银行网点精细管理之日常管理

• 4、编制下周工作推进计划
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周总结会流程
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月管理
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团队文 化建设
经营分析 目标管理
员工绩 效管理
客户提
员工培
升管理
训管理
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经营分析
产品 收入 结构 结构
客户 储蓄 结构 结构
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经营分析-三表
收入 结构表
客户 结构表
百度文库
产品 结构表
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经营分析
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经营分析
储蓄结构
产品结构
不同业务线（定、活、通知） 活期比重 环比 近三个月走势 类比网点
怎么做日常管理？
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日常管理工作内容及流程
日度管理-过程管理 周管理-阶段小结 月管理-经营管理
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日常管理中遇到典型问题？
一、员工目标订立形式化 二、员工工作没计划 三、工具使用成为员工负担 四、两会三巡两示范流于表面 五、缺乏对网点的深度分析 六、缺乏管控
日度管理
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网点日度管理
目标分解到员工可控 目标分解到客户可控
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月度经营分析会流程
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网点主任日常管理-每月自我管理
检查并查阅大堂主管撰写的月度分析报告
检查分析大堂主管编制的《网点月度目标管理表》（详见本章附件 三）；
检查大堂主管撰写的月度销售分析报告
制定业绩考核细则并组织实施；
依据销售业绩统计员工绩效考核，在当月绩效考核结果发布后，对员 工进行绩效面谈
银行网点精细管理之
日常管理
解答三个问题
什么是日常管理？ 为什么要做日常管理？ 怎么做日常管理？
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什么是日常管理？
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① 晨夕会看板的填写
日常管理的内涵与外延
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讨论：为什么要做日常管理？
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日常管理=网点经营管理
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• 日常管理要聚焦目标管理和目标达成
• 产品销售目标 • 行动目标（拜访、邀约、维护） • 目标分解（月目标分解、）
15:30-17：30
资料整理
客户建档 客戶理財及理财规划建议书
资产配置 教育基金 退休计划 保险计划 夕会准备 今日小结 情景演练 特别事项关注
网点主任日常管理-每日自我管理
计划管理 片区开发 制度建设 客户管理
• 接受任务，制定年度计划 • 审核厅堂营销和片区开发计划 • 跟进各项计划的执行 • 审核网点营销活动，保证活动的计划性 • 参加网点经营分析会进行总结并提出下一阶段计划
• 次日各岗位目标（1、网点任务进度；2、员工任务进度；3、团队PK） • 客户名单准备 • 晨会案例分享人辅导 • 准备次日主打产品一句话营销话术
• 周管理 1. 强调时序进度 2. 强调阶段小结 3. 强调客户管理阶段督导
• 月管理 1. 强调经营数据分析 2. 强调团队文化建设 3. 强调目标达达成分析 4. 强调绩效推动
目标达成过程可控
8:15
知识更新
财经资讯 同业动态 最新产品 工作环境
理财经理每日管理-有效率的一天
8:30 晨会
状 态
传 帮 带
宣 示 目 标
9:00-15：30
业务活动
客户服务 理财规划 产品营销
商机管理 客戶管理和关怀
到期提醒 日常维护 产品和活动通知 存量盘活 拜访
各项产品月度业 环比、同比 累计进度 类比网点 近三个月走势
收入结构
各类业务收入占比 占比同比、环比 近三个月走势
客户结构
各类客户数变化及环比 各类客户资产占比及环比、同比 重点客户变化 近三个月数量、质量走势
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经营分析
将数据图标张贴于业绩 管理看板上，每周与员 工一起分析
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网点月度经营分析会
• 日度管理（两会三巡两示范）步骤的管理目的
• 晨会：明确目标、调整团队状态 • 一巡：联络客户名单与晨会目标匹配度 • 二巡：进度督导/工作重点调整 • 三巡：目标达成检查/准备夕会经验分享主题、拟讨论销售难题 • 夕会：分享经验、解决问题 • 二示范：关键人、关键行为（主打产品销售、短板行为）
• 日度管理闭环管理：夕会后管理
到访客户接触率：80% 厅堂营销率：30%： 成功率：50%以上 转介成功率 客户投诉
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周总结会前准备
会前 准备
• 1、收集各岗位员工工作总结，并进行分析； • 2、汇总网点本周销售数据、过程指标数据，并进
行指标数据分析；
• 3、根据本周计划指标达成情况，适当调整下周网 点指标计划以及工作重点；
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周管理
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• 存量盘活 • 意向跟进
客户管 理督导
• 经营分析 • 目标达成
经营 分析
团队士 岗位联 气提升 动管理
• 团队提升 • 文化建设
• 过程指标
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存量客户
客户管理督导 意向客户：
到访客户：
中高端客户有效建档率 中端客户提升与联络 统计本周VIP客户增量 客户流失 交叉营销率
客户关怀卡及跟进
服务管理 风险防控
• 组织制定网点零售和对公业务弹性排班计划，根据业务流量合理安排对公营业窗口和岗位 人员；
• 网点突发事件及投诉处理情况。
• 监督执行各项个人业务风险防范措施，实施对公业务关键风险点控制 • 做好对大额资金往来监测工作
文化建设
• 加强团队氛围建设，形成良好的团队协作氛围，提高转推荐效率。 • 组织网点相关知识、技能培训活动
• 在片区经理协助下制定片区开发计划 • 支持片区经理组织营销活动 • 支持片区经理做好渠道开发和客户关系维护工作
• 落实上级文件 • 推动网点管理制度建设 • 制定员工绩效考核细则并组织落实
• 管理网点高端客户 • 协助理财经理和片区经理做好大客户的营销和关系维护工作
业务指导
• 督导理财经理开展综合理财服务，提高交叉销售率 • 督导片区经理提高客户的中间业务产品拓展和营销
参加月度工作会，听取各岗位汇报总结月度服务和营销情况
定期组织或参与网点文化建设活动
总结本月网点文化建设活动组织参与情况，制定下月文化建设月度计
划，
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日常管理一些要求
一、强化学习（业务、营销、管理） 二、身先士卒 三、辅导对象是网点各岗位，分岗位辅导是示范 四、为员工描绘转型美好愿景 五、单独沟通是处理对立最好的沟通方式 六、夕会是最好的交流平台 七、以帮助、表扬为主，以督查、批评为辅 八、我比员工更辛苦，更有激情！
会前 准备
• 1、收集各岗位员工月度总结，并进行分析； • 2、汇总网点上月销售数据、过程指标数据，并进行指标数
据分析；
• 3、根据上月计划指标达成情况，适当调整下月网点指标计 划以及工作重点，编制下月《网点每日产品任务分解表》；
• 4、完善《网点月度计划表》中上月数据； • 5、编制《员工提升建议书》； • 6、撰写月度经营分析报告。