操作风险管理 练习题含答案及分析
操作风险管理 练习题含答案及分析

第五章操作风险管理 一、单项选择题 1. 下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()。 A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类 B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等 C.员工越权

2019-12-05
金融机构操作风险案例
金融机构操作风险案例

金融机构操作风险案例 《银行操作风险识别与智能化防控的金融研究-基于银行案例分析》 1 绪论 1.1 研究背景与意义 1.1.1 研究背景 银行业作为高风险高收益的代表行业之一,风险防控已经成为银行业发展的命脉,现在风险防控已然是商业银行的

2020-06-12
商业银行个人信贷操作风险防控要点及案例解析汇编
商业银行个人信贷操作风险防控要点及案例解析汇编

商业银行个人信贷操作风险防控要点及案例解析操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。商业银行个人信贷业务操作风险防控要点主要有三大方面,即内部欺诈、外部欺诈及流程管理。(一)操作风险1、

2024-02-07
商业银行操作风险的案例分析
商业银行操作风险的案例分析

商业银行操作风险的案例分析 一、操作风险的基本内容 1998年巴塞尔银行监管委员会发布了名为《操作风险管理》的咨询文件,之后操作风险作为一个单独的风险范畴引起人们的重视。2004年巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框

2020-10-06
柜面操作风险防控及典型案件分析
柜面操作风险防控及典型案件分析

——银行柜面操作风险概述柜面操作风险特征累积倍增性虽然单个事件风险损失的概率较小,但当业务流程上连续出现违规和 失误时,发案的概率即成倍上升,而且这种发案还具有随机性、突发 性和不易预计等特点,所以一旦发生,往往带来巨额损失,危害很大 。因

2024-02-07
国内外商业银行操作风险对比及案例分析
国内外商业银行操作风险对比及案例分析

国内外商业银行操作风险对比及案例分析 凌峰 (江西财经大学南昌 330013) 摘要:操作风险是商业银行经营活动中面临的主要风险之一,它和整体社会经济的信用环境有关,但究其根本原因,还在于银行内部控制机制的不完善,特别是操作风险管理机制的缺

2024-02-07
操作风险案例分析
操作风险案例分析

第六章操作风险案例分析 一、分析案例,思考法国兴业银行案对我国金融机构的启示? 答:1、我国银行业最大的问题也是“操作风险”控制 《巴塞尔新资本协议框架》特别强调了银行业的三大风险:信贷风险、市场风险还有操作风险。过去我国银行业比较强调信贷

2024-02-07
操作风险案件防控0427
操作风险案件防控0427

按照我国银行管理实践的分类风险分类 风险分类 -人员风险 人员风险 定义 指银行员工违法违规挪用、盗用、诈骗银行资产;或 由于自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造 成的损失。 指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞,导致员 工操作差错

2024-02-07
我国商业银行操作风险管理案例分析
我国商业银行操作风险管理案例分析

我国商业银行操作风险管理案例分析 近年来,随着金融服务的全球化,以及信息技术在金融业的应用和发展,银行业所面临的风险变得更为复杂。在我国,由操作风险引发的大案触目惊心,对金融机构的操作风险提出了严峻的挑战。自上个世纪90年代以来,随着银行规

2024-02-07
案例银行背景及柜面操作风险案例分析
案例银行背景及柜面操作风险案例分析

1.1.2研究的现实意义本文进行研究的现实意义在于,收集、整理并分析和总结了案例银行操作风险管理存在的问题,并针对性地研究了成都分行柜面操作风险管理,并针对存在的问题给出了相应的解决方案和策略,这对发现银行柜面操作风险管理中的漏洞,进一步完

2024-02-07
商业银行操作风险的案例分析
商业银行操作风险的案例分析

商业银行操作风险的案例分析 一、商业银行操作风险的国际案例 案例一:巴林银行。1995 年2 月英国中央银行英格兰银行宣布了一条消息:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10 天后,以1 英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。巴林银

2024-02-07
商业银行操作风险的案例分析教学教材
商业银行操作风险的案例分析教学教材

商业银行操作风险的案例分析 一、商业银行操作风险的国际案例 案例一:巴林银行。1995 年2 月英国中央银行英格兰银行宣布了一条消息:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10 天后,以1 英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。巴林银

2024-02-07
个人信贷操作风险防控要点及案例解析
个人信贷操作风险防控要点及案例解析

个人信贷操作风险防控要点及案例解析 一、内部欺诈 1、隐瞒客户不良信用记录 •当信用记录为“查无此人信息”,且打印件上身份证号码与基本资料中显示的身份证号码不符时; •当个贷档案(正本)中信用报告为复印件时; •当打印件、复印件上有明显人为

2024-02-07
我国商业银行操作风险管理案例分析
我国商业银行操作风险管理案例分析

我国商业银行操作风险管理案例分析 近年来,随着金融服务的全球化,以及信息技术在金融业的应用和发展,银行业所面临的风险变得更为复杂。在我国,由操作风险引发的大案触目惊心,对金融机构的操作风险提出了严峻的挑战。自上个世纪90年代以来,随着银行规

2024-02-07
商业银行操作风险案例及分析汇编
商业银行操作风险案例及分析汇编

商业银行操作风险案例分析操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。与市场风险主要存在于交易类业务和信用风险主要存在于授信业务不同,操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面,它并不能为商业银行带来盈利,商业银行

2024-02-07
关于招商银行操作风险的案例分析
关于招商银行操作风险的案例分析

关于招商银行操作风险的案例分析 内容摘要 自2002年在上海证券交易所上市以来,招商银行的营业收入、利润和总资产一直保持着稳步的增长。业务规模的扩大,业务种类的增加以及金融形势的日益复杂化,使得招商银行所面对的风险规模也在不断增加。但是作为

2024-02-07
商业银行内控操作风险案例分析
商业银行内控操作风险案例分析

商业银行内部操作风险案例分析一、引言操作风险,又称运作风险,同信用风险和市场风险相比,该风险难以量化,管理难度更大,且由于操作风险所带来的损失通常也是非常巨大的。巴塞尔银行监管委员会在协议第644段给出了操作风险的定义:由不当或者失效的内部

2024-02-07
商业银行操作风险典型案例分析共53页
商业银行操作风险典型案例分析共53页

55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来商业银行操作风险典型案例分析谢谢!51、 天 下 之 事 常wenku.baidu.com 于困约 ,而败 于奢靡 。——陆 游

2024-02-07
操作风险案例集锦及分析
操作风险案例集锦及分析

一、研究背景随着商业银行经营规模不断扩张、经营范围不断拓展、金融产品日趋复杂,操作风险发生的几率越来越大。尤其是随着近期国内一系列金融大案的频繁曝光,操作风险受到普遍关注。对于国内商业银行来说,建立科学合理的操作风险管理框架,提升自身全面风

2024-02-07
商业银行操作风险典型案例分析
商业银行操作风险典型案例分析

农商行连环骗贷案 信用卡被骗贷案例 身份证复印件办贷款 某支行营业室综合柜员贪污案 银行未扫门前雪,滑倒客户赔6万 员工违规与企业发生经济往来 违规办理现金汇款业务导致银行被罚 银行信贷员内外勾结骗贷1600万案例:瑞银事件➢瑞士银行公司(

2024-02-07