清欠工作管理办法

施工项目清欠管理制度

一、总则

为规范施工项目中的清欠工作，维护建设市场的良好秩序，提高项目清欠效率，减少清欠风险，特制定本管理制度。

二、适用范围

本管理制度适用于项目清欠工作的全过程管理，包括工程合同签订、工程款支付、工程款清欠等环节。

三、清欠管理主体

项目部为项目清欠管理的主体，负责对项目清欠工作进行组织、协调和督导。

四、清欠管理流程

1、收集清欠资料：项目部收集工程款清欠相关资料，包括发票、收据、合同等。

2、筛选清欠内容：根据收集的资料，对工程款清欠内容进行筛选，确定清欠对象及清欠金额。

3、督促清欠：项目部通过书面通知、电话催款等方式，督促清欠对象进行清欠。

4、跟踪清欠进展：项目部及时跟踪清欠进展，及时处理清欠问题。

5、达成清欠协议：项目部与清欠对象协商达成清欠协议，明确清欠金额、清欠期限等内容。

6、监督清欠履约：项目部监督清欠对象按照清欠协议履行清欠义务。

7、结算清欠款项：清欠款项到账后，项目部及时结算清欠款项。

8、归档清欠资料：项目部将清欠相关资料进行归档，备查。

五、清欠管理要求

1、加强清欠信息管理：项目部需建立完善的清欠信息管理系统，保障清欠工作的准确性和及时性。

2、明确清欠责任人：项目部应明确清欠工作的责任人，落实责任到人。

3、加强清欠监督：项目部应加强对清欠工作的监督，确保清欠工作的正常进行。

4、保障清欠安全：项目部应加强对清欠资金的安全管理，避免清欠风险。

5、提高清欠效率：项目部应采取有效措施，提高清欠效率，减少清欠周期。

6、建立清欠考核机制：项目部应建立清欠考核机制，对清欠工作进行评估，促进清欠工作的改进。

第一条为规范工程公司清欠工作，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及清欠工作的部门和员工。

第三条清欠工作原则：

1. 预防为主，综合治理；

2. 坚持依法依规，确保清欠工作合规合法；

3. 加强内部管理，提高清欠工作效率；

4. 保障公司合法权益，维护公司声誉。

第四条清欠工作职责：

1. 公司财务部门负责清欠工作的组织、协调和监督；

2. 各业务部门负责所辖项目的清欠工作，确保清欠目标的实现；

3. 项目经理为所辖项目清欠工作的第一责任人，负责项目清欠工作的组织实施；

4. 各级领导要高度重视清欠工作，加强对清欠工作的指导和监督。

第五条清欠工作流程：

1. 财务部门对各部门提交的清欠计划进行审核，确保计划合理、可行；

2. 各业务部门根据清欠计划，制定具体的清欠措施，明确责任人、时间节点和完成目标；

3. 项目经理组织相关人员开展清欠工作，对清欠过程中遇到的问题及时汇报；

4. 财务部门对清欠工作进行跟踪、监督，确保清欠工作按计划推进；

5. 清欠工作完成后，各业务部门向财务部门提交清欠总结报告，财务部门进行审核。

第六条清欠工作要求：

1. 各部门要高度重视清欠工作，认真履行职责，确保清欠工作取得实效；

2. 清欠过程中，要依法依规，保护公司合法权益；

3. 加强与债权人的沟通，争取债权人的理解和支持；

4. 对清欠过程中出现的违规行为，要严肃查处，追究相关责任人的责任。

第七条清欠工作考核：

1. 财务部门对各部门清欠工作进行考核，考核内容包括清欠完成率、清欠效率、清欠质量等；

清欠工作管理办法

清欠工作管理办法

清欠工作管理办法

第一章总则

第一条为解决本单位面临的债务人迟付、拖欠、拒付各种相关费用的情况，同时加强对催收欠款工作（简称清欠工作）的管理，依据现行国家相关法律、法规，制订本办法。

第二条应收欠款是指相关法人、自然人与本单位签订的各类合同（协议）中，根据其中的约定应收取的各类款项，包括商业用房租赁费、垃圾清运费以及超出合约规定期限应收而未收的款项。

第二章组织机构与人员配备

第三条自20xx年2月1日起成立清理欠费工作小组（简称清欠组），全面负责清理欠费工作。

组长：组员：

第三章清欠组工作目标

第四条将欠费统计表所列欠款，采取签订还款计划书、通过法律程序等方式进行清缴，计划于20xx年6月底前催收完毕。

第五条建立清欠工作长效机制，形成欠费收缴专门制度，安排专人负责，做到定期收缴，出现一笔清理一笔，保证不发生新欠费。

第四章清欠原则

第六条清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益，按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。

第七条对欠款的债务人，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，采取不同的清收方法。对资金状况较好的债务人，应加大催收力度回收现金；若债务人资金状况不好，在经过充分的调查论证后，可采用担保的办法分期清欠；对于恶意拖欠、恶意逃债的债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式维护正当合法权益。

第八条加强清欠基础资料、文档管理工作，对清欠工作实行动态管理，建立黑名单制度，防范再次拖欠风险。

第九条改进现有示范合同文本，明确约定相关款项支付数额和期限、违约责任、结算方式。

清欠工作管理办法

一、目的

为了规范公司清欠工作管理，确保债权回收，减少坏账损失，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于公司内部清欠工作管理。

三、职责

1. 财务部负责制定和维护清欠工作管理制度，并监督执行。

2. 销售部负责与客户沟通，了解客户欠款原因，制定清欠方案。

3. 财务部负责跟踪清欠进展，记录清欠情况，并及时调整清欠方案。

四、清欠流程

1. 销售部定期与客户进行对账，了解客户欠款情况，并编制应收账款明细表。

2. 销售部根据应收账款明细表，制定清欠方案，包括还款期限、还款方式等。

3. 销售部与客户沟通，协商还款事宜，并签订还款协议。

4. 财务部根据还款协议，跟踪清欠进展，记录清欠情况，并及时调整清欠方案。

五、清欠风险控制

1. 销售部应建立健全清欠内部控制制度，防范清欠风险。

2. 财务部应定期与销售部核对应收账款明细表，确保财务数据的准确性和完整性。

3. 财务部应对清欠中发现的问题及时进行处理，确保债权回收。

六、监督检查

1. 财务部负责对销售部清欠管理制度的执行情况进行

监督检查。

2. 对于违反清欠管理规定的行为，财务部有权进行调查和处理，并向公司总经理汇报。

七、附则

本制度自发布之日起施行，由财务部负责解释和修订。

货款清欠管理制度

一、制度目的

为了规范企业货款清欠工作，保障企业的财务稳定和经营顺利，制定货款清欠管理制度，明确各方的责任和义务，加强对欠款的管理和监督，促进企业信用的提高。

二、适用范围

本制度适用于公司所有与客户签订货款合同的部门和人员。

三、原则

1. 诚实守信原则：公司要求所有与客户签订合同的部门和人员，必须遵守合同规定的付款时间和方式，如有特殊情况需提前沟通，保持诚实守信的态度。

2. 公平合理原则：公司要求在货款结算方面，不得有偏袒和歧视的行为，要保证对所有客户一视同仁，遵守公平合理原则。

3. 纪律管理原则：对于不履行合同付款义务的客户，公司要实行严格的纪律管理，包括提醒、警告、限制合作等措施。

四、责任分工

1. 销售部门负责与客户签订合同，明确付款时间、方式和金额。

2. 财务部门负责对客户的货款情况进行核对和管理，及时提醒销售部门。

3. 经理负责最终决策处理欠款客户的方式和措施。

五、流程

1. 销售部门负责与客户签订合同，明确付款时间、方式和金额，当客户不按时付款时，销售部门要及时向财务部门反馈情况。

2. 财务部门收到反馈后，要及时核对客户的欠款情况，协助销售部门沟通客户。

3. 财务部门定期向经理汇报欠款客户的情况，并提出处理建议。

4. 经理根据财务部门的汇报情况，决定对欠款客户采取的方式和措施，包括提醒、警告、限制合作等。

5. 如果客户在规定的时间内仍不履行付款义务，经理可以决定终止与客户的合作，甚至采取法律手段进行清偿。

六、处理方式

1. 提醒客户：在客户逾期未付款时，可以通过电话、短信等方式提醒客户及时付款。

清欠管理办法

清欠管理办法

第一章总则

第一条为规范清欠行为，维护债权人合法权益，促进债务人及时履行债务，制定本清欠管理办法。

第二条本清欠管理办法适用于债务人拖欠债务，债权人追偿及法院强制执行等相关程序。

第三条本清欠管理办法的目标是建立一个有效、公正、便捷的清欠管理制度，确保债务人按照合同约定和法律规定清偿债务。

第四条债权人应按照诚实信用、公平交易的原则行使权利，债务人应按照诚实守信、及时履约的原则履行债务。

第五条债权人和债务人应保持良好的沟通，协商解决债务纠纷，通过友好合作达成债务清偿方案。

第六条政府有关部门应加强对清欠工作的监督、指导，提供必要的支持和服务。

第二章清欠的基本原则

第七条清欠的基本原则是自愿、公平、合法、有序。

第八条清欠行为应遵循债权人和债务人的意愿，法律规定的程序和规则。

第九条清欠过程中，债务人享有听证、申诉、陈述和辩护的权利。

第十条清欠过程中应保护债权人的合法权益，避免不当干预和滥用权力。

第三章清欠的程序和要求

第十一条债权人在债务履行期限内，可以书面催告债务人履行债务。催告应明确债务内容、履行期限和后果等。

第十二条债权人在逾期后可以采取以下措施：

1. 公开征信：向征信机构报送逾期信息，对债务人的信用记录进行记录，便于其他债权人了解债务人的还款情况。

2. 连系债务人：债权人可通过书信、电.化、面谈等方式与债务人沟通，了解其还款意愿和能力。

3. 协商解决：双方可协商制定还款计划，达成一致意见，并签订书面协议。

4. 诉讼追偿：债权人可向法院提起诉讼，请求法院判决债务人履行债务。

2024年清欠办规章制度

第一章

总则

第一条为了解决公司在工程项目业务活动中面临的业主或发包方迟付、拖欠、拒付工程款项，造成公司流动资产严重短缺，制约公司生存发展的重大难题，加强对催收工程款及清理拖欠工程款工作的管理，引导企业规范经营，防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，制订本办法。

第二条本办法所称清欠，是指对各类应收款项的清理回收。即包括合同内正常应收款项，也包括逾期(超过合同期)应收款项。

第三条本办法适用于公司所属各部门。

第二章

清欠组织机构

第四条公司成立应收款项清欠小组，组长由公司陶总担任，副组长由

。担任，组员由各项目责任人或指定责任人组成，公司法律顾问、各部门会计、财务经理协助清欠工作。

清欠小组设在项目部，负责清欠工作日常业务。

第三章清欠责任制

第五条未完工项目或以后新上项目所产生的应收帐款，财务要分责任人建应收账款台账，公司遵照“谁主管、谁办理、谁负责”的原则，实行清欠责任终身制。无论工程项目是否竣工清算，是否完工并账，项目经理均为应收款项管理的第一责任人，对项目应收款项终身

负责，负责清收全部应收款项；合同签订人、清欠小组副组长、套帐财务负责人、财务经理、公司法律顾问，均为为清欠相关责任人。此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条1进行考核、奖惩。

第六条对于本办法下发之日前形成的老应收账款，要召开专门会议，将欠款划分到具体责任人分管，财务人员要按会议指定的责任人建立台账。此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条2进行考核、奖惩。

第七条项目经理(第一责任人)调离时，必须与财务进行应收款台账核对，并将项目应收款同业主或发包方核对、确认无误，并取得业主或发包方确认的书面文件交予继任者。

财务清欠管理制度

一、总则

为规范公司的财务清欠工作，加强对欠款的管理和监督，保证公司财务的健康运转，特制

定本管理制度。

二、适用范围

本制度适用于公司内部所有部门和员工，包括但不限于销售、财务、客服等相关部门及人员。

三、财务清欠目标

1. 按时收回应收账款，确保资金的正常流转；

2. 积极主动与客户沟通，加强信用风险控制；

3. 提高欠款回收效率，降低不良账款率。

四、财务清欠流程

1. 欠款提醒

销售部门每月初将账龄超过30天的欠款情况报告给财务部门，由财务部门发出欠款提醒

函给相关客户。

2. 欠款跟进

客服部门负责欠款客户的电话、短信或邮件跟进工作，了解欠款原因并劝导客户按时还款。

3. 欠款催收

若客户拒绝还款或拖延时间，财务部门可委托律师事务所进行法律催收，维护公司的合法

权益。

五、欠款管理

1. 按照客户信用情况设置信用额度和账期，并在销售合同中明确约定；

2. 定期对账龄超过30天的欠款进行分析，制定相应的催款计划；

3. 对于不正常的欠款情况，及时向上级领导报告，并制定相应的风险防控措施。

六、绩效考核

1. 销售部门：按时提供欠款情况报告，积极与客户沟通，降低欠款率；

2. 财务部门：催款效率和欠款回收率为主要考核指标；

3. 客服部门：积极协助财务部门催款，协助解决客户欠款问题。

七、奖惩机制

1. 拖欠或不按时还款的客户，将被列入公司信用黑名单，不再接受其业务；

2. 对于积极配合催款工作，降低欠款率的部门和个人将给予适当的奖励；

3. 对于拖欠或疏忽催款工作的部门和个人将受到相应的处罚。

八、沟通与协作

各部门之间应积极沟通、协作，共同努力降低欠款率，确保公司财务的健康运转。

清欠管理办法

清欠管理办法指的是企业、机构等单位针对欠款行为进行的一

系列管理措施，以避免欠债的风险，并保障自身的利益。以下是的

清欠管理办法。

一、加强预防，避免欠款风险

1.建立健全合同制度，明确双方权利义务，避免出现欠债。

2.严格筛选供应商或合作单位，尽可能选择信誉好、实力强的

合作方。

3.建立信用评估制度，对合作方进行信用评级，评估信誉等级。

4.建立日常监管机制，及时了解合作方的经营情况，避免出现

欠款风险。

5.加强内部管理与培训，提升员工对清欠管理的认识和意识，

保障清欠工作的顺利进行。

二、加强欠款管理，确保清欠到位

1.建立欠款台账，及时记录欠款情况，包括欠款方的基本信息、借款时间和金额等。

2.建立催欠机制，定期与欠款方沟通，警示其清偿欠款，可采

取电话、邮件、短信、法律催收等方式。

3.制定欠款催收计划，对欠款方进行分类，根据欠款金额大小

及时制定催收方案，以提高催款效果。

4.正式纠纷处理，如果欠款方违约不还，可采取法律途径解决。在此过程中，应认真了解欠款方的资产状况，制定针对性的诉讼计划，强化诉讼风险防范。

5.建立欠款核销制度，当欠款方进行部分还款或者债务重组时，应开展谈判，达成欠款核销协议和相关法律文件。

三、完善保障机制，确保清欠效果

1.加强合同管理，规范欠款方的合法身份及还款义务，实现合

同签署等环节合规化管理。

2.完善应急预案，建立应对风险事件的应急机制，确保应对措

施及时有效。

3.涉诉案件管理，对催收、诉讼、执行等环节进行严格的操作

规范和管理，最大程度保障清欠效果。

4.建立宽限期管理制度，对于自愿还款或者还款意愿较强的欠

清欠办管理制度

第一章总则

第一条为规范清欠工作流程，提高清欠效率，防范风险，保障企业信誉，建立清欠办管理制度。

第二条清欠办是指专门负责企业清欠工作的部门，负责制定清欠计划、协调相关部门配合、监督清欠过程并做好清欠记录归档工作。

第三条清欠办的职责包括：制定清欠计划、分配清欠任务、监督清欠进度、协调相关部门处理清欠事务、处理风险事件等。

第四条清欠办应当根据企业实际情况，不断完善和提升清欠工作管理水平，确保清欠工作的顺利进行。

第二章组织结构

第五条清欠办设立专职负责人，负责组织、协调和管理清欠工作。

第六条清欠办设置清欠分析组、清欠执行组、清欠监督组等职能部门，各职能部门之间互相配合、协同作战。

第七条清欠办下设清欠专员，负责具体的清欠工作，按照清欠计划执行清欠任务。

第八条清欠办根据需要，可以设立清欠风险管理组，负责清欠过程中的风险把控和风险处理工作。

第三章清欠流程

第九条清欠办应当制定清晰的清欠流程，包括但不限于：清欠资料登记、清欠资金核对、清欠预警处理、清欠协商谈判、清欠法律诉讼等环节。

第十条清欠资料登记环节包括将最新的清欠数据录入系统，建立清欠档案，为清欠工作提供依据。

第十一条清欠资金核对环节包括核对欠款金额、核实债务人身份、核对还款计划等工作，确保清欠过程准确无误。

第十二条清欠预警处理环节包括对即将到期的欠款进行预警处理，提前采取行动，避免欠款逾期。

第十三条清欠协商谈判环节包括与债务人进行沟通，协商还款计划，寻求最佳解决方案。

第十四条清欠法律诉讼环节包括在必要时向法院提起诉讼，通过法律手段解决欠款纠纷。

清欠管理办法

清欠管理办法

1. 引言

清欠管理是指对违约借款人的出借人采取一系列措施，进行债务清收的过程。清欠管理的目的是维护出借人的权益，确保借款人按时归还借款，并通过催收措施来降低借款违约风险。本文将介绍清欠管理办法的制定和执行过程。

2. 制定清欠管理办法的目的和原则

2.1 目的

制定清欠管理办法的目的是：

- 确保借款人按时归还借款；

- 降低借款违约风险；

- 维护出借人的权益。

2.2 原则

制定清欠管理办法应遵循以下原则：

- 合法合规原则：制定的办法必须符合相关法律法规的要求。

- 公平公正原则：在清欠过程中，出借人和借款人应享有平等的权利和机会。

- 有效高效原则：制定的措施应具有高效和有效的催收效果，能够实现债务的追缴。

3. 清欠管理办法的执行流程

清欠管理办法的执行流程一般包括以下步骤：

1. 发送催收通知：出借人根据债务逾期情况，向借款人发送催收通知，要求其按时偿还借款。

2. 催收方式和信函：如借款人未按时归还借款，出借人可以通过方式和信函等方式进行催收，提醒借款人履行债务。

3. 预警措施：如果催收无果，出借人可采取预警措施，如采集借款人的个人信息、联系其家人、注意借款人的资产状况等。

4. 委外催收：在清欠过程中，如出借人无力催收或催收效果不佳，可以委托专业的催收机构进行代理催收。

5. 法律追偿：如催收仍无果，出借人可以向法院提起诉讼，通过法律手段追偿借款。

4. 清欠管理办法的风险控制措施

清欠管理办法实施过程中需要注意以下风险控制措施：

- 风险评估：在出借前，应对借款人进行风险评估，限制高风险借款人的借款额度。

清⽋⼯作管理办法

清⽋⼯作管理办法

第⼀章总则

第⼀条为解决本单位⾯临的债务⼈迟付、拖⽋、拒付各种相关费⽤的情况，同时加强对催收⽋款⼯作（简称清⽋⼯作）的管理，依据现⾏国家相关法律、法规，制订本办法。

第⼆条应收⽋款是指相关法⼈、⾃然⼈与本单位签订的各类合同（协议）中，根据其中的约定应收取的各类款项，包括商业⽤房租赁费、垃圾清运费以及超出合约规定期限应收⽽未收的款项。

第⼆章组织机构与⼈员配备

第三条⾃2013年2⽉1⽇起成⽴清理⽋费⼯作⼩组（简称清⽋组），全⾯负责清理⽋费⼯作。

组长：

组员：

第三章清⽋组⼯作⽬标

第四条将⽋费统计表所列⽋款，采取签订还款计划书、通过法律程序等⽅式进⾏清缴，计划于2013年6⽉底前催收完毕。

第五条建⽴清⽋⼯作长效机制，形成⽋费收缴专门制度，安排专⼈负责，做到定期收缴，出现⼀笔清理⼀笔，保证不发⽣新⽋费。

第四章清⽋原则

第六条清⽋⼯作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益，按照既积极清收⼜讲究策略的.原则创造性地开展清⽋⼯作。

第七条对⽋款的债务⼈，要逐个分析，找出拖⽋原因，确定清⽋⽬标和实施⽅案，采取不同的清收⽅法。对资⾦状况较好的债务⼈，应加⼤催收⼒度回收现⾦；若债务⼈资⾦状况不好，在经过充分的调查论证后，可采⽤担保的办法分期清⽋；对于恶意拖⽋、恶意逃债的债务⼈，应果断采取诉讼或其它法律形式维护正当合法权益。

第⼋条加强清⽋基础资料、⽂档管理⼯作，对清⽋⼯作实⾏动态管理，建⽴⿊名单制度，防范再次拖⽋风险。

第九条改进现有⽰范合同⽂本，明确约定相关款项⽀付数额和期限、违约责任、结算⽅式。

企业清欠工作管理办法

一、背景

为了规范企业的清欠工作，保护企业的合法权益，提高债权回收效率，特制定本《企业清欠工作管理办法》。

二、适用范围

本办法适用于所有企业在进行清欠工作时的管理和操作。

三、工作流程

1. 确认欠款信息

企业在进行清欠工作时，首先应当确认欠款的相关信息，包括债务人姓名、欠款金额、欠款日期等。确认欠款信息的准确性对于后续的清欠工作至关重要。

2. 与债务人沟通

企业应当与债务人进行沟通，明确债务人的还款能力和意愿。通过沟通，可以了解债务人的实际情况，为后续的债权回收工作提供依据。

3. 制定清欠计划

企业应当根据欠款情况和债务人的还款能力，在与债务人协商的基础上，制定清欠计划。清欠计划应当包括还款金额、还款期限等内容，确保债权得到妥善回收。

4. 执行清欠措施

根据清欠计划，企业应当采取相应的清欠措施，包括催收、诉讼等手段。清欠措施应当合法、合规，确保企业的合法权益不受侵害。

5. 监督和评估

企业应当对清欠工作进行监督和评估，及时发现问题并采取措施加以解决。监督和评估的结果可以为企业改进清欠工作提供参考依据。

四、责任和权限

在进行清欠工作时，企业应当明确相关人员的责任和权限。不同层级的人员应当承担相应的责任，并且掌握相应的清欠权限，以确保清欠工作的顺利进行。

五、法律依据

本办法的制定和实施应当遵守相关法律法规和政策文件，确保清欠工作的合法性和正当性。

六、附则

本办法自颁布之日起施行，如有需要进行修订的，应当按照程序进行修订并重新公布。在清欠工作中的具体细节和问题，可以根据实际情况制定具体操作规程。

第一章总则

第一条为加强民企清欠工作管理，提高清欠工作效率，保障企业合法权益，根据国家相关法律法规，结合我企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我企业内部各部门及全体员工。

第三条民企清欠工作应以法律为准绳，遵循公平、公正、公开的原则，确保清欠工作的顺利进行。

第二章组织机构及职责

第四条成立清欠工作领导小组，负责清欠工作的全面领导、协调和监督。

第五条清欠工作领导小组下设办公室，负责清欠工作的具体实施。

第六条清欠工作领导小组职责：

1. 制定清欠工作计划，明确清欠目标和任务；

2. 组织开展清欠调查，掌握清欠情况；

3. 协调各部门共同推进清欠工作；

4. 负责清欠工作的监督检查，确保清欠目标的实现；

5. 建立清欠工作档案，做好信息统计和分析。

第七条清欠办公室职责：

1. 负责清欠工作的日常管理；

2. 组织实施清欠调查，收集相关证据；

3. 协助法律部门处理清欠纠纷；

4. 编制清欠工作报告，向领导小组汇报工作进展；

5. 负责清欠工作的信息沟通和宣传。

第三章清欠工作流程

第八条清欠工作流程分为以下阶段：

1. 调查阶段：收集欠款信息，核实欠款事实；

2. 联系阶段：与欠款方沟通，争取达成还款协议；

3. 法律手段阶段：对拒不还款的欠款方，依法采取诉讼等法律手段；

4. 执行阶段：执行法院判决或仲裁裁决，收回欠款；

5. 总结阶段：对清欠工作进行总结，形成经验教训。

第九条清欠调查应遵循以下原则：

1. 客观公正，全面收集证据；

2. 保密原则，保护企业商业秘密；

3. 及时原则，确保调查工作高效进行。

第四章清欠工作要求

公司清欠管理制度

第一章总则

第一条为了规范公司的清欠工作，提高公司的清收效率，保障公司的经济利益，制定本管理制度。

第二条公司清欠管理制度适用于公司内部所有部门及员工，包括对外委托的清收机构。

第三条公司清欠管理制度应遵循诚实信用、公平公正、合法合规、高效高质的原则。

第四条公司清欠管理制度内容包括清收目标、清收流程、清收责任、清收风险管控、清收绩效考核等。

第五条公司清欠管理制度应不断完善和调整，以适应公司清收工作的实际需求。

第二章清收目标

第六条公司的清收目标是提高回款率，降低坏账率，维护公司的财务稳健。

第七条公司的清收目标应符合国家法律法规和公司内部规定，不得违反法律法规和道德风尚。

第八条公司应根据客户风险等级确定不同级别的清收目标，保证高风险客户的优先清收。

第九条公司应建立清收目标考核机制，确保清收目标的实现和完成情况的透明化。

第十条公司应定期对清收目标进行评估和调整，提高清收的灵活性和适应性。

第三章清收流程

第十一条公司的清收流程包括客户信息核实、催收方案制定、实施催收、处理异议等环节。

第十二条公司应建立客户档案，定期对客户进行风险评估，做好客户的分类管理。

第十三条公司应根据客户的不同情况制定相应的催收方案，包括电话催收、信函催收、上门催收等方式。

第十四条公司的催收人员应遵循原则，礼貌有效地与客户沟通，争取尽快催收到款项。

第十五条公司应建立催收的监督机制，确保催收过程合法合规，避免给公司造成损失。

第四章清收责任

第十六条公司的清收责任由各部门负责人具体负责，建立完善的清收责任追踪机制。

第十七条清收责任人需制定清收工作计划，执行公司的清收目标，按时按质完成清收任务。

清欠工作管理办法

第一章总则

第一条为加强公司应收账款管理，及时回收欠款，减少公司经营风险，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，结合公司实际，制定本办法。

第二条本办法所称清欠，是指对公司各类应收账款进行清理和催收的工作。

第三条清欠工作应坚持以下原则：

1. 责任到人原则。公司应明确清欠工作的责任部门和责任人，确保清欠工作落实到位。

2. 及时回收原则。对于逾期欠款，应及时进行催收，确保欠款及时回收。

3. 依法清欠原则。清欠工作应严格遵守国家有关法律法规和公司财务管理制度，不得违规操作。

4. 协调配合原则。清欠工作涉及多个部门，各部门应加强协调配合，形成工作合力。

第二章职责分工

第四条公司清欠工作由财务部牵头，相关部门配合。

第五条财务部负责建立健全公司应收账款台账，及时更新欠款信息，并负责清欠工作的组织、协调和监督。

第六条销售部门负责客户的联系和沟通，及时了解客户的还款情况，协助财务部做好清欠工作。

第七条采购部门负责与供应商协商还款事宜，积极配合财务部做好清欠工作。

第八条法务部负责提供法律支持，协助处理清欠过程中的法律纠纷。

第三章清欠程序

第九条财务部应定期对公司各类应收账款进行清理，编制应收账款账龄分析表，并及时向相关部门和领导汇报。

第十条对于逾期欠款，财务部应及时发出催收通知，并将催收情况记录在案。

第十一条对于重大欠款，财务部应组织相关部门和人员成立清欠工作小组，制定清欠方案，并负责清欠工作的具体实施。

第十二条对于无法协商解决的欠款，财务部应及时提请法务部协助处理，通过法律途径进行清欠。