风险控制业务
对来自IT运维人员风险控制——IT运维风险控制解决方案
内部人员作案的危害大、难抵御、难发现的特性，使得许多单位知难而退，刻意回避单位内部风险防范的问题。而事实上，内部风险防范问题若不重视，可能不会产生后果，但一旦产生后果，便有着难以预知的破坏力。因此，放任内部风险的存在决不可行。
德讯发现，人是内部防范的核心，解决好人的问题，则等于完成了内部风险防范的重任。德讯eosEye易视桌面风险监控系统着眼于研究人的行为、规范人的行为、防范人的行为，并对违规事件采取事前防范、事中实时控制并阻止、事后取证的措施来进行内部风险防控，从多年的服务经验上来看，还是卓有成效的。
对银行操作风险的控制——Datcent TOPS银行交易风险监控系统
行为审计，即以操作行为的正常规律与规则为依据，对基于计算机的操作行为产生的动态或静态痕迹进行监控分析，从而进行操作行为的审计的活动。应用行为审计的战略进行风险监管，就是对核心岗位的各种角色行为过程进行实时监控，及时发现异常、可疑事件并及时报警，最终避免内部人员威胁带来的严重后果的发生。
实施“行为审计”战略目的在于：“防范操作风险、抵御内部威胁、保障信息安全、建立内部可信赖环境”。
Datcent TOPS银行交易风险监控系统（以下简称TOPS），正是这样一个应用“行为审计”战略的解决方案。它的思路如下：
“要想人不知，除非已莫为”，所有的操作行为均会在工作计算机处理过程中留下痕迹；
?内视计算机信息系统中人的行为和痕迹存在必然的对应关系；
?采取适当的审计规则和策略，采集核心业务系统的各个不同角色在其操作过程中的留在系统各个层面上的静态和动态痕迹信息，及时地发现所存在的安全隐患、操作风险和在实施的违规现象。
对内部信息泄露的风险——eosEye易视桌面风险控制系统
内部人员作案的危害大、难抵御、难发现的特性，使得许多单位知难而退，刻意回避单位内部风险防范的问题。而事实上，内部风险防范问题若不重视，可能不会产生后果，但一旦产生后果，便有着难以预知的破坏力。因此，放任内部风险的存在决不可行。
德讯发现，人是内部防范的核心，解决好人的问题，则等于完成了内部风险防范的重任。德讯eosEye易视桌面风险监控系统着眼于研究人的行为、规范人的行为、防范人的行为，并对违规
事件采取事前防范、事中实时控制并阻止、事后取证的措施来进行内部风险防控，从多年的服务经验上来看，还是卓有成效的。
总结下来，信息泄露的途径可归纳为：
1. 电子信息违规操作导致信息泄露
2. USB存储设备操作导致信息泄露
3. 终端非法外联导致信息泄露
4. 非审核文件打印导致信息泄露
5. 笔记本私自带出导致信息泄露
6. 外来人员电脑接入内部网络导致信息泄露
7. 非法软件安装随意、病毒木马滋生导致信息泄露
因而，德讯eosEye易视桌面风险监控系统在重要信息保存、USB存储设备管理、文件打印、笔记本管理及外来接入管理等方面建立了强有力的管控体系，有效防范了电子信息资产外泄、规范单机桌面操作行为并制约个人行为出轨现象，从而将隐患控制在事件之前。同时，德讯eosEye 易视桌面风险监控系统支持有效的进行事后的取证，使得内部信息安全管理透明公正，以利于明确责任并对居心不良的人员起到强有力的威慑作用。
Tops银行交易风险控制解决方案
TOPS系统构成：
TOPS数据探针由控制服务器集中管理的数据采集设备，负责进行各种操作痕迹的抓取，包括交易报文、屏幕画面等动态和静态痕迹信息，并传送给控制服务器，作为监控分析的基础依据。TOPS控制服务器负责接收和保存所抓取的各种操作痕迹信息，并根据设定好的监控要点和监控规则对这些痕迹信息进行动态分析，满足监控条件的情况下进行报警。
TOPS用户控制台包括本地用户控制台与WEB控制台。
1. 用户控制台提供用户管理、权限管理、组织管理、规则管理、报警相应、事后审计等
日常应用管理接口，即对TOPS系统的系统配置、策略配置和部署等高级管理功能都
是通过用户控制台实现的。
1. WEB控制台提供WEB方式的日常应用操作接口，主要有用户管理、实时报警、动态
查询、重点关注、待查处理、统计报表等内容，其功能实现由WEB服务器提供后台服务。
TOPS系统的主要优点
1. 监控系统独立——TOPS系统独立于核心业务系统，无需改造核心业务系统或在业务
主机中添加任何辅助程序，避免了代码开发和系统环境变化可能导致的风险，并且由
于系统独立性的特点，不会增加对核心业务系统的运行负载。
2. 灵活参数化——可以灵活地配置各种监测业务规则, 适应不断变化的风险模式；可以
灵活地配置用户、组织和权限, 适应组织机构和人员的调整。
3. 用户友好性——对于不同等级的风险预警，可以采用不同的颜色，方便用户关注风险
等级高的预警信号；层层深入查询预警信号可以方便的查询其详细信息、相关交易甚至网点终端的录像回放，方便监测人员很快获得第一手证据，确定预警的真实性；累积的在线知识库为监测人员提供辅助分析的能力。
4. 处理流程支持——选择不同的报警处理人进行报警信息的处理，实现在线的报警信息
调查审核的流程。
5. 系统运行高效——TOPS系统采用多线程的实时数据分析处理机制，可以满足同时对
大数据量的交易信息的提取、分析及预警的处理，很好的满足了和实现了交易监控的实时性管理要求。
6. 累积监测规则——通过在国内十几家银行的实施经验，系统已经累积了数百条适合中
国银行业的监测规则。
应用部署TOPS主要从以下几个方面对银行交易进行实时监控：
重点交易
例如调整账户信息、账户解挂、无折支取、未划卡取款等操作。
重点账户
例如往来户大额、内部户取现、同账户累计、同账户异地等操作。
重点环节
例如非工作时间交易、各类反交易、冲正交易、关键查询等操作。
其它关注
例如柜员权限管理、系统参数修改等操作。?
案例：
在某用户的应用中，TOPS目前已经对该用户的生产系统中的大约200个银行交易进行实时监控。这些交易涉及到六个系统，其中包括
●零售业务系统●会计核算系统
●出纳管理核算系统●对公全国通存通兑系统
●电子银行系统●银行卡系统TOPS目前对该用户的生产系统进行监控的要素主要包括有地区号、网点号、操作柜员号、授权柜员号、币种、账号、凭证号码、金额、证件号码、汇入账户、交易时间等若五十余项。
在该用户的TOPS系统中，目前已设置了大额存取款转帐交易、大额异地存取款交易、非工作时间办理业务、内部账户支取现金、同帐号累计多笔取款交易、同帐号频繁验证密码、同账号累计大额取款、重要参数表调整交易等若干个监控规则，并可根据需要适时地进行动态新增、调整。
实时监控报警
对银行交易进行实时采集和监控，发现满足监控规则的交易或者交易组集时，进行实时报警，并可关联到原始交易或者交易组集的数据信息及原始终端画面场景。也可以通过此项功能对报警信息进行相关处理及说明。
动态交易查询
根据多种查询条件进行组合查询，在权限范围内检索满足条件的交易记录，从交易内容到交易场景进行多角度的查询分析。
重点交易关注
根据会计管理需要指定的柜面重点交易清单对采集的交易信息进行筛选关注，包括交易内容和交易场景，无论该交易或者交易组集是否触发了报警。
待查交易管理
所有实时报警、动态查询和重点关注的交易均可以根据情况定义为待查交易，并形成相关清单，提交相关机构进行重点核查。
报表统计分析
可对TOPS所监控的各种交易结果进行多角度、多方式的统计与分析，并为业务管理的不断改进提供决策依据。
信息资料发布
可通过TOPS的信息资料发布功能，及时、方便、快捷地在系统内进行各类管理思路、政策的传达与交流，以及重要事项的通知。
系统信息管理
用于进行TOPS的组件部署、监控范围设置，以及用户信息和知识库管理等。
监控规则设置
可以通过此项功能，根据实际规划和需要，对TOPS中的监控规则进行动态增加、删除、启动、停止、修改等管理操作，并部署监控规则的生效范围等。
统计报表定制
提供了所见即所得的报表定制功能，可以根据实际情况，方便、快捷地定制所需要的
批量报表和临时报表等。
其它辅助功能
其它例如权限管理、数据库表结构、数据库表索引等管理功能。
应用TOPS后的效果
1. 为银行提供了一套强大且完善的业务安全审计管理工具，从而为银行建立一套业务实
时监控的安全管理体系。
2. 实现了对银行柜面业务人员交易操作的实时监控
3. 方便灵活的操作，简化了业务操作风险管理的复杂度。
4. 有效的防范了交易风险的发生，提高了抵御内部威胁的能力
5. 提升了银行业务操作风险的管理水平
6. 形成有效的威慑，建立可信赖的操作环境
wizEye威视终端风险控制解决方案
wizEye威视终端监控系统概述
wizEye威视终端监控系统是道及天公司APA内控系列产品之一。它是基于“应用过程审计”的思想和技术，对UNIX系统环境下终端用户的操作画面进行实时监控、记录、保存的系统。
通过该系统可以对已保存的操作画面进行事后查询和回放，并可以对操作人员的各种差错操作、越轨操作等行为进行追溯、重现，为事后取证提供了最直接和最权威的资料。
威视终端监控系统在视频监控之外构造了一个安全、可靠的行为监控平台，为系统安全管理人员提供了一个防范操作风险的安全管理工具。
针对银行客户的应用案例：
威视终端监控系统在银行中的应用是多方面的，在银行内部的使用也是多部门的。
针对不同的用户，系统有多级的用户权限管理配置，使用中也不需要下载额外的程序，只需通过浏览器登陆。
威视终端监控系统不多的投入、强大的功能为银行在安全、运维等方面均提供了很大的便利。
安全监控
安全是银行界人士普遍最为关心的问题，威视终端监控系统和现有的视频监控不同在于，该系统记录的是终端用户的操作画面，并可以对网内任意一台终端进行实时的监控，对已记录保存的终端操作画面还可以进行事后的查询和回放。通过威视系统可以对操作人员的各种差错操作、越轨操作很容易的追溯、重现，为事后取证提供了最直接和最权威的资料。
和市面上已有的许多安全系统相比威视系统具有更大的主动性，系统忠实的记录了网内所有对业务主机的操作行为，保存了终端操作以及主机操作画面，并可根据IP地址、登录终端号、访问时间等要素划分历史访问记录。系统可以主动的提示用户重点关注一些对主机的可疑操作并查看操作的画面，避免了没有目的查看所有操作画面。
避免交易纠纷
在银行的日常工作中银行和储户的纠纷是难以避免的，由于交易操作的不可重现致使纠纷由于没有证据而一时难以解决。威视系统在一定的程度上解决了银行和储户的交易纠纷，通过回放系统中记录的操作画面为解决纠纷提供了有力证据，也同时分清了银行和储户的责任。
eosEye易视桌面风险控制系统解决方案
建立有效的内网安全体系
建立有效的内部外部信息安全体系，是许多单位必须要做并迫切要做的的事，有着深远意义。早在互联网应用初期，针对外部攻击的安全措施已经被大多数单位所采用，比如防火墙、漏洞扫描等，因此目前最重要的就是建立有效的内网安全体系，而德讯eosEye易视桌面风险监控系统，则是针对目前内网安全存在的问题提出一套完整的企业内部信息安全管理解决方案。它着眼于解决内部信息泄露的问题，在出现信息泄露的端口严加控制的同时，确保用户日常工作正常进行。
Datcent eosEye易视桌面风险监控系统
Datcent eosEye易视桌面风险控制系统(简称易视系统) 是基于“应用过程审计”的思想和技术，面向Windows个人桌面系统的内部信息安全防御系统，可通过对个人桌面的各种操作的监控，实现对异常、可疑、违规行为的发现、报警、录像、阻断和审计，以达到防止电子信息资产的外泄、规范单机操作的行为的目的，同时它也是安全服务的管理工具，提高了管理效率。
易视系统由如下几部分构成：
1. 主机服务器：独立的物理设备，提供数据存储和管理控制功能，是整个系统的中心。
2. 用户控制台：可视化的图形用户终端，以供用户配置规则和查看报警信息、审计信息、
运行日志以及其它相关信息。所有的管理工作都在用户控制台上进行。
3. Agent（探针）：驻留用户监控目标机上，完成按规则和行为特征对桌面的操作监控和
触发报警功能，并将报警数据实时上传主机服务器。
易视系统的系统布署图：
系统特色：
1. 三权分立的操作机制。为了有效防范超级权限带来的风险，易视系统提供了三权分离的
操作机制，将易视的操作分为系统管理、安全管理、审计管理，因此存在三种角色管理员：
1. 安全管理员：负责桌面监控审计管理的各种操作，主要操作平台是安全
管理控制台；
2. 系统管理员：负责易视系统的安装和配置，主要操作平台是系统管理控
制台
3. 安全审计员：负责对上述角色操作日志的审计，主要操作平台是审计管
理控制台
2. 多种Agent(安装方式)
1. 易视系统的Agent有多种安装方式，包括NT域分发安装；其它身份认
证系统绑定安装；WEB页面嵌入下载安装；手工安装；
3. 完备的agent防卸载保护机制
1. 采用双进程保护机制，保证Agent进程被终止时能自动重启，防止Agent
被人为关闭；
4. 便捷的规则定义与部署
1. 易视系统具备全系统自动监控和集中部署管理能力，按照预先定义的监
控规则模板对系统内所有远程桌面状态进行监控规则、审计规则及报警
规则的部署，用户可根据需要自定义所需规则，亦可按部门、域、服务
器等桌面组织方式部署规则。
5. 实时监测Agent状态
可以对终端用户有意识或无意识违规操作行为及时阻断，并有相关审计信息和报警记录，可以在
第一时间阻止泄密行为。
易视系统解决方案
易视系统有两大功能，一是安全管理，二是效率管理。对于特定的用户来说，安全与效率是不可兼得的两项指标，通常只是个平衡的问题，而这种平衡，需要根据用户单位的实际情况而定。对于安全级别比较高的单位，安全是第一位要考虑的问题，为了安全，宁愿牺牲部分操作的便利性；而对于效率第一位的单位，则需要从效率角度考虑问题，将关键的信息泄露端口控制住就可以了，下面让我们比较一下着眼于不同需求的两类解决方案：
安全与方便并重类：规则操作行为解决方案
随着U盘的普及，U盘在信息泄露中，往往成为主要的泄密载体。易视系统独有的技术对于U 盘的管理可谓独辟蹊径，因为它在实现安全管理的同时，同时兼顾应用的便利性。目前，这方面的优越特性得到了越来越多的客户的肯定。
在U盘管理上，易视系统以特有专利技术对保密要求高的部门设置U盘加密，即员工只能使用内部U盘，这种U盘经过加密处理，只能在单位内部使用，而不能在外部使用。对于需要文件带出使用的特殊情况，可以采用专用的加密U盘读取工具配合使用，而且工具已经实现对U盘的一对一绑定，不会由于工具的外泄，导致一类U盘的使用失控问题。
这个方案主要是以U盘管理系统为主，其它功能为辅。对每个部门进行部署U盘管理策略，根据每个部门保密要求的不同，灵活的设置不同的U盘使用控制策略。
安全级别：★★★★★
方便性：★★★★☆
易视系统解决方案：
1. 阻断外来U盘，对于没有登记的非法U盘全部阻断
2. 对于合法U盘进行全面登记，根据U盘的使用范围不同针对性部署
3. .对于合法U盘，可以在公司内部及外部都可使用
4. 对于U盘使用情况进行全面审计
5. 在企业内部部署非法接入系统，外来计算机在未经许可的情况下无法接入的企业内部网
络
6. .关闭所有的物理端口，如：串并口\1394设备\软驱\光驱等
7. 针对网络端口不常用的，全部关闭，对于特殊的人或部门进行适当打开，并进行审计
8. 对于终端打印文件，进行审计
9. 规划工作软件，非工作软件不允许在终端运行使用
10. 对系统的环境，包括对资源占用情况的审计，对系统的密码复杂度和屏幕保护都可以实
现强制。????????
讲究效率类：桌面端运维管理解决方案
此方案主要是面向对安全要求不是很高的用户，以管理为主，旨在提高管理效率，使网络管理员从繁重的工作中解脱出来，达到事半功倍的效果。
安全级别：★★★☆☆
方便性：★★★★★
1. 使用资产管理功能，可以把终端和每个人的真实身份一一对应；
2. 使用报表工具，可以对所有终端的硬件进行统计归档；
3. 使用系统补丁自动下发功能，使每个终端能够定期安装补丁；
4. 使用远程软件安装功能，可以在控制台上完成远程给终端安装软件；
5. 使用远程管理功能，可以在远程操作和维护终端；
6. 对终端硬件进行全面审计，有效的控制终端用户随意更换或卸载零件；
7. 可以远程查看终端软件安装情况，可以看到是否安装防火墙、杀毒软件和补丁等；
8. 针对不常用的网络端口和物理端口进行关闭；
9. 使用程序进程名单来禁止终端使用聊天工具、下载软件、娱乐、网络游戏等，以此减小
网络负荷。
结语
内部安全，是企事业单位不容回避的重要问题，有着非常大的安全隐患。德讯易视系统从人的因素入手，把控住所有信息流出的端口并建立了管理工具，建立了全面的桌面信息防控与管理体系，解决了困绕企业内部安全控制的重大难题：
o防止了信息资产的外泄：于信息泄出的端口处布控，严防信息泄露
o改变了使用失控的状况：所有网络终端在受控状态下使用
o规范了单机操作的行为
o制约了行为不轨的现象：所有操作行为按管理规范监控下透明进行
o解决了发现困难的矛盾：所有不轨、可疑事件及时发现、记录、分析、报警
某工厂安防监控系统解决方案 目录 一、监控目的和设计要求 (2) 1. 监控目的 (2) 2. 设计要求 (2) 二、方案设计 (2) 1. 系统组成 (2) 2. 布防点设计： (3) 3. 系统功能 (3) 三、系统主要产品选型及技术指标、功能 (4) 1. 前端设备 (4) 1）红外高速球（室外路口两侧绿化带及厂区空旷处） (5) 2）50米室外防水红外夜视摄像机（非温控型，室外厂区总出入口） (5) 3）30米防暴海螺红外夜视摄像机（楼内走廊适用） (6) 4）彩色飞碟摄像机（电梯轿箱适用） (6) 2. 传输设备 (7) 3. 主控设备 (7) 1）硬盘录像机 (7) 四、主要设备清单 (9)
一、监控目的和设计要求 1. 监控目的 1）提高安全防护保障 防止高昂成本的原料和成品的丢失。 员工的人生财产得到有效的安全保障。 外来人员的进出得到实时的监控。 2）提高生产效率 懒散的员工在视频监控的作用下将认真工作，从而提高生产效率。 及时发现不规范的操作，便于纠正等。 管理人员可以更有效的工作。 3）提高公司规模度 安防系统是企业硬件设施的一部分，可以提升规模感。 对外作为公司形象与规模展示，提升信誉度。 2. 设计要求 在厂区内各重要路段区域、厂区围墙各关键部位，安装闭路电视摄像头； 全天候监视，并存储录像资料； 厂区围墙安装周界报警系统，配合电视监控系统使用，在夜间防范非法入侵并报警； 摄像机采用可转动和自动调焦的，采用夜视效果或宽动态效果较好的摄像机，以使在背光情况和夜间光线较弱的条件下清晰成像； 录像主机具有网络功能，能直接将摄像机图像远传或发送到多台分控主机上。 二、方案设计 1. 系统组成 “某工厂安全防范系统”由电视监控单元和防盗报警单元组成。
全面风险管理体系建设 方案 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
我们侧重从企业整体层面制定风险战略、完善内控体系、设计风险管理流程和组织职能等。我们帮助企业搭建风险管理的综合架构，建立风险管理的长效机制，从根本上提升风险管理的效率和效果。 全面风险管理体系建设将帮助企业达到以下目标： ·从企业战略出发，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略 ·明确风险管理职责，将所有风险的管理责任落实到企业的各个层面 ·形成风险信息的收集、分析、报告系统，为风险的实时有效监控和应对提供依据 ·避免企业重大损失，支持企业战略目标的实现 ·使所有企业利益相关人了解企业的风险，满足股东以及监管机构的要求 ·形成一套自我运行、自我完善的风险管理机制 · 风险评估 系统辨识客户企业面临的风险，将辨识出的风险进行定性和定量的分析，评价风险对企业目标的影响。 ·统一的风险语言 ·确定风险列表和坐标图
·确定企业风险管理的重点 ·明确风险的价值 · 风险管理诊断 评估企业风险管理体系的整体水平，诊断对于重大风险管理的应对手段，把握企业了解当前的风险管理现状，提出改进的建议方案。 ·评估核心风险的管理状况 ·满足合规的要求 ·找出风险管理现状与最佳管理实践之间的差距 · 风险战略设计 根据企业的发展战略，结合企业自身的管理能力，明确风险管理目标，并针对不同的风险，引入量化分析工具，确定风险偏好和承受度，设计保证战略目标实现的风险管理战略。 ·确定风险管理指导方针 ·确定风险偏好及风险承受度 ·确定企业整体风险模型 ·确定风险预警体系 · 风险文化建设 统一企业的风险意识和风险语言，培养企业员工的风险责任感，建设与企业风险战略相符合的风险文化。 ·普及风险管理知识 ·强化全员风险意识
后金融危机下我国企业以风险管理为导向的内部控制体系构建 背景 20世纪初期，随着资本主义经济迅速发展，股份公司规模日益扩大，所有权与经营权进一步分离，为防范和揭露错误与弊端，逐步形成了一些组织、调节、制约和监督企业经营管理活动的方法，最终建立了内部控制制度。内部控制制度自产生以来，就倍受理论界和实务界的关注。 随着人类步入21世纪，世界经济的急剧变化，企业与外界环境的联系加强，使原有的内部控制制度的局限性日益明显，如对风险管理强调不够，并且接连的知名大企业的丑闻连续暴光案，尤其是2008年席卷全球的金融危机，也给内部控制理论界和实务界带来了巨大的压力，促使他们将目光聚焦在风险管理上。企业的风险管理一时间成为了人们关注的焦点，也作为企业战略管理中的核心登上了公司治理的舞台。 风险导向下的内部控制研究已经引起了理论界和实务界的极大关注，2004年10月COSO发布了《企业风险管理——整合框架》，新框架强化了风险管理，又涵盖了原有内部控制的合理内容。此后，在2007年，中国财政部出台了《企业内部控制(征求意见稿)》，认为“内部控制必须向风险控制发展”，可见，风险导向下的内部控制是我国当前需要研究的一个迫切而重要的问题。同时，毫无疑问，加强内部控制是提升企业管理水平和经营绩效，建立现代企业制度的重要途径。 内部控制的整体框架 所谓内部控制，是指企业为了保证各项业务活动的有效进行，确保资产的安全完整，防止欺诈和舞弊行为，实现经营管理目标而制定和实施的一系列具有控制职能的方法、措施和程序。1992年COSO委员会提出并于1994年修改的内部控制整体框架中对内部控制作了如下的描述：内部控制是由企业董事会、经理阶层和其他员工实施的，为营运的效率效果、财务报告的可靠性、相关法令的遵循性等目标的达成而提供合理保证的过程。 内部控制的构成要素具体包括：(1)控制环境。环境主要指企业的核心人员以及这些人的个别属性和所处工作环境，包括个人诚信正直、道德价值观、管理层的经营理念与经营风格、组织架构等。(2)风险评估。企业必须制定和销售、生产、采购、财务等作业相结合的目标，为此企业必须设立可辨认、分析和管理相关风险的机制，以了解自身所面临的风险。 (3)控制活动。企业必须制定控制的政策及程序，并予以执行，保证其用以辨认并用以处理风险所必须采取的行动业已有效落实。(4)信息和沟通。围绕在控制活动周围的是信息与沟通系统，这些系统使企业内部的员工能取得他们在执行、管理和控制企业经营过程中所需的信息，并交换这些信息。(5)监督。整个内部控制的过程必须施以恰当的监督。通过监督活动在必要时对其加以修正。 企业风险管理整合框架 2004年COSO又发布了《企业风险管理—整合框架》(ERM)，拓展了内部控制，更有力、更广泛地关注于企业风险管理这一更加宽泛的领域。它将内部控制框架纳入其中，公司不仅可以借助这个企业风险管理框架来满足他们内部控制的需要，还可以借此转向一个更加全面的风险管理过程。 在企业风险管理整合框架中，风险管理的定义是：企业风险管理是一个过程，它由一个主体的董事会、管理当局和其他人员实施，应用于战略制订并贯穿于企业之中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项、管理风险以使其在该主体的风险容量之内，并为主体目标的实现提供合理保证。风险管理的内涵是：风险管理是一个包括风险识别、风险衡量、风险控制、效果评价等，能够不断自我完善的过程，是实现结果的一种方式；它是由不同部门不同层次
校园网安全防护解决方案 随着校园网接入互联网以及其它各种应用的增多，校园网上的各种数据也急剧增加，我们在享受网络带来便利的同时，各种各样的安全问题也就开始困扰我们每一个网络管理人员，如何保证校园网不被攻击和破坏，已经成为各个学校校园网络管理的重要任务之一。本文针对这类问题提出了相应的解决方案，使校园网能够有效应对网络应用带来的安全威胁和风险，以确保校园网系统的安全。 一、校园网安全风险分析 校园网络作为学校信息平台重要的基础设施，担负着学校教学、科研、办公管理和对外交流等责任。在网络建成应用的初期，安全问题还不十分突出，但随着应用的深入，校园网上的各种数据也急剧增加，各种各样的安全问题也就开始困扰我们。对校园网来说，谁也无法保证其不受到攻击，不管攻击是有意的还是无意的，也不管这种攻击是来自外部还是来自内部网络。操作系统、数据库系统、网络设备、应用系统和网络连接的复杂性、多样性和脆弱性使得其面临的安全威胁多种多样。校园网络系统可能面临的安全威胁可以分为以下几个方面： ⒈物理层的安全风险分析 网络的物理安全风险主要指网络周边环境和物理特性引起的网络设备和线路的不可用,而造成网络系统的不可用。我们在考虑校园网络安全时，首先要考虑物理安全风险，它是整个网络系统安全的前提。物理安全风险有：设备被盗、被毁坏，线路老化或被有意或者无意的破坏，通过搭线窃取数据，电子辐射造成信息泄露，设备意外故障、停电，地震、火灾、水灾等自然灾害。 ⒉网络层安全风险分析 网络层是网络入侵者进攻信息系统的渠道和通路。许多安全问题都集中体现在网络的安全方面。由于网络系统内运行的TPC/IP协议并非专为安全通讯而设计，所以网络系统存在大量安全隐患和威胁。校园网是一个应用广泛的局域网，且接入了互联网，如何处理好校园网网络边界的安全问题，直接关系到整个校园网网络系统的稳定运行和安全可控；另一方面，由于校园网中使用到大量的交换机、路由器等网络设备，这些设备的自身安全性直接影响到校园网和各种网络应用的正常运转。例如，路由器口令泄露，路由表配置错误，ACL设置不当等均会
安全防范系统建设方案 1、1 安全防范系统建设方案为加强学校内安全管理，保护校园内人员安全和财物安全，配备安全防范系统，主要包括视频监控系统、周界防护系统、无线巡更系统。 1、1、1 视频监控系统视频监控系统的主要功能是对校园和建筑物内的现场进行监视，使管理和保安人员在监控室中能观察到校园和教学楼内所有重要地点的情况，并根据现场情况迅速做出反应。 1、监控点设置1)室外监控点布置原则：在校园内主要场所布置，覆盖校区内主要建筑物，包括教学楼、计算中心、大阶梯教室楼、小阶梯教室楼、1#培训楼、2#培训楼、3#培训楼、学员宿舍楼、家属宿舍楼等。2)室内监控点布置原则：建筑物出入口；重要建筑物的各层楼梯口及走道；机房、财务室、档案室等重要场所；配备了摄像系统、投影系统的教室。3)监控点布置方案根据安全防范需求，结合校园、各建筑物的现场情况，在保安值班室设置总监控中心，将党校区1#培训楼已有监控室设置为分监控中心，设计视频监控点如下：监控分区划分一览表监控分区及设备间位置监控对象数量前端摄像设备备注教学区（教学楼、计算中心）教学区室外11室外一体化高速球机1室外固定摄像机教学楼38室内固定摄像机计算中心20室内固定摄像机小阶梯教室楼4室内固定摄像机党校区党校区室外4室外一体化高速球机5室外固定摄像机#1培训楼14室内固定摄像机已建，更换2个门厅摄像机学生和家属宿舍区学生宿舍北区4室外一体化高速球机5室外固定摄像机学生宿舍南区1室外一体化高速球机1室外固定摄像机家属宿舍区3室外一体化高速球机5室外固定摄像机培训部培训部32已建，12个因老旧无法使用已建室外监控点一览表监控分区编号监控点位置监控对象前端设备教学区RTV13监控中心屋顶北门、教学楼北广场高速球RTV14教学楼北广场西侧路灯教学楼北侧、教学楼西侧道路、教学楼北广场高速球RTV15教学楼北广场东侧路灯教学楼东侧道路、燕园、花圃高速球RTV16教学楼南楼西侧路灯教学楼西侧道路、小阶梯教室楼、图书馆高速球RTV17电教楼东侧路灯教学楼东侧道路、电教楼、大阶梯教室楼高速球RTV18计算中心北侧路灯计算中心、图书馆、电教楼、教学楼、大小阶梯教室楼高速球RTV19计算中心东侧路灯计算中心
风险控制 华商基金管理有限公司高度重视公司运行和基金管理的风险控制，把风险控制作为公司可持续发 展的基石。经过不断摸索、学习和实践，华商基金管理有限公司逐步建立起了适合公司有序运行和基金有 效管理的风险控制体系。 （一）公司运行的风险控制 包括组织体系和制度体系两个方面。整体看来，两大体系严谨齐备，相得益彰，能够切实发挥风 险控制的作用。 制慶体系 1.组织体系 纽织体系
组织体系分为三个层次： 第一层次，在董事会层面设立合规控制委员会和督察长。合规控制委员会包含独立董事和非独立董事。主要职能为：制定公司的风险控制政策和目标；定期和不定期地对公司的规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等进行的合法合规性行审查，岀具审查意见，上报董事会，并督促整改；审议投资决策委员会和督察长上报的文件；审议基金投资、关联交易、业务合作等风险预测报告等。督察长配合合规控制委员会的执行，对董事会负责，按照中国证监会的规定和合规控制委员会的授权进行工作。 第二层次，在公司经营层面设立风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部。风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险；投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况提岀指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的；监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，定期和不定期的对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 第三层次，公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制
为满足自身生存与发展的需要和适应加入WTO后金融监管要求，我国商业银行必须加快构筑全面风险管理体系。 模式与战略 风险管理组织体系是建立在商业银行法人治理结构和业务管理模式基础上的，不同商业银行的风险管理组织设置、职责划分等不尽相同，但其总体设计有相似之处。国际主流商业银行的风险管理组织体系的主要特征是：保障风险管理的独立性；建立全面垂直的风险管理体系；每项业务都要经过风险经理和业务经理共同审查的平行作业；实施矩阵式风险报告线路等。 根据自身风险偏好，我国商业银行确定全面风险管理的战略可包括： 建立与业务发展协调的风险管理战略。应使风险管理战略和业务发展战略相适应，建立风险可承受范围内的发展目标。应防止片面追求高速的发展数字或不切实际的发展水平，要最终使业务具有可持续发展、均衡发展和协调发展的特征。 建立受资本约束的风险管理战略。资本资源对业务扩张具有硬约束，应实施严格的资本约束风险管理战略，防止由于规模盲目扩张导致高风险资产急剧增加以及非预期损失没有相应资本覆盖而造成银行风险不断积累，甚至出现资不抵债的情况。要严格按照监管当局和新巴塞尔协议要求，在确保资本充足率的前提下，转变经营思想，从以往只注重规模扩张转变为注重投入产出实际效益的衡量上来，加大对资本回报率等指标为核心内容的考核力度，把有限的资源向重点业务和效益好的业务倾斜，确保银行业务发展与资本的补充速度、可能性及成本相匹配。 建立有效覆盖损失的风险管理战略。应严格控制和消化银行因承担风险而面临的潜在损失，其中预期损失必须以审慎的拨备计提形式被计入银行经营成本，非预期损失必须由经济资本来覆盖。该战略可通过强化拨备工作管理和尽快实施经济资本考核管理体系来实现。 原则及思路 建立风险管理组织体系的原则包括： 分层管理原则。即将风险管理的决策、管理、操作职能分别赋予不同层次的机构，形成金字塔型的组织架构。 集中与分散相结合原则。即对风险管理的决策和宏观管理层面进行集中统一，统一全行的风险管理政策、制度、程序，而对风险管理的微观操作层面实行分散化管理。 风险管理关口前移原则。将风险的日常监控职能直接设置到业务经营部门内，使风险管理更贴近市场，有利于及时发现风险、控制风险，体现风险管理与业务管理平行作业的特征。 兼顾先进性与现实性原则。建立风险管理组织体系时，既要借鉴国际主流商业银行
文档类型： 文档编号： 视频数据安全防护系统 解决方案 北京XX公司科技发展有限责任公司 二O一二年五月
目录 第一章项目背景............................................................................................................................... 第二章需求分析.. (5) 2.1需求分析............................................................................................................................ 2.2使用效果............................................................................................................................ 2.3管理手段............................................................................................................................ 第三章解决方案............................................................................................................................... 3.1系统体系原则.................................................................................................................... 3.1.1合理性 ............................................................................................................................ 3.1.2先进性 ............................................................................................................................ 3.1.3稳定性 ............................................................................................................................ 3.1.4健壮性 ............................................................................................................................ 3.1.5拓展性 ............................................................................................................................ 3.1.6易操作性 ........................................................................................................................ 3.2详细设计............................................................................................................................ 3.2.1方案概述 ........................................................................................................................ 3.2.2系统构成 ........................................................................................................................ 3.3方案功能模块.................................................................................................................... 3.3.1在线视频系统准入控制 ................................................................................................ 3.3.2视频存储数据下载管控 ................................................................................................ 3.4产品核心技术.................................................................................................................... 3.4.1文件级智能动态加解密技术 ........................................................................................ 3.4.2网络智能动态加解密技术 ............................................................................................ 3.4.3协议隧道加密技术 ........................................................................................................ 3.4.4终端自我保护技术 ........................................................................................................ 3.5方案管理应用功能基础 (16) 3.5.1透明动态加密 ................................................................................................................ 3.5.2通讯隧道加密 ................................................................................................................ 3.5.3终端强身份认证 ............................................................................................................
华商基金管理有限公司高度重视公司运行和基金管理的风险控制，把风险控制作为公司可持续发展的基石。经过不断摸索、学习和实践，华商基金管理有限公司逐步建立起了适合公司有序运行和基金有效管理的风险控制体系。 （一）公司运行的风险控制 包括组织体系和制度体系两个方面。整体看来，两大体系严谨齐备，相得益彰，能够切实发挥风险控制的作用。 1．组织体系
组织体系分为三个层次： 第一层次，在董事会层面设立合规控制委员会和督察长。合规控制委员会包含独立董事和非独立董事。主要职能为：制定公司的风险控制政策和目标；定期和不定期地对公司的规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等进行的合法合规性行审查，出具审查意见，上报董事会，并督促整改；审议投资决策委员会和督察长上报的文件；审议基金投资、关联交易、业务合作等风险预测报告等。督察长配合合规控制委员会的执行，对董事会负责，按照中国证监会的规定和合规控制委员会的授权进行工作。 第二层次，在公司经营层面设立风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部。风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险；投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的；监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，定期和不定期的对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 第三层次，公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 2．制度体系
概述 随着美国棱镜门事件以来，信息安全受到越来越多的国家和企业的重视，特别是今年从国家层面成立了网络安全与信息化领导小组，因此就某种程度而言，2014年可以说是真正的信息安全元年。就当前的信息安全建设驱动来看，主要来自政策性合规驱动和市场需求驱动是两个重要的驱动点。 ·从政策层面看国家成立了网络安全与信息化领导小组，强调自主可控是信息安全领域国家的基本意志体现。同时也出台了相关的政策要求对信息安全产品、云计算服务等进行安全审查，通过政策、法律、规范的合规性要求加强对信息安全的把控。 ·从需求层面来看，随着愈演愈烈各种的信息泄密事件、大热的APT攻击等，大量的企业对信息安全的认识已经从过去的“被动防御”转变成“主动防御”，尤其是新型的互联网金融、电商业务、云计算业务等都前瞻性企业都把安全当做市场竞争的重要砝码，并寻求各种资源不断提升用户对其信任性。 ·用户选择云计算服务的角度来看，我们了解了很多的云计算用户或潜在的云计算用户，用户的一项业务在往云计算中心迁移时考虑的前三位的要素一般是安全、技术成熟度和成本，其中首要考虑的是安全。因为由于云服务模式的应用，云用户的业务数据都在云端，因此用户就担心自己的隐私数据会不会被其他人看到，数据会不会被篡改，云用户的业务中断了影响收益怎么办，云计算服务商声称的各种安全措施是否有、能否真正起作用等，云用户不知道服务提供商提供的云服务是否真的达到许诺的标准等担忧。 1.云环境下的等级保护问题研究 综上所述，用户在选择云计算的时候首先会考虑安全性，对普通用户来说，云计算服务的合规性是安全上很重要的参考依据。云计算服务的安全合规目前主要有等级保护、27001、CSA云计算联盟的相关认证。其中等级保护是一项基本政策，比如用户的一个等级保护三级的业务，采用云计算模式时，一定要求云计算服务必须达到三级的要求。
周界安全防系统 解决方案
目录 1.基本需求 (3) 1.1周界概况 (3) 1.2功能需求 (3) 2．设计总则 (5) 2.1目的和围 (5) 2.2遵循原则 (5) 2.3设计依据 (6) 3．设计思想 (7) 3.1设计基础 (7) 3.2系统整体规划 (7) 3.3体现人防、物防、技防三防合一 (7) 3.4建成的系统具有广泛的兼容性 (7) 3.5系统投入运转后稳定、可靠 (8) 3.6运行稳定、系统可靠、技术领先、维修及时方便、高性价比的原则 (8) 4．方案设计 (9) 4.1 综述 (9) 4.2 系统设计 (10) 4.3.部署方式 (10) 4.4 系统工作原理 (11) 4.5 系统供电设计 (11) 4.6 防雷设计 (11) 4.7 ZFI-1004防区型光纤入侵探测系统连接图 (11) 4.8设备选型 (12) 4.9产品参数 (12)
4.9信息化平台设计 (14) 5.施工周期 (17) 5.1 设备安装周期 (17) 5.2 系统调试 (17) 5.3 系统试运行 (17) 6.技术培训及售后服务承诺 (18) 6.1 技术培训 (18) 6.2 售后服务承诺 (18) 7. 设备清单 (19)
1.基本需求 1.1周界概况 在现代化建筑中,针对出入口办公楼、周界等重要场所实施24小时监控，有效的保护了物资以及工作人员的安全，提高了处理各种突发时间的反映速度。 周界情况如下，周界形状成矩形,物理周界全长约为600米左右，其中一段围墙临河大约250米左右。 周界防是非常需求的.如果不通过技术手段对周界进行一个全面防，而是简单地通过人防去实现，那对于整个周界是一个非常大的潜在威胁。 1.2功能需求 1、对智能楼宇外600米周界进行防入侵技术防； 2、周界报警系统室外设备全部需无源； 3、周界报警系统可适复杂的现场环境，能发现“入侵”和“干扰”事件，并能进行智能分析，对“干扰”事件做记录不做报警，对“入侵”事件在记录的同时进行报警； 4、周界报警系统具备极高的报警准确率，并且绝不允许漏报； 5、周界报警设备具备抗雷电击打能力，且修复设备过程简单、代价低； 6、周界报警系统主机须有包括RJ45、RS485、USB、继电器等多种安防领域常见输出通讯接口，便于连接管理； 7、周界报警系统需有独立的管理平台软件，可以接入各种安防系统进行统一控制和管理，也可以提供SDK工具便于将本系统接入其他厂家管理平台； 8、管理平台能及时发现并处理警情，可联动视频监控、声光报警、广播等其他安防系统，及时控制现场； 9、周界报警设备应具有全天候 24 小时不间断防护能力，并且具有灵活的布、撤防管理模式； 10、周界报警设备应具有在复杂环境下工作的能力，包括风霜雨雪等恶劣天气以及电磁干扰等种种外部干扰源下都能保证设备的正常工作； 11、周界报警系统具有防破坏功能，设备需有防拆报警，线缆具有断线报警功能；
公司风险控制管理制度 第一章总则 第一条为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力增强风险识别、处置、应对和化解能力，确保公司系统运营能力、项目运营能力稳步提升，以过程管理、等级管理和责任原理为全面风险管理原则，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合本公司的实际情况，制定了风险控制管理制度。 第二条本制度所称风险管理是指公司依据总体战略和经营目标，确定风险偏好和风险承受度，通过识别潜在风险、评估风险，针对重大风险拟定风险管理策略并在企业管理的各个环节和经营过程中落实规范化的风险防控要求，从而将风险控制在企业风险承受度范围以内的过程和方法。 第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。 （一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素； （二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素； （三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险； （四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。 第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。 第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。 第六条公司根据战略规划和经营目标制定风险管控原则。 （一）全面风险管控原则：公司风险管控工作应覆盖经营与管理过程中所面 临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管控； （二）分级分类管控原则：公司各级内控管理部门负责管控各自面临的风险，并根据风险的不同特点进行分类管理； （三）可知、可控、可承受原则：公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定风险管理策略和措施加以防范和控制，将风险降至各自可承受范围之内； （四）风险收益匹配原则：公司不能单纯追求业绩而忽略风险管控，也不能
EAS内部控制与风险管理体系 EAS战略管理系统部王云 导读 风险管理系统对很多客户、机构营销实施等人员来说，都是一个新领域。 美国Committee of Sponsoring Organizations (COSO) 于2004年9月发布了《企业风险管理——整合框架》。2004版的COSO框架构建了一个较为完善的企业风险管理框架，它提供了关键原则和概念、共同的语言以及明晰的方向和指南。作为一本国际权威文献，该框架除了在美国企业中应用，也为其他国家广泛借鉴应用，同时也是金蝶EAS风险管理系统建立的重要理论标准。 适用范围 本文适用于EAS 项目实施人员。适用与EAS 所有通用版本。 请注意：本文件只作为产品介绍之用，不属于您与金蝶签署的任何协议。本文件仅包括金蝶既定策略、产品及功能方面的信息，不能以本文件作为要求金蝶履行商务条款、产品策略以及开发义务的依据。本文件内容可能随时变更，恕不另行通知。
目录 1背景 (3) 2内部控制与风险管理体系 (3) 2.1概述 (3) 2.2常用术语与概念 (4) 2.3企业风险管理整合框架 (6) 2.4内部控制基本规范 (12) 2.5国有企业内部控制框架 (13) 3体系涉及的几个重要关系 (14) 3.1内部控制与风险管理的关系 (14) 3.2风险管理与内部审计的关系 (15) 3.3指标监控、信息系统及风险管理的关系 (15) 3.4风险管理与企业管理的关系 (16)
内部控制与风险管理体系 1背景 内部控制与风险管理在国外经历了几十年的发展与演进，形成了以保障战略目标、经营目标、报告目标、合规目标为主要目标的一套相对完整的体系。在内部控制与风险管理理论的不断发展与完善的不同时期，学界与业界有着不同的解读与认识，但从目前多国的普遍研究与实践看，监管部门与集团企业管理层对内部控制与风险管理达到了前所未有的重视程度。风险管理已经成为企业管理信息系统的主线和方向，信息系统和内控风险管理趋于融合和统一。风险识别重要，而对风险的控制和预防更重要，风险与控制活动是蕴含在业务流程之中的，所以信息系统就成为风险控制的有力工具，而要有效发挥这种工具的价值，风险管理要求融入信息系统之中就成为一种必然。因此我们必须尽快学习并掌握风险管理理论体系，为把握风险管理产品、协助集团企业构建科学的内控与风险管理系统做好充分的知识准备。 2内部控制与风险管理体系 2.1概述 2001年前后爆发的一系列公司丑闻，使得各国对采用新的法律法规和上市公司监督准则来加强公司治理与风险管理的要求变得日益迫切。美国Committee of Sponsoring Organizations (COSO) 首先于2004年9月发布了《企业风险管理——整合框架》。2004版的COSO框架构建了一个较为完善的企业风险管理框架，它提供了关键原则和概念、共同的语言以及明晰的方向和指南。作为一本国际权威文献，该框架除了在美国企业中应用，也为其他国家广泛借鉴应用。 COSO框架常以下图所示的立方体形式表达。这一框架体现了企业风险管理的八个要素，同时也展现了企业目标和组织结构这两个重要维度。
建立投资评审风险管理体 系 Ting Bao was revised on January 6, 20021
建立财政投资评审风险管理体系全面提升管理水平 ? 风险管理是通过对风险进行识别、测度和控制，以最小的风险成本获取最大利益的管理活动。 加强评审风险管理，对谋划好评审机构发展战略和规范评审机构内部管理具有重要意义。全国财政投资评审工作已开展6年多，在管理体制、队伍建设和内部管理上都取得了很大进步，但面临的矛盾和问题越来越突出，潜在的风险正在变成现实的生存压力。现在，评审机构正处在生存和发展的关键时期。目前，评审机构需要解决的困难和问题很多，选择适当的切入点对提升评审机构的生存和发展能力至关重要。本文认为，引入风险管理的理念和方法，冷静分析评审工作所处的环境，分析哪些是对我们的有利条件，哪些是不利因素，并找出评审运行机制和管理中的薄弱环节，针对风险程度和风险来源，拿出相应的对策，对提高全系统管理水平，谋求评审机构的长远发展具有战略意义。 一、评审风险的种类、特点及管理价值 （一）评审风险的种类 评审风险有广义和狭义之分。广义的评审风险是指评审机构面临的生存和发展风险，具体包括评审机构面临的“体制风险”和“法制风险”；狭义的评审风险是指项目评审业务中面临的风险，依划分依据不同，又可分为“固有风险”、“审核风险”和“预算评审风险”、“结
决算评审风险”。 1、体制风险。 财政投资评审是一项新兴事业，但大家普遍感到工作开展起来很难。为什么难从大的背景上看，是我国正处于体制转轨期，政府投资管理方式多变，政府应该管什么，不应该管什么，用政府机构自己直接管还是交给市场、中介机构和行业组织，处于摇摆。从财政投资评审目前的核心业务即项目概预算、结决算评审，既可以由政府的机构（财政评审中心、发改委的国家投资项目评审中心、国防科工委评审中心、审计机构）直接来做，工程咨询机构、造价审计事务所、会计师事务所等中介机构也可以做，也就是说，财政投资评审目前的业务在体制转轨期正处在政府和市场的中间地带，这就决定了财政投资评审机构努力达到的职能目标很容易因众多的评审主体争夺而偏离，达不到既定的目标。财政投资评审处于利益“博弈”的焦点上，处理不好，工作开展难度很大，不配合、受挤压，几乎是多数评审机构经常要面对的问题。对建设和施工单位的关系处理不好，就有可能上法庭；对有关部门关系没有处理好，人家对你的评审结论提出疑义甚至对你评审本身的合法性提出质疑；对财政部门内部的关系处理不好，你的工作空间就会有被压缩的可能。特别需要指出的是，财政投资评审机构在众多的阻力中，来自财政部门内部的阻力最大。因为，原来财政部门没有这个环节，预算分配就有了更多的自由裁量权，但现在多了一道评审环节，评审机构要争取审一道，介入太深，对预算分配是个制约，在他们看来我们是争权的机
网站安全防护解决方案 WEB应用是当前业务系统使用最为广泛的形式。根据 Gartner 的调查，信息安全攻击有 75% 都是发生在 Web 应用层而非网络层面上。同时，数据也显示，2/3的WEB网站都相当脆弱，易受攻击。据美国国防部统计，每1000行Web 代码中存在5~15个漏洞，而修补一个漏洞通常需要2~9小时。 根据CNCERT的最新统计数据，2007年CNCERT共接到网络安全事件报告4390件。2007年我国大陆被篡改网站总数达到了61228个，同比增长1.5倍;其中政府网站(https://www.doczj.com/doc/7b13572266.html,)被篡改3407个，占大陆被篡改网站的7%。CNCERT统计显示，大陆地区约有4.3万个IP地址主机被植入木马，约有362万个IP地址主机被植入僵尸程序。从以上数据可以看出，提高业务网站的安全防护，是保障业务正常进行的必然前提。 因此，对于影响力强和受众多的门户网站，需要专门的网页(主页)防篡改系统来保护网页和保障网站内容的安全。 政府门户网站的潜在风险 政府门户网站因需要被公众访问而暴露于因特网上，容易成为黑客的攻击目标。其中，黑客和不法分子对网站的网页(主页)内容的篡改是时常发生的，而这类事件对公众产生的负面影响又是非常严重的，即：政府形象受损、信息传达失准，甚至可能引发信息泄密等安全事件。。网页篡改者利用操作系统的漏洞和管理的缺陷进行攻击，而目前大量的安全措施(如安装防火墙、入侵检测)集中在网络层上，它们无法有效阻止网页篡改事件发生。目前，政府门户网站常因以下安全漏洞及配置问题，而引发网页信息被篡改、入侵等安全事件：
1. 网站数据库账号管理不规范，如：使用默认管理帐号(admin，root，manager等)、弱口令等; 2. 门户网站程序设计存在的安全问题，网站程序设计者在编写时，对相关的安全问题没有做适当的处理，存在安全隐患，如SQL注入，上传漏洞，脚本跨站执行等; 3. WEB服务器配置不当，系统本身安全策略设置存在缺陷，可导致门 户网站被入侵的问题; 4. WEB应用服务权限设置导致系统被入侵的问题; 5. WEB服务器系统和应用服务的补丁未升级导致门户网站可能被入侵 的安全问题等。 政府门户网站安全防护解决方案 根据目前政府门户网站可能存在的安全隐患及风险，给政府门户网站提出如下安全防护解决方案： 在政府门户网站信息系统的Internet边界上或者WEB服务器的前端部署KILL-WEB应用防火墙，并在Web防火墙上实施以下安全策略： l 对政府门户网站及网上系统进行全面的安全防护，过滤如SQL注入、跨站脚本等因传统防火墙不能防护的安全问题; l 对政府门户网站进行WEB隐藏，避免利用扫描软件对其进行信息获取分析; l 设置政府门户网站页面防篡改功能及恢复功能，避免恶意篡改页面;
安防系统 ---安全解决方案 赵玉山 137 **** ****方案背景： 工业控制安全网关系列产品，通过构建基于工业控制网络的安全传输系统，建立可信连接与安全通信信道来保障工业控制数据安全。此解决方案可广泛应用视频 监控、安防、PDA数据安全采集、智能家居和物联网等行业。 方案介绍： 安防系统安全网关能通过安全网关基站、ANDROID安全网关APK、WINDOWS安全网关APP与安全网关主站建立安全传输通道，通过建立可信连接与安全通信信道来 保障移动办公用户与总公司的数据安全。 方案部署： 视频采集端： IP Camera：加入安全网关基站模块（以太网）内含国密安全芯片，模块上电后即可与网管主站建立安全通道。 摄像头将视频数据发送到基站模块中，基站模块加密数据后通过专用信道将数据转发到安全网关主站，再由主站解密数据，将数据转发到服务器中处理并存储。 移动终端设备：加入安全TF卡及ANDROID安全网关APK，安全网关APK开启后后即可与安全网关主站建立安全通道。 设备将视频数据发送到安全网关APK中，安全网关APK利用TF加密数据后通过专用信道将数据转发到安全网关主站，再由主站解密数据，将数据转发到服务器 中处理并存储。 视频播放端： 内网视频播放中心： 服务器大屏在内网内无需做解密工作，只需直接访问服务器视频文件即可进行实时的监控和查看视频。 外网视频播放设备: PC机：加入安全USBKEY/TF卡及WINDOWS安全网关APP，安全网关APP开启后即可与安全网关主站建立安全通道。 PC机向服务器发送视频播放申请，服务器处理申请，并向PC机发送对应视频数据，服务器将视屏数据发送到安全网关主站，主站使用加密卡加密数据后通过专
关于健全公司内控体系及风控体系建议 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】
关于健全证券公司内控体系及风控体系的建议 一、内控体系存在的问题与改善建议 1、授权和制衡体系： （1）问题：公司内部审批授权体系需要重新梳理。 （2）建议：梳理公司所有授权OA审批流程，完善授权和制衡体系，明确审核人、审批人和对应责任，提高公司办公效率，加强授权控制的有效性，解决授权不清晰的问题。 2、制度修订完善： （1）问题：随着业务发展及监管变化，原有制度与法规、业务运行情况相脱节，需进行修订。 （2）建议：根据业务发展及监管变化，对公司原有制度进行梳理、修订，保证制度的健全性，并监督制度执行的有效性。 3、审计覆盖范围： （1）问题：根据公司创新业务的发展和相应的组织架构调整，原有审计范围和审计重点需要据此进行及时调整。 （2）建议：拓宽审计范围，对公司组织架构调整后新设的子公司、分公司、业务中心进行审计；创新业务推出后，3个月或半年内进行业务流程审计或内控审计。 4、对控股的基金公司和期货公司的监督 （1）问题：公司对控股的基金公司和期货公司监督需加强力度。
（2）建议：加强对控股的基金公司和期货公司内部控制建设的检查，从制度建立健全、内部授权、制度有效性方面加强监督，并督促完善。 二、风控体系存在的问题与改善建议 1、风险管理的技术：风险监控系统覆盖的业务范围 （1）问题：一是风险监控系统目前尚未覆盖投行业务、量化投资业务（股指期货套期保值业务、自营业务范围调整后股指期货和商品期货套利与投机交易等）、银行间债券交易、资产管理通道业务等。二是随着公司创新业务（如非现场开户、产品代销、托管等业务）的不断推出，风控系统尚不能监控该类新增业务的风险。 （2）建议：通过系统升级（从**版本至**版本）建立覆盖所有现有业务的风险监控系统。并根据新业务推出的节奏，与软件供应商及时沟通，做好风险监控系统的改进工作，对新业务及时有效监控。 2 、风险管理的制度：梳理与修订 （1）问题：随着业务发展、公司组织架构及监管变化，风险管理理念要从原有的合规导向的管理理念向全面风险管理和综合风险管理理念转变，各业务部门的风险管理责任有等落实，原有风险管理制度和流程设计与法规、业务运行情况有所脱节，也需进行修订。 （2）建议：及时对风险管理制度进行梳理并完善，落实各部门的风控职责，建立有效的风险管理流程。 3、风险管理的创新：净资本的额度管理和预测性数据的应用 （1）问题：风险的定义就是对未来的不确定性，而目前我们以净资本为核心的风控指标的取数均来之于财务数据，是基于历史数据的分析判断。需要