基金法律法规、职业道德与业务规范-1

基金法律法规、职业道德与业务规范
《基金法律法规、职业道德与业务规范》是基金行业的核心和基础，它明确了基金业务人员的行为规范。

这一法律法规涵盖了基金经
营机构的法律责任，全面保护了投资者的合法权益，确保投资者的财
产安全，促进了基金发展，为各方合作创造了有利的环境。

为担任基金业务，业务人员需要遵守《国家基金业务人员管理条例》，遵守相关法律法规和行业准则，自觉遵守行业规范，履行诚实
守信的义务，保持礼貌和正直的专业形象。

此外，根据《中国证券业协会基金业务行为准则》，基金业务人
员必须对本人拥有的基金产品了解全面而准确，详细说明其特点、风险、收益等，并且谨慎选择购买，以符合投资者的立场、需求和体质。

另外，业务人员还要保护投资者的合法权益，禁止恶意宣传、名义要求、强迫分配 risk capital business 和采取其他不合法行为。

基金法律法规、职业道德与业务规范的存在，实现了基金业务的
公平有序、守法文明，为投资者财力投资提供了有力的保证。

同时，
作为基金业务人员，我们应当尊重法律法规，自觉遵守行业规范，为
投资者提供优质服务，确保基金业务的稳健管理。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共30题）1、（）是树立整个基金行业公信力的基石。

A.监管机构的高效监管B.行业自律组织的发展C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露D.基金管理人内部申请核准【答案】 C2、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约【答案】 D3、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】 D4、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A5、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（）。

A.13043元B.8800元C.8730元D.1320元【答案】 C6、（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业【答案】 C7、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1B.5C.3D.10【答案】 C8、(2016年)（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】 D9、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】 C10、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（）的重要依据。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。

A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A2、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】 C3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】 D4、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。

A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】 A5、金融类资产分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.1B.3C.4D.6【答案】 C7、（）组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会【答案】 C8、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】 C9、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金【答案】 C10、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】 A11、每一交易日股票基金有（）个价格。

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案(1)1、某股权投资基金正在进行募集，A机构为该只基金的管理人，为本只基金准备了推介材料。

对于推介材料中的相关内容，以下符合相关法律法规要求的表述为（）。

（单选题）A. “A机构作为全国最专业的股权投资基金管理人，具备优秀的过往业绩”B. “A机构作为本基金之管理人，进一步向投资者承诺本基金的年化收益率将不低于10%”C. “A机构作为基金管理人具有卓越的运营管理能力，其管理下的该基金将是追求安全、较高收益投资的不二选择。

——B同业机构推荐”D. “本基金作为私募股权投资基金，风险等级较高，请投资者仔细阅读并知悉相关投资风险”试题答案：D2、小李、M 创业投资基金分别是 X 生物科技的天使投资人和 A 轮投资机构，并享有常见的股东权利。

小李欲出售其持有的部分公司股权，M 基金此时可以选择行使的股东权利可能是()。

（单选题）A. 回售权B. 第一拒绝权C. 反稀释权D. 拖售权试题答案：B3、股权投资基金应在《风险揭示书》，作为特殊风险进行特别提示的事项有（）。

Ⅰ.基金存在外包事项Ⅱ.基金未托管Ⅲ.基金分批次募集Ⅳ.基金委托募集（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ试题答案：C4、有关拖售权与随售权，下列表述正确的是（）。

（单选题）A. 相比拖售权，随售权赋予股权基金更大的权利，使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利B. 拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准C. 随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东，同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出，且不会受到原始股东和管理团队的拒绝D. 拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易试题答案：B5、人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判?( )（单选题）A. 财务状况B. 市场竞争C. 股票基金净值D. 盈利预期试题答案：C6、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

基金法律法规、职业道德与业务规范-1(总分100, 做题时间90分钟)单选题(每题备选项中只有一项最符合题目要求)1.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，______的投资模式。

SSS_SINGLE_SELA 承担低风险、追求低收益B 承担低风险、追求高收益C 承担高风险、追求低收益D 承担高风险、追求高收益分值: 2答案:D[解析] 对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

2.证券投资基金业协会性质上是______。

SSS_SINGLE_SELA 证券投资人B 证券服务机构C 自律性组织D 证券监管机构分值: 2答案:C[解析] 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。

基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

3.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由______办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

SSS_SINGLE_SELA 基金托管人B 基金管理人C 登记结算机构D 证券业协会分值: 2答案:B[解析] 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或基金管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

4.关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是______。

SSS_SINGLE_SELA 建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。

客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年B 数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年C 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录D 建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用分值: 2答案:C[解析] 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

分类：1、金融市场的分类（1）交易工具的期限分：货币市场、资本市场（2）交易标的物分：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场（3）交割期限分：现货市场、期货市场2、金融资产分：债券类、股权类金融资产。

3、投资基金的主要类别（1）资金募集方式分：公募基金、私募基金（2）法律形式分：契约型、公司型、有限合伙型等（3）运作方式分：开放式、封闭式基金（4）所投资的对象分：证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金、另类投资基金4、证券投资基金运作活动，从基金管理人角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理5、证券投资基金的参与主体分：基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织（1）基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人（2）基金市场服务机构：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所与会计事务所；6、证券投资基金（1）依据法律形式分：契约型基金、公司型基金（2）依据运作方式分：封闭式基金、开放式基金（不包括ETF和LOF）。

（3）依据投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%（4）依据投资目标分：增长型基金、收入型基金、平衡型基金（5）依据投资理念分：主动型基金、被动（指数）型基金（试图复制指数的表现）（6）依据募集方式分：公募基金、私募基金（7）依据资金来源和用途分：在岸基金、离岸基金（8）特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、LOF、QDII基金、分级基金7、股票基金类型（1）投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金（2）股票规模分：小盘股票（市值＜5亿，占总市值20%）、中盘股票、大盘股票（＞20亿，50%）（3）股票性质分：价值型股票（蓝筹股、收益性、防御型、逆势型）、成长型股票（持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金）（4）基金投资风格分：小盘（成长、平衡、价值型基金）、中盘（成长、平衡、价值型基金）、大盘（成长、平衡、价值型基金）（5）行业分：同一行业、不同行业、行业轮换型8、债券基金的类型A 依据债券种类对债券基金分类：（1）债券发行者分：政府债券、企业债券、金融债券（2）债券到期日分：短期债券、长期债券（3）债券信用等级分：低等级债券、高等级债券B 依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类：（1）标准债券型基金（纯债基金）：短债基金、信用债基金（2）普通债券型基金（80%投资债券）：一级打新股和二级炒股（3）其他策略型债券基金：如可转债基金9、混合基金（1）偏股型基金：股票50%—70%，债券20%—40%（2）偏债型基金（3）股债平衡型基金：40%—60%（4）灵活配置型基金10、ETF的套利交易：折价套利、溢价套利（ETF价格）11、分级基金的分类（1）运作方式分：封闭式分级基金（有3~5年存续期，到期转LOF基金）、开放式分级基金（永久存续）（2）投资对象分：股票型、债券型（包括转债）、QDII 分级基金（3）投资风格分：主动投资型、被动投资型（4）募集方式分：合并募集、分开募集（5）子份额间收益分配规则分：简单融资型、复杂融资型（6）是否存在募基金份额分：存在和不存在（7）是否有折算条款分：具有和不具有12、基金监管概念（1）狭义：政府基金监管（2）广义：政府、基金行业自律组织（基金业协会）、基金机构内部监督部门（中国证监会和各地方证监局）、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。

基金法律法规、职业道德与业务规范基本信息：[矩阵文本题] *1. 1.( )是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。

[单选题] *A.业务操作手册B.部门规章C.内控制度清单D.内部控制大纲(正确答案)答案解析：1.D【解析】p243，涉及“细化和展开，纲要和总揽”是指内部控制大纲。

2. 2.ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在( )。

Ⅰ、投资人用于申购赎回的对价不同Ⅱ、投资人办理申购赎回的场所不同Ⅲ、对投资人申购、赎回的规模限制不同Ⅳ、投资人适用的资本不同 [单选题] *A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：2.D【解析】p31，LOF与ETF的区别：①申购与赎回标的不同。

ETF交换的是基金份额与一篮子股票，LOF是基金份额与现金的对价。

②场所不同。

ETF在交易所，LOF在代销网点和交易所。

③限制不同。

ETF要求资金在一定规模以上的投资者才能申购与赎回。

④净值报价不同。

ETF每15秒提供一次报价，LOF是1天提供一次或几次。

⑤投资策略不同。

ETF完全被动式，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

3. 3.QDII基金管理人和托管人可能会聘请( )为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，( )负责境外资产托管业务。

[单选题] *A.境外投资顾问，境内托管人B.境外投资顾问，境外托管人(正确答案)C.境内投资顾问，境外托管人D.境内投资顾问，境内托管人答案解析：3.B【解析】QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

4. 4.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括( )。

[单选题] *A.契约型基金B.有限合伙型基金C.公司型基金D.开放型基金(正确答案)答案解析：4.D【解析】p23，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A3、外部风险不包括（）。

A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 D4、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D5、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B7、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】 A8、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】 C9、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共30题）1、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )元。

A.2亿B.5000万C.1亿D.1.5亿【答案】 C2、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金【答案】 A3、基金主要投资比例应符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%【答案】 B4、我国目前只能由（）担任基金管理人。

A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司【答案】 C5、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2B.7C.3D.9【答案】 D6、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。

Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A7、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D8、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D9、（）不属于混合型基金。

2020年基金从业考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》最新真题汇总（考试题型均为单项选择题，共100题，每小题1分，共100分）1.控照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（D）。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况”C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流2.以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的有（B）。

1.保护资产的安全完整Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ.提高经营管理效络Ⅳ.防止舞弊和控制风险A.I、Ⅲ、ⅣB.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.1、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ3.相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（B）。

A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF 基金可以在交易时间内进行买卖4.契约型私募基金合同必备条款不包括（B）A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和让C.私募基金的募集D.私募基金的财产5.关于ETF基全上市交易价格的涨铁幅限制，以下表述正确（D）。

A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制，涨幅比例10%B.上市首日实行涨跌幅限制，为5%C. 上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制D. 上市首日实行涨跌幅限制，为10%6.中国证券投资基金业协章程由（C ）制定。

A.中国证券投资基金业协会会员代表大会B.中国证券投资基金业协会理事会C. 中国证券投资基金业协会会员大会D.中国证监会7.关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是（C）。

A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金：8.某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（D）。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。

A.100万B.300万C.500万D.600万【答案】 D2、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C3、普通基金的份额登记时间通常是（）， QDII基金的份额登记时间通常是（）。

A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】 B4、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】 D5、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】 D7、(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（）A.公司财务B.资料档案管理C.基金会计D.岗位设置【答案】 D8、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】 B9、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司【答案】 B11、下列属于价值型股票的是( )。

A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D12、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户服务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．基金客户服务的宗旨是( )。

[2016年4月真题]A．客户永远是第一位B．有效沟通C．安全第一性D．获得双赢正确答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。

知识模块：基金客户服务2．基金投资者教育活动的内容不包括( )。

[2015年12月真题]A．投资者维权B．风险提示C．投资咨询D．风险教育正确答案：C解析：投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

知识模块：基金客户服务3．关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。

[2015年12月真题]A．投资咨询等同于投资者教育B．存在广泛适用的投资者教育计划C．投资者教育应采取固定的模式D．投资者教育不可替代市场参与者的监管工作正确答案：D解析：投资者教育的基本原则有：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

知识模块：基金客户服务4．以下不属于基金客户服务特点的是( )。

[2015年12月真题]A．时效性B．客观性C．专业性D．持续性正确答案：B解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

知识模块：基金客户服务5．属于基金客户服务原则的是( )。

第1章金融、资产管理与投资基金第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。

（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

（2）期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》（一）1、下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）A内部控制不仅仅是制度和手册，而是参透到公司活动之中的一系列行为B内部控制可以绝对保证控制目标的实现C内部控制是一个过程D内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节2、根据（）的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

A资金存续期B法律形式 C基金规模 D投资理念3、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）A公司风险管理制度 B股东的股权协议 C信息披露操作手册 D基金投资部管理制度4、（）包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。

A股票市场B债券市场 C基金市场 D黄金市场5、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A协调性 B专业性C及时性 D客观性6、（）指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

A投资 B理财 C储蓄 D信贷7、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）A易得性原则 B真实性原则 C准确性原则 D及时性原则8、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）A封闭式基金的规模是固定的B由基金公司直销、商业银行代销C在证券交易所上市交易D通过证券公司进行委托买卖9、关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（）A通过报刊、电视台推介B通过广告宣传推介C向公众群发邮件、短信推介D通过分析会、报告会向特定对象推介10、下列哪一项不属于衍生金融工具（）A期货市场 B远期市场C基金市场 D互换市场11、关于债券基金的分类，以下表示错误的是（）A可根据债券发行者分类B可根据收益率高低分类C可根据债券信用等级分类D可根据债券到期日分类12、（）是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

A期货市场 B外汇市场 C基金市场 D股票市场13、明确基金销售目标客户市场的原则不包括（）A易入原则 B可测原则C全面原则 D成长原则14、我国开放式基金的存续期为（）A5年 B15年 C15-50年D一般无期限15、关于认购和申购的区别，以下表示错误的是（）A申购通常按未知价格确认B认购价通常固定为1元C认购申请和申购申请的份额确认日相同D认购费率实践中一般低于申购费率16、（）的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的。