合同风险管理

（二）资信调查的主要内容
一般包括企业背景、企业性质、注册资本、注册地址、经营场所、经营范围、 法定代表人、营业执照注册号、年检情况、股东情况、业务领域及近年业绩、 在业界的地位及影响、客户群体、履约状况、产品质量、资产及财务情况、有 无不良记录、重大诉讼等。
要专门审查经办人有无授权委托文件，核实其身份。
可写仲裁委员会仲裁或由法院诉讼解决。 提示：表述准确性非常重要，否则容易产生重大争议。
三、合同订立程序
（一）合同订立程序 要约：简单说就是希望和他人订立合同的意思表示，即
为发出缔结合同建议的行为。 该意思表示的内容必须具体确定（具备足以使合同成立的
主要条件，而非全部条件。一般而言，有标的、数量、价格即 可以认为是具体确定。），意思表示经受要约人承诺，要约人 即受该意思表示约束。受要约人是特定的。
（三）资信调查的主要途径
1、要求对方提供企业简介、营业执照副本、有关产品或技术资料； 2、采取网上搜索、实地考察、工商查询、质量监督部门查询、法院判决和裁 定文书的查询等各方式；
3、重大业务可委托专业资信调查机构办理。
二、缔约准备 （一）确定合同的性质 （二）确定合同文本初稿的提供方 （三）使用格式合同应当注意的事项 （四）缔约过失责任的防范
承诺：简单说就是受要约人同意要约的意思表示。 要件：必须由受要约人做出；须向要约人做出；其内容须与要约保持一致， 不能对要约进行实质性变更，否则构成新要约； 承诺必须在要约的有效期内作出。
（二）合同的成立时间 一般情况下，承诺生效的时间就是合同成立的时间。承诺于到达要约人时生效。 如果采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或盖章时合同成立。
• 某国企经老领导介绍，以提供房产抵押为前提条件，将100万元资金借贷该 给某民营企业，3个月后，该民营企业按期还本，并依约支付了20%的高额利 息。房产抵押亦解除。之后不久，该民企再次提出借贷1000万元的请求，该 国企领导认为该民企守信用，在对方以二台轿车做抵押的前提下，借给对方 1000万元人民币。借款到期后该民企未还款，该国企追债历时数年，仅追回 用于抵押的两台轿车，价值不足100万元。
第二章 签订合同时需注意的关键法律问题
一、订立合同的形式
1、合同的形式不仅仅是书面形式，还包括口头形式、其他形式。法律、行政法规规定采用书面 形式的，或者当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。 （《合同法》第10条，《合同法》司法解释二第二条、第三条）。
2、建议： 因为非书面形式在发生纠纷时不好确定责任，也容易被人利用进行欺诈，订立合同应尽量
第三章 履行合同时需注意的关键法律问题 一、合同履行过程中的证据保留工作 二、 合同变更和转让相关问题 三、 合同终止的相关问题 四、 违约责任相关问题
第四章 处理合同纠纷时应当注意的关键法律问题 一、诉讼时效 二、纠纷解决程序：诉讼与仲裁的区别
第五章 签订不同类型合同时应当注意的相关法律问题 一、签订采购合同应注意的法律问题 二、签订租赁合同应注意的法律问题 三、与个人签订合同应注意的法律问题
（3）隐瞒无履行能力的事实或夸大资信水平、生产能力、技术水平、 产品质量进行欺诈 。
（4）利用废、假支票进行欺诈。
（5）通过合同条款设置陷阱，进行欺诈。
（6）利用“钓鱼合同”进行欺诈。
所谓“钓鱼合同”是指那些先让一方当事人获得小利，引其上钩， 然后让其遭受重大损失的合同。
案例：先甜后苦——某国企两次借贷的教训
第一章 合同签订前的主要准备工作
一、资信调查 （一）资信调查的目的在于防范或者降低交易风险
1、商业上的交易风险一般表现为两大类型： （1）履约能力 （2）合同欺诈 2、常见的合同欺诈行为 （1）冒用或盗用他人名义进行欺诈。 （2）假造不存在的单位或个人、伪造特殊身份进行欺诈。
案例：假冒证券公司网站签订欺诈合同
采用书面形式。同源自文库订立合同时应尽量参照合同范本，并结合具体情况订立。
二、注意合同条款完备性和表述准确性
《合同法》第12条规定合同的条款由当事人约定，一般包括以下条款： 1、当事人的名称或者姓名和住所 2、标的：应写全称，写具体，使之特定化，不能简写，品种，规格，型号，等级，
花色等要写具体 3、数量： 4、价款或者报酬： 5、质量： 6、履行期限、地点和方式： 7、违约责任： 8、解决争议的方法：
（三）建议 当事人在一开始与对方谈判时就签署一份备忘录，特别约定两点：第一，合同
最终应采用合同书形式，自双方签字盖章时合同成立。第二，合同书中所作约定 取代之前所有的往来文件。这样对双方都是有好处的。
案例：谁是卖方？——合同的成立与生效
甲公司分别向乙、丙、丁三家水泥厂发函电，内容为“我公司急需150标 号的水泥100吨，如贵厂有货，请速来函电，我公司愿派人前往购买。”
乙、丙、丁三家均向甲公司发回函电，告知备有现货，并且告成知了水泥 的价格。丙厂同时派车给甲送去了50吨水泥。
甲公司得知乙厂生产的水泥质量好且价格合理，于是向乙厂发出函电，内 容为“我公司愿依照贵厂报价购买贵厂100吨150标号的水泥，盼速送货，运 费由我公司负担。”乙厂接到该函电后，立即回电给甲公司，称已准备发货。
• 案情：某私营公司老总通过某证券公司网站获悉了一款委托理财产品，经与该 网站电话联系和见面洽谈，签订了50万元的委托理财合同，并以现金方式支付 了委托理财本金50万元。后发现被骗，将该证劵公司起诉至法院。
• 案件审理及判决结果：被告证劵公司向法院举证证明该网站并非该公司开设， 而是诈骗团伙假借证劵公司名义设立的网站。最终法院判决驳回原告诉讼请求。
合同法律风险管理 观韬律师事务所
何谓“合同”？
• 《合同法》第二条 本法所称合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、
变更、终止民事权利义务关系的协议。 婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议，适用其他法律的
规定。
第一章 签订合同前的主要准备工作 一、资信调查
二、缔约准备
第二章 签订合同时需注意的关键法律问题 一、订立合同的形式 二、 注意合同条款完备性和表述准确性 三、 合同订立程序 四、合同的成立、生效、无效、变更、撤销