风险管理的起源和发展.doc

安全评价的起源及发展安全评价（Safety Assessment）是评估和分析风险的过程，用于确定某一系统或活动中的潜在危险，并提出适当的控制和预防措施。

它可以应用于各种领域，包括工业、交通、医疗、建设等，以保护人员的健康和环境的安全。

它的起源可以追溯到工业革命时期，而随着科学技术的发展和社会的变迁，安全评价的理论和方法也得到了不断的改进和发展。

一、起源：安全评价的起源可以追溯到19世纪的工业革命时期。

在这个时期，工业生产迅速扩大，带来了大量的工伤和意外事故。

人们开始认识到需要采取措施来保护工人的安全。

随着科学技术的发展，人们开始尝试使用科学方法来分析和评估工作场所的安全性。

二、发展：20世纪上半叶，安全评价逐渐成为工业和交通等领域中的重要工具。

例如，美国联邦航空局在20世纪30年代开始进行飞行员的安全评价，以提高航空安全性。

此后，安全评价的理论和方法得到了广泛的应用和发展。

下面是安全评价的发展过程中的几个重要阶段。

1. 事件分析法：安全评价的早期方法是事件分析法，主要通过对已发生的事故和事故的后果进行分析，识别事故的原因和潜在风险。

这种方法主要侧重于事故的后果，而对事故的发生原因了解较少。

因此，它主要是一种事后的评价方法，并不能很好地预防事故的发生。

2. 风险评估法：20世纪60年代，风险评估法逐渐成为安全评价的主要方法。

风险评估是一种系统的方法，用于识别和评估潜在危险，并确定相应的控制和预防措施。

风险评估主要包括危险识别、风险分析和风险评估三个过程。

它不仅可以用于事故的预防，还可以帮助优化资源的分配，提高效率。

3. 完整性评估法：在20世纪90年代，完整性评估法逐渐发展起来。

完整性评估是一种综合的评价方法，主要用于评估系统的完整性和可靠性。

它包括对系统构造、组成部分和运行过程的分析，以识别可能导致系统失效的因素和风险，并提出相应的改进措施。

4. 风险管理法：近年来，风险管理法逐渐取代了传统的风险评估法，成为安全评价的主要方法。

企业风险管理的发展历程及未来研究方向企业风险管理的发展历程及未来研究方向引言：企业风险管理是现代企业管理中至关重要的一环。

在经济全球化、市场竞争加剧和不确定性增加的背景下，企业面临着日益复杂和多样化的风险。

建立一个完善的风险管理体系对企业的可持续发展至关重要。

本文将对企业风险管理的发展历程进行探讨，并提出未来研究的方向。

一、企业风险管理的起源与发展1.1 早期风险管理概念的形成企业风险管理的起源可以追溯到20世纪60年代的美国。

当时，企业面临的风险主要是来自于自然灾害、法律诉讼等方面。

为了应对这些风险，企业开始将风险管理纳入决策流程中，并建立相应的保险机制。

1.2 风险管理概念的演进随着经济的发展和全球化的进程，企业面临的风险也越来越复杂和多样化。

在20世纪80年代，企业风险管理的概念逐渐被提出并广泛应用。

此时，企业开始关注包括市场风险、信用风险、操作风险等更多方面的风险，并制定相应的策略来管理这些风险。

1.3 企业风险管理的专业化进入21世纪，企业风险管理逐渐成为一个独立的管理职能部门。

越来越多的企业开始专门设立风险管理部门，负责全面管理和监测企业的各类风险，并制定相应的风险管理策略和措施。

二、企业风险管理的挑战与机遇2.1 风险管理的挑战企业风险管理在实践中面临着各种挑战。

风险管理涉及到大量的数据和信息，如何准确获取和分析这些信息是一个重要的挑战。

风险的评估和量化也是一个难点，常常需要借助专业的工具和模型来进行分析。

风险管理还需要充分的内外部合作，需要不同岗位和部门之间的紧密协作。

2.2 风险管理的机遇尽管面临挑战，企业风险管理也带来了许多机遇。

有效的风险管理可以帮助企业降低损失和成本，提高经营绩效。

风险管理可以帮助企业识别和利用市场机会，提高创新能力和竞争力。

风险管理可以提高企业的声誉和评级，增强投资者和市场对企业的信任。

三、未来研究方向3.1 风险管理创新未来的研究方向之一是如何在风险管理中引入创新理念和方法。

风险管理的发展与基本思想风险管理是对不确定性的识别、评估和控制的过程。

在过去的几十年里，风险管理经历了从简单的单一问题解决方法发展到综合性风险管理框架的演变。

风险管理的起源可以追溯到20世纪80年代。

当时，企业面临着金融市场的不确定性和风险增加的挑战。

为了解决这个问题，金融机构开始发展一些简单的风险管理方法。

这些方法主要集中在市场风险、信用风险和操作风险的量化和控制上。

这些方法的核心思想是通过建立风险模型，将风险定量化，从而增加对风险的认识和控制。

随着时间的推移，风险管理的发展进入了一个更加综合和系统的阶段。

在20世纪90年代，随着全球化和信息技术的迅速发展，企业面临着越来越多的新的风险挑战，如战略风险、操作风险和声誉风险等。

为了应对这些挑战，风险管理开始涉及更多的领域，如战略规划、组织设计和业务流程等。

同时，风险管理的框架也得到了进一步的完善和扩展，包括风险评估、风险控制和风险监测等方面。

现在，风险管理已经成为企业管理的重要组成部分。

其基本思想主要包括以下几个方面：1. 风险识别和评估：风险管理的第一步是识别和评估风险。

企业需要对其面临的各种不确定因素进行识别和度量。

这些不确定因素可能包括内部因素（如人员变动、技术问题）和外部因素（如经济波动、竞争压力）。

通过识别和评估这些风险，企业可以更好地了解其面临的潜在风险。

2. 风险控制和管理：一旦风险被识别和评估，企业需要制定相应的控制措施来减少或管理这些风险。

这可能包括采取行动来减少风险的概率或影响，合理分配资源和建立相应的风险管理策略。

3. 风险监测和反馈：风险管理并不是一次性的过程，风险情况可能随时发生变化。

因此，企业需要建立一个有效的风险监测系统，及时监测风险情况，并进行相应的调整。

同时，企业还应该建立一个反馈机制，以便从风险事件中学习经验，并改进风险管理的方法和策略。

总之，风险管理是一个不断发展和演变的领域。

通过不断地创新和完善，企业可以更好地识别、评估和控制风险，提高其在不确定环境下的竞争力和可持续发展能力。

风险管理的思想最早起源于古埃及的互助组织和船货抵押贷款；Marshall （1921）最早在专著《Business Administration))中提出风险负担管理的观点；Gallagher (1950)在调查报告((( Risk Management, New Phase of Cost Control))中首次使用了风险管理一词；Mowbray (1950)在《保险学》一书中详细阐述了风险管理的概念；Savage (1954)提出风险选择的期望效用模型，成为后来广泛使用的模型；C. Arthur Williams Jr, Richartcl M. Heins(1964)出版了《Risk Management and Insurance))，系统论述了风险管理的相关理论知识。

它和Mehr,Hedges(1974)出版的《Risk Management in Business Enterprise》一起，标志风险管理学系统研究的开始，成为该学科领域影响最为深远的文献。

另外，还有学者从宏观角度提出自己的见解。

Stephen, A. Phyrr (1965)致力于西方房地产市场的周期研究，分别从宏观和微观角度，采用多模型和多方法，探索房地产周期波动及其机理，提出房地产市场和整个宏观经济一样存在周期，这对于人们理解房地产开发项目的投资风险具有启发意义；Baglini Norman(1976)在《Risk Management in Intertional Corporations》指出风险管理的目的是在保持企业财务稳定性的同时，尽量减少因各种风险的损害所支出的总费用。

近二三十年来，投资风险研究不仅是一项不可缺少的内容，而且已经逐渐成为一门独立的学科。

这对于进行房地产开发风险的专项研究有重要的指导和借鉴意义。

英国南安普顿大学C. B. Chapman教授(1987)在《Risk Analysis for Large Projects: Models, Methods and Cases》一书中提出了风险工程的概念，认为风险工程是对各种风险分析技术的集成，它以更有效的风险管理为目的，范围更广、方式更灵活。

风险管理发展历程1. 介绍风险管理是指在运营和管理过程中，为了识别、评估和应对可能对组织目标实现造成负面影响的潜在风险而采取的一系列措施和方法。

风险管理的发展历程可以追溯到远古时期，但直到近代，随着工业化和全球化进程的加速，风险管理的重要性得到了更广泛的认识和应用。

本文将总结风险管理的发展历程，并从不同角度介绍其在不同领域的应用。

2. 风险管理的起源风险管理可以追溯到古代文明的兴起。

在古代，人们从事农业、商业和战争等活动时，就会面临各种各样的风险。

例如，农作物的收成受到天气和自然灾害的影响，商人面临被抢劫和财产损失的风险，战争对于政治和经济稳定的影响等。

古代社会为了应对这些风险，开始采取一些简单的风险控制措施，例如，农民根据天气变化来选择种植作物，商人组织护卫队保护财产，国家建立军队来应对外部威胁等。

3. 工业革命与现代风险管理观念的形成工业革命的兴起标志着风险管理观念的进一步形成和发展。

随着工业生产的规模和复杂性的增加，相关的风险也大幅增加。

工业生产中的火灾、爆炸、工伤等意外事故频繁发生，给人们的生命财产安全带来了严重威胁。

为了应对这些风险，人们开始意识到需要系统地识别、评估和控制风险。

于是，现代风险管理观念逐渐形成。

4. 风险管理的发展阶段阶段一：风险转移风险转移是风险管理的最早形式之一。

在这个阶段，人们开始寻找具备承担风险能力的机构或个人来承担其不能接受的风险。

例如，商人购买保险来转移财产风险，政府通过建立社会保障制度来转移公共风险。

风险转移虽然能够帮助个人或组织减轻负担，但并不能从根本上解决风险问题。

阶段二：风险评估与控制随着对风险的认识不断深入，风险管理的重点逐渐从风险转移转向风险评估与控制。

风险评估包括对风险的识别、分析和评估，目的是确定风险的概率和影响程度。

风险控制则是采取相应的措施来减少或消除风险的可能性和影响。

例如，安全规程、风险排查、生产设备监测等。

这一阶段的风险管理方法主要依赖于经验和专家判断，缺乏系统化和科学化。

企业风险管理发展历程及其研究趋势的新认识【企业风险管理发展历程及其研究趋势的新认识】随着全球经济的快速发展和市场竞争的加剧，企业风险管理变得日益重要。

在过去的几十年里，企业风险管理经历了漫长而复杂的发展历程，从起初的风险规避到现代的风险治理模式。

本文将全面介绍企业风险管理的发展历程，并探讨当前研究趋势下的新认识，旨在帮助读者更全面、深刻和灵活地理解这一关键主题。

一、风险管理的起源与发展1. 风险管理的起源：风险管理可以追溯到古代文明时期，其中商业风险和金融风险是最早关注的领域。

早期的风险管理主要以规避风险为主，通过分散风险和保险来减少损失。

2. 风险管理的发展阶段：- 第一阶段：传统风险管理（20世纪中叶以前）- 主要关注物理风险和财务风险的管理，如火灾、自然灾害等。

- 第二阶段：综合风险管理（20世纪中叶至21世纪初）- 引入系统思维，将多种风险综合考虑，如战略风险、运营风险等。

- 第三阶段：全面风险管理（21世纪至今）- 强调风险文化的建设，将风险管理融入企业治理体系，提高整体风险识别、评估和管理能力。

二、企业风险管理的核心要素1. 风险识别与评估：风险识别是企业风险管理的基础，通过对内外部环境的分析和评估，确定潜在风险的发生概率和影响程度，为决策提供依据。

2. 风险控制与应对：风险控制是企业风险管理的核心环节，包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险储备等策略，以及建立应急预案和灾备机制。

3. 风险监测与治理：风险监测是企业风险管理的持续过程，通过制定风险监测指标、建立监测系统，及时识别和监控风险的动态变化。

风险治理则是基于监测结果，通过制定策略和制度，管理和控制风险。

三、企业风险管理研究的新认识1. 风险文化的重要性：企业风险管理不仅仅是管理风险本身，更是要建立积极的风险管理文化。

良好的风险文化可以增强组织对风险的敏感度、预见能力和风险意识，提升风险管理的效能。

2. 技术创新与风险管理：随着科技的快速发展，新兴技术如人工智能、大数据分析等在风险管理中发挥重要作用。

2.2.2风险管理理论概述风险管理作为一门专门的管理科学最早由西方国家提出，是管理科学的一个分支。

作为一门管理科学，风险管理既具有数理范畴的科学性属性，同时又具有非数理概念的艺术性属性，因此，对于风险管理，不同的学者由于研究角度和侧重点不同，提出的观点也各有千秋。

[1]风险管理的思想起源于中世纪的欧洲，发展于20 世纪的美国。

法国著名管理学家亨利·法约尔很早就认为风险管理是公司的基本管理活动之一。

1952 年美国学者格拉尔在其调查报告《费用控制的新时期－风险管理》中，首次使用了“风险管理”一词。

1963 年梅尔和霍斯奇的《企业的风险管理》以及1964 年威廉姆斯和汉斯的《风险管理和保险》的出版标志着风险管理理论正式登上了历史的舞台。

美国学者克里斯蒂在《风险管理基础》一书中指出：风险管理是企业或组织为控制偶然损失的风险，以保全所得能力和资产所做的努力。

归纳起来风险管理理论分为以下四类：一、传统风险管理理论传统风险管理的对象主要是不利风险（也就是纯粹风险），目的就是为了减少纯粹风险对企业经营和可持续发展的影响；企业风险管理所采取的主要策略就是风险回避和风险转移，在这个阶段，研究者的主要工作就是对风险管理对象的界定和区分，辨别出那些对企业只有不利影响的风险类型并着手解决，是传统风险管理的重要思路。

实践中，纯粹风险确实对企业的可持续经营具有很大的影响，特别是那些没有预测到的纯粹风险，往往会直接拖垮一个企业，而且企业对纯粹风险的管理涉及到机会成本的问题，这更加需要企业在综合权衡的基础上做出风险管理决策（Gahin，1967），因此，纯粹风险一直被当作风险管理的对象和目标。

而具体的解决办法，是以保险作为主要手段，通过购买保险来转移那些影响企业的纯粹风险，至于如何购买保险、购买什么样的保险就属于风险管理决策的范围了，而不仅仅是一种技术手段，实际上，风险管理就是从保险行为中延伸出来的管理手段，因此，保险在这个时期的风险管理中具有重要的作用（Denenberg，1966）。

安全风险管理基础知识1、安全的定义为“无危则安、无缺则全”，安全意味着不危险。

安全是指生产系统中人员免遭不可接受的风险的伤害和损失。

在生产过程中，不发生人员伤亡、职业病或设备、设施损害或环境危害的条件，是指安全条件。

不因人、机、环境的相互作用而导致系统失效、人员伤害或其他损失，是指安全状况。

2、现代安全管理体系的精髓以人为本、风险预控、闭环管理、持续改进。

3、现代安全管理的特征强调安全生产以人为本4、危险的定义既事物所处的一种不安全状态。

在这种状态下，将可能导致某种事故或一系列的损害或损失事件。

可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。

5、风险的定义风险是衡量危险性的指标，风险是某一有害事故发生的可能性与事故后果的组合。

当危险暴露在人类的生产活动中时就成为风险。

风险（R）具有概率和后果的二重性，风险可用损失程度（c）和发生概率的函数（p）来表示：R＝f（p，c）6、事件的定义造成或可能造成事故的事情。

注：事件包括未遂过失。

7、事故的定义造成死亡、疾病、伤害、环境污染、财产损失或其它损失的意外事件。

8、隐患的定义是指任何能直接或间接导致伤害或疾病、财产损失、工作场所环境破坏或其组合的对工作标准、实务、程序、法规、管理体系绩效等的偏离。

隐患与风险是一对既有区别也有联系的概念。

隐患→暴露在人类的生产作业活动中→风险→控制失败→事故9、风险的分类按风险的来源可分为：自然风险、技术风险、社会风险、文化风险（如腐朽思想、不良生活习惯：酗酒、吸烟等对人们身心健康的影响）。

10、风险与危险的关系危险是风险的前提。

没有危险就没有风险。

风险与危险是两个不同的概念。

有时虽然有危险存在，但不一定要冒此风险。

例如：人类要应用核能，就有受辐射的危险，这种危险是客观固有的。

但在实践中，人类采取各种措施使其应用中受辐射的风险小些，甚至人绝对地与之相隔离，尽管它仍有受辐射的危险，但由于无发生的渠道，所以我们并没有受辐射的风险。

工程项目风险管理的现状及发展趋势分析项目管理是对整个工程的计划、执行和完工考评等整个过程的管理。

国外有关项目风险管理的研究成果已经较为丰富，但是，我国的项目风险管理水平与国际水平还有较大一段距离，如何加强和提高工程管理的水平仍是一个很重要的研究课题，要提高工程管理的水平，首先得研究目前在这领域的研究现状和发展趋势。

一、项目风险管理研究现状（一）国外的研究成熟的项目管理实践始于20世纪40年月，比较典型的是美国研制原子弹的曼哈顿计划。

但直到20世纪80年月项目管理主要还仅限于建筑、国防、航天等少数行业。

从20世纪80年月中期开头，特殊是20世纪90年月以来，全球性竞争的日益加剧，迫切需要降低项目管理成本，迫使政府机构和企业赐予项目经理和团队成员更大的责权，不仅要他们实施方案，而且还要他们管理合同、了解财务并与客户一道高效率地工作。

于是项目管理的应用领域渐渐扩展到电子、通讯、计算机、软件开发、制药、金融以及一般政府机关和社会团体。

从出版的著作和发表的论文看，英国学者J.R. Turner 所著《The Handbook of Project-based Management》有一章特地争论了项目风险管理的问题,最具有代表性的期刊是由英国Butterworth-Heinemann Ltd 主办的《International Journal of ProjectManagement》，其中经常刊登有关项目风险管理的文章。

常刊登有关项目风险方面文章的杂志还有:英国的《Project Appraisal》、美国的(Journal ofRisk and Uncertainty), (Risk Analysis), (The Engineering Economist)等，与此有关的还有其他杂志( Insurance: Mathematics and Economics),(Decision Sciences), (Management Science),(Econometrics)等。

风险管理的起源与发展
18世纪，法国著名的“经营管理之父”法约尔，第一次把风险的管理列为企业管理的重要职能。

美国是最先开始进行风险管理理论与实践研究的国家。

一战以后，美国开始研究风险的负担、除去和转嫁方法。

并在企业中建立有关组织机构，对风险管理进行交流和技术研究。

二战以后，人类大量开发利用新技术、新材料和新能源，社会经济得到全面发展，但同时也给社会带来了新的风险。

这种威胁促使风险管理开始走向科学化。

风险管理正式形成是20世纪60年代。

1953年8月3日，美国通用汽车公司的自动变速装置失火，造成5000万美元的巨额损失，这场灾难震动了美国的企业界和学术界，成为风险管理科学发展的契机。

一方面，美国各研究机构加强了对风险管理理论的研究，学术活动十分活跃；另一方面，美国的大中企业纷纷设立风险管理部门及风险经理职务。

到了60年代，风险管理作为一门新的管理科学，首先在美国正式形成。

70年代以后，风险管理在世界范围内得到传播。

法国有关学者围绕经营管理中偶发风险的控制问题和资产保全问题，研究讨论经营管理型和保险管理型风险管理理论，并取得进展。

德国经营学者提出风险管理的主要手段是：风险的限制、分散、补偿、分割、防止、阻断、抵消等，并根据企业的实际状况加以灵活运用。

近十几年来，人们在建设工程项目管理中提出了全面风险管理的概念。

全面风险管理认为，风险管理是一个动态的过程，应运用系统的方法对风险进行控制，以减少工程项目实施过程中的不确定性。

项目管理者必须树立风险意识，防患于未然，要在各阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个全过程、全部风险、全方位、全部门的风险管理体系。

随着十八世纪工业革命的出现,社会生产力得到了空前发展.新技术、新工艺的诞生及运用,使生产规模不断扩大,社会财富大3：涌现,国际贸易规模不断扩大,新的风险损害也不断增加.尤其是随着社会化生产程度的提高,使得原来最为松散的社会联系变得十分紧密,这又进一步促进了人们安全生产怠识的提高.在现代企业中,安全管理怠识得到了普遍增强.风险管理最早起源于美国.1931年由美国管理协会保险部最先倡导风险管理.1932年美国纽约儿家大公司组织起纽约保险经纪人协会,该协会定期讨论有关风险管理的理论与实践问题,后逐渐发展为全美范围的风险研究所和美国保险及风险管理协会.该协会的成立标志着风险管理的兴起.风险管理的产生并非偶然,而有其深刻的背景和原因.首先,由于社会化生产程度的提岛,国内、国际市场的不断扩火,使得风险损害的范唞扩大了.如20世纪30年代出现的世界性经济危机,使整个世界的经济遭受了灾难性破坏；1973年一1976年的西方石油危机也给西方工业带来了巨大冲击；20世纪80年代末和90年代初期东欧、苏联解体,使得国际社会发生了动荡.所有这一切,都会带来工厂停产或倒闭、破产,使得亿万劳动大军失业,这就增加了人们的恐惧与忧虑,同时产生了许多社会问题.此外,随着科学技术突飞猛进地发展,高科技的广泛运用,也给人们带来了前所未有的风险,比如核辐射、核污染、航天飞机失事、海上石油钻井平台倾覆等等.其次是利润最大化冲动.从长期来看,一个企业是否能取得预期利润,是企业能否生存的根本标志.在商品经济条件下,企业经营的直接冲动在于获得最大利润.然而,无论是高风险还是高技术行业,都同时而临着失败损害的可能.例如,新技术的运用,新产品的开发都可能产生巨额收益,但也可能带来巨大损失.这就迫使人们在做出决策前,要采取相应的安全管理措施,以克服可能出现的不利后果.最后是社会福利总识的增加.随着生产力的不断发展,人们在提高物质文明的同时,也采取了种种措施来提高社会福利水平,如社会救济、失业救济和养老保险、医疗保险等等.然而,由于风险的存在会造成人们的忧虑与恐惧,风险损害也会造成生产的破坏和对生存的威胁.这两种情况都会造成社会福利水平下降.因此,为了提高经济福利水平,人们不得不采取种种措施,以预防和消除风险造成的损害,其结果使得人们的安全管理怠识也不断得到提高.1948年美国钢铁工人工会与厂方就退休金和团体保险进行谈判.〗方不接受工会提出的条件,引起钢铁工人大罢工,持续时间达半年.这次大罢工给当时的美国经济以严重打击.1953年8月12日,世界知名大公司,美国通用汽车公司0动变速装置厂发生了火灾,直接经济损失高达300万美元.这场大火造成汽车生产'及其卫星厂停产数月,间接损失高达1亿美元之巨.20世纪50年代前后发生的这两件事,直接导致公司高层决策人员对风险管理的重视和兴趣,进而促进了风险管理在全球的兴起.风险管理自20世纪30年代产生,在50年代末得到推广,到70年代得到迅速发展.在西方发达国家中,风险管理已普及到大中小企业.在各企业中均建立有风险管理机构,专门设立风险管理经理即风险管理人、风险管理顾问等,专门负责企业各种风险的识别、风险测定和风险处理等方而的：1：作.风险管理已成为企业中的一个重要职能部门,它与企业的计划、财务、会计等部门一道,共同为实现企业的经营目标而努力.目前风险管理具有两种形式：一种是保险型风险管理,其经营范围仅限于纯粹风险,另一种是经营管理细风险管理,其经营范围不但包括静态风险,也包括动态风险.德国的风险管理一直属于经营管理型风险管理.美国及英、法等国的风险管理也均由保险管理型风险管理逐渐发展到经营型风险管理.。

合规管理、内部控制及风险管理浅析之一——合规管理与内部控制随着经济的发展，越来越多的企业意识到加强内部管理的重要性，合规管理、内部控制及风险管理也逐渐被接受。

因此，在不同企业内，就有了风控部、或合规部、或内控管理部等，当然也有企业把前述管理职责纳入到法律事务部、或企业管理部等，且不同行业、不同企业所规定的内控、风控等管理职责及做法也不一致，似有乱花渐欲迷人眼之感！那么，合规管理、内部控制及风险管理究竟包括什么？有什么区别或联系呢？一、合规管理合规，简单说就是“合乎规范”，通常包括三层含义：遵守公司所在国、经营所在国的法律法规及监管规定；遵守企业内部规章和商业行为准则；遵守职业操守和道德规范。

合规管理指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。

“有规可依、执规必严、违规必究”，被称为合规管理三要素。

合规管理与业务管理、财务管理并称为企业管理的“三大支柱”。

财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。

而合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做、合规的做、合法的做。

合规管理的起源及发展：合规管理理念的产生与发展，与西方国家尤其是美国的公司治理实践密切相关。

在美国的政治和法律环境下，社会公众对企业遵守公序良俗及商业道德规范的较高期待，影响政治体系形成立法，并转变为政府对企业监管的硬性规范要求。

为杜绝违规所面临的声誉损害、高额赔偿及刑狱之灾，合规管理就成为企业的必然措施，尤其是借钱经营、从事高杠杆高风险业务而被高度监管的金融业企业。

早期的美国司法判例一般认为，企业不用为高管和雇员个人行为承担法律责任，企业管理者因此没有动力建立合规管理体系。

1977年颁布《海外反腐败法》后，这一情况有了根本性变化，首次立法确立了企业的合规管理责任；1991年，美国联邦量刑委员会颁布了《针对机构实体联邦量刑指南》，进一步激励公司增添合规管理措施；1998年，巴塞尔银行监管委员会首先在金融业内倡导合规风险管理；2002年，《萨班斯法案》对上市公司提出了建立合规体系的要求；2010年，OECD理事会通过了《内控、道德与合规最佳行为指南》，成为发达国家大型跨国企业在商务活动中共同遵守的合规管理标准；2014年，国际标准组织发布的“ISO 19600《合规管理体系－指南》”，其目的是为公司、企业或其他任何一个组织设立一套行之有效的合规管理体系，并对该体系的实施、评估、维护和改善提供指导。

安全管理的发展历程范文一、安全管理的起源随着人类社会的发展和生产力的提高，工业化和城市化进程不断加快，对于安全问题的关注也越发突出。

而真正将安全问题提升到一个专门的管理层面上，可以追溯到19世纪初的英国，即所谓的“安全革命运动”。

这一时期，英国工业化进程加速，工人阶级的形成和规模的快速增长，工业事故频发，造成了大量的人员伤亡和财产损失。

为了减少事故的发生以及防止损失的扩大，英国政府开始对工业企业进行安全检查和监管，并纷纷颁布相关的法律法规来规范工业生产过程中的安全问题，这就是安全管理的最初形态。

二、安全管理的初步形成20世纪初，随着工业化进程的推进，安全问题的复杂性和严重性不断提高，需要进行更加专业化的管理。

1920年代，工业安全逐渐形成了一个独立的学科领域，并开始对企业进行安全规划和管理，应用一些基本的工程措施来保障工人的生命和财产安全。

此时，安全管理的主要内容包括事故预防、事故调查和事故救护等方面，而安全管理的目标主要是通过减少事故的发生来降低人员伤亡和财产损失。

三、安全管理的科学化发展20世纪50年代，安全管理开始向科学化方向发展。

此时，一些专门从事安全管理研究的机构开始成立，安全管理开始与其他学科如工程学、心理学、经济学等进行交叉研究，形成了一些基本的理论和方法。

同时，一些安全管理的标准和规范也开始被制定出来，并广泛应用于企业的安全管理工作中。

此时，安全管理的主要内容已经扩展到了事故预防、事故调查、事故救护以及安全培训等方面，而安全管理的目标是通过科学的方法来减少事故的发生，并提高人员的安全意识和操作技能。

四、安全管理的系统化发展20世纪70年代后，随着企业规模的不断扩大和工作环境的不断变化，安全管理开始注重对企业整体的安全管理，需要建立一个完整的安全管理体系。

这就是现代安全管理的主要特点之一——系统化。

安全管理的系统化主要包括：规章制度的建立和完善、安全培训和教育的实施、安全设备和设施的配置、事故预防和处理的流程、安全责任的明确和分工等方面。

《风险管理》复习题答案一、单项选择题(每小题1分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．构成风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（ C ）A．风险发生的频率 B．风险发生的时间 C．损失 D．获利的可能2．按照风险的形成环境分类，风险可以分为（ B ）A．企业风险和国家风险 B．静态风险和动态风险C．主观风险和客观风险 D．个人风险和家庭风险3．既有损失可能也有获利机会的风险，被称为（ C ）A．市场风险 B．自然风险 C．投机风险 D．动态风险4．按照风险所导致的后果不同，可以将风险分为（ A ）A．投机风险和纯粹风险 B．静态风险和动态风险C．个人风险和家庭风险 D．主观风险和客观风险5．风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势的活动被称为（ A ）A．风险识别 B．风险评估 C．风险控制 D．风险监管6．以下不属于风险管理损前目标的是（ D ）A．经济合理目标 B．社会责任目标 C．安全系数目标D．生存目标7．可以帮助辩别原材料和零部件仓库中会发生什么事故，这些事故的发生可能造成生产中断的风险识别方法是（ D ）A．资产负债表法 B．损益表法 C．财务状况变动表法D．流程图分析法8．某企业贷款给客户，一旦客户发生不测，影响其收入能力，企业将面临难以收回贷款的损失。

企业的这种间接损失又可称为（ B ）A．重要客户损失 B．信用损失 C．业务损失 D．额外损失9．统计资料显示，在所有引起工伤事故发生的因素中占较大比例的是（ A ）A．人为因素 B．物的因素 C．环境因素D．管理因素10．某企业租有一处铺面房，月租金3万元。

此房屋发生损失后，该企业另租房屋的租金为每月4万元，这样，该企业每月的租赁价值损失为（ D ）A．3万元 B．4万元 C．7万元 D．1万元11．某一小造纸厂擅自将未经处理的污水排放至附近一温泉，严重影响了周围环境与居民生活，此企业应负的侵权责任为（ C ）A．过失侵权责任 B．无过失侵权责任 C．故意侵权责任 D．绝对侵权责任12．以缩小损失程度为目的的损失控制技术称为（ B ）A．损失预防 B．损失减少 C．工程法D．行为法13．以下方式中，不属于保险与自留相结合的方式是（ C ）A．不足额保险 B．自负额保险 C．足额保险 D．限制损失保险14．绝对免赔额又称为（ B ）A．起赔式免赔额B．固定式免赔额 C．隐藏式自负额D．累退式自负额15．不适合火灾保险保险金额确定的方式有（ A ）A．生命价值方式 B．定值方式 C．不定值方式 D．重置价值方式16.大多数纯粹风险属于（ B ）A.经济风险B.静态风险C.特定风险D.财产风险17.以下属于投机风险的是（ B ）A.交通肇事B.买卖股票C.地震D.建筑物发生火灾18.风险管理起源于（ A ）A.美国B.日本C.英国D.加拿大19.反映数据集中趋势的数字特征除了平均数、中位数还有（ B ）A.标准差B.众数C.方差D.变异系数20.保险是一种风险管理的方法，它属于（ D ）A.避免风险B.自留风险C.中和风险D.转移风险21.可以使损失发生的概率为零的技术是（ C ）A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移22.安装避雷针属于（ B ）A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移23.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（ C ）A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留24.在风险事故发生前达成的借贷协议属于（ C ）A.内部借款B.特别贷款C.应急贷款D.抵押贷款25.营业中断损失属于（ B ）A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失26.实施风险管理的首要步骤是（ A ）A.风险识别B.风险评价C.风险控制D.风险决策27.选择保险人时，以下因素中最重要的是（ C ）A.费率高低B.规模大小C.偿付能力D.回扣多少28.风险管理决策是指（ B ）A.选择一种最佳风险处理技术B.选择一种最佳风险处理方案C.选择最佳风险管理者D.选择最佳风险管理组织29.将工程中的高空作业部分转给他人属于（ C ）A.出售B.中和C.分包D.免责约定30.引起损失的间接原因是（ A ）A.风险因素B.风险事件C.损失频率D.损失程度31.以下属于特定风险的是（ D ）A.战争B.通货膨胀C.自然灾害D.偷窃32．与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是（ A ）A．道德风险因素 B．伦理风险因素 C．心理风险因素 D．法律风险因素33．以下属于投机风险的是（ A ）A．市价涨跌 B．车祸 C．两船相撞 D．抽烟34．在风险自留中，将损失摊入经营成本适合处理（ D ）A．损失概率高、损失程度大的风险B．损失概率高、损失程度小的风险C．损失概率低、损失程度大的风险 D．损失概率低、损失程度小的风险35．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（ C ）A．稳定性 B．确定性 C．可变性 D．可预测性36．样本：23 95 16 53 27 8 15 18 103 37的全距为（ D ）A．55.5 B．88 C．89 D．9537．汽车刹车系统失灵对于交通事故是（ A ）A．实质风险因素 B．道德风险因素 C．心理风险因素 D．财产风险因素38．就全社会而言，一切经济单位面临火灾风险，但具体到某一家庭或企业，火灾是否发生却不确定，这说明风险具有（ B ）A．可变性 B．偶然性 C．客观性 D．多发性39．合同的一方通过合同条款，将合同中发生的对他人人身伤害和财产损失的责任转移给除保险人之外的另一方承担，这种风险转移方式是（ B ）A．中和 B．免责约定 C．保证书 D．公司化40．企业对由于自身过失、故意的行为而造成他人的财产损失和人身伤亡应付法律责任，作为一个企业的风险管理者，必须密切关注的主要责任对象是（ B ）A．刑事责任 B．民事责任 C．绝对责任 D．严格责任41.风险管理的过程依顺序为（ B ）A.风险识别、风险监控、风险评估、风险决策B.风险识别、风险评估、风险决策、风险监控C.风险评估、风险识别、风险决策、风险监控D.风险监控、风险识别、风险评估、风险决策42.风险管理开始引入我国的时间是20世纪（ D ）A.70年代B.60年代C.90年代D.80年代43.风险处理的手段分为控制型手段和（ D ）A.避免风险手段B.损失预防手段C.转移风险手段D.融资型手段44.据以确定风险的大小或高低，并作为风险衡量的主要测算指标的是损失概率和（ C ）A.损失性质B.损失原因C.损失程度D.损失结果45.以是否有获利机会为标准，火灾、沉船、车祸等均属于（ A ）A.投机风险B.纯粹风险C.财产风险D.人身风险46.企业有形财产按其价值转移方式可分为（ C ）A.动产与不动产B.实物资产与货币资产C.固定资产与流动资产D.不变资产与可变资产47.损失期望值分析法是通过对（ C ）的损失期望值的分析进行风险管理决策的方法。

安全管理的发展历程范文引言在现代社会中，安全问题一直是人们关注的焦点。

安全管理是一项重要的工作，其发展历程经历了不断完善和提高的过程。

本文将从安全管理的起源开始，探讨安全管理的发展历程，并对未来的发展趋势进行展望。

一、安全管理的起源安全管理的起源可以追溯到古代社会。

在古代，人们主要通过经验和直觉来判断是否安全。

例如，人们发现火的危险性后，开始采取一些措施来防止火灾的发生，比如将火灭灭之后再离开，或者将火燃烧在防火的炉子里。

这是人们最早的安全管理措施。

随着社会的发展，人们开始更加关注安全问题，并提出了一些针对特定情况的管理措施。

在工业革命时期，工业化的进程给安全管理带来了新的挑战。

工厂的数量不断增加，工人的数量也大幅增加，而安全事故也随之增多。

为了提高工作环境的安全性，人们开始引入一些简单的管理措施，比如设置防护栏、提供安全培训等。

二、安全管理的发展1. 安全意识的提高随着科学技术的发展，人们对安全问题的认识逐渐加深。

特别是在20世纪，安全管理逐渐成为一个独立的领域。

人们开始将安全问题与工程、管理等相关领域相结合，形成了一套科学的安全管理体系。

这标志着安全管理进入了科学化的阶段。

2. 法律法规的制定为了进一步提高安全管理水平，各国纷纷制定了相关的法律法规。

这些法律法规主要涉及到安全生产、劳动保护等方面。

通过法律的力量，迫使企业和个人履行安全管理的责任，并对违法行为进行处罚。

3. 安全管理标准化为了统一安全管理工作的标准，国际组织和国家制定了一系列安全管理标准。

比如，ISO 45001标准就是一个典型的例子。

这些标准通过规定相关要求，帮助企业建立和改进安全管理体系，提高安全管理水平。

4. 信息化的发展随着信息技术的快速发展，安全管理也开始借助信息化手段来提高效率和精确度。

比如，通过使用传感器、互联网等技术，可以实时监测生产过程中的安全状况，及时发现和消除潜在的安全隐患。

此外，人工智能、大数据等技术也可以帮助企业进行风险评估和预测，提前采取相应的措施防患于未然。

安全风险管理的起源及其发展一、什么是安全风险管理？安全风险管理是一种系统化和科学化的方法，旨在识别、评估、控制和监督组织内各个层面的安全风险。

安全风险管理是企业安全管理体系的重要组成部分，它涉及安全管理、风险管理、预防和应对灾害等多个方面，是企业始终保持高度警惕和对各种安全风险保持高度关注的必备措施。

二、安全风险管理的起源安全风险管理的起源可以追溯到20世纪80年代，在那个时候，涉及安全风险的论题开始受到人们的重视。

随着现代科技和信息技术的飞速发展，安全风险管理逐渐成为各行业、各领域的皆大欢喜话题。

70年代，美国三里岛核电站事故和苏联切尔诺贝利核电站事故的发生打破了人们对核能安全的认知，并引起安全管理领域的重视。

这两起事件也促进了一些国家建立和完善了相关的安全管理制度和标准。

20世纪80年代，随着全球化的深入，商业和工业业务的范围不断扩大，风险和不确定性也随之增加。

于是，越来越多的安全相关问题开始出现，如工伤、交通事故、环境灾难等，这些都促进了安全风险管理的出现和发展。

三、安全风险管理的发展安全风险管理始于对人类生产活动中暴露的各种安全风险的关注，成为了安全管理、质量管理、环境管理、危机管理等多个管理领域中的重要内容。

1.早期的安全风险管理早期安全风险管理指强调对事故后果的控制，也叫事故管理，主要涉及事故原因的寻找、隐患排查和检查、安全规程的建立和宣传等。

2.安全风险管理的接受期20世纪90年代开始，安全风险管理进入了一个新的阶段，称作“接受期”。

在这一时期，管理者开始意识到，不仅需要采取事故管理策略，还需要通过风险评估和主动防范措施来降低事故的发生。

3.安全风险管理的现代期随着社会和工业的进一步发展，安全风险管理进入了现代期，这一时期的安全风险管理强调对安全管理的全面性、系统性、科学性、预防性、持续性和动态性。

安全风险管理在现代化、数字化的背景下得到了快速的普及和应用。

除了传统的手工、纸质管理方式外，还运用了各种智能化和信息化技术，如人工智能、大数据、云计算等。

安全评价的起源及发展安全评价（Safety Assessment）是评估和分析风险的过程，用于确定某一系统或活动中的潜在危险，并提出适当的控制和预防措施。

它可以应用于各种领域，包括工业、交通、医疗、建设等，以保护人员的健康和环境的安全。

它的起源可以追溯到工业革命时期，而随着科学技术的发展和社会的变迁，安全评价的理论和方法也得到了不断的改进和发展。

一、起源：安全评价的起源可以追溯到19世纪的工业革命时期。

在这个时期，工业生产迅速扩大，带来了大量的工伤和意外事故。

人们开始认识到需要采取措施来保护工人的安全。

随着科学技术的发展，人们开始尝试使用科学方法来分析和评估工作场所的安全性。

二、发展：20世纪上半叶，安全评价逐渐成为工业和交通等领域中的重要工具。

例如，美国联邦航空局在20世纪30年代开始进行飞行员的安全评价，以提高航空安全性。

此后，安全评价的理论和方法得到了广泛的应用和发展。

下面是安全评价的发展过程中的几个重要阶段。

1. 事件分析法：安全评价的早期方法是事件分析法，主要通过对已发生的事故和事故的后果进行分析，识别事故的原因和潜在风险。

这种方法主要侧重于事故的后果，而对事故的发生原因了解较少。

因此，它主要是一种事后的评价方法，并不能很好地预防事故的发生。

2. 风险评估法：20世纪60年代，风险评估法逐渐成为安全评价的主要方法。

风险评估是一种系统的方法，用于识别和评估潜在危险，并确定相应的控制和预防措施。

风险评估主要包括危险识别、风险分析和风险评估三个过程。

它不仅可以用于事故的预防，还可以帮助优化资源的分配，提高效率。

3. 完整性评估法：在20世纪90年代，完整性评估法逐渐发展起来。

完整性评估是一种综合的评价方法，主要用于评估系统的完整性和可靠性。

它包括对系统构造、组成部分和运行过程的分析，以识别可能导致系统失效的因素和风险，并提出相应的改进措施。

4. 风险管理法：近年来，风险管理法逐渐取代了传统的风险评估法，成为安全评价的主要方法。