2015年反洗钱知识测试
所属机构：姓名得分
一、单项选择题（每题2分，共40分）
1、客户身份识别又称（B ）。
A.客户识别
B.客户身份尽职调查
C.实名制
D.客户风险控制
2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C ）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起
B.几笔交易的平均时间
C.交易笔数最多的当天起
D.构成可疑交易的最后一笔
4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。
A．5 B．10 C．3 D．15
5、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A．《境内外汇账户管理规定》 B. 《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》
D.《个人存款账户实名制规定》
6、中国人民银行设立（A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心
B.会计部门
C.保卫部门
D.稽核部门
7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。
A.50万
B.1000万
C.200万
D.500万
8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。
A.一年以上，3个工作日
B.一年以上，10个工作日
C.三年以上，3个工作日
D.三年以上，10个工作日
9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C ）报告
A.大额交易
B.可疑交易
C.大额交易、可疑交易
D.综合报告
10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。
A.公开
B.保密
C.登记备案
11、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（C ）
A.国家外汇管理局
B.中国银行业协会
C.中国人民银行
D.财政部
12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D ）。
A.《个人存款账户实名制规定》；
B.《金融机构管理规定》；
C.《大额现金支付登记备案规定》；
D.《金融机构反洗钱规定》。
13、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A ）的罚款。
A.1000元以上5000元以下
B.5000元以上10000元以下
C.30000元
D.1000元以下。
14、下列属于可疑支付交易的是（C ）。
A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B.金额20万元以上的单笔现金收付
C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付
D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ D ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.十二
B.二十四
C.三十六
D.四十八
16、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B.中国反洗钱监测分析中心
C.客户
D.第三方
17、（A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户
B.大额现金交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作。
18、对于个人及来华人员超过等值（B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A.1万元人民币
B.1万美元
C.3万元人民币
D.3万美元
19、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（ C ）。
A.客户申请日期
B.银行办理开户手续日期
C.中国人民银行当地分支机构核准日期
D.银行与客户商定日期
20、《反洗钱法》规定，中国人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人。
A.1
B.2
C.3
D.4
二、多项选择题（每题2分，共30分）
1、大额资金交易的具体报告标准为：（ABCD ）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
2、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：（ABCDE ）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（BD ）
A.储蓄存款账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户
5、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ）
