新版金融行动特别工作组四十项建议

新版金融行动特别工作组四十项建议
一、宏观调控
（一）优化财政支出结构，稳步提高政府投资。

投资比重持续高于GDP年均增速，注重资金支持社会公共服务领域、重大建设项目、就业扶
持项目等，以及基础设施建设、科学技术创新、产业转型升级领域等。

（二）优化宏观调控结构，加快金融步伐。

充分发挥货币政策的调节
作用，积极选择定向应对不同经济情况的货币政策工具。

加强后市场监管，建立完善的贷款审查机制，加强宏观审慎监管。

（三）稳步推进金融体制，促进金融机构与发展。

完善金融机构间的
合作机制，推进行业内部规范和监管。

创新金融市场发展方式，实行多元
化金融服务体系，拓展金融创新空间。

（四）加强金融风险防范，构建多层次风险防护体系。

完善金融监管
机制，提升监管效能；完善金融企业内部控制体系，提升风险控制能力；
建立金融消费者保护法律制度，注重客户权益保护；完善风险披露制度，
提升市场监管效能。

（五）稳妥推进支付服务，推动支付便利化。

新版金融行动特别工作组四十项建议引言金融行动特别工作组（FATF）成立于1 9 8 9年，是由成员国［1］部长发起设立的政府间组织。

FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动。

FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。

FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。

各国的法律体系、行政管理、执行框架以及金融体系各不相同，难以采取相同的威胁应对措施。

因此，各国应当根据本国国情，制定相应措施执行FATF 建议。

FATF建议规定了各国应当建立的基本措施：*识别风险、制定政策和国协调；*打击洗钱、恐怖融资及扩散融资；*在金融领域和其他特定领域实施预防措施；*规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责围，及其他制度性措施；*提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性；*推动国际合作。

FATF最初的4 0项建议颁布于199 0年，旨在打击滥用金融体系清洗毒品资金。

1996年，为应对不断变化更新的洗钱趋势和手段，FATF第一次对建议进行了修订，将打击围扩大到清洗毒资外的其它犯罪领域。

2001年10月，FATF进一步将其职责扩大到打击恐怖融资领域，并制定了反恐怖融资8项特别建议（之后扩充为9项）。

2003年，FATF建议进行了第二次修订，这些建议共同组成了国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到全球180多个的认可。

在完成对成员的第三轮互评估后，FATF与区域性反洗钱组织、以及包括国际货币基金组织、世界银行和联合国在的观察员密切合作，共同对FATF建议进行了修订及更新。

修订后的建议在保持稳定和严谨的同时，致力于应对新出现的威胁，也明确并强化了许多现有义务。

FATF标准也进行了相应修订，以加强对高风险情况的要求，允许各国对高风险领域采取更加有针对性的措施，或强化有关标准的实施。

反洗钱考试-题库答案——2019年4月(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

新版金融行动特别工作组四十项建议金融行动特别工作组是由二十国集团（G20）成员国共同组成的一个工作组，目的是为了打击和预防洗钱和恐怖融资活动。

最近，该工作组发布了一份新版的四十项建议，以应对日益复杂和多样化的金融犯罪威胁。

以下是这四十项建议的概览：第一部分：风险评估和国家战略1.每个国家应建立风险评估框架来识别、评估和理解国内洗钱和恐怖主义融资的风险。

2.每个国家应制定和实施针对洗钱和恐怖融资的全国战略，明确责任和目标。

第二部分：国际合作3.各国应加强国际合作，共享信息和情报，以助于阻止跨境洗钱和恐怖主义融资活动。

4.各国应确保高效的国际合作机制，包括引渡和法律援助。

第三部分：金融机构的职责5.金融机构应建立和维护有效的客户尽职调查和可疑交易报告机制。

6.金融机构应加强内部控制和合规制度，以确保符合反洗钱和反恐融资的法规要求。

第四部分：监管和监察机构7.监管机构应采取措施鼓励金融机构积极履行反洗钱和反恐融资的职责。

8.监察机构应进行持续的监督和评估，以确保金融机构的合规性。

第五部分：技术和创新9.各国应采纳和推广新技术，以帮助监测和检测洗钱和恐怖融资活动。

10.各国应支持金融科技创新，并加强对新兴支付和虚拟资产的监管。

第六部分：非金融机构的监管11.非金融机构，如律师事务所和会计师事务所，应制定和实施反洗钱和反恐融资的内部控制措施。

12.监管机构应对非金融机构进行更严格的监管和监察，以确保其履行相应的义务。

第七部分：法律和制度框架13.各国应制定和更新反洗钱和反恐融资的相关法律和制度框架。

14.各国应加强法律和司法机构的能力，以便更有效地起诉并制止洗钱和恐怖融资活动。

第八部分：跨界和高风险领域15.各国应加强边境和海关控制，以防止洗钱和恐怖融资的跨境流动。

16.各国应特别关注高风险行业和领域，如虚拟资产交易所和慈善机构。

第九部分：监测和报告17.各国应建立和维护有效的监测和报告机制，以帮助发现和报告可疑交易。

反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

Financial Action Task Force On Money LaunderingTHE FORTYRECOMMENDATIONS反洗钱金融行动特别工作组40项建议2003年6月20日（含2004年10月22日的修订）复旦大学反洗钱研究中心引言反洗钱措施虽然不断取得进展，但洗钱的手法和技巧也在随时相应变化。

反洗钱金融行动特别工作组①(下称“FATF”)发现，近年洗钱手法日趋复杂，利用法人身份掩饰非法收益真正持有权和控制权以及利用专业人士提供建议和协助以清洗犯罪收益等情况，越来越多。

有鉴于此，FATF从处理不合作国家及地区问题的工作汲取经验，并参考一些国家和国际组织的创见，然后重新审阅并修订《40项建议》，以制订一套新的打击洗钱和恐怖分子融资活动的完善机制。

FATF 现呼吁所有国家采取必要行动，采纳新订的FATF建议，改进其现行打击洗钱和恐怖分子融资活动的机制，并切实推行建议提出的具体措施。

FATF为修订《40项建议》进行了广泛的意见征集工作，参与人员包括FATF 成员﹑非该组织成员﹑观察员﹑金融领域和其它相关部门以及对此感兴趣的团体。

在这一征询意见期间收集的多方面提案，全部都在重新审阅过程中加以考虑。

经修订的《40项建议》应用范围已不再局限于洗钱活动，现已扩大至包括恐怖分子融资活动。

《40项建议》加上《打击恐怖分子融资活动8项特别建议》，组成一套更完善﹑全面和连贯的由具体措施组成的机制，以打击洗钱和恐怖分子融资活动。

FATF承认，各国司法制度和金融体系各异，因此未必能全部采取划一的措施来达成共同目标，尤其是在细节方面。

因此，《40项建议》设定了采取行动的最低标准，使各国可根据具体情况和宪法框架要求，落实细节安排。

建议的内容涵盖了各国刑事司法和规制体系应采纳的所有措施；金融机构及其它特定行业和专业人士应采取的预防措施；以及在国际合作方面应采取的措施。

①FA TF是一个跨政府组织组织，旨在设定标准、制定和推广有关政策，以打击洗钱和恐怖融资活动。

fatf40条建议19901990年，国际金融行动特别工作组（FATF）发布了40条建议，旨在防范洗钱和恐怖融资活动。

这些建议是针对金融系统和相关行业的，以确保其能够有效地识别、监测和防范这些非法活动。

以下是对这些40条建议的全面回答：1. 建议一，国家应制定和实施有效的法律、法规和其他措施，以防范洗钱和恐怖融资活动。

2. 建议二，金融机构应当在客户建立业务关系时进行尽职调查，以确保客户的身份和背景信息真实可靠。

3. 建议三，金融机构应当对不符合客户身份的交易进行报告，并配合执法机构进行调查。

4. 建议四，金融机构应当对客户进行持续监测，并根据风险程度进行不同频率的监测。

5. 建议五，金融机构应当对可疑交易进行报告，并配合执法机构进行调查。

6. 建议六，金融机构应当建立内部控制措施，以确保其能够充分遵守反洗钱和反恐怖融资的法律法规。

7. 建议七，金融机构应当提供员工培训，使他们能够识别和报告可疑交易。

8. 建议八，金融机构应当配合其他国家和地区的监管机构进行信息交流和合作。

9. 建议九，金融机构应当根据客户和业务的风险程度，实施不同程度的反洗钱和反恐怖融资措施。

10. 建议十，金融情报单位应当收集和分析有关洗钱和恐怖融资的信息，并向执法机构提供支持。

11. 建议十一，金融情报单位应当配合其他国家和地区的情报单位进行信息交流和合作。

12. 建议十二，国家应当制定和实施法律法规，以便执法机构能够对洗钱和恐怖融资行为进行调查。

13. 建议十三，国家应当对洗钱和恐怖融资行为进行刑事和民事起诉，并对相关人员进行惩罚。

14. 建议十四，国家应当对洗钱和恐怖融资行为进行财务调查，并追踪和冻结相关资产。

15. 建议十五，国家应当对洗钱和恐怖融资行为进行没收和没收程序。

16. 建议十六，国家应当加强跨境货币和货币工具的监管，以防范洗钱和恐怖融资活动。

17. 建议十七，国家应当加强非金融部门的监管，以确保其能够有效地防范洗钱和恐怖融资活动。

fatf四十项建议摘要：一、引言1.背景介绍2.目的说明二、FATF四十项建议概述1.定义和范围2.分类与结构三、具体建议详解1.客户尽职调查（CDD）2.受益所有人识别3.风险评估与管控4.内部合规制度5.信息共享与协作6.打击洗钱与恐怖融资（AML/CTF）7.科技公司监管8.虚拟资产监管9.跨境交易监管10.反洗钱合规官（MLRO）11.培训与教育12.代理行与分支行监管14.客户身份识别（CIP）15.交易监控与分析16.保密与数据保护17.合规审计18.外部合作与监督19.反欺诈措施20.制裁合规21.合规风险评估22.内部审计23.合规文化建设24.举报制度与奖励机制25.合规手册与指南26.合规培训与考核27.合规监管政策28.合规漏洞整改29.监管互动与沟通30.反洗钱监管31.恐怖融资风险防范32.合规监测与评估33.合规案件处置34.合规资源配置36.合规咨询与支持37.监管沙盒与创新试点38.合规外包与委外39.监管政策调整40.监管合作与协调四、实施与执行策略1.合规策略制定2.资源保障3.时间表与里程碑4.监控与评估5.持续改进五、总结与展望1.成果总结2.未来趋势与挑战3.建议与启示正文：一、引言随着全球金融体系的日益复杂化和金融犯罪手段的不断创新，金融监管机构对金融机构合规要求越来越高。

为了加强对洗钱和恐怖融资的打击力度，提高金融系统的安全性，金融行动特别工作组（FATF）发布了四十项建议，以指导各国金融机构建立健全的合规制度。

本文将对这些建议进行详细解读，以帮助金融机构更好地实施合规措施。

二、FATF四十项建议概述1.定义和范围FATF四十项建议是为各国金融机构提供的一份详尽的合规指南，旨在指导金融机构建立健全的内部合规制度，防范洗钱、恐怖融资等非法活动。

这些建议涵盖了金融机构合规的各个方面，包括客户尽职调查、风险评估与管控、内部合规制度、信息共享与协作等。

2.分类与结构四十项建议分为四个类别：客户尽职调查（CDD）、打击洗钱与恐怖融资（AML/CTF）、科技监管以及合规保障。

防扩散融资国际标准40项建议防扩散融资国际标准40项建议引言在当前全球经济高度互联互通的时代，任何国家都无法独立面对扩散性融资的挑战。

为了确保金融系统的稳定和国家的安全，国际社会必须共同努力制定一套防扩散融资标准。

本文为资深创作者整理了40项建议，以供各国参考和借鉴。

政策与法规1.制定明确的防扩散融资政策和法规。

2.加强国际合作，推动构建跨境扩散融资防控机制。

3.建立防扩散融资法律框架，明确违规行为和处罚标准。

4.加强防扩散融资法律宣传和教育，提高公众的风险意识。

金融监管1.建立高效的跨境扩散融资风险监测机制。

2.强化对金融机构的监管，确保其有效履行防扩散融资的职责。

3.完善扩散融资客户身份识别和尽职调查机制。

4.提升金融机构的内部控制和风险管理能力。

金融技术创新1.加强防扩散融资领域的金融科技创新，提高防控效能。

2.推动区块链技术的应用，提高交易的透明度和可追踪性。

3.利用人工智能技术，提高对扩散融资风险的预警和监测能力。

4.加强国际合作，共同研发和推进防扩散融资技术创新。

信息分享与合作1.建立国际合作机制，分享防扩散融资的信息和经验。

2.提高金融机构之间的信息共享和协作能力。

3.鼓励金融机构参与国际防扩散融资信息共享平台。

4.推动国际标准的制定和推广，提高全球防扩散融资合作水平。

发展金融组织1.建立专门的防扩散融资处理机构，加强协调和沟通。

2.增加对研究机构的投资，提高防扩散融资的研究和分析水平。

3.加强对非政府组织的支持，发挥其在防扩散融资工作中的作用。

4.建立跨部门合作机制，整合资源，形成合力应对扩散融资挑战。

结语防扩散融资是当今世界面临的重要挑战之一，各国需要通力合作，共同制定国际标准，确保金融系统的稳定。

本文提供了40项建议，旨在促进全球防扩散融资工作的发展。

希望各国能共同努力，共享经验，共创未来的防扩散融资国际标准。

金融教育与培训1.加强对金融从业人员的防扩散融资培训，提高其风险意识和防控能力。

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。

（对）2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

（对）3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。

（错）4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。

（对）1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（错）1.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。

（对）2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。

（错）1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。

（错）2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（对）3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错）2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”（错）3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错）4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素.（错）5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

(对）6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错）7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。

（错）8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。

（对）9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》,首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

(对)10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件.(对）11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会(对）12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判(对)13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的,最高可判20年有期徒刑（错）14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对)15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

（对)17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

(对）18、客户身份识别的“差异性"是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。

金融行动特别工作组四十项建议引言随着反洗钱措施的改进，洗钱的方式和手段也在不断翻新。

近年来，反洗钱金融行动特别工作组（以下简称“特别工作组”）[1]发现，各种洗钱手段的组合变得更加复杂缜密，例如更多地利用法人来掩饰非法收益的实际所有权和控制权、更多地任用专业人士为清洗犯罪资金活动提供建议和帮助。

鉴于这些因素，加上从特别工作组非合作国家和地区的工作程序中获得的经验，以及许多来自国内和国际的倡议，促使特别工作组对这《四十项建议》进行了审核和修订，使之成为打击洗钱和恐怖组织筹资新的综合框架。

特别工作组特此号召各国家采取必要步骤，使本国打击洗钱和恐怖分子筹资的体制符合新的特别工作组建议，并有效地落实这些措施。

修订《四十项建议》的审核过程是个扩充的过程，需要特别工作组成员、非成员、观察员、金融及其他相关行业及相关各方的共同参与。

这一广泛征询意见的过程提供了大量的信息，这些信息都需要在审核过程中予以考虑。

现在，修订后的《四十项建议》不仅适用于打击洗钱活动，而且还适用于制止恐怖分子筹资。

这些建议加上有关制止恐怖分子筹资的八项特别建议，形成了打击洗钱和恐怖分子筹资活动的强大而协调的综合措施体系。

特别工作组认识到，各国法律和金融制度不尽相同，无法通过完全相同的措施实现共同目标，特别是在某些具体细节方面。

因此，这些建议仅为各国的行动设定了最低标准，各国应根据各自的特定情况和宪法体制予以执行。

各国应将这些建议包含的所有措施纳入本国的司法审判和管制系统；金融机构及其他特定企业和行业应采取其中的预防性措施；并进行国际合作。

特别工作组《四十项建议》最初起草于1990 年，作为打击非法利用金融系统清洗毒品交易资金的倡议。

1996 年，针对洗钱犯罪类型的新发展对建议进行了首次修订。

1996 年版《四十项建议》已得到130 多个国家的承认，成为国际反洗钱行动的标准。

2001 年10 月，特别工作组的职权扩大到处理恐怖主义筹资问题，并采取了制订有关恐怖分子筹资八项特别建议的重要步骤。

金融特别行动工作组《40项建议》引言不法分子清洗黑钱的手法和技俩层出不穷，以图规避执法当局不断推出的对策。

打击清洗黑钱财务行动特别组织[1](下称“特别组织”)发现，近年清洗黑钱手法愈趋复杂，利用法人掩饰非法收益真正拥有权和控制权以及利用专业人士提供意见和协助以清洗犯罪收益等情况，愈来愈多。

有见及此，特别组织从处理不合作国家及地区问题的工作汲取经验，以及参考一些国家和国际组织采取的措施，然后检讨并修订《40项建议》，重新制订一套打击清洗黑钱和恐怖分子融资活动的完善机制。

特别组织现呼吁所有国家采取所需行动，采纳新订建议，改革他们现有打击清洗黑钱和恐怖分子融资活动的机制，并切实推行建议的措施。

特别组织为修订《40项建议》进行了大型的检讨工作，咨询对象包括特别组织成员、非成员、观察成员、金融界和其它受影响界别以及有关人士。

在咨询期间收集的多方面意见，全部都在检讨过程中加以考虑。

经修订的《40项建议》所针对的活动已由清洗黑钱活动扩大至包括恐怖分子融资活动。

《40项建议》加上《打击恐怖分子融资活动8项特别建议》，组成一套更完善、全面和贯彻的措施，打击清洗黑钱和恐怖分子融资活动。

特别组织明白，各国法律制度和金融体系各异，因此未必全部能够采取划一的措施来达到共同目标，尤其是在细节方面。

因此，《40项建议》订明措施的最低标准，让各国可因应个别情况和宪法制度，落实有关细节安排。

建议的内容包括各国刑事司法和规管制度应采纳的所有措施；金融机构及某些行业和专业应采取的预防措施；以及国际间的合作。

最初的《40项建议》在1990年制订，旨在打击滥用金融体系清洗贩毒黑钱的手法。

1996年，为对付层出不穷的清洗黑钱手法，《40项建议》首次修订。

1996年的《40项建议》得到超过130个国家采纳，成为反清洗黑钱活动的国际标准。

2001年10月，特别组织把工作范围扩大至包括反恐怖分子融资活动，并进行一项重要工作，制订了《打击恐怖分子融资活动八项特别建议》。

fatf国际标准40项建议根据要求，下面给出10个关于FATF国际标准40项建议的描述：1. 建立并维护一个全面的法律和制度框架，以打击洗钱和恐怖融资活动。

这包括制定适当的法律、规章和指导文件，以确保合规和风险管理。

2. 确保金融机构和其他相关主体有适当的内部控制措施，以保护其业务免受洗钱和恐怖融资风险的侵害。

这包括建立客户尽职调查和交易监控机制，以识别可疑交易和客户。

3. 加强金融情报单位的能力，以收集、分析和分享有关洗钱和恐怖融资活动的信息。

这些单位应与其他国家的情报机构合作，以便及时采取行动。

4. 采取措施确保国际金融体系的稳定和安全。

这包括与其他国家和国际组织合作，以追踪和冻结涉嫌洗钱和恐怖融资的资金。

5. 加强反洗钱和反恐融资的国际合作。

这包括与其他国家和国际组织分享信息、经验和最佳实践，以共同应对这一全球性威胁。

6. 制定并实施适当的法律和制度措施，以追踪和冻结涉嫌洗钱和恐怖融资的资金。

这包括建立资产冻结和没收的程序，以剥夺犯罪分子的经济利益。

7. 加强金融监管机构的能力，以监督金融机构的合规情况。

这包括进行定期的风险评估和审核，并对不符合要求的机构采取适当的监管措施。

8. 提供全面的培训和教育，以提高金融机构和其他相关主体的意识和能力，以识别和报告可疑交易和客户。

9. 采取措施防止非法跨境资金流动。

这包括建立和维护一个有效的外汇管制制度，以监督和管理资金的进出。

10. 确保非金融机构和行业也参与到反洗钱和反恐融资的努力中。

这包括制定适当的法律和制度措施，以确保这些机构和行业能够履行其法定的义务和责任。

以上是关于FATF国际标准40项建议的10个描述。

这些建议涵盖了从法律和制度框架、内部控制、金融情报、国际合作、冻结资金、监管机构、培训教育、非法跨境资金流动到非金融机构的各个方面，旨在全面打击洗钱和恐怖融资活动，确保金融体系的稳定和安全。

2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。

2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）1、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。

（ABCD）A其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户B其交易金额与其经营范围不符的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户2、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A从单纯大吉转向预防与打击并重B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A行政处罚权B建议处分权C责令停业整顿D吊销经营许可证4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A自然人B法人C受益人D实际受益人5、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（ABC）A通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险B组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告C发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益D反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求6、以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD）A客户姓名或名称发生变更的B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的C客户行为异常的D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。

7、网点在办理账户相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。

A居住证B社保卡C驾驶证D户口簿8、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）A未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正D未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的社区的市一级以上派出机构责令限期改正9、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（BC）报告。

2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共100题）1.银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核保存的客户基本信息。

对于本机构风险等级最高的客户或账户，至少每半年进行一次审核。

2.以下哪项说法关于金融机构信息交流是错误的？(C)A。

包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B。

包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C。

不利于管理层作出正确决策D。

使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用3.瑞士以严格的银行保密制度而著称。

该国接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年？(B)A。

2001B。

2004C。

2008D。

20104.参考客户洗钱风险分类的指标不包括哪项？(D)A。

国家或地区因素B。

行业因素C。

业务因素D。

客户性别因素5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？(B)A。

1989-10-1B。

1990-2-1C。

1996-6-1D。

1996-2-16.《打击跨国有组织犯罪公约》是由哪个机构发布的？(A)A。

XXXB。

XXXC。

FATFD。

欧亚反洗钱与反恐怖融资组织7.可疑交易报告通常不包括哪项？(D)A。

涉嫌洗钱的可疑交易B。

涉嫌恐怖融资的可疑交易C。

金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D。

协助司法机关开展调查的资金交易8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年？(A)A。

1988B。

1992C。

2001D。

20039.客户洗钱风险等级分类的原则不包括哪项？(B)A。

全面性B。

间歇性C。

持续性D。

保密性10.金融机构在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施。

同时，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

11.金融机构应根据客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。

保险行业反洗钱考试试题 2单项选择题1.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2022 美元以上的汇入款，应审查〔〕〔1.0〕A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单〔对私〕》2.金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员与他人共同拥有或者掌握的资产实行冻结措施，但该资产在实行冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当〔〕。

〔1.0〕A、向其总部报告，并依据总部意见实行相应措施。

B、向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反响意见实行相应措施。

C、一并实行冻结措施。

D、向公安机关报告，并依据公安机关反响意见实行相应措施。

3.建立完善的反洗钱内部掌握制度的必要性不包括( ) 〔1.0〕A、符合依法经营内在需要B、符合承受外部监管要求C、是金融业安全的保障根底D、是参与国际竞争的唯一要求4.保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险治理工作时，( )对受托机构进展的洗钱风险治理工作担当最终法律责任。

〔1.0〕A、受托机构B、托付机构C、受托机构和托付机构D、业务员5.银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进展一次审核。

〔1.0〕A、季度B、半年C、一年D、两年6.发生火灾后，错误的逃命方法是( ) 〔1.0〕A、发生火灾后，应选择电梯逃命B、逃离火场的路线上遇有浓烟烈火时，必需把自己的衣服淋湿，再找一块湿毛巾捂住口鼻，以起到隔热虑毒的作用C、在有浓烟的状况下，承受低姿势撤离，视线不清时，手摸墙壁缓缓撤离D、楼道内烟雾过浓，无法冲出时，应利用窗户阳台逃命，拴上安全绳或床单逃命7.《反腐败公约》由( )公布〔1.0〕A、联合国B、亚太反洗钱组织C、FATFD、欧亚反洗钱与反恐惧融资组织8.以下哪项不是受限空间监护人的职责( ) 〔1.0〕A、会同作业人员检查安全措施，统一联系信号B、当觉察特别时，向作业人员发出撤离警报C、进入受限空间监护D、把握应急救援的根本学问9.工艺流程图上仪表 PIC-200 中的 I 功能是〔1.0〕A、记录B、指示C、调整D、报警。