挣得太少？涨得太快？没有规划才让我们与财务自由渐行渐远！影响财务自由的因素 现代家庭的美好祈愿本部工程配套教材 岗前培训班 · 保险让生活更美好壹“玻璃” 财富衡壹量财富的不是货币，而是时间！不在于你赚了多少钱，而是你能有多少钱， 以及这些

对投资的认识 对证券投资的认识 证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。 证券投资具有如下一些特点：一是证券投资具有高度的

金融理财规划在保险营销中的运用 课程背景： 2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有18年了，执业理财规划师过十万人，带动我国理财进入3.0时代。作为理财经理，以严格的职业道德，严谨的工作态度，标准的工作流程，专业的职业技能，忠诚的

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对证券投资的认识 证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程， 是直接投资的重要形式。 证券投资具有如下一些特点：一是证券投资具有高度的“市场力”；

投资要注重证券资产的配置及修正。要纵观板块、行业或证券类型的分析，然后确定投资方向，比如金融、地产、钢铁、中小企业板、创业板、股票、债券和基金等，最后选择什么板块的个股来建仓，以及确定每个板块具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例

理财经理资产配置课程大纲 课程大纲 第一讲：资产配置基础与理财顾问服务定位 一、资产配置的意义 二、理财顾问的角色定位 1. 基于客户的金融现状与实际需求 2. 时刻以客户利益为中心 3. 懂得为客户负责 思考：角色认知——我工作的角色是什

从战略资产配置到战术资产配置 ——基于中国股市、债市、期市的实 证研究 作者: 刘超 资产配置是指投资者根据自身的风险厌恶程度和资产的风险收益特征，确定各类资产的投资比例，从而达到降低投资风险和增加投资回报的目的。通常将资产配置分为战略性资

投资产品2: 保值增值房地产投资信托基金组合(REITS组合)辉立证券和FA公司联合推出REITS全权委托投资组合从市场上选出比较好的几支REITS，按照不同比例搭配，并根据市场变化情况，及时跟踪调整，积极管理 组合，定期向客户更新收益情况

标准普尔家庭资产象限图重在收益保本升值要点：要点：股票、基金、房产等养老金、子女教育金等投资≠理财，看得见收益就看得见风险 占比30%债券、信托、分红险本金安全、收益稳定、持续成长. 占比40%4要花的钱 占比10%短期消费第一个账户是日常

标准普尔家庭资产配置图 标准普尔、穆迪和惠誉并称世界三大评级机构，更因为给美国降级而备受关注。 标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。 此图被公认为最合理稳健的家庭资产分配

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常见家庭理财误区摘要: 如何走出投资理财误区找回正确方向?不妨先看看你走入了哪个理财误区。在人们日益关注自身财务规划的同时，也在逐步关注家庭理财。然而由于对自身理财需求认识上的不足，在一部分人抓住了生财机遇有所斩获时，还有相当多的人却走进了

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新形势下资产配置的艺术与客户关系管理维护提升研讨课课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常

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