太平基本法2009版B类
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季度业务奖金:服务津贴:优质续保奖:各个职级福利保障:基本法【2009】的丰厚利益资深经理★★★★★★★★★★★★★★★★16督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21资深督导★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★21见习怎样转正转正的标准有两个:第一,三个月内完成FYC2100元且保单6件,短卡两张;第二,六个月内完成FYC3150元且保单9件,达成其中任何一个标准即可转正,短卡4张。
增员奖:(新人第一月FYC-300)×15%+ (第二月FYC-300)×10%+(第三月FYC-300)×5%+(第四月FYC-300)×5%+(第五月FYC-300)×5%+(第六月FYC-300)×5%正式职级以上,除享受增员奖之外,又享有辅导奖辅导奖:(新人第一月FYC-300)×15%+ (第二月FYC-300)×10%+(第三月FYC-300)×5%+(第四月FYC-300)×5%+(第五月FYC-300)×5%+(第六月FYC-300)×5%正式业务员怎样维持3个月FYC1350元且保单6件;(备注:正式业务员增员的新人,前6个月内的FYC可按30%折算回计到增员人维持考核,最高可回计维持标准的50%.)正式业务员怎样上高级专务、资深专务和主管6个月FYC13200元,个人继续率80%;3个月FYC13200元,个人继续率80%;6个月FYC13200元,累计增员3个正式业务员,2个必须为直接增员,个人继续率75%;专务的维持标准是高级专务,3个月FYC3600元,个人继续率75%;资深专务,3个月FYC7200元,个人继续率75%;主管的维持标准是个人3个月FYC2025元,室3个月FYC9000元,正式业务员2人,室继续率65%;室管理津贴:(每月室FYC3000以下部分%/%/%;每月室FYC3000以上部分25%/27%/29%;)X 业务室标准个体调整系数业务室标准个体调整系数:一、同时满足以下两个条件的业务室,个体调整系统取值为(1)、业务室标准业务员在6个或6个以上(2)、业务室当月标准业务员占比达到或超过45%二、有以下两种情况之一的业务室,个体调整系统取值为(1)、业务室当月标准业务员在2个或2个以下(2)、业务室当月标准业务员占比等于或低于15%除以上两类外,其余业务室的标准个体调整系数的取值为1。
太平人寿保险有限公司新业务电话销售业务人员管理办法(2009版)太平人寿保险有限公司二〇〇九年七月目录第一章 总则 (3)第二章 管理架构和工作职责 (4)第三章 人事管理 (7)第四章 日常管理 (10)第五章 薪资管理 (14)第六章 考核规定 (22)第七章 附则 (28)第一章 总则第一条 为推动我司新业务电话销售保险业务健康、有序、快速发展,规范管理架构,明确各级电话销售业务人员的权利和义务,持续提高电话销售保险业务品质和经营绩效,特制定《太平人寿保险有限公司新业务电话销售业务人员管理办法》(以下简称“本办法”)。
第二条 本办法所称“电话销售业务人员”,是指通过公司业务人员招聘程序并培训合格,取得当地保险监督机构认可的保险销售资格,与公司签订《劳动合同》,从事电话销售或销售管理工作的人员。
第三条 业务人员职级分为电销专员、电销营业组主任、电销营业部经理三阶。
第四条 电销专员级别分为见习电销专员、初一级电销专员、初二级电销专员、中级电销专员、高级电销专员、资深电销专员六级。
第五条 电销营业组主任级别分为见习电销主任、电销主任、高级电销主任三级。
第六条 电销营业部经理级别分为见习电销经理、电销经理、高级电销经理三级。
第七条 电销营业组主任和电销营业部经理由公司任命产生。
第八条 各级业务人员的考核与薪资以初年度服务津贴(简称FYC)为基础,FYC为初年度承保年化规模保费和初年度服务津贴比例的乘积。
第九条 “综合考评”由分公司根据业务人员相应管理要求制定,其中包括但不限于差勤管理、通时管理、活动管理、会议培训管理、品质管理等方面。
第十条 各级业务人员考核期分别为:(一) 电销专员的考核期为一个季度,如考核时间不足2个月,并入下一考核期,以天数占比制定标准进行考核;如考核时间超过2个月,当期以天数占比制定标准进行考核。
(二) 电销营业组主任的考核期为半年,如考核时间不足3个月,并入下一考核期,以天数占比制定标准进行考核;如考核时间超过3个月,当期以天数占比制定标准进行考核。
太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(二○○九年修订)B类标准目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的招募与离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (10)第五章业务人员待遇 (18)第六章业务人员考核 (31)第七章业务人员福利保障 (41)第八章附则 (44)1第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为,满足业务人员职涯规划需要,提高契约品质及经营绩效,特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(2009年)》(以下简称“本办法”)。
第二条本办法所称业务人员,是指符合本公司业务人员招募条件,取得当地保险监督机构认可的保险销售资格,与我司签订《保险代理合同书》,并获得我司发放的《保险营销员展业证》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。
第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理,除另有规定外,均须依照本办法执行。
第四条业务人员职级共计四阶九级。
第一阶为一般代理人,包括试用业务员(Trainee Agent)、正式业务员(Career Agent)、业务主任(Unit Supervisor);第二阶为业务经理,包括业务经理一级(Agent Supervisor)、业务经理二级(Senior Agent Supervisor);第三阶为高级业务经理,包括高级业务经理一级(Unit Manager)、高级业务经理二级(Senior Unit Manager);第四阶包括区域总监(Agency Director)、区域总经理(Senior Agency Director)。
第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。
各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。
其组织架构如图所示:第七条营业区由根据本办法规定晋升的区域总监(区域总经理)负责。
太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(二OO九年修订)B 类标准目录第一章总则第二章营销组织架构及业务人员工作职责第三章业务人员的招募与离职处理第四章业务人员日常管理10 第五章业务人员待遇18 第六章业务人员考核31第七章业务人员福利保障41 第八章附则441第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为,满足业务人员职涯规划需要,提高契约品质及经营绩效,特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法( 2009 年)》(以下简称“本办法” )。
第二条本办法所称业务人员,是指符合本公司业务人员招募条件,取得当地保险监督机构认可的保险销售资格,与我司签订《保险代理合同书》,并获得我司发放的《保险营销员展业证》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。
第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理,除另有规定外,均须依照本办法执行。
第四条业务人员职级共计四阶九级。
第一阶为一般代理人,包括试用业务员 ( Trainee Agent )、正式业务员 (Career Agent )、业务主任( Unit Supervisor );第二阶为业务经理,包括业务经理级 ( Agent Supervisor )、业务经理二级 ( Senior Agent Supervisor );第三阶为高级业务经理,包括高级业务经理一级Unit Manager )、高级业务经理二级( Senior Unit Manager );第四阶包括区域总监( Agency Director )、区域总经理( SeniorAgency Director )。
第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。
各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。
其组织架构如图所示:第七条营业区由根据本办法规定晋升的区域总监(区域总经理)负责。
民生人寿基本法(2009年版)试题机构:_____________________姓名:_____________________得分:_________________一、填空:1、业务人员聘用的基本条件:年龄:周岁以上,周岁以下。
2、《民生人寿个人业务人员福利保障实施细则及操作办法(修订)》中规定,业务人员入司时年龄在 __周岁以上者,属于特殊聘才系列,不享受个人业务人员福利保障待遇。
3、《民生人寿个人业务人员管理细则》规定主管直接定级需申报相关资料,包括:直接定级主管须填写申报表,提供资格证书复印件、原公司离职证明、。
4、增员代数关系,A增员B,B增员C,C增员D,则D是A的_ _代增员,如果B离职,则D是A的 ___代增员。
5、在2009年凡业务员的入司时间在当月日24时之前,在当月日24时前承保,且在次月日24时之前回单的保单,均计入当月佣金发放及业务考核范围之内。
6、根据2009版基本法规定,业务员考勤扣款标准如下:上班迟到或早退一次元;会议培训迟到或早退一次元;上班缺勤一次元;会议培训活动缺勤一次元。
7、增员辅导津贴最高可推至代增员,享受职级为,一代增员的最高比例为。
8、A在7月1日入司,职级为理财专员,7月FYC为500元,无增员,8月FYC1500元,达到转正标准,8月增员一人B,职级为理财顾问,B的8月佣金为700元,9月增员一个理财专员C,A在9月佣金为2000元,B与C在9月佣金分别为1000元,则8月全勤奖为_ _元,9月全勤奖为_______元。
9、按照2009版基本法规定,某理财专员10月入司,当月FYC4000元,予以转正,11月2500元,12月3000元,则其三季度个人突出贡献奖为__ __ 档;达标高档的人员__ __同时参与低档的利益分配,计发月为___ ____。
10、某理财专员七月FYC为2000元,八月份FYC300元,九月份FYC为200元,请问其能享受继续率奖金的月份分别为 __ __月。
太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(二○○九年修订)B类标准目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的招募与离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (10)第五章业务人员待遇 (18)第六章业务人员考核 (31)第七章业务人员福利保障 (41)第八章附则 (44)第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为,满足业务人员职涯规划需要,提高契约品质及经营绩效,特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(2009年)》(以下简称“本办法”)。
第二条本办法所称业务人员,是指符合本公司业务人员招募条件,取得当地保险监督机构认可的保险销售资格,与我司签订《保险代理合同书》,并获得我司发放的《保险营销员展业证》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。
第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理,除另有规定外,均须依照本办法执行。
第四条业务人员职级共计四阶九级。
第一阶为一般代理人,包括试用业务员(Trainee Agent)、正式业务员(Career Agent)、业务主任(Unit Supervisor);第二阶为业务经理,包括业务经理一级(Agent Supervisor)、业务经理二级(Senior Agent Supervisor);第三阶为高级业务经理,包括高级业务经理一级(Unit Manager)、高级业务经理二级(Senior Unit Manager);第四阶包括区域总监(Agency Director)、区域总经理(Senior Agency Director)。
第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。
各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。
其组织架构如图所示:第七条营业区由根据本办法规定晋升的区域总监(区域总经理)负责。
第八条营业部为营业区下一级组织,营业部经理由按照本办法规定晋升的高级业务经理担任。
第九条营业部下设营业组,主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。
第二节业务人员工作职责第十条各级业务组织及所属人员,须接受其上级业务组织及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。
第十一条一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关系,营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系,营业部经理与所隶属营业区总监(区域总经理)形成上下级管辖关系。
第十二条一般代理人的工作职责(一)主顾开拓,拜访准主顾,宣传公司品牌,推销公司产品,完成签约(包括陪同客户体检、初步核保);(二)递送保单,提供售后服务和续期保费达成;(三)拟订工作计划,每日填写拜访记录;(四)积极主动增员;(五)准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动;(六)遵守公司各项规章制度,完成公司交办的其它工作。
第十三条业务经理的工作职责(一)同一般代理人的职责(一至六项);(二)对所辖一般代理人的日常过程管理;(三)对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课;(四)营业组业务、会报活动的规划、执行与主持;(五)报表与活动量管理;(六)对所辖业务人员的激励活动;(七)育成业务经理。
第十四条高级业务经理的工作职责(一)同业务经理的职责(一至七项);(二)对所辖业务经理的辅导与训练;(三)营业部业务、会报活动的规划、执行与主持;(四)对所辖业务经理的管理与监督;(五)各项经营绩效与任务的达成;(六)各项成本与费用的管控。
第十五条区域总监及区域总经理的工作职责(一)同高级业务经理的职责(一至六项);(二)对所辖各营业部的辅导与训练;(三)对所辖营业部活动的规划、执行与主持;(四)协助营业区对所辖各营业部的管理;(五)协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动;(六)完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。
第三章业务人员的招募与离职处理第一节业务人员的招募第十六条各分公司应根据自身的发展阶段,结合阶段发展需要和当地的市场条件,合理制定增员计划,确保有效增员和成功留存。
第十七条各级业务组织及人员在招募业务人员时,不得违反下列规定:(一)不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说明;(二)未经授权,不得以公司或个人名义刊登招募广告;(三)不得跨区域增员,包括跨机构增员、同一机构内市区和郊县营销服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的交叉增员。
第十八条公司鼓励各级业务人员推荐新人,但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。
第十九条业务人员聘用的基本条件(一)年龄25周岁以上,45周岁以下,优秀者可适当放宽限制;(二)学历符合国家保险监督管理规定;(三)相貌端正,身体健康,具有良好的语言表达能力;(四)品行良好,无不良嗜好、无违法犯罪记录;(五)取得当地保险监管机构许可的保险销售资格;(六)获得我司发放的《保险营销员展业证》。
第二十条应聘人员应备材料及上岗流程(一)个人简历、身份证(原件及复印件)、个人最高学历证明(原件及复印件);(二)近期一寸免冠照四张;(三)公司认为必要的其它材料。
所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业:(一)面试合格,参加培训合格;(二)营业部经理已与新人完成决定性面谈;(三)提供代理人资格证书;(四)缴纳有价单证押金;(五)除推荐人或主管作为当然担保人外(内担保),另提供一份外担保书;(六)个人健康告知书或近期(60天内)区县级以上医院的体检合格证明(50岁以上必须提供);(七)与公司签定《保险代理合同书》;(八)获得我司发放的《保险营销员展业证》;(九)个人业务部人员管理室应根据公司规定的增员条件进行审核把关,营业单位对人员管理室意见有不同看法,由营业单位和个人业务部协商,最终由个人业务部裁定。
第二十一条对提供假学历、假身份证明,隐瞒或伪造个人简历者,一经发现,一律予以解除保险代理合同。
第二十二条有两次(含)以上离职记录的业务人员不得招募,因违反公司相关管理规定而被解除《保险代理合同书》的业务人员一律不得重新招募。
第二十三条离职业务人员在离职半年后才可重新入司(简称二次入司),其一切权益自新签订《保险代理合同书》生效日起重新计算,以前因离职而终止的各项权益不予恢复。
二次入司的业务人员不享受新人利益,其推荐人不享受增员利益。
第二节业务人员异动第二十四条业务人员自入司起即随其推荐人在同一组织,除因考核晋升或降级所产生的异动外,原则上不允许业务人员在组织和机构间进行异动,更不得团队性异动。
第二十五条因个人特殊情况产生的异动,按照如下规则执行:(一)对于跨机构异动的,其在原机构的一切利益自动终止;(二)对于同一机构内部异动的(指不同营业区、营业部或同一营业部不同营业组之间),与其相关的各种组织利益和增员利益自动终止,但其仍可享受续期利益;(三)如果异动者是业务经理及以上人员,异动后,其育成人不再享受异动者的育成津贴和营业部管理津贴,同时,新的主管也不得与异动者建立育成关系;(四)异动后职级不得高于原职级,特殊情况异动的在异动后最多可以免除一个考核期的维持考核;(五)业务人员转任内勤员工后,原签定的《保险代理合同书》自动终止,不再享受业务人员的所有待遇和福利。
第三节业务人员离职第二十六条凡因各种原因要求离职的业务人员,由本人到个人业务部或营业区内勤处领取《业务人员离职申请表》,报各级主管逐级签批后按规定办理离司手续。
第二十七条各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见:(一)营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈;(二)个人业务部经理须与业务经理以上(含)离职人员面谈;(三)个险负责人须与高级业务经理以上(含)离职人员面谈;(四)高级业务经理以上(含)离职必须在第一时间报总公司个人业务部。
第二十八条离职人员应向相关部门(或营业区内勤)交回所发证件、条款等销售材料、单据凭证、《保险代理合同书》、公司相关物品等,结清各项借款或欠款。
如有遗失,按下列办法办理:(一)遗失《保险代理合同书》者必须书面说明情况;(二)遗失展业证、工作证及保险费收据者,按公司规定登报声明作废,遗失保险费收据还需按公司规定交纳罚款;(三)钥匙及公司相关物品遗失者,按公司规定扣款(根据遗失物品的账面金额或市值)。
第二十九条业务人员须将所有未送达的保险单和所收保费及保险凭证交回相关部门(或营业区内勤)结清,其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人负责追回。
第三十条自离职次月起离职人员不再享受在职时所享受的各类佣金、津贴、福利,也不再享受各类竞赛、评奖和享受竞赛、评奖活动的奖励。
第三十一条业务人员离职后,公司若发现其在保险代理合同有效期间内有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动,造成公司经济或名誉损失的,公司有权追究当事人及担保人的法律责任。
第三十二条个人业务部人员管理室将离职人员二级档案归档,保留五年后可予以统一销毁。
第四章业务人员日常管理第一节诚信建设与展业规范第三十三条诚信是市场秩序的支柱,是市场繁荣的基石,是我司立司之本,也是业务人员展业行为的最高指导原则。
保险产品是一种以信用为基础、以法律为保障的承诺,保险经营具有长期性的特点,这些因素决定了保险业比其他行业对诚信的要求更高,可以说诚信是保险业的生命线,因此业务人员不仅要对客户诚信,也必须对公司诚信。
为了更好地推动整个行业诚信建设,维护良好的市场秩序,公司将对违反诚信原则的业务人员予以处罚。
第三十四条业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司,不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。
第三十五条业务人员必须在24小时内(法定节假日顺延)将预收的保险费交付公司,不得迟延、占用或挪作他用。
第三十六条业务人员应正确指导客户填写投保书,并要求投保人和被保险人亲自在投保单上签名;对投保单进行初核,并将了解到的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况,如实填写业务员报告书,并告知公司。
第三十七条业务人员在推介产品时,不得提供虚假资料或误导性说明。
第三十八条业务人员不得诋毁同业公司,更不得唆使客户终止有效契约而投保新契约。
第三十九条业务人员除代表公司招揽保险外,无权对保险条款加以修改或变更,无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。
第四十条业务人员除使用公司发给的保险费收据收取第一期保险费定金外,未经公司授权,不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。
第四十一条业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退还给客户。
第四十二条业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介、网站发表有关公司的广告、通告、信函或文件。
第四十三条业务人员展业客户相互交叉,不得以不正当手段争抢业务。