第三章日常业务处理

第一章总则第一条为确保银行大库的安全、有序和高效运作，维护银行资产的安全，防止盗窃、火灾等事故的发生，特制定本制度。

第二条本制度适用于所有银行大库的管理工作，包括但不限于现金、重要空白凭证、有价证券、贵重物品等。

第三条银行大库管理人员应严格遵守国家法律法规、银行业务操作规程和本制度，确保大库安全。

第二章安全防范第四条大库应设置在安全、隐蔽、易于监控的位置，并配备必要的防盗设施。

第五条大库出入口应安装防盗门、报警系统、监控摄像头等安全设施，确保24小时监控。

第六条大库内应安装烟雾报警器、自动喷水灭火系统等消防设施，并定期检查其有效性。

第七条大库钥匙由专人保管，不得随意转借他人。

钥匙使用记录应详细登记，定期清点。

第八条大库内不得存放与业务无关的物品，禁止任何人员随意进入。

第九条大库管理人员应定期对大库进行安全检查，发现安全隐患应及时报告并采取措施整改。

第三章业务操作第十条大库管理人员应严格按照业务操作规程进行日常业务处理，确保操作规范、准确。

第十一条大库收发货必须经过双人确认，并做好记录。

收发货清单应与实际数量相符。

第十二条大库内现金、重要空白凭证、有价证券等贵重物品应分类存放，明确标识。

第十三条大库管理人员应定期对库存进行盘点，确保账实相符。

盘点结果应上报相关部门。

第十四条大库管理人员应妥善保管各类凭证、账簿，不得随意丢弃或损坏。

第四章培训与考核第十五条银行应定期对大库管理人员进行业务培训和安全教育，提高其安全意识和业务水平。

第十六条银行应建立健全大库管理人员考核制度，考核内容包括业务操作、安全防范、工作态度等方面。

第五章附则第十七条本制度由银行负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行。

第十九条本制度如有未尽事宜，由银行根据实际情况予以补充和修订。

【注】本制度为示例性质，具体内容需根据银行实际情况进行调整。

日常事务处理管理制度第一章总则第一条目的为规范企业日常事务处理流程，提高工作效率，优化企业管理，订立本《日常事务处理管理制度》（以下简称本制度）。

第二条适用范围本制度适用于企业内全部部门、岗位和人员，包含但不限于行政、人力资源、财务、采购、运营等。

第三条定义1.日常事务：指企业内各部门、岗位处理的日常工作事项，包含文件处理、会议布置、业务办理等。

2.事务处理人员：指负责处理日常事务的员工，包含部门主管、行政人员、助理等。

第二章事务处理流程第四条事务接收1.事务处理人员每日应及时查看并确认本身的日程布置和待处理事项。

2.事务处理人员应耐性倾听来自各部门和员工的需求，并及时记录和确认事务内容。

第五条优先级生效1.每位事务处理人员在收到新的事务后，应依据事务的紧急程度和紧要性进行优先级排序。

2.优先级分为高、中、低三级，并在处理过程中严格遵守优先级原则。

第六条事务分派1.部门主管应依据事务优先级将待处理的事务分派给相应的事务处理人员。

2.事务处理人员接收到分派的事务后，应及时确认，并在规定时间内完成处理。

第七条事务追踪1.部门主管应定期跟进已分派的事务处理情况，及时了解事务处理进展，并供应必需支持与帮助。

2.事务处理人员应及时向部门主管汇报事务进展，并乐观寻求帮忙解决遇到的问题和困难。

第八条事务处理结果通知1.事务处理人员应在处理完成后，及时将处理结果通知相关部门和员工，确保信息传递畅通。

2.事务处理结果通知应明确且准确，包含事务处理结果、涉及的人员和时间等相关信息。

第三章事务处理要求第九条保密性事务处理人员应严守企业信息保密制度，对涉及商业机密、隐私等敏感信息，保持高度的保密意识和责任心，在处理过程中避开信息泄露。

第十条准确性1.事务处理人员在处理事务时，应确保信息准确无误，避开产生错误和耽搁。

2.若发现事务处理错误或遗漏，应立刻通知上级主管并采取相应矫正措施。

第十一条反馈机制1.部门主管应定期对事务处理工作进行评估和反馈，及时发现问题并提出改进看法。

XX公司税务管理办法第一章总则第一条为规范公司纳税管理工作，合理控制税务风险，防范税务违法行为，根据国家现行税收法律法规，结合公司实际，制定本办法。

第二条本办法所称税务管理，是指为规范公司纳税行为，依法履行纳税义务，提高纳税管理综合效益，防范、控制和降低纳税管理过程中的风险损失，建立和实施的一系列行为规范的总称。

第三条税务管理目标（一）将税务管理融入企业日常管理过程，加强涉税事项的事前筹划与过程控制；（二）依法履行纳税义务，正确计算、申报、缴纳税款；（三）规范纳税资料的传递、审核程序，加强部门协作，防范纳税管理风险；（四）依法利用国家税收政策，提高税收管理效益。

第四条本办法适用于公司本部，各权属公司可参照执行。

第二章职责与分工第五条公司财务部负责公司税务规范化管理，监督各分支机构、各权属公司依法纳税，并设置税务管理岗位负责工作组织与执行。

第六条财务部门税务管理职责：（一）贯彻执行国家税收法律、法规及地方税收规章制度；贯彻执行集团下发的税务管理制度与规定，及时向集团汇报重大的税务管理问题与处理情况；（二）制定符合本公司管理需求的税务管理规范，积极参与本公司的经营管理，开展税务风险评估，及时提出公司业务及管理流程中存在涉税风险及应对措施；指导、监督各分支机构、各权属公司的税务管理工作；（三）负责与税务机关和上级主管部门的接洽，协调和沟通相关税务问题；（四）负责搜集和整理最新税收政策，对公司战略推进及新业务的开展所涉及的税务事项进行税务分析，必要时组织开展与行业有关的税务培训工作；（五）负责公司日常税务事项的审核、核算、申报、缴纳（含代扣代缴）、发票领购、开具、核销及保管；按照税法规定，真实、完整、准确地准备和保存有关涉税业务资料，并按相关规定进行报备。

（六）合理利用税收政策，加强公司经营活动的税务筹划，每月对纳税申报、税负情况进行综合分析，有效地控制税收成本，发挥税务管理的效益。

第七条公司应建立科学有效的职责分工和制衡机制，确保税务管理的不相容岗位相互分离、制约和监督。

第一章总则第一条为规范银行柜台业务，保障客户合法权益，提高银行服务质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于所有银行柜台业务，包括但不限于存取款、转账、支付结算、信用卡、贷款、理财等业务。

第三条银行柜台业务管理应当遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规，确保业务活动的合法性、合规性；（二）风险可控：建立健全风险管理体系，确保柜台业务风险可控；（三）服务至上：以客户需求为导向，提供优质、高效的柜台服务；（四）持续改进：不断优化业务流程，提高服务质量和效率。

第二章组织架构与职责第四条银行应当设立柜台管理部门，负责柜台业务的组织、协调、监督和管理工作。

第五条柜台管理部门的主要职责包括：（一）制定柜台业务管理制度和操作规程；（二）组织开展柜台业务培训，提高员工业务水平；（三）监督柜台业务操作，确保业务合规；（四）处理柜台业务投诉，维护客户合法权益；（五）定期分析柜台业务数据，为决策提供依据。

第六条柜台业务操作人员应当具备以下条件：（一）持有相应的资格证书；（二）熟悉柜台业务操作规程；（三）具备良好的职业道德和业务素质。

第三章业务操作规范第七条银行柜台业务操作应当遵循以下规范：（一）严格按照业务流程操作，不得擅自改变流程；（二）认真核实客户身份和交易信息，确保交易真实、准确；（三）对客户进行充分的风险提示，确保客户了解交易风险；（四）妥善保管客户资料，不得泄露客户隐私；（五）对交易过程中出现的问题，及时向上级报告并妥善处理。

第八条银行柜台业务操作人员应当遵守以下要求：（一）着装整齐，佩戴工牌；（二）保持工作场所整洁，不得擅自离开工作岗位；（三）保持良好的服务态度，耐心解答客户疑问；（四）不得利用职务之便谋取私利；（五）不得擅自透露银行内部信息。

第四章风险管理与监督第九条银行应当建立健全柜台业务风险管理体系，包括风险识别、评估、控制、监督和应对措施。

业务员管理规章制度为了更好地树立公司的形象，促进公司各项业务的顺利发展，以及加强对市场推广人员的有效管理，特制订以下管理规定。

第一章出勤制度第二章业务员管理条例第三章业务员日常行为规范第四章业务操作行为规范第一章出勤制度一、全体业务人员必须认真遵守作息时间，按时上下班，不准迟到、早退。

二、全体业务人员上下班必须到公司报到。

三、因公，因私不能上班的，实行书面请假制度。

1.请假必须经总经理签生效2.特殊情况来不及书面请假，不能上班的，应向上头报告，并事后补办请假手续。

3.办公室应加强考勤管理，全体工作人员要认真履行书面请假制度，请假手续交办公室留查。

第二章业务员管理条例业务员是公司的生命，为充分调动公司业务人员的积极性，特制定本条件，具体如下:一、试用期业务员管理条件1.新业务员到公司正式报到需携带身份证原件，毕业证原件，____张身份证复印件，____张毕业证复印件，____张个人简历。

2.业务员到岗后，由公司统一安排参加岗前培训，每个业务员需通过基本培训方可正式上岗。

3.为了让新业务员早日熟悉公司业务，公司对新业务员采取底薪+无定额+奖金的工资发放制度，鼓励业务员大胆拓展业务范围。

4.新业务员试用期一般为____个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心，业务能力以及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核。

由总经理决定业务员转正时间。

新业务员试用期____个月后仍不能通过业务考核的做自动离职处理。

(对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽条件)二、正式合同期业务员管理条件1.业务员基本工资____底薪+提成+奖金2.底薪计算方法业务经理有责任帮助其它业务员提高业务能力及解决工作中遇到的问题。

由于领导和管理整个业务部将影响个人的业务量。

三、本着少花钱多办事的原则，对业务费用，需事先填写申请表，注明用途并由公司经理批准。

报销时，原始凭证必须由经理，经办人两人以上签并附清单。

经财务部门核准后给予报销。

当月发生的业务费用当月必须结清。

河北省农村信用社现代化支付业务操作规程（2009年10月19日修订）第一章总则第一条为加强全省农村信用社现代化支付系统业务管理，规范业务操作,防范支付风险，根据人民银行《大额支付系统业务处理办法》（试行）、《小额支付系统业务处理办法》（试行）、《支付结算办法》和河北省农村信用社综合业务网络系统（以下简称综合业务系统）的有关规定,制定本操作规程。

第二条现代化支付业务指营业网点利用现代化支付系统办理的同城、异地收付款及信息类业务。

现代化支付系统包括大额支付系统和小额支付系统两个业务应用系统。

大额支付系统采取逐笔实时、全额清算资金方式。

主要处理跨行和信用社系统内跨省的大额贷记及紧急的小额贷记支付业务。

小额支付系统采取批量发送支付指令、轧差净额清算资金方式。

主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。

第三条通汇社（行）指已经加入综合业务系统且可以办理现代化支付业务的营业网点，包括代理社（行）和被代理社（行）。

代理社（行）指经人民银行批准，在现代化支付系统中拥有生效行名行号的营业网点，代理没有生效支付系统行名行号的营业网点办理现代化支付收付款业务。

被代理社（行）指未经人民银行批准，在现代化支付系统中没有生效行名行号，通过代理社（行）办理现代化支付收付款业务的营业网点。

各通汇社（行）必须确保汇划信息在录入、复核、授权、发送、接收等环节的真实、准确、安全。

第四条省联社结算中心（以下简称省中心）、县联社清算中心（以下简称县中心）及通汇社（行）应严格执行本操作规程有关规定，负责支付业务的日常处理，及时与现代化支付系统对账、传递有关账务信息，完成有关凭证、清单和报表的打印。

第二章基本规定第五条代理社（行）设置经办、复核、授权岗，被代理社（行）设置经办、复核岗。

其中授权岗由四级柜员担任。

要确保各岗位职责分离。

第六条省中心设置系统管理员和业务主管。

第七条支付业务的授权有四种：一是本机构授权（金额超限、来账重打、退汇业务等）;二是代理机构授权（本机构不能直接发送现代支付业务，由代理机构来授权完成）;三是县清算中心授权（超通汇社授权权限的汇款）；四是省中心授权（超县中心授权权限的超大额汇款）。

业务员管理规章制度范文第一章总则第一条为了能使公司运作有秩序地进行，维护公司及员工的切身利益，特制定本管理制度。

第二条本制度涵盖业务员思想道德行为准则、日常工作规范条例、账款管理制度、客户关系管理办法等。

第三条凡公司业务员适用本制度。

第二章业务员思想道德行为准则第一条业务员应思想端正，品德高尚，诚实守信，对公司拥戴忠诚，热爱本职工作，有奉献精神，严格遵守公司的一切规章制度，服从公司领导的安排。

第二条业务员之间应相敬相爱，团结互助，要具备团队意识，有矛盾纠纷要妥善解决，或上报公司领导寻求调解，不得私下用武力等不良方式，一经发现，扣除当月所有工资奖金，情节特别严重的，公司有权解除合同，予以解聘。

（此条之所以严厉，是因为在销售业务领域，矛盾特多，比如抢单等现象）第三条业务员是对外代表公司形象的重要“代言人”，每个业务员在客户面前，不得作出有损公司形象的行为或举动，不得作出有损公司信誉的事情，如经发现，或有客户投诉涉及公司形象的，经公司调查属实，扣除当月所有工资奖金。

第四条公司本着充分保障每个业务员利益的原则，严禁业务员之间出现抢单或划单的行为。

抢单，是指甲业务员在洽谈的业务，乙业务员利用关系或以让出自己提成点数等别的手段抢走此业务;划单是指，甲业务员将自己的单划到乙业务员的名下。

公司一经发现有抢单或划单的行为，扣除双方当月全部工资及奖金，并在全公司通报一次。

如第二次再犯，公司有权解除合同，予以辞退。

第五条业务员应善待公司的任何财物。

如有恶意破坏者，除要求赔偿外，公司予以扭送公安机关依法处理。

不小心损坏者，比如灯具，公司按成本价从其工资中扣除。

第六条业务员在外不得以公司名义、打着公司的旗号从事与业务无关的活动。

如经发现，扣除当月所有工资奖金，立即予以解聘，并送公安机关依法处理。

第七条业务员应具备职业操守，遵守公司相关的保密规定，不得将公司的商业秘密告诉竞争对手。

如经发现，扣除当月所有工资奖金，立即予以解聘，并根据合同内容中的相关保密协议向法院起诉。

第三章会计软件的应用一、单项选择题1、下列有关自定义报表的叙述中错误的是（）。

A、由用户自己定义报表的格式、数据来源以及计算方法B、使用时系统按规定的途径取得数据并输出由系统设定格式的报表C、编制自定义报表必须使用通用报表系统提供的功能D、改变报表格式时用户只需修改原先的定义，而不必修改系统程序2、可以通过（）设置报表的行数和列数。

A、定义报表尺寸B、定义行高列宽C、画表格线D、定义单元属性3、报表管理系统中，可以用（）来唯一标志一个表页。

A、单元B、函数C、区域D、关键字4、不能在格式状态下操作的是（）。

A、表尺寸定义B、关键字定义C、关键字录入D、定义报表公式5、应收账款核算系统中录入的销售发票的发票号在本年内不能（）。

A、跳号B、重复C、跳号或重复D、可跳号重复6、企业本年没有计提过坏账准备，其坏账处理方式参数需要修改的，则（）修改。

A、当年B、下一年C、不得D、以上都不正确7、应收模块账龄区间一般以（）为单位。

A、天B、月C、季度D、年8、在应收账款核算系统初始化中，需要录入每笔（）往来业务单据。

A、未核销的B、已发生的C、将要发生的D、所有的9、月末结转时将要生成新月份的工资数据表，在该表中需要清零的是（）。

A、变动数据项B、固定数据项C、字符数据项D、数值数据项10、通过工资分摊生成的会计凭证，将传递到（）。

A、销售模块B、固定资产模块C、报表模块D、账务处理管理模块11、工资管理模块中，工资数据编辑的所有项目内容，来自（）定义。

A、部门设置B、职工编号C、工资项目D、职工项目12、工资核算系统中的工资项目定义和内容，是根据（）的实际需要建立的。

A、销售商B、用户C、开发人员D、系统13、下面属于科目账查询范围的是（）。

A、客户往来明细账B、项目核算明细账C、余额表D、部门核算明细账14、支票购置时登记的内容不包括（）。

A、银行地址B、银行账号C、支票规则D、支票类型15、银行对账，一般在（）由出纳人员进行核对。

项目管理系统使用手册用友政务软件有限公司前言◆手册阅读指南本手册是用友GRP财务管理软件之项目管理系统的使用手册，它提供给用户使用该模块进行项目管理所需要的全部信息。

为了便于用户阅读，本手册分为六个部分为您进行详细讲解。

◆第一部分使用基础介绍使用项目管理时的一些基本操作，基本概念、操作流程、系统菜单等功能。

◆第二部分系统设置通过该部分主要说明用户如何完成模块的设置工作，使建立的项目满足本单位管理的需要并真正为本单位的项目管理服务。

◆第三部分日常业务处理主要介绍如何编制备选库、项目库、执行库、完结库以及报表管理等。

◆第四部分预算管理主要介绍如何编制预算，及相关预算的一些账表的查询。

◆第五部分系统功能着重向您介绍系统提供的一些其它功能，通过这些功能的使用能够大大提高您的工作效率。

◆阅读方法本手册是项目管理系统的使用手册，着重介绍如何通过使用该系统更好的管理各单位的项目预算及预测结果。

本手册的读者为项目管理系统的操作人员。

如果您有一定的计算机知识，则可以开始跟随本手册开始学习账务处理模块的使用方法；如果您的计算机基础比较薄弱，则最好先熟悉Windows操作系统中的基本操作，然后阅读《基础手册》中的相关内容，对用友GRP软件在总体上有所了解，然后再跟随本手册学习账务处理模块的使用方法。

各单位在正式应用项目管理系统进行项目管理之前，最好由系统管理员创建一个实验账套，以便操作人员在参看本手册的同时，能够试着使用项目管理系统在实验账套中录入一些基础资料和日常各种业务单据，查询输出一些账表，这样学习的效果会更好一些。

◆本手册图形符号约定◆“【】”：在本手册中代表系统中的一个按钮。

◆“【XX|XX|】”：在本手册中代表菜单的路径。

◆手册使用过程中的注意事项手册中的一些图形界面可能与软件中实际的界面稍有不同，但功能是完全相同的，请用户在使用中注意；由于种种原因，手册中的一些说明可能与实际的软件有所不同，此时，以软件为准，请用户在使用中予以注意。

银行柜面业务与实训教案第一章：银行柜面业务概述1.1 银行柜面的定义与作用1.2 银行柜面业务的分类1.3 银行柜面业务的重要性1.4 银行柜面业务的发展趋势第二章：银行柜面业务基本操作2.1 柜面业务操作流程2.2 柜面业务操作规范2.3 柜面业务操作技巧2.4 柜面业务操作注意事项第三章：银行柜面常见业务处理3.1 储蓄业务处理3.2 贷款业务处理3.3 信用卡业务处理3.4 结算业务处理3.5 外汇业务处理第四章：银行柜面特殊业务处理4.1 挂失业务处理4.2 止付业务处理4.3 解冻业务处理4.4 账户激活与销户4.5 柜面业务应急预案第五章：银行柜面业务实训5.1 实训目的与意义5.2 实训内容与要求5.3 实训步骤与方法5.4 实训评价与反馈5.5 实训注意事项第六章：银行柜面业务法律法规与风险防范6.1 银行柜面业务相关法律法规6.2 银行柜面业务违规行为与处罚6.3 银行柜面业务风险类型与识别6.4 银行柜面业务风险防范措施6.5 案例分析与启示第七章：银行柜面业务礼仪与沟通技巧7.1 银行柜面业务礼仪规范7.2 银行柜面业务沟通技巧7.3 客户服务心理分析7.4 应对客户投诉与纠纷的处理7.5 案例分析与实践第八章：银行柜面业务信息技术应用8.1 银行柜面业务信息系统概述8.2 银行柜面业务信息系统操作8.3 银行柜面业务信息系统安全管理8.4 银行柜面业务信息化发展趋势8.5 实践操作与演练第九章：银行柜面业务综合素质提升9.1 银行柜面业务人员职业素养9.2 银行柜面业务人员专业知识9.3 银行柜面业务人员技能培训9.4 银行柜面业务人员团队协作9.5 案例分析与讨论第十章：银行柜面业务实训总结与反馈10.1 实训成果评价10.2 实训收获与反思10.3 实训不足与改进措施10.5 实训反馈与建议重点和难点解析一、银行柜面业务概述难点解析：理解银行柜面业务在不同类型银行中的具体应用及其对银行业务发展的影响。

纳岗位工作规范第一章总则第一条为健全公司内部各项财务管理制度，建立良好的财务工作秩序，不断提高出纳员实际业务操作水平，逐步实现财务基础工作规范化、制度化、科学化，特制定本工作规范。

第二条出纳是指按有关制度和规定办理公司各种银行及现金收支业务、保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。

第三条根据《会计法》、《会计人员职权条例》、《内部会计控制规范──货币资金(试行）》等法规规定，公司财务部必须设置独立的出纳岗位。

第二章出纳的职责和权限第四条出纳员具有以下职责：（一）严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务，具体内容如下：1。

严格遵守现金开支范围，非现金结算范围内不得用现金收付；2。

遵守库存现金限额，不得超过核定限额,超过部分要及时送存银行，不得以“白条”、有价证券充抵库存现金,不得任意挪用、坐支现金；3.现金管理要做到日清月结，应及时登记现金日记账和银行存款日记账,账面余额与库存现金必须相符；4.银行存款日记账与银行对账单要及时核对，对未达账项要及时查询跟踪，月末编制银行存款余额调节表，使账面余额与银行对账单余额相符；5.对特殊或重大的项目开支，必须有会计人员、财务负责人及总经理审核签章后方可办理;6.办理完收付款后，要在收付款凭证上签字或盖章，并盖“收讫"或“付讫”戳记。

（二）根据会计制度规定，在办理现金和银行存款收付业务时，必须严格审核有关原始凭证，再根据原始凭证及时在用友账务软件上编制收付款凭证,然后根据编制的收付款凭证按规定序时逐笔登记现金日记账和银行存款日记账，按日结出余额；(三）按照国家外汇管理和对购汇制度的规定办理外汇出纳业务;（四）随时掌握银行存款各账户的余额，以防止出现银行透支现象。

每日及时编制公司资金日报表上报主办会计、财务负责人及总经理;(五）严格控制签发空白支票。

如因特殊情况必须签发不填写金额的转帐支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，并在专设的支票登记簿上规定好限额让领用支票人签字；（六)严禁将公司银行账户出租、出借给任何单位或个人办理结算；（七)保管库存现金的安全与完整。