2018年居委会“防范金融诈骗远离非法集资”倡议书
亲爱的居民朋友们：
为提高社区居民群众防范金融诈骗意识，教育和引导居民群众理性投资，有效遏制非法集资蔓延态势，保护广大居民群众合法权益，特向全体居民发出如下倡议：
一、增强意识，充分认清非法集资危害。当前，各类非法集资活动猖獗，形式多样，案件高发，给广大居民群众造成重大的财产损失和精神伤害。全体居民群众应该时刻保持清醒的头脑，充分认识非法集资的危害，杜绝参与非法集资。
二、增强法律意识，合理维护自身权益。非法集资是违法犯罪行为。根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到损失，由参与者自行承担，投入资金及相关利益不受法律保护。
三、增强责任意识，切实做好宣传工作。防范非法集资是每一位居民朋友义不容辞的义务。全体居民群众要当好流动宣传员，向亲朋好友、尤其是防范意识比较薄弱的离退休人员、农民工等做好非法和打击非法集资的宣传工作，向他们告知“天上不会掉馅饼”的道理，着力宣传“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”的理念。
**市**街道**社区居民委员会
2018年8月30日
防范非法集资心得体会 打击非法集资学习心得 通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质 要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策 我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。
而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容， 也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新
银行非法集资学习心得 银行非法集资学习心得 银行员工对民间借贷的认识和体会 近年来，随着市场经济的繁荣，我市民间借贷日益增多，高利借贷市场繁荣，从而带来了一些负面效应。民间借贷的盛行，不仅给贷款人和投资者造成经济风险，也扰乱了金融秩序，给社会带来极大的不稳定因素，应引起我们农商银行员工的高度重视。 民间借贷有借款金额大、期限短、利息高等特点。放高利贷者在借出资金时，一般都在十万元以上，甚至数十万元、近百万元，在借条上注明借款期限一般都为一个月、二个月或三个月，最长不超过六个月。借款利息都在1角左右，有的竟达3角甚至更高。对于借款利息结算方式，有的直接从本金中扣下利息；有的在本金上加利息增加借款金额；有的则要求债务人按月付息，并附有愈期罚款条款。此种行为往往引发群体性事件，处置不当，后果将不堪设想。民间借贷存在以下危害性：一是民间借贷易转化成非法融资和高利转贷。有人为了赚取差价，经常以私人名义，以1分、2分利从亲戚朋友处融资或从银行贷款，再以远远超过银行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用钱的人放高利贷，在社会上造就了食利阶层。二是民间借贷易转化成非法集资或诈骗犯罪。法律上的滞后使正常的民间借贷和非法吸收公众存款很难界定。借款人编造倒账、周转资金等理由，以高息为诱饵，非法集得大 量资金后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序的同时，
也给社会稳定带来极大的隐患。此类案件苗头在我市曾有出现，且当事人也逃得不见踪迹。三是易成为滋生各类违法犯罪的土壤。放高利贷者为了保证所放资金的收回，不受损失并获取自己所希望获得的利益。在催讨高利贷过程中极易发生打架斗殴、绑架、非法拘禁等恶性刑事犯罪案件，甚至为了收回所放高利贷，雇佣打手，极易逐步形成带有黑社会性质的犯罪组织，严重影响社会治安的稳定。四是民间借贷扰乱金融秩序。由于民间高利借贷行为隐蔽性强，资金来源又都集中在亲友之间，外界一般很难发现。而我国刑法条文中除高利转贷罪外尚无对民间违规发放高利贷行为的打击条文。如果任其发展下去，不仅严重扰乱金融借贷市场秩序，而且还扰乱金融部门储蓄市场秩序，破坏国家金融稳定。五是影响社会和谐稳定。由于高利贷的借款期限短、利息高，债务人受多种因素影响到期一般很难偿还，有的在多次延期的情况下仍无法偿还，或者因利滚利无法还清，很有可能因巨额债务造成企业破产，家庭破裂；同时又因连带责任使担保人凭空增添了大额债务，给担保人经济、工作和日常生活增加了沉重的负担，特别是一些企业破产引发群体性事件，严重影响了社会的和谐稳定。正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害，为此，我们农商银行必须采取有效措施，切实防范员工参与 民间借贷和非法集资行为：一要高度重视，充分认识非法集资和参与民间借贷的危害性。必须加强警示教育，让员工特别是信贷人员认识到，农商银行对参与非法集资和民间借贷的员工是“零容忍”的，总行党委态度坚决，不要存在侥幸心理。二要管住自己和亲属。每位员
（精）工作心得：私募基金与非法集资犯罪的法律边界（最新） 司法实践中，如何划定合法私募基金与非法集资犯罪的法律边界，始终是一个动态难题。随着私募基金的迅猛发展，解决这一难题的需求更为迫切。本文作者从集资主体是否有登记备案、集资对象的人数和资质条件、集资是否公开并承诺受益以及是否具有真实集资项目等方面进行分析，试图划出二者之间清晰的法律边界。 我国法律规定，私募投资基金（以下简称“私募基金”），是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。由于政府对私募基金的监管相对宽松，私募基金的投资方式更为灵活，我国的私募基金自20世纪90年代以来得以迅猛发展。 据统计，截至X年5月末，我国私募基金资金管理规模为2.69万亿元，而X 年12月底，证监会权威报告显示，已备案的私募基金实缴规模为4.05万亿元。 [2]仅从上述数据上看，私募基金的发展速度确实惊人。在私募基金高速发展的同
时，我国的法律监督管理并未跟上，立法缺位，市场混杂，投资风险大。我国尚无专门统一规范私募基金的法律法规，仅有《证券投资基金法》、《证券法》、《公司法》等涉及部分内容，《私募投资基金监督管理暂行办法》（2014年8月21日）（以下简称“《暂行办法》”）是首部专门针对私募基金的规范性文件，但属于部门规章，效力级别较低。 私募基金在监管缺位的情况下飞速发展，可能出现如下问题：一方面，私募管理创新可能因无法可依，而踏入违法犯罪雷区，构成非法集资类犯罪，统称为私募创新型非法集资犯罪。另一方面，某些不法分子可能利用私募市场的混乱，以合法的私募形式来实施非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为，统称为虚假私募型非法集资犯罪。何为非法集资犯罪？根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发〔1999〕41号），非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资犯罪并非一个独立的罪名，而是指一类罪，是上述非法集资行为纳入刑法评价的结
远离非法集资心得 学习打击非法集资心得 打击非法集资学习心得 通过讲座的学习，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集 资的社会危害以及在今 后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈 几点体会和心得: 一、什么是非法集资,非法集资的特点及表现形式, 所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的 集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承 诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实 物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社 会公众，而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有: 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限 的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主 外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而 不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与 投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资 金的最终目的。
非法集资主要表现形式:非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类 二、非法集资的社会危害性: 非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在: 1(非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2(非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3(非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。 4(损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。 作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。 篇二:防范和打击非法集资 防范和打击非法集资
苏州盖伦财务有限公司(公司名)现郑重承诺： 一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法募集资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极参与政府部门开展的防范非法集资培训宣传活动，关注并了解防范非法集资知识;大力支持政府部门针对非法集资开展的打击处置工作，坚决抵制并检举揭发非法集资活动。 三、自愿无条件接受各级政府打击和处置非法集资工作领导小组办公室检查，同意有关部门将企业相关情况信息通过企业信用信息公示系统和主流媒体向社会公示。 如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。苏州工业园区预防和打击处置非法集资工作领导小组可以通过工商部门吊销本单位(个人)的营业执照。 特此承诺。 申请市场主体名称苏州盖伦财务有限公司 法定代表人或负责人签字 委托代理人签字 全体投资人(盖章、签名) 为维护金融秩序和社会和-谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下： 一、自觉遵守国家法律、法规的规定，并依照国家法律法规、政策文件的规定，依法经营，守法经营，自觉承担应尽的社会责任，坚决维护社会稳定。 二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。 三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。 四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人(负责人)。 五、不虚报、抽逃注册资本金。
六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。 七、不从事非法集资或变相非法集资活动。 八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。 九、自觉接受工商管理部门的日常检查、监督和管理。 承诺人： 年月日 本人郑重承诺： 我本人所承借贷款全部按照借款合同中约定的用途范围使用、按约偿本付息，不转借他人、不直接或者间接参与非法集资活动，并切实做到： 一、自觉遵守相关法律、法规、以及合同约定条款，依法合规经营，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极响应贵单位开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。 三、积极参与、支持贵单位所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位反非法集资监督工作。 本人如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。 特此承诺 申请市场主体名称 法定代表人或负责人签字 承办人或委托代理人签字 全体投资人(盖章、签名)： 年月日
非法集资学习心得 中国银行太平支行在周会中学习了非法集资的种种案例及带来的不良影响及后果，深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对非法集资我行银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。防范非法集资，任重而道远。 非法集资的常见特点：承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼” 、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用亲情诱骗，不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与者为了收回投资或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风
险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。 非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。
不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法募集资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。本站为大家整理的相关的远离非法集资活动承诺书,供大家参考选择。 远离非法集资活动承诺书 苏州盖伦财务有限公司(公司名)现郑重承诺： 一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法募集资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极参与政府部门开展的防范非法集资培训宣传活动，关注并了解防范非法集资知识;大力支持政府部门针对非法集资开展的打击处置工作，坚决抵制并检举揭发非法集资活动。 三、自愿无条件接受各级政府打击和处置非法集资工作领导小组办公室检查，同意有关部门将企业相关情况信息通过企业信用信息公示系统和主流媒体向社会公示。 如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法
律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。苏州工业园区预防和打击处置非法集资工作领导小组可以通过工商部门吊销本单位(个人)的营业执照。 特此承诺。 申请市场主体名称苏州盖伦财务有限公司 法定代表人或负责人签字 委托代理人签字 全体投资人(盖章、签名) 远离非法集资活动承诺书 为维护金融秩序和社会和-谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下： 一、自觉遵守国家法律、法规的规定，并依照国家法律法规、政策文件的规定，依法经营，守法经营，自觉承担应尽的社会责任，坚决维护社会稳定。
二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。 三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。 四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人(负责人)。 五、不虚报、抽逃注册资本金。 六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。 七、不从事非法集资或变相非法集资活动。 八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。 九、自觉接受工商管理部门的日常检查、监督和管理。 承诺人： 年月日 远离非法集资活动承诺书
编号： （2020整理）学习打击非法集资心 得体会 甲方： 乙方： 签订日期：年月日
X X公司 打击非法集资学习心得通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。而现实的情况是在现有金融体系
下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容， 也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新投资渠道不畅通、金融工具创新不足是导致民间资本聚集，非法集资行为多发的原因之一。金融业需拓展投资渠道，要通过金融创新，为民间资本和众多投资者
学习非法集资，树立防范意识心得体会-学 习心得体会 非法集资，多少个家庭听到这几个字心痛，最近几年随着经济发展迅速，非法集资案件在全国范围内频频发生，很多不法分子利用各种手段骗取老百姓的血汗钱，作为银行工作人员，我要多去学习非法集资内容，随时对身边人宣传非法集资事件。 非法集资是指法人、其他组织或个人未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金，采用公开宣传的手段向社会不特定公众募集资金，同时承诺还本付息的行为。主要有四个显著特征： 一、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金。课中的案例讲到三亚市商业信托公司以签订资产委托契约协议的名义，吸收公众存款，典型的以实际经营掩盖非法活动。 二、承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报。案例中三亚市商业信托公司向社会公众宣传年回报率12%-18%，每月兑付利息，高息诱惑，误导投资人，极大冲击金融秩序。 三、向社会不特定对象吸收资金。信托产品发行私募性，对投资者准入门槛较高，最低100万人民币。而案例中的信托产品起存金额则是一万元，适合广大客户群体投资需求。 四、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，
也有通过熟人口口宣传，发展下线收取佣金，吸引更多的人参与非法集资。案例中就是由业务员介绍客户入会，客户成为VIP后，介绍新客户入会，以传销的方式不断扩大，最后被工商部门查封，公司主要负责人携款潜逃，坑害了无数的家庭。 通过本节课的学习，我学到了非法集资的基本内涵，以及非法集资非法性、利诱性、社会性、公开性的特点。在以后的工作和生活中，我会积极的向身边人宣传非法集资违法犯罪行为，呼吁大家远离非法集资，使身边人认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法利益。
不参与非法集资承诺书3篇 为维护金融秩序和社会和谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下： 二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。 三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。 四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人(负责人)。 五、不虚报、抽逃注册资本金。 六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。 七、不从事非法集资或变相非法集资活动。 八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。 承诺人： 年月日 本人郑重承诺： 一、自觉遵守相关法律、法规、以及合同约定条款，依法合规经营，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，自觉远离和抵制非法 集资。 二、积极响应贵单位开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。 三、积极参与、支持贵单位所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位反非法集资监督工作。 本人如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失 负全部责任。
特此承诺 承诺人： 时间：年月日 全县广大市民： 我公司在经营活动中，严格遵守国家法律法规的相关规定，接受国家有关部门的监督管理，在未得到依照法定程序经有关部门批准 之前，绝不从事以任何方式向社会公众筹集资金的各种吸收公众存 款和集资活动，绝不参与、支持或协助该类活动，牢固树立依法合 规经营意识，防止非法集资违法行为发生。本公司经营范围为：小 额贷款。特请广大市民予以监督. 特此承诺 单位:XXX 申请人已收到《非法集资风险告知书》，对告知书中的法律、法规和内容不存在任何疑问，现郑重承诺： 一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法集资资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和 抵制非法集资。 二、积极响应政府部门开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。 三、积极参与、支持政府部门所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位查处非法集资工作。如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承 担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部 责任。 特此承诺 申请市场主体名称 法定代表人或负责人签字
非法集资心得体会 篇一:学习《远离非法集资,珍惜职业生涯》观后感 学习《远离非法集资，珍惜职业生涯》观后感 6月19日，我行组织员工集中学习了法律合规部的远离非法集资，珍惜职业生涯的业务培训，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得。 一、什么是非法集资，所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式，向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人，以合法形式掩盖其非法集资的实质。 非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大其主要表现在: 1 难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2 风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱 饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3 资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4 家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名行违法犯罪之实既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。 三、 1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。 2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。 3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。 4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。 5 碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
防范非法集资心得体会 通过学习了学校组织的《防范非法集资》讲座，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得: 一、什么是非法集资？非法集资的特点及其主要表现形式？所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有： 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的， 往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 二、非法集资主要表现形式： 非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
防范非法集资学习心得 通过本次“防范非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。 一、什么是非法集资：所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了
骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。 二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 三、如何防范非法集资：1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群
不参与非法集资承诺书 不参与非法集资承诺书范文（精选5篇） 在日常生活和工作中，承诺书的使用频率越来越高，承诺书在写作上有一定的规范。你写承诺书时总是没有文字可写？下面是小编为大家收集的不参与非法集资承诺书范文（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。 不参与非法集资承诺书1 我本人作为新疆天山农村商业银行股份有限公司的一名员工，自愿遵纪守法、廉洁从业，自觉抵制非法民间集资，自觉主动维护客户的利益和我行的声誉。现本人做如下承诺： 一、不以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。 二、不以各种形式参加非法集资活动。 三、不介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。 四、不借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。 五、不利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，本篇文章来自。不借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。 六、不自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构； 七、不向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不向民间借
贷资金提供担保； 八、不允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。 对以上承诺，本人自愿接受社会和群众的监督，如有违反上述规定的行为，愿意接受单位或司法机关的相应处罚。 承诺人： xx年x月x日 不参与非法集资承诺书2 为了表达了自己远离民间融资非法集资的决心，并严格做到如下十点： 一、严格遵守工行有关禁止员工参与民间融资和非法集资等活动的规定； 二、不组织或参与各种社会民间融资非法集资和高利贷活动； 三、不自办、合办参股投资担保公司、本篇文章来自。小额贷款公司或利用职务之便在其中担任或兼任相关职务； 四、不充当资金掮客、为借贷双方牵线搭桥或介绍客户到担保公司、贷款公司等投资与借贷； 五、不将个人自有资金投入担保公司、贷款公司等用于放高利贷获取高息； 六、不利用银行员工身份，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动； 七、不以个人或工行名义违规为他人借贷提供担保；
打击非法集资学习心得 通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质 要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策 我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容，
也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新 投资渠道不畅通、金融工具创新不足是导致民间资本聚集，非法集资行为多发的原因之一。金融业需拓展投资渠道，要通过金融创新，为民间资本和众多投资者提供各种期限不同、风险不同、收益不同的投资品种和投资工具，这样可以更好满足民间资金多样化的投资需求，这就能有效减少投向非法集资的资金，吸引更多的民间资金到金融体系。温州金改金融投资工具创新探索之一就是开展人民币个人境外直接投资，建立政府主导、市场运作的个人境外直接投资服务体系和规范便捷、有序可控的个人境
承诺书 为维护金融秩序和社会和谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下： 一、自觉遵守国家法律、法规的规定，并依照国家法律法规、政策文件的规定，依法经 营，守法经营，自觉承担应尽的社会责任，坚决维护社会稳定。 二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。 三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。 四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人（负责人）。 五、不虚报、抽逃注册资本金。 六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。 七、不从事非法集资或变相非法集资活动。 八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。 九、自觉接受工商管理部门的日常检查、监督和管理。 承诺人： 年月日篇二：拒绝非法集资承诺书 拒绝非法集资承诺书 本人郑重承诺： 我本人所承借贷款全部按照借款合同中约定的用途范围使用、按约偿本付息，不转借他 人、不直接或者间接参与非法集资活动，并切实做到： 一、自觉遵守相关法律、法规、以及合同约定条款，依法合规经营，信守行业自律规则， 恪守职业道德准则，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极响应贵单位开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知 识。 三、积极参与、支持贵单位所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动， 接受并配合相关单位反非法集资监督工作。 本人如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任 并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。 特此承诺 承诺人： 时间：年月日篇三：拒绝非法集资承诺书 拒绝非法集资承诺书 郑重承诺： 本企业（个体工商户）所承借贷款全部按照借款合同中约定的用途范围使用、按约偿本 付息，不转借他人、不直接或者间接参与非法集资活动，并切实做到： 一、自觉遵守相关法律、法规、以及合同约定条款，依法合规经营，信守行业自律规则， 恪守职业道德准则，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极响应贵单位开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知 识。 三、积极参与、支持贵单位所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动， 接受并配合相关单位反对非法集资监督工作。 本人如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任 并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。 特此承诺 承诺人： 年月日篇四：远离非法集资活动承诺书(定稿)
★什么是非法集资 非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。 ★非法集资主要特征 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4、向社会不特定对象吸收资金。 ★非法集资的常见手段 1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往通过暴利引诱许诺投资者高额回报。在非法集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目。不法分子大多打着响应国家产业政策等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众。 3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访
文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 ★非法集资的主要表现形式 1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； 2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； 3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； 4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； 5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
竭诚为您提供优质文档/双击可除 非法集资学习心得 篇一：非法集资学习体会 非法集资与民间借贷专项教育学习体会 近些年来，随着经济陷于低迷，银根收紧，中小企业融资难的问题相当突出，大量民间资金流向民间借贷。借助民间借贷的渠道，无数困难的中小企业获得了宝贵的资金，但与此同时，旺盛的资金需求也催生了诸多民间高息借贷乱象，非法集资行为在一些地方沉渣泛起。当前经济形势下，一些商业银行员工违背职业道德和操守，参与民间借贷和非法集资，从而引发的重大风险事件层出不穷。对于银行员工而言，若卷入此类融资案件，将给自身、家庭和所在单位带来难以估量的负面影响和难以弥补的损失。 今年以来，我严格按照总省行相关要求，认真学习银监会办公厅《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》、总行在《关于严禁员工参与非法集资违 规担保等活动的通知》、总行《关于加强员工异常行为管理 的意见》和省行《员工行为动态管理办法》等有关制度规定，
深入学习了我行及社会上已发生的民间融资和非法集资类 典型案例，强化了对非法资金和员工参与民间借贷的认识，在心里树立起来远离非法集资、参与民间融资的“制度红线”。 作为一名工商银行从业人员，在以后的工作和生活中要认真学习我行及监管当局相关规章制度，在心中时常绷紧制度红线。要牢牢把持自己的职业操守，在日常工作中处处做到合法合规。时刻铭记，君子有所为有所不为，绝对不能为了当前的蝇头小利，不惜牺牲家庭、牺牲集体利益。要时刻坚守自己的道德线，坚决抵制任何直接或间接 参与民间借贷和非法集资的不当行为。诚实守信，艰苦奋斗，以自己的辛勤劳动换取明天美好生活。 篇二：学习打击非法集资心得体会 打击非法集资学习心得 通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集 资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于 非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质 要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要
远离非法集资承诺书 为维护金融秩序和社会和-谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下 一、自觉遵守国家法律、法规的规定，并依照国家法律法规、政策文件的规定，依法经营，守法经营，自觉承担应尽的社会责任，坚决维护社会稳定。 二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。 三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。 四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人(负责人)。 五、不虚报、抽逃注册资本金。 六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。 七、不从事非法集资或变相非法集资活动。 八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。
九、自觉接受工商管理部门的日常检查、监督和管理。 承诺人 年月日 拒绝非法集资承诺书 本人郑重承诺 我本人所承借贷款全部按照借款合同中约定的用途范围使用、按约偿本付息，不转借他人、不直接或者间接参与非法集资活动，并切实做到 一、自觉遵守相关法律、法规、以及合同约定条款，依法合规经营，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，自觉远离和抵制非法集资。 二、积极响应贵单位开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。 三、积极参与、支持贵单位所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位反非法集资监督工作。
本人如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。 特此承诺 承诺人 时间年月日 三、积极参与、支持政府部门所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位查处非法集资工作。如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。 特此承诺 申请市场主体名称 法定代表人或负责人签字 承办人或委托代理人签字