投资基金常识：首次发行开放式基金的规模上限

基金押题六（解析）单选题(1) 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。

A、保护投资者利益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的规范发展专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：211我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。

(2) 下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。

A、集中托管，保障安全B、组合投资，分散风险C、严格监管、信息透明D、利益共享，风险共担专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：3证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

(3) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。

A、投资决策委员会B、风险控制委员会C、投资部D、研究部专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：88负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。

(4) 基金管理公司的督察长应由（）任命。

A、总经理B、董事会C、全体独立董事D、证监会专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：241督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。

(5) 关于有效市场下列说法错误的是（）。

A、股票的价格反映了影响它的所有信息B、股票市场上不存在被高估或者低估的股票C、投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益D、投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：314投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。

(6) 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括（）。

A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B、具备交易清算、资金处理的能力C、监管系统信息报送D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：157信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. ETF最大的特色是（）。

A．被动操作B．指数型基金C．实物申购、赎回机制D．一级市场与二级市场并存的交易制度答案：C解析：ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

2. 下列不属于基金公司业务持续风险管理系统应包括的内容的是（）。

A．日常运营中公司主要业务的风险评估和监测办法B．重要部门风险指标考核体系C．危急情况下的风险处置D．公司新业务操作缺乏操作流程和授权答案：D解析：公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：①日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法，重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；②危急情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。

D项属于操作风险中的制度和流程风险。

3. 下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A．负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B．对基金从业人员实施资格管理和资格考试C．对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D．草拟或制定证券投资基金行业的监管规则答案：B解析：证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥对证监局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。

开放式基金交易规则一、什么是开放式基金交易规则？开放式基金交易规则是指在开放式基金市场中，投资者进行基金交易时需要遵守的一系列规定和制度。

开放式基金是一种由基金公司发行的、投资者可以随时申购和赎回的基金产品，其交易规则旨在保护投资者的权益，维护市场的公平和透明。

二、开放式基金交易规则的重要性开放式基金交易规则的制定和执行对于保障基金市场的健康发展具有重要意义。

首先，交易规则能够规范市场交易行为，防范操纵和内幕交易等违法行为。

其次，交易规则能够保护投资者的利益，明确投资者的权益和义务，提高市场的透明度和公平性。

最后，交易规则能够促进市场的稳定运行，防止系统性风险的发生。

三、开放式基金交易规则的主要内容3.1 申购和赎回规则开放式基金交易的核心是申购和赎回。

申购是指投资者向基金公司购买基金份额，赎回是指投资者将持有的基金份额卖回给基金公司。

申购和赎回规则主要包括以下几个方面：1.申购和赎回的时间：规定了基金的申购和赎回时间段，一般为工作日的特定时间段。

2.申购和赎回的费用：规定了申购和赎回所需支付的费用，包括申购费和赎回费等。

3.申购和赎回的方式：规定了投资者可以通过哪些渠道进行申购和赎回，例如银行柜台、网上交易平台等。

3.2 基金净值计算规则基金净值是指基金资产净值与基金份额总数的比值，是投资者购买和赎回基金份额的依据。

基金净值计算规则主要包括以下几个方面：1.基金净值计算的频率：规定了基金净值的计算频率，一般为每个工作日。

2.基金净值计算的方法：规定了基金净值的计算方法，一般采用市值法或成本法。

3.基金净值公告的时间和方式：规定了基金净值公告的时间和发布方式，一般为工作日的特定时间段，并通过基金公司的官方网站或其他媒体进行公告。

3.3 交易限制规则为了保护基金公司和投资者的利益，开放式基金交易规则通常会设置一些交易限制。

交易限制规则主要包括以下几个方面：1.最低申购金额：规定了投资者进行申购时的最低金额，以保证基金公司的运营和管理成本。

四、开放式基⾦申购赎回价格的确定 所谓基⾦的申购价格，是指基⾦申购申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再加上⼀定⽐例的申购费所形成的价格，它是投资者申购每份基⾦时所要付出的实际⾦额；基⾦的赎回价格，是指基⾦赎回申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再减去⼀定⽐例的赎回费所形成的价格，它是投资者赎回每份基⾦时可实际得到的⾦额。

⽽基⾦净值（英⽂缩写为NAV），是指某⼀时点上某⼀基⾦每份基⾦单位实际代表价值。

开放式基⾦申购和赎回的价格是建⽴在每份基⾦净值基础上的，以基⾦净再加上或减去必要的费⽤，就构成了开放式基⾦的申购和赎回价格。

开放式基⾦申购和赎回有何限制 开放式基⾦相对于封闭式基⾦的优点就在于其基⾦的规模并不固定，投资者可根据需要随时申购或赎回基⾦。

但是，根据有关法规及基⾦契约的规定，投资者进⾏开放式基⾦的申购和赎回时，也将会有⼀引起限制。

⼀、基⾦申购限制 基⾦在刊登招募说明书等法律⽂件后，开始向法定的投资者对象进⾏招募，依据国内基⾦管理公司已披露的开放式基⾦⽅案来看，⾸期募集规模⼀般都有⼀个上，在⾸次募集期内，若最后⼀天的申购份额超过规定的上，则投资者只能按⽐例进⾏公平分摊，⽆法⾜额认购了。

开放式基⾦除规定有认购价格外，通常还规定有最低认购额，如同股票的最⼩买⼊单位为⼀⼿⼀样。

另外，根据有关法律和基⾦契约的规定，对单⼀投资者持有基⾦的总份额还有⼀定的限制，如不得超过本基⾦总份额的10%等。

在开放式基⾦⽇常的申购中，基⾦规模原来的上限仍有效，当基⾦规模达到上，该基⾦就只能赎回⽽不能申购了。

⼆、基⾦赎回限制 开放式基⾦赎回⽅⾯的限制，主要是对巨额赎回的限制。

根据《开放式证券投资基⾦试点办法》的规定，开放式基⾦单个开放⽇中，基⾦净赎回申请超过基⾦总份额的10%时，将被视为巨额赎回。

巨额赎回申请发⽣时，基⾦管理⼈在当⽇接受赎回⽐例不低于基⾦总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。

也就是说，基⾦经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟⾄下⼀个开放⽇办理，并以该开放⽇当⽇的基⾦资产净值为依据计算赎回⾦额。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。

证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。

7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

开放式基金交易规则
开放式基金交易规则
开放式基金是一种投资工具，它允许投资者在任何时候购买或赎回份额。

以下是开放式基金交易的一些规则：
1. 购买份额
投资者可以通过证券交易所或基金公司直接购买开放式基金份额。

购买时需要填写申购表格并支付相应的费用，通常为基金净值的一定比例。

2. 赎回份额
持有开放式基金份额的投资者可以在任何时候向基金公司赎回份额。

赎回时需要填写赎回表格并支付相应的费用，通常为基金净值的一定比例。

3. 交易时间
开放式基金可以在证券交易所上市交易。

交易时间通常与证券市场相
同，即周一至周五上午9点半至下午3点半。

4. 基金净值
开放式基金净值是指每个份额对应的资产净值。

每日计算并公布该日
净值，以便投资者了解其持有份额价值。

5. 申购与赎回费用
申购和赎回时需要支付一定比例的费用，该费用通常包括销售服务费、管理费和托管费等。

这些费用可能会影响投资者的收益率，因此需要
在购买前进行评估。

6. 最低投资额
开放式基金通常设定了最低投资额。

如果投资者的投资金额低于该金额，则可能会被拒绝申购。

7. 交易费用
在证券交易所上市的开放式基金需要支付一定的交易费用，包括证券
交易所收取的手续费和经纪人收取的佣金等。

总之，开放式基金是一种灵活多样、便捷高效的投资工具。

但是，在进行开放式基金交易时需要了解相关规则和费用，并根据自身情况进行评估和选择。

2014年6月证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.基金管理公司的最高投资决策机构为（）。

A、投资决策委员会B、总经理C、风险控制委员会D、股东会答案：A解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。

2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。

A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差答案：B解析：债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。

3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（）短期债券价格的变化幅度。

A、大于B、等于C、小于D、无关于答案：A解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。

4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。

A、2007年10月B、2006年10月C、2004年7月D、2002年10月答案：A解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。

5.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。

A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平答案：B解析：多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

6.关于两证券之间协方差与相关系数的描述，正确的是（）。

A、协方差与相关系数无关B、不相关和协方差为零是等价的C、协方差是相关系数的标准化D、协方差与相关系数的符号总是一正一负答案：B解析：考察协方差与相关系数的关系。

【基金基本知识点】基金基本知识基金基础知识基金基本知识基金基础知识基金的基本知识什么是开放式基金?开放式基金：是指基金设立后，基金规模不固定，投资者可随时申购、赎回基金单位的一种基金。

认购：是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。

申购：是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。

赎回：是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。

巨额赎回：是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。

巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

开放式基金与封闭式基金的主要区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。

而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。

发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。

交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。

开放式基金的交易是点以申购、赎回的形式进行。

交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。

开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。

投资开放式基金的主要风险流动性风险基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资人有可能不能以当日单位基金资产净值全额赎回。

如投资人选择延迟赎回，则要承担后续赎回日单位基金资产净值下跌的风险。

申购、赎回价格未知的风险投资人在当日进行基金买卖时，所参考的单位基金资产净值是上一个基金交易日的数据，而当日基金净值和买卖价格尚无法确定。

因此投资者要承担一定的未知风险。

基金投资风险和封闭式基金一样，开放式基金也面临由于证券市场价格波动引起的投资风险。

一、单项选择题1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。

A．60%以上的基金资产投资于股票B．55%以上的基金资产投资于股票C．30%以上的基金资产投资于股票D．50%以上的基金资产投资于股票【答案】A【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。

2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。

A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与基金收益分配【答案】C【解读】常识题。

基金的收益分配归基金投资人所有。

3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。

A．开放式基金、封闭式基金B．契约型基金、公司型基金C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金D．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】D【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。

4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A．1000B．5000C．10000D．100000【答案】C【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。

A．40%～60%B．30%～40%C．20%～30%D．10%～20%【答案】A【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

A．100万份B．80万份C．50万份D．30万份【解读】ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

证券从业资格考试试卷一、单项选择题（每题0. 5分, 共20分, 以下备选答案中只有一项最符合题目要求, 不选、错选均不得分）1. 证券是各类记载并代表一定权益的( )A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证【参考答案】〖 B 〗2.1999年11月4日, 美国国会通过( ), 标志着金融业分业制度的终结。

A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》B.《金融服务现代化法案》C.《证券交易所法》D.《格林斯潘法》【参考答案】〖B 〗3.反映证券市场容量的重要指标是( )。

A.股票市值占GDP的比率B.证券化率(证券市值/GDP)C.证券市场价值D.证券市场指数【参考答案】〖B 〗4. 我国主权财富基金的发端是（）。

A. 中国投资有限责任公司B. 中国国际金融有限公司C. QFIID. QDII【参考答案】〖 A 〗5. 收入型基金以获取（）为目的。

A. 基金资产的长期稳定增值B. 当期的最大收入C. 投资组合的债券中得到适当的利息收益D. 获取稳定收益【参考答案】〖B〗6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（）。

A.制定和修改证券交易所章程B. 选举和罢免会员理事C. 审议和通过理事会、总经理的工作报告D. 制定证券交易价格【参考答案】〖 D〗7. 债券发行的定价方式以（）最为典型。

A. 累积投标询价B. 上网竞价C. 公开招标D. 协商定价【参考答案】〖 C 〗8、金融期货不包括（）。

A. 外汇期货B. 利率期货C. 股权类期货D. 货币期货【参考答案】〖 D 〗9. 证券公司自营业务的最高决策机构是（）。

A. 公司总经理B. 自营业务部门C. 公司投资决策机构D. 董事会【参考答案】〖 D 〗10. 在上市公司的税后利润中, 其分配顺序是（）。

A. 公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金B. 公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息C. 盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息D. 公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金【参考答案】〖 C 〗11. 债券是实际运用的（）证书。

证券投资基金模拟第三套1.【单选】（）认为长、中、短期债卷被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。

【0.5分】（）A：完全预期理论（）B：优先置产理论（）C：有偏预期理论（）D：市场分割理论2.【单选】《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行水平办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

【0.5分】A:保险公司B:证券公司C:信托公司D:投资咨询公司3.【单选】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。

【0.5分】A:股票基金、债券基金、保本基金、ETFB:股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金C:股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金D:股票基金、成长基金、收益基金、指数基金4.【单选】LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。

【0.5分】A:中国结算公司的开放式基金注册登记B:中国结算公司证券登记结算C:管理人注册登记D:托管人托管5.【单选】不同范围资金配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票，债券资产配置的期限为（）。

【0.5分】A：5年B：3年C：半年D：一个月6.【单选】从我国实践来看，不属于基金行业自律管理的内容是（）。

【0.5分】A:对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究B:开展基金业宣传活动，树立行业形象C:建立基金行业教育培训体系D:保护基金行业的整体利益7.【单选】对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，期估值办法为（）。

【0.5分】A:按每股净资产估值B:暂不估值，待上市后再进行估值C:采取估值技术确定公允价值，估值技术难以可靠计量的，按成本进行后续计量D:直接用成本价8.【单选】根据《证券投资基金法》的规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。

【0.5分】B:监管机构C:基金托管人D:基金管理人9.【单选】根据《证券投资基金运行管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。

宁夏省2024年下半年基金从业资格：基金利润安排与税收考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.提货单表明白持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券2.基金产品的风险等级一般不包括__。

A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．无风险等级3.依据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司实行定向增发方式发行的有价证券4.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合安排5. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产平安B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，爱护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、削减基金会计核算中的差错6. 有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。

A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场7. 下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草B．负责监督有关法律法规的执行C．负责爱护投资者的合法权益D．维持公允而有序的证券市场8. __可采纳不同币种申购基金份额。

A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金9. 制定和执行交易安排。

A．探讨部B．投资部C．交易部D．法律部10. 公司的资产净值是全体股东的权益，确定着股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值11. 依据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

证券投资基金模拟试卷（一） --答案与解析1.答案 A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。

2.答案 D解析：证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

3.答案 B解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

4.答案 A解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；与此相对的，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

5.答案 B解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

解析：股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动不能不受到证券市场系统风险的影响。

通常用贝塔值的大小来衡量一只股票基金面临的市场风险大小。

贝塔值将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

7.答案 D解析：费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。

费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。

8.答案 C解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。

债券价格与市场利率呈反方向变动。

债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。

9.答案 D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

10.答案 D解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。

通常，股票的配置比例在50%--70%，债券的配置比例在20%--40%。

11.答案 C解析：久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。

场内基金和场外基金区别开放式基金开放式基金（Open-end Funds）又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。

分类根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。

上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。

比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）。

契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。

这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。

根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金（股票投资比重占80%以上）；债券基金是指以债券为投资对象的投资基金（债券投资比重占80%以上）；混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的；货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金：期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金；期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金；认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

另根据不同的投资风格，我们专门把股票基金分为成长型、价值型和混合型基金。

成长型股票基金是指主要投资于收益增长速度快，未来发展潜力大的成长型股票的基金；价值型股票基金是指主要投资于价值被低估、安全性较高的股票的基金。

发起式基金和其他基金的区别是什么？发起式基金和其他基金的区别是什么?1.基金金额与时间的区别：发起式基金需要使用基金公司股东资金、公司高级管理人员、公司固有资金、基金经理等人员的发起资金认购新基金的金额不能少于一千万元，并且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年;其他的普通基金是没有这项规定的;2.门槛的区别：发起式基金一般可办理基金合同生效手续，募集规模不低于5000万元，人数不少于200人;普通开放式基金合同生效的条件是募集总额不低于2亿份，金额不低于2亿元，持有人数量不低于200人;3.基金退出机制的区别：比起其他的普通基金，发起式基金强化了基金退出机制。

发起基金退出机制更加严格，发起基金成立满三年且基金资产规模低于2亿元的，合同自动终止。

法律法规或者中国证监会另有规定的，从其规定;一般开放式基金一般没有这个规定。

基金一般分为哪几种基金根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。

基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。

我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

基金abcde类有什么区别1、货币基金A与B ：货币基金常见的后缀有A和B，主要区别在于申购门槛，销售服务费(货币基金无申购赎回费)。

2、债券基金ABC ：债券基金常见的有A、B、C三个分类，主要区别在于收费的方式不同。

基金规模划分规则
基金规模划分规则通常基于基金的资产管理规模（AUM），以下是一些常见的划分规则：
1. 小型基金：通常是指AUM 小于1 亿美元的基金。

2. 中型基金：AUM 在1 亿美元至10 亿美元之间的基金。

3. 大型基金：AUM 在10 亿美元至100 亿美元之间的基金。

4. 超大型基金：AUM 大于100 亿美元的基金。

这些规模划分规则并不是固定不变的，不同的国家、地区或行业可能会有不同的标准。

此外，基金规模的划分也可能因投资策略、资产类别或基金类型而有所不同。

需要注意的是，基金规模并不是衡量基金表现的唯一标准，还需要考虑基金的投资策略、管理团队、投资组合等因素。

小型基金可能具有更大的灵活性和投资机会，而大型基金可能具有更广泛的资源和更强的市场影响力。

因此，投资者在选择基金时应综合考虑多个因素，而不仅仅是基金规模。

基金大额交易标准
基金大额交易标准在不同情况下有所不同。

一般来说，基金的大额交易标准通常由基金公司或基金经理设定，以控制基金的波动性和风险。

具体来说，基金公司或基金经理可能会设定以下大额交易标准：
单笔交易金额限制：个人投资者在一家基金公司的同一基金产品中的单笔认购、申购、转换和定投的金额不得超过一定金额，如1万元。

自然月累计交易金额限制：每个自然月内的累计金额不得超过一定金额，如10万元。

单个基金账户交易金额限制：单个基金账户的交易金额也有一定的限制。

交易频率限制：基金公司或基金经理可能会对频繁交易进行限制，以控制风险。

资产配置限制：基金公司或基金经理可能会对投资者的资产配置进行限制，以控制风险。

需要注意的是，这些大额交易标准并不是唯一的限制条件，基金公司或基金经理还可能会根据市场情况、基金的投资策略等因素进行调整。

因此，投资者在进行基金交易前应该仔细了解相关规定和风险。

⼤家知道，开放式基⾦的特征之⼀就是没有基⾦规模的限制。

我国《试点办法》也没有规定基⾦有规模上限。

在《暂⾏办法》中，对基⾦规模下限有规定，即基⾦募集不⾜2亿元，不能成⽴。

但据媒体公开披露，华安创新基⾦的发⾏⽅案中，华安创新基⾦却有50亿元的发⾏限量。

华安基⾦管理公司认为，50亿规模的制定是基于市场调查的结果。

该公司的市场调查显⽰，市场对第⼀只开放式基⾦颇为看好，超额认购的可能性极⼤，可能出现300亿元左右的认购资⾦。

但测算市场的结果是，100亿元以内的资⾦投资效率。

出于保护投资者利益、使投资者投资收益化的考虑，将⾸次发⾏规模确定在50亿。

如果认购踊跃，总规模可以适当扩⼤。

开放式基⾦是由经中国证监会批准的基⾦管理公司发起设⽴的。

与封闭式基⾦的申请设⽴条件不同，开放式基⾦的发起⼈只能是基⾦管理公司。

⽽封闭式基⾦的发起⼈可以是证券公司、信托投资公司和基⾦管理公司。

但是，基⾦管理公司如有以下情形之⼀的，中国证监会不受理其设⽴开放式基⾦的申请。

（1）基⾦管理公司因有重⼤违法、违规⾏为正在受到国家有关部门的调查；（2）因基⾦管理公司⾼级管理层变动、与公司有关的诉讼、仲裁等重⼤事件，可能或已经对所管理的基⾦运作造成不良影响；（3）中国证监会认定的其他情形。

基⾦管理公司申请设⽴开放式基⾦，必须准备并上报有关⽂件：（1）设⽴开放式基⾦的申请报告；（2）开放式基⾦设计⽅案；（3）开放式基⾦申购赎回⽅案；（4）开放式基⾦募集⽅案；（5）开放式基⾦营销⽅案和代理销售协议；（6）开放式基⾦注册登记协议；（7）开放式基⾦契约；（8）开放式基⾦托管协议；（9）开放式基⾦招募说明书；（10）律师事务所出具的法律意见书；（11）中国证监会要求提交的其它⽂件等。

上述⽂件中的基⾦契约、托管协议和招募说明书以及其它有关⽂件的内容和格式，由中国证监会具体规定。

基⾦管理公司还必须向中国证监会上报开放式基⾦的投资管理流程与运⾏规则、开放式基⾦的技术实施⽅案（包括销售、登记过户、资⾦清算、基⾦单位清算、会计核算、客户服务⼯作等的⼯作流程、运⾏规则、监控⽅式、技术系统等的说明）、开放式基⾦的风险控制系统、危机处理机制、宣传推⼴计划及⼴告材料、系统测试情况等说明材料。

中国证监会收到⽂件后对基⾦管理⼈资格、基⾦托管⼈资格、托管协议、招募说明书以及上报材料的完整性、准确性进⾏审核，如果符合有关标准，批准基⾦管理⼈销售基⾦。

基⾦管理公司应当⾃开放式基⾦设⽴申请获得批准之⽇起6个⽉内进⾏设⽴募集。

如超过6个⽉没有开始设⽴募集的，原申请内容如有实质性改变，应当向中国证监会报告。

原申请内容没有实质性改变的，应当向中国证监会备案。