一、判断题
1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√）
2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选
过滤掉实质不可疑的交易。（× ）
3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时
关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√）
4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产
涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，
~
并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√）
5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、
系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人
民银行进行通报。（√）
6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报
告或可疑交易报告。（×）
7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途, 因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√）
8.)
9. 某客户将其1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开
立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√）
10. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）
11. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（× ）
12. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（× ）
13. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或
体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√）
13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的
情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指
引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√）
14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及
是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主
动消除危害性后果等方面进行认定。（√）
15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（× ）
16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金
融机构可以为其开立代理行账户。( × )
17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√）
18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专
业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√）
19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，
金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。（× ）
14. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金
融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（√）
15. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达
到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大
额交易报告。（×）
16. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以
对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（× ）
17. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。（× ）
18. 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行
业，房地产行业，博彩行业等。（√）
19. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易
报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金
融机构应在接到补正通知的20 个工作日内补正。（× ）
20. 反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。（√）
21. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年（√）
22. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（√）
23. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录
风险评估情况。（√）
24. 某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对
客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况
高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发
针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法
是否正确。（×）
25. 金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职
责。（× ）
26. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（× ）
27. 从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面
的问题，与政治、军事无关。（× ）
28. 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举
行离场会谈。（√）
29. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
（× ）
30. 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则
网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可
疑交易持续监控职责。（√）
31. 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（√）
32. 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者
其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）
33. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（× ）
