ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则
目录
第一章总则
第二章合规组织体系
第三章合规制度体系
第四章合规风险管理基本流程
第五章合规风险报告
第六章合规文化建设
第七章附则
第一章总则
第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行（以下简称省分行）及辖内各分支行的合规风险，促进依法合规经营，实现健康、持续发展，依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法（试行）》，制定本细则。
第二条本细则所称合规，是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本细则所称合规风险，是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本细则所称风险合规部门，是指省分行及辖内各分支行专门负责
合规风险管理的部门。省分行和各市分行为风险合规部门，各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。
第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括：
（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；
（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；
（三）ⅩⅩ银行的内部规章制度；
（四）其他应遵守的规则和准则。
除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规、安全稳健经营。
第二章合规组织体系
第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。
第六条合规组织框架和职责
（一）高级管理层——省分行行领导
高级管理层制定书面的合规政策，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保风险合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调；
（二）专职组织者——风险合规部门
风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和
督促各职能部门履行合规职能；
（三）执行者——各职能部门
各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。各部门负责人对本部门经营活动的合规性负首要责任；
（四）独立评价者——审计部门
审计部门负责对经营管理的合规性进行审计，并对合规工作的适当性和有效性进行独立评价。
第七条省分行风险合规部门职责
（一）协助省分行高级管理层制定合规年度工作计划，并组织具体实施；
（二）组织、协调和督促省分行各职能部门履行合规职能；
（三）跟踪法律、规则和准则的最新发展，准确把握法律、规则和准则对经营管理活动的影响，及时通报，提供专业咨询，为省分行高级管理层提供合规建议；
（四）组织、协助省分行各职能部门制定合规流程和合规手册；
（五）审核评价省分行各职能部门新制定的工作细则、操作指南和业务流程，提出合规意见；定期组织、协调和督促省分行各职能部门梳理工作细则、操作指南和业务流程；
（六）在权限范围内为新产品和新业务报审工作提供必要的合规性审核；
（七）分析合规风险信息，识别合规风险，评估合规风险影响程度，形成合规风险评估结论。对存在的合规风险，提示风险或提出合
规风险管理措施；
（八）对各项政策、规章制度和业务流程的合规性进行监测；
（九）形成合规风险报告，按照合规风险报告路线上报，同时通报省分行审计部；
（十）制定合规培训和教育计划，协助开展合规培训工作，包括对所有员工的定期合规培训和对新员工的合规培训，并就有关合规问题为员工提供咨询；
（十一）按照省分行有关反洗钱的职责分工履行相应的反洗钱工作职责；
（十二）跟踪、评估监管机构的监管意见和监管要求的落实情况；
（十三）指导辖内各分支行风险合规部门有效开展合规工作；
（十四）其他合规职责。
辖内各分支行风险合规部门职责适用本条。
第八条省分行各职能部门合规职责
（一）制定本职能部门的合规流程，确定本职能部门合规人员，统筹安排本职能部门合规工作。合规流程在征求风险合规部门意见后执行；
（二）制定本职能部门合规手册，指导本职能部门员工恰当执行合规手册，并进行必要的培训。根据法律、规则和准则的最新发展以及合规手册的执行情况，及时地对合规手册进行更新和完善。合规手册在征求风险合规部门意见后下发执行；
（三）对本职能部门新制定的工作细则、操作指南和业务流程进
行合规性审核，在征求风险合规部门意见后下发执行；定期组织梳理本职能部门工作细则、操作指南和业务流程；
（四）在权限范围内对本职能部门的新产品和新业务的开发工作进行必要的合规性审核和测试，并征求风险合规部门意见；新产品和新业务的报审工作在征求风险合规部门意见后上报；
（五）及时识别和评估本职能部门的合规风险，确保经营管理活动与法律、规则和准则相一致，业务开展符合ⅩⅩ银行授权管理制度安排；
（六）对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为；
（七）形成本职能部门合规风险报告，按照合规风险报告路线上报，同时通报风险合规部门；
（八）加强与风险合规部门沟通与协作，本职能部门的合规工作应及时通报风险合规部门；
（九）指导辖内各分支行本职能部门条线有效开展合规工作；
（十）其他合规职责。
辖内各分支行职能部门合规职责参照本条执行。
第九条省分行审计部合规职责
（一）组织对经营管理的合规性进行审计；
（二）对合规工作的适当性和有效性进行独立评价；
（三）对合规工作的检查和评价结果，应及时通报风险合规部门。
辖内各分支行审计部门合规职责适用本条。
第十条辖内各分支行合规职责
