合规知识测精彩试题库-2_1046

测试题--答案全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。

按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。

这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。

员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。

这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。

B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。

C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。

D、买卖上市公司股票。

10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。

合规知识竞赛试题库一、单项选择题1.法律性文件审查管理办法中规定地三种文本按修改地严格程度从高到低排序，正确地是：(A)A.标准格式文本〉示范性文本〉其他文本B.示范性文本>标准格式文本>其他文本C.格式合同>普通合同>口头协议D.格式文本>普通文本>其他2.负责修订本级下发标准格式文本地部门是：（B）A.本级风险管理部门B.本级业务主管部门C.上级风险管理部门D.上级业务主管部门3.对行内标准格式文本应及时修订、废止，其中定期审查制度应该是年一审.(C)A.一年B.二年C.至少一年D.至少二年4. 各级法律合规部门、送审机构及其它相关部门在经批准后，方可正式开展民事诉讼工作.(A)A.有管辖权行长B.本级分管行长C.本级法律合规部总经理D.涉案部门总经理5. 各级在民事诉讼过程中，应当分别在立案、判决或裁定及执行终结后及时将相关材料备案.下级行对上级行管辖范围地案件应当将材料报上级行备案.(A)A.法律合规部B.涉案部门C.办公室D.法律顾问6．中国邮政储蓄银行授权以形式办理，包括和.(D)A.文件，行文件，部门文件B.授权书，基本授权书，一般授权书C.批复，基本批复，特别批复D.授权书，基本授权书，特别授权书7.中国邮政储蓄银行基本授权原则上年一办、期限为年.特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理地时间确定，但最长不超过年.(A)A.一，一，一B.一，一，二C.二，二，一D.二，二，二8.基本授权程序(B)A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发9.特别授权程序(A)A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发10.查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书送达方式可以是：(A)A.执法人员现场送达B.其他人员代为送达C.传真形式送达D.电子形式送达11.冻结单位或个人存款地期限最长为：(A)A.六个月，期满后可以续冻.B.一年，期满后可以续冻C.六个月，期满后不能续冻D.一年，期满后不能续冻12.有权机关要求对已被冻结地存款再行冻结地，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构应如何处理(B)A.不予办理，对有权机关不予理睬B.不予办理，并及时向有权机关说明情况.C.予以办理，重复冻结D.予以办理，先将之前地解冻后再行冻结13.什么情况下银行可以对已经冻结地存款解冻：(A)A.原作出冻结决定地有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书B.被冻结单位或个人提出书面申请解冻C.银行可以自行解冻D.作出冻结决定地有权机关之外地其他机关要求解冻.14.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划地方式：(A)A.将扣划地存款直接划入有权机关指定地账户B.提取现金C.转入非有关机关指定，但该账户是有权机关领导地个人账户D.划入上级行账户15.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，正确地做法有：(D)A.扣划应当协助执行地款项用于收贷收息B.向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C.帮助隐匿或转移存款D.及时协助对存款进行冻结、扣划16.金融企业地会计核算应当以 A 为前提.A．持续正常地经营活动B．持续正规地经营活动C．连续正常地经营活动D．连续正规地经营活动17. 金融企业地会计记账采用 BA．复式记账法 B. 借贷记账法 C. 收付记账法D. 左右记账法18. 金融企业地会计核算应当以权责发生制为基础，是指 AA、凡是当期已经实现地收入和已经发生或应当负担地费用，不论款项是否收付，都应当作为当期地收入和费用；凡是不属于当期地收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期地收入和费用.B、金融企业应当按照规定地会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比.C、金融企业地会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更.如有必要变更，应当将变更地内容和理由、变更地累积影响数，以及累积影响数不能合理确定地理由等，在会计报表附注中予以说明.D、金融企业在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当相互配比，同一会计期间内地各项收入和与其相关地成本、费用，应当在该会计期间内确认.19.从事商业银行业务地金融企业，资本充足率不得低于 C ，核心资本充足率不得低于A. 12%，6％B. 8%，6％C.8%，4％D.12%，4％20. 金融企业应当定期或者至少于 A 对各类资产进行评价A. 每年年终B. 每半年终C. 每季度终D. 每月终21.境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（A）.A. 登记B. 核准C. 备案22. 境外机构、境外个人在境内从事（A）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入地规定，并按照国务院管理部门地规定办理登记.A.有价证券、衍生产品B.债券及衍生产品C.以上都对23．借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（C）.A.核准B.备案C.登记24.我国对外债实行（C）.A.存量管理B.流量管理C. 规模管理25.提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人地（A）等情况作出批准或者不批准地决定.A. 资产负债B.所有制性质C.信誉26.下列哪种境内机构在经批准地经营范围内可以直接向境外提供商业贷款.（C）A.财务公司B.跨国公司C.银行业金融机构27.资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（B）使用.A.境内机构意愿B.外汇管理机关批准地用途C.开户金融机构地指令28. 外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（B）头寸管理.A. 周转B. 综合C. 总量29.金融机构地资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（B）转换地，应当经外汇管理机关批准.A. 外币与外币间B. 人民币与外币间C. 外币与特别提款权30. 我行以（A）为最基本地会计核算单位A．县支行B. 二级支行C. 一类网点D. 二类网点31．现金收入，先 B 后；现金付出，先后A.记账收款记账付款B.收款记账记账付款C.记账收款付款记账D.收款记账付款记账32.合规风险管理体系不包括以下基本要素.（C）A合规政策B合规管理部门地组织结构和资源C合规文化D合规风险管理计划33.下列不是审计部门地合规职责是（B ）A.开展合规性审计B.对规章制度和业务流程地合规性进行检查，纠正违规行为C.对合规工作进行独立评价D.对合规工作进行检查和评价34.合规风险信息应实施（C ）管理.A连续B循环C动态D时间35.各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告地同时，应及时通报（ D ）.A董事会B高级管理层C审计部D同级合规管理部门36.审计部对合规工作地检查和评价结果，应及时通报（D）.A董事会B高级管理层C主管部门D同级合规管理部门37.基本规章制度地制定权力为（ A ）.A总行B省分行C市分行D一级支行38.一级分行起草地重要规章制度草案，由（A ）审定.A总行相关部门和法律合规部B总行高级管理层C董事会D 一级分行高级管理层39.商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含地（B）A信用风险B市场风险C操作风险D合规风险40.商业银行应当尽量对所计量地银行账户和交易账户中地市场风险（特别是（B）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行地总体市场风险水平.A汇率风险B利率风险C商品风险D股票价格风险41.商业银行应当建立全面、严密地压力测试程序，定期对突发地（ D ）事件可能造成地潜在损失进行模拟和估计.A高频率B低频率C大概率D小概率42.商业银行应当对市场风险实施（A）管理.A限额B不定额C总额D数额43.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额地( A )；分销给其他银团贷款成员地份额原则上不低于( D ).A、20%B、30%C、40%D、50%44.存单质押贷款金额原则上不超过存单本金地( C )（外币存款按当日公布地外汇（钞）买入价折成人民币计算）.各行也可以根据存单质押担保地范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息.A、60%B、80%C、90%D、50%45.邮政储蓄银行发放地银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得超过银行资本净额地( )，单一集团客户授信总额不得超过银行资本净额地( D ) .A、15%,20%B、20%,25%C、10%,20%D、10%,15%46.除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与地银团贷款中，牵头行在银团贷款合同规定地期限内任一时点所持贷款份额不低于( A )1nowf。

合规知识题库一、填空题1、根据《西宁农商银行合规政策》，管理合规风险是所有员工的责任，其中业务条线负责人承担全面和首要的合规责任。

2、关于合规，是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

3、合规专员就本单位合规管理和风险分析情况，向合规部门提供年度自我评估报告。

4、根据《西宁农商银行内部控制与合规委员会工作实施细则》，内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

5、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》，合规风险是指本行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失、声誉损失的风险。

6、根据《西宁农商银行分支机构合规绩效考核办法》，对于扣分项中涉及的各类问题情节特别严重，造成上级部门通报批评、新闻媒体曝光、监管机构处罚或造成较大经济损失的，经总行行长室审批同意后其质量100分打__8_折计算。

二、选择题1、合规专员应搜集、汇总本机构各条线员工对合规风险管理工作的意见和建议，包括现行制度中存在的缺陷或者制度缺失等情况，及时反馈给___B___，便于对制度及时进行更新和修订。

A.办公室B.合规部C.法律事务部D.信管部2、根据《青海辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见（试行）》的规定，可以运用运行指标分析的方法进行合规风险评估，下列哪一项不属于较为常用、有效的运行指标？DA.消费者投诉增长率B.高风险客户开户增长数C.事故增长数D.放款审核通过率3、根据《西宁农商银行合规政策》的规定，下列哪一项不属于有效管理合规风险的三道防线之一？BA.业务条线负责人B.信贷员、柜员等一线员工C.内部控制部门D.稽核部4、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》的要求，下列哪一项关于合规风险评估报告的表述是正确的？AA.合规管理部门要根据风险和控制自我核查及合规性监控及测试结果，向总行行长室和内部控制和合规委员会提交合规风险评估报告。

全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。

按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。

这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。

员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。

这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。

B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。

C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。

D、买卖上市公司股票。

10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。

合规知识考核题库(2)51、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。

(错)52、个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。

(对)53、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

(错)54、财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。

(对)55、客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。

(错)56、无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。

(对)57、网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。

(错)58、延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。

(错)59、柜员可以在权限范围内为自己办理业务。

(错)60、境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。

(对)61、核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。

在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。

(对)62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。

(错)63、在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。

发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。

(对)64、经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。

(错)65、我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。

(对)66、行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。

合规知识竞赛题库合规知识竞赛题库一、单选题1、( a )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

a、银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院2、( d )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。

a、国务院b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( a )的授权范围内，履行监督管理职责。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( c )实行任职资格管理。

具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

a、监事b、中层管理人员c、高级管理人员d、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( c )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

a、声誉情况b、经营状况c、风险状况d、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( c ) 内予以回复。

a、十日b、二十日c、三十日d、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( a )负责人报告。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院8、( b )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

银行业自律组织的章程应当报( b )备案。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( c )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

《合规基础知识》试题（含答案《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。

A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。

（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。

XXXX银行二0一一年合规知识测试答案（二）一.填空题1.操作风险2.内部程序、员工、法律风险3.有效性、成本效益4.人员、系统5.反洗钱岗位6.调查模式、司法模式7.身份不明的、匿名或者假 8.处置、离析、融合9. 5、 1 10.了解你的客户、实际受益人二.单选题1. D2. C3. C4. D5. A6. D7. D8. B9. A 10.A 11.B 12.C13.B 14.B 15.C 16. C17.C 18.C 19.C 20. D三.多项选择题1. BD2. ABD3. ABCD4. ABCD5. ABCD6. ABC7. ABCD8. BCD9. ABCD 10. BCD 11. ABCD 12. BD13.BC 14. ABC 15. ABCD 16. BC17. ABCD 18. ABC 19. BCD 20. ABCD四.判断题1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√ 10．×五.简答题1. 操作风险损失事件分为哪几类？答：（1）内部欺诈事件；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。

2.金融机构为什么要保存账户资料和交易记录？答：（1）可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；（2）可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；（3）为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

六.案例分析答：（一）发生的原因江西鄱阳湖案件反映了鄱阳县农村信用联社经营管理、制度建设、内部控制、业务流程、激励约束、员工教育、风险文化、案件防控等方面存在重大缺陷和严重问题。

（1）没有认真贯彻银监会防范操作风险“十三条”；（2）内控制度执行流于形式；（3）人员使用、管理、考核机制不健全；（4）案件风险排查工作不深入；（5）案件防控中，干部交流、员工轮岗、强制休假及亲属回避“四项制度”执行不彻底；（6）对不良行为人员管理、排查不到位。

合规知识测试试题库第一篇：合规知识测试试题库安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。

A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。

A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。

A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。

A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是 6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。

A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是 8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。

A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。

E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。

A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。

合规管理知识培训测试题和答案一、选择题1、按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：acdA.党内法规B.风俗习惯C.道德规范D.公司内部规章制度2、关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：abcA.合规反映企业品质B.合规是企业持续健康发展的基石C.合规是企业的生命线3、违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：abcdA.可能会被解除劳动合同B.可能会承担刑事责任C.可能会赔偿公司损失D.可能会危害自身健康和生命安全4、以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）abcA.是防范越来越突出的合规风险的需要B.是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要C.是开展国际合作促进海外业务发展的需要5、集团公司董事长强调：要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到：（多选）abA.不合规的事情坚决不做B.不合规的效益坚决不要C.业务发展优先于合规6、集团公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：cA人人合规行稳致远B.高管带头全员合规C.合规是底线，合规高于经济利益D.主动合规违规必究7、集团公司合规管理的原则是（多选）：acdA.预防为主、惩防并举B.强化责任、客观独立C.覆盖全面、突出重点D.管业务必须管合规8、集团公司大合规管理格局的关键是各部门要做到：（多选）：abcA.分工负责B.齐抓共管C.协同联动9、按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项生产经营业务的合规责任主体是（单选）：bA.合规管理综合部门B.业务管理部门C.纪检监察部门D.审计部门10、集团公司对员工诚信合规的基本要求是（多选）：abcdA.守法合规B.诚信做事C.忠诚公司D.勤勉敬业11、对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：adA.应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。

B.应首选实力强、技术过硬的商业伙伴，无须考虑他是否诚信合规。

合规知识测试题库一、单选题1.保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2.保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

A.约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3.保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

A.支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4.保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

A.保险合同是单务合同B.保险合同是协商约定合同C.保险合同是有偿合同D.保险合同是附和合同5.根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6.保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7.从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A.定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8.根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A.职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9.根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。

A.中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10.人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是（B）。

合规知识测试题库12一、单选题31. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。

4A．保险代理合同中与保险人的约定5B．保险代理合同中与投保人的约定6C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定7892. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。

10A．约定代理11B．委托代理12C．法定代理13D．指定代理14153. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。

16A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点1718C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率1920214. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有22约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。

23A. 保险合同是单务合同24B. 保险合同是协商约定合同25C. 保险合同是有偿合同26D. 保险合同是附和合同27285. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是29（B）。

30A、投保人31B、保险人32C、被保险人33D、保险经纪人34356. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》36有关规定的行为是（A）。

37A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险38合同39B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益40C．伪造、擅自变更保险合同41D．为保险合同当事人提供虚假证明材料42437. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

44A．定额给付保险45B．定额补偿保险46C．变额给付保险47D．变额补偿保险488. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保4950险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

51A．职业道德B．国家政策5253C．职业规划D．管理能力5455569. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业57前取得的执业证书的发放单位是（D）。

全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。

按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。

这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。

员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。

这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。

B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。

C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。

D、买卖上市公司股票。

10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。

*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题(20 分，每空格 1 分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2 、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4 、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5 、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6 、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。

9、合规员就合规风险工作向本单位(部门) 负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位 (部门) 负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。

二、单选题(共计 15 题，每题 2 分)1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。

A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员C、高管人员B 、负责人D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括 D 。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。

XXXX银行二0一一年合规知识测试（二）姓名：单位：得分：一.填空题（每空0.5分，共20空，合计10分）1.全面风险管理模式强调信用风险、市场风险和并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。

2.操作风险是指由不完善或有问题的、和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，操作风险包括，但不包括策略风险和声誉风险。

3.操作风险管理要遵循原则、全面性原则、审慎性原则、原则。

4.操作风险识别的内容重点包括、流程、和外部事件四个方面。

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

”6.从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有、管理模式、和执法模式四类。

7.客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户。

8.典型的洗钱活动通常有、、三个阶段。

9.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的。

二.单选题（每题1分，共20题，合计20分）1.认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于（）。

A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共性质论2.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。

这是规避外部因素中（）的体现。

A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害3. （）不包括在市场风险中。

A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险4. （）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。