保险业务综合实训范本(DOC 36页)
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保险业务模拟实训报告—、实习目的本次实习的主要目的是为了提高我对保险业务的理解和掌握,提升自身的专业素养,为未来的职业发展做好准备。
通过模拟实训,我希望能够更深入地了解保险业务的流程、熟悉保险产品、提高自身的沟通能力和解决问题的能力。
二、实习岗位与认识在本次实习中,我担任了保险公司的客户经理这一岗位。
客户经理是保险公司业务体系中的重要一环,主要负责与客户进行沟通、了解客户需求、推荐保险产品、解答客户疑问等工作。
在这个岗位上,我深刻体会到了作为一名客户经理,不仅需要专业的保险知识,还需要良好的沟通技巧、服务意识以及解决问题的能力。
三、实习过程与问题解决在实习过程中,我遇到了一些问题,例如客户对保险产品的误解、对保险条款的不理解、以及如何根据客户的需求推荐最合适的保险产品等。
针对这些问题,我首先通过查阅相关资料、咨询同事等方式来获取更多的信息和解决方案,然后在与客户的沟通中,注重倾听和理解客户的真实需求,同时用简单易懂的语言解释保险产品的特点和作用,让客户能够更好地理解。
此外,我还积极参与团队讨论和经验分享,与同事一起探讨解决问题的方法。
四、实习收获与不足通过本次实习,我不仅了解了保险业务的全流程,还提高了自己的沟通能力和解决问题的能力。
同时,我也认识到了自己的不足之处,例如对保险产品的理解还不够深入、沟通技巧还有待提高等。
针对这些问题,我建议自己在今后的学习和工作中,要更加注重对保险产品的研究和学习,提高自己的专业素养;同时多参加社交活动和沟通培训,提高自己的沟通技巧。
五、总结与建议总的来说,本次实习让我收获颇丰。
通过实践,我不仅对保险业务有了更深入的理解,还提高了自己的专业素养和解决问题的能力。
同时我也认识到了自己的不足之处,需要在今后的学习和工作中不断改进和提高。
针对本次实习的不足之处,我建议今后可以增加更多的模拟实训环节和实战演练机会,以更好地提升实习效果和学习成果。
此外还可以邀请更多的行业专家和经验丰富的工作人员进行讲座和培训指导使得我们能够更好地了解行业发展和岗位需求为我们的职业规划和发展提供更多帮助和支持。
《保险业务实训》结课要求
1、最终考试成绩由平时考勤(20%)、分章节实训报告(30%)和综合实训报告(50%)组成。
其中:
平时考勤包括(1)点名;(2)投保单填写(作业一);(3)问卷表(作业二)。
分章节实训报告包括(1)实训一、二、三、四任选一个撰写实训报告(实训报告一);(2)实训五、六、七、八、九任选一个撰写实训报告(实训报告二)。
综合实训报告格式见下一页。
2、综合实训报告空白部分一律手写。
单面打印。
3、综合实训报告的日期一律写到2012年1月5日。
我会于12月27日在系办等待大家交作业和报告,过时不候。
4、如若有与之前讲述有冲突的部分,以本次要求为准。
孙老师
西安财经学院行知学院 2011年12月20日
西安财经学院行知学院本科实训报告《保险业务实训报告》。
实训项目三保险业务(2学时)【实训目的】熟悉各种险别的承保范围;掌握保险费的计算;熟练投保单、保险单的缮制。
【实训内容】实训内容一:案例分析案例1:一批货物已投保了平安险,分装两艘货轮驶往目的港。
一艘货轮在航行中遇暴风雨袭击,船身颠簸,货物相互碰撞而发生部分损失;另一艘货轮在航行中则与流冰碰撞,货物也发生了部分损失。
请问,对于这两次损失,保险公司是否都应给予赔偿?答:保险公司都予以赔偿。
因为按照平安险的投保范围,货轮在航行中遇到意外事故前后遇到自然灾害,自然灾害造成的部分损失,保险公司也负责赔偿。
货轮与流冰碰撞属于意外事故,遇到暴风雨为自然灾害,符合平安险的承保范围,所以保险公司均负责赔偿。
案例2:我出口一批货物价值50000美元,按发票额加成10%向中国人民保险公司投保水渍险,货物在转船装卸过程中遇到大雨,货抵目的港后,收货人发现该批货物上有明显的雨水渍浸,损失达70%,遂向我方提出索赔。
我方的答复为:该批货物已保水渍险,请向中国人民保险公司当地代理人索赔。
问:保险公司是否会赔偿,为什么?答:保险公司不会赔偿。
因为水渍险的承保范围是:由于自然灾害和意外事故造成的全损和部分损失。
同时,水渍险只负责海水所致的损失,不负责淡水所致的损失。
本例中因遇到大雨致使货物受损,且货物上有明显的雨水水渍,不在水渍险的承保责任范围内,所以保险公司不负责赔偿。
实训内容二:计算保险费我方出口某商品10,000打,每打CIF西欧某港口价格为2.0美元。
投保金额为发票金额的110%,保险险别为水渍险和战争险。
水渍险费率为0.6%,战争险费率为0.4%。
求保险金额和保险费。
解:保险金额 = CIF(或CIP) (1 + 投保加成率)= 2 110% = ?美元保险费 = 保险金额 保险费率(和)= ? (0.6% + 0.4%)= ?美元实训内容三:填制投保单某公司出口货物一批,该批货物的信用证有关条款如下,请根据如下信用证条款,填制投保单的有关内容:1.信用证有关条款Documentary Credit Number (跟单信用证号): LCBR82791 Applicant (开证申请人) : DDD CO., LTD.UNIT 2208 22/F LAFORD CENTRE 888 WAITER WEST ROAD ,Long Beach, USABeneficiary(信用证受益人) : QINGDAO KANGCHENG IMPORT & EXPORT CO., LTD. NO. 666 SHANGHAI ROAD, QINGDAO, SHANDONG, CHINA P . C. 260145Port of Loading (装运港): QINGDAO, CHINA Destination (目的港): LONG BEACH, USA Amount(金额):USD 10000.00Description of Goods (商品名称): 3 SETS OF TESTING MACHINES. CIF LONG BEACH Documents Required (单据要求和保险条款)++ ONE ORIGINAL OF MARINE INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE FOR FULL CIF VALUE PLUS 10% COVERING CIC ALL RISK AND WAR RISKS.2. 需要填制的投保单有关内容:(1)被保险人:(2) 保险金额:(3)启运港:(4)目的港:(5)提交正本份数: (6)投保条款:(7)投保险别。
《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题:1.一份保险产品有哪些基本条款?分别说明哪些内容?答:(1)宋小四,全文段首空2个汉字,单倍行距,①Aa2.为什么基本条款中部分条款要突出标明?答:3.该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付?什么情况下不赔付?答:4.该条款将在何时中止,何时可复效?何时合同终止?答:5.当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付?答:6.若投保2年内,被保险人发现年龄少填了1岁,保险公司该如何处理?2年后发现该如何处理?答:7.投保人因过失未履行如实告知义务,保险公司该如何处理?故意不如实告知该如何处理?答:项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款何时可获得赔付?如何赔付?答:2.如何利用保单贷款?可贷多少?答:3.什么情况下保额可增加权益?答:4.受益人应如何进行保险金给付申请?答:5.一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费,应该年交多少元?答:项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该产品属于有保证年金还是无保证年金?答:2.保险责任有何特点?答:3.一位20岁的女性选择20年期交15000元,选择55岁开始领取养老金,每年可领取多少养老金?选择10年、5年期交可领取多少养老金?有何规律?答:项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险(分红型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款适合怎样的客户?答:2.被保险人第一次给付保险费应该在第几年?以后又该在哪一年?答:3.该条款保险责任有何特点?偿付有何特点?答:项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题:1.如何界定意外?什么情况下给付?答:2.承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素?答:3.人身意外伤害保险有何特点?答:4.人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付?答:5.职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元?答:项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险(2012版)读完条款后请回答以下问题:1.该条款承担哪些保险责任?答:2.该条款特指哪几种重大疾病?哪几种特定疾病?答:3.该条款赔付有何特点?答:案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题:1.该条款的保险期间?答:2.该条款可给付哪些费用?为什么要按比例给付?答:3.保险金如何申领?答:4.保险期间多次住院该如何给付?答:案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题:读完条款后请回答以下问题:1.该条款的给付有何特点?答:2.该条款与费用补偿类医疗保险有何不同?答:3.该条款适合什么人群?答:项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题:1.团体保险有何特点?答:2.与个人保险相比有何不同?答:案例10 国寿团体补充医疗保险(A型)读完条款后请回答以下问题:1.该条款与社会统筹医疗有何不同?答:2.该条款与个人保险的不同?答:项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险(万能型)读完条款后请回答以下问题:1.万能险的保险金额是如何确定的?答:2.万能险的缴费方式有何特点?答:3.万能险的个人账户价值如何计算?答:4.投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用?答:案例12 国寿相伴永远养老年金保险(分红型)(联合生存者年金)读完条款后请回答以下问题:1.联合生存保险的含义及特点?答:2.请说明此条款的保险责任?答:3.红利领取是谁的权利?保险给付该给谁?答:4.红利领取的方式有多少种?其含义是什么?答:实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料:栖霞二阀门厂女技术员韦开琴(身份证号:3201021,身份证有效期至2025年8月8日,身高1.61米,体重65公斤,年收入5万元)和丈夫赵道发(身份证号:3201012)、女儿赵敏(身份证号:3273127,身份证有效期至2020年10月10日,身高1.6米,体重52公斤,工作单位:南京工业职业技术学院教师,单位地址:栖霞区仙林大学城羊山北路1号,邮编210037,年收入6万元)居住在栖霞十月村28号,邮编210033。
保险业务综合实训范本1. 概述保险业务综合实训是指通过模拟真实保险业务场景,使学生能够在实践中综合运用所学知识和技能,培养其实际操作能力和解决问题的能力。
本文档将介绍一种保险业务综合实训范本,帮助教师和学生更好地进行实践教学。
2. 实训目标本实训范本的主要目标是培养学生的保险业务能力,其中包括以下方面:•熟悉保险产品:学生应熟悉各类保险产品的特点、销售技巧和服务流程。
•掌握保险业务流程:学生应了解保险销售的整个业务流程,包括客户拜访、需求分析、产品推荐、签单和理赔等环节。
•提高销售技巧:学生应掌握销售技巧,能够根据客户需求进行有效的销售沟通和推荐合适的保险产品。
•培养解决问题的能力:学生应具备分析和解决实际保险案例的能力,能够应对各种保险业务中的问题和挑战。
3. 实训流程本实训范本按照以下步骤进行:3.1 规划实训课程教师应在实训前制定详细的实训课程计划,包括实训的时间安排、内容和目标等。
课程计划应根据学生的学习程度和实践需求进行调整,确保学生能够充分理解和掌握所学知识。
3.2 提供实训资源教师应准备相关的教学资源,包括保险产品资料、保险案例、销售技巧和理赔流程等。
这些资源可以通过课堂讲解、教材阅读和在线学习平台等方式提供给学生,以便学生在实践中使用和参考。
3.3 进行模拟实训学生应根据实训计划进行模拟保险业务实训。
这可以通过角色扮演、案例分析、团队合作等方式进行。
在实训过程中,教师可以扮演客户或保险公司代表,引导学生进行实际销售和理赔操作,并及时给予反馈和指导。
3.4 提供实训评估教师应根据学生实训表现进行评估,包括销售技巧、业务能力、解决问题的能力等。
评估可以通过实训报告、口头交流或实际销售数据等方式进行,以便全面了解学生的实训表现和提供有针对性的指导意见。
4. 实训效果评估为了评估实训效果和改进教学方法,教师可以采用以下方式进行实训效果评估:•学生满意度调查:教师可以通过调查问卷了解学生对实训过程和教学效果的评价,以了解学生的反馈和意见。
一、实习背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高,保险行业在我国经济体系中的地位日益重要。
为了更好地了解保险行业,提高自身的专业素养,我于20xx年x月至20xx年x月在xx保险公司进行了为期一个月的保险综合实训。
二、实习目的1. 熟悉保险行业的基本知识,掌握保险业务的基本流程;2. 培养实际操作能力,提高自己在保险领域的综合素质;3. 了解保险公司的组织架构、业务范围和经营状况;4. 增强团队协作精神,提高沟通能力。
三、实习内容1. 保险基础知识学习在实习期间,我系统地学习了保险基础知识,包括保险的定义、分类、功能、原则等。
通过学习,我对保险行业有了更深入的了解。
2. 保险业务流程实践在实习过程中,我参与了保险业务的各个环节,包括保险产品的设计、营销、承保、理赔等。
通过实践,我掌握了保险业务的基本流程,了解了各个环节的操作要点。
3. 保险法律法规学习为了确保保险业务的合规性,我学习了《保险法》、《保险合同法》等相关法律法规。
这使我能够更好地理解和运用法律知识,维护公司和客户的合法权益。
4. 保险产品营销在实习期间,我参与了保险产品的营销工作,学习了保险产品的设计、定价、销售策略等。
通过实际操作,我提高了自己的营销能力和客户沟通技巧。
5. 保险理赔处理在实习过程中,我了解了保险理赔的基本流程,参与了理赔案件的审核和处理。
这使我掌握了理赔工作的要点,提高了自己的实际操作能力。
四、实习收获1. 知识收获通过实习,我系统地学习了保险基础知识、业务流程、法律法规和营销技巧,为今后从事保险行业打下了坚实的基础。
2. 技能收获在实习过程中,我锻炼了自己的实际操作能力、沟通能力和团队协作精神。
这些技能对我今后的工作和生活都将产生积极的影响。
3. 经验收获通过实习,我了解了保险公司的组织架构、业务范围和经营状况,积累了宝贵的工作经验。
五、实习体会1. 实习使我认识到保险行业的重要性和发展前景,激发了我对保险事业的热爱。
篇一:保险公司实习心得体会模板保险公司实习心得体会模板从5月2日到现在,不知不觉在太平人寿学习了17天。
17天当中,学习了很多,收获了很多,提高了很多。
从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生,时间虽短但是转变却大。
下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会:一、选择比机遇重要在太平人寿的招聘专场报告会上,杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。
来太平之前,我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。
但是经过反复的思索,最后还是选择来太平人寿。
在天宇工作期间,我很受重用,半个月时间之内独立完成了两个培训项目。
校长当听说我要走的时候反复挽留我,但是我最终还是选择离开。
因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。
刚走出校门的我们对社会还知之甚少,需要学习的还有好多,所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量,这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。
太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距,但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。
在这样一个创业成长型的公司当中,你想不成长都困难。
二、态度比能力重要在培训的第一天,培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。
保险行业是一个全新的行业,特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。
保险业也是一个综合性的行业,保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索,从头开始。
所以不管是学什么专业,到保险公司都是新人,对大多数岗位都是很陌生的。
这就要求我们要以空杯归零的心态,从头开始学,从为人处事、工作态度开始。
我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模,他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。
投入多少,收获多少,参与多深,领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。
这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。
当一份工作加上我们的心,那么这份工作就变成了事业。
三、信心比黄金重要“相信自己,我是最棒的,最最棒的”——这是我们阳光二期员工集体手势。
一.实验名称:保险业务综合实验B二.实验时间:2013年6.27-7.1星期一~星期五上午8:30-11:30三.实验目的:首先,《保险学》是一门实践性很强的学科,如果单纯依靠理论学习,缺乏感性认识,难以牢固掌握,所以,我们不仅要学习书上的知识点,更有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。
这次试验为我们提供了一个与实际业务相贴近的操作环境,是我们了解保险业务的操作流程,加深对保险的理解,理清保险中客户、代理人、经纪人、财产保险公司以及认识保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担。
其次,通过上机操作,提前熟悉掌握工作中所需的实践技能,进一步加强对理论知识的印象,为以后的就业增加砝码。
四.实验内容这次实验中我们每个人都有五个身份:客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、代理人。
主要内容有:(一)客户客户的实验环节主要包括:询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔以及个人资料、学习交流、信息提示等。
其中,投保又包括人寿投保和财产投保。
(1)询价。
客户可以向保险公司、经纪公司或代理人进行询价,询价是投保的第一步。
(2)保险产品查看。
通过保险产品的查看,客户可以为自己选择合适的保险产品。
根据查询的条件,填写保险产品的关键字,然后选择险种类型,可以查出保险产品的相关详细信息。
(3)发起组团。
客户可以创建团队,对保险产品以团队的形式购买,获得更多的优惠。
我在这次试验中共组建了三个团队。
(4)加入团队。
客户可以应组团的邀请加入团队。
(5)人寿险投保。
人寿投保要委托经纪公司。
主要流程是:委托经纪公司→经纪公司接受委托→客户填写投保人相关资料,选择保险公司和险种并提交给经纪公司→经纪公司进行保单填写→客户对保单签字并支付保费→保险公司核保、出单、归档。
此时,一份人寿保险就投保成功了。
当然,客户和可以向保险公司申请保单变更、保单续保、解除合同等。
(6)财产险投保。
财产险投保比人寿容易的多,因为财产险可以不用委托经纪公司,直接选择保险公司填写保单。
保险业务综合模拟实验报告第一篇:保险业务综合模拟实验报告保险业务综合模拟实验报告学院:财经学院姓名:学号:一.实验目的1.使学生在依靠理论知识的基础上,对保险业务有所感性认识,进一步加深对理论知识的印象。
2.通过上机操作,提前掌握工作中所需的实践技能,从而在激烈的就业竞争中把握先机。
3.熟悉保险业务操作,了解实践工作中保险业务是如何展开的。
4.掌握保险业务的基本流程、分析方法及相关术语。
二.实验方法参照保险公司实际使用的保险信息系统,结合保险业务核心课程的特定开设保险专业的实验课程,并以浙科保险实务模块教学软件为基础,辅以《保险业务模拟实验指导书》进行实验。
三.实验设备1.计算机硬件系统2.浙科保险实务模块教学软件四.实验时间和地点时间:2012.6.18-2012.6.22晨8:30~11:30地点:三江楼10楼实验室五.实验过程及分析(一)概述在对保险业务有一定的理论知识的基础上,分别从客户、经纪公司、保险公司(包括财产保险公司和人寿保险公司)等角色入手,了解在保险实践中各个角色的责任与作用。
(二)分述1.前期工作第一天,我们首先在浙科保险实务模块教学软件中注册,由于总是注册错误,如用户名已存在,密码设置错误,给自己的财产保险公司起了个人寿保险公司的名字等等,虽然这些看起来比较简单,但就是这些小问题近乎耗尽了我们一上午的时间,以至于最后没有多少时间来熟悉一下这个软件的具体操作方法,给以后几天的实验带来了隐性的不便。
虽然如此,第一天大家还是对这个实验项目充满了欣喜和期待。
2.客户客户这个角色说起来简单,实际上也并不容易,而且还功能诸多,如询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等。
有客户才有保险业务,所以客户也是个很重要至少是不可或缺的角色。
客户首先要根据自身情况决定自己需要购买哪种保险,是财产保险还是人寿保险,然后根据需要对各保险公司的同类产品的性价比进行比较,即通过询价进行对比。
实验名称:保险业务综合模拟实验报告实验目的:保险专业涉及的知识点很多,单纯依靠理论学习,学生缺乏感性认识,难以牢靠掌握,此外保险还是一门实践性很强的学科,我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点,更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。
通过保险实务模块教学软件系统,我们学生可以在一个跟实际业务贴近的操作环境中体验保险业务的工作流程,提前熟悉掌握工作中所需要的实践技能,进一步加深对理论知识的印象,从而在激烈的就业竞争中把握先机。
实验方法:通过上机实验操作,分别扮演客户、财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险代理人等诸多角色,深入了解各个角色在保险活动中的职能与责任。
实验步骤:1.登陆http://10.3.35.251/ZKinsurance服务器网,注册账号,姓名,密码。
2、用注册好的账号登陆,点击客户,注册用户信息,保存,退出。
同理注册代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。
3.登陆各个界面,进行操作实验内容:实验具体包括客户模拟实验、财产保险公司模拟实验、人寿保险公司实验、保险经纪公司模拟实验、保险代理人模拟实验、实验一:客户模拟实验:客户角色主要有询价、保险产品查看、发起组团、投保、索赔、个人资料、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等功能。
当客户决定购买某一保险时,首先要通过询价对各保险公司的同类产品进行比较,再决定向哪家保险公司进行投保。
客户向保险公司进行投保到合同关系结束需要经过一系列的环节,主要有委托经纪公司、填写保单、保单签字、保单管理、保单变更解除合同等。
客户投保有两种方式,一是委托经纪公司,二是自己向保险公司投保。
系统提供了客户向经纪公司委托投保的功能,点击添加委托即进入到委托页面,选择将要委托的经纪公司、投保的类型,并填写相关的委托信息。
(如图一所示)经纪公司接受委托之后,会替客户选择最合适的保险公司并为客户办理手续,合同订立后,客户对该保险合同签字,合同就生效。
福建对外经济贸易职业技术学院学生实训报告实训项目:保险实训系部:经济贸易系指导教师:林秀清学生姓名:念家桂专业:金融保险班级:12金融保险学号:201204200128填表日期:2013 年12 月15 日填表说明1、本表应在实训指导教师指导下完成。
2、字体设置为宋体小四,行距20磅。
实训报告者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为。
从经济角度看,保险是分摊意外事故损失的一种财务安排;从法律角度看,保险是一种合同行为,是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排;从社会角度看,保险是社会经济保障制度的重要组成部分,是社会生产和社会生活“精巧的稳定器”;从风险管理角度看,保险是风险管理的一种方法。
保险的基础:像我们读书学英语最初背26个字母一样,保险也有其最基础的内容,险种的千变万化都离不开这些最基础的内容。
补偿及给付原理、防止道德风险原理、比例赔付原理、保险精算原理、代位追偿原理、最大近因原理等。
了解这些内容,在阅读及理解条款时可以用到这六个原理来进行分析,且在为客户解释保障的时候也脱离不了这六条内容。
实训心得:保险是一项神圣的事业,是那些精英们为人类奉献的人生的金钥匙,是坦途、良药、成竹、光明,是长辈的孝子,是晚辈的慈母。
如果说,解放军是一所大学校,那么民生是一所另一种意义上的大学校。
它给人以知识、智慧、勇气、力量和精神。
给人攀登的云梯,遨游的火箭。
随着日复一日重复的工作,我开始有点不耐烦,这时林老师告诉我,几乎所有的工作都是这样的,而我们要做的是在工作中寻找乐趣、激发热情,并且保持耐心。
虽然激情与耐心看似完全相反的两个词,但是它们就好像火与水的关系,往往火的激情容易被水的耐性所控制,工作中也是这样,是激情与耐心必须共存的过程。
只有激情而没有耐心做出来的工作是浮躁的,只有耐心而没有激情做出来的工作是没有亮点的,我们一定要学会在重复的工作中多做多学,不断地充实自我。
一、实习背景随着我国保险业的快速发展,保险专业人才的需求日益增加。
为了提高自身的专业素养和实际操作能力,我于2023年在XX保险公司进行了为期一个月的保险实训。
通过这次实训,我对保险行业有了更深入的了解,也积累了宝贵的工作经验。
二、实习单位简介XX保险公司成立于1998年,是一家集保险、投资、资产管理为一体的全国性股份制保险公司。
公司业务涵盖寿险、健康险、意外险、财产险等多个领域,为客户提供全方位的保险服务。
三、实习目的1. 熟悉保险行业的业务流程、运营模式及市场现状;2. 提高保险专业知识和实际操作能力;3. 培养良好的职业道德和团队协作精神;4. 为今后从事保险行业打下坚实基础。
四、实习内容1. 业务知识学习在实习期间,我重点学习了保险法律法规、保险产品、保险营销等方面的知识。
通过参加公司组织的培训课程,我对保险行业有了较为全面的认识。
2. 实际操作在实习过程中,我主要参与了以下工作:(1)接待客户,了解客户需求,为客户量身定制保险方案;(2)协助客户办理投保、理赔等手续;(3)协助销售团队进行保险产品的推广和销售;(4)参与公司组织的各类营销活动。
3. 团队协作在实习期间,我积极参与团队活动,与同事共同完成工作任务。
通过与团队成员的沟通与协作,我学会了如何处理人际关系,提高了团队协作能力。
五、实习收获1. 业务能力提升通过实习,我对保险行业的业务流程、运营模式及市场现状有了更深入的了解。
在实际操作中,我学会了如何为客户量身定制保险方案,提高了自己的业务能力。
2. 职业素养培养在实习过程中,我严格遵守公司的规章制度,积极参加各类培训,不断提高自己的职业素养。
3. 团队协作能力通过与团队成员的沟通与协作,我学会了如何处理人际关系,提高了自己的团队协作能力。
4. 人际交往能力在实习期间,我结识了许多同事,通过与他们的交往,我学会了如何与人沟通、交流,提高了自己的人际交往能力。
六、实习体会1. 实践是检验真理的唯一标准。
保险业务综合模拟实验报告一、实验目的本次实验旨在通过模拟保险业务的操作过程,综合运用所学知识,提升对保险业务的理解和应用能力。
二、实验内容1.选择适合自己的保险产品,并了解该产品的目标客户、保障内容、保费等重要信息。
2.了解保险公司的销售流程和投保要求,填写投保申请表。
3.了解保险公司的理赔流程和申请要求,模拟理赔操作流程。
三、实验步骤1.研究不同保险产品,结合自身需求选择适合的保险产品。
比较不同保险公司的产品特点、投保要求、保费等信息,综合考虑后做出决策。
2.根据选择的保险产品,填写投保申请表。
仔细阅读投保申请表的填写要求,提供准确的个人信息和保险要求,确保填写无误。
3.模拟保险公司的审批流程。
根据投保申请表的提交,了解保险公司的审批流程和时间要求。
在规定时间内,耐心等待审批结果。
4.如投保申请通过,完成保险合同的签署。
阅读保险合同的条款,确保理解保险责任和免责条款。
签署后,支付保费。
5.理赔操作流程的模拟。
了解保险公司的理赔申请要求,准备相应的申请材料。
填写理赔申请表,详细说明事故经过和损失情况。
6.提交理赔申请材料。
根据保险公司的要求,将申请材料按时递交。
前往保险公司的理赔中心,与理赔专员沟通,了解后续流程和处理时限。
7.接受保险公司的理赔审核。
保险公司将核对理赔申请材料的真实性和合法性,进行周密的调查和审核。
8.如理赔通过,保险公司将支付相关赔款。
确保正确的银行账号和信息填写,以便保险公司顺利支付。
四、实验总结通过本次实验,我不仅提升了对保险业务的理解和应用能力,还增强了对保险产品的选择能力和风险意识。
在今后的实际工作和生活中,我将更加注重保险的购买和理赔事宜,更好地保护自己和家人的利益。
同时,我也将继续学习和研究保险业务,提升自己的专业素养和服务能力,为客户提供更好的保险服务。
综上所述,本次保险业务综合模拟实验对于我提高保险业务操作能力和风险防范意识具有重要意义,为我今后的工作和学习提供了宝贵的经验。
保险实训报告范文一、实训目的和背景保险实训是高校保险专业学生在校外实践的一种重要方式,旨在通过实际参与保险经营活动,了解保险行业的运作机制,提升学生的实际操作能力和综合素质。
本次保险实训活动是由我校保险专业举办的,参与的学生主要是大三和大四的保险专业学生。
二、实训内容和过程1.实训内容本次保险实训活动主要包括实地参观保险公司和参与保险案例分析。
实地参观保险公司是为了让学生亲身感受保险机构的工作环境和业务运作模式,了解保险公司的各个部门的职能和作用,培养学生对保险行业的认知。
参与保险案例分析是为了让学生通过实际案例的分析,了解保险产品的设计原则、保险合同的要素以及理赔流程等,提升学生的综合能力和问题解决能力。
2.实训过程在保险实训开始前,我们首先进行了相关理论知识的学习,包括保险行业的概况、保险产品的种类和特点、保险市场的发展趋势等。
然后,学生们被分成小组,每个小组负责分析一个实际保险案例。
在案例分析过程中,我们首先对案例进行了分析,理清了案例中的问题和要素;然后,我们通过调研和讨论,使每个小组成员都参与到案例分析中,共同寻找解决问题的方法和策略;最后,每个小组完成了自己的分析报告,并进行了展示和讨论。
三、实训收获和体会通过参与保险实训,我深刻体会到了保险行业的重要性和复杂性。
保险作为风险转移工具,为个人和企业提供了很大的保障,可以有效地降低各种风险对投保人的影响。
同时,保险业务的设计和运营也需要仔细考虑各种因素,包括风险评估、产品设计、市场营销等。
只有在全面了解和考虑了这些因素的基础上,才能提供最优质的保险服务。
本次保险实训活动还加强了我们的团队合作精神和沟通能力。
在小组分析案例的过程中,我们需要共同讨论和协作,充分发挥每个人的优势,形成合力。
通过不断的讨论和交流,我们对保险业务的各个环节都有了更深入的了解,并提升了解决问题的能力。
另外,参观保险公司的实地访问也让我对保险公司的工作环境和业务流程有了更直观的认识。
一、前言随着我国经济的快速发展,保险行业在我国国民经济中的地位日益重要。
为了更好地了解保险行业,提高自身的专业素养,我参加了为期一个月的保险实训。
在这一个月的实训中,我深入了解了保险行业的运作模式、产品特点、营销策略等,对保险行业有了更加全面的认识。
以下是我在实训过程中的心得体会。
二、实训目的1. 了解保险行业的基本知识,掌握保险产品的特点及运作流程。
2. 提高自己的专业素养,为今后从事保险行业打下基础。
3. 培养自己的团队协作能力和沟通能力,提高自己的综合素质。
三、实训过程1. 实习单位介绍本次实训的单位为我国某知名保险公司,公司业务涵盖人寿保险、健康保险、财产保险等多个领域,拥有丰富的产品线和专业的服务团队。
2. 实习内容(1)保险基础知识学习在实习期间,我参加了公司组织的保险基础知识培训,学习了保险的定义、分类、特点、保险合同、保险责任、保险费率等内容。
通过学习,我对保险行业有了初步的认识。
(2)保险产品学习在实习过程中,我深入了解了公司各类保险产品的特点、保障范围、保险责任等,学习了如何为客户量身定制保险方案。
(3)保险营销策略学习通过实习,我了解了保险营销的基本策略,如客户需求分析、产品推荐、保险理赔等,掌握了保险营销的基本技巧。
(4)保险理赔流程学习在实习过程中,我学习了保险理赔的基本流程,包括报案、查勘、定损、核赔、赔付等环节,了解了理赔过程中的注意事项。
3. 实习心得(1)保险行业的发展前景通过实习,我深刻认识到保险行业在我国经济发展中的重要地位,以及保险产品在人们生活中的广泛应用。
随着人们生活水平的提高,保险需求将持续增长,保险行业的发展前景广阔。
(2)保险从业人员的专业素养保险从业人员需要具备丰富的专业知识、良好的沟通能力和团队协作精神。
在实习过程中,我认识到保险从业人员的专业素养对保险行业的发展至关重要。
(3)客户需求的重要性在保险营销过程中,了解客户需求、为客户提供合适的保险产品是至关重要的。
保险综合实训报告
一、实训目标
本次保险综合实训旨在帮助学生全面了解保险业务运
营流程,提高保险产品分析与设计能力,培养实际操作和问题解决能力,为将来从事保险相关工作打下坚实基础。
二、实训内容
保险基础知识学习:涵盖保险合同、保险类型、保险费率计算等内容。
保险产品分析:分析不同保险产品的保障范围、费率、理赔流程等特点。
保险业务操作:学习并实践保险承保、核保、理赔等业务流程。
保险风险评估:掌握风险识别、评估与控制的方法,应用于保险产品设计。
保险营销与客户服务:学习保险营销策略,提高客户服务水平。
三、实训过程
理论学习:通过课堂讲解、案例分析等形式,深入学习保险相关知识。
模拟演练:利用模拟软件进行保险业务操作,熟悉业务流程。
小组讨论:分组进行问题探讨,提高团队协作与沟通能力。
实地考察:参观保险公司,了解实际业务操作与运营情况。
项目实战:分组完成保险产品设计、风险评估等实际项目。
四、实训成果
掌握保险业务运营流程,提高实际操作能力。
培养问题解决和创新能力,增强团队协作精神。
提升保险产品设计与分析能力,为未来职业发展奠定基础。
对保险行业有了更深入的认识和理解,增强职业认同感。
五、总结与建议
本次实训加深了我对保险行业的了解,提高了我的专业知识和实操技能,同时增强了团队合作与沟通能力。
为进一步增强实训效果,建议学校加大与企业的合作力度,引入更多实际案例和业务场景,使我们更好地了解行业动态和发展趋势。
实验名称:保险业务综合实验报告实验地点:实验时间:实验目的:随着世界经济和金融的飞速发展,金融市场对保险专业人才的需求量也在不断扩大。
保险业务综合实验流程使我们金融专业的学生认识到保险学涉及的知识点多,单纯依靠理论学习,对我们来说缺乏感性认识,难以牢固掌握。
更重要的是保险专业也是一门实践性很强的学科,学生不仅仅需要知道课程有哪些知识点,更有必要了解实践工作中保险业务是如何展开的。
最重要的是通过实验我们可以将平时所学的理论知识运用到实践中去,做到真正的学以致用。
实验内容:本次实验每个学生有五个虚拟身份,即:客户,经纪公司,人寿保险公司,财产保险公司,保险代理人。
主要包括以下实验:实验一:投保人模拟实验投保人模拟实验即客户模拟实验,通过实验,可以使我们掌握购买人寿保险或财产保险的基本环节。
客户角色的主要功能有:询价,保险产品查看,发起团队,加入团队,投保(包括人寿保险和财产保险),索赔,个人资料,财产保险示例,出口信用保险示例,农业保险示例,保险理论知识等。
学生可以根据具体情况选择一种保险委托经纪公司投保或者自己填写保单。
实验二:保险人模拟实验通过实验,掌握人寿保险公司和财产保险公司业务的基本环节。
保险公司角色的主要功能:报价,投标,保险承保(分为:核保,出单,归档,保单变更,保单续保,保单解除),理赔,保险产品类表,代理人管理,业绩分析,个人资料,保险案例等。
实验三:保险经纪人模拟实验通过实验,掌握经纪公司业务的基本环节。
经纪公司角色的主要功能:询价,客户资料,招标,投保,索赔,公司业绩,个人资料,财产保险示例,出口信用保险示例,农业保险示例,保险理论知识,保险案例等。
保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同,提供中介服务,并依法收取佣金的组织和个人。
实验四:案例分析实验运用所学保险知识,通过在线案例分析并组织讨论,掌握各种财产以及人身保险事故的具体处理方法。
实验心得:通过一个星期的实验,围绕着五个虚拟角色进行保险实践,使我学习到了很多在书本以外的知识和道理。
《保险业务综合实训》
作业文件与记录范本
班级
学号
姓名
南京工业职业技术学院经济管理学院
实训一人寿保险产品解读与分析
项目一定期寿险产品解读
案例1 国寿祥福定期寿险
读完条款后请回答以下问题:
1.一份保险产品有哪些基本条款?分别说明哪些内容?
答:
(1)宋小四,全文段首空2个汉字,单倍行距,
①
A
a
2.为什么基本条款中部分条款要突出标明?
答:
3.该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付?什么情况下不赔付?
答:
4.该条款将在何时中止,何时可复效?何时合同终止?
答:
5.当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付?
答:
6.若投保2年内,被保险人发现年龄少填了1岁,保险公司该如何处理?2年后发现该如何处理?
答:
7.投保人因过失未履行如实告知义务,保险公司该如何处理?故意不如实告知该如何处理?
答:
项目二终身寿险产品解读
案例2 国寿鸿盛终身寿险(分红型)
读完条款后请回答以下问题:
1.该条款何时可获得赔付?如何赔付?
答:
2.如何利用保单贷款?可贷多少?
答:
3.什么情况下保额可增加权益?
答:
4.受益人应如何进行保险金给付申请?
答:
5.一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费,应该年交多少元?
答:
项目三养老保险产品解读
案例3 国寿松鹤颐年年金保险(分红型)
读完条款后请回答以下问题:
1.该产品属于有保证年金还是无保证年金?
答:
2.保险责任有何特点?
答:
3.一位20岁的女性选择20年期交15000元,选择55岁开始领取养老金,每年可领取多少养老金?选择10年、5年期交可领取多少养老金?有何规律?
答:
项目四两全保险产品解读
案例4 国寿瑞鑫两全保险(分红型)
读完条款后请回答以下问题:
1.该条款适合怎样的客户?
答:
2.被保险人第一次给付保险费应该在第几年?以后又该在哪一年?
答:
3.该条款保险责任有何特点?偿付有何特点?
答:
项目五人身意外伤害保险产品解读
案例5 国寿个人综合意外伤害保险
读完条款后请回答以下问题:
1.如何界定意外?什么情况下给付?
答:
2.承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素?
答:
3.人身意外伤害保险有何特点?
答:
4.人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付?
答:
5.职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元?答:
项目六健康保险产品解读
案例6 国寿康宁终身重大疾病保险(2012版)
读完条款后请回答以下问题:
1.该条款承担哪些保险责任?
答:
2.该条款特指哪几种重大疾病?哪几种特定疾病?
答:
3.该条款赔付有何特点?
答:
案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险。