第7章 中央银行 第十四章存款货币的创造机制 PPT课件

❖ 重点掌握：
▪ 信用货币的特点，存款创造的过程，二级银行体制的 特点，中央银行资产负债表的基本结构以及与其职能 相对应的业务特点。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
学习内容
中央银行的产生和类型
中央银行的职能
现代货币都是信用货币 存款货币的创造
中央银行体制下的货币创造过程
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
五、中央银行制度的类型
❖ (3)跨国中央银行制度
▪ 由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 ▪ 西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海通货管理局 ▪ 欧洲中央银行：1998年7月； 1999年1月1日，欧元开始使用
；2002年初，欧元纸币和硬币进入流通。
❖(4)准中央银行(quasi central bank)
高度集中的中央银行。
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第七Βιβλιοθήκη Baidu 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、银行的组织结构
❖ 2.中央银行的内部机构设置
▪ (1)与行使中央银行职能直接相关的部门。
• 金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行 的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。
▪ (2) 提供咨询、调研和分析的部门，包括统计分析部门、 研究部门等。
直接表现为:
(1)中央银行的国有化。 (2)制定新的银行法。
中华人民共和国中国人民银行法，1995年
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
五、中央银行制度的类型
❖ (1)单一中央银行制度
▪ 一元式中央银行制度 ▪ 二元式中央银行制度：
• 中央和地方两级中央银行机构，地方级也有一定的独立权力 • 典型的：美联储
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、银行的组织结构
❖ 1.中央银行的权力分配结构
▪ 最高权力：决策权、执行权和监督权
• 合一的：英国、美国、菲律宾等国中央银行的理事会 • 分立的：日本、瑞士银行 • 我国的：
– 行长负责制 – 货币政策委员会（咨询议事机构） – 中国人民银行属于决策权、执行权、监督权合一并且权力
第七章 中央银行 第十四章 现代货币的创造 机制
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总体概述
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知识回忆及思考：
❖ 知识回忆：
▪ 货币制度包括什么内容？ ▪ 货币制度的演变历程。 ▪ 信用货币货币制度下的通货膨胀和通货紧缩问题。
新中国：中国人民 银行 1983年前：“一身 二任”（特点：国 家机关、专业银行 ） 1983年后：央行 职能
20世纪初
1928—1949
1949—今
萌芽
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早期
新中国
三、中央银行在中国的发展
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
四、国家对中央银行控制的加强
❖ 国家从来都在一定程度上控制着中央银行。 ❖ 第二次世界大战后，国家对中央银行控制的加强
最后贷款人问题： 在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持
金融监管问题
专门对金融业监督和管理，保证金融业
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的安全与规范
二、中央银行的发展
初创期： 代表：1694年英格 兰银行 特点：是商业银行 与央行相结合的私 人金融机构，非专 一行使央行职能。
发展完善期： 代表：英格兰银行 、美联邦储备银行 及所有独立国家（ 1920年，布鲁塞尔 国际金融会议后） 特点：集中货币发 行权，行使央行职 能
❖(2)复合中央银行制度(compound central bank system)
▪ 没有中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中中 央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身
▪ 这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国，我国在 1983年以前也一直实行这种银行制度。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
❖ 思考：
▪ “现金发行就是货币供给”这一论点是否正确? ▪ 信用货币是怎样创造出来的？ ▪ 这个过程中央行和存款货币银行起了什么样的作用？
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
学习目标
❖ 具体掌握以下知识点：
▪ 中央银行的产生和类型 ▪ 中央银行的职能 ▪ 信用货币的特点和构成 ▪ 商业银行存款创造过程 ▪ 现金发行、回笼与管理 ▪ 中央银行资产负债业务特点与商业银行准备金
(2)国家资本与民间资本共同组建 日本、墨西哥的中央银行
(3)全部股份非国家所有 美国、意大利和瑞士等少数国家
(4)无资本金 建立之初根本没有资本金,中央银行运用的资金主要是各金融机构 的存款和流通中的货币，自有资金只占很少部分。 韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行
(5)资本为多国共有
▪ (3)为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务 的部门。
❖ 3.中央银行分支机构的设置
▪ (1)按经济区域设置分支机构
第一节 中央银行的产生及类型
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
一、央银行产生的客观因素
中央银行是资本主义商品经济和银行信用业发展的产物：从商业银行分离出 来，解决信用发展过程中存在的问题并逐渐演变发展而成的。
银行券发行问题 集中货币发行，克服分散发行的混乱局面
票据交换和清算问题 解决全国性票据交换和清算问题。
▪ 没有通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权一个或几个 商业银行行使部分中央银行职能，
▪ 新加坡：金融管理局和货币委员会 ▪ 中国香港：金融管理局、渣打银行、汇丰银行和中国银行。
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第七章 中央银行 第十四章 存款货币的创造机制
六、中央银行的资本组成类型
(1)全部资本为国家所有 成立时国家就拨付了全部资本金，国家通过购买中央银行资本中 原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权。 大多数国家的中央银行均属于这种类型 英国、法国、德国等，中国人民银行
新阶段 代表：世界各国 特点：国有化，立 法保障国家对央行 的控制，以执行货 币金融政策，维持 货币金融的稳定
1844—20世纪30
17世纪中叶到1843年
年代
二战后
第一阶段
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第二阶段
第三阶段
三、中央银行在中国的发展
清：户部银行 作用：解决战争赔 款，统一币制，推 行纸币。
国民政府：中央银 行 作用：国家银行， 经理国库、货币发 行、管理外汇