2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)

2019年5月基金法律法规考试真题及答案注意：本次真题来源于网友反馈，基金从业考试每个人考的题目不一定一样，真题仅供参考。

1、XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF），在A银行、B银行、C证券公司、D证券四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。

以下表述正确的是（）。

A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C.客户可以在该基金直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金D.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金答案：C2、关于证券投资基金具有利益共享，风险共担的特点，以下表述正确的是（）。

A.证券投资基金利益共享是指基金份额持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益B.所有类型证券投资基金的份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益C。

证券投资基金的风险共担是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有答案：D3、关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（）。

A.对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报B.定期报告包括月度报告、季度报告、半年度报告和年度报告C.年度报告应当在每年结束之日起90日内公告D.半年度报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告答案：C4、我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。

A．基金发行时的价格B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金份额净值答案：D5、按交易性质，金融市场可以分为（）。

A.货币市场、股票市场和债券市场B.现货市场和期货市场C.发行市场和流通市场D.货币市场和资本市场答案：C6、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并作出评价C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节答案：C7、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）。

【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。

A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案解析：A。

在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。

【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。

A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案解析：D。

基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

【第3题】()是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业答案：C解析：C。

诚实守信是基金职业道德的核心规范。

基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

基金从业资格考试报名【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。

A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作答案：D解析：D。

基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

2019年基金法律法规真题21. 应在基金销售协议及其补充协议中明确约定的是（）Ⅰ申购/认购费分成比例；Ⅱ赎回费分成比例；Ⅲ销售服务费收取标准；Ⅳ费用收取期限 [单选题] *A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ2. 关于资产管理的本质，以下表述错误的是（） [单选题] *A、投资人必须做到“买者自负”B、基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)C、资产管理活动要求风险与收益相匹配D、管理人必须坚持“卖者有责”3. 在穿透核查最终投资者是否符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者时，需要对（）在穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资人数。

[单选题] *A、汇集多数投资者资金的合伙企业直接或间接投资于私募基金的(正确答案)B、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划C、慈善基金等社会公益基金D、社会保障基金，企业年金等养老基金4. 以下属于基金临时报告披露的内容是（） [单选题] *A、由于第一大重仓股发生重大事件停牌，XX混合型基金将该股票估值下调30%(正确答案)B、XX债券型基金前五大债券持仓明细C、XX股票型基金前10大持有人名称、持有份额D、XX货币市场基金春节假期最后一日的7日年华收益率5. 以下不属于投资合规性风险的主要管理措施的是（） [单选题] *A、重点监控投资行为中是否存在内幕交易、利益输送等行为B、建立有效的投资流程和投资授权制度C、按照基金公司战略要求，开发合适产品提供给合适客户(正确答案)D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等指标的执行情况6. （6-8）投资者张某有1000万人民币资金用以投资，某基金销售机构的销售人员小王向张某推荐了4只基金：基金一是公募货币基金；基金二是公募股票基金；基金三是私募股权基金；基金四是私募艺术品基金。

投资者张某是该基金销售机构所认定的合格投资者，风险承受能力为C5，上述基金中，可以向张某推荐的是（）[单选题] *A、基金一、基金二B、基金二、基金四C、基金三、基金四D、基金一、基金二、基金三、基金四(正确答案)7. 张某准备投资证券投资基金，上述基金中属于证券投资基金的是（） [单选题] *A、基金一、基金二B、基金一、基金二、基金四C、基金一、基金二、基金三(正确答案)D、基金一、基金二、基金三、基金四8. 张某最终决定投资101万元申购基金二，基金二是开放式基金，申购费率1%，申购日基金份额净值为1元，张某申购可得到的基金份额为（） [单选题] *A、100万份(正确答案)B、102.01万份C、101万份D、99.99万份9. 有权召集基金份额持有人大会的主体不包含（） [单选题] *A、代表基金份额5%以上的持有人(正确答案)B、基金份额持有人大会的日常机构C、基金管理人D、基金托管人10. 关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（） [单选题] *A、制定了完善的资金清算流程、业务流程B、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C、财务状况良好，运作规范稳定D、销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求(正确答案)11. 基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，关于基金营销的特殊性，以下表述错误的是（） [单选题] *A、基金销售机构应根据销售需求向投资者推荐不同风险等级的基金(正确答案)B、对基金营销人员的金融专业水平有更高的要求C、基金营销是一种理财服务，更强调销售服务的持续性D、基金产品的品质不仅体现为产品的未来收益，也体现为营销的后续服务12. 关于开放式基金的巨额赎回处理，以下表述错误的是（） [单选题] *A、基金管理人可根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回B、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C、在部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权(正确答案)D、在部分延期赎回时，对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额13. 关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（） [单选题] *A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于提高基金市场活跃度(正确答案)D、有利于投资者的价值判断14. 基金管理人内部控制的健全性原则体现在（）Ⅰ内部控制应当包括公司各项业务；Ⅱ内部控制应当包括公司各个部门；Ⅲ内部控制应当包括股东的内部控制部门；Ⅳ内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节 [单选题] *A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15. 下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）Ⅰ发放红利；Ⅱ基金份额登记，确认基金交易；Ⅲ建立并管理投资者基金份额账户；Ⅳ对基金份额进行估值核算 [单选题] *A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、ⅠC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ16. 基金销售机构的主要工作包括（）Ⅰ宣传推介基金；Ⅱ发售基金份额；Ⅲ办理基金份额申购和赎回；Ⅳ办理基金份额登记 [单选题] *A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17. 关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（） [单选题] *A、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范B、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念C、应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整D、应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障(正确答案)18. 以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（） [单选题] *A、基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索B、基金从业人员应当配合监管机构的调查工作C、从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为D、基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户(正确答案)19. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（） [单选题] *A、股东会(正确答案)B、管理层C、董事长D、董事会20. 关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（） [单选题] *A、销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法B、销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断C、如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查D、为避免重复采集，提高评估效率，销售机构可以不对基金投资人重复进行调查(正确答案)21. 在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括（） [单选题] *A、控股股东对公司风险管理垂直管控原则(正确答案)B、基金份额持有人利益优先原则C、长效激励约束原则D、业务与信息隔离原则22. 法律的实施主要依靠他律，具有强制性，而道德的实施主要依靠自律，这体现的是法律与道德的（） [单选题] *A、表现形式不同B、调整手段不同(正确答案)C、内容结构不同D、调整范围不同23. 某公募基金管理公司对外大力宣传公司新推出的一款基金产品，以下做法不合规的是（）Ⅰ以报刊方式发布基金宣传广告，并在5个工作日内向中国证券投资基金业协会进行宣传资料备案；Ⅱ相关推介材料登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但未表明引用数据的出处；Ⅲ引用基金评价机构的评价结果并列明基金评价机构的名称，省略评价日期；Ⅳ由分管基金销售业务的高级管理人员和督察长对于宣传资料进行检查，出具合规意见书 [单选题] *A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ24. 关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（） [单选题] *A、制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点B、制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点C、在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化(正确答案)D、内部控制的核心是风险控制25. 关于基金销售机构，以下表述正确的是（） [单选题] *A、基金管理公司可以开展直销业务(正确答案)B、商业银行均可以销售基金C、保险公司只能销售该保险资管发行的基金D、资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金26. 某基金管理公司由于具体协议存款业务经办人员的变化导致未能在当日支取到期存款而使公司无法支付赎回款。

2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、以下证券价格指数中，出现最早的是( )。

A.中证全债指数B.道琼斯股票价格平均指数C.沪深 300 指数D.标准普尔 500 指数【答案】B2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是( )。

A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数【答案】C3、按计息方式分类，债券可以分为( )。

A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券【答案】A4、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险【答案】C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料【答案】C6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支【答案】C7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。

2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。

A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。

A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。

A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。

A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。

A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。

A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。

7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。

A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。

A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。

A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。

2019 年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（巩固练习 2 ）导读：本文2019 年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（巩固练习 2 ），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）内接触对其采取的有关措施。

A、3 日B、5 日C、7 日D 、10 日正确答案：A【解析】基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起 3 日内接触对其采取的有关措施。

2 、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A、3 个月B、1 年C、3 年正确答案：C【解析】对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

3、下列不属于内部控制原则的是()。

A、客观性B、独立性C、健全性D 、相互制约正确答案：A【解析】内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。

4 、在基金份额发售()前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A、5 日B、3 日C、1 日D、7 日正确答案：B【解析】在基金份额发售的 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上5、合规管理部门对() 负责。

A、监事会B、董事会C、督察长D、总经理正确答案： D 【解析】合规管理部门对总经理负责。

6、基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排()分管合规管理部的工作。

A、督察长B、总经理C、基金经理D 、独立董事正确答案：A【解析】基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。

7、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【网校答案】：D2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( )Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：B3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( )Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：A4、关于基金托管人，下列说法错误的是( )Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C5、基金管理人合规管理的基本原则包括( )Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( )A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【网校答案】：B7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。

2019年9月基金从业资格考试真题及答案：基金法律法规（部分）1、投资者未被收取销售服务费，持有基金5个月，收取赎回费应符合()。

A.收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产C.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产D.理应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产参考答案.B2、投资者赎回100000份基金，昨日基金净值是1.024，当日基金净值是1.025，赎回费率是0.25%，那么赎回费是()元。

A.256.25B.250C.256D.256.23参考答案.A3、基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10B.20C.5D.3参考答案.A4、下列关于金融机构的说法，错误的是()。

A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用参考答案.C5、当前我国货币市场基金能够实行投资的金融工具不包括()。

A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券B.期限在1年以内(含1年)的债券回购C.期限在1年以内(含1年)的中央银行票据D.期限在1年以内(含1年)的可转换债券参考答案.D6、下列属于货币基金申购和赎回原则的是()。

Ⅰ、未知价交易原则Ⅱ、确定价原则Ⅲ、金额赎回原则。

2019年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案以下内容为环球网校搜集整理部分真题及答案，仅供广大考生参考使用。

1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（)。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【参考答案】Ｄ2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（)Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【参考答案】Ｂ3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（)Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】Ａ4、关于基金托管人，下列说法错误的是（)Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【参考答案】Ｃ5、基金管理人合规管理的基本原则包括（)Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】Ｃ6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（)A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【参考答案】Ｂ7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括()等信息。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习2）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习2），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是()。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管2、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是()。

A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金3、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括()。

A、商品基金B、上市股权基金C、非上市股权基金D、房地产基金4、根据()分类，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标5、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。

A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金6、关于指数基金的特点，说法错误的是()。

A、分散风险B、费用高昂C、客观稳定D、监控便利7、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。

A、ETFB、LOFC、分级基金D、基金中的基金8、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是()。

A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯9、关于股票基金的特点，说法错误的是()。

A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段10、按()分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

2019基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷二）第1题根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件()。

Ⅰ财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚Ⅱ实缴资本不少于1亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅲ证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅳ经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A第2题( )金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行参考答案：A第3题QDII基金定期报告中的特殊披露要求有( )。

Ⅰ境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ境外证券投资信息Ⅲ外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ投资顾问主要负责人变动信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：C第4题( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.股票基金B.债券基金C.成长型基金D.货币市场基金参考答案：A第5题以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同参考答案：A第6题投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是( )。

A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金参考答案：A第7题以下关于道德具有的特征说法不正确的是( )A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性参考答案：B第8题( )是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规B.合格C.违规D.违约参考答案：A第9题基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金。

基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后( )工作日内，披露基金季度报告。

A.30个B.10个C.20个D.15个正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括( )。

Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。

(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

(3)“非公开”的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报( )备案。

A.所在地行业协会B.所在地银监局C.中国基金业协会D.所在地证监局正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于( )。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2019年3月基金从业资格考试真题及答案基金法律法规1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括( )Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是( )A. 不得登陆专业人士的推荐性文字B. 不得和基金招募说明书同时刊登C. 不得有选择性的披露重大信息D. 不得预测基金的投资业绩【答案】B3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有( )Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是( )Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的( )A. 投资人利益优先原则B. 及时原则C. 差异性原则D. 全面性原则【答案】B6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是( )Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是( )A. 管理人可以接受全额赎回申请B. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指D. 定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法管理人可以暂停接受赎回申请【答案】D8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )A. 张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B. 张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C. 张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D. 张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】C9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了( )职业道德要求。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习2）A、对投资者来说，有助于投资者做出准确的投资选择与比较B、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中实行才公平合理C、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是实行基金评级的基础D、对基金管理人来说，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管2、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是()。

A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金3、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括()。

A、商品基金B、上市股权基金C、非上市股权基金D、房地产基金4、根据()分类，能够将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标5、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。

A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金6、关于指数基金的特点，说法错误的是()。

A、分散风险B、费用高昂C、客观稳定D、监控便利7、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。

A、ETFB、LOFC、分级基金D、基金中的基金8、当前业内认可水准比较高、适用范围比较广的基金评级机构是()。

A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯9、关于股票基金的特点，说法错误的是()。

A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段10、按()分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与世界股票基金三大类。

A、投资市场B、股票规模C、股票性质D、所属行业11、关于成长型股票的特征，说法错误的是()。

A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率通常较低D、风险较高。

2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及
答案
1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。

A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。

A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。

A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。

A. 责令基金管理公司实行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，理应事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。

Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划实行估值时，符合专业审慎原则的是
( )。

2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及答案1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的是()。

Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：B解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。

(2)投资者的地位不同。

(3)基金组织方式和营运依据不同。

2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。

A.投资者教育有固定的推广模式B.存有广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验能够遵循答案：C解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。

I.公司重大关联交易II.基金重大关联交易III.公司审计事务Ⅳ.基金审计事务A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III答案：A解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易;②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。