企业融资管理办法

公司融资管理办法【引言】公司的融资是指通过向外界获取资金来满足企业运营和发展的资金需求。

对于公司而言，融资管理十分重要，能够有效地提高企业的资金利用效率和经营效益。

本文将介绍关于公司融资的管理办法，以帮助企业更好地实现资金的有效运用和可持续发展。

【一、融资管理策略】1.明确融资目标：公司在融资过程中应首先明确所需资金的具体用途和目标，比如扩大生产规模、技术研发等。

明确目标能够帮助企业更好地选择适合的融资方式和策略。

2.综合考虑风险收益：在融资管理中，企业需要综合考虑融资方式、利率、期限等因素，以及与之相关的风险和收益。

准确评估风险并合理选择融资方式是企业融资管理的核心之一。

3.多元化融资渠道：公司融资时应尽量开拓多种渠道，降低单一渠道所带来的风险。

例如，除了银行贷款外，还可以考虑债券发行、股权融资、合作伙伴资金等多种方式。

【二、融资方式】1.银行贷款：作为最传统的融资方式之一，银行贷款具有利率较低、期限较长的特点。

企业可以与银行建立稳定的合作关系，提高融资效率。

2.债券发行：企业可以通过发行债券来融资，债券发行者支付利息和本金，债券持有者则获得固定的收益。

债券发行对于那些需要大量资金且信用良好的企业来说是一种有效融资方式。

3.股权融资：通过发行股票或引入投资者来融资，企业可以吸收外部投资者的资金或资源。

这种融资方式能够实现共赢，提高企业的资本实力和市场形象。

4.合作伙伴资金：与其他企业建立合作伙伴关系，通过共同发展来获得资金支持。

这种方式能够有效地分享风险和资源，提高企业在市场竞争中的竞争力。

【三、融资管理措施】1.健全内部风控体系：公司需要建立完善的财务管理系统，包括规范的会计准则、风险控制制度等，确保融资过程中的合规性和风险可控性。

2.加强信息披露和沟通：公司应及时向股东、投资者和利益相关者提供融资相关信息，建立透明的信息披露机制，提升公司形象和信誉。

3.合理运用财务工具：公司可以运用合理的财务工具，比如货币市场基金、期货、外汇等，来管理融资所带来的风险，提高资金的灵活性和收益率。

融资管理办法融资是指为了满足企业经营发展的资金需求，借助金融渠道获取资金的行为。

而融资管理办法即是对企业融资行为进行规范和管理的指导性文件。

融资对于企业的发展至关重要，合理的融资方案和严格的融资管理办法能够有效地保障企业资金的稳健流动，提高资金的使用效率，促进企业的健康发展。

一、融资申请融资管理办法首先要明确融资申请的程序和要求。

企业在融资前需要根据自身需求编制融资申请书，并详细陈述融资的目的、金额、支付方式以及担保措施等内容。

融资申请书需要经过企业内部多方审批，并由负责融资管理的部门进行审查和评估，最后提交给融资机构。

二、融资方式融资管理办法需要明确不同的融资方式，比如银行信贷融资、债券融资、股权融资等。

对于不同的融资方式，融资管理办法要规定相应的申请条件和审批流程，并要求企业充分了解和评估不同融资方式的利弊，选择最适合自身发展的融资方式。

三、融资期限和利率融资管理办法还需要规定融资期限和利率的问题。

融资期限是指企业需要归还融资款项的时间，利率是指企业融资款项需要支付的利息。

融资管理办法应该明确规定融资期限的最长和最短限制，并根据不同融资方式确定相应的利率浮动范围。

同时，还需要明确企业的还款方式和周期，并规定相应的罚息和逾期处罚措施。

四、融资担保融资管理办法要求企业提供相应的担保措施，以保障融资的安全性。

担保方式可以包括抵押、质押、保证等形式。

融资管理办法应该明确规定各种担保方式的具体要求和条件，并要求企业评估用于担保的资产的价值和可行性，以保证融资担保的有效性。

五、融资使用和监督融资管理办法还需要对融资资金的使用和监督进行规定。

企业需要明确规划融资资金的使用方向和用途，并进行合理的分配和支出。

融资管理办法要求企业建立健全的内部监督机制，确保融资资金不被挪用和滥用，并要求定期向融资机构报告融资资金的使用情况。

六、风险管理融资管理办法需要对融资过程中的风险进行排查和防范。

融资风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。

济南市市属企业投融资监督管理办法文章属性•【制定机关】济南市人民政府国有资产监督管理委员会•【公布日期】•【字号】济国资发〔2018〕2号•【施行日期】2018.04.15•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】国有资产监管综合规定正文济南市市属企业投融资监督管理办法济国资发〔2018〕2号第一章总则第一条为依法履行国有资产出资人职责，规范市属企业投融资行为，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》等法律法规的规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条本办法适用于济南市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称市国资委）根据市政府授权依法履行出资人职责的市属企业（以下简称企业）。

第三条本办法所称投资是指企业从事的固定资产投资和股权投资等。

第四条本办法所称融资是指企业通过银行贷款（不含流动资金贷款）、信托、融资租赁等方式对外举借债务以及债券类融资等。

第五条本办法所称政府性项目是指市政府及其部门研究确定或使用政府性资金的项目。

第二章投融资监管职责与制度第六条企业是投融资的决策主体、执行主体和责任主体，应当依据功能定位和发展战略规划，健全投融资管理制度，完善投融资科学决策机制，加强投融资管理机构和人才队伍建设，严格投融资过程管理，强化投融资风险防控，落实投融资管理和责任追究制度。

企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强投融资管理，按照本办法规定并结合企业实际，建立健全投融资管理制度，并报市国资委；（二）制定企业年度投资计划、年度融资计划；（三）对投融资项目进行可行性研究及依法决策，并承担相应的决策责任；（四）按照本办法规定报市国资委审核、备案或报告投融资事项；（五）组织开展投融资项目后评价；（六）统计分析投融资项目，并按要求向市国资委报送投融资完成情况和分析材料；（七）对所属企业的投融资行为依法履行出资人职责，切实加强对所属企业投融资活动的监管。

国有企业融资管理暂行办法（草案）第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资，防范和化解债务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》及国务院、财政部相关政策法规，结合本区实际，制定本办法。

第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业，含集团公司下属全资、控股子公司（以下统称“企业”）。

第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营，推进项目建设，实施政府购买服务项目等正常经营需要，向金融机构融通资金并还本付息的行为，包括：（一）通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；（二）债券类融资，包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；（三）其他融资行为。

第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构。

各企业依据生产经营和项目建设需要，提出融资申请，申报融资方案，落实用信要求，合法合规使用资金。

区财政局负责审核企业融资呈报方案，控制总体规模，防范政府性债务风险。

区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见，在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见。

区审计局根据有关法律法规，对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督。

第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则，实行总量控制，分步实施，科学合理筹集资金，降低融资成本，提高资金使用效率。

第六条除上级有明文规定以外，区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺。

第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体，企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强融资管理，制定企业发展战略规划和企业年度融资计划（应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动）；（二）对融资项目和担保行为进行研究，依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；（四）综合分析融资项目，向主管部门报送融资进度和情况分析；（五）以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；（六）对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责，切实加强对下属企业融资和担保活动的监管。

公司融资管理办法第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，保障公司的资金需求，降低融资成本，防范融资风险，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属各单位的融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。

第三条公司融资活动应当遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的融资行为。

（二）合理性原则：根据公司的发展战略和资金需求，合理确定融资规模和融资方式，确保融资活动与公司的财务状况和经营能力相适应。

（三）效益性原则：在满足资金需求的前提下，优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。

（四）风险可控原则：建立健全融资风险防范机制，对融资风险进行评估和控制，确保公司的财务安全。

第二章融资决策第四条公司的融资决策应当由董事会或股东会根据公司章程的规定进行审批。

第五条公司在进行融资决策前，应当进行充分的市场调研和可行性研究，分析融资方案的可行性和风险，编制融资可行性研究报告。

第六条融资可行性研究报告应当包括以下内容：（一）融资的必要性和可行性分析；（二）融资规模、融资方式和融资期限的建议；（三）融资成本和资金使用效益的预测；（四）融资风险的评估和应对措施；（五）其他相关事项。

第三章融资渠道和方式第七条公司的融资渠道主要包括银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。

第八条银行贷款是公司最常见的融资方式之一。

在选择银行贷款时，应当综合考虑贷款利率、贷款期限、还款方式等因素，选择合适的贷款银行和贷款产品。

第九条债券发行是公司筹集长期资金的重要方式。

在发行债券前，应当按照国家有关规定进行审批和注册，并制定合理的债券发行方案，包括债券面值、利率、期限、发行方式等。

第十条股权融资是公司通过发行股票筹集资金的方式。

在进行股权融资时，应当按照国家有关规定和证券市场的要求，制定合理的股权融资方案，并履行相应的审批和披露程序。

第十一条融资租赁是公司通过租赁设备等资产筹集资金的方式。

贵州省国有企业融资管理暂行办法
贵州省国有企业融资管理暂行办法旨在加强对贵州省国有企业融资行
为的管理，推动贵州省经济健康发展。

本办法适用于贵州省境内的以
国有资本投资主体的法人和其他组织的融资行为。

贵州省国有企业融资行为应当加强法律法规的遵守，坚持合法合规、
规范秩序、安全有效，依据事实准确评估及时调整和优化融资结构，
尊重市场规律，避免利益冲突。

贵州省国有企业融资行为应当遵守审慎管理、风险控制及责任制，构
建完善的融资审批、登记、披露制度，依法操作，审慎评估，妥善控
制融资成本。

贵州省国有企业融资行为应注重资源配置效率、资金使用效率，促进
资源有效构成，建立分类管理体系，统一融资尽职调查标准，健全绩
效评估机制，科学全面管理贵州省国有企业融资行为。

贵州省国有企业融资行为应注重审等合理有效性，建立多层次融资市场，强化混合融资，支持科技创新与技术改造，推进发展金融产品，
完善贷款还款能力监测系统。

贵州省国有企业融资行为应在完善安全保障、风险控制机制的前提下，
采取创新性的融资工具、内外部投融资互动机制，以促进更大的融资空间。

贵州省国有企业融资行为应注重融资结构、财务风险管理，依据审慎性原则建立财务风险管理机制，综合考虑财务风险和收益、促进企业持续健康发展。

公司融资管理办法
公司融资管理办法
一、引言
融资是企业发展的重要手段之一，公司融资管理办法旨在规范公司的融资行为，保证融资的安全和合法性，实现公司的可持续发展。

二、融资流程
1. 融资需求确定
公司需通过全面分析及合理预测，明确融资的目的、金额及期限，确保融资建设规划与公司战略目标一致。

2. 融资渠道选择
根据融资需求的特点，选择合适的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，并结合市场行情和公司情况进行选择。

3. 融资方案设计
设计融资方案，包括融资结构、利率、期限、担保方式等，确保融资方式符合公司实际情况及未来发展需求。

4. 融资准备工作
准备相关资料，包括财务报表、资产负债表、融资申请书等，
与融资方进行充分沟通，确保各方理解融资需求及方案。

5. 融资执行和管理
一旦融资获得批准，需及时执行融资方案，合理运用融资资金，并建立完善的融资管理机制，确保融资资金使用合规和有效。

三、监督与风险控制
1. 监督机制
建立健全的融资监督机制，包括融资决策程序、审批流程、内
部控制等，确保融资行为符合法律法规和公司规定。

2. 风险控制
公司融资存在一定风险，需建立风险管理体系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，进行有效控制和应对。

四、融资整体规划
公司应根据长期发展战略，进行融资整体规划，包括短期融资、中期融资和长期融资规划，确保融资与公司发展目标相匹配。

五、总结
公司融资管理办法对于公司发展具有重要意义，公司应建立完善的融资管理制度，规范融资行为，实现公司的可持续发展。

公司融资管理办法一、背景介绍随着经济的发展，公司融资成为企业发展的重要手段之一。

为了规范公司融资行为，保障投资者的权益，制定本办法。

二、融资方式公司可以采取以下融资方式：1. 债务融资：包括银行贷款、债券发行等方式；2. 股权融资：包括向风险投资机构、私募基金等融资。

三、融资规模公司每年的融资规模应该符合以下原则：1. 根据公司发展需要和市场情况确定融资规模；2. 不得超出法定限额；3. 考虑公司的还款能力和盈利情况，合理确定融资规模。

四、融资程序公司融资的程序应该包括以下环节：1. 融资方案的制定和审批；2. 融资方案的公告和征求意见；3. 融资文件的起草和签署；4. 融资的审批和登记。

五、融资风险管理公司融资过程中，应该重视融资风险的管理和控制，包括以下方面：1. 风险评估和预警机制的建立；2. 合理选择融资方式，择优选择融资渠道；3. 加强对投资方的尽职调查，确保投资方的资信状况良好；4. 建立合理的还款计划，确保按时足额偿还债务。

六、融资信息公开公司融资应该及时公开相关信息，包括但不限于以下内容：1. 融资方案的公告和征求意见；2. 融资文件的公示；3. 融资进展和结果的披露。

七、监督与处罚公司融资活动应该接受监管机构的监督，违反融资管理办法的公司将受到相应的处罚，包括但不限于以下措施：1. 责令改正；2. 给予警告；3. 暂停融资活动；4. 吊销融资资格。

八、附则本办法的具体实施细则由公司根据需要制定，并报相关部门备案。

以上就是公司融资管理办法的内容，希望能够为公司的融资活动提供明确的规范和指导。

有关具体实施细则，公司将根据需要进行逐步制定，以确保融资活动的有效进行。

公司融资管理办法公司融资管理是指企业筹措资金和管理筹措到的资金的活动，它是公司财务管理的核心。

在企业发展过程中，融资是不可或缺的一环。

公司融资管理办法是公司内部规定的一套流程和规范，目的是为了保证融资过程的合规性和有效性。

本文将从融资流程、融资方式和申请条件等方面，阐述公司融资管理的相关办法。

一、融资流程（一）确定融资需求：企业在融资管理中要首先明确自己的资金需求，包括融资额度、融资期限、成本等因素。

（二）策划融资方案：在明确融资需求后，企业要选择适合自己的融资方式，如债券发行、股权融资、贷款等，制定详细的融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限、利率等。

（三）准备融资资料：企业要准备充分的融资资料，包括公司证照、资产负债表、利润表、现金流量表、融资计划书等。

（四）选择融资机构：企业在制定融资方案后，要选择适合自己的融资机构，如银行、证券公司、基金公司等，同时要了解融资机构的授信条件、融资成本等。

（五）提交申请：企业将融资资料提交给融资机构，并按照融资机构要求，提供额外的材料或信息。

（六）评估审核：融资机构对企业进行风险评估和财务审核，评估完成后，将给出贷款额度和贷款利率等条件。

（七）签订合同：企业和融资机构签订融资合同，确定融资金额、融资期限、利率、还款方式等。

（八）放款到账：融资机构向企业放款，并将资金划入企业指定的账户。

二、融资方式（一）债券发行：企业可以发行债券获得融资，债券是企业向投资者借款的一种方式，债券发行可以提高企业声誉，增加企业的资信度，降低融资成本。

（二）股权融资：企业可以向投资者出售股权获得融资，股权融资可以提高企业资产负债比例，降低财务风险，同时也可以获得投资者的经营指导和资源支持。

（三）贷款：企业可以向银行等金融机构贷款获得融资，贷款可以根据企业的资产、负债和经营状况等条件确定融资额度和利率等。

三、申请条件（一）公司证照：企业必须具备完备的公司证照，包括营业执照、税务登记证等。

1企业融资管理办法融资管理为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，本办法依据国家有关财经法规规定，并结合XXX（以下简称“公司”）具体情况制定。

本制度所指的融资包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。

权益性融资指增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资则指增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。

短期债务性融资是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资，长期债务性融资则是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。

融资的原则包括适度负债、遵守国家法律、法规规定、所有融资由公司统一筹措、根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策以及综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。

本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。

融资组织与决策方面，根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。

财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责制定公司融资事项的管理办法，提出融资事项具体方案，并负责落实，提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案以及负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。

融资的申请及审批权限方面，公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。

重大经营项目的融资，由财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。

项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。

融资政策的选择方面，应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。

XX公司融资管理办法第一章总则第一条为加强XX公司（以下简称“公司”）融资管理，规范融资行为，降低融资成本，防范资金管理风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，以及《公司章程》、《公司资金管理办法》等相关规定，结合公司实际情况，制定本规定。

第二条本规定所称融资，是指公司根据自身状况以及未来经营发展的需要，通过一定方式和渠道对外筹集资金的行为。

第三条融资包括权益性融资和债务性融资。

权益性融资是指发行股票等增加公司股东权益的融资方式，债务性融资是指通过场内外融资渠道增加公司负债的融资方式。

第四条公司资金管理部为公司统筹融资的发起与管理部门。

第二章基本原则第五条公司对外融资应当符合公司战略发展规划，需遵循以下原则：（一）以满足公司业务需要及符合监管指标为前提，统筹安排，合理规划；（二）权衡公司融资业务对经营行为及资产负债结构的影响；（三）综合考虑融资便利程度、融资成本与期限配置；（四）判断公司的近期偿债能力，控制流动性风险。

第六条公司对外融资时应当结合年度预算制定融资方案，明确融资方式、规模、资金用途等，并对融资成本和风险进行充分估计。

第三章分级管理第七条公司对外融资业务实行分级审批管理。

第八条公司对外融资业务根据其性质和重要性，分别由公司经理层、董事会和股东大会在各自权限内对融资事项进行决策。

经股东大会、董事会授权的对外融资由公司经理层在授权范围内决策。

第九条资金管理部为公司统筹融资业务的归口管理部门，主要职责为结合公司发展战略分析公司融资结构，拟定公司年度及中长期融资方案，并做好以下工作：（一）完善公司融资管理相关制度及具体实施办法；（二）对公司融资业务进行策划、论证与评估；（三）对公司融资业务进行动态跟踪管理，保证融资业务安全，合法和有效进行；（四）做好融资记录与资金管理工作。

第十条资金管理部根据公司决定，聘请中介机构负责办理公司融资相关事宜。

第十一条资金管理部负责牵头公司统筹管理的各类场内融资、场外融资。

国有企业融资管理暂行办法（草案）第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资，防范和化解债务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》及国务院、财政部相关政策法规，结合本区实际，制定本办法。

第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业，含集团公司下属全资、控股子公司（以下统称“企业”）。

第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营，推进项目建设，实施政府购买服务项目等正常经营需要，向金融机构融通资金并还本付息的行为，包括：（一）通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；（二）债券类融资，包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；（三）其他融资行为。

第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构。

各企业依据生产经营和项目建设需要，提出融资申请，申报融资方案，落实用信要求，合法合规使用资金。

区财政局负责审核企业融资呈报方案，控制总体规模，防范政府性债务风险。

区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见，在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见。

区审计局根据有关法律法规，对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督。

第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则，实行总量控制，分步实施，科学合理筹集资金，降低融资成本，提高资金使用效率。

第六条除上级有明文规定以外，区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺。

第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体，企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强融资管理，制定企业发展战略规划和企业年度融资计划（应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动）；（二）对融资项目和担保行为进行研究，依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；（四）综合分析融资项目，向主管部门报送融资进度和情况分析；（五）以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；（六）对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责，切实加强对下属企业融资和担保活动的监管。

1目的1.1为了加强融资管理，有效防范风险，根据国家法律法规，结合公司实际情况，特制订本办法。

2定义2.1本办法所指的银行融资是指为了满足公司经营发展需要，通过银行进行的资金融通活动，包括银行借款、账户透支、开具保函、票据贴现、贸易融资等方式。

3范围3.1本办法适用*工程公司本部（含分公司及在杭子公司）。

4管理权限和职责4.1银行融资方案由公司董事会审批。

4.2银行融资事项归口资产财务部负责，其具体职责如下：4.2.1制定融资计划及方案；4.2.2办理银行授信；4.2.3办理融资事项的审批与执行；4.2.4融资事项后续管理与会计核算。

5融资原则5.1有利于提高公司整体经济效益。

5.2保持合理的资产负债水平。

5.3融资方案最优原则。

6确定融资计划6.1年度融资计划应根据公司经营预算进行测定。

6.2计划外如需申请增加融资额度的，须经公司分管财务领导审批。

7取得银行授信7.1办理授信应选择符合国机集团及公司要求的合作银行，同时应参考以下依据：利率（费率）、授信条件、授信额度、银行实力、银行服务水平、合作历史等。

7.2关于授信额度、品种、期限、费率、担保条件等，应结合公司实际情况进行谈判。

原则上，我公司只接受信用方式的授信担保条件。

7.3签订授信协议前，须征得公司董事会同意并由公司董事会成员签署《同意融资决议书》（格式见附件）。

8办理融资业务8.1办理银行贷款业务时，应拟定包括贷款额度、期限、用途、利率、偿还计划、风险评估及应对策略等内容的融资方案，并向合作银行进行公开询价，确定最优方案报经公司分管财务领导审批。

8.2办理保函、信用证、银行承兑汇票等业务时，应依据费率高低、手续是否简便等条件选择合作银行。

8.3办理以上业务，除执行上述规定外，还须遵循公司相关的审批流程规定。

9融资后续管理9.1资产财务部须落实责任人员，对银行融资业务进行逐笔管理，并及时跟进融资业务的办理、执行、偿付、注销等事宜。

9.2融资事项各个环节的记录和操作须严格遵循公司有关内控、风险管理规定。

融资管理办法（一）引言概述：本文是关于融资管理办法（一）的文档，旨在介绍融资管理的相关内容。

融资管理是指企业在筹集资金过程中，将经营活动与资金需求相协调的管理活动。

良好的融资管理能够保证企业资金运作的稳定性和有效性，对于企业的发展至关重要。

正文：一、明确融资目标1. 评估资金需求：根据经营发展规划和预算编制，准确估计企业经营所需资金量。

2. 设定资金筹集目标：根据资金需求，制定明确的资金筹集目标，包括筹集金额、融资方式和期限等。

3. 考虑风险和成本：在设定资金筹集目标时，需综合考虑融资风险和成本，确保可承受的范围内有效获取资金。

二、选择融资方式1. 内部融资：通过自有资金或内部借贷等方式筹集资金，减少外部融资的依赖度。

2. 外部融资：包括银行贷款、企业债券发行、股权融资等多种方式，根据企业情况选择适合的融资方式。

3. 资本市场融资：考虑企业是否符合上市条件，根据资本市场的规则和要求制定融资计划。

4. 创新融资方式：如租赁融资、债权融资、众筹等新型融资方式，根据资金需求和风险偏好选择适合的方式。

5. 综合融资策略：结合不同的融资方式，采取综合融资策略，以达到最佳融资效果。

三、建立融资管理体系1. 设定融资流程：建立规范的融资流程，明确各个环节的职责和流程，确保融资过程的透明和高效。

2. 建立融资审批制度：设定明确的融资审批制度，加强对融资申请的审核和监控。

3. 完善融资风险管理：建立有效的融资风险管理机制，加强对融资项目的风险评估和控制。

4. 健全融资信息管理：建立完善的融资信息管理系统，及时、准确地记录和汇总融资信息。

5. 培养专业融资管理团队：建立专职的融资管理团队，提升融资管理的专业化水平。

四、有效执行融资计划1. 确保融资项目的推进：根据融资计划，明确项目推进的目标和时间表，确保融资项目按计划执行。

2. 加强与金融机构的合作：与金融机构建立良好的合作关系，提供充分的融资信息和材料，确保融资过程的顺利进行。

公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。

第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。

第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。

第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。

未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。

资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。

超年度融资计划参照上述程序办理。

第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。

第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。

资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。

未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。

取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。

第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。

第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。

第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。

国有企业融资管理暂行办法（草案）第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资，防范和化解债务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》及国务院、财政部相关政策法规，结合本区实际，制定本办法。

第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业，含集团公司下属全资、控股子公司（以下统称“企业”）。

第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营，推进项目建设，实施政府购买服务项目等正常经营需要，向金融机构融通资金并还本付息的行为，包括：（一）通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；（二）债券类融资，包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；（三）其他融资行为。

第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构。

各企业依据生产经营和项目建设需要，提出融资申请，申报融资方案，落实用信要求，合法合规使用资金。

区财政局负责审核企业融资呈报方案，控制总体规模，防范政府性债务风险。

区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见，在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见。

区审计局根据有关法律法规，对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督。

第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则，实行总量控制，分步实施，科学合理筹集资金，降低融资成本，提高资金使用效率。

第六条除上级有明文规定以外，区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺。

第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体，企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强融资管理，制定企业发展战略规划和企业年度融资计划（应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动）；（二）对融资项目和担保行为进行研究，依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；（四）综合分析融资项目，向主管部门报送融资进度和情况分析；（五）以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；（六）对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责，切实加强对下属企业融资和担保活动的监管。

国有企业融资管理暂行办法草案第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资,防范和化解债务风险,根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法及国务院、财政部相关政策法规,结合本区实际,制定本办法;第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业,含集团公司下属全资、控股子公司以下统称“企业”;第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营,推进项目建设,实施政府购买服务项目等正常经营需要,向金融机构融通资金并还本付息的行为,包括：一通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；二债券类融资,包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；三其他融资行为;第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构;各企业依据生产经营和项目建设需要,提出融资申请,申报融资方案,落实用信要求,合法合规使用资金;区财政局负责审核企业融资呈报方案,控制总体规模,防范政府性债务风险;区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见,在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见;区审计局根据有关法律法规,对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督;第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则,实行总量控制,分步实施,科学合理筹集资金,降低融资成本,提高资金使用效率;第六条除上级有明文规定以外,区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺;第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体,企业董事会未成立董事会的为总经理办公会,下同应承担以下职责：一加强融资管理,制定企业发展战略规划和企业年度融资计划应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动；二对融资项目和担保行为进行研究,依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；四综合分析融资项目,向主管部门报送融资进度和情况分析；五以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；六对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责,切实加强对下属企业融资和担保活动的监管;第八条企业申报融资项目实行“宽授信,严提款”,由各企业先行向各金融机构询价、谈判,采取招标的方式,在多方比较的基础上,同时提出两个金融机构的融资方案;以企业子公司为融资主体的,由集团母公司集中申报;第九条企业拟定融资方案后,向区财政局、区国资金融局报送下列文件资料：一融资申请文件包括融资主要目的、项目背景、主要用途等,附相关佐证材料;二融资方案,包括但不限于以下内容：1.融资方式及融资对象；2.拟融资的金额、期限、成本控制线；3.资金用途；4.还本付息计划；5.所需抵押、担保情况；6.需要审定的说明材料模板;三按要求需提交的其他材料;第十条企业融资方案申报实行“分工负责,逐级审批”,企业先行优选方案,报区财政局对企业融资方案提出初审意见,区国资金融局就新增抵押提出明确意见,再报请分管副区长、常务副区长、区长审批;企业在项目申报过程中,融资主要条款发生重大变更的,要及时报区政府审批;第十一条企业在取得项目融资审批意见后,应及时与金融机构商谈;政府及其职能部门应当给予政策支持;企业要积极完善融资项目工程手续,确保工程项目的合法性、合规性;第十二条企业融资实行充分竞争,在优选后提出两个及以上金融机构的方案同时申报;最终方案的确定,要考虑项目方案的合理性、现实性,以及工作时效、用款手续等多方面的因素,原则上实行价优者得,先到先得;第十三条企业在取得金融机构的融资批复后,综合考虑项目建设进度、资金需求、政策形势等,从现实需要和计划前瞻两个方面,初拟提款意见,报请区政府常务会同意后方可提款;第三章融资监管第十四条企业的融资行为应当遵循审慎原则,充分考虑融资渠道、融资规模、融资成本、风险控制、实施可行性及自身财务状况等因素,建立融资风险预警机制,在自身资产负债率过高或者还款资金紧张时及时向区政府报告,最大限度地控制融资风险;第十五条企业未经批准不得从事二级市场股票、理财产品、金融衍生品的投资包括但不限于期货、期权、远期、掉期等;第十六条企业可以出资比例为限,向符合条件的所属境内各级子公司按规定提供借款和为其提供担保;第十七条企业不得向自然人、外部非法人单位、境外企业、无权属关系的法人单位、企业和组织提供借款和担保;涉及区内国有企业之间的担保或第三方抵押的,要事先协商一致,并报区政府同意;第十八条对于无法满足使用条件或者提款后存在新的政策性障碍的融资项目,企业可以申请提前还款;对于历史原因造成历欠债务成本显着高于现行平均成本的,企业可以通过提前偿还、债务置换等方式,优化融资结构,减轻还款压力;第十九条融资资金用于企业经营性项目的,企业要切实做好调查研究,量入为出,精打细算,力求效益最大化；融资资金用于政府性项目的,要依据项目工程进度和全区统筹平衡,比照重点工程建设项目管理办法执行,并接受审计部门的跟踪监督;第二十条融资项目需要进行招投标和政府采购的,严格按照中华人民共和国招标投标法、中华人民共和国政府采购法有关规定执行;实行政府购买服务的,按相关文件规定执行;第二十一条企业及用款单位要及时核算结存资金,明晰资金用途,把握用款节奏,每季度末向区财政局提交资金使用情况报告,由区财政局汇总后向区政府报告;企业和用款单位报告资金使用情况与融资政策和资金调度直接挂钩;第二十二条区审计局在实施工程结算审计时,要充分考虑企业融资成本,综合反映工程投入全貌;第二十三条区国资金融局要关注企业使用国有资产融资的相关行为,在项目完工后督促企业办理决算手续,形成国有资产,统筹做好企业国有资产调配工作;第二十四条按照预算法、担保法等有关规定,不得以机关事业单位及社会团体的国有资产为企业融资进行抵押或质押,不得从事其他违法违规担保承诺行为;第二十五条区政府通过注入资本金、调配资产、政策倾斜等途径,做大做强国有企业,为其偿还债务提供必要的支持;企业应当科学经营,以自有财力和资源为依托,努力偿还到期债务;第二十六条各主管部门和企业在融资过程中要坚持遵纪守法,廉洁自律;区纪检监察部门对企业债务中的滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为予以严肃查处；情节严重,构成犯罪的,依法追究其刑事责任;第四章附则第二十七条本办法自发文之日起执行,随着国家政策调整亦做相应调整;第二十八条本办法由区财政局负责解释;。