基金的市场营销培训课程

“让客户主动买”——私募基金营销产能提升强训营课程背景近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。

然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于中高端客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此对于私募基金这种高客单的产品营销更觉得困难。

本套系列课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，基于私募基金产品特性、客户群体分析元素，围绕私募基金筛选、私募客户开发与营销开展，力求如何通过一定的方法与工具，在私募基金开发与营销上拉动战果，提升产能，从而提升高净值客户和销售中收，老师将分析实战工作中的案例，以帮助学员理解与消化。

最终活学活用，持续的可发展的积累私募基金客户，推进财富管理转型的发展与实现。

课程收益：●落地性——简单粗暴，无须二次转化，拿来即用●针对性——用最快的速度掌握营销方法，最高的效率营销客户●实用性——让客户持有王牌基金经理操刀的产品，在中长期获得超越市场平均水准的收益●生动性——所有案例均为讲师自己身亲经历和了解的营销过程，突出课堂生动性。

课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理课程方式：讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习课程大纲导入：明确谁在跟银行竞争中高端客户一、资产管理八大机构时局图头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？二、认清银行平台和理财经理的短板1. 银行：监管严格，私募基金引进受限2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级3. 员工：理财经理缺乏对私募基金的系统性学习，复杂产品营销激励低三、补短板的“套路”捷径1. 银行：产品引进，助力客户身份识别2. 客户：怎么用腾讯会议营销客户3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块第一讲：看清私募的世界，未来趋势与当下监管一、私募基金的“风口”来临讨论：为什么私募基金是最好的投资工具之一1. 四大类私募基金应对不同客户需求2. 私募基金与其他的比较优势1）私募基金VS信托：收益来源2) 私募基金VS房产：交易费用3）私募基金VS股票：投资行为4）私募基金VS公募基金：投资策略二、私募基金的崭新面貌1. 监管下的资金运作1）监管一：购买私募证券基金后，资金的流动路径2）监管二：资金投资运作阶段，资金的流动路径2. 阳光下的投资运作1）风控一：理解私募基金的平仓线2）风控二：掌握私募基金的预警线3）风控三：读懂私募基金的投资限制第二讲：优选私募基金的三大技巧技巧一：如何选择基金公司——大白马与小黑马1. 数据分析选择法2. 投资能力选择法3. 竞争对手对比选择法技巧二：如何选好灵魂人物——基金经理1. 不同策略的私募基金经理王牌选手2. 不同风格私募基金经理的风险偏好3. 网红私募的优势所在技巧三：如何使用工具辅助——私募基金的快速对比工具：方便快捷的APP使用讨论：如何用软件进行产品调仓对比第三讲：私募基金的实用话术分类（实战演练）演练：营销私募基金——重点突破四类型客户1）持有信托客户案例：失败的投资：XX信托—至信1071号中佳盛源集合资金信托计划2）持有多套房产客户案例：500万的房子交易费用VS500万的基金交易费用3）持有公募基金客户案例：公募TOP10与私募TOP10的较量4）投资各种“野鸡”产品的客户案例：财政网——乡下的野鸡“金交所”第四讲：私募基金客户的产品营销实战技巧头脑风暴：1. 产品同质化，服务差异化，你认同吗？2. 同样代销淡水群、景林、源乐盛等头部私募，为什么选择你家平台购买？一、第一笔资金落地的关键点1. 放弃一步到位的想法讨论：当前业务指标和放长线、钓大鱼，怎么选？案例：2020年市场下的指数增强VS股票多头策略2. 通过客户视角，KYS自己讨论：自我评价和客户对你的认知，一样吗？案例：产品胜出VS理财师的胜出3. 上门拜访加深感情讨论：代表银行还是代表自己，哪个对？案例：银行工装VS颜值经济4. 广泛撒网，储备二次营销的资源二、持续拉新资金的关键点头脑风暴：客户要买别的机构的产品，该客观中立评价还是DISS它？1. 快速分析外部机构产品1）高收益固收产品：五指分析法案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率9. 5%2）一分钟诊断客户基金持仓案例：一分钟时间让个贷经理也能专业点评基金的套路3）相同基金，让客户放弃费率优惠的互联网第三方平台头脑风暴：银行VS互联网第三方，最大的优势是什么？2. 销售心理学：产生购买行为的动机1）追求快乐+逃避痛苦2）打动客户的画面效应3）利用客户权益促单4）警惕专业陷阱第五讲：基金投资配置实战技能提升一、投资组合管理认知工具：马科维茨理论模型：资本资产定价模型/CAPM图表：中国式投资时钟的八大投资机会二、权益类产品组合策略头脑风暴：公募股票多头和私募股票多头孰优孰劣？1）主流的私募策略分析：市场中性策略、期货CTA策略、套利策略2）主流的公募策略分析：股票型、固收＋、混合型3）公私组合的策略组合：公募股票多头+私募量化+商品CTA4）公私组合的效果：降低组合波动性5）公私组合的意义：长期锁定客户资金三、资产配置建议书的五大板块板块一：实施财富管理的方法板块二：市场状况和趋势分析板块三：理财需求板块四：资产配置分析（建议）板块五：主要风险提示实战演练：使用工具，为一位2000万的案例客户制作资产配置建议书总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合。

基金营销策划方案(微观分析)第一部分：市场分析在制定基金营销策划方案之前，我们首先需要进行市场分析，了解当前基金市场的发展趋势和竞争状况。

1. 宏观环境分析了解基金市场所处的宏观环境对于制定营销策略至关重要。

我们需要对国内经济形势、政策变化、金融市场发展趋势等进行分析，以确定基金市场的面临的机遇和挑战。

2. 消费者需求分析基金市场的消费者需求直接影响到市场竞争力。

我们需要通过调查研究等手段了解消费者对于基金投资的态度、动机、风险偏好等，以便更好地满足他们的需求，提供更具吸引力的产品。

3. 竞争对手分析基金市场竞争激烈，了解竞争对手的情况是制定营销策略的基础。

我们需要进行竞争对手的SWOT分析，了解其产品特点、品牌形象、销售渠道等，以发掘竞争优势和薄弱点，制定相应的应对策略。

第二部分：定位与目标在市场分析的基础上，我们需要确定基金的定位和目标。

1. 基金定位基金定位是根据市场需求和竞争状况确定的，它体现了基金产品的特点和差异化竞争优势。

我们需要根据消费者需求、竞争对手的定位及其薄弱点等因素，确定基金产品的定位，以便在市场中找到自己的位置。

2. 市场目标市场目标是营销活动的指导方针，它需要与公司整体目标相一致。

我们需要明确基金产品的市场份额目标、收益目标、风险控制目标等，以便制定相应的营销策略和推广活动。

第三部分：营销策略基于市场分析和定位目标，我们制定相应的营销策略，以提高基金产品的知名度和竞争力。

1. 产品策略基于市场需求和竞争对手的分析，我们需要确定基金产品的特点和差异化竞争优势。

我们可以考虑推出一些有创新性、高收益、低风险的基金产品，以满足不同投资者的需求。

同时，我们也需要关注产品的质量、风险把控等方面，确保基金产品的可靠性和稳定性。

2. 价格策略基金产品价格的制定需要综合考虑市场需求、竞争对手的价格水平、客户付费意愿等因素。

我们可以根据基金产品的特点，制定灵活的价格策略，例如定期调整费用，给予特定投资者优惠等。

私募基金公司培训计划一、培训背景和目的随着金融市场的不断发展和变化，私募基金行业日益成为投资者关注的热点。

私募基金公司作为金融市场的重要参与者，其业务涉及的范围广泛，风险复杂。

为了提高公司员工的综合素质和专业能力，更好地适应金融市场的变化，公司决定开展私募基金培训计划。

培训目的：1. 提高员工的专业知识和技能，提升公司的核心竞争力；2. 加强员工的风险意识和合规意识，规范公司的运营行为；3. 帮助公司员工掌握金融市场最新动态和趋势，为公司的战略发展提供支持。

二、培训内容1. 基金市场分析- 了解私募基金市场的最新动态和趋势；- 掌握基金市场分析方法和工具；- 熟悉股票、债券、期货等不同资产类别的特点和投资机会。

2. 投资交易技巧- 理解不同投资策略的特点和适用条件；- 掌握投资交易技巧和操作流程；- 学习投资交易中的风险管理和控制方法。

3. 风险管理与合规- 学习风险管理的基本理论和方法；- 加强合规意识，遵守相关法律法规；- 掌握风险防范和应对方法。

4. 投资组合构建与管理- 了解投资组合构建的原理和方法；- 熟悉资产配置和风险控制策略；- 学习投资组合管理的实践经验和案例分析。

5. 市场营销与客户服务- 加强市场营销意识，掌握市场营销方法和技巧；- 学习客户服务的基本原则和技巧；- 提高对客户需求的理解和满足能力。

6. 金融法律知识- 了解金融法律的基本原则和要求；- 熟悉私募基金监管政策和规定；- 学习金融法律知识在实际业务中的应用。

三、培训方式和时间安排1. 培训方式- 线上培训：通过网络直播、在线课程等形式进行培训；- 线下培训：利用公司内部资源或外部机构资源进行面对面培训。

2. 时间安排- 根据培训内容和实际情况，每个培训课程安排2-3天的时间；- 培训计划将在每年年初确定，每季度进行一次培训。

四、培训教材和讲师1. 教材选择- 选用权威的金融领域教材和参考书籍；- 结合金融市场最新发展，及时更新培训教材。

2024年基金营销培训心得在____月____日，易方达基金管理有限公司启动了该基金的销售。

在此之前，我已经详尽研究了多篇关于基金收益的文章，对易方达公司在过去数年的表现以及吴欣荣经理管理的基金收益有所了解，因此我确信此基金具备盈利潜力。

实际上，我当时是出于对股市高涨的热情，以及新基金相对较低的面值吸引，才决定投资股票基金的。

随后，我向母亲寻求支持，我向她保证投资不会遭受损失（尽管这并不完全确定，令人汗颜），母亲最终被我说服，借给我5,____元（我自己的资金有限，非常感谢母亲的信任与支持）。

自价值精选开始公布净值以来，我每日都会关注其动态。

初期，基金净值稳定增长，保持在1.00____以上。

从____月底至____月____日，净值却一直低于____元，呈现波动状态。

尽管如此，我并未感到焦虑，因为我知道该基金仍在构建投资组合（考虑到其百亿规模，建仓需要时间）。

我坚信净值会恢复增长（这种信心源于对该公司和基金经理的深度信任）。

尽管如此，面对母亲的询问，我内心还是有些忐忑，甚至短暂地质疑过，如果吴经理无法妥善管理这百亿基金，情况会如何（吴经理，希望您能理解，呵呵）。

幸运的是，该基金目前的业绩令人满意（截至____月____日，收益率达到了____%）。

我计划长期持有这只基金。

从这次经验中，我学到了以下几点：1. 选择知名基金管理公司。

对于投资新手，如果对股市动态、经济形势不熟悉，也不打算频繁买卖，那么选择有良好声誉的基金公司可以降低风险。

我当时购买这只基金，很大程度上是基于对该公司和基金经理的信任，甚至忽视了易方达的风险提示（某种程度上，无知者无畏）。

2. 保持耐心，给予基金充足的时间。

基金通常适合长期持有，不应期望短期内就能获得高额回报。

基金与股票不同，需要时间来实现价值。

持有期间应坚定信心，避免轻易赎回（除非你是一名短线交易者）。

3. 对短期收益排名持保留态度。

基金的短期排名波动是常态，不应过分关注。

基金的营销方案
一、市场分析
•对目标市场进行充分分析，考虑目标受众的年龄、收入水平、风险承受能力等因素
•了解竞争对手在市场上的表现，分析其优势和劣势
二、产品定位
•确定基金产品的定位，包括风险偏好、收益预期等方面
•根据市场需求调整产品特点，使之符合目标客户的需求
三、营销策略
1.内容营销：通过撰写高质量的金融资讯、市场分析等文章，吸引用
户关注，并建立专业形象
2.社交媒体营销：通过社交平台发布基金产品信息、投资建议等内容，
吸引目标客户关注和参与
3.活动策划：组织线上线下各类活动，如投资讲座、理财咨询等，增
加品牌曝光和客户互动
4.合作推广：与金融、财经类媒体合作，提升产品知名度和信誉度
5.线下推广：在金融展会、商业活动中设立展位，进行产品介绍和互
动交流
四、客户维护
•建立完善的客户关系管理系统，定期与客户沟通，了解客户需求和反馈
•提供专业的投资建议和理财规划，增加客户黏性和忠诚度
五、规划与总结
•制定详细的营销计划和执行方案，包括时间节点、责任人等
•定期评估营销效果，根据反馈结果做出调整和改进，持续优化营销策略
综上所述，基金营销需要在市场分析、产品定位、营销策略、客户维护等方面
综合考虑，不断创新和优化，以提升品牌知名度和市场竞争力。

通过精准的目标定位和有效的营销策略，可以实现基金产品的良性发展和市场份额的增长。

基金培训课程
基金培训课程是为了提高基金从业人员的专业知识和能力而设立的培训项目，通常包括以下内容：
1. 基金市场概述：介绍基金市场的基本概念、发展历程、法规政策等。

2. 基金产品：介绍各类基金产品的特点、分类、投资策略等。

3. 基金投资：讲解基金投资的原理、方法、风险管理等。

4. 基金运作：了解基金公司的组织架构、业务流程、运作模式等。

5. 基金估值与风控：学习基金估值的方法、估值模型的建立、风险控制的策略等。

6. 基金销售与营销：培养基金销售人员的沟通技巧、销售技能、客户服务意识等。

7. 基金法律法规：了解基金业的法律法规、合规管理、监管制度等。

8. 基金跨境业务：学习基于国际标准的基金管理、基金销售等跨境业务知识。

9. 基金投资者教育：培养投资者的基金理财意识和理财能力，
提供基金投资的指导与建议。

基金培训课程可以通过线上学习、培训班、研讨会等形式进行，由专业的基金从业人员、学者或行业机构提供。

培训课程的内容和时长根据不同的培训需求而定，可以选择参加适合自己的培训项目进行学习。

基金的市场营销1、基金营销概述1. 基金市场营销4个主要内容：目标市场与客户的确定、营销环境分析、营销组合的设计、营销过程的管理2. 基金营销的含义：基金产品的设计、销售、售后服务等一系列活动的总称3. 基金营销的4个特殊性：服务性、专业性、持续性、适用性4. 基金营销环境分析中管理人最关注的3个方面：机构本身状况；营销投资者决策因素；监管机构对基金营销的规范5. 营销组合的设计4P核心内容：产品，费率，渠道，促销6. 营销过程的管理1）市场营销分析主要内容：知己知彼；分析拟发行基金目标市场；评估内外因素2）市场营销计划（实现公司战略总目标的战略方案），含：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、营销战略、行动方案、预算和控制。

3）市场营销实施（计划实施的过程）：a. 详细全面的方案b. 公司组织结构配合方案的实施c. 激励与决策d. 良好的企业文化的支撑。

（企业文化：公司员工共享的价值观念或信仰体系，公司集体特性和意义）4）市场营销控制4个步骤：估计营销战略和计划的成果a. 管理部门实事求是设定具体营销目标b. 衡量业绩，检查销售时间表是否得到执行c. 分析目标业绩和实际业绩间存在的差异原因以及预算收支不平衡的原因d. 管理部门评估广告收入效果，不同渠道的资源投入，及时矫正，弥补目标与业绩之间的差距。

2、基金产品的设计与定价1. 基金产品的4步设计思路与流程：1) 确定目标客户，了解投资者风险收益偏好2) 选择与目标客户风险收益偏好相适宜的金融工具及其组合。

（重要前提：投资多元化，金融创新空间越多）3) 要考虑相关法律法规的约束4) 考虑基金管理人自身的管理水平。

2. 基金产品设计包含三方面重要信息输入：客户需求信息；投资运作信息；产品市场信息3. 基金产品设计法律要求：明确合法投资方向；不雷同其他基金合同；合法合规；其他4. 基金产品线布置：一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合1) 基金产品线3个内涵：a. 产品线的长度：一家基金管理公司所拥有的基金产品总数b. 产品线的宽度：一家基金公司拥有的基金产品的大类有多少，e.g股基，混合，债基，货基等四大类c. 产品线深度：拥有大类中的更细化的子类基金，e.g价值型，成长型，平衡型，大盘股…2) 常见基金产品线类型：a. 水平式：根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线长度扩大产品线宽度。

2023-11-07•基金销售基础知识•基金销售策略与技巧•基金销售风险管理•基金销售市场趋势与展望•案例分析与实践经验分享目录01基金销售基础知识基金销售是指将基金份额或其它证券投资产品售卖给投资者，并从中获得销售佣金的过程。

基金销售概述基金销售的概念基金销售的主体主要是银行、证券公司、独立的基金销售机构以及直销基金管理公司。

基金销售的主体基金销售的客体包括公募基金、私募基金、信托计划、保险产品、银行理财产品等各类证券投资产品。

基金销售的客体基金销售流程售后服务为客户提供持续的售后服务，包括定期报告、净值更新、产品咨询等。

交易达成客户确认购买意愿后，完成交易手续，如签订合同、支付款项等。

产品介绍与推荐根据客户需求和风险承受能力，向客户介绍并推荐合适的基金产品。

客户开发与维护通过各种渠道，包括线上和线下，积极开发并维护客户群体。

风险评估对客户进行风险承受能力评估，确保客户投资风险与产品风险等级相匹配。

03证券投资基金销售业务信息管理规范该规范对基金销售机构的信息系统建设、信息安全保障等方面提出了要求。

基金销售的法律法规01证券投资基金销售管理办法该办法规定了基金销售机构的准入条件、销售人员的资格管理、销售行为规范等内容。

02证券投资基金销售适用性指导意见该意见指导基金销售机构根据客户的风险承受能力销售合适的基金产品，确保产品销售与客户风险承受能力相匹配。

02基金销售策略与技巧基金产品特点了解基金产品的投资策略、风险等级、收益情况等，能够准确描述并推荐适合客户需求的基金产品。

客户需求分析通过与客户沟通，了解客户的投资需求、风险承受能力、投资期限等，为客户提供合适的投资建议。

基金产品特点与客户需求分析根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的基金产品，并解释推荐理由。

基金产品推荐根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供基金组合配置建议，以满足客户的收益和风险控制目标。

组合配置基金产品推荐与组合配置沟通技巧在与客户沟通时，使用通俗易懂的语言，准确传达基金产品的特点和风险等级，解答客户疑问，提升客户信任度。

基金证书培训课程一、课程简介基金证书培训课程旨在提供完整的基金理论知识和实践技巧，帮助学员掌握投资基金的核心概念、分析方法和风险管理技巧。

本课程由资深基金从业者主讲，结合实际案例分析和模拟操作，全面提升学员的基金投资能力。

二、课程内容1. 基金行业概述本部分将介绍基金的发展历程、市场地位和行业趋势，帮助学员了解基金市场的基本运作机制以及相关法律法规。

2. 基金投资策略与分析学员将学习基金投资的基本策略，并通过案例分析和实践操作，掌握基金选择、买卖时机判断、估值方法等技巧，提高投资决策的准确性。

3. 基金风险管理本部分将介绍基金投资中的主要风险，并通过风险评估和资产配置等方法，帮助学员制定有效的风险管理策略，降低投资风险并提升收益。

4. 基金业绩评估与投资组合管理学员将学习如何评估基金的业绩表现，并了解不同类型的基金组合管理策略。

通过模拟操作和数据分析，提高学员的投资组合配置能力。

5. 基金销售与市场营销本部分将介绍基金销售与市场营销的基本原理和方法，帮助学员了解基金销售的流程和技巧，培养市场拓展和客户管理能力。

三、课程特色1. 资深专家授课本课程由国内知名基金从业者担任主讲，他们拥有丰富的实战经验和教学经验，能够深入浅出地解析基金投资的关键问题。

2. 实践操作环节课程设置实践操作环节，学员将通过模拟交易等方式，实际运用所学知识，提升实战能力和决策水平。

3. 案例分析与讨论课程中将介绍大量真实的基金投资案例，并组织学员进行讨论和分析，培养学员独立思考和问题解决能力。

4. 精品学习资源学员将获得课程教材和相关学习资源，包括案例分析资料、市场分析报告等，便于巩固所学知识和拓宽专业视野。

四、适用对象1. 金融从业人员：银行、证券、保险等金融从业人员，特别是基金销售人员和投资顾问。

2. 投资者：有意进行基金投资的个人和机构投资者，希望深入了解基金投资的工作人员。

3. 大学生和在校生：对基金行业和理财投资感兴趣的大学生和在校生，希望通过学习提前了解行业知识。