论电信诈骗案件的侦查难点及对策

．－－—
—
明
宇 ：论 电信诈骗案件的侦查难点及对策
赃 款转账 到多个 账户 ；取款 组将 全部赃 款取 出后 再 转到境外 。以往策 划者 和拨打 电话 的人基本 都 身处 境外 ，包括 东南 亚部分 国家 和地 区 ，但是 现 在境 内已经 有犯 罪 团伙 掌握 了这种 作案 手法 ，全 部犯 罪过程 都在 国 内完 成 ，分工细 致 ，这也给 公
大损失 。 （ ） 电信诈 骗 犯 罪手 段 翻新 速度 极 快 ，受 二
外打电话、发短信 ，冒充公安部门和电信部门实
施 诈骗 ；洗钱 组在 国 内金 融 网点将一 个账 户上 的
收 稿 日期 ：２ １ — １ ０ ００ １—４
作者简介：明
１ ４ ．— ０ ． ． —
字 （ ９０ ） １ ８ 一 ，男 ，蒙古族 ，辽宁铁岭人 ，中国人民公安大学 ２ ０ ０ ８级诉讼法学专业侦查 学方 向硕士研究生。
明 宇
（ 中国人 民公 安大 学 ，北 京 １０ ３ ） ０ ０ ８
内容摘要：近年来 ，随着手机 、互联网等通信工具和网络技术的广泛应用 ，我 国电信诈 骗犯罪呈 持续高发态势 ，给 人 民财产安全造成重大损失。当前 ，电信诈骗 案件呈现出犯罪集团化 、作案手段更趋 隐蔽化 等新趋势 ，公安 机关打击 中 存在定性难 、取证难、追逃难 、追缴涉案资金难等侦查难点。
别 在 Ａ Ｍ 机上 取 出 ，追赃 减损极 为 困难 。此 外 ， Ｔ
一
１ ０５ —
明 宇 ：论 电信 诈 骗 案件 的侦 查 难 点及 对 策
即使是 冻结 了涉案银 行账 户 ，按 照法律 规定 ，只 有犯罪 嫌疑人 死亡或 者法 院的判 决 已生 效 ，赃 款 才能解冻 ，因此 ，返还 涉案 资金也 很 困难 。
银 行转账 等金融 服务 功能 和现代通 信 网络 ，实现 了跨 地域 布局 和作案 ，指挥 、接 听 、转 账 、取 款
等各 环节 多发生 在不 同地域 ，跨境 和跨 地 区联 动 的特 点显 著 。犯 罪 的触 角 已经 延 伸 到全 国各 地 ， 并有 从沿海 经济 发达地 区 向中西部 地 区转 移地 趋 势 。有 的犯 罪嫌 疑人在 境 内发布虚 假信息 诈骗 境 外 的受害人 ，也 有 的从 在境外 发布 短信息 到 国内 或利用 Ｖ Ｉ Ｏ Ｐ网络 电话 呼 叫 国 内固定 电话 等 形式 诈骗 国 内的受 害人 。还 有 境 内外 勾 结 连 锁作 案 ， 隐蔽性 极强 ，打击 难度很 大 。
（ ）侦查 取证 难 。电信 诈骗 是 远程 的、非 一 接触性 的 、利 用高科 技 的犯罪 ，犯罪 嫌疑 人与被
追 回 ，绝大部 分赃 款 已转至境外 。即使赃 款没有 汇到境 外 ，犯 罪 团伙 通 过 网上银 行 ，几分钟 时 间 内就可 以将数 百万 的资金 转到 多张银行 卡上 ，分
安机关 的打 击带来 极 大的 困难 。 （ 四）犯 罪智 能 化 、高科 技 化 ，资金 流 向复 杂 。电信诈 骗 犯 罪 组 织 依 托 现 代 化 通 话 技 术 平 台 ，不 但分 工 明确 、配合 紧密 ，犯罪 过程 环环相
害 人不发 生 面对面 的直接接 触 ，直接利 用现代 通 信 技术及 网上银 行技 术 ，在 极短 时间 内完成作 案 过 程 。犯 罪嫌 疑人使 用 的电话 、手 机号码 和涉 案 账户 都是 假 的。而且受 害人 的 固定 电话所 显示 的 来 电号码 都是犯 罪嫌 疑人使 用任意 显号 软件 的网 络虚 拟 电话 ，可 以任 意显示 任何 国家机关 的 电话 号码 。犯 罪 团伙 多利 用 Ｖ Ｉ Ｏ Ｐ网络 电话 批量 自动 群拨 电话 和利用 网上 银行 转 账 的犯 罪 手段 作 案 ， 其操作 的 服 务 器 和 互 联 网 Ｉ 址 大 多 在 境 外 ， Ｐ地 给侦查 打击 带来极 大难度 。因为 网络 电话 的服务 器和落 地语音 网关 的不确 定 和隐蔽 陛 ，通过 来话 查 询嫌 疑人发 起 呼 叫 的 Ｉ 址 以及 呼 叫平 台 的 Ｐ地 呼叫数据 通 常相 当困难 。在作案 工具 上 ，犯 罪人 利 用信 用 卡 通 存 通 兑 功 能 ，异 地 开 设 、异 地 取 款 ，一旦 资金进 账 ，便利 用 网络转 账功 能将 大量 资金转入 多 张银 行 卡 ，转 账层 级 多 、速 度 极快 ， 再 由同伙 在全 国不 同地点 提款 ，多个账 户交替循 环使 用 ，并在极 短 时间 内不 再使用 ，致使 侦查机 关跟 踪追 查取证 比较 困难 ，即使抓 到有关 犯罪嫌 疑人 ，获 取 的直 接证据 少 ，难 以形 成证据 链 ，无 法揭示 案件 全貌 。 （ ） 对主要 犯 罪嫌 疑人 追 逃难 。犯 罪 人利 二 用高科 技手 段犯 罪 ，手段 隐蔽 、流 ＝ 陛强 ，反侦 动Ｊ 查能力 强 ，追捕难 度极 大 。犯 罪 团伙 的核 心人员 往往在 台湾地 区以及东南 亚 国家 ，因各 国及 台湾 地 区法 律制度 不一 致 ，给跨 国抓 捕 、取证带 来很 多 困难 。犯罪 人普遍 采取 异地作 案 、异 地取 款 的 方 式 ，侦查机关 抓 获 的取 款人往 往都是 受犯 罪团 伙 雇佣 ，层级低 ，人 数多 ，受 团伙主犯 跨境遥 控 指 挥 ；而且犯罪 团伙 成员 之间分 工 明确 ，互不 相
２ ｔ 年 第 １期 Ｎ ． ０ １ ０１ Ｏ １２ １
云南 警 官 学 院 学 报 Ｊｕｎｌｏ Ｙ ｎ ａ ｏｉ ｆｃｒＡｃｄ ｍ ｏ ｒａ ｆ ｕ ｎｎ Ｐ ｌｅ Ｏｆ ｅ ｃ ｉ ａｅ ｙ
ห้องสมุดไป่ตู้
总第 ８ ４期 Ｓ ｍ ４ ｕ ８
论 电信 诈 骗 案 件 的 侦 查 难 点 及 对 策
二 、电信诈 骗案件 侦查 中存在 的 问题
识 、单线 电话联 系 ，致使 侦查机 关难 以对 其一 网 打尽 。 （ ） 追缴 涉案 资金 难 。 电信诈 骗 的追 赃工 三 作非 常艰难 。一 旦诈骗 完成 、获取 了被 害人账号 及账 户密码 ，犯 罪嫌疑 人就会 迅速 通过 网银将钱
层层转 出 ，分散 至全 国各地 的几百 个账户 。犯罪 链条 中最底 层 的取款人 往往分 散在 全 国各 地 ，分 成多个 小组 ，按 照犯罪 团伙核 心人 员的 限期 ，在 极短 时 间 内 ，通 过 地 下 钱 庄 将 涉 案 资 金 转 至 境 外 。警 方在抓 获取 款人 时 ，只能将极 少 的劳务费
织 和指挥 行动 ，每名代 理人 各 自招募 、组织 、培 训 和指挥其 下属 的行 动小组 ，集 团各分 支所获 赃 款经 各层 级按 比例分成 后 流 向高 端 。犯 罪 团伙 一 般采 取远程 的、非接触 性 的诈 骗 手段 ，内部组 织 严密 ，采取 企业 化 的运 作 。犯 罪嫌 疑人 作案 时基 本都 是分 为 四个 组 ，幕 后组织 策划 组在 境外策划 犯罪 手段 ；电话组 则通 过 网络 或犯 罪软件 在境 内
、
当前 电信 诈骗 案件 的特点
（ ） 电信诈 骗 犯罪 的蔓延 性 比较 大 ，发展 一 极其 迅速 ，危 害巨大 。电信诈 骗属 于低成 本 、高 收益 的现 代犯罪 ，因此 持续 高发案 。特别 是近两 年来 ，借 助手机 、 固定 电话 、网络 等通信 工具和
现代 网银技 术实施 的远程 、非 接触性 的诈骗 犯罪 迅速 发展蔓 延 ，给 人 民造 成 了 重大 的财产 损 失 。 犯罪嫌 疑人 往往利 用受 害人趋利 避 害的心理 ，通 过编 造 虚 假 电 话 、短 信 息 并 使 用 短 信 群 发 器 、 ＶＩ Ｏ Ｐ网络 电话 、任 意 显 号 软 件 等工 具 ，向群 众 群发虚 假信息 、集 中呼 叫国 内固话 ，致 使造成 巨
不 同开户人及 不 同银 行 的银 行 卡用 于拆 借 资金 ， 资金 流 向复 杂 ，且 取 款 人 向 “ 家 ” 即犯 罪 团 上 伙核心 成员 的 “ 回款 ” 账 号 难 以获 得 ，侦 查 难
度较大 。 （ ）跨 国 、跨 境 犯罪 比较 突 出 ，犯 罪迁 移 五 性较强 。犯罪 嫌疑人 通常 是按号 段 向各 区域 集 中 发送短信 或拨 打 电话 ，侵 害 的人 群无特 定性 ，分 布范 围和阶层非 常广 泛 ；并 且 ，其 充分 依托 网上
扣 、效 率极 高 ，并 善 于应 用 Ｖ Ｉ ＯＰ网络 电话 、任 意显号 软件 等新 技 术 不 断 提升 犯 罪 能级 。 同 时 ， 犯 罪流 程设计 极为 精细 ，各小组 都有 各 自的标准
化 操 作规 程 ，准 备 工 作 极 为 充 分 。 为 增 加 欺 诈 性 ，有些 作案人 事先 查询整 理 了 电信 、公安 等部 门的 电话 号码 ，一般 为 自动 传真 电话 ，受害 人可 通 过 １４查 号 台查 实号码 ，有 的还 故意在 电话 背 １ 景 中加入 警方 电台 、报警器 等混音 。此 外 ，负责 接 听 电话 的 人 员 ，均 在 “ 岗” 前 经 过 统 一 培 上 训 ，并事先 设计 了相应 的情 景式模 拟预 案 ，确 保 接线 员在作 案过程 中 ，面对受 害人 可能提 出的不 同问题 都 能从容对 答 。犯 罪 嫌疑人 在诈骗 时能 在 极短 时间 内筹集 到 数 十 张乃 至 数 百张 不 同地 区 、
缓
一
害人难 以 防范 。如今 ，电信诈骗 的手 段 已经从原 来 的短信 、电话 、网上信 息等渠 道扩 展到 了 网上 银 行 ，如 果受 害人不 注意 保护 自己网上银行 的信 息 ，极有 可能在 完全 不知 情 的情 况下被 人将 所有 钱款 非法 转移 。从最 原始 的 中奖 诈骗 、消费信 息 诈骗 发展 到绑架 、勒 索 、电话欠 费 、房 产退税 等 手段 ，甚 至 冒充 电信 公 司、公 安 机 关 、检 察 院 、 税务 机关 等单位 的工作 人员 ，声称 受 害人 账户 可 能被人 盗用 ，涉 嫌贩毒 、国际洗钱 等犯罪 ，需要 审查账 户 、要求受 害人 立 即转 账 至所谓 的安全账 户 ，或 威胁 受害人 将要 受到法 律追 究等手 段 ，骗 术不 断花样 翻新 ，频率 很高 ，令人 防不胜 防 。据 公 安机 关统计 ，电信诈 骗至今 已衍 生 出三 十多个 变种 。 （ ） 团伙 作 案 ，犯 罪集 团化 、职业 化 ，反 三 侦查能力 极强 。 电信 诈骗 犯罪组 织极 为严密 ，呈 “ 宝塔状 ” ，高 端 的决 策 指 挥 人 员 一 般 在 境 外 ， 台湾籍居 多 ，下有若 干代 理人负 责在 内地发 展组
关 键 词 ： 电信 诈 骗 ；特点 ；侦 查 ；对 策 中 图 分类 号 ：Ｄ １ ９８ 文献 标 识 码 ：Ａ 文章 编 号 ：１７ －６ ５ （０ １ １ １４ ０ ６ ２－ ０ ７ ２ １ ）０ — ０ — ４
２ ｌ世 纪 以来 ，随 着 我 国 金 融 、通信 业 的快 速 发展 ，虚假信 息诈骗犯 罪迅 速蔓延 开来 。特别 是 ２０ ０ ８年 以来 ，我 国北京 、上 海 、广 东 、福 建 等地 区 电信 诈骗案 件持续 高发 。此类 犯罪在 原有 作案 手法 的基础上 手段 翻新 ，作 案人 往往 冒充 电 信局 、公安 局等单 位工作 人员 ，使用 任意显 号软 件 、Ｖ Ｉ Ｏ Ｐ网络 电话等技 术 ，以受 害人 电话 欠 费 、 被他人 盗用 身份涉 嫌经济 犯罪或 以没 收受害人 所 有银行存 款进 行恫 吓 、威 胁 ，诱 骗受 害人通 过银 行账户 汇 转 资 金 ，给人 民 财 产 安 全造 成 重 大 损 失 。因此 ，依 法 严 厉 打 击 电信 诈 骗 犯 罪 刻 不 容