中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法
目录
第一章总则 (1)
第二章排查事项 (2)
第三章日常排查 (6)
第四章集中排查 (9)
第五章处置措施 (11)
第六章排查工作要求 (12)
第七章附则 (13)
第一章总则
第一条为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。
第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。
第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。
第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。
第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。
第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。
第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。
第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机
构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。
第二章排查事项
第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：
（一）涉嫌案件的行为；
（二）存在隐患可能诱发案件的行为。
第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。
第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；
（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；
（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；
（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。
第十二条贿赂类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌索取、收受贿赂；
（二）是否涉嫌行贿；
（三）是否涉嫌介绍贿赂。
第十三条其他犯罪类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌违法发放贷款；
（二）是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证；
（三）是否涉嫌吸收客户资金不入账；
（四）是否涉嫌违背受托义务，擅自运用客户资金及其他委托、信托财产；
（五）是否涉嫌违规出具金融票证；
（六）是否涉嫌违规出具保函；
（七）是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证；
（八）是否涉嫌盗窃公、私财物；
（九）是否涉嫌诈骗公、私财物；
（十）是否涉嫌非法集资、社会融资。
第十四条外部查办类事项包括但不限于：
（一）是否被公安、司法机关传唤或调查取证；
（二）是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制措施；
（三）是否被公安机关给予行政拘留、劳动教养或其他治安处罚；
（四）是否被新闻媒体负面报道。
第十五条存在隐患可能诱发案件的行为，是指虽未构成案件线索，但如果不及时关注或采取处置措施，可能会发展为案件或给银行资产及声誉造成重大不利影响的事项，包括但不限于工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方面。
第十六条工作表现方面的事项包括但不限于：
（一）是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；
（二）是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；
（三）是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；
（四）是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况；
（五）是否有随意简化、改变业务流程的情况；
（六）是否有无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；
（七）是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；
（八）是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计，或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况；
（九）本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；
（十）是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况；
（十一）是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；
（十二）是否有违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况；
（十三）是否有违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重要空白单证、签字等代客服务的情况；
（十四）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况；
（十五）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡客户资金的情况；
（十六）是否有利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况；
（十七）是否有经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。
第十七条经济往来方面的事项包括但不限于：
（一）是否有以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况；
（二）是否有与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况；
（三）是否有违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况；
（四）是否有热衷于赌博、大额购买彩票，或购买非法彩票，参与赌球、赌马等博彩活动的情况；
（五）是否有收受、索取客户回扣的情况；
（六）是否有借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物或向客户大额借款的情况；
（七）是否有让客户支付或报销不正当费用，或向客户提出其他不正当、不合理要求的情况；
（八）是否有经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭收入明显不符的情况；
（九）是否有利用婚丧嫁娶等事宜聚财敛钱的情况。
第十八条社会交往方面的事项包括但不限于：
（一）是否有参与“黄、赌、毒、黑、传销”等违法违纪活动的情况；
（二）是否有与有劣迹或不良嗜好的客户、社会人员来往密
