客户等级分类表
- 格式:doc
- 大小:50.50 KB
- 文档页数:1
客户分类和分级管理制度为准确把握客户的价值贡献,做好客户的开发与管理工作,在遵循公司的销售管理制度下制定本制度,供部门人员参考学习。
本部门根据客户的具体情况,通过对客户经营性质和业务合作方式等不同,将本部门客户分门别类进行管理,另外根据对业务合作量、应收款情况、经营信誉等方面结合考评,将客户类别中重要等划分A、B、C三个等级.客户按照经营方式的不同,分为:建筑工程公司、贸易公司、运营中心、建筑工程方零售(商场、店铺、工厂、办公楼等)四类客户群体,(销售合同模板)建筑工程公司,指建筑公司和装修公司,有间断持续性订单的合作方.客户开发:通过公司资源或个人业务开展进行开发,与建筑工程公司达成共识并签订战略合作协议,让我司成为供应商的一类客户群体。
运营中心,通过公司前期的努力开发并签订合作合同长期合作的客户群体,享受公司商品货物的特供单价,以便更好的拓展业务。
贸易公司:主要就是商品的买与卖,没有生产商品,贸易公司最重要的是信息和业务渠道。
通过业务人员努力开发的客户,属长期合作对象,部分享受公司商品的特供单价,具体根据合作的紧密度而定。
工程方零售:是单个项目工程合作,由终端店方直接采购,此类单一般为小型的店铺、办公室等;以上对象是本部门的主要客户群体。
职责:针对本部门客户群体分级指标的评定和确认,主要是通过各业务人员对接的客户进行分类管理与服务、维护与提升工作;业务人员要切实做好客户管理工作与基本文件定时定点的记录与确认,以便更好的开展业务工作。
业务人员要求制作的表格:《客户信息表》;《客户单价系数确认表》;《客户资信等级评故表》;《客户出货回款信息表》;《内部跟单流程看板》;请部门各业务人员切实际的抓好自己所管理的客户,由公司项目经理不定的询问与检查,未按时更新以上表格信息的,部门活动基金捐款20元/次;信息录入不正确的或马虎应付的,部门活动基金捐款10元/次;大项目中心2013年02月19日。
客户信息管理模板一、客户信息主管的岗位职责职责1 负责客户信息的收集、统计、分析,保证客户信息准确、资料完整职责2 负责客户信息管理系统的建立,完善客户信息库职责3 负责对企业的客户资源进行整理、统计、分析职责4 抓好客户档案管理工作职责5 制定客户名册管理制度、客户档案的立档、保管、保密制度职责6 负责制定客户信用等级评定办法、客户信用限度确定办法职责7 负责制定客户信用状况变化分析办法职责8 参与客户信息专员和客户服务部相关人员的绩效考核职责9 完成客户服务部经理交付的其他工作二、客户信息专员的岗位职责职责1 对各种客户调查资料的内容、可信度、使用价值等做出初步分析、判断职责2 在客户信息主管的指导下,具体负责客户信息的归档、立档工作职责3 负责客户资料的保管使用、档案保密等具体工作的执行职责4 协助客户信用主管整理、分析客户信用调查资料职责5 按上级评定的信用等级,对客户进行分级、分类管理职责6 完成客户信息主管安排的其他工作序号AAA级AA级A级B级公司名称经营业种客户代码公司名称经营业种客户代码公司名称经营业种客户代码公司名称经营业种客户代码1234复核人:审核人:填表人:日期:年月日序号区域代号所辖区域名称组别区域界限公司名称经营类别不宜访问时间备注1 A2 B3 C4 D客户编号产品编号经营性质优先等级详细地址部门主管经办人联系方式交易金额第一季度123 第二季度456 第三季度789 第四季度101112月份:年月店负责人客户名称客户编号商品编号销售金额折扣金额毛利额毛利率备注编号序号 客户编号客户名称联系人 联系电话平均销售毛利备注 1 由 高 到 低 排 名2 3 4 5 6八、法人客户信息资料表客户名称地址电话法人代表出生日期法人代表性格兴趣学历能力企业规模产量布置附近同行营业方面营业经办交易开始主要客户营业地区交易产品类型月份经营能力品名品名品名品名品名类型价格类型价格类型价格类型价格类型价格会计方面来往银行账号银行信用经营组织账簿建立同行评价资本金付款日期结账情形交易条件日结算日支付现金%支票%汇票%支付状况良好一般较差极坏货款回收办法现金%支票%汇票%其他%回收状况良好一般较差极坏九、自然人客户信息资料表业字:编号:客户名称客户地址客户电话客户联系人来访日期来访事由来访人首次送修日期车型车号维修项目送修人维修记录送修日期维修项目下一次保养期送修人客户意见客户希望得到的服务客户相关情况(对车辆爱护情况,个人爱好,单位对维修车辆的政策)十、客户信用分析表(1)客户企业状况分析项目具体分析内容业界动向1.有生意往来的企业界的动向是好是坏2.现今国际环境下的动向如何3.金融环境如何4.业界未来的展望是光明的还是黑暗的5.业界的长期展望如何经营素质1.有生意往来的企业的经营是法人还是个人(同族)2.其资本、资金如何3.同行的评价如何4.总公司、关系企业、主要银行的信赖如何业界评语1.是否有不当交易的谣传2.是否有政治性不明朗的谣传3.与问题多的外部团体的联系如何4.是否有计算上不公正的谣传5.税务是否正当市场情况1.主力商品的利益率多少2.销售战略是否困难3.批发商或零售商品是否安全4.对新产品开发、技术开发是否热心5.库存管理、交货措施是否万全财务状况1.过去的平均利益如何2.公司的资产怎样3.贷款是否适当4.过剩投资是否安全5.是否有不良的债权总体评价(2)客户管理人员分析项目具体分析内容管理人员的素质1.管理人员的人品是否可信赖2.管理人员的领导能力如何3.管理人员的健康、体力如何4.管理人员的年龄是多少5.经营理念是否坚定管理人员的个人条件1.管理人员的家庭是否圆满2.是否有花边新闻3.酒品是否很坏4.是否爱好赌博5.是否有很多兴趣、嗜好管理人员的评语1.在商场上的声誉如何2.是否受职员敬爱3.是否有不明朗的政治关系4.是否与特别团体有关联5.是否有犯罪的丑闻负责人的经营能力1.管理人员的经营手腕如何2.业绩如何3.指导部属是否卓越4.是否费心地培育后继人材5.顾客或主要银行的评语如何管理人员的资产1.管理人员的个人资产与其经营规模是否成正比2.个人贷款是否过多3.是否有个人的事业4.凡事是否都不编列预算,随意支出5.抵押状况如何总体评价(3)客户员工分析项目具体分析内容士气1.全员的士气很高昂2.全员有干劲3.很多职员都诚实、亲切4.很多职员都有谦虚的品性5.职员间很和睦上进心1.经常教育、训练职员2.贯彻公司商品的知识3.热心于产品开发4.热心于设备的革新5.热心于技术的革新社会评价1.没有派系对峙的传闻2.没有花边新闻的丑闻3.没有职员受贿赂的丑闻4.没有劳资对立的谣传5.没有职员间对立的谣传工作态度1.工作是否勤勉2.工作时服装是否整洁3.工作岗位的整理、整顿做得很到位4.机敏的工作态度5.有效率薪资情况1.薪金在一般水平2.没有不公平的薪金制度3.没有延误发薪的传闻4.适切地使用营业费5.职员的储蓄率很高总体评价十一、客户信用度变更表客户名称法人代表地址联系方式年度交易额信用等级变更原因信用度变更内容发展对策业务部审批备注优质客户名称主营项目负责人年交易总额优惠产品优惠价格年交易毛利危险客户名称客户编号主营项目负责人经营表现财务状况破产征兆十四、客户信息综合管理流程否⑦改进工作开始①制定制度 ②组织执行执行③收集信息 配合④信息分类⑤确定密级 审核审批 ⑥编号分发接收汇总分析⑧定期总结审批 结束是审核审批 是否有效 审核客户服务部客户服务经理 总经理 其他相关部门开始①立档准备工作②排列客户信息资料③编写页号、立卷④填写卷内目录⑤填写《备考表》⑥填写案卷封面⑦装订案卷⑧立档工作评价结束审阅 审阅 客户信息主管客户信息专员客户服务部经理开始①建立档案②借阅手续 借阅申请③归还手续 ④定期检查处理意见 审核处理问题配合过期销毁 审核⑤销毁档案⑥情况反馈 审核 结束审批 审批 审批 客户服务部其他相关部门客户服务部经理 总经理 归还十七、信息保密管理流程开始客户信息①划分密级 审核传阅范围②编号传递 接收文件执行保密③监督检查 ④补救处理 审核 ⑤组织执行执行反馈⑥处理报告审核审批 存档结束审批 客户服务部各相关部门客户服务部经理 总经理 审批十八、客户注销管理流程结束开始①提出申请②核准④核准⑤办理退款审批 ③申请账款 余额结算转交客户签收审批 审批⑥销户客户信息专员 客户信息主管 客户服务经理 总经理 财务部通过未通过 未通过 通过结束开始①竞争对手的信用标准和政策审批 ④制定《客户信用等级评定标准和政策》⑤制定《客户信用等级评定表》②客户信用收集分析③客户销售统计分析 ⑥核定客户信用额度、账期审批⑦通知客户客户服务部 客户信息专员客户服务部经理否否是是结束开始①发现客户信用异常通知客户信息主客④变更客户信用等级修改信用等级⑤客户信用等级变更登记⑥通知客户②调查出现异常的原因③是否严重审批客户信息主管客户服务部客户服务部经理。
客户分类/等级划分表
客户的分类
说明:分类及等级划分仅包括聚合物移动电池和电芯客户。
1.按交易过程分类:
客户名称地址法人代表联系电话产要产品
曾经有过交易
的客户
正在进行交易
的客户
即将进行交易
的客户
MF/Q 102/A
2.按交易数量和市场地位分类:
MF/Q 102/A
客户的等级
1.按客户订单量/潜在订单量分为:A级/战略性、B级、C级
2.定义:
A级客户是指订单次数累计超过5次并且累计订单量超过100K的客户。
B级客户是指订单次数累计超过3次并且累计订单量超过10~100K的客户。
C级客户是零星订单并且订单量小于10K客户。
记录:审核:日期:
MF/Q 102/A。
惠誉评级等级分类伴随着经济的发展和技术的进步,信用管理和评级系统在金融界发挥着越来越重要的作用。
这是由信用评级机构提供的评级系统,这是一个对客户信用风险做出评估和判断的重要法定依据。
其中最著名的当属惠誉评级,该机构是全球最大的信用信息公司,多年来在为客户提供优质服务方面享誉业内。
惠誉评级系统分为五级分类:AAA,AA,A,BBB和BB。
其中AAA 级最为优秀,是最高级别的评级,表明客户信用状况十分优良;AA级较AAA级高一级,AA级客户的信用状况良好;A级则是中等级别的评级,表明客户信用状况介于AA级和BBB级之间;BBB级比AA级低一级,可以满足一定金融交易,但还处于良好水平;BB级评级是最低级别,但仍可满足少量金融交易,表明客户信用状况正在恶化中。
对信用状况的评估是由惠誉评级机构根据客户的信用历史、借款额度、有效期等信息来做出的评估。
在做出评级之前,惠誉评级机构会先对客户进行调查,以确定客户的信用状况。
在调查过程中,惠誉评级机构会收集客户的财务历史、付款信息、交易历史等信息,对这些信息的整理、反映和分析都是基于一系列标准和经验,并综合考虑客户的还款能力和财务收支状况,最终给出评级。
惠誉评级机构还会根据客户的信用状况定期更新客户的评级,以便客户可以在金融市场上以最优的信用状况进行交易,获得最大的收益。
惠誉的评级系统给人们带来了许多方便,为金融市场提供了重要参考价值,为客户提供了详尽、全面的信息,帮助客户有效地识别、分析和控制金融风险,从而构建可持续的金融环境。
然而,惠誉评级也有一些缺陷,例如,惠誉评级只能根据客户的信用记录来判断客户的信用状况,并不能完全反映客户的真实情况,这意味着,惠誉评级未能及时发现客户信用状况的变化。
此外,惠誉评级的标准也存在一定的偏差,因为不同的机构的标准可能会有所不同,这意味着同一客户在不同机构可能会获得不同的评级。
信用评级系统是金融市场开展良性交易的重要依据,而惠誉评级是业界认可的衡量客户信用状况的标志性机构。
客户分级管理制度目的:根据客户等级的分布,依据客户价值来策划配套的客户关怀项目,针对不同客户群的需求特征、采购行为、期望值、信誉度等制定不同的营销策略,配置不同的市场销售、服务和管理资源,对关键客户定期拜访与问候,确保关键客户的满意程度,借以刺激有潜力的客户等级上升,使企业在维持成本不变的情况下,创造出更多的价值和效益。
1.0范围:公司的所有客户。
2.0分类等级:根据年度销售额、销售价格、货款回收情况等多项综合指标,对公司所有客户分三级进行评估管理。
3.1 销量指标:3.2综合指标4.0职责:4.1经营销售部负责对客户的具体分类管理与服务、维护与提升工作:促销科负责提供客户销售数据分析等相关资料;负责定期对公司所有客户,组织进行分类级别的评定和修改更新。
4.2财务部负责客户资信等级的评定、货款核实、及时对帐调帐等相关结算工作。
5.0规范与程序5.1客户分类的评定办法:5.1.1客户分类的评定时间:每年进行一次客户分类的综合评定,包含所有客户的资信等级的审定。
一般在每年初3月份的25—30日。
5.1.2客户分类的评定的组织:各销售科长/代表处经理负责事先对所管辖区域的客户,根据客户的销售额、合作状况及发展趋向等相关指标对进行初步评级,并填写《客户质量等级评估表》。
由促销科牵头召集各部门长,以会议形式进行讨论复评,并修正《客户质量等级评估表》,按以下几个类别进行分类汇总:A 关于A类客户:列定A类客户的名单;对A类客户给予生产及销售服务支持计划。
B 关于享有公司特殊政策的客户:核实已给予了特殊政策的客户的稳定性、以及提出建议新政策或需调整的政策。
C 关于客户资信等级的审定:按公司规定的结算政策中部分客户享受特别方式的稳定性、对新增特殊结算方式客户的提请或调整撤消。
D 新合作的客户:按每次合作状况对照客户质量评定报评定暂时等级,在合作满六个月后,进行评估。
E 其他5.2客户分类管理的实施:由销售员在日常的各项工作认真贯彻实施,由销售经理/科长具体安排与组织实施中定期抽查,由销售部长及以上领导在日常订单审批中予以贯彻和确认。
客户等级划分管理办法按照国家烟草专卖局《烟草零售业态分类标准》(国烟法[2005]845 号)、《关于统一烟草商业企业卷烟零售客户分类标准的通知》(中烟销网[2006]12 号)和《关于进一步规范订单采集和卷烟货源供应办法的通知》(国烟办[2008]20 号)等相关文件的精神,结合“按客户订单组织货源”工作的新要求,为进一步完善客户分类和评价,制定合理的货源供应政策,确保货源投放的公开、公平和公正,最大限度地满足零售客户的需求,提高市场供应水平和客户满意度,按照国家局和市局公司提出的稍紧平衡、均衡销售的工作要求,在综合考虑市公司营销策略统一性和各区县公司具体实际的基础上,经过多次征求各单位意见和修改,制定本管理办法。
一、卷烟零售客户分类管理办法零售客户分类在业态分类的基础上,结合市场类型、经营规模、守法情况进行细分,分类后产生84 种客户类型。
1. 卷烟零售业态分类标准根据《烟草零售业态分类标准》(国烟法[2005]845 号),把烟草零售业态共分为7 类:食杂店、便利店、超市、商场、烟酒商店、娱乐服务类和其他类。
食杂店(标识代码头字Z ):以销售烟、酒、饮料、休闲食品及日杂货为主,独立、传统的无明显品牌形象的零售业态。
便利店(标识代码头字B ):以开架自选为主,销售小容量应急性的食品、日用小百货等,以满足顾客便利性需求为主要目的的零售业态。
超市(标识代码头字C ):以开架自选、消费者在出口付款为形式,满足消费者一次性购全大众化适用品需求的零售业态。
商场(标识代码头字S ):在一个建筑物内, 经营若干大类商品; 实行统一管理, 分区销售,满足顾客对时尚、中高档商品多样化选择需求的零售业态。
烟酒商店(标识代码头字Y ):以销售烟草制品、酒类商品为主的零售业态。
娱乐服务类(标识代码头字F ):以提供餐饮、住宿、休闲、娱乐等服务场所的业态。
其他类(标识代码头字Q ):以经营各类非烟草制品为主的其他商品零售或服务形式,并不能归入上述6 类业态的其他零售业态。
企业客户等级划分标准
企业客户等级划分标准通常根据以下几个方面进行划分:
1.规模:企业客户的规模是划分等级的重要依据。
根据企业的员工数量、年营业额、市场份额等因素,可以将企业客户划分为小型企业、中型企业和大型企业。
2.行业地位:企业所在行业的地位和影响力也是划分等级的关键因素。
行业领导者、新兴企业以及初创企业等在不同程度上代表了企业客户的实力和潜力。
3.合作关系:与企业的历史合作程度和合作关系紧密程度相关。
长期合作伙伴、短期合作伙伴以及潜在合作伙伴在客户等级划分中具有不同地位。
4.业务需求:企业客户的业务需求和购买能力直接影响其等级。
高端、中端和低端客户根据其购买力和对产品或服务的需求程度进行划分。
5.信用评级:企业的信用评级是对其偿债能力和信誉的评估。
信用良好的企业客户等级相对较高,反之则较低。
6.成长潜力:企业客户的成长潜力也是划分等级的一个重要因素。
具有较高成长潜力的企业客户,其等级通常较高。
根据以上标准,企业可以结合实际情况对客户进行等级划分。
这种划分有助于企业更好地了解客户需求,优化资源分配,提高客户满意度,从而实现业务增长。
。
我总结了一下这几年从事销售的过程中的客户管理经验,感觉对于客户的管理无非也就是以下几个阶段:1、客户信息收集;2、客户划分;3、客户跟踪处理。
这其中最关键的就应该是客户的划分和跟踪处理了。
那对于客户的如何划分也就决定了怎么样跟踪处理客户信息了。
我们首先来看客户的划分,对于手上现有一个客户信息,我们可以从以下四个角度产生四种不同的划分方式。
第一,我们可以从客户是否已经和我们成交的状态把客户分为:已成交客户、正在谈判客户以及潜在客户。
第二,我们可以从客户的重要性(一般用可成交额度或者业务潜在量来衡量)来划分为重要客户和非重要客户。
第三,从需要处理客户信息的时间段上可以把客户分为:①紧急客户(一般需要在一周内做出处理)②缓急客户(一般指一周到1个月内需要对该客户作出处理)③不紧急客户(1个月以上3个月以内必须处理的客户)④可慢反应客户(3个月以后才可能发生关系的客户)第四,我们还可以从客户的需求状况上把客户分为:目标客户(现在就有需求)、潜在客户(未来有需求)和死亡客户(不会有任何需求)以上就是通常的四种划分方式,我前面也都说过了,不同的划分有不同的管理方式。
像上面的分法,我们如何管理客户呢?我总结了以上的分法,将他们杂合,产生一种新的分法----客户等级划分。
我们现在就来看什么样的等级划分,客户等级划分总共将客户划分为A、B、C、D、E 五个等级:A级客户:有明显的业务需求,并且预计能够在一个月内成交;B级客户:有明显的业务需求,并且预计能够在三个月内成交;C级客户:有明显的业务需求,并且预计能够在半年内成交;D级客户:有潜在的业务需求的客户或者有明显需求但需要在至少半年后才可能成交;E级客户:没有需求或者没有任何成交机会,也叫死亡客户。
那现在有了明晰的客户分法,如何来管理这些客户呢?我这里提供一种管理的方式,就是建立客户追踪志,称为客户追踪志管理法。
那到底建立什么样的客户追踪志呢?对于每个级别的客户又如何区分对待呢?我们现在先来介绍都有那些客户追踪志,客户的追踪志一般有以下几种:①客户追踪日志:也就是需要每天将客户的信息重新跟踪处理,并刷新记录;②客户追踪周志:就是每周内至少对客户的信息处理一次,并刷新记录;③客户追踪半月志:也就是每15天对客户的信息处理一次,并刷新信息记录;④客户追踪月志:也就是每30天需要至少对客户的信息处理一次,并刷新信息记录。
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定,为有效整合客户服务资源,提高客户服务水平,规范客户服务工作,建立公司服务竞争优势,特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则,以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理,并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理,并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理,并推出统一服务产品:玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品,包括三个等级的服务子产品,为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品,引导客户从自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产。
1.分类指标(1)客户年龄;(2)证券专业知识;(3)证券投资经验;(4)财务与收入状况;(5)风险偏好。
2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》(见附件1)。
3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分,将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别,如下表:第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果,公司将所有客户分为如下四级十二类,如下表:第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务,公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类,据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化,把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标(1)客户资产总值:是指统计日客户资金账户资产总值,包括现金余额、股票(含B股)、基金、权证、债券、集合理财产品等;(2)客户价值贡献:是指客户一段时间内为公司创造的收入,包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。
商场分级接待方案在商场中,不同的客户有着不同的需求和购物习惯,因此商场需要根据客户的特点和需求进行分级接待,以提供更加个性化和贴心的服务。
下面将就商场分级接待方案展开详细介绍。
一、分类依据1.消费能力:根据客户的收入水平和消费能力,分为金牌客户、银牌客户和普通客户。
2.购物需求:根据客户购买商品的种类和数量,分类为时尚达人、品质追求者和普通购物者。
3.忠诚度:根据客户对商场的忠诚度和消费频率,分为忠诚客户、偶尔客户和潜在客户。
1.金牌客户:金牌客户是商场的重要客户群体,他们消费能力强,对品质要求高,通常购买高档品牌和奢侈品。
商场可以针对金牌客户推出VIP接待服务,包括专属导购、私人试衣间、专属礼遇等。
商场可以设立VIP休息区和专属停车位,方便金牌客户的购物体验。
此外,商场还可以通过定期举办高端品牌发布会、专场促销活动等方式吸引金牌客户的注意,并提供个性化的购物建议和推荐服务。
2.银牌客户:银牌客户是商场的主要客户群体,他们消费能力适中,购物需求广泛,通常购买中高档品牌和热门商品。
商场可以为银牌客户提供快捷购物通道、小礼品赠送、临时存件等服务,提升其购物体验。
商场还可以通过会员积分制度、生日礼遇、促销活动等方式增强与银牌客户的互动,促进客户复购和忠诚度。
3.普通客户:普通客户是商场的广大客户群体,他们消费能力一般,购物需求较为简单,通常购买平价品牌和大众商品。
商场可以为普通客户提供购物地图、导购推荐、购物指南等服务,引导客户快速找到心仪的商品。
商场还可以通过会员注册、折扣优惠、购物券赠送等方式吸引普通客户进店购物,并提供礼品包装、送货上门等增值服务,提升客户购物体验。
4.时尚达人:时尚达人是商场的时尚潮流领跑者,他们对时尚趋势敏感,追求个性化和独特性。
商场可以为时尚达人提供最新款式介绍、搭配建议、优惠活动等服务,满足其时尚需求。
商场还可以通过时尚活动、搭配比赛、明星见面会等方式吸引时尚达人前来购物,并提供专属会员卡、尊享礼遇等VIP服务,增强客户黏性和忠诚度。
1、目的
为了加强客户信用控制,降低回款风险,同时为客户分类、账期提供合理依据,特制订以下制度;
2、内容
信用等级的评估,是以客户的信用履约记录和还款能力为核心,进行量化的评定;客户信用等级每季度根据客户上一季度的经营和财务状况评定一次;
3、评估方法
信用评估指标分为品质特性评价、信用履约率评价、资本状况评价三大类共20项,对各项指标设置相应分值;
信用等级评定实行百分制,其中财务指标占30分,非财务指标占70分;评分后按得分的高低,对客户分为3A、2A、A、B、C五个等级;
3.1 评估步骤
3.1.1搜集客户的营业执照、法定代表人身份证的复印件、财务报表上年末及上季度末等相关资料;
3.1.2填写客户基本情况表;
3.1.3根据客户实际情况填写客户信用等级评分表;
3.2 客户信用等级评分表
3.2.1 品质特性评价35分
3.3 信用等级评分标准。