盐城师范学院刑法各论期末考试复习重点
非法吸收公众存款罪
本罪是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金，扰乱金融
秩序的行为。
1．犯罪客体。国家储蓄管理制度。
2．客观方面。“非法吸收公众存款”即非法吸储，有两种形式：一是个人、非金融机构或者非法的金融机构、无吸储资格而吸储的，二是合法的金融机构违反规定吸储的。
3．犯罪主体。一般主体，包括自然人和单位。
4．主观方面。直接故意。
集资诈骗罪
本罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法集资数额较大(个人集资数额10万元以上，单
位集资数额50万元以上)的行为。
1．犯罪客体。出资人的资金所有权和国家对金融活动的管理秩序。
2．客观方面。使用诈骗方法集资，数额较大。
3．犯罪主体。一般主体，包括自然人和单位。
4．主观方面。直接故意，且有非法占有的目的。
对于以非法占有为目的非法集资，或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额较大的行为。
非法吸收公众存款罪是指违反国家规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
二者都以非法集资为外在表现形式，但同时又存在着根本区别：
一、犯罪的目的不同。前者的目的是非法占有所募集的资金。后者则的目的则是企图通过吸收公众存款的方式，进行赢利，在主观上并不具有非法占有公众存款的目的。
二、犯罪行为的客观手段不同。前者的行为人必须使用诈骗的方法；而后者则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一，尤其是在吸收存款或募集资金的目的行为上并没有遮掩赢利的意图
三、侵犯的客体不同。前者侵犯出资人资金所有权和国家对金融活动的管理秩序，后者是国家储蓄管理制度
妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
本罪是指明知是伪造的信用卡或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大，或者非法持有他人信用卡，数量较大，以及使用虚假的身份证明骗领信用卡，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为。
1．犯罪客体。国家及金融机构的信用卡管理制度。
2．客观方面。要有妨害信用卡管理的行为，包括下列5种行为之一：
(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的；
(2)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(3)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(4)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(5)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
3．犯罪主体。一般主体。
4．主观方面。故意，且主要为直接故意
信用卡诈骗罪：
本罪是指以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，数额5000元以上，或者恶意透支1万元以上的行为。
1．犯罪客体。国家对信用卡的管理制度和公私财产所有权。
2．客观方面。行为方式有4种：
(1)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；
(2)使用作废的信用卡；
(3)冒用他人信用卡。
包括以下情形：
①拾得他人信用卡并使用的；
②骗取他人信用卡并使用的；
③窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
④其他冒用他人信用卡的情形。
(4)恶意透支。
3．犯罪主体。一般主体，限自然人。单位持卡人的实际持卡人实施本罪行为的，只处罚行为人和指使人。
4．主观方面。直接故意，且有非法占有的目的。
妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪是明知是伪造的信用卡或明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大，或者非法持有他人信用卡，数量较大，以及使用虚假的身份证明骗领信用卡，或者出售购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为
信用卡诈骗罪是以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，数额5000元以上，或者恶意透支1万元以上的行为。
（1）妨害信用卡管理罪主要是妨害了金融秩序，而信用卡诈骗罪主要是非法占有为目的；（2）使用伪造的信用卡诈骗并持有、运输伪造的信用卡的，或者使用伪造的空白信用卡诈骗并持有、运输数量较大的伪造空白信用卡的，同时触犯了前后两罪，由于两者存在吸收关系，应以后罪吸收前罪。
（3）冒用他人信用卡诈骗并非法持有他人信用卡，数量较大的，同时触犯了前后两罪，由于两者存在吸收关系，应以后罪吸收前罪。
（4）行为人为了利用信用卡诈骗而实施购买伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为，同时构成前后两罪，属于牵连犯，应择一重罪处罚。
（5）行为人与使用伪造的或者作废的信用卡诈骗者事前通谋，为其出售或者提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的，应以后罪的共犯（帮助犯）论处；否则，应以前罪论处。
洗钱罪
本罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
1．犯罪客体。国家金融管理制度和查处犯罪的正常活动。
2．客观方面。通过5种方法掩饰、隐瞒7类犯罪所得及其收益的性质和来源。即通过提供资金账户，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，以及以其他方法掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的性质和来源。其中，“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”包括：
(1)通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
(2)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
(3)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；
(4)通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；
(5)通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；
(6)协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；
(7)通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
3．犯罪主体。一般主体，包括自然人和单位。
4．主观方面。直接故意
贷款诈骗罪
本罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额达2万元以上的行为。
1．犯罪客体。金融机构对信贷资金的所有权和国家对金融机构贷款的管理秩序。
2．客观方面。诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大，有5种诈骗方法：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的；(2)使用虚假的经济合同的；(3)使用虚假的证明文件的；(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；(5)以其他方法诈骗贷款的。3．犯罪主体。一般主体，限自然人。
4．主观方面。直接故意，且有非法占有的目的。
.非法拘禁罪与绑架罪的界限
非法拘禁罪是指，以拘押，禁闭或者其他强制方法非法剥夺他人人身自由的行为。绑架罪是指，以勒索财物为目的，采取暴力，胁迫或者其他方法绑架他人，或者绑架他人作为人质，或者以勒索财物为目的偷盗婴儿的行为。这两种犯罪在形式上都是剥夺了被害人的人身自由。
区别在于：
（1）侵犯的客体不同。前者是单一客体，即侵犯客体为他人的人身自由；后者的犯罪客体
