尽职调查管理办法

尽职调查管理制度一、导论随着经济全球化的加剧，企业经营环境日益复杂和多变，企业面临的风险也越来越多。

而尽职调查作为一种对企业合规性和经营状况进行全面评估的手段，对企业在经营管理和决策过程中起着至关重要的作用。

因此，建立健全的尽职调查管理制度，有助于企业降低风险，提高经营效益，保护企业的合法权益，有效推动企业健康发展。

二、尽职调查的定义和重要性尽职调查是指企业在进行商业谈判、合作、投资、并购等活动前，对相关事项进行全面综合的调查和评估，以确保所涉及的交易合法合规、风险可控、价值稳定，保护自身的利益和权益。

尽职调查对企业有重要的意义：1. 有效降低风险：尽职调查通过对风险的全面识别和分析，帮助企业了解合作方的商业背景、财务状况、法律风险、潜在问题等，从而避免一些不必要的风险和损失。

2. 保障合法权益：尽职调查能够帮助企业对交易的合法性和合规性进行评估，有效防范在经营活动中遇到的法律风险、合同纠纷等问题，保护自身的合法权益。

3. 提高经营效益：通过尽职调查，企业能够更全面、准确地了解合作方的经营情况和价值，在并购、投资等决策过程中，帮助企业明智地做出决策，提高投资效益和经营效率。

三、尽职调查管理制度的建立和内容1.尽职调查管理制度的建立建立尽职调查管理制度，是企业落实合规经营和风险管理责任的重要举措。

建立尽职调查管理制度需要经过以下步骤：（1）制定尽职调查管理制度的目标和原则：明确尽职调查的目标是什么，建立何种原则和规范。

（2）组织结构和职责划分：要责任到人，建立专门的尽职调查管理部门或小组，明确各部门和人员的尽职调查职责。

（3）制定标准和程序：制定尽职调查的标准和程序，包括尽职调查的范围、内容、方法和要求等。

（4）建立信息收集和分析机制：建立信息收集和分析机制，确保尽职调查信息的准确、全面和及时。

（5）建立尽职调查报告和监督审核机制：建立尽职调查报告的编制标准和审核程序，建立尽职调查的监督审核机制。

银行员工尽职调查与问责管理办法第一章总则第一条为进一步加强本行内部控制和合规管理，树立和增强员工的风险意识、合规意识、责任意识，构建防范和控制各类风险的长效机制，保障各项业务稳健发展，依据国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策制度，制定本办法。

第二条本办法所称尽职调查，是指尽职调查人员对符合尽职调查与问责范围的事项所涉及的当事人在该事项中遵守和执行国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度情况进行调查的过程。

本办法所称问责，是指在尽职调查的基础上，有权机构对符合尽职调查与问责范围的事项所涉及当事人的尽职程度、需承担的责任以及接受的处罚等进行评议、审核及实施的全过程。

第三条尽职调查与问责应当遵循以下原则：（一）“尽职免责、不尽职问责”原则。

在充分调查的基础上，对不尽职人员严格按相关制度进行处罚，对尽职人员给予免责并为其消除不良影响。

（二）相关性原则。

尽职调查与问责应基于不尽职行为与事项产生原因之间的关联程度，虽存在不尽职行为，但并不直接导致被调查事项产生的，不予问责。

（三）“回避”原则。

被调查事项所涉及的当事人及当事人的近亲属或其他利益相关方应当回避该事项的尽职调查与问责工作。

（四）“公平、公正”原则。

尽职调查与问责应基于客观存在的事实，遵循统一的依据和评价尺度，做出恰当合理的结论或判断，严禁主观臆断、包庇偏袒或打击报复。

（五）“不溯及既往”原则。

尽职调查与问责的依据为事项发生时有效的国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度。

除特别规定外，事项发生后生效的国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度的效力不溯及既往。

（六）“情节与后果兼顾”原则。

尽职调查与问责最终处罚结果的确定，应充分考量违规行为的情节以及所导致的最终后果，并根据情节及后果的程度予以相应处罚。

第四条尽职调查与问责的范围包括：（一）资产风险分类形态为可疑或损失类的授信业务、债券业务、同业业务、投行业务；（二）发生案件的；（三）发生其它重大风险事项或总行认定为严重违规的。

银行分行尽职检查管理办法实施细则第一章总则为加强银行分行尽职检查工作，规范尽职检查流程，保护分行及客户的权益，特制定本办法的实施细则。

第二章尽职检查目标与原则1.尽职检查的目标是保障分行的合规经营和风险控制，确保分行业务活动的合法性和规范性。

2.尽职检查的原则：(1)全面公开透明：尽职检查的工作原则是全面公开、透明，不得以任何形式泄露和隐瞒相关信息。

(2)公正独立：尽职检查的工作必须公正独立进行，不受任何其他利益或压力的干扰。

(3)制度约束：尽职检查的工作必须按照相关制度和规定进行，不得超越规定权限。

(4)风险导向：尽职检查工作应当以风险管控为导向，既要发现问题，也要提出相应的解决方案。

第三章尽职检查内容和方法1.尽职检查内容：(1)对分行的运营情况进行检查，包括业务操作、业务合规性等方面的情况；(2)对分行的内部风险控制措施进行检查，包括风险管理制度和风险防范措施的有效性等；(3)对分行的合规性情况进行检查，包括分行是否遵守各项规定、政策等；(4)对分行的内部控制情况进行检查，包括内部控制制度的完善性和执行情况等。

2.尽职检查方法：(1)走访调查：对分行的相关人员进行走访，了解业务情况、内部流程等；(2)文件审查：对分行的相关文件进行审查，包括合规文件、业务操作记录等；(3)数据分析：对分行的数据进行分析，发现异常情况和风险点；(4)核实核对：对分行的相关情况进行核实核对，确保数据的准确性和完整性；(5)其他方法：根据具体情况，采取其他适当的检查方法。

第四章尽职检查程序1.尽职检查计划的制定：(1)分行应当制定尽职检查的年度计划，明确每个阶段的工作事项和时间安排；(2)尽职检查计划应当充分考虑行业特点、风险状况和业务发展变化等因素。

2.尽职检查准备工作：(1)分行应当按照计划，进行尽职检查的前期准备工作，包括资料整理、人员培训等；(2)尽职检查的前期准备工作应当充分、完整，确保后续的工作顺利进行。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保
存管理办法》
一、背景和目的：
二、尽职调查的内容和要求：
2.客户背景调查：金融机构应对客户的背景进行调查，包括其行业背景、经营状况、信用记录等，以评估客户的信用风险。

三、客户身份资料及交易记录的保存要求：
2.客户交易记录保存：金融机构应对客户的交易记录进行保存，包括客户的存款、贷款、投资等交易记录，保存期限为十年。

四、保密和安全措施：
1.金融机构应对客户的身份资料和交易记录进行严格保密，不得向任何非相关方披露。

2.金融机构应建立完善的信息安全制度，保障客户信息的安全性，防止信息泄露和被盗用等风险。

3.金融机构应定期对客户的身份资料和交易记录进行备份和存档，确保信息的完整性和可用性。

五、处罚措施：
对于违反该办法中规定的金融机构，可以采取以下处罚措施：
1.警告或罚款；
2.暂停或撤销相关业务许可证；
3.追究法律责任。

六、附则：
1.本办法自正式发布之日起生效；
2.本办法的解释权归相关金融监管机构所有。

以上是对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的详细介绍。

该办法的出台旨在规范金融机构在客户尽职调查和信息保存方面的行为，保障金融机构和客户的合法权益，推动金融行业的健康发展。

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》全文《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》全文为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为，制定了非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法，下面是办法的详细内容。

非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法第一章总则第一条为了履行《多边税收征管互助公约》和《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》规定的义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，根据《中华人民共和国税收征收管理法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律、法规的规定，制定本办法。

第二条依法在中华人民共和国境内设立的金融机构开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作，适用本办法。

第三条金融机构应当遵循诚实信用、谨慎勤勉的原则，针对不同类型账户，按照本办法规定，了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份，识别非居民金融账户，收集并报送账户相关信息。

第四条金融机构应当建立完整的非居民金融账户尽职调查管理制度，设计合理的业务流程和操作规范，并定期对本办法执行落实情况进行评估，妥善保管尽职调查过程中收集的资料，严格进行信息保密。

金融机构应当对其分支机构执行本办法规定的尽职调查工作作出统一要求并进行监督管理。

金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。

第五条账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作，真实、及时、准确、完整地向金融机构提供本办法规定的相关信息，并承担未遵守本办法规定的责任和风险。

第二章基本定义第六条本办法所称金融机构，包括存款机构、托管机构、投资机构、特定的保险机构及其分支机构：(一)存款机构是指在日常经营活动中吸收存款的机构;(二)托管机构是指近三个会计年度总收入的百分之二十以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算;(三)投资机构是指符合以下条件之一的机构：1.近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算;2.近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于投资、再投资或者买卖金融资产，且由存款机构、托管机构、特定的保险机构或者本项第1目所述投资机构进行管理并作出投资决策的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算;3.证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法旨在规范金融机构对客户的尽职调查工作，并规定了客户身份资料和交易记录的保存管理要求。

以下是详细介绍：一、总则本办法适用于所有金融机构，在进行客户尽职调查和管理客户身份资料和交易记录时必须遵守。

二、客户尽职调查金融机构应加强对客户的尽职调查工作，以确保客户的合法身份和交易需求。

具体措施如下：2.识别客户背景：金融机构应调查客户的背景信息，对其身份、履历、财务状况等进行核实和审查，以确定客户是否存在欺诈、洗钱等违法行为的风险。

3.了解客户风险偏好：金融机构应与客户进行沟通，获取其风险偏好和投资目标，以帮助金融机构提供更准确的服务。

4.定期审查客户信息：金融机构应定期对客户的身份、背景信息进行审查，及时更新客户的资料，以确保客户的信息及时准确。

三、客户身份资料保存管理金融机构应妥善管理和保存客户的身份资料，确保其安全可靠。

2.限制身份资料的访问权限：金融机构应限制身份资料的访问权限，只允许授权人员访问相关资料，并在访问时做好记录。

3.保密客户身份资料：金融机构应严格保密客户的身份资料，不得擅自泄露或提供给任何第三方。

4.身份资料的保存期限：金融机构应根据法律法规规定的时间要求，对客户身份资料进行保存，一般期限为5年。

四、交易记录保存管理金融机构应妥善管理和保存客户的交易记录，确保其真实、完整和可追溯。

1.建立交易记录档案：金融机构应为每个客户建立交易记录档案，包括客户的交易信息、交易时间、交易金额等。

2.限制交易记录的访问权限：金融机构应限制交易记录的访问权限，只允许授权人员访问相关记录，并在访问时做好记录。

3.持续监测交易记录：金融机构应对客户的交易记录进行持续监测，及时发现和防范非法交易。

4.交易记录的保存期限：金融机构应根据法律法规规定的时间要求，对交易记录进行保存，一般期限为10年。

项目尽职调查管理制度一、尽职调查的意义和目的尽职调查指在投资过程中对项目基本情况、法律关系以及面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查，是项目投资过程中必不可少的环节和重要的风险防范工具。

项目尽职调查小组按照工作要求，对项目业务、财务、法律进行全面尽职调查，根据尽职调查过程和结果，对项目进行客观评价、合理的预期未来，形成完整的尽职调查报告，决策委员会根据尽职调查报告进行决策，并用于后期与项目方的谈判。

因此，尽职调查的目的主要为：1、价值发现：挖掘项目优势，预测发展前景，评估项目价值。

2、风险把控：识别项目风险，评估风险程度，提出防控措施。

3、可行性分析：综合分析项目可行性，制定项目投资计划。

二、尽职调查的基本原则1、独立性原则：项目小组成员确保独立性考察、客观性态度。

2、谨慎性原则：调查过程谨慎，工作计划、内容及报告须复核。

3、全面性原则：涵盖项目内容、规划、前景及合规性等内容。

4、重要性原则：针对不同项目依照其行业风险水平重点调查。

三、尽职调查小组成员组长：副组长：组员：尽调招商引资项目时，招商促进部（人事行政部法务人员）参与，其他项目以投资管理中心及第三方机构人员为主。

四、小组成员工作职责五、小组成员产生办法及要求1、决策委员会由公司董事会决定。

要求熟悉沂源县发展规划，明确公司发展战略，能对项目情况及未来发展进行评估、预测，判断项目可行性，决策项目是否进行。

2、组长由决策委员会委派。

要求熟悉沂源县发展规划，明确公司发展战略，能管理和优化小组工作，选择合适的小组成员，以及对项目情况及未来发展进行评估、预测和判断。

3、副组长由组长决定。

要求熟悉沂源县发展规划，明确公司发展战略，组织尽职调查工作，对项目进行综合评估和预测。

4、组员由组长、副组长决定。

要求根据工作要求和计划，对项目进行全面的尽职调查，以及分析、梳理、排查和评价，发现项目风险点和制定防控措施，对项目发展提出建设性意见和操作思路，形成初步的项目尽职调查报告。

中小企业金融服务中心授信尽职调查管理办法为进一步规范授信行为，在源头上控制信贷风险，明确和落实授信工作尽职要求，切实防范授信业务风险，促进我行中小企业信贷业务稳健、审慎经营，根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》、《晋商银行信贷工作人员尽职规定（试行）》和我行信贷管理基本制度，特制定我行中小企业金融服务中心(以下简称中心)授信尽职调查管理办法。

具体办法如下：第一条中心应根据全行中小企业业务发展规划及风险战略，结合当地经济发展趋势并结合本地区实际，确定授信业务发展规划及风险控制措施；根据客户及业务准入标准与条件，拟定明确的目标客户和业务范围。

中心营销部门应根据总行有关规定组织与实施授信，不得受理不符合国家及本行信贷政策规定的授信业务申请。

第二条授信调查的目的是获取真实、全面、客观的客户及担保信息，提出授信实施的可行性意见和建议，为授信审查、审议、审批提供基本依据。

第三条营销部门应根据授信事项的复杂程度和难易程度配备具有相应能力和资质的调查人员或成立调查组。

对大额授信根据需要可由中心客户人员和支行共同组成联合调查组。

中心应为授信调查人员履行调查职责创造必要条件，任何个人或部门不得妨碍调查人员独立、客观、公正的履行调查程序和发表调查意见。

第四条授信调查人员应根据授信种类搜集客户（包括授信申请人和保证担保人）的基本资料和用信资料，主要包括：（一）年检合格的营业执照或事业单位登记证、组织机构代码证。

国家规定的特殊行业，须提供有权部门的许可证、核准书或备案文件；按规定需取得环保许可证明的，必须提供有权部门出具的环保许可证明；（二）公司章程、验资证明、股权证明、工商注册登记证明等；（三）有权部门颁发的贷款卡（证）；（四）税务部门年检合格的税务登记证明，必要时应要求客户提供近三年税务部门纳税证明资料复印件；（五）法定代表人身份证明书、主管部门任命书及必要的个人信息；对委托办理授信业务的，须提交书面授权委托书；预留客户公章与法定代表人、财务负责人签字样本，授信调查人员应现场督签；（六）有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业客户，要求按公司章程规定提供同意申请授信的股东会或董事会决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明，承包经营客户应要求提供发包人同意申请授信的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；（七）近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表；根据法律和国家有关规定财务报告须经审计的，应提供具有相应资格的会计师事务所出具的审计报告；国家法律法规虽无明确规定，但中心认为申请人的财务报告有必要经过注册会计师审计的，也可以要求客户聘请具有相应资格的会计师事务所对财务报告进行审计；（八）授信用途及还款来源证明，如年度生产经营计划、资金来源与使用计划、购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议等；（九）根据需要，要求客户提供不动产及其他主要资产的权证、发票的复印件，价值评估报告书；上述资料如需留存复印件，应由客户经理将复印件与原件核实后签署“与原件核对相符”字样并签名确认。

**证券股份有限公司投资银行项目尽职调查工作管理办法第一章总则第一条为规范和指导公司投行项目尽职调查工作，提升尽职调查工作质量，依据有关中国证监会《证券发行上*保荐业务管理办法》、《保荐人尽职调查工作准则》、公司关于尽职调查工作底稿操作指引等的关于规定，特拟定本管理办法。

第二条尽职调查分为初步尽职调查和全面尽职调查。

初步尽职调查是指公司投行业务部门为申请项目立项在承揽业务过程中为判断拟发行证券的公司（简称“发行人”）是否符合发行上*条件进行的基本调查。

全面尽职调查是指项目经公司立项后，对发行人进行全面了解，充份熟悉其经营情形及其面临的风险和问题，并有充份理由确信其符合法律法规及中国证监会规定的发行条件以及确信其发行申报资料文件真实、准确、完整的而进行的调查。

初步尽职调查的第一责任人为负责本项目的签字保荐代表人或部门指定人员。

全面尽职调查的第一责任人为负责本项目的签字保荐代表人。

第三条业务部门应合理配备项目组建员。

项目组建员应具备履行保荐项目所需要的行业、财务、法律知识及较为丰富的执业经验，有能力依照《保荐人尽职调查工作准则》和公司的有关规定以及本办法的要求开展尽职调查工作。

第四条项目组应当合理计划尽职调查工作，使尽职调查得到有效执行。

尽职调查过程遇到重大问题的，保荐代表人应当向业务部门报告，解决方案应当经业务部门同意后由项目组负责贯彻。

第五条项目组应当依照《保荐人尽职调查工作准则》、公司有关规定及本办法的要求，对发行人基本情形、业务与技术、同业竞争与关联交易、财务管理、内部监控、规范运作等方面进行详尽调查，并取得充份的尽职调查工作底稿。

保荐代表人应当在此基础上，如实记录尽职调查工作日志。

第六条尽职调查工作底稿和工作日志是判断投行项目可行性的基本依据，也是考察项目组是否勤勉尽责的书面证明。

尽职调查工作底稿和工作日志应当真实、准确、完整地反映尽职调查工作。

第七条尽职调查工作应当留痕。

项目组应当对各类形式的尽职调查工作予以留痕，形成的尽职调查工作底稿应以书面方式予以保存（特殊方式下可采用电子方式保存）。

证券股份有限公司投资银行项目尽职调查工作管理办法第一章总则第一条为规范和指导公司投行项目尽职调查工作，提高尽职调查工作质量，根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》、《保荐人尽职调查工作准则》、公司关于尽职调查工作底稿操作指引等的有关规定，特制定本管理办法。

第二条尽职调查分为初步尽职调查和全面尽职调查。

初步尽职调查是指公司投行业务部门为申请项目立项在承揽业务过程中为判断拟发行证券的公司（简称“发行人”）是否符合发行上市条件进行的基本调查。

全面尽职调查是指项目经公司立项后，对发行人进行全面了解，充分熟悉其经营情况及其面临的风险和问题，并有充分理由确信其符合法律法规及中国证监会规定的发行条件以及确信其发行申报文件真实、准确、完整的而进行的调查。

初步尽职调查的第一责任人为负责本项目的签字保荐代表人或部门指定人员。

全面尽职调查的第一责任人为负责本项目的签字保荐代表人。

第三条业务部门应合理配备项目组成员。

项目组成员应具备完成保荐项目所需要的行业、财务、法律知识及较为丰富的执业经验，有能力按照《保荐人尽职调查工作准则》和公司的相关规定以及本办法的要求开展尽职调查工作。

第四条项目组应当合理计划尽职调查工作，使尽职调查得到有效执行。

尽职调查过程遇到重大问题的，保荐代表人应当向业务部门汇报，解决方案应当经业务部门同意后由项目组负责落实。

第五条项目组应当按照《保荐人尽职调查工作准则》、公司相关规定及本办法的要求，对发行人基本情况、业务与技术、同业竞争与关联交易、财务管理、内部控制、规范运作等方面进行详细调查，并取得充分的尽职调查工作底稿。

保荐代表人应当在此基础上，如实记录尽职调查工作日志。

第六条尽职调查工作底稿和工作日志是判断投行项目可行性的基本依据，也是考察项目组是否勤勉尽责的书面证明。

尽职调查工作底稿和工作日志应当真实、准确、完整地反映尽职调查工作。

第七条尽职调查工作应当留痕。

项目组应当对各类形式的尽职调查工作予以留痕，形成的尽职调查工作底稿应以书面方式予以保存（特殊方式下可采用电子方式保存）。

证券有限责任公司投资银行业务尽职调查管理办法模版证券有限责任公司投资银行业务尽职调查管理办法第一章总则第一条为规范证券有限责任公司投资银行业务中的尽职调查管理，加强对投资项目的尽职调查工作，确保投资决策的科学性、准确性和合法性，提高投资收益和风险把控能力，制定本管理办法。

第二条本办法适用于证券有限责任公司投资银行业务中的尽职调查工作。

第三条投资银行业务中的尽职调查包括项目信息搜集、尽职调查方案设计、调查执行和尽职调查报告撰写等环节。

第四条本办法的制定原则是严谨、客观、可操作、适用性强。

第二章工作职责第五条证券有限责任公司投资银行业务部应根据业务需要组织相关人员进行尽职调查，做好投资前的风险评估工作，明确投资项目的可行性。

第六条证券有限责任公司投资银行业务部应建立健全尽职调查流程，制定具体的尽职调查方案，并请法律顾问进行法律意见审核。

第七条证券有限责任公司投资银行业务部应聘请专业机构进行尽职调查工作，确保调查内容的全面、详尽和准确。

第八条尽职调查报告应包含以下内容：项目基本情况、市场环境分析、竞争对手分析、技术可行性分析、财务分析、风险评估、投资建议等。

第九条证券有限责任公司投资银行业务部应按照尽职调查报告的内容，对投资项目进行风险评估和全面分析，制定科学合理的投资建议。

第十条投资银行业务尽职调查期间，申请方应按照业务部的要求提供真实、准确、完整的资料信息，并向尽职调查人员提供必要的协助和支持。

第十一条各相关部门应根据本办法的要求，落实职责，配合业务部门做好尽职调查工作。

第三章工作流程第十二条投资银行业务部在开展尽职调查工作前，应首先明确自己的工作职责和目标，并成立专门的尽职调查小组。

小组应由业务部负责人及法律顾问等组成，结合投资项目的特点和需要引入行业专家、会计师事务所等外部机构，共同做好尽职调查工作。

第十三条小组成员应了解投资项目的基本情况，梳理相关资料，确定尽职调查的工作流程和时间，并做好调查计划及其执行的进度控制。

XX集团法律尽职调查管理方法第一章总那么第一条目的为了更好地促进尽职调查业务开展，规范集团投资行为，充分发挥法务人员在集团投资经济活动中的作用，特制定本管理方法。

第二条适用范围在证券发行、收购兼并、重大资产重组或转让等业务领域中，非外聘律师服务情况下，由公司内部各部门组成人员对目标企业进行尽职调查工作时，适用本方法。

法律尽职调查业务因被调查的企业所属行业、领域不同而各有其特点，本方法仅涉及法律尽职调查业务具有普遍共性的事项。

第二章法律尽职调查流程第三条准备阶段需确定事项（一）投资中心在工程立项后，确需集团法律事务中心协调法务人员共同参与尽职调查的，需于进行现场调查前，抄送立项报告及相关资料至法律事务中心，确认以下事项：1、尽职调查的原因：拟进行的商业交易和要求调查的原因。

以准确把握公司需求，把握法律尽职调查工作的方向。

2、尽职调查所服务的交易模式：已经确定或计划采取的具体商业交易模式。

以围绕商业交易模式所可能发生的风险点，合理确定法律尽职调查工作范围，最大程度降低和规避交易风险。

3、被调查企业基本情况及前期收集到的资料。

（二）法律事务中心收到以上所列示资料后，做以下准备工作:1、确认参加尽职调查的人员数量和工作分配：根据尽职调查的范围、深度和广度，与投资中心确认参加尽职调查的法务人员名单。

2、确认尽职调查过程和方法：包括拟详细核查的事项、调查程序、参与调查的人员范围、需要走访的有关机关和单位等内容。

第四条制作尽职调查清单承方法务应当根据尽职调查工作范围，并结合被调查企业和调查工程的实际情况，制作尽职调查清单。

尽职调查清单的制作过程中，需要注意以下事项：（一）尽职调查清单一般包括：被调查企业组织结构的基本法律文件、重大资产、重大合同、税务、劳动人事管理、重大债权债务、诉讼、仲裁和行政处分等基本内容。

（二）集团投资类工程尽职调查一般由投资中心牵头组织，财务部门、法务部门、人事部门等多部门协同，为明确各部门分工，资料共享，法务人员在尽职调查过程中着重调查企业重大合同、诉讼、仲裁和行政处分内容。

尽调管理制度第一篇总则第一条为规范公司尽职调查行为，维护公司及员工的合法权益，提高公司经营风险管理水平，保障公司的可持续发展，根据国家相关法律法规和公司内部管理规定，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司内部所有尽职调查活动，并应严格遵守国家相关法律法规，坚持诚实守信的原则，保护公司及员工的合法权益。

第三条公司各级管理人员应当严格遵守本管理制度，在尽职调查活动中严谨、认真、廉洁履职，不得违反法律法规和公司内部规定，不得徇私舞弊，不得利用职权谋取利益。

第四条公司应建立尽职调查管理专门机构，设置尽职调查专门岗位，明确岗位职责，保障尽职调查工作的独立性和专业性。

第二篇尽职调查程序第五条公司尽职调查程序应当包括项目启动、尽职调查准备、尽职调查实施、尽职调查报告和决策执行等环节。

第六条项目启动环节，相关部门或人员应主动提出尽职调查项目申请，并经过项目启动审批程序后，方可进入尽职调查准备环节。

第七条尽职调查准备环节，尽职调查团队应认真查阅相关资料，了解项目背景和相关情况，同时为尽职调查实施做好充分准备。

第八条尽职调查实施环节，尽职调查团队应深入了解项目相关信息，实地调查并收集相关资料，全面评估项目风险和可行性。

第九条尽职调查报告环节，尽职调查团队应按照程序要求，撰写尽职调查报告，报送相关部门负责人审批。

第十条决策执行环节，公司领导应根据尽职调查报告，做出决策并执行，确保相关项目合法合规。

第三篇尽职调查责任第十一条公司领导应当加强对尽职调查工作的重视，提高对尽职调查的风险把控和决策执行的严谨性。

第十二条尽职调查团队成员应严格按照公司相关规定和程序，认真履行尽职调查职责，不得违反相关规定。

第十三条尽职调查专门机构应加强对尽职调查团队成员的培训和监督，提升尽职调查工作的专业性和有效性。

第十四条公司各级部门应相互配合，齐抓共管，共同做好尽职调查工作，不得推诿扯皮，确保尽职调查工作的顺利进行。

投资项目安全尽职调查管理办法第一章总则第一条为完善公司投资项目的安全生产（含职业健康，下同）管理，规范企业投资项目安全尽职调查工作，减少安全生产风险，特制定本办法。

第二条安全尽职调查是对拟投资项目进行全面尽职调查的组成部分。

为最大限度地减少安全生产方面的风险，保护公司及所属公司在投资活动中的利益，对投资企业或资产与安全生产相关的事宜和条件进行审核，获取并确认拟投资项目的安全管理状况、安全业绩表现及社会影响等安全信息，充分评估可能的安全生产风险，为拟投资项目提供依据。

第三条本办法适用于公司、各子公司投资活动的安全尽职调查工作。

第二章工作职责第四条公司负责投资工作的部门或子公司在涉及高危行业项目投资或其他认为必要的情形时，应通知本级安全管理部门参加投资尽职调查项目组。

第五条公司或子公司安全管理部门负责本级投资项目安全尽职调查的组织和监督工作，视投资项目情况决定聘请中介机构开展安全尽职调查，出具安全尽职调查报告。

第六条公司投资尽职调查项目组负责审核公司组织的投资项目安全尽职调查报告；公司安全管理部门负责审核子公司上报的投资项目安全尽职调查报告。

第三章管理要求第七条安全尽职调查工作方法（一）审阅文件资料。

通过项目安全评价报告、内部安全资料审阅，发现是否存在异常及重大问题。

（二）参考外部信息。

通过网络、行业杂志等公开信息渠道，了解项目安全生产情况。

（三）相关人员访谈。

与企业内部各层级、各职能人员，以及中介机构的充分沟通。

（四）企业实地调查评估。

采用风险评估方法对企业厂房、土地、设备、产品等实物进行评估。

（五）小组内部沟通。

调查小组成员来自不同专业，其相互沟通也是达成调查目的的方法。

第八条安全尽职调查工作流程安全尽职调查遵循统一的流程，安全尽职调查一般可分为准备、预评估、再评估、报告编写、审批与审核五个阶段。

第九条安全尽职调查报告的应用（一）投资项目组可根据安全尽职调查报告的审批结果确定是否继续进行谈判或终止投资。

银行信用业务尽职调查管理办法第一章总则第一条为进一步完善本行信用业务工作机制，提升金融服务的专业化水平，提高授信前尽职调查工作的真实性、专业性和有效性，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行授信工作尽职指引》等相关文件规定，结合本行实际，特制定本办法。

第二条分行尽职调查中心为分行一级管理部门，作为分行企业金融、零售银行、金融市场三大业务条线的公共服务平台，由分行行长直接领导，参与规定范围内的授信业务尽职调查，主要负责授信业务真实性核查，发表独立的验证和评价意见，加强第一道防线的风险管理履职。

在解决真实性的基础上，分行尽职调查中心可逐步参与设计相关金融服务方案，将尽职调查核实与金融服务方案设计并于一个流程进行。

第三条本办法所称“专业尽职调查”，是指分行尽职调查中心的尽职调查人员会同客户经理，根据尽职调查真实性核查等相关要求，对影响还款关键风险点的真实性、完整性等有关情况进行核查，发表独立的验证和评价意见，为授信决策提供参考的行为。

第四条专业尽职调查真实性核查遵循“职责加强、重点突出、依据充分、结论明确”原则。

（一）职责加强。

真实性核查贯穿信用业务授信前调查全流程，尽职调查人员主要把握关键风险点真实性核查，客户经理应严格按照职责全面落实真实性调查工作，不应因尽职调查人员参与真实性核查弱化或减少相关工作要求。

（二）重点突出。

专业尽职调查人员无需对客户经理尽职调查内容开展面面俱到的核查，应把握核查要领，分析影响企业还款关键风险点，确定核查内容，选择合适、有效的核查方法、核查动作，强化关键风险点的真实性识别。

（三）依据充分。

真实性核查过程中应当充分搜集各类对真实性判断具有价值的佐证资料和信息，作为授信准入及审查审批的客观依据。

（四）结论明确。

专业尽职调查人员完成真实性核查后应当清晰全面提出核查结论，对于存在疑点的事项应充分揭示，为后续环节授信决策提供有效支持。

第五条本办法属于管理办法，适用于本行境内各分行。

业务尽职调查管理办法山西中联钢担保股份有限公司担保业务尽职调查管理办法（暂行）第一章保前调查的基本原则第一条保前调查实施项目经理双人调查（A、B角制）实地查看和真实反映的原则。

双人调查原则是指每笔担保业务必须至少由主办、协办两个业务人员参与调查，并在《企业担保项目考察报告》中明确调查意见。

实地查看原则是指主办、协办业务人员必须通过座谈、查账等方式对借款申请人、反担保措施涉及的保证人及抵（质）押品进行实地调查，核实所提供资料和财务报表的真实性，现场查看借款申请人、反担保保证人的经营管理情况、资产分布状况和反担保抵（质）押品的现状。

真实反映原则是指主办、协办业务人员必须实事求是、真实反映保前调查所了解的情况，不回避风险点。

如果调查人员经过深入调查，提出了不予担保的明确意见，任何人不得要求调查人员更改意见。

第二章保前调查需收集的资料第二条保前调查需收集下列资料：（一）借款及担保申请书（原件）。

（二）担保申请人经过年检的法人营业执照、组织机构代码证或政府的有关批文（验看原件，收集复印件）。

（三）公司章程（验看原件，收集复印件）。

（四）担保申请人的法人代表授权委托证明文件（原件）。

（五）担保申请人的股东大会或董事会关于借款及担保的决议书及授权书（是否需要，由公司章程的有关规定确定）（原件）。

（六）担保申请人的贷款卡。

（七）担保申请人的验资报告（原件或复印件）。

（八）担保申请人的前两个年度财务报表及近期财务报表（年报表原则上要求经会计师事务所审计，包括完整的审计报告及其附注）。

（十）抵（质）押品产权证明（验看原件，收集复印件）。

（十一）与借款用途有关的资料，包括购销合同、合作协议等（验看原件，收集复印件）。

（十二）我公司（以下简称公司）认为需要提供的其他文件及证明等。

公司的项目经理对反担保措施中涉及的保证人需按照担保申请人的要求收集资料。

第三条具体业务需根据有关操作规程的要求对上述资料进行必要增补。

第四条非首笔业务、低风险业务可以对上述资料进行适当简化，但资料简化不得影响担保业务的合法合规性。

尽职调查管理办法本文采用Markdown文本格式撰写，不含任何网址或图片。

一、概述尽职调查是指在商业交易中进行的对交易对象进行详细研究和评估的过程。

尽职调查可以帮助交易方识别交易风险，评估合同条款和交易价格。

为确保交易的安全和成功，尽职调查至关重要。

因此，正确地进行尽职调查管理，可以帮助企业规避风险，降低损失，促进企业的健康发展。

本文将介绍尽职调查管理的实施方法。

二、尽职调查管理实施方法1.明确尽职调查对象在实施尽职调查管理方案之前，必须先明确需要进行尽职调查的交易对象。

一般情况下，交易对象包括客户、供应商、合作伙伴、投资对象或并购对象等。

2.确定尽职调查具体内容和流程尽职调查必须覆盖交易对象的诸多方面，如企业的历史、财务、管理、法律、行业背景、竞争环境等。

具体的尽职调查内容和流程应根据交易的具体情况和风险程度来确定。

尽职调查流程包括收集资料、进行调查、研究分析、评估风险等环节。

3.制定尽职调查计划尽职调查管理方案需要制定详细的计划书，包括尽职调查的目的、范围、时间、预算、人员、调查程序、调查方法和调查结果等。

尽职调查计划应该经过每个部门的确认和审核，确保实施过程中流程畅通、信息准确。

4.建立尽职调查档案尽职调查过程中产生的所有资料、报告、意见、分析等内容，都需要归档保存。

尽职调查档案包括收集文件、记录表格、调查报告、分析意见、决策方案和风险预警等文件。

这些文件是尽职调查管理的重要依据，也是今后商业交易中风险控制的重要参考。

5.组建专业的尽职调查团队进行尽职调查需要专业知识和技能，因此，尽职调查团队的组建是非常重要的。

尽职调查团队必须由具有相关资格和经验的专业人员组成，包括财务、法律、管理和行业专业人士等。

他们能提高尽职调查管理的有效性和实用性，并为风险控制提供放心的保障。

三、尽职调查管理注意事项1.对尽职调查结果进行分析和评估尽职调查过程中所收集到的大量信息，需要进行进一步的分析和评估。

这需要具备一定的专业能力和经验。

尽职调查机构管理制度一、引言尽职调查作为一种重要的管理工具在企业经营中起着不可忽视的作用。

尽职调查机构是专门从事尽职调查业务的机构，其管理制度的健全与完善对于机构的长期发展起着决定性的作用。

本文将就尽职调查机构的管理制度进行探讨，旨在为相关机构提供管理制度建设的思路和方法。

二、尽职调查机构的基本情况尽职调查机构是专门从事尽职调查业务的机构，其职责是对相关对象进行多方面、多角度的调查，以获取真实的、全面的信息。

尽职调查机构通常由行业资深的专家和管理人员组成，拥有专业的尽职调查团队和领先的调查技术和方法。

尽职调查机构在市场经济中起着重要的作用，其业务范围广泛，包括财务尽职调查、法律尽职调查、商业尽职调查等。

尽职调查机构的客户主要是投资者、公司管理者、企业家等，他们需要通过尽职调查机构获取相关对象的真实情况，以做出正确的经营和投资决策。

三、尽职调查机构管理制度的必要性尽职调查机构管理制度的建立对于机构的长期发展和稳定运行至关重要。

其必要性主要体现在以下几个方面：1. 规范机构内部管理行为。

尽职调查机构需要规范机构内部管理行为，确保员工按规定履行职责，不违法违规行为。

同时，还需要根据市场需求和发展趋势不断完善和调整管理制度。

2. 提高工作效率。

尽职调查机构管理制度的建立可以提高工作效率，规范工作流程，使得各项业务工作有章可循、有序进行。

3. 保障客户利益。

尽职调查机构需要建立完善的管理制度以保障客户利益，确保客户信息的保密性和自身业务的合规性。

4. 促进员工积极性。

完善的管理制度可以促进员工的积极性，激发员工的工作热情，提升整体工作质量。

因此，尽职调查机构管理制度的建立具有非常重要的现实意义，对于机构的发展和长期稳定起着至关重要的作用。

四、尽职调查机构管理制度的内容和要求尽职调查机构的管理制度内容应涵盖机构的各项业务和管理工作，包括组织结构、人员管理、财务管理、业务管理等多个方面。

以下将对尽职调查机构管理制度的内容和要求进行详细介绍：1. 组织结构尽职调查机构的管理制度应明确机构的组织结构和管理层次，包括董事会、监事会、经理层等，各项职责和权限应有明确的规定。

通常，法律尽职调查的范围包括发行人的主体资格、与本次发行上市相关的权力机构的授权和批准、本次发行上市的实质条件、发行人的设立、发行人的独立性、发行人的股本及其演变、发行人的业务、关联交易和同业竞争、发行人的主要财产、发行人的重大债权债务、发行人的重大资产变化及收购兼并、发行人的章程、发行人的“三会”及其议事规则、发行人的董事、监事和高级管理人员、发行人的税务、发行人的环保、本次发行涉及的募集资金的运用、发行人的诉讼、仲裁或行政处罚等方面。

（本指引于2014年1月17日市律协业务研究指导委员会表决通过，公布试行一年。

试行期间，如对本指引有任何建议，请点击此处发表您的建议。

）第一章总则第一条为了指导本市律师事务所和律师从事首次公开发行股票并上市（以下简称首发）法律业务的核查、验证工作，提高首发法律业务的服务质量，上海市律师协会证券业务研究委员会（以下简称市律协证券委）根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国律师法》、中国证券监督管理委员会《律师事务所从事证券法律业务管理办法》(证监会令第41号)(以下简称《管理办法》)、《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》(证监会公告﹝2010﹞33号)(以下简称《执业规则》)，制定本指引。

本指引并非强制性或规范性规定，仅供本市律师在从事首发法律业务查验工作时提供参考。

第二条本指引所称首发法律业务，是指律师事务所接受拟在境内外证券市场首发的公司(以下简称发行人)委托，指派律师对发行人首发事项的合法、合规、真实、有效进行核查和验证(以下简称查验)，明确是否存在纠纷或潜在风险，并制作和出具法律意见书的专业法律服务。

本指引所指境内，是指中华人民共和国大陆境内；所指境外，是指中华人民共和国大陆境内以外的其他国家、地区，包括中华人民共和国香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区。

除上下文另有所指外，本指引所指法律，是指境内法律、法规、规范性文件。

第二章主体资格第一节发行人的设立和存续第三条建议律师取得发行人设立为股份公司时的股改方案、政府批准文件、营业执照、公司章程、发起人协议、创立大会文件、评估报告、审计报告、验资报告、工商登记文件等资料，走访相关政府部门、中介机构和发起人，以查验发行人是否为依法设立的股份公司，确认发行人设立为股份公司的程序、条件、方式等是否符合当时有效的法律、法规和规范性文件的规定。