贷款诈骗犯罪案件侦查

1．照片
2．实物
20
(三)书证
1．编造引进资金、项目等虚假理由的文本。
2．使用虚假的经济合同文本。
3．使用虚假的证明文件的文本。
4．使用虚假的产权证明作担保的文本。
5．以其他方法诈骗贷款的手续、材料、合同
6．汇票、本票和支票。
7．会计、审计报告。
2021/2/22
21
(四)证人证言
1．侦查员(或探长)证言。 2．侦查活动的见证人证言。 3．鉴定人证言。4．知情人证言。 5．关系人证言。6．中间人证言。
7．参与人证言。8．其他
2021/2/22
22
（五）鉴定结论
1．文检鉴定。2．指纹鉴定。 3．印鉴鉴定。4．经济合同鉴定。
5．证明文件鉴定。 6. 信件等。产权证明鉴定。 7. 审计鉴定。8. 会计鉴定。
9. 其他。
2021/2/22
23
携手共进，齐创精品工程
Thank You
2021/2/22
世界触手可及
24
2021/2/22
17
第五节
贷款诈骗犯罪案件 侦查终结的要求
2021/2/22
18
在查清犯罪事实上的要求
(一)查清贷款诈骗犯罪的行为方式《刑法》中规定 的贷款诈骗罪五种行为方式之一)和作案手段
(二)查清犯罪嫌疑人作案过程和诈骗数额 (三)查清犯罪嫌疑人和同案犯罪嫌疑人的主体身份 及其在实施贷款诈骗过程中合谋、分工等情况
(一)犯罪行为和贷款活动相联系 (二)案件中的被害方都是银行或其
他金融机构，且积极报案者少 (三 )作案手段狡猾，智能化突出
2021/2/22
(四)内外勾结作案表现突出
(五)贷款诈骗犯罪案件涉及
的国家公务人员多
13
三、贷款诈骗犯罪案件的手段
(一)编：造引进’资金、项目等虚假理由骗取金融机构贷款
(二)使用虚假的证明文件骗取银行贷款 (三)使用虚假的产权证明作担保来骗取贷款 (四)使用虚假的合同骗取贷款 (五)以其他方法骗贷常见的形式有：
行行或者其他金融机构的贷
款，数额在1万元以上的，应
予立案。
2021/2/22
16
二、贷款诈骗犯罪案件侦查措施 与手段的运用
（一）
1．循环式超负荷担保。
严查
2．违心提供担保。3．盲目提供担保。
贷担13款保2．．．循盲违环目心式提提超供供负担担荷保保担。。保。5．担保4手．续虚、拟方担式保不。合法。
1．伪造货物存放栈单骗取贷款。
2．伪造本票和委托书骗贷。
3．企业以多头开户、母体裂变等手段骗贷。
4．以贿赂等非法、不正当手段骗取贷款。
2021/2/22
14
第四节
贷款诈骗犯罪案件的 立案与侦查
2021/2/22
15
一、贷款诈骗犯罪案件的立案
(一)案件来源 (二)初查 (三)立案标准
以非法占有为目的，诈骗银
的4．虚拟担保。
6．自我担保。
薄5弱．担保手续、方式不合法。
环6节．自我担保。
（二）深挖内外勾结、贿赂行为的贷款诈骗犯罪
(三)严查经营活动中有预谋的企业裂变、逃废债务行为 (四)避开地方主义、区域利益和行业利益的保护伞，建立
跨区域侦查机制
(五)建立网络系统，利用网络资源监控、调查和认证发现 线索、发现证据和收集证据
款，数额较大的行为
6
主 体 特 征
主 观 特 征
2021/2/22
本罪的主体是一般主体 。 单位不能成为本罪的主体。
只能由故意构成， 并且必须具有非法占有的目的。
7
三、贷款诈骗罪的认定
(一)本罪与非罪的界限
1．“以非法占有为目的”是区别罪与非 罪界限的重要标准。
见《全国法院审理金融犯罪案 件工作座谈会纪要》
(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金 的；
(6)逃匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以 逃避返还资金的；
(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。
2021/2/22
9
(二)本罪与诈骗罪的区别
1．犯罪对象不同。 2．发生的领域不同。 3．侵害的客体不同。 4．客观行为的表现方式不完全相同。 5．犯罪的起点金额不同。
2．贷款诈骗罪与借贷纠纷的界限。
2021/2/22
8
《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》 的规定，行为人具有下列情形之一的，
应认定其行为属于“以非法占有为目的”：
(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的；
(2)非法获取资金后逃跑的；
(3)任意挥霍骗取资金的；
(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
贷款诈骗犯罪案件侦查
2021/2/22
1
第十章 贷款诈骗犯罪案件侦查
2021/2/22
2
第一节 贷款概述 （内容详见第四章第一节）
第二节 贷款诈骗罪的特征及认定
2021/2/22
3
一、贷款诈骗罪的概念
贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采 用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取 银行或者其他金融机构的贷款，数额较 大的行为。
(四)查清犯罪嫌疑人“以非法占有为目的”的犯罪动机
(五)查清涉案款物的具体下落
(六20)21查/2/22清涉案信用卡的来源等
19
在收集犯罪证据上的要求
(一)犯罪嫌疑人自然情况的证明包括证明自然人 姓名(曾用名)、性别、出生年月日居民身份证号 、民族、籍贯、出生地、职业、住所地的证据。
（二）物证
2Leabharlann Baidu21/2/22
2021/2/22
10
第三节
贷款诈骗犯罪案件的特点 及作案手段
2021/2/22
11
一、贷款诈骗犯罪案件的概念
贷款诈骗犯罪案件 是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其
他金融机构的贷款，数额较大的 行为所构成的案件。
2021/2/22
12
二、贷款诈骗犯罪案件的特点
2021/2/22
4
二、贷款诈骗罪的特征
贷
客体特征
款
诈
客观特征
骗
罪 的
主体特征
特
征
主观特征
2021/2/22
5
客 体 特 征
客 观 特 征
2021/2/22
双重客体 既侵犯了国家信贷管理制度， 又侵犯了银行或者其他金融机
构的财产所有权。
采用虚构事实、隐瞒真相的方法 诈骗银行或者其他金融机构的贷