通过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程一、通过企业网上银行代发工资的优势：通过企业网银代发工资能够有效节约企业财务成本，足不出户，即可办理代发工资业务，而且企业员工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放情况，对于银行，则可有效分流柜台压力，节约银行成本，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持7*24小时服务，客户可随时办理。
二、注意事项：1、代发工资的企业帐户类型必须为支票户，我行的企业网上银行业务不支持单位结算存折帐户。
2、在农业银行企业网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单，又包括财务支付菜单，两者作用不同：凡帐户类型为基本账户，且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等项目的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付代发。
3、被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折4、网点客户申请注册企业网银，最好先用5222交易查询、补录账户要素。
否则账户要素不全，复核时提示38/39开头的错误。
5、5017交易为客户开通代付业务，不输入94账户的时候，为只开通单笔代付；输入94账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付。
客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，必须通过5019删除，然后通过5017再次开通。
5018交易只能用来维护单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付94账户。
6、 根据人民银行有关业务管理办法规定，银行为企业代发工资时必须为企业设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。
未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版企业网银代发工资（设定工资总额用5018交易）。
三、银行柜面操作流程：1、开通代付业务（5017）交易描述本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。
通过本交易可以维护企业的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额。
如要进行代发工资、奖金操作，需要通过本交易设定工资总额限额。
输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必选项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，包括：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。
机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。
界面二：业务类别:工资、奖金项界面业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面业务类别：自定义业务类别界面输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。
业务类别：必选项。
客户可以选择11种系统已定义好的类型，包括：工资、奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证券交易结算资金(05)、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。
（其中，选择工资、奖金的时候，系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户；并允许录入“工资总额限额”栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）。
除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系统要求客户输入自定义业务类别说明，见界面四）。
单笔转账限额：必输项。
如果业务类别中选择的是“工资、奖金”类别，则增加一项输入要素工资总额限额。
工资总额限额：此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为企业基本账户自定义业务类别说明：客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入。
代付账号：必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号必须为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。
代付94账号：选输项，94账户的开户机构必须与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行决定是否输入省市代码。
如果代付94账号为空，则只开通单笔代付，否则批量与单笔同时开通。
每个代付类型对应一个94账号。
界面三：输入项说明：本交易需要三级主管授权。
界面四：输入项说明：是否要提交数据：必选项。
点击“否”界面不动，按ESC返回四级菜单的界面。
点击“是”经系统检证后，提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。
输出界面界面一：输出项说明：提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。
界面二：界面三:输出项说明：是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)：必需选择“是（1）”，打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》。
本交易柜员可重打印。
打印凭证客户填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》、《法人授权委托书》、《中国农业银行网上代付收款业务服务协议》及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。
备注✓企业客户向账户开户行申请开通网上银行代付业务。
✓94账户的开户机构必须与代付账户一致。
✓一个94只能开通一个业务类别的代收业务✓单位卡（折）不能作为代付账号。
✓代付账号必须为网银渠道的注册账户。
2、修改代付业务（5018）交易描述通过本交易修改本企业的代付业务的单笔转账限额，如果业务类别为工资、奖金，还可以修改工资总额限额。
输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必输项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。
机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。
界面二：业务类别界面：业务类别：自定义业务类别界面输入说明：机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。
业务类别：柜员应选择客户已开通的代付业务种类进行修改。
界面三：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输入说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、业务类别、代付账号、代付94账号：系统自动显示，不可修改。
单笔转账限额：客户可自行修改单笔转账限额，不能超过系统规定的500万元。
工资总额限额：客户开通的代付业务类型为工资、奖金时，此项显示且可以修改。
界面四：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输入项说明：本交易需要三级主管授权。
输出界面界面一：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输出项说明：交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印。
界面二：输出项说明：是否要打印：提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。
本交易柜员可重打印。
打印凭证客户填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》、《法人授权委托书》、《中国农业银行网上代付收款业务服务协议》及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。
备注✓客户修改代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。
✓客户输入的单笔转账限额不能超过系统规定，目前系统规定的最高单笔转账限额为500万元。
✓系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。
✓系统需校验该客户是否已开通了对应业务类别的代付业务。
✓如果业务类别为工资、奖金时，可以修改单笔代付限额和工资总额限额，否则只能修改单笔代付限额。
3、删除代付业务（5019）交易描述本交易为已开通网上银行代付业务的企业提供有关代付业务的删除服务。
输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必输项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。
机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。
界面二：业务类别界面：业务类别：自定义业务类别界面输入说明：机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。
业务类别：柜员应选择客户已开通的代付业务种类，或选择自定业务类别进行删除。
界面三：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输入说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、代付账号、代付94账号：由系统自动显示。
单笔转账限额或工资总额限额：可改项。
根据客户要求输入，但系统默认单笔转账限额不得超过5000000元（现行办法）业务类别：客户应选择已开通的代付业务种类,或自定义业务类别.界面四：输入说明：本交易需要三级主管授权。
输出界面界面一：输出项说明：提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印。
界面二：输出项说明：提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。
本交易柜员可重打印。
打印凭证柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。
备注✓客户删除代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。
✓系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。
✓系统需校验该客户是否已开通了相应的代付业务。
四、企业管理员操作1、操作员功能权限管理功能简介企业管理员按照企业目前各个财务人员的实际权限，对每个操作员所能办理的业务功能进行设定，只有管理人员给操作员分配功能后，操作员登录企业网上银行才能点击相应的功能菜单。
相关功能操作员账户权限管理、业务属性维护，企业在开户行签约的相关功能（如批量转账、收款业务、财务支付等）。
使用范围企业所有操作员。
操作流程进入系统配置菜单，点击“操作员功能权限管理”进入界面，如图点击操作员代码图1.5.1在列表中找到需要调整功能权限的操作员，点击操作员代码进入修改页面，如图点击“+”可展开其下子功能菜单图1.5.2页面中列出了所有的一级功能菜单，每个一级功能菜单前方框中的“+”表示该功能菜单包含二级功能菜单，点击“+”展开该功能菜单下的二级功能菜单，同理，点击二级功能菜单前的“+”则展开其下的三级功能菜单。
如图，同意该操作员办理的业务在方框中打上“√”，不允许办理的业务去掉方框中的“√”。
在高一级功能菜单前的方框中打“√”，会勾选其下所有子功能。
在方框中打“√”图1.5.3注意事项➢对于支付类交易，包括付款业务，预约交易，集团资金划拨等，还需要通过“业务属性维护”和操作员账户权限管理设定，才能够真正开通该项交易。
➢企业管理员可以修改企业操作员的有关信息，但不能修改企业管理员的有关信息。
➢还有部分功能需要企业到开户行签约后才能拥有。
2、操作员账户权限管理功能简介通过本功能，管理员可以对每个操作员在网上银行中所能操作的账户及单笔转账限额等权限进行设定，对每个账户，可以赋予操作员不同权限，从而精确控制其对该账户的使用。
