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证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点大全笔记1、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A3、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。
这些财务报表主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D4、（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
A.总体B.样本C.统计量D.常模正确答案：A5、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D6、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C8、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（ ）元。
A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9正确答案：C10、“5Cs”方法属于（ ）评级方法。
A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法正确答案：B11、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。
A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸正确答案：D12、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。
投资顾问考试(A证)知识点梳理(呕心沥血
必过版)
本文档旨在提供投资顾问考试（A证）的知识点梳理，以帮助
考生高效备考。
以下是各个重要知识点的简要概述：
1. 证券市场基础知识
- 了解证券市场的概念、分类和功能。
- 掌握证券的基本概念和特点，包括股票、债券、期权等。
- 熟悉证券交易的基本流程和交易场所。
2. 投资基金
- 理解投资基金的基本概念、分类和运作方式。
- 掌握投资基金的募集、投资和赎回流程。
- 了解投资基金的风险管理和业绩评估。
3. 金融市场分析
- 研究基本的金融市场分析方法，包括基本面分析和技术分析。
- 掌握研究金融市场的基本指标和数据，如市盈率、市净率等。
- 了解金融市场的行情分析和投资策略。
4. 金融法律法规
- 深入了解中国证券法、基金法等金融法律法规的基本内容和要求。
- 掌握金融法律法规在投资顾问工作中的应用和遵守标准。
5. 投资者保护
- 知晓投资者保护的概念和重要性。
- 了解投资者保护的法律法规和制度安排。
- 掌握投资顾问在保护投资者权益方面的职责和义务。
6. 伦理及职业道德
- 熟悉投资顾问的伦理规范和职业道德要求。
- 掌握与客户关系、信息保密等相关的伦理和职业行为准则。
以上只是对知识点的简要梳理，考生需要结合教材和参考书进行深入学习和理解。
希望本文档对考生备考起到指导作用，祝愿每一位考生都能成功通过投资顾问考试（A证）。
2024证券投资顾问考点汇总随着证券投资顾问行业的发展壮大，证券投资顾问考试也成为了该行业从业人员必备的职业资格证书之一、证券投资顾问考试内容繁多，因此考生需要全面了解考点，确保备考的全面性和针对性。
以下是2024证券投资顾问考点的汇总。
1.证券市场基本知识证券市场的基本知识包括证券市场的定义、特点、功能、分类、组织机构等方面的内容。
2.证券投资基本知识证券投资基本知识包括证券的定义、特点、分类、发行方式、发行对象等方面的内容。
3.证券投资信息披露证券投资信息披露是指证券发行人在证券投资过程中，向投资者披露有关发行人的财务、经营情况和其他与投资者决策有关的信息。
4.投资者适当性管理5.投资者权益保护投资者权益保护是指证券公司为保护投资者的合法权益，完善内控机制，规范经营行为，加强投资者教育，提高投资者保护意识等方面的工作。
7.证券投资组合管理证券投资组合管理是指证券公司按照客户的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素，为客户管理证券投资组合的工作。
8.证券投资分析证券投资分析是指证券投资顾问通过对证券市场、行业、企业财务等方面的分析，为投资者提供投资建议的工作。
9.证券投资风险管理证券投资风险管理是指证券公司在证券投资过程中，根据证券投资的特点和风险，制定相应的风险管理制度，对投资者的投资行为进行风险管理和控制。
10.证券投资法律法规以上就是2024证券投资顾问考点的汇总，考生在备考时需要从这些方面进行系统的学习和掌握。
同时，考生还应该不断关注证券投资行业的最新动态和政策法规的更新，以保证备考的时效性和准确性。
祝愿考生取得优异的成绩！。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结(超全)1、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D2、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。
A.影响力B.重要性C.走势D.估值正确答案：B3、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B4、证券的绝对估计值法包括（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于年金的表述，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B8、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。
A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验正确答案：B9、（ ）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A10、关于风险偏好的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A11、简单型消扱投资策略的缺点是（）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定正确答案：A12、家庭的生命周期包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C13、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A14、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略正确答案：B15、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。
证券投资咨询从业资格考试基础知识(重点归纳)本文档将重点归纳证券投资咨询从业资格考试的基础知识。
以下是几个重要的考点：证券市场基础知识1. 证券的定义：证券是指股票、债券、基金等可供交易的金融工具。
2. 证券市场的分类：证券市场分为一级市场和二级市场。
一级市场是新股发行市场，二级市场是股票交易市场。
3. 证券交易所：证券交易所是进行证券交易的场所，如上海证券交易所、深圳证券交易所等。
证券投资基金知识1. 证券投资基金的定义：证券投资基金是由投资者资金共同组合起来，由专业基金管理人进行投资运作的一种证券投资方式。
2. 证券投资基金的分类：证券投资基金分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金可以随时申购和赎回份额，封闭式基金在特定期限内申购和赎回份额。
3. 基金经理的角色：基金经理是负责基金投资决策和运作的专业人士，他们根据基金的投资目标和策略进行投资组合的管理。
证券投资风险管理1. 风险与收益的关系：证券投资存在风险，一般而言，投资风险越高，收益也会相对较高。
2. 风险评估与控制：投资者在进行投资决策时需要对风险进行评估，并采取相应的风险控制措施，如分散投资、定期调整投资组合等。
3. 投资者适当性原则：投资者应根据自身的风险承受能力和投资经验选择适合自己的投资产品。
证券投资法律法规1. 证券法律法规的重要性：证券投资活动需要遵守相关的法律法规，以保障市场秩序和投资者权益。
2. 《证券法》的基本内容：《证券法》是我国证券市场最重要的法律法规，它规定了证券市场的组织形式、证券发行和交易行为的规范等内容。
3. 证券从业人员的合规要求：从业人员需要具备相应的资格和合规要求，包括证券从业资格考试的合格证书等。
以上是证券投资咨询从业资格考试基础知识的重点归纳。
通过掌握这些基础知识，你将对证券投资领域有更深入的理解和认识。
祝你考试顺利！。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结(超全)1、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。
A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A2、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C3、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A4、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。
A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D7、股票的收益来源主要有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：D8、我国主要的保险品种有（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D9、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。
A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险正确答案：C10、下列属于我国税种的是（ ）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：D11、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V正确答案：A12、（ ）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结全面整理1、关于方差最小化法，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C2、套利定价理论的基本假设包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B3、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（）的相关内容移至新修订的《证券法》中。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、融资融券业务的风险主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C6、关于年金的表述，正确的是（ ）。
A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。
A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放正确答案：C8、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A9、常见的战术性投资策略包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、在市场风险的分析中，久期也称为（ ）。
A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期正确答案：A12、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B13、反转突破形态包括（ ）。
A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV正确答案：C14、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点梳理1、证券产品进场时机选择的要求（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、下列属于短期目标的有()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：A3、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：B4、《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。
A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下正确答案：A5、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B6、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。
A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据正确答案：C7、信用风险识别的内容和方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：A9、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B10、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D11、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（ ）的代表。
A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略正确答案：D12、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B13、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A14、面对损失,人们表现为（ ）。
证券投资顾问知识点证券投资顾问是金融领域的专业人士，担任投资顾问的职位需要具备一定的专业知识。
在本文中，我将为您介绍一些关键的证券投资顾问知识点。
一、证券市场基础知识证券投资顾问首先需要了解证券市场的基础知识。
这包括了解股票、债券、期货、期权等不同种类的证券，以及它们在市场中的交易规则和流程。
了解证券市场的基础知识可以帮助投资顾问更好地理解市场行情和投资机会。
二、风险管理和投资组合理论作为证券投资顾问，了解风险管理和投资组合理论是非常重要的。
投资顾问需要帮助客户识别和评估投资风险，并制定相应的投资策略和组合，以实现客户的投资目标。
风险管理和投资组合理论涉及到资产定价模型、风险度量指标等方面的知识。
三、公司分析和估值方法证券投资顾问需要具备对公司进行分析的能力。
他们需要了解如何分析公司的财务状况、盈利能力、竞争优势等，并采用相应的估值方法评估公司价值。
常用的估值方法包括贴现现金流量法、市盈率法等。
四、宏观经济分析宏观经济分析是证券投资顾问必备的知识之一。
他们需要密切关注国内外的宏观经济指标和政策变化，预测经济周期和市场走势，为客户提供相应的投资建议。
宏观经济分析需要了解GDP、通胀率、利率等指标，并能够分析它们对不同行业和公司的影响。
五、伦理规范和法律法规作为证券投资顾问，遵守伦理规范和法律法规是非常重要的。
他们需要了解相关的伦理准则和行业道德规范，并始终以客户的利益为重。
此外，他们还需要了解证券市场的法律法规，确保自己和客户在投资过程中合法合规。
六、沟通和客户管理技巧证券投资顾问需要具备良好的沟通和客户管理技巧。
他们需要与客户进行有效的沟通，了解客户的投资需求和风险承受能力，并提供相应的建议和服务。
良好的沟通和客户管理技巧可以加强与客户的合作关系，并提升客户满意度。
七、投资心理学投资心理学是证券投资顾问的重要知识点之一。
他们需要了解投资者的心理行为和偏差，帮助客户避免常见的投资误区，并在投资决策中保持理性。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点总结1、证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、下列属于人气型指标的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。
A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期正确答案：A4、现金预算必须与个人的（）一致。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C6、行业和区域分析属于（ ）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部正确答案：B7、公司分析中最重要的是（）。
A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析正确答案：D8、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D10、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括（ ）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、简单型消极投资策略适用于（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：D12、制定保险规划的原则有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A13、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试易错知识点总结1、证券市场供给的决定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：C2、对信息干扰的背景包括()。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D3、控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D4、紧急预备金可以以（）方式进行储备。
A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正确答案：B5、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。
A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中正确答案：A6、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A8、商业银行了解客户的渠道有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C9、衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。
根据上述数据可以计算出（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B11、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。
证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点归纳超级精简版1、商业银行了解客户的渠道有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C2、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。
下列关于结余能力分析无误的有（）。
A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A3、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：B4、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、债券的收益性主要表现在（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B7、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞□类型D.上游闭口、下游闭口型正确答案：B8、以下属于遗产规划内容的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A9、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：C10、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。
A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会正确答案：C11、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D12、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A13、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务高频考点知识梳理1、关于行业与产业，下列表示正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D2、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D3、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B4、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D5、在β系数运用时（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A6、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。
在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV正确答案：C8、下列关于年金的表述，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A9、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。
A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款正确答案：C11、客户信息收集主要包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A12、下列属于压力测试主要环节的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B13、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
米宝宝科技2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（）。
A. 成长期B. 形成期C. 衰老期D. 成熟期2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于证券产品选择的基本原则的是( )。
A. 效益与风险最佳组合原则B. 分散投资原则C. 理智投资原则D. 集合理财原则3.(单项选择题)(每题 1.00 分)所得税的基本筹划方法包括( )。
Ⅰ.纳税人身份的筹划Ⅱ.纳税时间的筹划Ⅲ.纳税环节的筹划Ⅳ.计税依据的筹划米宝宝科技A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于挥霍者特点的说法正确的是（）。
I 喜欢花钱的感觉，花的比赚的多II 常常借钱或用信用卡循环额度III 透支未来，冲动型消费者IV 不借钱不用信用卡，理财单纯化A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、IVD. I、II、III、IV5.(单项选择题)(每题 1.00 分)中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。
A. 减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B. 减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C. 增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D. 增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制6.(单项选择题)(每题 1.00 分)在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A. 正值B. 负值C. 零D. 大于等于零7.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。
Ⅰ 范围Ⅱ 时间跨度和风格类别Ⅲ 配置策略Ⅳ 市场有效性A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点归纳总结(精华版)1、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A2、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、客户信息收集主要包括（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、自下而上的分析法主要步骤为（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度正确答案：B6、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。
通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D7、在现金管理中，年度支出预算等于（）。
A.年度收入—年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年储蓄目标正确答案：D8、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：D9、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。
A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配正确答案：B10、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV正确答案：D11、对于一个只关心风险的投资者，（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B12、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务重点知识点大全1、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。
根据上述数据可以计算出（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A2、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C3、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A4、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、公司经理层素质主要是从（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A6、由上而下分析法的主要步骤包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A7、经济基本面的评价因素有哪些（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.一B.二C.三D.四正确答案：B9、股票类证券产品的基本特征包括（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B10、不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D11、存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。
A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C12、属于客户理财需求短期目标的有（）。
2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务必考知识点归纳1、以下不属于信用风险的是（ ）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。
A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期正确答案：D4、公司财务分析的主要方法有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B6、技术分析方法的特点有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：A7、有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D8、完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A9、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B10、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、有效集(有效边界)指（）。
A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界正确答案：B12、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。
证券投资顾问考点汇总1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类；2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论12、维持期阶段：寻求多元投资组合13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。
18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）；19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数21、复利现值系数=1/复利终值系数22、44-68提关于复利的计算23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标24、β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数25、在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M 的射线FM，这条射线被称为资本市场线26、市场组合与无风险资产的组合构成资本市场27、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利定价方程式反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程28、预期收益率=无风险利率+某证券的β值*（市场风险溢价=（市场期望收益率-无风险收益率））29、市场组合方差是市场中每一证券（或组合）协方差的加权平均值，加权值是单一证券（或组合）的投资比例；30、从经济学的角度讲，套利是指人们利用同意资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为，即投资者利用同一证券的不同价格来赚取无风险利润的行为；31、詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差32、套利定价理论（APT），由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产合理定价但又有别于CAPM的均衡模型33、套利定价理论旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因；34、逃离定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件少35、特定投资者的无差别曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合36、证券组合可行域的有效边界是指可行域的下边界37、投资组合X,Y相关系数，当ρXY=1时，X和Y完全正相关；当ρXY=-1时，X 和Y完全负相关；当ρXY=0时，X和Y完全不相关；38、无差异曲线向上弯曲的成都大小反应投资者成熟风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。
投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合；A的无差异曲线越平坦，与有效边界的切点对应的收益率更高，风险水平更高39、现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合式该投资者的最优证券组合40、指数化投资策略视为被他投资策略的代表41、常见的长期投资策略包括买入持有策略，固定比例策略，投资组合保险策略；证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为展露欸写那个投资策略和战术性投资策略42、1970年，美芝加哥大学尤金.法玛提出“有效市场理论”，认为在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓；1965年发表的一篇文章43、有效市场假说是被动型证券投资策略的理论依据，如果所有证券价格均充分反映了可获得的信息，则买入并持有证券，被动接受市场变化而不进行调整，更有可能获取市场收益，并避免了过多的交易成本和误判市场走势造成的损失44、半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息，公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息，竞争对手的公开信息，经济以及行业的公开信息等，因此通过分析公开信息如财务报表等是不可能取得超额收益的，那么在公开信息基础上所作的技术分析和基础分析也无法获得超额报酬，但对内幕信息的价值，此假设持肯定态度45、当技术分析无效时，市场至少符合弱式有效市场假设，也就是说如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效46、强式有效市场假设，无效市场假设47、学术界一般依据证券市场价格对三类不同类型信息的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即弱式有效市场，半强式有效市场及强式有效市场。
48、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是强式有效市场49、异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更多的上海它们出现在半强式市场之中50、个人生命周期按年龄层分可分为6个阶段，依次是探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期51、货币之所以具有时间价值，主要是因为以下三点：1、现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报；2、货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低；3、未来的投资收入预期具有不确定性52、1-54多选题53、房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息54、客户信息可以分为定性和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标，金钱观，风险偏好等55、在开展业务时，开户是了解客户、收集信息的最好时机56、在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等，股票和债券属于投资资产；资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户的静态财务特征，能够反映客户偿债能力57、现金流量表用来说明在过去一段时期内，个人的现金收入和支出情况，现金流量表只记录涉及实际现金流入和流出的交易；那些额外收入，如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表58、按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者，积累者，修道士，挥霍者和逃避者五类；59、按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型60、客户风险特征：1、风险偏好，反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响；2、风险认知度，反映的是客户主观上对风险的基本度量，是影响人们对风险态度的心理因素；3、实际风险承受能力，反映的是风险客观上对客户的影响程度，是同样的风险对不同的人的影响是不一样的。
61、理财长短：1、短期目标，如休闲、购置新车、存款等；2、中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；3、长期目标，如退休、遗产等62、了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：1、开户资料；2、调查问卷；3、面谈沟通；4、电话沟通63、分期贷款购买住房，总资产增加，负债也增加，净资产没有改变64、按风险承受能力分为：保守型，谨慎型，稳健型，积极型，激进型65、一般将客户的风险偏好分为非常进取型，温和进取型，中庸进取型，温和保守型和非常保守型66、基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示证券价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度。
缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱67、行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响68、公司分析中最重要的是公司财务分析69、财政政策手段主要包括国家预算，税收，国债，财政补贴，财政管理体制，转移支付制度等70、市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至货币政策与财政政策子啊内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响71、操作目标又称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间72、凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是利率73、行业的发展与国民经济总体的周期变得之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为增长型行业，周期型行业，防守型行业（其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定）74、迈克尔.波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构，一个行业内存在着五种基本竞争力量，即入侵者，替代产品，供方，需方，以及行业内现有竞争者75、产出增长率在成长期较高，在成熟期以后降低，经验数据一般以15%为界。
到了衰退阶段，行业处于低俗运营状态，有时甚至处于负增长状态76、在现实经济中，最为少见的市场类型是完全竞争77、垄断竞争型市场中有大量企业，但没有一个企业能够有效影响其他企业的行为，该市场结构中，造成垄断现象的原因是产品差别，造成竞争现象的是产品同种，即产品的替代性78、第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股，针对非公开发行受限股，发行对象属于下列情形之一的，认购的股票自股票发行之日结束起36个月内不得转让：1、上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人；2、通过本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者；3、董事会拟引入的境外战略投资者，发行对象属于以上规定以外的投资者认购的股份自发行结束之日12个月内不得转让79、行业集中度CR4越大，说明这一行业的集中度越高，市场越趋于垄断；反之，集中度越低，市场越趋向于竞争80、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，而且其收入增长的塑料并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步、新产品退出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长状态，因此股票价格也不会随着经济周期的变化而变化81、对经济周期性波动来说，增长型行业提供了一种财富套期保值手段82、行业的生命周期可分为，幼稚阶段，成长阶段，成熟阶段，衰退阶段83、在幼稚期后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业便逐步由高风险、低收益的幼稚期迈入高风险、高收益的成长期84、行业的成长实际上就是行业的扩大再生产，成长能力主要体现在生产能力和规模的扩张、趋于的横向渗透能力以及自身组织结构的变更能力85、产品的成熟是行业成熟的标志86、经济特色是指区位内经济与区位外经济的联系和不行、龙头作用及其发展活力与潜力的比较优势，它包括区位的经济发展环境、条件与水平、经济发展现状等有别于其他区位的特色87、股权结构是公司法人治理结构的基础88、由资本的集中程度决定的规模效益是决定产品生产成本的基本因素89、优秀的职业经理层是保证公司治理结构规范化、高效化的人才基础；90、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力91、反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率；92、EVA是从基本面分析得出的企业在特定一段时间创造的价值；而MVA是公司为股东造或毁坏了多少财富在资本市场上的体现，也是股票市值与累计资本投入之间的差额93、流动比率是流动负债的比值，其计算公式为：流动比率=流动资产/流动负债94、财务报表分析的原则主要有两个，一个是坚持全面原则，而是坚持考虑个性原则95、资产负债表，左方是资产各项目，右方是负债和所有者权益96、在企业综合评价方法中，成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分匹配大致按照5：3：297、对上市公司进行流动性分析，有利于发现其是不是存在偿债风险98、股利支付利率=每股股利/每股净收益，市净率=股票市价/每股净资产，市盈率=股票市价/每股收益，股票获利率=每股股利/股票市价99、在反映短期偿债能力的指标中，流动比率=流动资产/流动负债；速动比率=（流动资产-存货）/流动负债；酸性测试比例=（现金+应收账款+短期投资）/流动负债=速动资产/流动负债；所以当流动比率和速动比率都大于1时，速动比率所显示的流动性较好；酸性测试比例和速动比率显示内容类似，当酸性测试比例为2，速动比率为1时，前者所显示的短期偿债能力要强100、现金债务总额比=经营现金净流量/债务总额=4000000/（4000000+）≈101、资产负债率=负债总额/资产总额102、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的分析能力103、流动资产周转率=营业收入/平均流动资产(P545)104、有形净资产是股东权益减去无形资产经之后净值，即股东具有所有权的有形资产的净值105、从资产负债表的项目排列顺序可以看出：资产类项目和负债类项目均按流动性从强到弱排列106、现金流量表可以体现出企业的偿还负债，支付股利，对外投资的能力107、通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低，但因为行业不同，速动比率会有很大差别，没有统一标准的速动比率。
