中国银行业监督管理委员会关于对银监会工作人员

中国银行业监督管理委员会工作人员基本素质要求银监会的工作目的是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；通过审慎有效的监管，增进市场信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪，所以银监会监管工作的好坏直接影响金融稳定及金融创新的共同发展。

作为银行业金融机构监管单位的工作人员，我们不仅要有良好的专业素质，更要有良好的政治素质和心理素质等。

所以，考生在回答问题的过程中，应在答题过程中着重体现政治素质.专业素质.心理素质.身体素质和文字综合能力等几个方面的能力和素质。

（一）政治素质和职业道德要求银监会工作人员具有良好的政治素质和职业道德，在坚持“依法，公开，公正，效率”的工作原则下，遵纪守法，品行端正，诚信廉洁，勤奋敬业，具有良好的职业操守，保守工作秘密，无不良记录。

工作目标和原则：树立监管权威、提高监管有效性、落实科学发展观、建设和谐监管文化、推进政府公开.提高监管透明度，开拓进取银行业金融业创新。

（二）专业素质和创新能力为尽快适应形势发展的需要，银监会工作人员一定要不断给自己“充电扩容”，苦练“内功”，提高业务素质。

为了提升专业素质，我们要坚持理论与实践相结合，既要系统地学习银监会相关的法律法规、专业技能知识，也要深入被监管机构调查研究。

同时我们也应该注重深入地研究和掌握国内外银行监管与金融创新的最新动态，学习国际银行监管标准和风险监管技术，树立先进的银行监管理念，促进监管知识的全面更新。

在本专业学精学透的基础上，逐渐向相关专业延伸，拓宽知识领域，扩大知识面，提高学习效率，不断增强自身的专业素质.创新能力和学习能力。

（三）心理素质一方面，要具有坚强的意志。

银监会工作人员在工作中时常会遇到很多困难，所以工作人员要能勇敢面对困难，把处理矛盾作为锻炼自己的工具，在不断的解决矛盾中提高自己处理问题、解决冲突的能力。

坚强的意志不是天生就有的，必须在不断的工作中反复磨炼，才能做到坚韧不拔。

中国银监会关于印发银监会信访工作办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.12.22•【文号】银监发〔2016〕53号•【施行日期】2016.12.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】信访正文中国银监会关于印发银监会信访工作办法的通知银监发〔2016〕53号现将中国银监会信访工作办法印发给你们，请遵照执行。

2016年12月22日中国银监会信访工作办法第一章总则第一条为规范银监会信访工作，推进责任信访、阳光信访和法治信访建设，保障信访人的合法权益，维护信访秩序，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《信访条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称信访，是指公民、法人或其他组织采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式，向银监会及其派出机构反映情况，提出建议、意见或者投诉请求，依法应由银监会及其派出机构处理的活动。

第三条按照“属地管理、分级负责，谁主管、谁负责，依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合”的工作原则，银监会及其派出机构分级处理其职责范围内的信访事项，督促银行业金融机构履行处理银行业信访问题的主体责任，切实防止矛盾激化、问题转化，依法维护合法权益，促进社会和谐稳定。

第四条银监会及其派出机构建立统一领导、分工协调，统筹兼顾、标本兼治，各负其责、齐抓共管的信访工作格局，通过建立并发挥信访联席会议、矛盾纠纷排查调处以及信访突发事件应急处理等机制的作用，提升信访工作质效。

第五条银监会及其派出机构建立健全信访工作责任制，全面落实各级领导干部、工作人员信访工作责任。

定期开展信访督查、考核评价和评先表彰活动。

第二章信访工作体系第六条银监会及其派出机构信访工作实行归口管理，确定信访工作部门，负责分办、督办本单位信访事项，协调推动重大、疑难信访问题处理；督促指导下级机关信访工作；联系协调同级政府信访工作机构。

其他各部门应当认真履行信访事项办理职责，依法处理信访问题，按时限提出答复意见。

中国银监会（中国银行业监督管理委员会）主要职责: 一、划入的职责(一)中国人民银行对银行业金融机构的监管职责。

(二)原中共中央金融工作委员会的相关职责。

二、主要职责(一)制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。

(二)审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。

(三)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。

(四)审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。

(五)负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。

(六)会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。

(七)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。

(八)承办国务院交办的其他事项。

详细请点击/zwgk/2005-08/12/content_22121.htm国务院银行业监督管理机构职责：银行业监督管理法第二十九条国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

资产负债表，亦称资金平衡表，它使反映金融机构一定时期财务状况得一种会计报表。

金融机构同其它工商企业一样，业也有其每个年度得财务报表，既资产负债表。

资产负债表的结构由三大类组成：资产、负债和所有者权益，三者的关系为：资产=负债+所有者权益。

中国银行业监督管理委员会要求金融机构按照规定报送以上报表和资料，是金融监督管理的重要组成部分。

金融机构按照规定报送的以上报表和资料是监督管理机构的重要信息来源。

相对于现场检查来说，根据金融机构报送的报表和资料的稽核，检查，简便易行，具有节约人力和费用，能及时发现问题和弊端等优点，所以银行业监督管理委员会对金融机构进行经常性监督的一种重要手段。

金融监管部门正是通过金融机构报送的报表和资料的综合分析，了解金融机构的经营状况和财务状况，进行日常监督管理工作。

中国银监会关于印发《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的通知(2007修改)【法规类别】银行综合规定【发文字号】银监发[2007]55号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2007.07.03【实施日期】2007.07.03【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会关于印发《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的通知（银监发[2007]55号）各银监局：现将修改后的《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》印发给你们，请遵照执行。

二〇〇七年七月三日中国银行业监督管理委员会现场检查规程一、总则（一）为规范现场检查工作，进一步提高现场检查的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。

（二）本规程适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。

（三）本规程所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会及其派出机构批准设立的其他金融机构的现场检查，适用本规程。

（四）本规程所指的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。

（五）在实施现场检查时，检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。

（六）银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。

（七）检查人员应依法开展工作，遵守银监会“约法三章”、廉洁自律的要求，认真执行《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。

二、检查准备阶段（一）立项主监管员承担日常持续性监管的主要责任，其根据对被监管机构风险监测情况、风险评级结果，及以往现场检查报告，在与现场检查人员充分商讨的基础上，制定年度或监管周期现场检查计划，进行现场检查的立项，并与现场检查人员一起进行立项的审议，确定现场检查的时间和检查重点项目。

中国银监会关于印发《中国银行业监督管理委员会政府信息公开管理办法（试行）》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.04.30•【文号】银监发[2008]22号•【施行日期】2008.05.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《中国银行业监督管理委员会政府信息公开管理办法（试行）》的通知（银监发〔2008〕22号)机关各部门、各监事会办公室，各银监局：《中华人民共和国政府信息公开条例》（以下简称《条例》）将于2008年5月1日起施行。

为规范银监会机关及各派出机构政府信息公开行为，银监会制定了《中国银行业监督管理委员会政府信息公开管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》) ，现印发给你们，请遵照执行。

同时，就做好银监会政府信息公开工作有关事项通知如下：一、建立健全政府信息发布保密审查机制银监会各级保密委员会是本单位政府信息发布的保密审查机构，负责按照《条例》和《管理办法》的要求，建立健全本单位政府信息发布保密审查机制，明确审查的程序和责任。

银监会机关及各派出机构在公开政府信息前，保密委员会应当依照《中华人民共和国保守国家秘密法》等相关法律法规以及银监会有关保密工作的规定，对拟公开的政府信息进行审查。

二、认真做好主动公开政府信息有关工作属于银监会机关及各派出机构主动公开范围的政府信息，由制作或获取该信息的部门，在信息形成或者变更之日起10个工作日内提交所在单位保密委员会进行政府信息发布保密审查，保密委员会应在5个工作日内完成保密审查工作，并将审查通过的政府信息提交所在单位的政府信息公开工作机构对外发布，确保自该信息形成或者变更之日起20个工作日内对外公开。

法律法规对政府信息公开的期限另有规定的，从其规定。

银监会机关及各派出机构主动公开政府信息，若信息内容属于重大或敏感性监管政策、规定或重要监管活动、举措，应遵循“三位一体”的发布原则，即在发布重大或敏感性信息的同时，要发布新闻稿和答记者问，个别情况还需要考虑发布更详细的背景材料。

银监会机关工作人员履职回避实施细则正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 银监会机关工作人员履职回避实施细则第一条为了保证银监会机关工作人员公开、公正、公平履行职责，促进银监会机关的廉政建设，依据《国家公务员任职回避和公务回避暂行办法》和《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银监会工作人员履职回避工作的意见》，结合银监会机关的实际，制定本细则。

第二条根据银监会机关各部门、各类人员的不同情况，可采取的履职回避方式包括职务回避、分工回避、重要事项回避。

第三条银监会机关工作人员有配偶、子女在银行业金融机构从业，影响或可能影响其依法公正履行监管职责的，应实行回避。

具体回避方式及范围、对象：（一）监管部门及其内设处主要负责人有配偶、子女担任被直接监管银行业金融机构负责人的，应实行职务回避。

（二）有下列情况的之一的，应实行分工回避：1．监管部门副职分工监管由其配偶、子女担任被监管金融机构负责人的。

2．处级以下人员分工监管由其配偶、子女担任被监管金融机构部门或部门内设机构负责人的。

（三）在研究、决定和执行行政许可事项、现场检查和非现场监管、强制纠正和处罚以及其他重要监管事项时，有配偶、子女在被监管金融机构从业与本人履职有关联的，应实行重要事项回避。

不得参加有关事项的调查、讨论、审核和决定，不得以任何方式对有关事项施加影响。

第四条银监会机关工作人员有配偶、子女在银监会内部从业，影响或可能影响其公正履行职责的，应实行回避。

具体回避方式及范围、对象：（一）有下列情况之一的，应实行职务回避：1．有配偶、子女与本人同为银监会机关两个部门主要负责人或其配偶、子女与本人同为银监会机关某一部门负责人的。

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。

2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。

第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。

第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。

银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。

第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。

中国银行业监督管理委员会行政处罚办法第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构的行政处罚行为，维护银行业秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，制定本办法。

第二条银行业金融机构、其他单位和个人(以下简称当事人)违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定(以下简称违法、违规行为)，银监会及其派出机构依法给予行政处罚的，依照本办法实施。

前款其他单位是指除银行业金融机构以外的其他企业、事业单位和社会团体组织。

第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

对在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银监会批准设立的其他金融机构的行政处罚，适用本办法。

对银监会批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外实施违法、违规行为应当给予行政处罚的，适用本办法。

第四条行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。

违法、违规行为的认定应当以法律、行政法规、规章和规范性文件为依据。

第五条银监会及其派出机构设立行政处罚委员会和行政处罚委员会办公室，实行调查、审理和决定相分离的行政处罚制度：(一)监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议；(二)行政处罚委员会负责审议决定行政处罚案件、决定是否公开行政处罚相关信息；(三)行政处罚委员会办公室负责行政处罚案件的审理、组织听证和行政处罚委员会审议会议，根据审议会议的决定制作行政处罚文书、送达行政处罚文书、监督行政处罚的执行或申请人民法院强制执行、立卷存档；行政处罚委员会办公室设在银监会及其派出机构的法律部门。

暂未设立行政处罚委员会办公室的，由法律部门履行其职责。

第六条行政处罚的种类包括：(一)警告；(二)罚款；(三)没收违法所得；(四)责令停业整顿；(五)吊销金融许可证；(六)取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；(七)禁止一定期限直至终身从事银行业工作；(八)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银监会工作人员履职回避工作的意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银监会工作人员履职回避工作的意见（银监发〔2005〕47号）机关各部门、各监事会办公室，各银监局：银监会《关于严格执行“约法三章”的实施意见》（银监党发〔2003〕5号）下发以来，各级机构积极开展履职回避工作，探索和总结了一些做法和经验，取得了较好的效果。

为适应监管工作发展的需要，保证银监会公开、公平、公正履行职责，进一步推进履职回避工作的制度化、规范化，现提出以下意见：一、充分认识履职回避的必要性和重要性银监会工作人员的履职回避，是指工作人员履行监管职责或其他职责所涉及的银行业金融机构或本系统内部存在影响或可能影响履职公正的亲属关系或其他人际关系时进行回避的制度。

银监会实行履职回避制度，是依法履行银行业监督管理职能的重要保障，是加强内部监督、严格执行“约法三章”的重要举措，对于规范监管行为、保证监管公正、促进廉政建设、树立监管机构和工作人员良好社会形象，具有重要的意义。

银监会系统各级领导干部和全体工作人员都要充分认识履职回避的必要性和重要性，不断增强履职回避意识，自觉执行履职回避制度。

二、履职回避的对象、方式和程序（一）履职回避的对象。

银监会工作人员有配偶、子女在银行业金融机构或本系统内部从业，影响或可能影响其依法公正履行监管职责或其他职责的，应实行履职回避。

银监会工作人员在银行业金融机构或本系统内有影响或可能影响其履职公正的其他亲属关系或人际关系的，也应主动提出回避。

（二）履职回避的方式。

银监会工作人员违反廉洁从业规定处理和处分暂行办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.08•【文号】•【施行日期】2010.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作,银行业监督管理正文银监会工作人员违反廉洁从业规定处理和处分暂行办法（2010年8月）第一条为严格执行银监会廉洁从业规定，切实规范银监会工作人员行为，避免工作人员因个人行为与其履行职责发生利益冲突，避免社会公众对银监会公信力产生质疑或可能产生质疑，更好地维护银监会在监管活动中的公正性、权威性和有效性，依据《中华人民共和国公务员法》、中央纪委、监察部相关规定，结合银监会实际，制定本办法。

第二条本办法适用于银监会及其派出机构全体工作人员（含聘用人员）。

第三条处理和处分坚持实事求是、纪律面前人人平等和教育与惩戒相结合的原则。

第四条对违反银监会廉洁从业规定行为的处理包括责令纠正、责令做出书面检查、通报批评、调离工作岗位、免职、责成辞职；处分包括行政警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

以上处理或处分，可单独使用，也可视情况合并使用。

第五条工作人员违反有关规定，有下列行为之一，情节较轻的，予以责令纠正、责令做出书面检查、通报批评、调离工作岗位；情节较重的，予以行政警告、记过、记大过；情节严重的，予以免职、责成辞职、降级、撤职、开除：（一）超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动；（二）违反规定插手被监管单位人事安排和建设工程、物资采购招投标等事项；（三）接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐及健身活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、电话充值卡及其他各类储值卡、贵重礼品或在现场检查中接受被检查单位纪念品或礼品；（四）在银行业金融机构贷款（不含纯个人消费性质的贷款，纯个人消费性质贷款不含个人投资类贷款）或为他人担保贷款、介绍贷款；（五）购买或持有银行业金融机构及其控股公司或附属机构股份、认股权证；（六）在建设工程、房屋租赁、物资采购等活动中，接受高标准宴请、收受物品或者其他好处或者存在商业贿赂行为的。

中国银行业监督管理委员会关于印发《银监会内部监督暂行办法》的通知制定机关中国银行业监督管理委员会(已撤销)公布日期2004.10.28施行日期2004.10.28文号银监发[2004]78号主题类别银行业监督管理效力等级部门规范性文件时效性现行有效正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行业监督管理委员会关于印发《银监会内部监督暂行办法》的通知（银监发[2004]78号）机关各部门、各监事会办公室，各银监局：现将《银监会内部监督暂行办法》（以下简称《内部监督办法》）印发给你们，请结合实际，认真贯彻实施。

贯彻实施《内部监督办法》是规范银监会及其派出机构工作人员行为、严格内部管理的一项重要措施，对于加强银监会各级机构的内部监督，促进银行业监管工作依法、公开、公正进行，提高监管工作和其他各项工作的效率，树立监管队伍良好形象具有重要作用。

各级机构要充分认识贯彻实施《内部监督办法》的必要性和重要性，切实把落实《内部监督办法》作为一项重要而长期的任务来抓。

要认真组织学习，广泛宣传，引导全体从业人员领会其基本精神，认清意义，提高认识，熟知内容，掌握行为规范，明确监督责任和义务。

各级机构、各级监督部门及其他部门要依据《内部监督办法》，紧密结合实际，分别制定贯彻实施意见、相应的配套办法和自我监督的具体办法。

各级领导班子、各级监督部门特别是领导干部要以身作则，率先垂范，进一步增强监督意识，认真履行内部监督职责，正确行使监督的各项权利，同时要主动接受监督。

要加强督促检查，认真总结贯彻实施《内部监督办法》的经验，逐步完善监督保障措施，强化内部监督，不断提高内部监督工作水平和质量。

中国银行业监督管理委员会关于印发银监会工作人员履职问责试行办法的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发银监会工作人员履职问责试行办法的通知（银监发〔2006〕85号）机关各部门，各银监局：现将《中国银行业监督管理委员会工作人员履职问责试行办法》（以下简称《问责办法》）印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

《问责办法》是银监会内部监督管理的一项重要制度，是规范银监会工作人员履职行为，严格内部管理，提高行政效能的一项重要举措，是全面履行银行业监督管理职能的重要保障。

贯彻执行《问责办法》，对于推进银监会工作人员依法行政、增强责任意识、提高工作能力和水平，依法、公开、公正、高效地履行职责具有重要的作用。

各部门、各单位要充分认识贯彻执行《问责办法》的必要性和重要性，统一思想，形成共识，认真抓好落实。

要对学习贯彻《问责办法》作出具体部署，认真进行宣传教育和培训，引导全体工作人员领会其基本精神，认清意义，提高认识，熟知内容，明确相关规定。

各级领导干部特别是主要领导干部要带头执行履职问责规定，严于律己，为人表率，自觉接受监督。

要依据《问责办法》，紧密结合本部门、本单位工作人员履职情况，尽快完善各级各类人员工作岗位职责和要求，制定与之配套的实施细则和措施，建立健全科学、合理的问责机制。

要加强对执行《问责办法》情况的督促检查，不断加大履职问责工作力度，保证问责制度的有效实施。

各部门、各单位贯彻执行《问责办法》中好的做法和经验，以及贯彻执行中遇到的问题和意见建议，请及时向银监会反映。

2006年11月24日中国银行业监督管理委员会工作人员履职问责试行办法第一章总则第一条为了全面推进依法行政，加强对中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）工作人员（含聘用人员）的监督管理，增强责任意识，提高工作能力和水平，依法、公开、公正、高效履行职责，促进银行业安全、稳健运行，依据《中华人民共和国公务员法》、《中华人民共和国行政监察法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及银监会有关规定，制定本办法。

中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.12.30•【文号】银监发[2005]87号•【施行日期】2005.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见（试行）》的通知（银监发〔2005〕87号）各银监局：银监会成立以来，紧紧围绕“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念，不断完善监管工作，对强化国有商业银行一级法人管理体制，督促各行健全内控管理，完善自我约束机制起到了良好效果。

但在推进股份制改革、完善经营管理的过程中，部分国有商业银行分支机构暴露出改革滞后、管理不严、内控薄弱等问题。

尤其是近一段时期以来，国有商业银行部分分支机构接连暴露大案、要案，涉案金额大，情节恶劣，给国家造成了重大经济损失，也给银行信誉带来较大的负面影响。

监管过程中也存在部分派出机构片面理解法人监管理念，放松对国有商业银行分支机构的监督管理，监管人员配备不足、风险预警处置滞后、查处问责有待进一步加强等问题。

为进一步加强国有商业银行分支机构监管工作，充分利用现有监管资源，提高监管效率，督促各家银行全面推进改革，切实防范金融风险，严厉打击违法犯罪行为，银监会制定了《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见（试行）》（以下简称《指导意见》）。

现将《指导意见》印发给你们，并就有关问题通知如下：各银监局要认真按照《指导意见》提出的监管工作重点和要求，进一步充实国有商业银行监管队伍，督促指导辖内监管派出机构，进一步加大监督检查力度，完善监管信息收集、反馈、报告要求，规范建立监督检查、监管通报、座谈、质询、风险提示、戒勉谈话等监管制度，在系统内部建立动态跟踪、上下联动、渠道畅通、反应迅速的持续监管工作机制，整体提高监管工作效率。

中国银行业监督管理委员会关于印发《中国银行业监督管理委员会信访工作规定》的通知(2005)文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.07.13•【文号】银监发[2005]49号•【施行日期】2005.07.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发《中国银行业监督管理委员会信访工作规定》的通知（银监发〔2005〕49号）机关各部门、各监事会办公室，各银监局：现将《中国银行业监督管理委员会信访工作规定》印发给你们，请遵照执行。

二○○五年七月十三日中国银行业监督管理委员会信访工作规定第一章总则第二章信访工作机构第三章信访事项的受理第四章信访事项的办理第五章信访信息第六章奖励与处罚第七章附则第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）的信访工作，保护信访人的合法权益，维护信访秩序，根据国务院《信访条例》，结合银监会实际，制定本规定。

第二条银监会信访工作是指信访人（公民、法人或者其他组织）采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式，向银监会各级机构反映情况，提出建议、意见或者投诉请求，依法应由银监会各级机构处理的活动。

第三条银监会信访工作遵循下列原则：（一）依照宪法、法律、法规、规章和政策办事；（二）属地管理、分级负责，谁主管、谁负责；（三）依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合；（四）实事求是、有错必纠，维护信访人的合法权益；（五）保守国家秘密和信访工作秘密，为信访人保守相关秘密。

第二章信访工作机构第四条银监会办公厅负责管理银监会系统信访工作，组织处理信访事项；联系、协调与党中央、国务院各部门，各地党委、政府和各金融机构信访部门及会内各部室之间的信访工作；参与解决疑难信访问题。

第五条银监会各级机构办公室负责本单位的信访工作。

各级机构应确定一名领导分管信访工作；各银监局应配备一名专职或兼职信访干部负责机关和辖区内的信访工作；各银监分局根据实际情况配备兼职信访干部；下一级单位信访干部的确定或变动应向上一级单位信访工作部门备案；各级机构信访干部应保持相对稳定。

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知(2011年修订)文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.01.12•【文号】银监发[2011]6号•【施行日期】2011.01.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知(银监发[2011]6号)各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司：为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，促进我国银行业健康稳健发展，银监会在广泛征求意见基础上，对2009年2月印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发[2009]12号，以下简称《指引》)进行了修订。

现将修订后的《指引》印发给你们，请认真学习贯彻，执行中发现问题及时报告银监会。

中国银行业监督管理委员会2011年1月12日银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

中国银行业监督管理委员会关于印发《中国银行业监督管理委员会信访工作细则》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.10.20•【文号】银监办通[2005]188号•【施行日期】2005.10.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】机关工作正文中国银行业监督管理委员会关于印发《中国银行业监督管理委员会信访工作细则》的通知（银监办通〔2005〕188号）机关各部门、各监事会办公室，各银监局：经会领导同意，现将《中国银行业监督管理委员会信访工作细则》印发给你们，请遵照执行。

二○○五年十月二十日中国银行业监督管理委员会信访工作细则为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）的信访工作，提高工作效率和质量，根据银监会的职责和《中国银行业监督管理委员会信访工作规定》（以下简称《规定》），制定本细则。

一、职责分工（一）银监会办公厅信访处负责拟定银监会系统信访工作规章制度，具体承担协调与国家信访局等有关部门的信访工作；指导银监会系统信访工作，并定期进行督促检查；根据领导意见，处理银监会职责范围内的群众信访事项，向机关各部门、各级派出机构以及有关单位交办、转送、督办信访事项，协调处理重大、疑难来访问题；综合分析信访信息，开展调查研究，及时、准确地向会领导反映重要的信访情况，提出完善政策和改进信访工作的建议。

（二）银监会机关各部门综合处负责本部门职责范围内信访事项的处理；及时向本部门领导及办公厅信访处反映重要信访情况和信访工作情况；向本部门各处室交办、督办信访事项。

（三）各级派出机构办公室负责组织处理本单位辖区内信访事项；及时向本级领导及上级信访工作部门反映重要信访情况和信访工作情况；向本单位各处（科）室或下级派出机构交办、督办信访事项；协调与地方政府部门的信访工作。

（四）机关各部门和各银监局应确定一名信访工作人员，并向办公厅信访处备案，保持工作联系；各银监分局应确定一名信访工作人员并向银监局办公室备案；下一级单位信访干部的变动应向上一级单位信访工作部门备案。

中国银行业监督管理委员会关于印发中国银行业监督管理委
员会工作人员守则的通知
【法规类别】银行综合规定
【发文字号】银监发[2004]54号
【失效依据】中国银行业监督管理委员会关于印发中国银行业监督管理委员会工作人员守则的通知(2013修订)
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2004.08.13
【实施日期】2004.08.13
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国银行业监督管理委员会
关于印发中国银行业监督管理委员会
工作人员守则的通知
（银监发〔2004〕54号）
机关各部门、各监事会办公室，各银监局：
现将《中国银行业监督管理委员会工作人员守则》（以下简称《守则》）印发给你们，请遵照执行。

《守则》以《国家公务员暂行条例》为依据，针对银行业监管机构的工作性质和特点，
从十个方面提出了银监会及其派出机构全体工作人员（工勤人员除外）的基本行为规范。

银监会全体工作人员严格执行《守则》，对建设廉洁、公正、务实、高效的银行业监管队伍，树立银监会良好的社会形象具有重要意义。

各单位要组织工作人员认真学习《守则》，并采取多种形式，做好《守则》的宣传工作。

工作人员在年度总结工作时，要对照检查执行《守则》的情况；领导干部在参加民主生活会和述职述廉时，要将执行《守则》情况作为对照检查的一项内容。

2004年8月13日。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于成立银行监管四部的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.04.04•【文号】•【施行日期】2006.04.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于成立银行监管四部的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接临管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司：鉴于政策性银行和邮政储蓄机构业务量不断增大的实际，为了进一步加强监管，防范和化解金融风险，经中央机构编制委员会办公室批复同意，中国银行业监督管理委员（以下简称银监会）设立银行监管四部，为银临会的内设机构。

银行监管四部成立后，将原由银行监管一部负责的对金融资产管理公司的监管职责划入银行管四部。

现将银行监管四部成立的有关事项通知如下：一、银行监管四部职责是依据有关法规，对政策性银行、邮政储蓄等金融机构、金融资产管理公司（以下统称被监管机构）实施监管。

具体职责如下：（一）配合政策法规部，拟订被监管机构市场准入，退出、审慎风险监管等方面的规章制度和非现场监管指标体系。

（二）审核被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更等事项；颁（换）发金融许可证；审核被监管机构高级管理人员的任职资格。

（三）直接对被监管机构实施现场检查，同时负责制订全国性现场检查计划、方案。

（四）指导银监局制定现场检查年度计划，并组织实施。

（五）对被监管机构进行非现场监管，对其资金运营情况、资产质量及经营管理质量作出评价，定期写出监管报告，对其存在的问题提出改进意见。

（六）结合风险监管对被监管机构的改革、发展提出指导意见，并督促和指导其健全内控制度，提高防范风险的能力。

（七）检查被监管机构违法违规行为，提出处理和整改意见，并监督落实。

（八）对现场检查和非现场监管中存在的问题进行调查研究，并根据经济金融发展要求，提出政策性建议。