中瑞医药2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为16,115.71万元，2018年已经取得的银行短期借款为5,784.85万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供9,641.82万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为6,473.88万元。
4.短期负债规模
从当前的财务状况来看，该企业短期融资规模较大。从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期有息负债，则该企业资金缺口为689.03万元。在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,516.06万元。企业实际已经取得的短期贷款金额为5,784.85万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为3,721.15万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为5,926.24万元，在5年之内偿还的贷款总规模为10,336.42万元，当前实际的长短期借款合计为5,784.85万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为6,473.88万元。不过，该资金缺口在企
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