有（ABD）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（ABCD）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系4、金融法律关系具有以下特点（ABC）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（ABC）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

B、擅自将外汇携带出境。

C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。

D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。

三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（√）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

（某）3、金融法的调整对象是金融业。

（某）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。

（某）5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。

（√）6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。

（√）7、100美元等于831.35元人民币。

这是间接标价法。

（某）8、套汇一般是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。

A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是( )A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于．．．传统套汇行为的是( )A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述银监会的监管范围。

32.简述《贷款通则》对借款人的限制。

33.简述外汇管理的意义。

34.简述股票的特征。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论商业银行的设立条件及程序。

36.试论银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C 提供担保。

后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。

银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。

问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A 证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?全国2011年10月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2011年司考与金融法有关的题目有：试卷一第29、92、93、94题；答案分别为A、BD、ACD、AC。

29.关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列哪一说法是正确的？（）（2011年卷一单选第29题）A.信托投资公司适用本法B.金融租赁公司不适用本法C.金融资产管理公司不适用本法D.财务公司不适用本法【答案】A【考点】《银行业监督管理法》的适用范围【解析】《银行业监督管理法》第二条第三款规定，对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

因此，信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司和金融租赁公司均适用《银行业监督管理法》的规定。

（二）李大伟是M城市商业银行的董事，其妻张霞为S公司的总经理，其子李小武为L公司的董事长。

2009年9月，L公司向M银行的下属分行申请贷款1，000万元。

其间，李大伟对分行负责人谢二宝施加压力，令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。

L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2，000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。

贷款到期后，L公司无力偿还，双方发生纠纷。

根据《商业银行法》的规定，请回答第92—94题。

92.关于M银行向L公司发放贷款的行为，下列判断正确的是（）。

（2011年卷一不定项第92题）A.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行不得向L公司发放任何贷款B.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行可以向L公司发放担保贷款，但不得提供优于其他借款人同类贷款的条件C.该贷款合同无效D.该贷款合同有效【答案】BD【考点】商业银行的贷款业务【解析】选项A错误，选项B正确。

《商业银行法》第四十条第一款规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

据此可知，商业银行可以向关系人发放担保贷款，但放贷条件不得优于其他同类借款人。

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

３．投资基金是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。

４．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。

二、单项选择题（每题２分，共２０分）１．下列不属于我国金融法渊源的是（D ）。

Ａ、民法Ｂ、国际条约C、行政法规D、基本法和专门法２．中国人民银行可以（B ）。

A、向非金融机构提供贷款B、向商业银行提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债３．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。

A、二者没有先后顺序B、采取人保优先的原则C、采取物保优先的原则D、债权人的选择权７．下列财产中可作为信托财产使用的是（D）。

A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权８．我国的证券监督管理机构是（A）。

A、中国证监会B、国家证券管理委员会C、财政部D、中国人民银行９．一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。

中央广播电视大学2010-2011学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷）金融法规试题一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。

每题2分，共20 分）1．人民币由( D )发行。

A．财政部 B．国务院C．中国银行 D．中国人民银行2．我国现行的人民币汇率制度为( D )。

A．固定汇率制 B．多重汇率制C自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( A )。

A．死刑 B．有期徒刑c．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．货币政策委员会是中国人民银行( D )。

A．货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构C’货币政策实施的监督机构 D．制定货币政策的咨询议事机构5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( A )。

A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律． D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是( C )。

A．法人的分支机构 B．国家机关C．具有代偿能力的法人 D．人民银行7．支票的持票人应当在自出票日起( B )日内提示付款。

A．15 B．10C．20 D．308．'个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( A )。

A．采取物保优先的原则 B．采取人保优先的原则C．二者没有先后顺序 D．债权人有选择权9．下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( A )。

A．实缴货币资本B．不动产C．有价证卷D．以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10．保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( C )日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

A. 30 B．20C．10 D．5二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。