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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
2、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
3、[选择题]任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的( )。
A.20%;200%B.20%;100%C.50%;200%D.10%;100%【答案】A【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
4、[选择题]关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。
A.申报价洛最小变动单位为0,01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】C【解析】申报价格最小变动单位为0,001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[选择题]在证券市场交易中，()是市场存在的基础。
A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
6、[选择题]开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以( )。
A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】C【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票型基金【答案】D【解析】本题考查股票型基金。
股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。
2、[选择题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。
A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等3、[选择题]开放式基金的申购、赎回原则是()。
A.份额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额赎回，份额申购D.金额赎回，金额申购【答案】B【解析】开放式基金的申购、赎回原则为金额申购、份额赎回。
4、[选择题]基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
5、下列说法正确的是( )。
A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民【答案】D【解析】本题考查金融市场的相关内容。
依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。
按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。
选项A、C混淆了标准和分类。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、下列关于基金信息披露说法正确的是( )。
A.在每年结束后30日内，需披露年度报告B.在上半年结束后90日内，需披露半年度报告C.在每季度结束之日起15个工作日内，需披露季度报告D.对于当期基金合同生效不足3个月的基金，可以不编制上述定期报告【答案】C【解析】本题考查基金管理人信息披露的定期报告。
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，所以A选项错误;基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，所以B选项错误;基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告，所以D选项错误。
2、[选择题]开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。
A.15B.20C.30D.45【答案】D【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
3、[单选题]合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的()。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C4、[选择题]关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是( )。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额【答案】B【解析】B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
5、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，( )的投资模式。
A.承担低风险，追求低收益B.承担低风险，追求高收益C.承担高风险，追求高收益D.承担高风险，追求低收益【答案】C【解析】本题考查对冲基金的定义。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]()年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B2、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回()，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至()的基金资产净值。
A.当日;当日B.当日;前一日C.次日;当日D.次日;前一日【答案】B3、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是( )。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B.认购费一般高于申购费C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D.认购通常是按未知价认购，申购通常按确定价确认【答案】C【解析】本题考察基金的认购和申购的区别。
基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。
(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。
(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
4、[选择题]基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。
A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A【解析】需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
5、[选择题]基金上市交易公告书披露的事项不包括()。
A.募集情况与上市交易安排B.基金托管人报告C.基金合同摘要D.基金持有人结构【答案】B【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。
A.律师事务所;中国证监会B.会计师事务所;中国基金业协会C.律师事务所;中国基金业协会D.会计师事务所;中国证监会【答案】D【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
2、[选择题]基金监管职责分工的总体要求不包括( )。
A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速【答案】C【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。
3、[选择题]在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择( )。
A.股票B.基金C.储蓄D.债券【答案】B【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。
在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。
4、[选择题]关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种C.在基金份额析算日之前可以办理申购D.申购赎回申请提交后可以撒销【答案】A【解析】申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
5、[选择题]()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】C【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
6、[选择题]LOF份额的认购需要在()登记或注册系统进行登记。
A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证监会C.中国银监会D.中国保监会【答案】A【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。
A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B【解析】ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。
2、基金公司直销具有下列()特点。
Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品Ⅱ.销售队伍专业性强Ⅲ.销售网络推广效果有限Ⅳ.易于提高客户忠诚度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、[选择题]以下关于开放式基金的描述，正确的是()。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】A【解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
4、[选择题]以下关于混合基金的类型的说法错误的是()。
A.偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高【答案】D5、[选择题]不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C【解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]证券投资基金主要将基金不会投资于()。
A.股票市场B.生产领域市场C.国债市场D.公司债市场【答案】B【解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。
2、代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求( )。
A.须经公告B.须经招募说明书载明并公告C.须经招募说明书载明D.须经基金合同约定【答案】B【解析】本题考查基金销售费用的相关规范。
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
3、以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票基金【答案】D【解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
4、[选择题]在我国，传统的资产管理行业主要是()。
A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司【答案】D【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
5、[选择题]基金份额持有人享有的权利包括()A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.在基金份额持有人大会上行使与其持有份额相应的表决权【答案】ABCD基金从业考试真题【解析】选项所述皆是基金份额持有人应享有的权利。
6、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是( )。
A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B.投资者买入某封闭式基金份额适用已知价原则C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D.投资者买入开放式基金份额适用未知价原则【答案】A【解析】本题属于综合考察。
封闭式基金由于在封闭期内不能申购、赎回基金份额，因此二级市场的买卖不影响基金总的规模，因此A选项错误。
由于封闭式基金买卖时价格受供求影响，因此价格是已知的，属于已知价交易。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
2、[选择题]基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。
A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
3、[选择题]下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。
A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证B.基金管理人需要保证资金的收益率C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低【答案】C【解析】银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。
证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。
基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。
基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。
4、[选择题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。
A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构【答案】D【解析】本题考查基金合同的主要内容。
基金合同所包含的重要信息有两类：(1)基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事项。
5、[选择题]关于上市开放式基金的表述，错误的是( )。
A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B【解析】本题考查上市开放式基金。
上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所内进行基金份额交易和基金份额申购、赎回的开放式基金。
它结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
6、[单选题]合规检查的主要目标是制度、()和流程的执行情况。
A.系统B.程序C.规章D.计划【答案】B7、[选择题]()是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
8、[选择题]基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
表述的是基金销售适用性应当遵循的()。
A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A【解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
9、[选择题]在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。
A.2亿B.5000万C.1亿D.1,5亿【答案】C【解析】在我国.拟设立的基金管理公同的注份资本不低于人民币1亿元。
10、关于巨额赎回，下列说法正确的是( )。
A.是开放式基金特有的风险B.当发生巨额赎回时基金管理人应在2日内向中国证监会备案C.基金连续3个开放日以上发生巨额赎回时基金管理人可暂停接受赎回申请D.因未受理而转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权【答案】A【解析】本题考查巨额赎回的认定及处理。
未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。
转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
11、[选择题]基金营销是一种理财服务.不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的()。
A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】D【解析】基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这强调的是销售服务的持续性。
12、[选择题]()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金售后服务【答案】A【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
13、[单选题]基金职业道德教育的内容主要包括( )。
A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B.灌输基全职业道德观念，培训基金职业道德素质C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质【答案】A14、[选择题]货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。
A.3B.5C.7D.10【答案】C【解析】货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
15、[选择题]基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
16、[选择题]避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入( )。
A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C【解析】避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
17、[单选题]督察长应当()向全体董事报送工作报告。
A.每个月B.每个季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D18、基金销售机构通过()、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。
A.注册B.培训C.实习D.核准【答案】B19、[单选题]为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到()，并以最高水准要求自己。
A.公平交易B.公开交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A20、[选择题]基金产品的风险评估结果是根据基金产品的()来具体反映。
A.风险系数B.风险因子C.风险性质D.风险等级【答案】D【解析】基金产品的风险评估结果是根据基金产品的风险等级来具体反映。
21、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。
A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D22、[选择题]()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.QFII基金B.QDII基金C.ETF联接基金D.伞型基金【答案】B【解析】考察基金QDII基金的概念。
23、[选择题]下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。
A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素【答案】A【解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
24、[选择题]以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是()。
A.内置和外置兼有的“混合”模式B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式【答案】B25、[选择题]基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。
A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理【答案】B【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。
督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
26、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。
A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C27、[选择题]避险策略基金的安全垫等于( )。
A.投资组合期末最低目标价值B.可承受的最低损失限额C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合现时价格超过价值底线的数额【答案】C【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。
28、基金宣传推介材料所指的广告是()。
A.户外广告B.报眼及报花广告C.公共网站链接广告D.以上都是【答案】D29、[选择题]下列说法错误的是( )。
A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务【答案】A【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
30、[选择题]( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心【答案】C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
31、[选择题]以下关于契约型基金的表述正确的是()。
A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善【答案】BC32、[选择题]()是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】A【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。
