国外、香港与国内的第三方理财模式比较
60%，50%，30%，这分别是美国、澳洲和香港第三方理财机构所占有的市场份额，即金融理财产品的销售额中有相当大的比重是通过第三方理财机构下单的。而国内第三方的占比仅仅1%，与海外相距甚远。第三方理财也因此被多数市场人士看好。
向客户和机构收费并行
发展日趋成熟的海外第三方理财，对处于起步阶段的国内市场显然有着不小的借鉴意义。在美国，第三方理财机构的收费模式主要有两种，即向客户收费和向机构收费，其中向客户收费占了主流。一些知名的独立理财师只需要长期为十几人、几十人做好终身理财服务，即可使其轻松获得百万美元的年薪。
例如美国知名理财公司柯契斯菲茨财富管理公司的利润来源就只来自其客户，但细分为理财规划服务费和客户资产管理费。咨询费的收取在这家公司具备了一定的模式：客户第一次来公司做完整的理财规划需要15000美元;第二年以后采用按小时收费的方式。而资产管理费一般是所管理客户资产的0.8%~1%左右。客户资产越多，管理费率越小。事实上，理财规划服务费只占到该公司利润的10%，其余90%的收入来源于客户资产管理费。但就是这10%的收入奠定了90%的利润基础。
不过在内地，向客户收费还“不太现实”。不少业内人士异口同声地表示，即使定位于百万阶层以上富人群的第三方机构，也无法收取咨询费和会费。甚至在香港这种方式也还行不通。中国投资者理财意识没有欧美成熟，他们认为理财师给他们做理财规划是义务。
成熟理财师
目前，第三方理财机构的团队配置主要分为三块：客户服务部门、理财师团队和研究部门。其中，理财师队伍跟客户交流最频繁，但一家公司不能过多依靠理财师的能力，要让客户看到理财师背后的公司价值才是第三方理财公司长久发展之道。
在美国，从事第三方理财的专业人士90%以上都拥有长期在金融机构或律师、会计、税务事务所的从业经验，年纪在40岁甚至50岁以上，即通常意义上的成功人士。而国内第三方理财行业30岁左右的人比较多，从业时间短，投资经验不足，可信度和可靠性都不够。专业人才储备不足，成为很多第三方机构高管头疼的问题，甚至也将是制约整个行业发展的一个瓶颈。
投资相连保险计划(ILAS)的崛起
随着2000年强制性公积金计划的引进，以及香港客户日益热衷从保险产品获得高回报，ILAS深受欢迎，并成为增长迅速的理财产品。ILAS源自传统的寿险保单，分为定投及整付两种，保费亦因其结构不同而有所差异。ILAS 的价值通常跟其相关的投资表现挂钩。
自1997年亚洲金融危机以来，ILAS的需求稳步上扬。根据香港保险业监理处发布的1998年至2008年香港保险业务统计数字，即使面对环球金融危机的影响，2008年保单保费下滑41%，但当中有关ILAS业务的保单保费则由1998年的23亿港元攀升至2008年的357亿港元，复合年增长率高达32%。2004年至2008年期间，ILAS保单保费增长更为可观，整付及定投的保费复合年增长率分别跃升35%及33%。由此，香港业内认为ILAS将成为香港第三方理财机构主力发展的理财产品。
